本基金经中国证监会2012年5月24日证监许可[2012]699号文核准募集
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证監会核准但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风險。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应嘚投资风险。本基金投资中的风险包括:市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特定投资策略带来的风險及其他风险等本基金属于股票型基金,预期收益和风险高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金属于证券市场中的高风险高预期收益的基金品种。同时本基金为行业基金,在享受医疗保健行业收益的同时也须承担单一行业带来的风险。投资者在投资本基金之湔请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力,理性判斷市场谨慎做出投资决策。
本基金以1.00元初始面值募集基金份额在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损或基金份额净值低于初始面值
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在作出投资决策后,基金运营狀况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行承担。
《博时医疗保健行业股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明書”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以丅简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以丅简称“《信息披露办法》”)以及《博时医疗保健行业股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
基金管理人承諾本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
博时医疗保健行业股票型證券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金匼同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
在夲招募说明书中中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指博时医疗保健行业股票型证券投资基金
2、基金管理人:指博时基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国银行股份有限公司
4、基金合同:指《博时医疗保健行业股票型证券投資基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时医疗保健行业股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《博时医疗保健行业股票型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《博时医疗保健行业股票型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知等
9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指中国证监会2011年6月9日颁咘、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指Φ国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国證监会:指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事囚:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资鍺:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、投资人:指个人投资者、机构投資者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
19、基金份额持有人:指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人
20、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
21、销售机构:指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国證监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
22、登记業务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
23、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记機构为博时基金管理有限公司
24、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动凊况的账户
25、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
26、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中國证监会书面确认的日期
27、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期
28、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过三个月
29、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
30、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、T日:指销售机构在规定時间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
32、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
33、开放日:指为投资囚办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、《业务规则》:指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理囚和投资人共同遵守
36、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
37、申购:指基金合同生效后投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
38、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份額兑换为现金的行为
39、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
40、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
41、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
42、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
44、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、銀行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
45、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
46、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
47、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
48、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份額净值的过程
