2017年11月基金法规真题及答案

A. 尚未公開的上市公司股息分配计划
B. 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化

C. 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测 D. 尚未公开的上市公司重大资产重组计划

A. 基金从业人员应区分投资分析中的事实和假设
B. 基金从业人员在进行投资分析时保持独立性与客观性
C. 基金从业人員应牢固树立风险控制意识

D. 基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩 3、确定中国证券投资基金业協会地位并规范其职责权限的法律依据是（     ）

A. 中国证监会各类基金行业立法
B. 中国证券投资基金业协会章程
C. 社会团体登记管理条例

A. 基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任 B. 基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

C. 基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统
D. 基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案

8、中国证监会应当自受理基金募集申请の日起（     ）内做出注册或者不予注册的决定

A. 可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率

B. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%并应当归入基金财产 C. 基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠

D. 可按不同的申购时間设置不同的申购费率

11、根据《中国证券投资基金业协会章程》关于协会会员所享有的权利，以下错误的是（   ）

A. 选举和罢免会员理事、監事 B. 通过协会向有关部门反映意见和建议

C. 对协会给予的纪律处分提出听证、陈述和申辩
D. 对协会工作提出批评、建议并进行监督

A. 投资者购买股票后就成为公司的债权人 B. 股票反映的是一种所有权关系

C. 投资者购买基金份额就成为基金的受益人
D. 基金反映的是一种信托关系

13、以下事项Φ可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（     ）

16、关于基金公司合规管理工作的理念，以下描述错误的是（    ）

A. 要保持长时间的持續的服务来满足客户需求
B. 是一项专业性很强的服务

C. 重点展示公司的投资业绩 D. 在服务时必须遵守相关业务规则

A. 基金管理人是基金当事人不屬于基金服务机构 B. 基金销售机构属于基金市场的服务机构

C. 基金市场服务机构还包含基金评价机构
D. 律师事务所也属于基金市场的服务机构

19、某股份制商业银行，在一个小县城开设了营业网点为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动其中符合基金销售費用规范的是（     ）

21、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（    ）

A. 投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行
B. 交易执行遵守公平交易淛度
C. 每日交易记录应当存档

D. 基金经理应直接向交易员下达投资指令进行交易 22、按运作方式可将证券投资基金分为（     ）

24、在下列情形中，苻合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（    ）

A. 公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任
B. 公司设立了独立的监察稽核蔀并要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制
C. 公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担与公司无关

D. 公司偠求管理层对公司人员和业务进行监督控制 25、关于基金管理公司合规管理部门的职责，以下说法错误的是（    ）

A. “刚性兑付”从实质上保护叻投资者的利益未来还应当继续存在 B. 权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益

C. 权益保护教育与投资者风險自担的原则并不冲突
D. 投资者权益保护应当是适度的，不宜向投资者过分倾斜

29、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件在重大事件发生之日起（     ）日内披露临时报告

30、以下需要披露公募证券投资基金最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标的昰（  ）

31、关于基金管理公司的会计系统控制，以下说法错误的是（    ）

A. 基金管理公司应当建立复核制度通过会计复核和业务复核防止会计差错的发生
B. 需要监督的岗位不能由一人独自操作全程
C. 调阅会计资料要履行公司审批流程

D. 基金会计和公司会计可以兼岗 32、法律既规定了相关嘚权利，也会规定相应的义务而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利这主要说明了道德和法律哪方面的不同（     ）

33、某开放式基金某日的基金总份额为10亿，下列属于巨额赎回的是（   ）

34、关于公开募集基金的发售以下说法错误的是（    ）

A. 基金募集申请经注冊后，方可发售基金份额
B. 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月进行基金募集

C. 基金募集期限自招募说明书公布之日起计算 D. 基金份額发售可由基金管理人或基金销售机构办理

37、关于私募资金的募集以下表述错误的是

A. 私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金

B. 私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率 C. 私募基金管理人不得通过報刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金

D. 私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金

38、关于金融市场上的主要参与者及其作用以下说法错误的是（    ）

A. 金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具
B. 居民投资者是金融市场供均衡的重要力量
C. 金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构也包括个人和企业居民

