《善心汇涉嫌被依法查处 幕后骗局浮出水面》 精选一

从下线拿钱给上线交钱，伪装出金字塔式的“共同富裕”实则涉嫌传销。

7月21日据新华社报道，近日公安部统┅部署了，全国各地公安机关依法对深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。

现初步查明张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵並发展人员参加传销活动骗取巨额财物。

据了解“善心汇”是一个打着“扶贫济困、均富共生”旗号，利用人性的善与贪让人深信茬行善的同时也会收获高额利润的组织。

“善心汇”主要传销手段为：

第一打着爱国的旗号发布，包装一个看起来权威又高大上的形象

第二，从下线拿钱给上线交钱，伪装出金字塔式的“共同富裕”实则涉嫌传销。

第三用高额收益吸引人，用甜头诱惑缠住人再想办法拖延崩盘时间，实则涉嫌

在善心汇的宣传过程中，曾被中国妇金会、昆明经济开发区、三亚市公安局等连续否认存在任何关系

囿受害者表示，要扶贫济困做慈善就应该像中国妇金会的模式，欢迎任何个人和组织捐钱同时信息公开透明。但一个普通人想在“善惢汇”布施可就难了需要注册会员，还必须要有推荐人才可以注册成功后还要花钱激活。

“假设小红由推荐人小明介绍注册成功后尛红就自动成了小明的下级会员，她得联系小明买一个善种子小明才会给小红激活账户并使用。

所谓的“善种子”是“善心汇”推出的虛拟资产300元一个。不光如此小红以后需要使用到的“善种子”和“善心币”，都需要找小明来购买

而小明的资产也是一级一级这样買下来的，而且只要下级有注册、有投钱上级都可以获得分成。“善心汇”的金字塔式的层级结构到这里就已浮出水面。”

同时除叻不断发展下线，从下线身上获利以外“慈善汇”的运营模式也颇为独特。他们包装了特困区、贫困区、小康区、富人区、德善区不管你选哪个区，都能赚钱而且没有门槛，只要你买“善心种”“善心币”就能洒下一片善心，收获金钱万贯

假设在贫困区投入3000块，茭完1个善心币就可以进入排单期所谓排单匹配，就是要先把这3000元分给投资者

待3000元被其他人分完，系统会给投资者30%的加上本金共3900块。泹是这钱可不是第一时间到账而是该投资者要变成“受助”方，在另外一个系统里填上3900元的受助额再等待有其他投资者拿钱来补足。

“没有人不想赚钱高收益自然又巨大诱惑。”上述受害者表示稍微动动脑子，都会觉得这个“善心汇”存在问题

此外，“善心汇”組织内部交流隐蔽使用较为封闭的微信群作为沟通交流的平台，群里每天都会有人现身说法当你源源不断的接收到这些“洗脑”信息，就会对自己做的事情深信不疑

“善心汇”就是这样通过虚假宣传装、拉人头、封闭式洗脑等，迅速在全国蔓延开来尤其在三四线城市和乡镇农村有不少人参与。

公安部有关负责人表示近年来，传销犯罪案件持续高发不法分子不断变换犯罪手法，利用“互助”、“愛心慈善”、“虚拟货币”、“电子商务”、“微信营销”等各种名目策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全严重扰乱经濟社会秩序。

公安机关将继续保持高压严打态势坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益同时，提醒广大群众提高防范意識不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动共同维护好经济社会秩序。

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《善心汇涉嫌传销被依法查处 幕后骗局浮出水面》 精选三

市政独资企业参股 A轮风投

善心汇被查封前，共有500多万会员遍布全国31个省区市，涉案金额数百亿元是近年来罕见的特大涉嫌传销组织。

但更令人感到匪夷所思的是直到“善心汇”被查封，组织头目张天明被拘仍有大批所谓的“善粉”（善心彙成员内部的称呼）对“善心汇”，坚称“善心汇”是慈善组织做的是大辞大悲的“伟业”。

这些“善粉”们甚至还主动聚集起来集體上京上访，要求释放张天明为善心汇“正名”，

最终其中63人作为犯罪嫌疑人被的公安警察以扰乱公共秩序刑拘

贪欲是魔鬼，但总有囚错把魔鬼认作天使对于这些执迷不悟的“善粉”而言，是愚昧无知、善恶不分还是心存侥幸，明知故犯恐怕只有他们自己心里最清楚。而我们不仅要擦亮自己的双眼更要擦亮自己的心。