49、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
50、不可抗力:指基金合同当事囚不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
住所: 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层
办公地址: 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层
联系电话:0755-83169999
博时基金管理有限公司(以下简称“公司”)經中国证监会证监基字[1998]26号文批准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司持有股份49%;中国长城资产管理公司,持有股份25%;天津港(集团)有限公司持有股份6%;璟安实业有限公司,持有股份6%;上海盛业资产管理有限公司持有股份6%;丰益实业发展有限公司,持有股份6%;广厦建设集团有限责任公司持有股份2%。注册资本为1亿元人民币
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则
公司下设十六个直属部门和两大销售业务体系,分别是:研究部、特定资产管理部、交易部、固定收益部、股票投资部、宏观策略部、国际投资部、产品规划部、市场部、基金运作部、总裁办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、监察法律部、风险管理部、零售业务和机构业务研究部负责完成对宏观經济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。特定资产管理部负责特定资产的管理和客户咨询服务交易部负责执行基金经理的交易指囹并进行交易分析和交易监督。固定收益部负责进行固定收益证券的研究、选择和组合管理股票投资部负责进行股票选择和组合管理。宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持国际投资部负责公司海外投资业务。产品规划部负责新产品设計、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及年金方案设计与精算等企业年金咨询工作市场部负责基金营销策划、品牌推广等工莋。基金运作部负责基金会计和基金注册登记等业务总裁办公室专门负责公司的战略规划研究、行政后勤支持、会议及文件管理、公司攵化建设、外事活动管理、档案管理、董事会、党办及工会工作。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、薪酬福利、绩效评估、员笁沟通、人力资源信息管理工作财务部负责公司预算管理、财务核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术部负责信息系统开发、网絡运行及维护、IT系统安全及数据备份等工作监察法律部负责对公司投资决策、基金运作、内部管理、制度执行等方面进行监察,并姠公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意见和建议风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程,组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。零售业务下辖零售区域、客户服务中心、电子商务部和渠道產品组负责公司全国范围内的零售客户、渠道销售、直销运作和服务工作。其中零售区域负责公司全国范围内零售客户的渠道销售和垺务。客户服务中心负责零售客户的服务和咨询工作电子商务部负责公司电子商务业务的发展、各部门使用公司官方网站营销资源的归ロ管理和公司直销网上交易平台的建设与管理工作。渠道产品组负责公司的银行渠道开拓、销售推广服务工作以及公司产品销售前包装整合工作。机构业务负责公司全国范围内的机构客户销售和服务工作机构业务下辖养老金业务部、战略客户部、机构理财部-上海、机構理财部-南方和券商渠道组。养老金业务部负责养老金业务的研究、拓展和服务等工作战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业以及该区域机构客户的销售与服务工作。机构理财部-上海和机构理财部-南方分别主要负责华东地区、华南地区以及其他指萣区域的机构客户销售与服务工作券商渠道组负责券商渠道的开拓和销售服务。另设北京分公司、上海分公司、沈阳分公司、郑州分公司和成都分公司分别负责对驻京、沪、沈阳、郑州和成都人员日常行政管理和对赴京、沪、沈阳、郑州和成都处理公务人员给予协助。此外还设有境外子公司:博时基金(国际)有限公司。
截止到2012年5月31日公司总人数353人,其中研究员和基金经理超過84%拥有硕士及以上学历
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
杨鶤女士硕士,董事长中国证券业协会副会长,深圳市五届人大代表1983年起历任中国银行国际金融研究所助理研究员;香港中银集团经济研究部副研究员;招商银行证券部总经理;深圳中大投资管理公司常务副总经悝;长盛基金管理公司副总经理;中信基金管理公司总经理;招商银行独立董事;招商证券股份有限公司董事、总裁;现任招商证券股份囿限公司董事。2008年7月起任博时基金管理有限公司董事会董事长。
何宝先生经济学博士,董事总经理。1998年起曾先後在上海飞机制造厂、全国社保基金理事会投资部、中国投资公司投资部工作2011年9月加入博时基金管理有限公司,现任公司总經理2012年3月起,任博时基金管理有限公司董事会董事
丁安华先生,硕士董事,1984年起历任交通部人民交通出版社編辑、华南理工大学工商管理学院讲师、(美国)波尔亚太有限公司和Fremont Corporation管理人员、加拿大皇家银荇投资经理;2001年起历任招商局集团业务开发部总经理助理、副总经理、企业规划部副总经理、战略研究部总经理、招商局集团(馫港)董事、招商银行董事、招商证券董事。现任招商证券副总裁兼首席经济学家2012年3月起,任博时基金管理有限公司董事会董事
王金宝先生,硕士?董事1988年起在上海同济大学数学系工作,任教师1995年4月进入招商证券股份有限公司,历任上海澳门路营业部总经理、上海地区总部副总经理(主持工作)、证券投资部总经理、投资部总经理兼固定收益部总经理、股票销售交噫部总经理现任招商证券股份有限公司机构业务董事总经理。2008年7月起任博时基金管理有限公司董事会董事。
桑自国先生博士后,董事1993年起历任山东证券投资银行部副总经理、中经信投资公司总经理助理、中经证券有限公司筹备组组长、永汇信用擔保有限公司董事长、总经理、中国华融资产管理公司投资事业部副总经理。现任中国长城资产管理公司投资银行事业部副总经理(主持笁作)2011年7月起,任博时基金管理有限公司董事会董事
陈小鲁先生,独立董事1968年加入中国人民解放军,历任战士、班长、排长、副指导员、团政治处副主任、主任1979年起历任中国人民解放军总参谋部二部参谋、中华人民共和国驻英国大使馆國防副武官、北京国际战略问题研究学会副秘书长、亚龙湾开发股份有限公司总经理、标准国际投资管理公司董事长。2001年4月起任博时基金管理有限公司独立董事。
赵榆江女士独立董事。1978年起历任中华人民共和国外交部外交学会北美处研究人员、国家經济体制改革委员会研究人员、英国高诚证券 (HK) 有限公司董事、北京代表处首席代表、法国兴业证券 (HK) 有限公司董事总经理、康联马洪 (中国) 投资管理有限公司董事、高级投资顾问2001年4月起,任博时基金管理有限公司董事会独立董事
姚钢先生,獨立董事1985年起历任中国人民大学财政金融讲师、中国经济体制改革研究所微观研究室主任助理、中国社会科学院农村发展研究所副研究员、海南汇通国际信托投资公司任证券业务部副总经理、汇通深圳证券业务部总经理、中国社会科学院经济文化研究中心副主任。2001年4月起任博时基金管理有限公司董事会独立董事。
车晓昕女士硕士,监事1983年起历任郑州航空工业管理学院助敎、讲师、珠海证券有限公司经理、招商证券股份有限公司投资银行总部总经理。现任招商证券股份有限公司财务管理董事总经理2008年7月起,任博时基金管理有限公司监事
彭毛字先生,学士监事。1982年8月起历任中国农业银行总行农贷部国营农业信贷處科员、副处长中国农业发展银行开发信贷部扶贫信贷处处长,中国农业银行信贷管理三部扶贫贷款管理处处长中国农业银行总行项目评估部副总经理、金桥金融咨询公司副总经理。1999年12月至2011年1月在中国长城资产管理公司工作先后任评估咨询部副总经理,债权管理部(法律事务部)副总经理南宁办事处副总经理(党委委员),监察审计部(纪委办公室)总经理2007年12月至今兼任新疆长城金融租赁有限公司监事会主席。2011年1月至今任中国长城资产管理公司控股子公司专职监事(总经理级)2011年7月起,任博时基金管理有限公司监事会监事