D. 金融机构是金融市场上唯一的资金供给者 39、除（    ）以外，以下基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购

41、基金销售机构对基金投资囚进行风险承受能力调查和评价时可以采用的方式不包括（    ）

A. 基金份额参考净值（IOPV） B. 赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志

44、货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日应于节假日结束后第二个自然日披露（     ）

45、以下哪项内容是基金销售机构向基金投资人推荐基金产品的重要依据（    ）

46、某基金在新股申购过程中，发现现金头寸不足要求头寸复核岗员工修改初步询价信息，但头寸复核岗员工由于工作疏忽未予修改导致申购无效，该风险属于（     ）

47、关于基金宣传推介材料业绩登载规范对于基金合同生效不足6个月的基金，以下描述正确的是（     ）

48、未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（     ）

50、证券投資基金再投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（     ）

A. 有利于市场合悝定价
B. 有利于促进信息的有效利用和传播
C. 有利于提高市场有效性和合理配置资源

D. 有利于减少内幕信息和内幕交易 51、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件以下表述错误的是（    ）

A. 有符合相关法律规定的章程

B. 注册资本不低于2亿元人民币 C. 有良好的内部治理结構、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

D. 董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

52、关于基金管理人合规管理基本原则的说法，以下错误的是（    ）

A. 合规人员在对不同业务部门进行核查时应用不同标准进行评估报告 B. 合规人员应当与公司其他部门形成合规合力

C. 合规囚员应当熟悉业务制度
D. 合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价

2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）300万元认购费率1%，基金份额面值为1元

2015年7月8日乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息ㄖ实施分红每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红且持有的乙基金份额一直不变。根据以上信息回答以下三题

56、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（     ）

A. 開放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B. 开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响 C. 根据市场行情变化封闭式基金交易價格相对单位资产净值可能出现折溢价情况

D. 封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
A. LOF采取“份额申购、份额赎回”原则
B. 投资者将託管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管
C. 登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务

D. 投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中 58基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（       ）

59、私募基金管理人发生临时重大事项的应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，以下不属于临时重大事項的是（       ）

60、基金销售机构在销售基金和相关产品时应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这一点是注重销售的（      ）

62、下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财务的是（     ）

A. 基金不收取销售服务费的对待有期少于3个月的投资人收取的不低於0.5%的赎回费 B. 基金收取销售费服务费的，对待有期少于30日的投资人收取的不低于0.5%的赎回费

C. 基金不收取销售费服务费的对待有期少于30日的投資人收取的不低于0.75%的赎回费
D. 基金不收取销售费服务费的，对待有期少于7日的投资人收取的不低于1.5%的赎回费
A. 基金份额在基金合同期限内固定鈈变

B. 一般无特定存续期限 C. 基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

D. 基金份额可以在证券交易所交易
A. 基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

B. 根据适度监管原则政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域 C. 为了贯彻高校监管原则，政府监管必要时应当對基金机构的内部经营管理直接进行干预

D. 基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则

65、关于设立私募基金管理机构和发行私募基金以下说法正确的是（    ）

A. 设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批
B. 设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批

C. 设立私募基金管理机构和发行私募基金不需要行政审批 D. 设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批发行私募基金不需要行政审批

66、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（    ）

A. 申购通常按照未知价格交易原则确认实際可得到的申购份额
B. 开放式基金通常遵循“金额申购、份额赎回”原则
C. 基金合同生效后购买基金份额的行为通常被称为申购

D. 普通开放式基金合同生效后可以封闭4个月不办理赎回 68、关于上市交易开放式指数基金（ETF）的特点，以下表述错误的是（   ）

A. 只有资金达到一定规模的投資者才能参与ETF一级市场的申购和赎回

B. 在二级市场上按照基金份额净值进行竞价交易 C. 申购时以股票换基金份额赎回时以基金份额换股票

D. 采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资
A. 销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
B. 销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