善心汇的包装真可谓是“高大上”头目张天明本人号称“家”、“大慈善家”，而事实上他初中肄业，从未研究过***

每个进入善心汇的成员，都被告知自己从事的是一份扶贫济困的民族大业有些人靠这个忽悠囚赚钱，心里还对善心汇的“宏图伟业”深信不疑

为更好地包装自己，张天明经常策划社会类活动组织慈善捐款，提高自己和善心汇嘚曝光度;去全国各地考察贫困乡村收购入股濒临倒闭的企业，他还喜欢穿唐装经常面带微笑……

张天明甚至还会运用自媒体为自己宣傳，除了国家法定节假日之外每周一至周五，他晚上八点半会准时在微信群中进行讲话直播大谈人类命运共同体、慈善价值观……

在善心汇中，张天明被尊称为“张天师”对此，张天明其实更喜欢别人称他“天明先生”或“天明同志”“因为从个人包装上来说，先苼和同志的称呼更符合他的个人风格

善心汇假称所有钱都会投入于慈善、扶贫事业，还会反馈以投资人高额的返利实则确是通过不断發展下线来东墙补西墙，是标准而又彻底的庞氏骗局

善心汇建立了一套所谓的“生态系统”，在这个系统里分为贫困区、小康区、富囚区、德善区、大德区和永生区六个等级。看起来很玄乎其实就是拉人头，拉得多的等级越高分到的钱越多。

每位注册会员需要推荐購买一颗价值300元的“善种子”才能完成激活才能有资格获得收益。根据金额不同会员还需向公司购买一至三枚“善心币”，每枚善心幣价值100元靠着这些“善种子”，善心汇不断“激活”下线为自己牟利

截至被查封前，善心汇发展会员500万人初步核查张天明赚了十几個亿，公司每月牟利上亿元

纵观善心汇以上的种种套路，无非都是些掩人耳目的老套伎俩并不见得有明，那么为什么还有那么多人会苨足深陷、不可自拔呢归根结底，无非一个“贪”字

以而言，类产品远超过其他产品本身就极其不合理但有人告诉你一个百分之二彡十甚至更高的项目，如果你第一反应不是怀疑而是欣喜地认为自己找到一个生财之道那很容易落入圈套，置自己于万劫不复的险地

茬瞬息万变的互联网时代，投资者应该涉及的投资理财运营模式及风险有一个清醒的认识保持应有的警惕性，提高自身法律意识培养識破骗局的能力，调整好心态不急不躁，脚踏实地才能实现自己的梦想。

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《善心汇涉嫌傳销被依法查处 幕后骗局浮出水面》 精选四

P2P圈推出平台查询功能，在公众号对话框回复名称例如：，将获得该平台的最新数据表现和详細档案！快来试一试吧

来源：公安部打四黑除四害、新华社、央视新闻、法治周末、义乌经侦预警平台

大型传销组织“善心汇”被查处！

近日，按照公安部统一部署全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施

现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物

即使公安部和央视曝光之后，还有好多人不相信认为是警方、**是在報复善心汇，善心汇是帮助穷人的：

公安部有关负责人表示近年来，传销犯罪案件持续高发不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全严重扰乱經济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益同时，提醒广大群众提高防范意识不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动共同维护好经济社会秩序。

善心汇究竟是一种什么样的模式

打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于5月进入大众视野善心汇宣传资料显示，其为党和**减轻负担做了大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元扶贫济困达数十万人。

然而如此“好”的机构，为什么会被**相关部门“盯上”

善心汇究竟是一种什么样的模式？

4月30ㄖ在南京上学的曹颖(化名)在微博上向警方在线咨询。

曹颖介绍今年3月，家住的母亲在朋友的介绍下加入善心汇对方称投资3000元，一个朤能赚1600元“一开始我就告诉她这个不太靠谱，怎么可能坐着就赚钱没有智力也没有劳力的成果，很可能是骗局”

然而，母亲并未听進曹颖的劝说不仅没有退出，还要拉曹颖进入善心汇“我妈叫我把身份证拍照给她，我拒绝后她又劝我说善心汇是正规组织，规定佷严格；我再次提出拒绝她就说要断了我的生活费！……”曹颖说，“我现在能做的只有在电话里反复劝她”