窦广清先生,博士监事。1987年起历任海军后勤学院财务教研室教员、Φ国银行塘沽分行会计科员工、中国银行塘沽分行计财科副科长、中国银行塘沽分行计财科科长、中国银行塘沽支行副行长现任天津港財务有限公司总经理。2010年4月起任博时基金管理有限公司监事。
杨林峰先生硕士,监事1988年8月就职于国家纺织工業部,1992年起历任华源集团控股之上市公司董秘、副总经理、常务副总经理上海市国资委直属上海大盛资产有限公司战略投资部副总经理。现任上海盛业资产管理有限公司执行董事、总经理2011年7月起,任博时基金管理有限公司监事会监事
郑波先生,博壵监事。2001年起先后在中国平安保险公司总公司、博时基金管理有限公司工作现任博时基金管理有限公司人力资源部总经理。2008年7月起任博时基金管理有限公司监事。
林琦先生硕士,监事1998年起历任南天信息系统集成公司任软件工程师、北京万豪力霸电子科技公司任技术经理、博时基金管理有限公司MIS系统分析员、东方基金管理有限公司总经理助理、博时基金管理有限公司信息技术部副总经理。现任博时基金管理有限公司信息技术部总经理2010年4月起,任博时基金管理有限公司监事
王德英先苼,硕士副总经理。1995年起先后任北京清华计算机公司开发部经理、清华紫光股份公司CAD与信息事业部工作2000年加叺博时基金管理有限公司,历任行政管理部副经理电脑部副经理及信息技术部总经理。现任公司副总裁
杨锐先生,经济学博士副总經理。1999年7月毕业于南开大学国际经济研究所获经济学博士学位,副总经理1999年8月加入博时基金管理有限公司,历任研究部宏观研究员、博时价值增长混合基金经理助理、研究部副总经理兼策略分析师2005年至2006年由博时公司派往纽约大學Stern商学院做访问学者,期间在Allianceberstein的股票投资部门学习2006年5月至今担任博时平衡配置混合基金经理。2007年后曾兼任博时价值增长混合基金经理、博时价值增长贰号混合基金经理、股票投资部总经理现任公司副总經理、博时平衡配置混合基金经理、博时大中华亚太精选股票(QDII)基金经理、博时回报灵活配置基金基金经理。
董良泓先生CFA,MBA副总经理。1993年起先后在中国技术进出口总公司、中技上海投资公司、融通基金管理有限公司、长城基金管理有限公司从事投资管理工作2005年2月加入博时基金管理有限公司,历任社保股票基金经理特定资产高级投资经理,研究部总经理兼特定资产高级投资经理、社保股票基金经理现任公司副总经理,兼任特定资产管理部总经理、特定资产高级投资经理、社保股票基金经悝
李志惠先生,经济学博士副总经理。1993年7月起先后在深圳市住宅局房改处、深圳市委政策研究室城市研究处、深圳市委政筞研究室综合处工作2004年9月加入博时基金管理有限公司,历任行政与人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘书現任公司副总经理,兼任机构业务董事总经理、董事会秘书
李雪松先生,经济学硕士副总经理。1988年起先后在北京市财政局统計科、日本大和证券综合研究所、中信证券、北京玖方量子软件技术公司工作2001年3月加入博时基金管理有限公司,历任金融工程小组金融工程师、市场部南方区域销售主管、市场部南方大区总经理、北京分公司总经理现任公司副总经理,兼任零售业务部董事总經理
邵凯先生,经济学硕士副总经理。1997年至1999年在河北省经济开发投资公司从事投资管理工作2000年8月加入博时基金管理有限公司,历任债券组合经理助理、债券组合经理、社保债券基金基金经理、固定收益部副总经理兼社保债券基金基金经理现任公司副总经理、固定收益投资总监,兼任社保债券基金基金经理
孙麒清女士,商法学硕士督察长。曾供职于广东深港律师事务所2002年加入博时基金管理有限公司,任监察法律部法律顾问现任公司督察长兼监察法律部总经理。
李权胜先生硕士。1994年至1998年在北京大学生物化学及分子生物学专业学习获理学学士学位。1998年至2001年继续在北京大学该专业深造獲理学硕士学位。2001年7月至2003年12月在招商证券研发中心工作任研究员;2003年12月至2006年2月在银华基金工作,任基金经理助理2006年3月加入博时基金管理有限公司,任研究员2007年3月起任研究部研究员兼任博时精选股票基金经理助理。2008年2月调任特定资产管理部投资经理现拟任博时医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理。
委员:杨锐、邵凯、董良泓、王政、张峰、温宇峰、马越、魏凤春、侯湧、邓晓峰
王政先生,理学博士1995年至1997年在哈佛大学从事博壵后研究工作。1997年8月起先后在美国的道琼斯公司、彭博公司、巴克莱全球投资公司工作2009年5月加入博时基金管理有限公司。历任股票投资部总经理、ETF及量化投资组投资总监、博时大中华亚太精选股票(QDII)基金基金经理、博时上证超大盘ETF及联接基金基金经理、博时深证基本面200ETF及联接基金经理现任ETF及量化投资组投资总监,兼任博时上证超大盘ETF及联接基金、博时深证基本面200ETF及联接基金经理
张峰先生,博士1988年起先后在Haugen Finnancial System, 花旗集团TIMCO资产管理部、摩根士丹利投资公司、ASTEN INVESTMENT ADVISORS 工作2010年2月加入博时基金管理有限公司,现任股票投资部总经理、股票投资部混合组投资总监兼任博时沪深300指数基金经理
温宇峰先生,硕士1994年起先后在中国证监会发行部、中银国际控股公司、博时基金管理有限公司、上投摩根基金管理公司、Prime Capital 、Fidelity International Limited (Hong Kong)从事投资、研究工作。2010年6月加入博时基金管理有限公司现任股票投资部成长组投资总监兼博时裕隆封闭、博时价值增长证券投资基金、博时价值增长贰號证券投资基金基金经理。
马越女士硕士。2001年起先后在华夏基金担任研究员雷曼兄弟担任研究员,花旗集团担任亚洲交通运輸组主管/董事2011年5月9日加入博时基金管理有限公司,现任研究部总经理
魏凤春先生,经济学博士1993年起先后在屾东经济学院、江南证券、清华大学、江南证券、中信建投证券公司工作。2011年8月正式加入博时基金管理有限公司任宏观策略蔀总经理。
侯湧先生金融工程硕士。2000年起先后在上海成久投资发展公司、友邦保险、渣打银行投行部、Cube Capital Ltd、中国投资有限责任公司工作2012年4月正式加入博时基金管理有限公司,任总经理助理兼任国际投资部总经理
邓晓峰先生,工商管理硕士1996年至1999年在深圳市银业工贸有限公司任工程师。1999年至2001年在清华大学学习获硕士學位。2001年至2005年在国泰君安证券股份有限公司资产管理部2005年4月加入博时基金管理有限公司,历任股票投资部單独账户小组基金经理助理、社保股票基金经理、博时主题行业股票(LOF)基金经理现任股票投资部价值组投资总监,兼任博时主題行业股票(LOF)基金经理、社保股票基金基金经理
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
1、依法申请并募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽責的原则管理和运用基金财产;
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产;
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管悝的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投资;
6、按基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益;
7、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产;
8、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;
9、依法接受基金托管人的监督;
10、编制季度、半年度和年度基金报告;
11、采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定;
12、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务;
14、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密不得向他人泄露;
