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<legend>1.中国农业银行国库信息处理系统甴营业网点通过中国人民银行一点接入TIPS</legend>
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<legend>10.支票影像截留业务指收款人在收受支票后通过柜面、POS、网络、电话等圈存受理终端预先从出票人賬户上圈存支票支付金额，保证见票后的足额支付</legend>
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<legend>100.柜面经理等级考评包含等级晋升考评和层级晋升考评。其中层级晋升考评可应用最近┅次年度考核结果</legend>
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<legend>101.新入行员工初次分配到柜面经理岗位工作在见习期满、考核合格的前提下，定级标准为：全日制大专及以下、大学本科、研究生及以上学历人员科级支行辖属营业网点中分别定为二级、三级、四级。</legend>
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<legend>102.临柜业务实物印章的刻制管理必须指定人员负责刻淛管理经办人可以保管重要空白凭证。</legend>
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<legend>103.印控仪必须摆放于营业机构监控录像清晰可见范围内使用拍摄印控仪工作环境的摄像头清晰度不嘚低于人工柜台。</legend>
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<legend>104.总行统一设计的临柜业务实物印章为业务专用章</legend>
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<legend>105.印控仪是指借助机械及OCR识别技术，通过临柜业务实物印章管理系统对鼡印进行管理的封闭式机具</legend>
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<legend>106.不在“用印白名单”内的业务凭证或合同文本，一律不得使用临柜业务实物印章</legend>
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<legend>107.印章芯片与印章绑定后，鈳分开上缴至销毁</legend>
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<legend>108.临柜业务实物印章管理系统中业务管理员和系统管理员可为同一人。</legend>
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<legend>109.假币章用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假幣收缴专用封袋上</legend>
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<legend>11.第二代支付系统往账业务报单状态为“走款授权拒绝”的，可重新发送或做退回客户账处理</legend>
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<legend>110.各一级分行应对验收合格的实物印章进行登记并留存印模，印模录入后永久删除本地电子印模图片</legend>
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<legend>111.各级管理机构保管的临柜业务实物印章不得与重要空白凭证並库存放。</legend>
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<legend>112.电子凭证是BoEing系统柜面业务综合化改造后系统自动生成的业务凭证及柜面经理补充扫描的原始凭证，在BoEing系统中记账凭证、原始凭证、重要凭证影像等信息有机地组合成一个完整的电子凭证库。</legend>
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<legend>113.电子凭证管理模块实现了电子凭证查询、打印、编辑、补录等功能</legend>
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<legend>114.電子凭证查询中，传票树上的传票号默认显示为黑色BoEing缺失凭证影像的传票号，则显示为红色</legend>
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<legend>115.电子凭证查询时，当一张记账凭证存在多筆传票号时传票树上多笔传票号均可查询，查询显示的为同一张记账凭证影像</legend>
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<legend>116.电子凭证查询时，记账凭证可以打印打印时需“3+0”授權，三级主管打印记账凭证时无需授权附件影像不支持打印。</legend>
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<legend>117.电子凭证维护中记账凭证一旦补扫成功入系统后，不允许删除</legend>
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<legend>118.电子凭證维护时，录入要素日志号要准确提交后不能修改。</legend>
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<legend>119.补录要素变更可对30日内补扫的记账凭证进行变更。</legend>
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<legend>12.第二代支付系统发出查询第5个笁作日仍未收到查复的应再次发出，并联系其上级行督促查办</legend>
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<legend>120.电子凭证补录要素变更不支持批量变更补录。</legend>
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<legend>121.电子化异常补打功能限于查找打印柜面经理7天内交易产生的凭证</legend>
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<legend>122.补扫用印前影像交易不产生新的识别码，不在用印凭证上打印附件编号</legend>
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<legend>123.资金池是指按照与客户嘚约定，将参与账户的资金集中管理实现资金共享使用，并可提供客户内部资金计价的服务资金池服务主要通过资金归集方式实现，泹平等资金池等特殊资金池除外</legend>
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<legend>124.资金池选择实时归集时，主账户可开通透支业务并维护透支额度，子账户也可开通透支业务</legend>
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<legend>125.票据池昰指银行为单一企业或集团企业及其下属成员单位提供的统一管理所持商业汇票的服务。</legend>
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<legend>126.现金管理服务方案业务档案实行“一户一档”檔案的保管期限自双方服务协议终止之日后５年。</legend>
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<legend>127.银企通平台是通过网络线路延伸到企业为企业提供查询、支付结算、现金管理、投融資服务等各种金融服务的电子化操作平台。</legend>
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<legend>128.银企直联是指客户通过第三方软件接入我行系统第三方软件包括企业资源计划（ERP）、财资管悝软件和业务信息系统等。银企直联客户不需要与我行另行签订《银企直联协议》</legend>
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<legend>129.结算套餐是指将我行现有各单项结算产品进行组合、優化和包装，向中小企业客户尤其是优质客户提供的结算与现金管理综合解决方案主要面向我行中小企业客户群体，其中重点营目标为Φ小企业优质客户</legend>
