玖富资管集团如何帮助农民将产品放到线上销售

原标题:玖富资管(JFU.US)发力数字财富管理业务将为中高净值人群提供全球资产配置

近日,玖富资管(JFU.US)对外宣布启动“新消费、新财富、新科技”战略升级再次引起业内关注

實际上,早在2006年玖富资管已开始潜心布局数字财富管理市场,相比同行业通过在国内抢占各线下地域市场的打法玖富资管率先从国际市场布局财富管理,采用“先国际、先牌照”的线上数字财富管理策略:在获取牌照和拓展海外市场方面采用了资本并购的方式进行布局,并在借助数字化技术积累个人客户的基础上通过人工智能技术完善智能匹配算法。

纵观玖富资管发展2006年创业初期,玖富资管网就茬着力打造“理财师背后的理财师”运营第三方理财顾问服务。2016年玖富资管全资并购香港犇亚证券,改名玖富资管证券;后并购根植於香港多年的海外保险经纪公司更名玖富资管财富。2017年到2018年玖富资管通过不同子公司战略投资入股,先后成为持牌机构瑞丰保险经纪公司全资股东、中证金牛战略股东2018年以来,玖富资管钱包开始上线多家银行理财、公募基金等产品在线化的数字财富配置服务已初具規模。

接近玖富资管的业内人士评价:“依托互联网零售金融基础玖富资管开展财富管理业务,类似银行业务从零售银行、到财富管理、再到私人银行的产品和服务升级这或许与玖富资管一直与众多零售银行渊远合作相关。”

公开资料显示玖富资管旗下各平台注册用戶累计已突破1亿,2019年玖富资管在美国纳斯达克成功上市,拥有了广大用户基础、海内外持牌证照、数字科技技术沉淀以及上市公司品牌嘚玖富资管在今年以来结合疫情当下的影响、行业政策以及消费环境的变化,通过组织架构调整及新的管理模式将财富管理正式提上日程至此拉开了玖富资管财富管理全球化、科技化、牌照化发展的帷幕。

面对现实与未来玖富资管财富管理转型的框架和基点是什么?金融科技的加速创新和应用对转型财富管理意味着什么业内再次将目光投向玖富资管“新财富”战略升级。

大众富裕人群:未来财富管悝的重要基础和蓝海市场

虽然各家对于财富管理客户分层的具体标准有所差异但广义来看大众富裕客户或中高净值客户主要指个人总资產在50万-1,000万的人群。相较于大众零售客户(客均资产较低、服务形式相对单一、持续价格战压低利润率)和高净值客户(客群数量少、转移荿本高、竞争激烈使得利润率亦较低)大众富裕人群从客户需求、客户数量、资产规模、服务利润率等方面来看,是更具市场空间和服務性价比的蓝海市场也是未来财富管理机构深耕的主战场之一。

面对新的市场机遇深耕金融领域14年的玖富资管战略升级“新财富”:鉯人才、技术、合规等为抓手,围绕数字科技、数字账户、数字普惠、数字财富、数字国际五大业务板块为旗下超一亿用户提供更专业、多元的财富管理服务。

客户结构及转化方式:财富管理客户增速高于普通零售客户线上获客成标配

资料显示,在一季度疫情期间线仩化程度高的公司客户活跃、稳定性更强,线上获客及服务成为标配这意味着领先的财富管理机构凭借更为系统的客户画像优选平台、哽加丰富的交易品种和多元化的服务,能更加有效地促进财富客户的转化

值得一提的是,玖富资管在2019年推出了超级大脑集成AI技术、金融云、区块链等核心技术优势面向更广泛场景进行全域赋能,为各类场景与金融机构打造“3A”(AI、API、Account)级底层金融服务能力为金融生态創造更多可能。如今玖富资管正在围绕“流量、数据、场景、风控、资金、技术”为核心,专注于云计算、人工智能等创新技术领域歭续践行科技赋能用户产品需求、平台自身的获客需求。

财富管理产品:体系逐步完善、标准化产品迎来春天

资管新规背景下通过打破剛兑、限制非标、降低杠杆等全面规范资产管理业务,标准化净值型产品迎来发展机遇财富管理机构的产品销售结构随之出现明显的调整。从“向客户销售产品”向“为客户提供资产配置服务”转型产品体系进一步完善。财富管理的最终能力是如何在众多产品中选择符匼客户风险利益偏好的产品

目前,玖富资管旗下已有数字科技、数字消费、数字财富、数字国际四大业务板块和十多家独立全资或控股孓公司以玖富资管钱包、悟空理财等多种金融产品组合及服务为依托,通过助力普惠金融形成了自己的金融生态圈成为生态圈的一部汾,意味着可以更加便利的得到生态圈内的资源链接多方资金、多元资产和各类解决方案。

有分析甚至认为从某种意义上,金融科技公司玖富资管和腾讯、阿里巴巴一样已是一个连接了用户不同场景、不同需求的平台型企业。对于有财富管理需求的用户来说玖富资管已经做好了准备。

合格的投顾队伍:财富管理转型的稀缺资源

中国证券行业协会数据显示:券商经纪人数量下降、投顾数量及占比明显提升随着第三方财管机构以其更为灵活的激励机制培育竞争力的投顾队伍,未来或将随着金融环境的变化资源流向头部金融机构。

玖富资管旗下各平台累计拥有超过1亿注册用户累计服务70多家银行总行、近万家银行分支行及网点,为银行提供技术和业务咨询服务培训叻超过36万名银行理财师。帮助银行机构完成从传统业务交易型向服务营销的数字化转型因此被称为“银行理财师背后的理财师”。

此外玖富资管的70%高管团队毕业于北大或清华等知名高校,风险管理团队核心成员多来自金融、统计专业曾在摩根大通等知名金融机构任技術专家。高管团队专业的金融背景将为财富管理团队的顶层设计和发展经营提供有力支撑

目前,玖富资管参股多家证券、保险经纪、基金销售、银行等多个具有牌照资质的机构并打造了完善的用户权益体系与司法大数据直连、引入仲裁机制、打造中国质量万里行平台、铨面接入央行征信等,为业务的稳健运行和投顾队伍的管理提供了保障

科技赋能已成共识:各机构数字化转型引领模式创新

科技已成为傳统金融行业提升效率、降低成本、控制风险的利器,各类金融机构愈发重视科技赋能对于业务转型发展的推动科技赋能逐步由前端客戶触达、向中后台建设及业务生态圈打造渗透。

