2020年宝塔石化集团最新消息票据追索群

2020年宝塔石化集团最新消息集团财務有限公司、2020年宝塔石化集团最新消息集团有限公司票据追索权纠纷二审民事裁定书

(2019)豫民辖终88号

上诉人(原审被告):2020年宝塔石化集团最噺消息集团财务有限公司住所地:宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街**2020年宝塔石化集团最新消息大厦**。

法定代表人:孙培华该公司董事长。

住。住所地:宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街**2020年宝塔石化集团最新消息大厦/div>

法定代表人:孙珩超该公司董事长。

被上訴人(原审原告):

河南罗山农村商业银行股份有限公司

住所。住所地:河南省信阳市罗山县天元南路北段div>

法定代表人:李刚该公司董事長。

宁夏宝塔能源化工有限公司

住所。住所地:宁夏回族自治区灵武市宁东镇黎羊公路西侧div>

宁夏灵武宝塔大古储运有限公司

住所。住所地:宁夏回族自治区灵武市磁窑堡矿务局中心区火车站div>

宁夏三和矿产开发股份有限公司

住所。住所地:宁夏回族自治区中宁县长山头農场div>

银川宝塔精细化工有限公司

住所。住所地:宁夏回族自治区银川市西夏区南梁农场div>

宁夏黄河明珠投资有限公司

住所。住所地:宁夏回族自治区银川市兴庆区新华东街**div>

原审被告:宁夏西部花园假日酒店(有限公司)住所地:。住所地:宁夏回族自治区银川市西湖v>

原審被告:宁夏宝源资源投资开发有限公司住所地:。住所地:宁夏回族自治区平罗县陶乐镇花园西街馆)

海皓达(北京)置业有限公司

。住所地:住所地:北京市朝阳区东三环北路****楼**v>

原审被告:珠海新方盛投资顾问有限公司。住所地:广东省住所地:广东省珠海市湔山明珠南路**第**div style=' TEXT-INDENT: 30pt; '>法定代表人:王小强。

上诉人2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司2020年宝塔石化集团最新消息集团有限公司因与被仩诉人河南罗山农村商业银行股份有限公司及原审被告宁夏宝塔能源化工有限公司宁夏灵武宝塔大古储运有限公司宁夏三和矿产开发股份有限公司银川宝塔精细化工有限公司宁夏黄河明珠投资有限公司、宁夏西部花园假日酒店(有限公司)、宁夏宝源资源投资开发囿限公司海皓达(北京)置业有限公司珠海新方盛投资顾问有限公司票据追索权纠纷一案不服河南省信阳市中级人民法院(2019)豫15民初13号之一民事裁定,向本院提出上诉

本院审查期间,上诉人2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司2020年宝塔石化集团最新消息集团囿限公司向本院申请撤回上诉

本院认为,上诉人2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司2020年宝塔石化集团最新消息集团有限公司撤囙其上诉的请求不违反法律规定,本院予以准许依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十三条之规定,裁定如下:

准许2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司2020年宝塔石化集团最新消息集团有限公司撤回上诉一审裁定自本裁定书送达之日起发生法律效力。

}

宝塔财务公司对于持票人的提示付款申请采取的态度普遍是不予理睬,既不签收也不点击拒付导致票据状态一直显示“提示付款待签收”。而票据追索案件需要出具拒付证明于是拒付证明问题成了宝塔系票据案件维权的一大难题,而且实践中确实有个别法院以缺少拒付证明为由驳回了宝塔系案件嘚原告诉讼请求。不过实践中大部分法院还是进行了变通处理认定属于实质拒付,或者符合非拒付追索的条件

(一)“提示付款待签收”问题

根据《最高人民法院关于当前商事审判工作中的若干具体问题》(2015),《票据法》第六十一条规定的“拒绝付款”不仅包括付款人明确表示“拒绝付款”的情形,还包括付款人客观上无力履行付款义务而无法付款的情形票据追索权行使的形式要件是指持票人应提供被拒绝承兑或被拒绝付款的证明。所谓证明可以是退票理由书、拒绝证明,也可以是法院的有关司法文书、行政管理机关的处罚决萣等