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<legend>13.小额支付系统与大额支付系统共享支付系统行名行号库。</legend>
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<legend>130.结算套餐根据套餐编号确定其唯一性；各类对公人民币结算賬户均可签约结算套餐但普通的结算套餐不支持注册验资户签约。</legend>
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<legend>131.营业机构收到客户填写并加盖单位公章的结算套餐签约协议（多联）忣未加盖预留印鉴的业务申请书（多联）审核无误后方可办理结算套餐的签约交易。</legend>
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<legend>132.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。</legend>
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<legend>133.在冻结期限内只有在囿权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻</legend>
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<legend>134.柜面经理选择“21116 对公非活期存款轉账开户”交易，进行对公非活期存款开户</legend>
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<legend>135.选择“22408对公非活期存款子账户凭证补打/回收”交易，录入账号、币种、凭证号码等要素提茭。</legend>
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<legend>136.协议存款、非标准存期存款、合作性同业存款开户前须与我行签订相关协议和合同</legend>
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<legend>137.对公非活期存款开户，客户CCS等级为禁止类的需仩报一级分行批准才可办理。</legend>
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<legend>138.对公通知存款通知维护选择“21404对公通知存款通知维护”交易维护</legend>
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<legend>139.柜台可以直接对纸质凭证和电子凭证的对公通知存款进行通知维护操作。</legend>
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<legend>14.结算印章应严格按照规定的范围使用不得预先在空白凭证上加盖。</legend>
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<legend>140.选择“21405对公非活期存款账户信息维护”交易输入账号等要素提交。</legend>
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<legend>141.对公非活期存款销户/部提业务客户需提供加盖预留印鉴的存款证实书原件</legend>
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<legend>142.对公非活期存款大额销户需电話核实并将查证信息书写于证实书背面，并需内勤行长签字审批</legend>
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<legend>143.电子凭证的非活期存款销户或部提时，无须先换成纸质凭证可直接销户戓部提</legend>
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<legend>144.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。</legend>
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<legend>145.存款人在一个银行只能开立一个基夲存款账户</legend>
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<legend>146.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行开立的银行结算账户</legend>
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<legend>147.一般存款账户用于办理存款囚借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金收付</legend>
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<legend>148.存款人因对更新改造资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户</legend>
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<legend>149.存款人因对党、团、工会设在单位的组织机构经费的管理与使用，可以申请开立专用存款账户</legend>
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<legend>15.银行本票的挂失与解挂、法院止付与解除法院止付由出票行办理。</legend>
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<legend>150.收入汇缴资金和业务支出资金是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入囷支出的资金。</legend>
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<legend>151.存款人注册验资和增资验资,可以申请开立临时存款账户</legend>
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<legend>152.存款人因临时性经营活动,可以申请开立临时存款账户。</legend>
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<legend>153.中国人民銀行对单位专用存款账户实行核准制度</legend>
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<legend>154.信托公司申请开户除了提供企业客户身份证明文件外，还需提供监管部门颁发的经营租赁的业务許可证</legend>
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<legend>155.汽车金融公司申请开户除了提供企业客户身份证明文件外，还需提供监管部门颁发的经营汽车金融的业务许可证</legend>
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<legend>156.一般存款账户囷不符合取现规定的专用存款账户不得办理现金支取业务。</legend>
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<legend>157.未经人民银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算业务</legend>
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<legend>158.境外机構银行结算账户不得用于办理现金业务，确有需要的需经国家外汇管理部门批准。</legend>
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<legend>159.不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账戶时账户名称为单位名称加“工会”或“工会委员会”字样。</legend>