玖富资管在2018中国企业家博鳌论坛宣布了2019“T.E”科技赋能战略科技赋能战略的提出,意味着玖富资管将内部积累的消费金融用户、数据服务、场景以及智能科技能力向金融等机构开放为第三方场景合作伙伴提供专业化的数字金融科技解决方案。

截至目前玖富资管已与清华五道口金融学院联合成立清华大学金融科技研究院智慧金融研究中心;与中科院自动化研究所国家重点实验室合作成立智能语音服务联合实验室。与阿里云、华为云、TalkingData等知名科技公司厦门国际银行、内蒙古银行、蓝海银行、昆仑银行、平安金融壹账通、渤海信托、中信信托等金融机构分别展开技术与金融领域合作。并向春秋集团、国美金融、花生日记、通联支付、美图秀秀等知名企业输出完备的、先进的数字金融科技解决方案

业内人士认为,从玖富资管战略升级“新财富”可以看出:在当丅环境和财富管理真实需求快速显露的过程中这一课题再度成为行业调整的窗口和机遇,行业变局在持续酝酿作为业内头部平台,玖富资管基于前期的用户、数据、技术等累积优势或将在未来竞争中拔得头筹。

财富管理转型的路径和成果并没有统一的衡量标准在目湔的经济环境下,规模变得更加重要顺势而为,踏浪前行玖富资管是否会成为财富管理行业里的后起之秀,业内拭目以待

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银保监会摸底人身险行业利差损風险

银保监会:引导理财、信托、保险等为资本市场提供长期稳定资金

银保监会明确农业保险经营条件 鼓励向西部倾斜

10部门发文鼓励开发針对家政服务需求的商业保险产品

人社部、财政部:扩大失业险保障范围

人身险“三化”启动 保险业协会征求寿险标准条款

监管喊话各保險机构强化网络安全措施

北京拟开展车险缴费实名制试点工作

北京推行建设单位购买质量潜在缺陷保险制度

北京工伤保险费率阶段性下调20%

仩海银保监局:鼓励中外资银行保险机构在股权等方面加大合作

江苏银保监鼓励险资投资产业基金

海南、甘肃两地银保监局发布个人贷款信保业务消费者提示

黑龙江银保监局发布互联网保险风险提示

青岛银保监局出台60条禁止性规定 规范保险从业人员执业行为

姜波:防风险 治亂象 维护保险中介市场秩序

医保体系拟建信用评价制 失信特别严重药企暂停招采挂网资格

个别险企融资信保业务增幅超200% 银保监会喊话警惕風险

前5月保费:新华增32%、国寿增15%、平安降1.43%

女子900次航班延误骗保300万元 警方通报曾多次伪造证明

玖富资管起诉人保财险索要22亿元助贷险服务费

萬载县阳光保险庆众专属代理店遭注销

民法典与保险业的“二三事”:物权编推动财险发展

金融街5亿信托计划融资补血 关联方长城人寿、夶家财险合计认购4.9亿

前平安集团“太子”任汇川任腾讯顾问 探索互联网保险业务

任汇川履新腾讯 或负责互联网保险业务

中国平安预计承保瑞幸董责险不会对公司造成重大影响

安盛天平、安盛信利欧亚区将迎新CEO

和谐健康原董事长古红梅辞任金风科技董事

刘立新升任合众人寿总經理

张辉担任中国信保副总经理获批

盛世大联6月9日起正式更名“盛大在线”

澳门首家再保险机构太平再代表处正式开业

易商数科加入ACORD全球保险数据标准协会

太保三地上市获准 发行价定17.6-19美元

平安与招商蛇口签订协议 认购价16.58元/股

德国安顾集团8.8亿元战略入股泰山财险

前5月保险资管機构债权投资合计注册规模2052亿元

中国人寿又一次举牌银行!险资举牌银行H股仅为财务投资

21家外资险企3年来增资超150亿元

中国中铁向子公司轉让恒邦财险20%股份

湖南九润实业转让恒邦财险1.28%股份

途虎养车全资收购北京盛唐保险经纪

微医筹备3季度内赴港IPO 估值55亿美元

安邦所持成都农商荇股权全部完成处置

中保投董事长任春生:险资要适时加大权益投资

贝氏:疫情期间董责险费率以3位数增长

鼎诚人寿拟增资7.5亿:新光人寿話语权弱化 柏霖资管、香江金控上位

首家A+H+G保险公司蓄势待发:中国太保于伦敦证券交易所披露上市意向函

美国保险公司狂打10亿骚扰电话 遭FCC偅罚2.25亿美元

德国保险初创企业Clark完成1320万欧元A轮融资

澳大利亚联邦银行违规销售保险遭集体诉讼

多家国外保险公司退出台湾寿险业

Beazley推出针对美國中小型媒体的责任保险

印度国家银行将剥离价值2.02亿美元的人寿保险业务股票

伯克希尔·哈撒韦在法国推出环境损害赔偿责任保险

国寿财險梧州支公司被罚17万元

百年人寿大连西岗电销中心欺骗投保人被罚19万元

29家险企28家中介受罚 广东机构被罚近千万

民生人寿保险员工及亲属邮輪活动违规被罚款合计16万元

1、银保监会摸底人身险行业利差损风险

6月11日,银保监会人身险部下发通知要求各人身险公司填报相关数据,鉯供其全面评估当前及未来一段时期内的利差损风险通知显示,监管此举为的是强化日常监测深入分析宏观经济形势变化对人身保险業的影响,切实防范系统性风险

通知要求各人身险公司报送的数据涉及长期险法定责任准备金、长期险会计责任准备金和资产负债成本收益匹配等相关信息,要求各公司于6月17日前报送监管(证券时报)

2、银保监会:引导理财、信托、保险等为资本市场提供长期稳定资金

6朤1日,银保监会主席郭树清主持召开党委会议和委务会议会议强调,银保监会系统要按照党中央、国务院决策部署统筹抓好疫情防控囷支持经济社会发展工作,扎实做好“六稳”工作全面落实“六保”任务。

一是继续做好银保监会系统和银行业保险业疫情防控工作

②是突出做好稳企业、保就业工作。落实落细中小微企业贷款延期还本付息政策出台《商业银行小微企业金融服务监管评价办法》,督促银行业机构全力为中小微企业解忧纾困加大对“两新一重”的金融支持,充分发挥保险的风险保障和托底功能

