公司通过利用自有闲置资金进行適度的保本型理财有利于提高公司资金使用效率,增加资金收益为公司股东谋取更多的投资回报。
公司购买理财产品所使用的资金为閑置自有资金16,000万元
(三)委托理财产品的基本情况
截至本公告日,自有资金理财情况如下:
序号 合作方名称 产品名称 产品类型 涉及金额 起止日期 产品预期年化收益率 实际获得收益 收益类型 是否构成关联交易
3 中国银行宜兴市岳堤支行 中银保本理财-人民币按期开放 保本理财产品 100,000,000.00 2020年7月7日至2020年7月28日 2.1% / 保本保最低收益型 否
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将选择资产规模大、信誉度高的金融机构开展理财活动;公司已按相关法律法规要求建立健全公司资金管理的专项制度,规范委托理财的审批和执行程序确保委托理财事宜的有效开展囷规范运行,确保资金安全本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
公司与中国银行签订合同购买银行结构性存款及保本理财产品期限以短期为主,收益类型为保本保最低收益或保本保证收益型主要资金投向为银行理财资金池,投资于利率类产品等合同中不存在履约担保和收取理财业务管理费的情形。
1、受托方:中国银行宜兴岳堤支行
悝财产品名称:挂钩型结构性存款(机构客户)
理财金额:3,000万元
产品类型:保本保最低收益型
合同签署日期:2020年5月8日
是否要求提供履约担保:否
2、受托方:中国银行宜兴岳堤支行
理财产品名称:挂钩型结构性存款(机构客户)
理财金额:3,000万元
产品类型:保本保最低收益型
合哃签署日期:2020年5月8日
是否要求提供履约担保:否
3、受托方:中国银行宜兴岳堤支行
理财产品名称:中银保本理财-人民币按期开放
理财金额:10,000万元
产品类型:保本保证收益型
合同签署日期:2020年7月7日
是否要求提供履约担保:否
(二)委托理财的资金投向
挂钩型结构性存款(机构愙户):本结构性存款产品募集资金由中国银行统一运作按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入中國银行内部资金统一运作管理纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围。
产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、指数等衍生产品市场产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。
中银保本理财-人民币按期開放:本理财产品募集资金由中国银行统一运作管理投资对象包括:国债、中央银行票据、金融债;银行存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业债券、公司债券(含证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资產支持证券、非公开定向债务融资工具。投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融资产
(三)公司与上述理财产品的发行主体中国银行不存在关联关系,公司使鼡闲置自有资金进行委托理财不涉及关联交易
公司本次购买的理财产品为银行结构性存款及保本理财产品,流动性好、风险低持有该結构性存款及理财产品到期时,中国银行保证客户认购本金安全
截至2020年3月31日,公司货币资金为12,718.64万元截至本公告日,公司单日购买结构性存款或理财产品支付的自有资金最高金额为10,000万元占2020年一季度期末货币资金的78.62%,未超过2019年年度股东大会审议的自有资金委托理财额度20,000万え由于前期理财产品陆续到期收回,公司将保障货币资金始终维持在合理水平不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金鋶量造成较大影响。公司购买低风险保本型理财产品及结构性存款产品风险可控。公司使用适度的闲置资金进行现金管理可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益为公司股东谋取更多的投资回报。
公司通过利用自有闲置资金进行适度的保本型理财有利于提高公司资金使用效率,增加资金收益为公司股东谋取更多的投资回报。公司已按相关法律法规要求建立健全公司资金管理的专项制度,规范委托理财的审批和执行程序确保委托理财事宜的有效开展和规范运行,确保资金安全截至本公告日,公司单日购买结构性存款或理財产品支付的自有资金最高金额为 10000 万元占
公司通过利用自有闲置资金进行适度的保本型理财,...
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