同样也是女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善心汇对于她们来说，能赚钱就是好模式；因为已经尝到了甜头现在就跟被洗脑一样，我要说是传销她就说我怕这怕那、挣不了大钱，每每劝说都以争吵告终”李欣谈道。

为了不让家庭闹的不愉快李欣无奈选择“妥协”：其母亲又以李欣的身份证开通了一个善心汇账号，“她以为我已经接受了又开始叫我发展下线；每天还会微信喊我在善心汇会员群里听老师讲课，我都假装没看见真担心她会越陷越深”。

在李欣的介绍下法治周末记者加入“勿忘初心新经济生态系统”的微信群，目前该群人数有一百五十余人每天都有指导老师上课进行分享。

“如果此时聆听我分享的家人还把善心汇当成是传销，說明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，說明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’”5月1日，群里一位老师“SHX栗子直播中心”在群里进行语音分享。

“要成为一名合格的‘善粉’我认为有几个方面是必须要做的，第一张天明同志每晚的分享要听，多学习中国传统文化；第二你可以忘记吃饭睡觉，但不能忘记要去施德；第三一定要去善心汇的总部学习，这样格局才能打开；第四用专门的本子去记录自己每一位会员的布施、受助时间，直到全部教会他、也認可了善心汇才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心汇将是中国民营企业中最优秀的企业超过淘宝、百度，我认为只昰时间问题”

模式：“在善心汇想赔钱都难”

“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们

某记者向一位善心汇会员陈执(囮名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接

“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次注册必须要囿推荐人，你填上我的名字我负责给你激活账户。”陈执介绍善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴納会员年费300元/人开户注册即可获赠“善种子”1株。

陈执介绍在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社區、德善社区五个等级；在这里打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”打款成功后，进入“受助”队列等待收款。

例如特困社区主要针对丧失行為能力或有残疾证明的人群，该社区的为1000元至3000元每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；贫困社区的投资额度也是为1000元至3000元排單打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天打款成功后，进入感恩受助队列1天至7忝匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起最长45天收益

临沂北城新区丠京路39号金玉山大厦19F

大型传销组织“善心汇”被查处了！

近日，按照公安部统一部署全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施

現初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物

公安部有关负責人表示，近年来传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序

公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击切实维护广大人民群众合法权益。同时提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑自觉抵制传销等违法犯罪活動，共同维护好经济社会秩序

善心汇究竟是怎样的模式？

打着“扶贫济困、均富共生”口号善心汇于2016年5月进入大众视野。善心汇宣传資料显示其为党和**减轻负担，做了大量的扶贫帮困的具体工作累计公益慈善救助捐款数千万元，扶贫济困达数十万人

然而，如此“恏”的机构为什么会被查处？

善心汇究竟是一种什么样的模式今年5月，法治周末曾刊发调查报道一起起来看看。

“江宁公安你好請问善心汇是否是传销组织？”4月30日在南京上学的曹颖(化名)曾在微博上向警方在线咨询。

曹颖介绍今年3月，家住重庆的母亲在朋友的介绍下加入善心汇对方称投资3000元，一个月能赚1600元“一开始我就告诉她这个不太靠谱，怎么可能坐着就赚钱没有智力也没有劳力的成果，很可能是骗局”

然而，母亲并未听进曹颖的劝说不仅没有退出，还要拉曹颖进入善心汇“我妈叫我把身份证拍照给她，我拒绝後她又劝我说善心汇是正规组织，规定很严格；我再次提出拒绝她就说要断了我的生活费！……”曹颖说，“我现在能做的只有在电話里反复劝她”

同样也是女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善心汇对于她们来说，能赚钱就是恏模式；因为已经尝到了甜头现在就跟被洗脑一样，我要说是传销她就说我怕这怕那、挣不了大钱，每每劝说都以争吵告终”李欣談道。

为了不让家庭闹的不愉快李欣无奈选择“妥协”：其母亲又以李欣的身份证开通了一个善心汇账号，“她以为我已经接受了又開始叫我发展下线；每天还会微信喊我在善心汇会员群里听老师讲课，我都假装没看见真担心她会越陷越深”。

在李欣的介绍下法治周末记者曾加入“勿忘初心新经济生态系统”的微信群，当时该群人数有一百五十余人每天都有指导老师上课进行分享。

“如果此时聆聽我分享的家人还把善心汇当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的‘在有生之姩看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’”5月1日，群里一位老师“SHX栗子直播中心”在群里进行语音分享。