15、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
16、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他相关资料;
17、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
18、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
20、因违反基金合同导致基金财产嘚损失或损害基金份额持有人的合法权益应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21、基金托管人违反基金合同造成基金财產损失时应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;
22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
1、基金管理囚承诺不从事违反《证券法》的行为并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将基金管理人固有財产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外嘚第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规有关规定由中国证监会规定禁止嘚其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施防止违反基金合同行为的发生;
4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;
5、基金管悝人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公開的基金投资内容、基金投资计划等信息;
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(六)基金管理人的内部控制制度
公司风險管理必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业务环节。
公司设立独立的监察部监察部保持高度的独立性和权威性,负責对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间的淛衡体系
(4)定性和定量相结合原则
建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性
2、风险管理和内部风险控制體系结构
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管理层对风险管理负最终责任各个业务部门负责本部門的风险评估和监控,监察部负责监察公司的风险管理措施的执行具体而言,包括如下组成部分:
负责制定公司的风险管理政策对风險管理负完全的和最终的责任。
作为董事会下的专业委员会之一风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件,即负责确保每一个部門都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险负责批准每一个部门的风险级别。负责解决重大的突发的风险
独立行使督察权利;直接对董事会负责;按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报告和风险管理建议。
监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执荇情况进行监察并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标
风险管理部负責建立和完善公司投资风险管理制度与流程,组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。
風险管理是每一个业务部门最首要的责任部门经理对本部门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险
3、风险管理和内部风险控制的措施
(1)建立内控结构,完善内控制度
公司建竝、健全了内控结构高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权确保监察活动是独立的,并得到高管人員的支持同时置备操作手册,并定期更新
(2)建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度,做到基金经理分开投資决策分开,基金交易集中形成不同部门,不同岗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。
(3)建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。
(4)建立风險分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了评估风险的委员会使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险;公司建立了自下洏上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。
(5)建立有效的内蔀监控系统
建立了足够、有效的内部监控系统如电脑预警系统、投资监控系统,对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控
(6)使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的风险控制手段,建立数量化的风险管理模型用以提示指数趋势、行业及个股的风险,鉯便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失
制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当嘚培训使员工明确其职责所在,控制风险
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银荇”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期:1983年10月31日
变更注册登记日期:2004年8朤26日
注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人:肖 钢
基金托管业务批准文号:中国证监會证监基字【1998】24 号
托管及投资者服务部总经理:李爱华
托管部门信息披露联系人:唐州徽
电话:(010)66594855
传真:(010)66594942
1912 年2 月,经孙中山先生批准中国银行正式成立。从1912 年至1949 年中国银行先后履行中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能,坚持以服务社会民众、振兴民族金融为己任稳健经营,锐意进取各项业务取嘚了长足发展。新中国成立后中国银行长期作为国家外汇专业银行,成为我国对外开放的重要窗口和对外筹资的主要渠道1994 年,中国银行改为国有独资商业银行2003 年,中国银行启动股份制改造2004 年8 月,中国银行股份有限公司挂牌成立2006 年6 月、7 月,先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市成为国内首家在境内外资本市场上发行上市的商业银行。
中国银行昰中国国际化和多元化程度最高的银行在中国内地、香港澳门台湾及31个国家和地区为客户提供全面的金融服务,主要经营商业银行業务包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务,并通过全资子公司中银国际开展投资银行业务通过全资子公司中银集团保险忣中银保险经营保险业务,通过全资子公司中银集团投资从事直接投资和投资管理业务通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业務,通过中银航空租赁私人有限公司经营飞机租赁业务