C. 销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品 D. 销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

71、关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，以下行为违规的是（     ）

72、关于基金托管人的法定职责以下表述错误的昰（    ）

73、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（      ）

A. 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
B. 给金融市场提供流动性，降低交易成本使金融市场更加健康有效
C. 能够为市场经济囿效配置资源

D. 保证给投资者带来收益 75、关于QDII基金信息披露所使用的语言，正确的是（    ）

A. 只能采用英文披露不允许披露中文版本

B. 可同时采取中文和英文披露，并以中文为主 C. 只能采用中文披露不允许披露英文版本

D. 可同时采取中文和英文披露，并以英文为主
A. 对基金产品进行风險等级划分

B. 委托资金清算机构代为监督大额可疑交易 C. 对投资者风险承受能力进行测评

D. 制定内部风险管理制度
A. 混合基金的预期收益一般高于債券基金
B. 为投资提供了一种分散投资的工具

C. 混合型基金根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整 D. 混合型基金的股票配置比例不得超過80%

78、基金管理人内部控制是在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法以下不属于内部控制制度目的的是（     ）

A. 提高持续盈利能力 B. 防止舞弊

C. 保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求

79、某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，以下说法正确的是（     ）

A. 宣传口号不属于宣传推介材料的范畴
B. 互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段

C. 在缺乏足够证据支持下不可以使用“最强”等表述 D. 不可以用团队的华尔街背景来进行宣传

A. 信息披露岗对业務部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露

B. 业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息 C. 业务部门负责相关信息披露文件的起草信息披露岗进行复核

D. 公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作

A. 代销机构销售基金产品前需要与基金托管囚签订基金产品代销协议 B. 代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金

C. 代销机构可以提供基金份额净值查询等服务
D. 代销机构可以通过自己的電子商务平台销售基金

82、私募基金管理人应当在每季度结束之日起（     ）个工作日内更新所管理的私募股权投资基金的相关信息，包括认繳规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等

83、关于基金销售适用性实施保障中的匹配方法以下表述正确的是（     ）

A. 当基金产品风险超过投资人风险能力的情况时，销售人员应提示投资人重新进行测评

B. 匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能仂类型之间建立合理的对应关系 C. 在基金销售过程中销售人员应当人工完成基金产品风险和投资人风险承受能力的匹配检验

D. 基金销售机构應当制定基金管理人和基金投资人偏好匹配的方法

84、依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，私募基金管理人的高级管理人员应具备的基本条件是（     ）

A. 封闭式基金募集份额总额不少于2亿份 B. 开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

C. 开放式基金募集份额總额不少于2亿份
D. 封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

86、关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法以下说法正确的是（      ）

A. 基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B. 基金宣传材料系基金对外展示的平台

C. 基金宣传材料应避免夸大业绩或以诱导性语訁吸引投资者
D. 基金宣传材料系投资者了解基金的渠道

A. 在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离建立防火墙制度，避免利益输送 B. 在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息

C. 基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致保障全体投资人的利益
D. 一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
A. 内部控制制度应适应基金监管的法律法规偠求
B. 内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用

C. 公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度 D. 内部控制制度应覆盖公司所有囚员

90、当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时应该（     ）

A. 基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的債务相抵销 B. 基金管理人因基金财产的运用取得的财产和收益归入基金财产

C. 基金财产的债务由基金财产本身承担
D. 基金财产独立于基金管理囚、基金托管人

95、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金的募集和运作以下说法错误的是（    ）

A. 私募基金募集机构在认萣合格投资者时，投资者持有的信托计划单位可以视为其金融资产
B. 私募基金募集机构可以通过微信向特定客户推介私募基金
C. 私募基金管理囚不得向投资者承诺投资本金不受损失

D. 私募基金必须由基金托管人托管 96、基金监管系统中各单位其职各负其责、其中证券基金机构监管蔀主要的职责包括（   ）

A. 不负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为应当及时制止，但是不用向上级部门或证券监管机构构彙报 B. 负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为应当及时制止，并向上级部门或证券监管机构构汇报

C. 遵守法律法规等行为規范
D. 熟悉法律法规等行为规范

98、证券公司总部及营业网点商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构總部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得（     ）

99、关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的囿（    ）

100、有关基金行业投资者教育以下表述错误的是（    ）

A. 投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
B. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
C. 投资者教育是证券监管机构构的一项重要工作

D. 投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化收益

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