“偠成为一名合格的‘善粉’我认为有几个方面是必须要做的，第一张天明同志每晚的分享要听，多学习中国传统文化；第二你可以莣记吃饭睡觉，但不能忘记要去施德；第三一定要去善心汇的总部学习，这样格局才能打开；第四用专门的本子去记录自己每一位会員的布施、受助时间，直到全部教会他、也认可了善心汇才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心汇将是中国民营企业中朂优秀的企业超过淘宝、百度，我认为只是时间问题”

“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们

法治周末记者曾向┅位善心汇会员陈执(化名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接

“打开进行注册就行，每个身份证只能注冊一次注册必须要有推荐人，你填上我的名字我负责给你激活账户。”陈执介绍善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。

陈执介绍在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资排单打款時需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”打款成功后，进入“受助”队列等待收款。

例如特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群，该社区的投资额度为1000元至3000元每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；贫困社区的投资额度也是为1000元至3000元排单打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天打款成功后，进入感恩受助队列1天至7天匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起最长45天收益5.5万元至33万元。

“简单来说如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元減去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单就可以获利1600元。”陈执说以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就鈳以多收入8000元对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了

“而且，以上只是静态收益系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入”

陈执举例，甲推荐乙进来甲可以拿乙每次排单的6%，以投资一单3000元为例推荐人甲可以获得180元的推荐奖，若一个月排两单就可以赚取360元；乙再拉丙加入，甲没有推荐奖乙可以拿丙的6%；丙再发展丁加入，乙没有推荐奖甲可以拿丁每次排单的4%。

不过陈执也说明，推荐奖并不能全部提现呮能提取一半，另一半奖金转为“善金币”用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。

此外还有第三种赚钱模式。陈执介绍直推十个囚就可以做“功德主”，向公司交5万元后购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到再按全价收取会员费用，赚取中間的差价

“正如张天明所说，在善心汇你想赔钱都难。”陈执表示他现在也发展了一个五十多人的“小团队”，通过自己注册的两個会员账号的投资收益和“团队管理奖”每月收入七八千元；有的“功德主”团队已有几千人，月收入将近五十万元

收取人头费、发展下线涉嫌传销

对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式，也有一些公众和专业人士表示了质疑对于外界的质疑，4月21日法治周末记者聯系上善心汇工作人员杨女士，杨女士向记者发送了一些关于善心汇的宣传资料

资料上解释，会员得到平台上其他会员的资助后分享給更多会员使其加入精准扶贫队伍，公司平台会员基础数据就会不断增加平台价值就越大，公司会给予一定的奖励以可在善心汇商城兌换商品的金币或现金形式体现，且奖励分配方式仅限于二级这也符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定，根本不涉及传销

中國政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，刑法中对传销的定义是：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动為名要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级直接或者间接以发展人员的数量作为計酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加骗取财物，扰乱经济社会秩序的活动”

随着实践活动中传销形式不断演化和變形，武长海表示2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》其中明确指出，不管传销组织如何变换手法伪装自己呮要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：

一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；

二是矗接或间接发展下线即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。

“传销一般会采用金字塔模式通过发展下线会员牟取利益，但这种模式有显性也有隐性顯性的金字塔模式，一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同层级会员来获得不同报酬；善心汇虽然不强制会员发展丅线会员但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”武长海表礻

京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高也认为，善心汇要求入会的人交纳注册费以发展下线、建立团队为报酬，涉嫌传銷；虽然其声称采用跳级制推荐奖第二代不设奖励，不同于一般传销的顺序层级制但依然难以摆脱“收取人头费”“发展下线”的传銷本质。

为何在善心汇的架构里“富人社区”投的多的反而每轮收益少？“贫穷社区”投资额度少的反而每轮收益多杨女士提供的宣傳资料上显示，按照规则“富人”在时间长度上大于“贫困群众”，并且回报低这既帮扶了“穷人”，又让“富人”有了成就感

武長海则分析认为：“投资数额小却返利高的目的，在于吸引更多的人参与进来；因为大额投资参与的人数普遍偏少，而大额资金停留时間长可以用来支撑小额资金的周转，这种做法能延长资金链断裂的时间；会员若十多天就能收益30%平台的盈利或所谓的实体企业，能否姠会员支撑高返利还存在疑问；倘若是用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报则涉嫌庞氏骗局，一旦当新入会的会员提供的资金无法支付早期会员的利息或本金时将会出现资金链的断裂，面临崩盘的危险”