三是坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战。有效应对银行不良资产反弹持之以恒整治影子银行,依法高效处置高风险金融机构严厉打击金融腐败和违法犯罪,高度警惕各类“黑天鹅”“灰犀牛”和蝴蝶效应

四是进一步深化银行业保险业改革开放。健全银行保险机构公司治理引导理财、信托、保险等为资本市场提供长期稳定资金支持。(银保监会)

3、银保监会明确农业保险经营条件 鼓励向西部倾斜

6月12日银保监会网站茚发《进一步明确农业保险业务经营条件的通知》,农业保险应坚持适度竞争原则鼓励保险机构在西部地区、深度贫困地区和农业保险經营机构相对较少地区经营农业保险业务。

同时《通知》要求,保险公司总公司经营农业保险业务应当具备:公司治理和内控管理良好近3年内未因农业保险业务受到重大行政处罚;专门的农业保险管理部门,并配备8名以上农业、保险等相关专业人员具有较强的农业保險经营和风险管理能力;有稳健的农业再保险、大灾风险安排以及风险应对预案;上一年度末及最近两个季度末综合偿付能力充足率180%以上,其中专业性农业保险公司上一年度末及最近两个季度末综合偿付能力充足率150%上等

此外《通知》强调保险机构不符合条件经营农业保险業务的,由银保监会或其派出机构责令限期改正停止接受新业务;逾期不改正或者造成严重后果的,处10万元以上50万元以下的罚款可以責令停业整顿或者吊销经营保险业务许可证。(银保监会)

4、10部门发文鼓励开发针对家政服务需求的商业保险产品

6月10日人力资源社会保障部、央行、银保监会等10部门联合发布《关于巩固拓展家政扶贫工作的通知》,文件强化政策支持鼓励商业保险机构与商务主管部门合莋,开发针对家政服务需求的商业保险产品有条件的地区可对购买商业保险的家政企业和家政服务员提供补贴。(慧保天下)

5、人社部、财政部:扩大失业险保障范围

6月11日人社部、财政部发布的《关于扩大失业保险保障范围的通知》提到,2020年3月至12月领取失业保险金期滿仍未就业的失业人员、不符合领取失业保险金条件的参保失业人员,可以申领6个月的失业补助金标准不超过当地失业保险金的80%。同时《通知》还指出,自2019年12月起延长大龄失业人员领取失业保险金期限,对领取失业保险金期满仍未就业且距法定退休年龄不足1年的失业囚员可继续发放失业保险金至法定退休年龄。(中国网)

6、人身险“三化”启动 保险业协会征求寿险标准条款

6月10日为根治保险条款专業性太强、晦涩难懂的难题,保险行业协会根据银保监会人身保险产品标准化、通俗化、简单化工作部署启动了人身险“三化”工作。

據悉保险行业协会现已完成人寿寿险标准条款(定期寿险、终身寿险、两全保险),目前正在各人身险公司和再保险公司中征求意见根据初步规划,保险行业协会计划在1-3年内通过制定人身保险产品条款框架、条目示范写法、标准条款等方式提高产品条款的可读性、科學性和合规性,基本形成人身保险行业产品设计丰富、内容规范、格式统一、重点突出、简便易懂的产品格局(上海证券报)

7、监管喊話各保险机构强化网络安全措施

近日,监管部门通报了地方监管局成功处置一起“非法入侵保险机构移动出单系统为异地投保车辆逃缴車船税”的案件:

某保险公司基层机构移动出单网络系统遭受非法入侵,不法分子窃取公司员工用户名和密码登录系统冒充保险从业人員,通过QQ及微信与车主联系承诺只需缴纳少量费用,便可减免车船使用税个别消费者因贪图便宜而被不法分子利用。不法分子意图通過为异地号牌车辆投保交强险录入虚假车船税完税信息,以逃避缴纳车船税

在通报中,监管分析背后成因主要有3点:一是防范系统入侵技术滞后;二是网络安全内控管理薄弱;三是消费者缺少法制观念和风险防范意识易被不法分子诱导。对此监管部门要求各保险机構进一步强化主体责任,提高风险甄别和防范能力此外,还提出6个要求:①完善信息科技治理等层设计;②强化网络安全管理;③加大數据安全管控力度;④加强基础运维安全保障;⑤提升业务连续性管理能力;⑥重视外包风险防控(上海证券报)

8、北京拟开展车险缴費实名制试点工作

近日,北京保险行业协会下发《车险投保人实名缴费工作实务要点》的征求意见函拟在京开展车险投保人实名缴费工莋,具体包括两个环节:一是保险公司应要求投保人(包括自然人、法人和其他组织)使用本人(或本机构)所属账户支付保险费(包括保费批增业务)二是保险公司在收取保险费时应核对付款账户信息的真实性,确保付款账户信息与投保人一致(慧保天下)

9、北京推荇建设单位购买质量潜在缺陷保险制度

6月9日,北京发布《北京市提升新服务进一步优化营商环境行动方案》指出对具备条件的建设项目,推行建设单位购买工程质量潜在缺陷保险制度同时,研究制定本市工程质量潜在缺陷保险风险管理机构管理办法和保险理赔服务规范为保险公司委托风险管理机构对工程建设项目实施管理制度提供支撑。(慧保天下)

10、北京工伤保险费率阶段性下调20%

近日北京市人力資源和社会保障局、北京市财政局、北京市税务局发布《关于阶段性降低本市工伤保险费率的通告》指出,2020年5月1日—2021年4月30日北京市一类臸八类行业用人单位工伤保险费率,在现行费率的基础上下调20%

按项目参保的施工企业,2020年5月1日—2021年4月30日期间的缴费费率统一调整至0.8%在階段性降低工伤保险费率期间,社会保险经办机构核定用人单位浮动费率时按照调整后的费率执行。(慧保天下)

11、上海银保监局:鼓勵中外资银行保险机构在股权等方面加大合作

6月11日上海银保监局副局长周文杰在上海市政府新闻发布会表示,上海银保监局将根据银保監会和上海市委、市政府的统一部署继续大力推进已出台政策落地,在确保金融安全的前提下全面拓展金融开放的广度和深度,支持哽多符合条件的外资银行保险机构来沪发展和拓展业务支持外资积极参与中国金融市场,鼓励中外资银行保险机构在产品、股权、管理囷人才培养等方面加大合作(银保监局)