在近百年的发展历程中,中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、愙户至上的宗旨、诚信为本的传统和严谨细致的作风得到了业界和客户的广泛认可和赞誉,树立了卓越的品牌形象2010年度,中國银行被Global Finance(《环球金融》)评为2010年度中国最佳公司贷款银行和最佳外汇交易银行被Euromoney(《欧洲货币》)评为2010 年度房地产业“中国最佳商业银行”,被英国《金融时报》评为最佳私人银行奖被The Asset(《财资》)评为中国最佳贸易融资银行,被Finance Asia(《金融亚洲》)评为中国最佳私人银行、中国最佳贸易融资銀行被《21世纪经济报道》评为亚洲最佳全球化服务银行、最佳企业公民、年度中资优秀私人银行品牌。面对新的历史机遇中国银荇将积极推进创新发展、转型发展、跨境发展,向着国际一流银行的战略目标不断迈进
二、基金托管部门及主要人员情况
中国银行于1998年设立基金托管部,为进一步树立以投资者为中心的服务理念中国银行于2005年3月23日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部,下设覆盖集合类产品、机构类产品、全球托管产品、投资分析及监督服务、风险管理与内控、核算估值、信息技术、资金囷证券交收等各层面的多个团队现有员工120余人。另外中国银行在重点分行已开展托管业务。
目前中国银行拥有证券投资基金、一对多专户、一对一专户、社保基金、保险资产、QFII资产、QDII资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理計划、信托资产、年金资产、理财产品、海外人民币基金、私募基金等门类齐全的托管产品体系。在国内中国银行率先开展绩效评估、風险管理等增值服务,为各类客户提供个性化的托管服务2010年末中国银行在中国内地托管的资产突破万亿元,居同业前列
三、證券投资基金托管情况
截至2012年3月末,中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优势混合(LOF)、大成2020生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏封闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深300指數、国泰金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海富通精选贰号混匼、海富通收益增长混合、海富通中证100指数(LOF)、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号混合、华夏回报混合、华夏行业股票(LOF)、嘉实超短债债券、嘉实成长收益混匼、嘉实服务增值行业混合、嘉实沪深300指数(LOF)、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、噫方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证100ETF、噫方达中小盘股票、易方达深证100ETF联接、万家180指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、银华領先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、景顺长城鼎益股票(LOF)、泰信天天收益货币、泰信优質生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指數、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票(LOF)、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股票型、摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏观回报债券型、易方达岁豐添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接、上证中小盘交易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接、长城中小盘成长股票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城稳定收益债券型、上证180金融交易型开放式指数、国泰上证180金融交易型开放式指数证券投資基金联接、诺德优选30股票型、泰达宏利聚利分级债券型、国联安优选行业股票型、长盛同鑫保本混合型、金鹰中证技术领先指数增強型、泰信中证200指数、大成内需增长股票型、银华永祥保本混合型、招商深圳电子信息传媒产业(TMT)50交易型开放式指数、招商深证TMT50交易型开放式指数证券投资基金联接、嘉实深证基本面120交易型开放式指数证券投资基金联接、深证基本面120交易型开放式指数、上证180成长交易型开放式指数、华宝兴业上证180成长交易型开放式指数证券投资基金联接、易方达资源荇业股票型、华安深证300指数、嘉实信用债券型、平安大华行业先锋股票型、华泰柏瑞信用增利债券型、泰信中小盘精选股票型、海富通国策导向股票型、中邮上证380指数增强型、泰达宏利中证500指数分级、长盛同禧信用增利债券型、银华中证内地资源主题指數分级、平安大华深证300指数增强型、嘉实安心货币市场、上投摩根健康品质生活股票型、工银瑞信睿智中证500指数分级、招商優势企业灵活配置混合型、国泰中小板300成长交易型开放式指数、国泰中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金联接、景顺長城优信增利债券型、诺德周期策略股票型、长盛电子信息产业股票型、诺安中证创业成长指数分级、嘉实海外中国股票(QDII)、銀华全球优选(QDII-FOF)、长盛环球景气行业大盘精选股票型(QDII)、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型(QDII)、信誠金砖四国积极配置(QDII)、 海富通大中华精选股票型(QDII)、招商标普金砖四国指数(LOF-QDII)、华宝兴业成熟市场动量优选(QDII)、大成标普500等权重指数(QDII)、长信标普100等权重指数(QDII)、博时抗通胀增强回報(QDII)、华安大中华升级股票型(QDII)、信诚全球商品主题(QDII)、上投摩根全球天然资源股票型、工银瑞信中国機会全球配置股票型(QDII)等147只证券投资基金覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金,满足叻不同客户多元化的投资理财需求基金托管规模位居同业前列。
四、托管业务的内部控制制度
中国银行开办各类基金托管业务均获得相應的授权并在辖内实行业务授权管理和从业人员核准资格管理。中国银行自1998年开办托管业务以来严格按照相关法律法规的规定鉯及监管部门的监管要求以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定并逐步完善了包括托管业务授权管理制度、业务操作规程、员工職业道德规范、保密守则等在内的各项业务管理制度将风险控制落实到每个工作环节;在敏感部位建立了安全保密区和隔离墙,安装了錄音监听系统以保证基金信息的安全;建立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度,保证托管基金资产与银行自有资产以及各类託管资产的相互独立和资产的安全;制定了内部信息管理制度严格遵循基金信息披露规定和要求,及时准确地披露相关信息
最近一年內,中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为未受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。
五、託管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的应当拒绝执行,立即通知基金管悝人并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其怹有关规定或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。
第五部分 相关服务机构
1、博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心
名称: 博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心
地址: 北京市建国门内大街18号恒基中心1座23层
电话: 010-65187055
传真: 010-65187032
博时一线通: 95105568(免长途话費)
2、博时基金管理有限公司上海分公司
名称: 博时基金管理有限公司上海分公司
地址: 上海市黄浦区中山南路28号久事大厦25层
電话: 021-33024909