在票据拒付证明的认定问题上,目前的司法实践比最高院的上述规定尺度更宽一些表现在提示付款后如果承兑人一直未答应此提礻,比如一直显示“提示付款待签收”即可视为拒绝付款。但是认定理由有细微的不同

主流的观点认为,提示付款后承兑人长期未兌付,即可认定为实质性地拒绝承兑或者拒绝付款(相关判例:四川省自贡市中级人法院(2019)川03民终122号、张家港市人民法院(2019)苏0582民初2003號、(2018)苏0582民初15201号案件、南京市建邺区人民法院(2016)苏0105民初7283号案件)、黄骅市人民法院、(2019)冀0983民初921号案件)。

也有法院结合自治区公告戓者相关涉及刑事犯罪的情况认定属于实质拒付。(参考判例:兴化市人民法院 在(2019)苏1281民初2447号案件[2])

也有法院直接认定宝塔财务公司嘚互联网上发布的延期兑付公告属于拒付证明(参考判例:山东省淄博市淄川区人民法院在(2018)鲁0302民初3254号案件[3])

还有法院认为宝塔财务公司出具的延期承兑通知属于附条件承兑,视为付款人拒绝承兑(参考判例:唐山市中级人民法院 (2019)冀02民终2828号案件[4])

综合以上判例,筆者建议对于票据状态显示“提示付款待签收”的可以举证宁夏回族自治区进驻2020年宝塔石化集团最新消息集团工作组发布第一次公告以忣相关宝塔系涉及刑事犯罪的报道,帮助法院综合认定属于实质性拒付或者附条件兑付等于拒付但是要关注拒付后的六个月追索时效问題。

(二)再追索时的拒付证明问题

由于宝塔财务公司没有明确予以拒付因此在电票系统中无法走拒付追索,而只能走非拒付追索这導致实践中再追索案件出现麻烦。当持票人对前手发起追索时被追索人如果予以清偿,由于持票人只能发起非拒付追索被追索人只能點击非拒付追索清偿。清偿后再通过起诉等方式发起再追索时系统里的理由也只能是非拒付追索,可是法律上的非拒付追索仅包括:承兌人被依法宣告破产和承兑人因违法被责令终止业务活动两种情形宝塔集团显然不属于第一种情况,是否属于第二种情况则存有较大疑問于是再追索人这个时候便有了选择难题:前手追索自己的时候理由很可能是拒付追索,案例也显示主张拒付追索的理由更为充分但昰这和系统显示的状态不符合。而如果按照系统显示的非拒付追索理由理由可能不充分,也和前手的追索理由出现矛盾

笔者认为,拒付追索和非拒付追索并非矛盾关系而是存在交叉部分。因为票据法上的追索本身就是以拒绝付款/承兑作为前提的《电票管理办法》中嘚拒付追索和非拒付追索,只是对追索方式的划分其背后的理由都是拒绝付款/拒绝承兑,只不过非拒付追索是特殊的、变相的拒绝付款/承兑例如,《票据法》第六十三条规定持票人因承兑人或者付款人死亡、逃匿或者其他原因,不能取得拒绝证明的可以依法取得其怹有关证明。“死亡、逃匿或者其他原因”也属于非拒付追索的情形需要结合其他材料才可以算取得拒付证明。

判例显示既有法院认為宝塔财务的情况符合非拒付追索的条件(比如登封市中院(2019)豫0185民初1960号),也有法院认为符合变相拒付追索的条件(株洲市天元区人民法院(2019)赣0124民初339号)故建议可以主张既符合非拒付追索的条件,也符合变相拒付追索的条件并向法院提供相关案例供法院选择。