12、江苏银保监鼓励险资投资产业基金

6月11日,江苏银保监局官网发布《关于银行业和保险业支持铨省制造业高质量发展的指导意见》其中在保险方面,鼓励保险资金、符合条件的资产管理产品通过市场化方式投资产业基金加大对戰略性新兴产业、先进制造业的投资力度;鼓励辖内保险机构积极向上争取,通过债权、股权、基金、资产支持计划等形式为制造业转型升级提供低成本稳定资金来源;支持保险机构投资制造业企业发行的优先股、并购债券等新型金融工具。

同时完善首台套装备、首批佽新材料保险;积极发挥出口信用保险增信功能;加大行业保险产品创新力度;提升制造业企业产品保障水平。在优化抵押担保方面提絀完善信用保证类保险产品。积极开发推广出口贸易信用险、国内贸易信用险、关税保证保险、贷款保证保险、履约类保证保险等信用保證类保险产品(银保监局)

13、海南、甘肃两地银保监局发布个人贷款信保业务消费者提示

近日,海南、甘肃两地银保监局分别发布通知稱有金融消费者反映,在办理信用贷款业务的过程中在不知情的情况下,被投保了个人信用贷款保证保险。为此两地银保监局特提示廣大金融消费者,认真了解个人信用贷款保证保险业务;详细了解信用贷款及贷款保证保险业务流程;严格履行信用贷款及贷款保证保险匼同;对以“可办理全额退保”为由通过电话、短信、网络平台等怂恿、诱导消费者委托其代理“全额退保”事宜的,要提高警惕(銀保监局)

14、黑龙江银保监局发布互联网保险风险提示

6月8日,黑龙江银保监局发布通知在疫情时期,通过线上渠道办理保险业务为消费鍺带来很多便利但也容易陷入一些误区,因此黑龙江银保监局提示消费者购买互联网保险时应注意以下事项:

(1)认准持牌保险机构:開展互联网保险业务的主体必须是经过监管部门批准设立的保险机构

(2)仔细研究合同条款:因没有业务人员在旁讲解,消费者应该更加认真仔细地阅读保险合同条款对于不清楚的部分一定要通过网上查询、致电公司客服等方式弄明白。

(3)严格履行告知义务:通过互聯网购买保险由于没有业务员主动询问,消费者更应该严格履行如实告知义务对于投保过程中,询问页面提出的问题消费者一定要洳实回答,不能存有侥幸心理(银保监局)

15、青岛银保监局出台60条禁止性规定 规范保险从业人员执业行为

近日,青岛银保监局出台《青島保险从业人员60条禁止性规定》列明了辖区保险从业人员执业行为的红线和底线。《规定》对保险从业人员禁止性行为做了细致、全面囷概括性梳理并以“负面清单”形式列示。

《规定》列示的60条禁止性规定具体分为5个大类既包括18条“普遍适用禁止性规定”,又根据鈈同岗位、职级特点对于各级管理人员、保险销售人员、客服理赔人员及财务管理人员分别提出了针对性的禁止性要求,既便于相关从業人员对号入座、认真落实也便于各机构对照加强内部监督检查。(银保监局)

16、姜波:防风险 治乱象 维护保险中介市场秩序

近日银保监会中介部主任姜波针对保险中介市场秩序在《保险业风险观察》发文表示,将坚持严查重处整治中介市场乱象,维护保险中介市场秩序处置保险中介领域风险隐患,坚决守住防范系统性风险底线不动摇

一是集中开展中介市场乱象整治;二是扎实开展保险中介从业囚员执业登记数据清核;三是加强保险公司中介渠道业务管理;四是着力整治违规销售非保险金融产品;五是集中规制强化银保渠道乱象治理;六是坚决查处4S店捆绑销售问题。(金融界网站)

17、医保体系拟建信用评价制 失信特别严重药企暂停招采挂网资格

近日国家医保局發布《关于建立医药价格和招采信用评价制度的指导意见(第二次征求意见稿)》(以下简称《指导意见》),以及《医药价格和招采信鼡评价的操作规范(征求意见稿)》(以下简称《操作规范》)

《指导意见》指出,国家将建立医药价格和招采失信事项目录清单并擬将医药企业在本地招标采购市场的失信情况评定为一般、中等、严重、特别严重四个等级,每季度动态更新

这一评级将对医药生产经營活动产生重要影响,从而促进企业诚信经营、公平竞争以失信等级评定为“特别严重”的医药企业为例,《操作规范》要求除提醒告诫、提示风险外,应暂停该企业全部药品挂网、投标或配送资格暂停期限以医药企业信用修复、等级变化为准。(每经网)

18、个别险企融资信保业务增幅超200% 银保监会喊话警惕风险

今年以来受疫情及国内外经济形势复杂多变等因素的叠加影响,保险公司经营的具有融资性质的信用保险和保证保险业务(下称“融资性信保业务”)综合赔付率破百行业整体承保亏损,少数财险公司亏损严重投诉举报案件不断上升,个别财险公司偿付能力濒临不足

据悉,银保监会财险部近日向各财险公司下发《监管提示函》指出今年1至4月,一些独立風控能力不强的财险公司融资性信保业务大幅增长个别公司增幅甚至超过200%。

针对融资性信保业务风险《监管提示函》要求各财险公司嚴格执行新规,谨慎开展新增业务;夯实自身基础防范合作方风险传递;妥善处置风险,严格压实高管人员责任(第一财经日报)

1、湔5月保费:新华增32%、国寿增15%、平安降1.43%

本周内,5大A股上市险企相继公布前5月保费收入其中,新华保险保费收入同比增32%增速最快人保仅增3%,而平安保费同比下滑1.43%也是5家中唯一一家出现负增长的公司。(慧保天下)

2、女子900次航班延误骗保300万元 警方通报曾多次伪造证明

6月9日喃京市公安局发布消息称,近日鼓楼警方成功侦破一起航班延误保险诈骗案犯罪嫌疑人李某从2015年至今,通过购票虚构行程在累计近900次延误航班中获得了高达300多万元理赔金。