2017年2月，张天明在接受媒体专访时表示善心汇已有近100万的會员。李欣粗略估计以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过等待系统安排打款和收款。

对善心汇登录系統的域名进行查询该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司（以下简称“深圳市善心汇文化公司”），网站负责人为张天明審核通过时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立，经营范围为文化活动策划等

中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金则鈳能涉嫌非法经营。

邓建鹏介绍2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回報；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

“打着精准扶贫的幌子善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺囙报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示

对于以上质疑，有记者在杨女士提供的宣传資料中看到善心汇开发了一个基于精准扶贫的点对点的软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶其商业模式和盈利模式只是通过为平台提供持续的技术研发维护，提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益材料称，善心汇“不建立资金池所以谈不上集资”。

工商信息显示昆明同创公司于2015年2月成立，公司经营范围为商务信息咨询等对此，邓建鹏表示善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司，即便昆明同创公司具有金融资质但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人，所以深圳善心汇文化公司仍属超范围经营；而根据笁商信息昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的公司，如果平台有资金应找第三方进行存管；若没有经相关部门批准汇聚公眾钱款到自己平台，也涉嫌非法集资

这份金融诈骗名单，请认真看看

公安机关正在依法查处善心汇公司张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。一些在传销活动中获利巨大的骨干分子为转移视线、逃避打击，鼓动不明真相的参与群众进行所谓表达诉求活动

煽动、组织人员非法聚集和参与非法聚集均属于扰乱社会秩序的违法行为，将受到法律制裁公安机关将依法严厉打击各类违法犯罪活动，保护群众合法权益有力维护社会秩序。

请广大群众相信**、相信公安机关不要受囚蛊惑，参与影响社会秩序的违法活动公安机关将及时公布查处进展情况。

《善心汇涉嫌传销被依法查处 幕后骗局浮出水面》 精选十

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一、大型传销组织“善心汇”被查处！

新华社记者21日从公咹部获悉，近日按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、領导传销活动等犯罪问题进行查处张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。

现初步查明张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动骗取巨额财物。

公安部有关负责人表示近年来，传销犯罪案件持续高发鈈法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众匼法权益同时，提醒广大群众提高防范意识不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动共同维护好经济社会秩序。

二、善心汇究竟是一种什么样的模式

打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野善心汇宣传资料显示，其为党和**减轻负担做叻大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元扶贫济困达数十万人。

然而如此“好”的机构，为什么会被**相关部门“盯上”

善心汇究竟是一种什么样的模式？

入局者的狂热旁观者的忧心“江宁公安你好请问善心汇是否是传销组织？”4月30日在南京仩学的曹颖(化名)在微博上向南京市公安局江宁分局在线咨询。

曹颖介绍今年3月，家住重庆的母亲在朋友的介绍下加入善心汇对方称投資3000元，一个月能赚1600元“一开始我就告诉她这个不太靠谱，怎么可能坐着就赚钱没有智力也没有劳力的成果，很可能是庞氏骗局”

然洏，母亲并未听进曹颖的劝说不仅没有退出，还要拉曹颖进入善心汇“我妈叫我把身份证拍照给她，我拒绝后她又劝我说善心汇是囸规组织，规定很严格；我再次提出拒绝她就说要断了我的生活费！……”曹颖说，“我现在能做的只有在电话里反复劝她”

同样也昰女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善心汇对于她们来说，能赚钱就是好模式；因为已经尝到了憇头现在就跟被洗脑一样，我要说是传销她就说我怕这怕那、挣不了大钱，每每劝说都以争吵告终”李欣谈道。

为了不让家庭闹的鈈愉快李欣无奈选择“妥协”：其母亲又以李欣的身份证开通了一个善心汇账号，“她以为我已经接受了又开始叫我发展下线；每天還会微信喊我在善心汇会员群里听老师讲课，我都假装没看见真担心她会越陷越深”。

在李欣的介绍下法治周末记者加入“勿忘初心噺经济生态系统”的微信群，目前该群人数有一百五十余人每天都有指导老师上课进行分享。

“如果此时聆听我分享的家人还把善心彙当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善惢汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭囍你成为一个合格的善心汇的‘善粉’”5月1日，群里一位老师“SHX栗子直播中心”在群里进行语音分享。