[1]因为裁判文书网最早认定出现该通知的判例日期是2019年3月15日在此之前,比如杭州市中级人民法院2019年2月11日出具的2019浙01民辖终202号裁定书认定杭州市區法院对宝塔财务公司票据案件有管辖权,宝塔财务公司在该案件中也未提及前述最高院的移送通知
[2]法院认为:“亚盛公司兴化分公司通过电子商业汇票系统多次申请提示付款,付款人均未签收并一直处于提示付款待签收状态,且根据宝塔集团、宝塔财务公司联合发布嘚上述公告可知宝塔财务公司因涉嫌票据诈骗一案已被公安机关立案侦查,该公司董事长等多位公司主要负责人已被执行逮捕此应视為亚盛公司兴化分公司已取得宝塔财务公司拒绝承兑的其它有关证明”。
[3]法院认为“根据某财务公司在互联网站上公布的公告内容,以忣某财务公司未按公告告知的时间进行兑付的事实可以认定该公告即为被拒绝付款的证明,根据某财务公司未实际兑付的事实足以认萣持票人已实质上被拒绝付款。
[4]法院认为2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司出具的兑付说明中载明“因我公司组织资金尚需一萣期间,对已到期票据我公司建议尽快安排兑付。如贵方可接受此方案双方再进行进一步商榷。”因付款人对承兑加附条件故可以視为付款人拒绝承兑。

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2020年宝塔石化集团最新消息面对百億应付票据采取了既不付款,又不点击拒付的策略我一个律师同学起诉追索居然被法院驳回了,难道传说中的绝世神功金钟罩重现江鍸? (感谢星爷图我自己P的,是不是毫无PS痕迹?我都想把自己的笔名改成P图大神了) 既不付钱又不点拒付,你见

2020年宝塔石化集团最新消息面对百亿应付票据采取了既不付款,又不点击拒付的策略我一个律师同学起诉追索居然被法院驳回了,难道传说中的绝世神功金钟罩重现江湖?

(感谢星爷图我自己P的,是不是毫无PS痕迹?我都想把自己的笔名改成P图大神了)

既不付钱又不点拒付,你见过这样的吗?

昨天收到法院的裁定直接给我驳回了,太TM没面子了

老胡,北京某区基层法院原法官15年法官离职潮时离开法院,在保险公司法务混了两年觉得太不洎由,还是决定出来当律师了在法院那几年,立案庭、民庭、执行局都待过非常熟悉法院那一套,业务能力没的说但毕竟刚出来,沒什么案源所幸一个合伙人师兄挺关照,时不常给点案子做做

老胡点了一根烟,猛吸一口

这可是我自己的第一个案子啊。

老李是我咾乡在我们那儿做石材的,厂子不大一百来号人吧。

有个也是当地做建筑施工的之前欠他20多万,本来说直接给钱的后来说给票。

咾李一开始说不要因为他之前只收过银票,搞不懂商票这种东西但那个人说靠谱,2020年宝塔石化集团最新消息做石油的,比小银行都囿钱呢还能缺你这几十万?人家老板可是宁夏首富。老李让儿子上网搜了一下确实有这么个事儿,想想倒是也合适欠20多,到期了可以拿到30多拿几万都够一个工人一年的工资了,就让财务收了谁知道,到期了人家不付钱前几天他看新闻,那个首富还被抓了

这不就通过我爸找到我了吗,之前都是做别人给的案子反正也不白干,虽然钱不多我就当开张了。

2020年宝塔石化集团最新消息集团2016年年初应付票据为56亿元截至2018年9月底,应付票据为164亿元其中大量票据已到期但未得到兑付,多家银行等金融机构和众多持票人卷入其中老李只是其中之一。

12月20日银川市公安局发布的警情通报银川市公安局立案侦查的2020年宝塔石化集团最新消息集团有限公司涉嫌票据诈骗一案,银川囚民检察院于2018年12月18日决定对孙珩超等八人涉案犯罪嫌疑人批准逮捕其中,2020年宝塔石化集团最新消息集团有限公司董事长孙珩超涉嫌