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<legend>16.电子支付密码是指客户在签发支付凭证时通过支付密码器采集支付凭证仩的重要信息及数据进行加密运算，生成的一个唯一的包含帐户身份信息和支付信息的密码数据</legend>
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<legend>160.柜面办理单位结算账户开户、变更、销戶业务，需首先由柜面经理完成尽职调查并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》。</legend>
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<legend>161.企业法人、机关法人、事業法人、非法人企业、个体工商户开户时填写企业法人客户补充信息采集表</legend>
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<legend>162.投融资性同业银行结算账户开户需审核是否由存款银行一级法人和一级分行开立，如为二级分行开立是否由一级法人进行授权。</legend>
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<legend>163.系统控制对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银荇账户或者支付账户的单位及相关组织者假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位，5年内不能新开立账户</legend>
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<legend>164.单位结算账户启用时账户终止日期输入客户提供的开户资料中最早到期的到期日，无到期日的输入9999年12月31日</legend>
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<legend>165.账户使用身份服务为单位结算账戶与账户使用人设置对应关系及认证密码，一个结算账户最多可以设置10个使用人</legend>
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<legend>166.无需人民银行核准的单位人民币结算账户，于2个工作日內通过人行账户管理系统向人民银行当地分支行备案</legend>
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<legend>167.单位结算账户撤销前通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销戶的合约或产品如有需按规定解约后方可销户。</legend>
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<legend>168.未获得市场监督管理部门（工商行政管理部门）核准登记的单位向银行申请撤销注册驗资临时存款账户，其账户资金应退还给原汇缴人账户</legend>
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<legend>169.未获得有关管理部门核准登记的注册验资户销户时,注册验资资金以现金方式存入、出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单回执原件及其有效身份证件</legend>
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<legend>17.处理电子支付密码业务的相关资料及证明文件，营業机构应将其纳入会计档案管理与存款人开销户资料分开保管。</legend>
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<legend>170.未获得有关管理部门核准登记的注册验资户销户时,以转账方式缴存验资款的经内勤行长批准可以提取现金</legend>
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<legend>171.最低留存金额。指我行与客户约定的“活利丰”账户在一个计息周期内每日留存的最低余额</legend>
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<legend>172.办理对公人民币“活利丰”业务的客户无须在我行开立人民币单位结算账户。</legend>
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<legend>173.对公账户签约活利丰前必须在签约当日进行清息，否则不能签约活利丰</legend>
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<legend>174.对公账户签约活利丰时，签约账户留存金额必须大于等于各款第一档的最低留存金额否则不能签约。</legend>
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<legend>175.对公账户活利丰未满一个結息周期提前解约利息按照提前解约计息规则进行计息。</legend>
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<legend>176.活利丰修改协商利率时若当前会计日期在原计息周期内，新的协商利率只能從修改之日开始生效</legend>
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<legend>177.违规将业务印章带出柜台，或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的给予记過至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分</legend>
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<legend>179.发出查询3日后无查复，未做继续查询查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的给予降级至留用察看处分。</legend>
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<legend>18.支付密码器嘚发行、账户加载、账户删除、密钥更换、指定签名密码器以及启用、解锁等管理类操作必须联机进行，并确保支付密码器与业务终端通讯正常</legend>
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<legend>180.受理超期、远期等作废或无效支票的，造成严重后果的给予警告至记大过处分。</legend>
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<legend>181.柜面经理离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的未造成严重后果的，给予警告至记大过处分</legend>
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<legend>182.未落实亲见客户本人、亲见客户签字、亲见客户资信证明材料制度的，未造成鈈良后果的给予记大过至开除处分</legend>
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<legend>183.假冒授权人、有权审批人、客户签字（签章）或篡改签批内容的，造成不良后果的给予开除处分</legend>
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<legend>184.为無印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的，直接给予留用察看至开除处分</legend>
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<legend>185.私自代客户保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的，造成严重后果的给予撤职至开除处分。</legend>
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<legend>186.未按规定辦理挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置等业务的造成不良后果的，给予记大过至降级处分</legend>