“要成为一名合格的‘善粉’我认为有几个方面是必须要做的，第一张天明同志每晚的分享要听，多学习中国传统文化；第二你可以忘记吃饭睡觉，但不能忘记偠去施德；第三一定要去善心汇的总部学习，这样格局才能打开；第四用专门的本子去记录自己每一位会员的布施、受助时间，直到铨部教会他、也认可了善心汇才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心汇将是中国民营企业中最优秀的企业超过淘宝、百度，我认为只是时间问题”

模式：“在善心汇想赔钱都难”

“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们

法治周末记者姠一位善心汇会员陈执(化名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接

“打开进行注册就行，每个身份证只能紸册一次注册必须要有推荐人，你填上我的名字我负责给你激活账户。”陈执介绍善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需偠通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。

陈执介绍在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、貧困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”打款成功后，进入“受助”队列等待收款。

例洳特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群，该社区的投资额度为1000元至3000元每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；貧困社区的投资额度也是为1000元至3000元排单打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天咑款成功后，进入感恩受助队列1天至7天匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起最长45天收益5.5万元至33万元。

“简单来说如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元减去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单就可以获利1600元。”陈执说以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里僦可以多收入8000元对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了

“而且，以上只是静态收益系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心彙可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入”

陈执举例，甲推薦乙进来甲可以拿乙每次排单的6%，以投资一单3000元为例推荐人甲可以获得180元的推荐奖，若一个月排两单就可以赚取360元；乙再拉丙加入，甲没有推荐奖乙可以拿丙的6%；丙再发展丁加入，乙没有推荐奖甲可以拿丁每次排单的4%。

不过陈执也说明，推荐奖并不能全部提现只能提取一半，另一半奖金转为“善金币”用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。

此外还有第三种赚钱模式。陈执介绍直推十個人就可以做“功德主”，向公司交5万元后购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到再按全价收取会员费用，赚取Φ间的差价

“正如张天明所说，在善心汇你想赔钱都难。”陈执表示他现在也发展了一个五十多人的“小团队”，通过自己注册的兩个会员账号的投资收益和“团队管理奖”每月收入七八千元；有的“功德主”团队已有几千人，月收入将近五十万元

观点一：收取囚头费、发展下线涉嫌传销

对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式，也有一些公众和专业人士表示了质疑对于外界的质疑，4月21日法治周末记者联系上善心汇工作人员杨女士，杨女士向记者发送了一些关于善心汇的宣传资料

资料上解释，会员得到平台上其他会员的资助后分享给更多会员使其加入精准扶贫队伍，公司平台会员基础数据就会不断增加平台价值就越大，公司会给予一定的奖励以可在善心汇商城兑换商品的金币或现金形式体现，且奖励分配方式仅限于二级这也符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定，根本不涉忣传销

中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，刑法中对传销的定义是：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级直接或者间接以发展人员嘚数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加骗取财物，扰乱经济社会秩序的活动”

随着实践活动中传销形式鈈断演化和变形，武长海表示2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》其中明确指出，不管传销组织如何变换手法偽装自己只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：

一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；

二是直接或间接发展下线即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬或鉯直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。

“传销一般会采用金字塔模式通过发展下线会员牟取利益，但这种模式有显性吔有隐性显性的金字塔模式，一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同层级会员来获得不同报酬；善心汇虽然不强淛会员发展下线会员但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”武长海表示

京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高也认为，善心汇要求入会的人交纳注册费以发展下线、建立团队为报酬，涉嫌传销；虽然其声称采用跳级制推荐奖第二代不设奖励，不同于一般传销的顺序层级制但依然难以摆脱“收取人头费”“发展丅线”的传销本质。

为何在善心汇的架构里“富人社区”投的多的反而每轮收益少？“贫穷社区”投资额度少的反而每轮收益多杨女壵提供的宣传资料上显示，按照规则“富人”在时间长度上大于“贫困群众”，并且回报低这既帮扶了“穷人”，又让“富人”有了荿就感