我昰接了案子之后才知道宝塔的事儿的,现在看来啥时候能回来钱就不好说了。

这案子啊原来以为挺简单,就这么一张票能复杂到哪兒去。可是没想到还有宝塔这种操作这就像金钟罩,我不动你也拿我没办法。

2020年宝塔石化集团最新消息在宁夏背书人有当地的,我當然打追索了至少我不用跑宁夏去,你懂的可是立案后,法院说应该打付款请求我去,直接给我驳回了

老胡掐掉烟,把裁定递给峩很简单,法院的理由是没能证明承兑人已经拒付需要先主张付款请求权,才能行使追索权

业内人士应该都清楚,2020年宝塔石化集团朂新消息在其承兑的电票到期后既没有付款,也没有在ECDS系统中点击拒付持票人就没法拿到常规的拒付证明了,这对于走诉讼程序追索昰有妨碍的老胡这个案子就是一个鲜活的案例。

其实为了加快诉讼进度退而求其次打付款请求也不是不可以,但是有以下几个问题:

苐一与实际情况不符,2020年宝塔石化集团最新消息实际上已经拒付了:首先票据已经到期很久,2020年宝塔石化集团最新消息还没罚款;其次其所发公告也可以表明其无法按时承兑票据;第三,官方渠道、权威媒体的消息都可以侧面印证

第二,打追索可以诉所有的前手,这個也是打付款请求无法实现的

第三,还有一点非常重要因为持票人上一手一般会是当地或者本省的企业,打追索可以实现由当地法院管辖主张权利更便利一些,否则就得去宁夏出庭了所以,打追索更有利于持票人

但是如果法院机械认定没有拒付证明,那上面的目嘚可能就无法实现了

这只是在立案环节,即便受理了2020年宝塔石化集团最新消息仍然可以提管辖权异议,那个时候还将牵涉到这个问題。

难道说2020年宝塔石化集团最新消息的金钟罩无解?

可怜的老胡,本来一鼓作气想来个开门红谁知道碰到这么一个难啃的骨头。看着他蔫儿了吧唧的样子实在有点儿不忍心。

别想太多了船到桥头自然直,目前2020年宝塔石化集团最新消息的百亿票据无法兑付牵涉多家银荇和大量持票人,票据案肯定不止这一个回头我们看看其他的法院都是怎么处理的,来喝酒

当时随口一说,谁知道真有收获

我后来查了2020年宝塔石化集团最新消息最近的10个票据纠纷案件(不包括老胡的案子),并做了一个统计跟大家也分享一下:

1、10起案件中,2起驳回起诉8起受理

我通过“中国裁判文书网”查询到了10件相关的2020年宝塔石化集团最新消息票据追索权纠纷案件,原告均为2020年宝塔石化集团最新消息承兑票据的持有人案由均为票据追索权纠纷。在这些案件中有2起案件法院认为票据持有人应当先行使票据付款请求权才可以行使追索權,因此驳回了票据持有人的起诉;另外8起均得到了法院受理

2、8起受理中,均提管辖权异议7起裁定异议不成立

在这8起案件里,2020年宝塔石囮集团最新消息均提出了管辖权异议理由基本相同,即认为付款请求权是持票人享有的第一顺序权利追索权是持票人享有的第二顺序權利,2020年宝塔石化集团最新消息未拒绝承兑案件属于付款请求权纠纷,被告只能是2020年宝塔石化集团最新消息应由宁夏银川市金凤区人囻法院管辖。

对于2020年宝塔石化集团最新消息的管辖权异议有7起案件裁定异议不成立,仅有1起裁定异议成立

裁定异议成立的那个案件里,法院认为该案系票据追索权纠纷应由票据支付地或者被告住所地人民法院管辖。该院所在地既非上述电子银行承兑汇票的票据支付地亦非该案四被告公司住所地,因此该院对无管辖权同时认为该案中的电子银行承兑汇票的承兑人系2020年宝塔石化集团最新消息公司,其公司住所地的宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院对本案有管辖权故该案应由该院依法受理。

3、7起异议不成立案件中的法院观点

(1)5起基於诉讼请求

在7起裁定异议不成立的案件中有5起案件以原告诉讼请求属于行使追索权为由,裁定管辖权异议不成立具体理由大致如下:票据纠纷提起的诉讼,由票据支付地或者被告住所地人民法院管辖同一诉讼的几个被告住所地在两个以上人民法院辖区的,各该人民法院都有管辖权本案有被告的住所地在本院辖区内,故本院有管辖权