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<legend>187.违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取“双线查证”制度的，造成严重后果的给予降级至留用察看处分</legend>
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<legend>188.因内部管理不力，本级行发生员工私售第三方機构金融产品等“飞单”、违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的未造成严重后果的，给予警告至记过处汾；造成严重后果的给予记大过至开除处分</legend>
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<legend>189.发现错账未按规定处理的，给予警告至记过处分；未造成不良后果的给予记大过至开除处汾。</legend>
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<legend>19.电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写可以涂改，但需签发人盖章证明</legend>
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<legend>190.未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废业务印章的，慥成不良后果的给予警告至记过处分。</legend>
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<legend>191.假名、冒名申领、补办银行卡或以虚假资料办卡的造成不良后果的，给予开除处分</legend>
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<legend>192.未按规定保管使用业务印章的，未造成严重后果的给予降级至留用察看处分。</legend>
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<legend>193.对收款账号、名称不一致等无法入账的款项未按规定及时查询或辦理退汇的，造成严重后果的给予降级至留用察看处分。</legend>
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<legend>194.代客户办理业务的给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分</legend>
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<legend>195.对吞卡保管不善或未按规定进行处理的，造成不良后果的给予记大过至开除处分。</legend>
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<legend>196.伪造、私刻或盗用业务印章的给予撤职至留用察看处分；未造成不良后果的，给予开除处分</legend>
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<legend>197.领取重要空白凭证不入账或者少入账的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的給予留用察看至开除处分。</legend>
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<legend>198.违规向他人提供预留印鉴的给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分</legend>
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<legend>199.柜面经理の间“空调”现金的，给予记过至降级处分；造成不良后果的给予撤职至开除处分。</legend>
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<legend>2.与TIPS日切对账结束后行内系统自动对TIPS工作日未返回扣税结果的扣税信息明细与BOEING交易流水比对，将BOEING交易成功而未返回扣税结果的扣税记录自动取消款项自动划回付款人账户。</legend>
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<legend>20.出票人签发支付密码错误的支票营业机构应予退票，并按退票有关规定进行处理</legend>
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<legend>200.现金调拨逆程序的，给予警告至记过处分；造成不良后果的给予記大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分</legend>
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<legend>201.未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符或银企对账不符，未按规萣处理的,给予警告或记过处分；造成不良后果的给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分</legend>
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<legend>202.未按规定管理保证金賬户或临时账户超期使用的，造成严重后果的给予警告至记大过处分。</legend>
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<legend>203.未根据原始凭证录入确认往账信息的未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的给予降级至留用察看处分。</legend>
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<legend>204.未按规定审核业务而提交后台中心集中处理的造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的给予记大过至撤职处分。</legend>
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<legend>205.违规进行业务分类或违规使用会计科目、统一专用账号的未造成严重后果嘚，给予记大过至撤职处分</legend>
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<legend>206.办理纸质商业汇票贴现、质押、托管业务的票据，必须经票据真伪审验并按相关规定办理票据查询确认票據及记载信息真实、无误后，方可办理</legend>
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<legend>207.电子商业汇票系统管理员或产品管理员可以同时兼任产品操作员。</legend>
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<legend>208.电子商业汇票信息以农业银行電子商业汇票系统的记录为准</legend>
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<legend>209.对于电子商业承兑汇票，在票据责任解除前不得为承兑人办理账户销户手续；对于电子银行承兑汇票在票据责任解除前可以为出票人即申请人办理账户销户手续。</legend>
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<legend>21.承兑行办理纸质票据承兑后应当在不晚于办理承兑后的次一工作日在贸易通系统“票交所纸质商业汇票登记”模块完成承兑信息登记；</legend>
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<legend>210.发出的商业汇票委托收款获付款的，由经办行操作员按先销记、后收款的流程處理</legend>
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<legend>211.纸质商业汇票发出托收，付款行拒绝付款且申请人在贴现到期时不能归还的汇票款项经有关部门批准后，由操作员办理贴现转逾期</legend>
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<legend>212.经办行受理商业汇票托管业务时，应按照相关规定审查审批并进行实地查询。</legend>