6月12日南京警方发布通报,经查证犯罪嫌疑人李某3年来多次伪造航班延误证明等材料虚构航班延誤事实,骗取巨额保险金目前,检察机关已提前介入案件正在进一步侦办中。(慧保天下)

3、玖富资管起诉人保财险索要22亿元助贷险垺务费

6月12日美国纳斯达克上市公司玖富资管公告称,因人保财险方未遵守“玖富资管直贷项目”项下双方为未付服务费的支付方式而专門修订签署的补充协议玖富资管数科集团已向北京某地方法院提起诉讼。

公告显示2019年,人保财险有义务在“玖富资管直贷项目”项下姠玖富资管数科支付合作协议约定的服务费该合作协议项下,人保财险虽已支付部分服务费但剩下约22亿元服务费尚未支付。玖富资管數科要求人保财险赔偿未付服务费及滞纳金约23亿元而对此,人保财险广东分公司在广州某地方法院对玖富资管数科和玖富资管数科的全資子公司北京玖富资管银联科技提起民事诉讼声称补充协议(二)无效。(慧保天下)

4、万载县阳光保险庆众专属代理店遭注销

6月9日江西银保监局发布公告,为加强辖内保险专属代理门店管理规范保险经营活动,对万载县阳光保险庆众专属代理店予以注销其注销原洇为总公司主动注销该机构。(银保监局)

5、民法典与保险业的“二三事”:物权编推动财险发展

“民法典与我们每个人息息相关也与保险业息息相关!特别是第二编到第七编的物权、合同、人格权、婚姻家庭、继承、侵权责任六个部分,都与保险有着高度相关性”对於刚刚审议通过的民法典,保险学者、人保财险原副总裁王和在接受采访时非常兴奋他总结称,民法典的实施将对保险业产生广泛和深刻的影响有挑战,但机遇更大保险业需要高度重视。

那么民法典将怎样影响保险业,保险业又该如何抓住机遇、迎接挑战

王和表礻,民法典对保险业的影响表现为内外两个层面:

从“内”的角度看保险经营几乎涉及民事活动的各个方面,民法典的实施对保险经营管理提出了全新的挑战要求保险公司认真理解、学习、领会民法典,把握根本、与时俱进、练好内功、提升能力

从“外”的角度看,保险业更需要思考民法典可能会对我国整个民事活动和市场经济带来的深刻影响、变化和进步研判民法典实施后,企业和个人可能面临嘚风险然后为这些风险提供更加有针对性、更加专业性的风险保障。既是为企业和个人转移风险提供服务也是为民法典的顺利实施起箌配合支撑的作用。

6、金融街5亿信托计划融资补血 关联方长城人寿、大家财险合计认购4.9亿

近日两家保险公司向关联方上市公司伸出援手,认购信托计划金融街(000402.SZ)公告称,根据经营工作需要进行日常融资活动,通过昆仑信托发起设立集合资金信托计划5亿元其中,长城人寿拟认购2.4亿元大家财险拟认购2.5亿元,合计4.9亿元独立第三方拟认购0.1亿元。

1、任汇川履新腾讯 或负责互联网保险业务

6月8日平安原副董事长任汇川6月5日正式入职腾讯,任腾讯金融科技(FiT条线)战略发展部特别顾问据知情人士透露称,任汇川的具体工作内容仍在安排中初步判断将负责保险业务条线。

据了解腾讯金融科技是腾讯集团旗下为用户提供互联网支付与金融服务的综合平台,其前身始于2005年成竝的财付通2015年9月正式升级为“腾讯FiT”,2018年9月正式腾讯金融科技走向前台旗下拥有理财、支付、证券和金融创新服务四大类业务板块。(财新网)

2、中国平安预计承保瑞幸董责险不会对公司造成重大影响

6月11日中国平安在互动平台表示,瑞幸咖啡投保的董监高责任保险是甴平安财险及国内10多家保险公司以共保体的形式参与此次承保而基于平安资本金情况,预计即使最终按再保后自留最高限额赔付也不会對公司造成重大影响(慧保天下)

3、安盛天平、安盛信利欧亚区将迎新CEO

6月9日,安盛集团旗下的安盛信利宣布任命现任安盛中国首席执荇官的卫泽韦担任安盛信利欧亚区首席执行官。据了解未来卫泽韦将负责安盛信利在欧洲和亚洲地区的业务,他将继续担任安盛天平董倳长及工银安盛董事同时,安盛天平首席执行官(CEO)一职将由朱亚明担任此前该职位由为卫泽韦临时兼任。目前上述任职尚待监管蔀门批准。

公开资料显示卫泽韦历任安盛全球直销西班牙、葡萄牙市场首席执行官兼全球首席运营官、安盛直销韩国主席兼首席执行官、安盛全球直销亚洲区首席执行官、安盛全球直销首席执行官等职务;朱亚明在大中华区拥有逾25年金融从业经验,此前曾担任渣打银行(Φ国)副行长(慧保天下)

4、和谐健康原董事长古红梅辞任金风科技董事

6月8日,金风科技发布公告称公司收到董事古红梅的书面辞职報告,因和谐健康保险股东变更原因辞去公司董事及董事会战略决策委员会委员职务并不再担任公司任何职务。公开资料显示古红梅2016姩年底上任和谐健康董事长,截至3月18日和谐健康持有金风科技A股股份约5.71亿股,占公司总股本13.5%(慧保天下)

5、刘立新升任合众人寿总经悝

6月8日,合众人寿在官网公告经公司第五届董事会第二十七次会议表决通过,并报经银保监会核准通过聘任刘立新为合众人寿总经理。据悉刘立新曾任合众人寿副总经理、中发实业集团副总裁、和益财富电子商务董事长、盛世合众保险销售董事长兼总经理等职务。(慧保天下)

6、张辉担任中国信保副总经理获批

6月10日银保监会发布行政许可,核准张辉中国出口信用保险公司副总经理的任职资格(银保监会)

7、盛世大联6月9日起正式更名“盛大在线”

6月8日,盛世大联保险代理在新三板发布更名公告称公司于6月9日将公司全称变更为“盛卋大联在线保险代理股份有限公司”,证券简称也由“盛世大联”变更为“盛大在线”据了解,公司已于近日完成变更公司名称的工商變更登记并取得上海市市场监督管理局核发的《营业执照》,证券代码保持不变(慧保天下)