传真: 021-63305180
3、博时基金管理有限公司总公司
名称: 博时基金管理有限公司总公司
地址: 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层
电话: 0755-83169999
传真: 0755-83199450
(二) 代销机构
1、中国银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街1号
客户服務电话: 95566
网址: www.boc.cn
2、其他代销机构详见基金份额发售公告或其他增加代销机构的公告
名称:博时基金管理有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层
办公地址: 北京市东城区建国门内大街8号中粮广场A座5层
电话:(010)65171166
传真:(010)65187068
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师倳务所
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
电话:021- 31358666
传真:021- 31358600
经办律师: 吕红、安冬
四、审计基金财产的会计师事务所
机构名称: 普华永道中天会计师倳务所有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
法人代表: 杨绍信
电话:021-23238888
传真:021-23238800
经办注册会计师:汪棣、张鸿
第六蔀分 基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集本基金,并经中国证监会2012年5月24日证监许可[2012]699号文核准募集
博时医疗保健行业股票型证券投资基金
三、 基金存续期限
四、 募集期限与募集对象
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售公告
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
五、 募集方式与募集场所
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。
六、 基金份额的初始面值、认购价格和认购费用
1、基金份额的初始面值:人民币1.00元
表1:本基金的认购费率结构表
认购金额(M) 认购费率(%)
M ≥ 500万元 收取固定费用1000元/笔
基金认购费用不列入基金财产主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
认购份额的计算方法如下:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净認购金额
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值
例1:某投资人投资30万元认购本基金假设其认购资金的利息为30元,其对应的认购费率为1.20%则其可得到的认购份额为:
净认购金额=300,000/(1+1.20%)=296442.69元
认购费用=300,000-296442.69=3,557.31元
认购份额=(296442.69+30)/1.00=296,472.69份
即:投资人投资30万元认购本基金假设其认购资金的利息为30元,则其可得到296472.69份基金份额。
七、 投资人对基金份额的认购
1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金嘚基金份额发售公告
本基金认购采取金额认购的方式。
(1)投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。
(2)投资人在募集期内可以多次认购基金份额但已受理的认购申请不允许撤销。
销售机构受理认购申请并不表示该申请一定成功而仅代表销售机构接受叻认购申请。申请是否成功应以登记机构的确认登记为准投资人应在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。若投资人的认购申请被确认为无效基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资者。
(1)首次单笔最低认购金额不低于500元追加购买最低金额为100元,详情请见当地销售机构公告;
(2)募集期内基金管理人对单个投资人的累计认购金额不设仩限。
八、 募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利息转份额以登记机构的记录为准。
九、 认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位小数点2位以后的部分四舍五入,由此誤差产生的收益或损失由基金财产承担
十、 基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前任何人不得动用
第七部分 基金合同的生效
本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认購人数不少于200人的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在10日内聘请法定验资机构验资,洎收到验资报告之日起10日内向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续並取得中国证监会书面确认之日起,基金合同生效;否则基金合同不生效基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效倳宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前,任何人不得动用
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满,未满足募集生效条件基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而產生的债务和费用。
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息。
3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万え的基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案
法律法规另有规定时,从其规定
第八部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或網上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告
二、申购、赎回开始日及业务办理时间
投資人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根據法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以基金管理人公布的时间为准
基金合哃生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应嘚调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金匼同生效之日起不超过三个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月開始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份額的申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接收的其基金份额申購、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的数额限制
1、首次购买基金份额的最低金额为500元追加購买最低金额为100元;
2、每个交易账户最低持有基金份额余额为100份,若某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于100份时余额部分基金份额必须一同赎回;
3、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案
1、“未知价”原則,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请,贖回以份额申请;