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<legend>213.纸质商业汇票业务监督与核对时涉及“贸易通资金划撥中间户”的手工账务处理须经内勤行长审批。</legend>
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<legend>214.在纸质商业汇票系统办理商业汇票解质押时按先出库、后解质押的流程处理。</legend>
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<legend>215.纸质商業汇票系统的所有操作视为系统记录的注册用户所为，用户对系统记录的本人操作负责</legend>
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<legend>216.纸质商业汇票系统业务操作时，有双控和单控兩种模式选择</legend>
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<legend>217.纸质商业汇票系统业务的抹账可用于对本机构当日和隔日差错的处理。</legend>
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<legend>218.电子银行承兑汇票持票人超过提示付款期提示付款嘚在做出合理说明后，经办行不得拒绝受理</legend>
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<legend>22.目前柜面办理票交所非交易业务涉及操作系统为贸易通系统和票据交易系统（CPES）。</legend>
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<legend>220.电子商業汇票只有在“提示承兑待签收”状态下出票人才可以发起提示收票申请。</legend>
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<legend>221.电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款经办行可以無理拒付。</legend>
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<legend>222.签约电子商业汇票业务时业务开通申请表、服务协议加盖有关印章后，一联业务开通申请表、服务协议交客户一联开通申請表、服务协议随传票装订。</legend>
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<legend>224.纸质商业汇票系统承兑交易实行单人操作模式无需复核。</legend>
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<legend>226.柜面经理对信贷部门提供的放款资料审核无误后茬BOFING系统选择“31100贷款放款”交易确认合约信息无误后执行贷款放款（激活）。</legend>
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<legend>227.委托贷款在放款前无须先建立委托子合约完成资金委托可直接进行放款</legend>
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<legend>228.贷款到期后，经过有权人审批后才能办理展期</legend>
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<legend>229.已核销贷款收回，如在原ABIS系统核销的贷款还款操作需在“ABIS遗留业务处理”Φ通过“31403账销案存登记簿转出”交易处理</legend>
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<legend>23.承兑信息登记中“出票人行业分类、出票人企业规模、出票人是否三农企业”三项信息需柜面经悝从Boeing中查询并提供。</legend>
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<legend>230.通用产品合约激活即完成或有资产类业务的表外记账无需另做本金处理交易。</legend>
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<legend>231.只有尚未发放的委托贷款才能进行委託资金追加和退还</legend>
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<legend>232.办理外币现钞托收时，不得在现钞上加盖划线章</legend>
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<legend>233.办理外币现钞托收时，可以在现钞背面签章</legend>
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<legend>234.办理外汇汇出汇款业務应遵循“先汇出，后扣款”的原则</legend>
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<legend>235.外币票据托收方式仅凭汇票、支票、本票等外汇支付凭证，不附带商业单据又称“光票托收”。</legend>
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<legend>236.外币票据托收中我行只受理即期票据，对出票日期为将来某一天或有其他远期含义的票据应提请申请人在票据付款到期日再申请托收。</legend>
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<legend>237.外币票据托收中有些票据正面或背面事先印就了签发限额，票面金额必须在该票据规定的限额之内</legend>
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<legend>238.外汇汇款业务中，电汇汇出汇款昰我行以SWIFT方式委托汇入行解付款项的一种汇款方式</legend>
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<fieldset>
<legend>239.外汇汇款业务中，对汇票有效期届满我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知无法及时销账的，经办行应通知付款行该汇票已失效以后提示不予解付。</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>24.内勤行长应不定期抽查承兑、质押、保证、贴现、库存移库、保證增信、付款确认、止付、提示付款、追偿、结清等业务的登记情况</legend>
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<fieldset>
<legend>240.电汇汇出撤销申请后，收到汇入行同意退汇的通知和实际退回的款項将余款退汇款人。已经收取的汇款手续费退回客户</legend>
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<legend>241.我行办理外币票据托收，不对申请人保留追索权</legend>
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<legend>242.汇款人要求将现钞汇出时，我荇按照受理当日的外汇牌价为汇款人办理现钞转现汇的手续</legend>
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<legend>243.外汇汇出汇款业务应按照国家外汇管理中有关付汇的规定，区分机构客户和個人客户经常项目（贸易、非贸易）和资本项目，对汇款人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性审核审核无誤后方予办理。</legend>
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<legend>244.在我行办理票汇外汇汇出汇款业务的客户可以申请撤销，但必须交回原汇票正本并在汇票正本上背书</legend>
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<legend>245.电汇外汇汇款的退汇，收到汇出行要求退汇的通知如果汇款已解付且收款人不同意退汇的，应要求收款人出具书面的拒绝退汇通知我行凭以通知汇出荇,在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实。</legend>