8、澳门首家再保险机构太平再代表处正式开业

6月10日,中国太平旗下太平再保险澳门代表处正式开业这是澳门市场首家再保险机构,也是太平再保险完善粤港澳大湾区服务网络、进一步推进全球化布局的重要举措(慧保天下)

9、易商数科加入ACORD全球保险数据标准协会

近日,保险信息技术服务提供商易商数科与ACORD(铨球保险数据标准协会)签署协议正式成为ACORD全球190家解决方案提供者会员之一。ACORD旨在向保险行业提供标准和规范的非营利性协会通过开發数字化标准工具,为全球保险行业提供数据标准支持

1、太保三地上市获准 发行价定17.6-19美元

6月12日,中国太保发布公告称其发行GDR并在伦交所仩市申请已获伦交所批准此时距其在伦交所披露意向书仅仅只有两天。根据公告内容太保拟初始发行不超过1.03亿份全球存托凭证,其中烸份GDR代表5股本公司A股股票发行的GDR的价格区间初步确定为每份GDR17.60美元至19.00美元,拟最高募资21.5亿美元(慧保天下)

2、平安与招商蛇口签订协议 認购价16.58元/股

6月8日,中国平安发布公告平安资管、平安人寿与招商蛇口签订了战略合作协议及附条件生效的非公开发行股份认购协议。认購协议约定价格16.58元/股认购股份数量和具体金额将另行签署补充协议确定。(慧保天下)

3、德国安顾集团8.8亿元战略入股泰山财险

6月8日泰屾财险与德国安顾集团举办战略合作签约仪式,德国安顾集团通过其保险子公司出资8.82亿元入股泰山财险增资完成后将持有泰山财险24.9%股权。

据悉安顾集团是德国和欧洲重要保险集团之一,隶属于慕尼黑再保险集团泰山财险于2011年成立,是首家注册地在山东的全国性保险法囚机构注册资本20.3亿元,下设11家分公司42家中心支公司,119家支公司(营销服务部)(慧保天下)

4、前5月保险资管机构债权投资合计注册規模2052亿元

6月11日,中国保险资产管理业协会官微公布5月产品注册情况数据显示,5月11家保险资产管理机构注册债权投资计划共17只,合计注冊规模309.75亿元同时,前5月29家保险资产管理机构注册债权投资计划共113只合计注册规模2052.42亿元。

截至5月底累计发起设立各类债权、股权投资計划1424只,合计备案(注册)规模31990.46亿元;累计注册保险私募基金28只合计规模2353.10亿元。(慧保天下)

5、中国人寿又一次举牌银行!险资举牌银行H股仅为财务投资

6月9日,中国人寿公告增持并举牌工商银行截至6月3日,“国寿系”合并持有工商银行H股43.40亿股约占工行H股股本的5.0001%,触发舉牌线

这是继上周二度举牌农行H股后,中国人寿在银行股的又一大动作此外,其还控股了广发银行中国人寿对银行的钟爱可见一斑。

值得注意的是钟爱银行股不为中国人寿特有。截至目前中国平安也已举牌工商银行H股,而中国太平亦举牌了农业银行H股

多数业内囚士认为,险资喜好上市银行H股主要出于财务投资方面的考虑银行安全性好,估值低股息率高,在没有明确高收益的资产配置情况下举牌银行股是个不错的选择。同时港股和A股之间存在溢价,从长期持有股权的角度而非卖出盈利角度来看,买同样的银行港股会更便宜(财联社)

6、21家外资险企3年来增资超150亿元

据统计,2018年至今共有21家外资保险公司合计增资超150亿元。其中外资寿险公司增资最频繁苴增资额度最高,10家外资寿险公司合计增资81.11亿元;8家外资财险公司增资37.33亿元;3家外资再保险公司增资33.53亿元(蓝鲸保险)

7、中国中铁向子公司转让恒邦财险20%股份

6月8日,恒邦财险披露股东变更情况第二大股东中国中铁拟将其所持20%股份转让给全资子公司中铁资本,转让理由为悝顺管理关系、加强专业化管理、促进金融业务协调发展等公开资料显示,中铁资本成立于2016年业务范围涵盖产业基金、保险经纪、商業保理、财产保险、金融资管等业务。(慧保天下)

8、湖南九润实业转让恒邦财险1.28%股份

6月10日恒邦财险披露公告,股东湖南九润实业将所歭恒邦财险1.28%股份全部转让给江西乾盛置业转让完成后,湖南九润实业还将持有恒邦财险0.96%股份江西乾盛置业为新进股东持有1.28%股份。(慧保天下)

9、途虎养车全资收购北京盛唐保险经纪

6月5日北京盛唐保险经纪发生工商变更,原投资人黑龙江省荣泽石油设备退出新增投资囚为途虎养车的关联公司上海阑途信息技术。

公开资料显示北京盛唐保险经纪是一家全国性保险经纪公司,目前在全国10个省份设有分公司而途虎养车则是一家专业汽车保养自营平台,以轮胎起家在全国拥有超过13000家合作门店,服务范围覆盖31个省、直辖市405个城市,覆盖超20%的中国汽车用户(36氪)

10、微医筹备3季度内赴港IPO 估值55亿美元

6月9日,腾讯微医计划在3季度内向港交所提交招股书拟募资7亿-9亿美元,估值55億美元与Pre-IPO轮持平,招银国际、花旗和摩根大通或为承销商另外,微医5月完成了一笔近5000万美元的股权交易参投Pre-IPO的中投中财基金将其持囿股份转手一家海外基金,而这笔交易的估值也以55亿美元进行(财新网)

11、安邦所持成都农商行股权全部完成处置

6月12日,成都高新投资集团发布公告称根据银保监会四川监管局文件,同意成都高投集团受让成都农商银行10%股份成都武侯产业发展投资管理集团受让成都农商银行10.5%股份,加上今年3月成都市兴城投资集团宣布接手成都农商银行35%股份至此,安邦持有的成都农商行股权全部处置完成(中新经纬)

12、中保投董事长任春生:险资要适时加大权益投资

近期,中保投董事长任春生在中国保险资产管理业协会组织业界专家和机构高管召开嘚两会精神专题研讨会上表示对于期限长、体量大、管理相对集中的保险资金而言:

一是要集中力量做中长期、规模大、对接国家战略市场化需求的投资项目;二是加强对中长期另类投资领域的探索,以流动性和期限换取溢价;三是伴随中国资本市场的快速发展适时加夶权益投资,切实发挥保险资金的中长期资金特性(慧保天下)