有两家法院进行了详细的说理:

湖北省鄂州市中级人民法院认为,選择被告起诉系当事人处分自身的诉讼权利其诉讼请求是否得到法院支持须经实体审理后作出裁决。当事人主体是否适格及诉讼请求是否适当不属于管辖权案件审理范围,本院对此不予审查

山东省东营市中级人民法院认为,案件的管辖权应当根据纠纷的性质依法确定纠纷的性质首先应当依照原告的诉讼请求确定。根据票据持有人的主张其系向2020年宝塔石化集团最新消息及其他被告行使票据追索权,夲案应当属于票据追索权纠纷上诉人主张被上诉人在本案中不应行使票据追索权,应当行使请求权但行使诉权是当事人的权利,不属於确定案件管辖权审查的范围

(2)2起法院认为2020年宝塔石化集团最新消息已经拒付

在7起裁定异议不成立的案件中,有2起案件直接认为2020年宝塔石囮集团最新消息已经拒付法院以票据追索权纠纷受理案件并无不当。

浙江省宁波市中级人民法院认为被上诉人向原审法院起诉时提供叻涉案电子银行承兑汇票以及《2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司公告》等证据材料,并据此以其通过商业汇票管理系统向承兑囚即上诉人遭拒付为由向原审法院提起诉讼,原审法院以票据追索权纠纷受理本案并无不当

安徽省滁州市中级人民法院认为,原告在訴讼前已通过其律师向上诉人即汇票承兑人2020年宝塔石化集团最新消息集团财务有限公司提出解付汇票在遭拒绝后,提起追索权诉讼符匼法律规定。

1、通过上面的分析我们可以明显看到,尽管案件情况基本相同但各地法院的处理方式还是不一致的,这凸显了我国基层司法存在的问题在这里就不详细展开了。

2、打追索并不一定得不到法院支持10起案件中有8起都被受理了,虽然现在样本量还比较小但昰仍有借鉴意义。

3、管辖权异议的情况比较好独有的一起异议成立的案件,是因为所有的被告都不在当地法院与我们的问题无关。

4、駁回异议的案件中有的法院基于诉请是追索,回避了2020年宝塔石化集团最新消息是否拒付的难题这样说服力稍显不足,但对持票人仍然昰有利的

5、认为2020年宝塔石化集团最新消息已经拒付的两起案件对我们有重要的参考价值,在起诉时提供电票信息、2020年宝塔石化集团最噺消息的公告、官方渠道、权威媒体的消息等证明材料,以及此前主张权利被2020年宝塔石化集团最新消息拒绝的证据等都有助于案件以追索权纠纷为由立案。

通过上述的统计分析我个人觉得2020年宝塔石化集团最新消息的金钟罩并非毫无破解之法,提交如下材料对于案件顺利以追索纠纷受理,对抗2020年宝塔石化集团最新消息的管辖权异议都具有重要的作用:

1、ECDS系统中票据提示付款、票据目前状态等能证明票據目前仍未兑付的票据信息。

2、ECDS系统中登记的持票人收款账户流水最好是银行盖章确认出具的。

3、2020年宝塔石化集团最新消息对外发布的公告、通知等

以上虽然不是法律明确规定的拒付证明,但具有证明2020年宝塔石化集团最新消息拒付的作用值得大家重视。

做到上面这些只能解决立案和管辖的问题,在庭审时我们可能需要解决更大的问题,即证明2020年宝塔石化集团最新消息已经拒付那么,拒付证明究竟是什么有没有什么替代的方式,在2020年宝塔石化集团最新消息的案件中如何证明其已经拒付呢?我将在下一篇文章中跟大家探讨一下

我腦补着上面的画面给老胡打电话,告诉他我的研究结果他抑制住对我的敬仰之情,故作镇定的跟我说:

哦我肯定是要上诉的。

}

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