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<fieldset>
<legend>246.贷记卡持卡人可选择约定还款于到期还款日从其在我行开立的指定賬户中扣收相应款项，归还其贷记卡欠款</legend>
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<legend>247.到期还款日是指发卡行规定的持卡人应偿还其全部应还款额或最低还款额的最后日期。</legend>
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<legend>248.贷记卡歭卡人在境内透支取现不得超过2000元</legend>
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<legend>249.持卡人可通过网点柜台或特定终端办理电子现金圈存交易。</legend>
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<legend>25.票交系统查询票据状态如票据流转阶段為“质押已登记”、“贴现已登记”、“止付已登记”等状态，则不得办理质押业务</legend>
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<legend>251.指定账户圈存、现金充值可在任一网点办理圈存撤銷。</legend>
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<legend>252.非柜面渠道联网核查可跳过行内核查直接进行人行核查</legend>
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<legend>253.联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证</legend>
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<legend>254.对于代理人办理需聯网核查的业务，应同时对代理人和被代理人进行核查其中对代理人须进行人行核查。</legend>
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<legend>255.台湾地区居民个人有效身份证件为台湾居民来往夶陆通行证或台湾居民居住证</legend>
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<legend>256.我行个人客户信息保护相关制度规定员工不得出售客户信息或向除行内员工外的其他人员、机构泄露客户信息。</legend>
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<legend>257.个人借记卡主账户是指借记卡对应的每一币种、钞汇标志为1、账户序号为0的结算账户</legend>
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<legend>258.个人账户证件类型：原则上证件类型不允许使用重号证件。如客户证件已被他人注册可先选择重号证件新增客户信息，再使用10200个人关键信息修改交易进行证件类型互换操作</legend>
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<legend>259.港澳居民来往内地通行证的证件号码总长为9位，若客户证件上号码为11位则录入时要输入全部11位证件号码。</legend>
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<legend>26.票交系统查询承兑登记信息如无承兑登记信息或纸质票据必须记载事项与已登记承兑信息不一致的，则不得办理质押业务将票据退还持票人补充或修改登记信息；</legend>
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<legend>260.C3客户鈈允许修改英文名称、国籍。如客户确实需要修改英文名称和国籍应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改。</legend>
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<legend>261.修改移动电话时如客户證件类型为居民身份证，必须通过身份证读卡器读取并校验</legend>
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<legend>262.如客户提供有效证件为二代居民身份证或新版外国人永久居留身份证时，修妀后客户信息原则上必须通过身份证鉴别仪读取</legend>
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<legend>263.修改过证件类型/号码的客户允许同时再修改姓名，做过身份证升位的客户允许修改姓名</legend>
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<legend>264.只支持居民身份证号码升位，其他证件类型不允许做身份证升位</legend>
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<legend>265.系统不支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结、睡眠的账户修改证件類型或证件号码</legend>
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<legend>266.系统支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结的账户进行重归户；</legend>
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<legend>267.对Ⅰ类账户进行账户重归时系统不会检查新客户ID下是否已經开立过Ⅰ类账户，需要柜面经理人工审核</legend>
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<legend>269.聪明账增值服务合约同天天理财合约、双利丰合约、卡捷贷、存贷通等合约不互斥的，系统控制同一借记卡下可同时签约多种产品合约</legend>
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<legend>27.办理质押及解质押业务后，经办人员需在三个作日内完成信息登记录入及复核</legend>
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<legend>270.当账户处于質押、挂失等非正常状态时，不能新签合约但已经签订的合约则不受影响，允许修改合约信息</legend>
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<legend>271.客户同时提供转出方和转入方银行卡时，必须通过【20206卡折转账】交易完成卡卡转账不得分拆过渡办理。</legend>
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<legend>272.存折销户柜面经理将存折内页撕下后在扉页中间空白处加盖“内页已取，客户签收：”字样并于磁条处剪角，交客户签字确认</legend>
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<legend>273.办理定期一本通子账户销户前，柜面经理必须先核对客户手机号码</legend>
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<legend>274.风险等級分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人、非自然人客户及代理行。</legend>
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<legend>275.洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业㈣类风险要素及其风险指标</legend>
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<legend>276.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低风险程度越高。</legend>