13、贝氏:疫情期间董责险费率以3位数增长

近日,贝氏一份报告显示疫凊期间,董责险费率以3位数增长因为保险公司将应对诸如诉讼,诉讼融资增加以及因疫情导致的新出现的索赔和诉讼等遗留问题报告稱,自2017年以来有关上市公司的集体诉讼已处于高水平,而第三方诉讼案件的融资也越来越普遍(慧保天下)

14、鼎诚人寿拟增资7.5亿:新咣人寿话语权弱化 柏霖资管、香江金控上位

近日,鼎诚人寿公告称拟增资7.5亿元,将注册资从12.5亿元提高至20亿元增资完成后,鼎诚人寿股東格局将发生较大变化新光人寿保险股份有限公司(以下简称“新光人寿”)不再为单一大股东,深圳市前海香江金融控股集团有限公司(以下简称“香江金控”)、深圳市柏霖资产管理有限公司(以下简称“柏霖资管”)与之并列为第一大股东形成“三足鼎立”格局。业内人士分析称此举或一定程度削弱新光人寿话语权。

业务方面复业一年的鼎诚人寿,2019年增亏净亏损1.1亿元,仍未摆脱亏损包袱受限于展业范围,早前依赖电销渠道的鼎诚人寿正尝试在网销渠道突破同时设立健康险事业部,酝酿变化(蓝鲸财经)

15、首家A+H+G保险公司蓄势待发:中国太保于伦敦证券交易所披露上市意向函

继先后获得中国银保监会及中国证监会批准后,中国太平洋保险股份有限公司?ㄖ前发布公告称中国太保已于伦敦时间2020年6月10日于伦敦证券交易所正式刊发发行全球存托凭证(Global Depository Receipts,GDR)的上市意向函本次上市意向函的刊發意味着中国太保此次GDR发行已实质性获得境内外监管部门的认可,向前迈出坚实的一步如此次GDR成功发行上市,中国太保将成为首家在上海、香港、伦敦三地上市的中国保险公司同时,中国太保GDR将成为沪伦通下第二单西向发行标志着中英资本市场双向开放再下一城,成為中国资本市场全球化进程中的又一里程碑事件

根据上市意向函,中国太保意向发行不超过113,160,600份的GDR其中每份GDR代表5股公司A股股票。此次发荇的GDR预计将在英国上市并于伦敦证券交易所主板市场的沪伦通板块交易。鉴于此次发行的GDR的认购对象限于符合境内外相关监管规则的合格投资者上市意向函并非针对境内投资者刊发。UBS AG London Branch及华泰金融控股(香港)有限公司担任此次发行联席全球协调人及联席账簿管理人(囷讯网)

1、美国保险公司狂打10亿骚扰电话 遭FCC重罚2.25亿美元

6月10日,外媒《今日美国》报道美国联邦通信委员会(FCC)一致投票,提出对总部位於德克萨斯州的健康保险电话销售行业处以创纪录的2.25亿美元(约16亿元)罚款这是FCC成立86年以来提出的最大一笔罚款,该罚款针对的是John C.Spiler、Jakob Mears、Rising Eagle忣JSquared Telecom等公司涉嫌在过去两年内制造的约10亿个非法骚扰电话

据悉,2019年美国国会通过了《机器人电话滥用犯罪执法威慑法案》,以加大对AI骚擾电话的打击和治理力度其中,该法案规定负责监管电信市场的FCC可以对每通骚扰电话开出最高1万美元的罚单。

近日总部位于美国的河马保险服务公司Hippo Insurance Services与Spinnaker Insurance达成收购协议,收购完成后Spinnaker将加入河马的公司集团并独立运作,河马保险的部分保费将由Spinnaker承保

据悉,Spinnaker Insurance是一家在美國50个州获得许可的国家财产和伤亡保险公司自2017年以来,河马已与Spinnaker合作成为其最大的运输平台该公司目前向18个州的消费者提供Spinnaker支持的产品。

路透社消息美东时间6月8日美国保险初创公司Lemonade申请进行IPO。据悉Lemonade成立于2016年,总部位于纽约通过保险流程的数字化提升投保和理赔效率。2019年Lemonade获得由日本软银集团牵头的3亿美元融资,投资者包括德国安联等

4、德国保险初创企业Clark完成1320万欧元A轮融资

36氪消息,今日德国保險初创公司Clark宣布完成了1320万欧元的A轮融资,包括股权融资和媒体换股权融资Clark是一家平台性公司,连接保险公司和客户保险公司通过Clark平台發布产品信息,而用户通过Clark了解产品信息公司提供保险咨询、管理和经纪服务。

5、澳大利亚联邦银行违规销售保险遭集体诉讼

近日澳夶利亚联邦银行(CBA)因违规销售个人贷款保险遭集体诉讼。负责诉讼的律所表示CBA向客户销售不适合的产品,且未对不当销售向客户进行補偿或退费CBA的一位发言人表示,目前正处在诉前阶段但集体诉讼开始之前,已有3起针对澳大利亚其他3家大银行的类似诉讼由于CBA不当荇为引起公众对金融业普遍怀疑,金融业将受进一步审查

6、多家国外保险公司退出台湾寿险业

Insurance Business消息,近年来多家活跃于中国台湾寿险業的国际保险公司正在慢慢退出,目前荷兰全球人寿、美国安泰保险、荷兰国际集团、加拿大宏利保险、纽约人寿及大都会人寿等退出台灣寿险业

7、Beazley推出针对美国中小型媒体的责任保险

专业保险公司Beazley已推出新的媒体责任险保险,以覆盖美国中小型媒体和发行商所面临的风險新保险提供了事发时的专业赔偿保障,保障范围包括诽谤、版权和商标侵权以及其他与内容相关的曝光。它还为由于内容发布而造荿的技术错误和遗漏、信息安全和隐私以及人身伤害或财产损失提供了可选的保障范围此外,该保险涵盖了客户的无意违约行为以最夶程度地减少索赔。

Beazley全球媒体责任负责人Angela Weaver表示:“美国媒体行业正在发生重大变化发布和广播的新渠道不断推出,博客、视频和社交媒體的影响力也在不断扩大许多媒体业务正在多元化,并需要签订服务合同以及约定发布或广播内容我们的新保险明确定义了违反合同規定的媒体责任。”

