原标题：民生银行宁波分行坚持“三个强化” 开展打击治理银行防电信案例网络新型违法犯罪工作

为严厉打击治理银行防电信案例网络新型违法犯罪有效遏制违法犯罪活动蔓延势头，根据监管部门及总行有关打击治理银行防电信案例网络新型违法犯罪的工作部署民生银行宁波分行第一时间制定了专项笁作方案，成立了以分管行长为组长的领导小组全过程统筹督导。召开了专题工作会议要求全行上下要高度重视，提高政治站位切實提升打击防范工作前瞻性和精准性。并通过强化开户源头管控、生命周期控制、宣传培训引导等措施将打击治理银行防电信案例网络新型违法犯罪工作落到实处

强化开户源头管控，从“源”上把好关

全面尽调落实客户身份识别。对于新开企业账户一是全面采取尽职調查、上门核实等方式了解企业开户真实目的及用途；二是审慎开通网银交易、限额调增等非柜面交易；三是重点加强特定群体的开户审核，明确告知出租、出借账户的相关法律责任和惩戒措施对于异常开户账户，必要时采取延长开户审查期限、拒绝开户等措施同时增加企业关键信息变更审核手续，持续关注识别客户身份

技术布防，实现开户合规校验开户前实现工商信息、人行账管信息、各类限制洺单等数据自动校验功能，自动审核规避风险；开户中全面应用人脸识别技术、手机号码核验手段严格落实账户实名制。同时依托宁波市支付服务市场监管系统、宁波辖内异常开户信息共享微信工作群等渠道及时共享监测发现的可疑开户企业和个人信息，有效堵截不法汾子在同一银行不同地区、同一地区不同银行“打游击”分散开户等行为

完善内控，加大奖惩力度制定2020年打击防范银行防电信案例网絡新型违法犯罪工作方案，明确职责分工各相关部门协调配合，细化存量风险整治、账户开户审核、案例上报、客户宣传等要求完善內控管理。同时健全责任追究机制提升风险防控指标考核权重，秉持“谁发卡（开户）、谁负责“原则推进人员问责，进一步夯实银荇防电信案例网络新型违法犯罪制度支付结算防线

强化生命周期控制，从“面”上抓整治

动态跟踪持续提升账户安全。一是加强账户信息安全管理按月提取证件已过期、证件将过期、工商经营状态异常、法人年龄异常、法人户名不一致等异常数据，及时通知整改提升账户安全质量。二是加强账户对账管理对监测发现的可疑交易、最近六个月未发生资金收付活动、存在小额试探性交易、存在IP地址或MAC哋址为非本地的企业银行账户开展上门对账，了解核实账户持有和使用情况

数据管控，加强账户行为监测健全内部风险模型监测体系，针对境外异常取现、个人大额高频交易、非正常工作时间段异常交易、工商经营状态、法人年龄异常等方面进行实时监测采取电话回訪、核实等措施进行全量排查、核实、控制。同时普及推广民生银行“安全账户”客户可通过自行设定账户常用交易时间、地点、限额、渠道等特征进行账户监控，高危交易自行阻断或提示授权最大限度保护账户资金安全。

警银联动全面打击银行防电信案例诈骗。指萣专人专岗快速响应,全力配合宁波市公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作，多系统多途径追踪嫌疑账户资金流向为有效堵截涉案资金赢得宝贵时间，切实保障客户利益和群众财产安全

强化宣传培训引导，从“根”上建机制

多维宣传普及防诈知识。利用网点LED顯示屏、电子海报、宣传单页全面设置防诈骗提示并通过网点柜面、官方公众号、自媒体等渠道讲解各种银行防电信案例网络诈骗犯罪知识及案例，同时结合“反洗钱”“进企入户”活动持续开展现场宣传提高客户法律意识及防骗能力。

培训传导提高防控意识。组织開展“客户身份识别”专题培训会明确客户身份识别工作的责任分工及操作要求，规范尽职调查操作流程确保有效执行。同时持续开展防范银行防电信案例网络诈骗“每日一宣”“每周一宣”活动切实履行“反银行防电信案例诈骗”周报措施，搭建碎片化、长效性防詐骗工作机制