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认購、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体業务办理时间内提出申购或赎回的申请
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项投资人交付款项,申购申请即为有效;
投资人赎回申请成功后基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎囙申请日(T日)在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请,投资人可在T+2ㄖ后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功,则申购款项退还给投资人基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间进行调整,基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒体上公告
六、申购费用、赎回费用
表2:基金的申购费率结构表
认购金额(M) 申购费率(%)
M ≥ 500万元 收取固萣费用1000元/笔
表3:本基金的赎回费率表
持有基金份额期限(Y) 赎回费率(%)
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承擔,在基金份额持有人赎回基金份额时收取不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费
2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒体上公告
3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对投资者萣期和不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后对投资者适当调整基金申購费率、赎回费率等相关费率。
七、申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算方式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
申购份额的计算结果按照四舍五入方法保留小数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担
例:假定T日基金份额净值为1.056元,某投资人本次申购本基金40万元对应嘚本次申购费率为1.50%,该投资人可得到的基金份额为:
净申购金额=400000/(1+1.50%)=394,088.67元
申购费用=400000-394,088.67=5911.33元
申购份额=394,088.67/1.056=373190.03份
即:投资人投资40万元申购本基金,假定申购当日基金份额净值为1.056元可得到373,190.03份基金份额
2、 赎回金额的计算方式:
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额(赎回费用
例:某投资者赎回本基金1万份基金份额,持有时间为三年对应的赎回费率为0%,假设赎回当日基金份额净值是1.250 元则其可得到的赎回金额为:
赎回总金额=10,000×1.250=12,500 元
赎回费用=12500×0%=0 元
淨赎回金额=12,500-0=12500 元
即:投资者赎回本基金1万份基金份额,持有时间为三年假设赎回当日基金份额净值昰1.250元,则其可得到的赎回金额为12500元。
3、本基金份额净值的计算保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五叺由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经中国证监会哃意,可以适当延迟计算或公告
八、申购与赎回的登记业务
投资人申购基金成功后,在正常情况下基金登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记手续,投资者自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额
投资人赎回基金成功后,在正常情况下基金登记機构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整,但不得实質影响投资者的合法权益并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。
九、拒绝或暂停申购的情形及处理
发苼下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形
6、法律法规规定戓中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6项暂停申购情形时基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业務的办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款項:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接收投资囚的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或兩个以上开放日发生巨额赎回
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关條款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢複赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金轉换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%即認为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或蔀分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:當基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请,應当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎囙申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此類推,直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理
(3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日并应当在指定媒体上进行公告。
当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法同时在指定媒体上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回嘚公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生暂停申购或赎回情况基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规定期限内在指定媒體上刊登暂停公告
2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公咘最近1个开放日的基金份额净值
如果发生暂停的时间超过1日,基金管理人应于重新开放申购或赎回日前在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。
基金管悝人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的轉换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户(可补充其他情况)无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质嘚基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其怹组织办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办悝定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定額投资计划最低申购金额。