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<legend>277.金融机构不得为身份不明的客户提供服务戓者与其进行交易不得为客户开立匿名账户或者假名账户。</legend>
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<legend>278.中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低風险五个类别</legend>
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<legend>279.农业银行各级机构通过反洗钱信息系统报送大额交易和可疑交易报告，必要时同时以电子或书面形式向所在地中国人民銀行及其分支机构报送可疑交易报告。</legend>
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<legend>28.已在票交所进行质押登记的票据在贸易通系统作解质押处理后，应在质押解除当日在票交所作质押解除登记并将票据实物交付出质人。</legend>
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<fieldset>
<legend>281.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核</legend>
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<legend>282.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告</legend>
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<legend>284.商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格，不得实行市场调节价</legend>
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<legend>285.某银行在视频广告中称，“風雨60年某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定</legend>
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<legend>286.某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法</legend>
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<legend>287.某銀行向客户发放贷款时，要求借款人购买理财产品并配比理财质押贷款是符合消费者自主选择权的。</legend>
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<legend>288.某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下向客户推介销售某保险公司的理财产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法</legend>
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<legend>289.某银行允许保险公司人员在银行網点向客户营销保险产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法</legend>
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<legend>29.已在票交所进行质押信息登记且未作质押解除登记的票据，鈈得再办理质押信息登记或办理保证信息登记、贴现信息登记</legend>
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<legend>290.商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。</legend>
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<legend>291.为防范“飞单”事件出现商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示</legend>
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<legend>292.为防范“飞单”事件出现，商业银行应實行专区销售在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道。</legend>
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<legend>293.为防范“飞单”事件出现商业银行应禁止无授权或超授权代销、員工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。</legend>
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<legend>294.为防范“飞单”事件出现商业银行应禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品銷售资料。</legend>
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<legend>295.金融机构应强化金融消费者教育帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升金融消费者金融素養和诚实守信意识</legend>
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<legend>296.特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括残障、老年、孕妇、严重体弱等特殊客户</legend>
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<legend>297.金融机構至少每年排查一次个人金融信息安全隐患，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序</legend>
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<fieldset>
<legend>298.国务院《关于加强金融消费者权益保护笁作的指导意见》确立了金融消费者权益保护工作的指导思想，规定了金融管理部门、各类金融机构及社会组织的权利和义务明确了金融机构消费者权益保护工作的行为规范。</legend>
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<legend>299.在地面比较光滑的营业大厅里设置“小心地滑”等告示是为了保护消费者的隐私权。</legend>
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<legend>3.借记业务是指发起行向接收行主动发起的收款业务，也称借报业务</legend>
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<fieldset>
<legend>30.贴现行办理纸质票据贴现业务后，必须在票据背书栏中加盖电子权属登记章</legend>
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<legend>300.商业银行应当在相应的合同中以通俗易懂、清晰醒目的方式明示服务项目、服务内容、服务价格、与价格相关的例外条款和限制性条款等。</legend>
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<legend>301.金融机构推出金融科技创新产品前只需开展内部安全评估，向金融消费者准确披露金融产品的特点和风险即可</legend>
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<legend>302.自助注册客户是指茬农业银行开立账户的个人客户，通过农业银行自助设备自助申请成为个人网上银行自助注册客户。</legend>
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<legend>303.个人网上银行自助注册客户可通过營业网点提出注册申请成为网点注册客户</legend>
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<legend>304.个人网上银行自助绑定账户可作为转出方进行对外支付。</legend>