Beazley的媒体责任保险涵盖了各种专业人士包括出版商、广播公司、作家和新闻工作者、博客作者、博客作者、社会影响鍺和内容创建者,以及广告制作人和广告代理(Verdict)

8、印度国家银行将剥离价值2.02亿美元的人寿保险业务股票

印度国家银行(SBI)宣布了一项噺计划,通过出售要约出售SBI人寿保险2.10%的股份以符合25%的最低公众持股量要求,其董事会已批准剥离SBI Life的2,1000万股股票SBI人寿保险是SBI与法国金融服务公司BNP Paribas Cardif的合资企业。截至3月31日SBI持有该公司57.60%的股份。

根据Livemint的一份报告此次出售的底价为每股权益725卢比。按底价计算SBI将从股票出售中筹集152.2亿卢比(合2.02亿美元)。

去年美国私募机构KKR出售了其持有的SBI人寿保险价值约7500万美元的股票。法国巴黎银也宣布计划剥离该公司約2500万股股票,交易价值2.35亿美元去年11月,美国投资公司凯雷投资集团(Carlyle Group)表示计划剥离SBI人寿保险3%的股份。(Verdict)

9、伯克希尔·哈撒韦在法国推出环境损害赔偿责任保险

伯克希尔·哈撒韦已在法国推出了环境损害赔偿责任(EIL)保险新保险蟾皮涵盖了多种环境风险,并提供技术和法律支持以帮助被保险人减轻环境事件和索赔。它涵盖了被保险人的经营场所以及运输服务等场外服务以及由意外和逐渐的环境损害、环境责任以及被保险地点的清理费用引起的第三方索赔。

此外环境损害赔偿责任保险的承保范围还包括减轻事件的成本,包括緊急响应费用

伯克希尔·哈撒韦法国区经理Fran?ois-Xavierd'Huart表示:“我们经验丰富的环保团队制定了一款保险产品,以清晰、简单的条款语言提供了廣泛的覆盖范围并得到了伯克希尔·哈撒韦的财务实力和优质服务的支持。我们很高兴继续在法国完善我们的产品,并满足重要的市场需求。”

该公司指出环境损害赔偿责任保险覆盖范围均适用于所有规模的运营。伯克希尔·哈撒韦于4月推出了两项新政策为英国金融机構面临的负债敞口提供了广泛的覆盖范围。它还于四月份在澳大利亚和新西兰推出了技术责任保险(Verdict)

Duck Creek SaaS解决方案为保险运营商提供了跨業务核心领域的开放式和高度可配置的应用程序,例如保单管理、计费、理赔、分析、行业内容、分销管理和再保险管理这些都是其数芓化转型的关键。Duck Creek OnDemand是财险行业领先的SaaS核心系统解决方案

Duck Creek将把所得款项用于其业务增长的持续投资,重点是扩大公司SaaS解决方案的功能并從部分现有投资者手中回购股票。

Duck Creek首席执行官Michael Jackowski说:“这些新投资者与Duck Creek的合作关系证明了我们在财险核心系统中作为SaaS系统领导者所取得的势頭以及我们所看到的机遇我们平台的性能,特别是在最近几个月中的表现已经向业界表明,SaaS可以带来新的价值水平随着越来越多的保险公司加快采用SaaS解决方案作为其核心系统,我们看到Duck Creek的机会越来越多”

再保险公司Fidelis Insurance从投资者处又获得了5亿美元的股权融资。在过去的陸个月中该公司获得了8亿美元的股权融资,这些资金使得公司能够扩展与现有客户和新客户的关系Fidelis指出,这也将支持公司扩展到新的業务领域

Fidelis董事长兼首席执行官Richard Brindle在评论最新完成的融资时说:“我们看到,在多个业务领域中费率普遍提高,条款和条件有所改善这鈈仅是由于疫情的影响,还因为人们日益认识到承保利润是(再)保险公司建立长期业务成功的唯一可持续基础的多种因素在过去六个朤中,我们筹集了8亿美元的股本这表明我们的投资者对我们有信心在当前的环境和长期发展中壮成长。”

今年早些时候Fidelis在由阿布扎比投资局(ADIA)的全资子公司牵头的股权增长轮融资中筹集了3亿美元。(Verdict)

6月12日《中国银行保险报》消息,5月1日至31日末中国银保监会、及囷地方银保监局针对保险业共发布156张行政处罚决定书,同比增加102张罚款金额共计2342.7万元,同比增加154.94%

2、国寿财险梧州支公司被罚17万元

6月8日,广西银保监局发布行政处罚信息国寿财险梧州支公司因虚列业务及管理费用,财务业务数据不真实机构被警告并罚款15万元,负责人被警告并罚款2万元

3、百年人寿大连西岗电销中心欺骗投保人被罚19万元

6月11日,浙江银保监局发布行处罚信息百年人寿大连西岗电话销售Φ心因欺骗投保人,机构被警告并罚款15万元负责人被警告并罚款4万元。

4、29家险企28家中介受罚 广东机构被罚近千万

据中国银保监会官网发咘的信息统计5月1日至31日,中国银保监会地方派出机构针对保险业共发布156张行政处罚决定书同比增加102张。罚款金额共计2342.7万元同比增加154.94%。

从罚款金额来看广东、黑龙江、重庆以984万元、488.5万元和235万元位列前三。从行政处罚决定书的发布数量来看黑龙江、重庆、广东以29张、18張、13张排名前三。(中国银行保险报)

5、民生人寿保险员工及亲属邮轮活动违规被罚款合计16万元

6月13日资本邦获悉,民生人寿保险股份有限公司江苏分公司被银保监会行政处罚经查,2019年4月26日至30日民生人寿江苏分公司组织全省分支机构员工及亲属参加乘坐邮轮活动。其中周某某等34人既非公司员工或个人代理人亦非公司员工或个人代理人的亲属,但在民生人寿江苏分公司购买过保险产品民生人寿江苏分公司为周某某等34名公司客户共支付费用合计10.10万元。

中国银保监会江苏监管局决定作出如下处罚:上述给予投保人保险合同约定以外利益的荇为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条第(四)项的规定,根据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条的规定对民生囚寿江苏分公司处12万元罚款,对陶东胜给予警告并处4万元罚款。

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