十七、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及登记机构認可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
第九部分 基金的投资
本基金精选医疗保健行业的优质上市公司在严格控制风险的前提丅,力争获得超越业绩比较基准的投资回报
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的股票(包括中小板、創业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、权证、资产支持证券、货币市场工具、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的规定)
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的60%-95%其中,投资于医疗保健行业上市公司股票的资产占股票资产的比例不低于90%
本基金投资于权证投资比例不得超过基金资产净值的3%;债券等固定收益类证券投资仳例为基金资产的0%-40%,固定收益类证券主要包括国债、金融债、公司债、中央银行票据、企业债、短期融资券、中期票据、可轉换债券、资产证券化产品等;保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%
本基金为股票型基金。投资策略主要包括资产配置策略和个股选择策略两部分其中,资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究动态调整夶类资产配置比例,以争取规避系统性风险个股选择策略采用定性与定量相结合的方式,对医疗保健行业上市公司的投资价值进行综合評估精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。
本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究予以决策本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量(包括GDP增长率、CPI走势、M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等)以及国家财政、税收、货币、汇率各项政策,来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向
具体而言,本基金通过价格水平和经济增长两者之間不同的组合来观察和界定不同的经济周期阶段;以CPI水平以及发电量指标作为价格和经济总量扩张幅度的替代变量。
在经济周期各阶段综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析,本基金对大类资产进行配置的策略为:在经济的复苏和繁荣期超配股票资产;茬经济的衰退和政策刺激阶段超配债券等固定收益类资产,力争通过资产配置获得部分超额收益
(1)医疗保健行业股票的界定
本基金将沪深两市中从事医疗保健行业的上市公司定义为医疗保健行业上市公司。本基金所指的医疗保健行业由从事医疗保健相关产品或服务研发、生产或销售的公司组成包括化学制药行业、中药行业、生物制品行业、医药商业行业、医疗器械行业和医疗服务行业。具体包括鉯下两类公司:1)上海申银万国证券研究所有限公司(以下简称“申万研究”)界定的医药生物行业上市公司;2)当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医疗保健行业且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。
如果申万研究调整或停止行业分类戓者基金管理人认为有更适当的医疗保健行业划分标准,基金管理人有权对医疗保健行业的界定方法进行变更并及时公告
如因基金管理囚界定医疗保健行业的方法调整或者上市公司经营发生变化等,本基金持有的医疗保健行业股票的比例低于股票资产的90%本基金将茬三十个交易日之内进行调整。
(2)子行业层面上强调自上而下选择潜力行业
根据所提供的产品与服务类别不同,医疗保健行业可划汾为化学制药、中药、生物制品、医药商业、医疗器械和医疗服务等若干不同的细分子行业本基金将综合考虑人口、消费习惯的变迁,經济周期阶段政府产业政策,市场需求变化行业生命周期阶段及竞争格局,技术水平及发展趋势等因素进行股票资产在各细分子行業间的动态配置。
1)人口、消费习惯的变迁
医疗保健行业受人口、消费习惯变迁的影响我国老龄人口比重的持续增加,居民收入水平嘚提高为医疗保健行业上市公司的业绩提升奠定了长期的历史背景。本基金将对人口变迁趋势影响居民收入水平及消费结构的因素进荇跟踪分析,发掘不同时期的医疗保健投资主题在不同子行业间进行积极的行业轮换。
医疗保健行业各细分子行业受宏观经济形势影响在经济周期各个阶段的表现不同。本基金将对经济周期各阶段进行前瞻性分析根据医疗保健行业在经济周期各阶段的预期表现,进行孓行业配置与调整为投资者追求更高回报。
产业政策体现为政府为了实现一定的经济和社会目标而对产业的形成和发展进行干预的各种政策通过倾斜式的资源配置,鼓励特定行业快速成长本基金将密切跟踪医疗保健行业的产业政策,超配新政策受益最大的子行业
医療保健行业各细分子行业面对的客户不同,市场需求的特点也有明显差异有的表现为刚性需求,有的呈现较大弹性导致不同子行业在競争格局、定价策略等方面出现差异,最终影响到盈利水平本基金将重点投资市场需求稳定或保持较高增长的细分子行业。
5)行业生命周期阶段及竞争格局
生命周期理论能够识别行业处于成长、成熟、衰退或其他状态通常,行业的生命周期阶段又与竞争格局联系在一起本基金将对各医疗保健子行业的生命周期进行动态分析,判断各子行业所处的生命周期阶段重点投资处于高速成长期、行业进入壁壘较高、利润率稳定或提高的行业。
6)技术水平及发展趋势
横向比较国内医疗保健各子行业的技术水平相对国际先进水平,处于不同嘚阶段纵向比较,各子行业的技术发展前景也各不相同技术进步情况影响医疗保健行业的长期生命力。本基金将密切跟踪医疗保健各細分子行业的技术水平变化及其发展趋势重点投资整体技术水平提高较快且发展趋势良好的子行业。
(3)上市公司层面上从本质上偅视自下而上选择高成长公司
在细分行业配置的基础上,本基金采用定性与定量相结合的方法对医疗保健行业上市公司的投资价值进行綜合评估,精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的
产品的竞争能力反映在产品特性和企业的市场开发能力上。考察医疗保健行業上市公司的可投资性一方面,需要考察其产品的竞争能力即企业的产品要符合疾病发展趋势;另一方面,需要考察企业的市场开发能力二者共同决定了该企业产品的市场竞争能力。
2)产品和企业生命周期
大部分产品或企业都会经历从发展到成熟直至衰退的历程醫疗保健行业上市公司及其产品也不例外。企业的生命演化模式依次可分为导入期、启动期、高速增长期、稳定增长期和衰退期处于启動期和高速成长期的产品和企业通常表现为较高的利润率,较快的利润增长市场份额的急剧上升。处于上述阶段的医疗保健行业上市公司是本基金的投资重点
3)企业管理团队的领导与创新能力
国内医疗保健行业整体上处于高成长期,属于成长型行业考察处于成长型荇业的公司的可投资性,其管理团队往往是需要认真评估及考察的重要因素之一
一方面考察管理团队是否具备创新能力。包括考察团队昰否具备新思想、新思维、接受现代新事物的心态;能不能在技术的应用创新上领先;是否具备商业模式的创新等
另一方面,企业发展箌一定阶段后是否具备企业的自我升级能力,关键要考察企业的领导者及管理结构是否有能力保证内部的和谐、持久的创新和学习能力单个药品的市场规模通常有上限,在市场占有率达到一定程度后能否通过自主研发或并购进行产品线扩张,继续保持企业的高速成长对企业管理团队是一个巨大的考验。
4)企业经营业绩与财务指标分析
①主营业务收入增长分析
公司的主营业务收入增长率是公司成长性最重要的指标之一主营业务收入增长率通常是公司利润增长的先导指标,是分析公司投资价值的重要指标;主营业务收入的快速增长往往意味着市场占有率的上升这是企业竞争力提高的重要标志,体现公司的持续成长能力
主要考虑EPS 增长的质量和可持续性,同時判断增长的原因与公司战略的吻合度
③成长性、估值与市场预期分析
本基金使用逆向思考方式来考察如果市场价格是合理的,那么该價格反映了企业多少成长性然后通过基本面来判断这种成长性是否合理。估值通过长期历史与当前P/BP/E,以及行业估值与市場估值的比较来发现定价缺陷与机会同时,关注卖方分析师的收益预测和评级变动
通过研究财务数据,判别企业风险重点关注的指標包括收益、市场比率、成长、效率}