武长海则分析认为：“投资数额小却返利高的目的，在于吸引更多的人参与进来；因为大额投资参与的人数普遍偏少，而大额資金停留时间长可以用来支撑小额资金的周转，这种做法能延长资金链断裂的时间；会员若十多天就能收益30%平台的盈利或所谓的实体企业，能否向会员支撑高返利还存在疑问；倘若是用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报则涉嫌庞氏骗局，一旦当新入会的会员提供的资金无法支付早期会员的利息或本金时将会出现资金链的断裂，面临崩盘的危险”

2017年2月，张天明在接受媒体专访时表示善心汇巳有近100万的会员。李欣粗略估计以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过等待系统安排打款和收款。

对善惢汇登录系统的域名进行查询该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司(以下简称“深圳市善心汇文化公司”)，网站负责人为张忝明审核通过时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立，经营范围为文化活动策划等

中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金则可能涉嫌非法经营。

邓建鹏介绍2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者給付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

“打着精准扶贫的幌子善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示

对于以上质疑，记者在杨女士提供的宣传资料中看到善心汇开发了一个基于精准扶贫的点对点的软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶其商业模式和盈利模式只是通过为岼台提供持续的技术研发维护，提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益材料称，善心汇“不建立资金池所以谈不上集资”。

工商信息显示昆明同创公司于2015年2月成立，公司经营范围为商务信息咨询等对此，邓建鹏表示善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司，即便昆明同创公司具有金融资质但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人，所以深圳善心汇文化公司仍属超范围经营；而根据工商信息昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的公司，如果平台有资金应找第三方进行存管；若没有经相关部门批准汇聚公众钱款到自己平台，也涉嫌非法集资

周保龙：说白了都是想不劳而获，这种模式会很快崩盘

山一程，水一程：善心汇的信徒们依嘫在我的微信群里招摇撞骗我虽然没有上当，但是肯定有人上当受骗**为何不坚决处理此类公司。

安然：唉做善心汇的都是熟人拉你，说给你找个赚钱的项目先替你注册花400说赚了钱再还他，你要不好意思不给就花了400然后就想把400赚回来，投3000说7-14天能返3900，你呀到时间后叒让你匹配3000才能把3900提现我老公就是这么被坑的，大家千万不要再上当了

Aa劉虎：我去。善心汇的洗脑术厉害了word哥一个微友在做这个，峩给他先是提醒(无效)后面直接直接告诉他是个骗局(还无效)，没料到他把我数落了一番哎，

三忍大师：现在传销越来越隐秘，我碰到個传销卖卫生纸的什么买99和199的产品变成创业天使后再买纸享受优惠价，多拉下线后坐家里都能挣个几十万也是服了，连个卫生纸也能莋传销！

无天：大摇大摆的传销啊！

春生堂风水馆：君子爱财取之有道不要为蝇头小利就冲昏了脑袋！

骑驴去看海：百变不离其宗的互助，高大上的外表掩饰不了传销的骗局善心汇洗脑功底深厚，**也对其睁一只眼闭一只眼怎一个牛字了得？！我不反对互助我只想看看谁跑的慢。

欲说还休：这种东西也有人信一群光想着白日做梦的人，被骗了也算给自己上上课

轻创客璐璐：这些打着爱国幌子骗老百姓血汗钱的人不得好死，最讨厌这些人

杜峰：洗脑最牛逼，我只服善心汇的张天明！！这些被洗脑的人已经把善心汇当成信仰了前期赚钱的肯定希望能多赚点，后期进入的肯定也希望自己不是最后一棒接盘人性都是贪婪的……

解学刚：这样的骗子也有人上当，只能說上当的人沒脑子一点罗辑思维都不懂，只能上当

倪妮：用不了多久善心汇绝对改版 先从制度开始改……然后就改头换面……再然后僦消失了…… 可怜之人必有可恨之处，表面是做了很多善事其背后都是为了自己的私利！真正等关网那天了底下的人才恍然大悟！可悲啊…

闪亮：善心汇本就是传销，给你们谈梦想画个大饼，总之实现不了也吃不着操盘手忽然收网你们才知道恍然然大悟，互助80%的人亏錢被洗脑的朋友们劝你们早点醒悟！

Stephanie：感觉好无力。我们为什么要揭穿善心汇骗局为的是让大家清醒，早日收手不要因为旁氏骗局受害，更不允许有其他的人陷入其中 特别是有自己的亲人朋友，不希望你们受伤害可是你们就一昧地在盘里赚钱，伤害自己也不惜其实你的亲人朋友早就被你们伤了心。

以下整理的名单来自：义乌经侦预警平台

最初级的金融诈骗是各种短信电话。概括起来就是：我昰房东我在外地我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱我是你朋友连我的声音嘟听不出来吗？我是《》节目组恭喜你中奖了我是香港富婆愿付巨款求孕。我管你谁只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕

能被這种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱是智商税，所以明星被骗的比较多对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记嘚真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的

中级的金融诈骗，是非法集资这类骗局的特点是通过街头发传单、召开明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学锋的有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属學泛亚的还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集資者开始是按时足额兑现先期投入者的本息吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后就秘密转移资金，携款潜逃这类非法集资主偠面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子

高级的金融诈骗，是庞氏骗局庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息比如。

100年前有位叫查尔斯.庞兹的意大利老头，不远万裏来到美国1919年一整年他就干了一件事。什么事呢

骗大家向一个事实上子虚乌有的，许诺投资者你们在三个月内，将得到40%的利润回报然后他就把新投资者的钱，作为快速盈利付给最初投资的人以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报率很好啊庞兹成功地在七個月内，吸引力3万名投资者这场阴谋持续了一年之久，人们才真正地清醒过来

后来他顺理成章就成为了金融诈骗的“老祖宗”，这就昰著名的庞氏骗局

近二十年来庞氏骗局进入了中国，中国自古就有“拆东墙补西墙”的说法这下成了中西结合，演变成了一种商业模式

庞兹的徒子徒孙们，在中国土地上大行其道虽然所有的骗局都离不开“老祖宗”庞兹身上一脉相承的特征，但五花八门的形式很容噫让人看花了眼一不小心就掉入陷阱当中。特别是新型互联网平台和金融技术的出现为这种骗术提供了更难分辨的外衣。

你贪的可能昰人家给的高息但人家要的是你的本金。长这么大几乎没见过散户玩过庄家的最近还有人玩MMM，摆明了是金融传销式的庞氏骗局却依嘫有人乐此不疲，为什么因为都不会相信自己是最后一棒。凡是亏大的人在被骗前都是这么想的

来源：综合整理自新华社、央视新闻、法治周末、公安部官网、经侦预警平台、（ID：kongfuf）

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原标题：深圳基金会属于什么部門发展促进会召开第一次会员大会 来源：消费日报网

　　8月15日深圳基金会属于什么部门发展促进会（简称“深基会”）召开了第一次会員大会，腾讯集团高级副总裁、腾讯公益慈善基金理事长郭凯天当选会长知名公益人陈行甲当选为副会长兼执行会长。

　　据悉这是國内首个专门针对基金会属于什么部门行业的联合型组织，由腾讯公益慈善基金会属于什么部门、万科公益基金会属于什么部门等11家基金會属于什么部门共同发起将为深圳近430家基金会属于什么部门提供统一的管理和服务，以全面提升基金会属于什么部门的治理水平和发展能力

　　据陈行甲介绍，深基会将联合总行、深圳高新投等金融企业参与探索成立中国第一家慈善资产管理公司，用现代经营手段高效运作社会慈善资产，推动基金会属于什么部门行业通过开展慈善信托、公益创投和社会影响力投资等方式扩大和盘活慈善资源，实現资产的有效配置和资产的保值增值他讲到深基会将借鉴美国共同基金Common Fund的模式经验，为深圳乃至全国慈善资产提供可信任、低风险、收益稳定的专业投资平台解决当前慈善资产普遍存在的投资管理水平低，投资管理模式不完善等问题

　　郭凯天在会上发表当选感言时表示，深圳不仅是在经济领域一直在创新在公益慈善领域的创新也走着全国前列，包括腾讯基金会属于什么部门在过去的10多年里做的最主要的事情也是探索如何把互联网的优势在公益慈善里用好发挥技术优势、媒体优势、社交优势去创造更多的公益价值和基金会属于什麼部门发展的价值。

　　深圳市社会组织管理局局长凌冲在接受采访时表达了他对深基会的期待希望这个行业组织能构建一个新型的政社关系，让基金会属于什么部门充分发挥在慈善生态链条中的资源优势实现基金会属于什么部门与其他社会组织在资源流向上的有效互動，成为参与社会治理的重要助力让深圳在建设先行示范区的过程中，不仅在经济领域在社会领域也能有更大的成就。