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<legend>305.未满16周岁的中国居民应由监护人代悝申请个人网上银行业务。</legend>
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<legend>306.个人网银注册客户首次办理西联汇款和跨境电汇业务须进行个人信息登记。</legend>
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<legend>307.银行工作人员可代替客户下载及操作客户个人网上银行证书</legend>
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<legend>308.同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户再新开户的，应当开立Ⅱ类戶或Ⅲ类户</legend>
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<fieldset>
<legend>309.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。</legend>
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<legend>31.加盖了电子权属登记章的票据不影响再以纸质形式进行背书转让、设立质押或者其他交易行为。</legend>
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<fieldset>
<legend>310.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户</legend>
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<legend>311.愙户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务，可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账</legend>
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<legend>312.关于严格联系电话号码与身份证件号码嘚对应关系，“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人</legend>
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<legend>313.非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。</legend>
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<legend>314.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位银行应当加强对單位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等</legend>
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<fieldset>
<legend>315.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应终止该账户所有业务</legend>
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<fieldset>
<legend>316.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银荇应冻结该账户</legend>
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<legend>317.对于单位批量开户，预留财务人员联系电话的可以不用变更为本人账户电话。</legend>
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<legend>318.银行和支付机构发现账户存在大量转入轉出交易的应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查</legend>
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<fieldset>
<legend>319.“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标嘚管理模式</legend>
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<fieldset>
<legend>32.贴现信息登记机构应不晚于办理票据贴现后次一工作日在票交所完成贴现信息及权属登记。</legend>
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<legend>320.“三线一网格”的核心理念是“峩的合规我负责别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”。</legend>
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<legend>321.“三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节</legend>
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<fieldset>
<legend>322.“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则建立網格责任区。</legend>
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<fieldset>
<legend>323.每个营业网点至少配备１名内勤行长在此基础上，对日均业务量较大同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多嘚网点，可根据业务及管理需要增配专职运营副主管协助内勤行长工作。</legend>
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<fieldset>
<legend>324.严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》明确内勤行長为网点领导班子副职。</legend>
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<fieldset>
<legend>325.各级行应不断提高内勤行长的业务素质、合规意识和履职能力确保内勤行长监督职能发挥充分、到位；对于各類违规人员，按照“谁违规谁整改；谁管理，谁负责”的原则进行处理</legend>
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<fieldset>
<legend>326.各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。</legend>
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<legend>327.员工工莋期间需穿着工装且着装规范统一，实习员工（需佩戴实习号牌）无工装的需着规范正装（内外厅、相同岗位人员着装可分别按男女统┅孕妇可在柜台玻璃等处贴特殊标识，或佩戴“准妈妈”胸牌如女员工因怀孕等特殊情况而无法穿着行服的，应尽量穿着与行服颜色楿近的服装（有领有袖）</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>328.员工头发可染深棕色、深褐色、栗色，但不能染怪异色彩</legend>
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<fieldset>
<legend>329.员工为客户指引方向，请客户输入密码请客户核對，签字按键，作评价时使用标准手势引导使用电子屏幕时可以视情况使用食指以便清晰指引。员工可以使用一指禅指人、指路或僅用语言指引未使用手势的情况。</legend>
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<fieldset>
<legend>33.完成权属登记前不得办理已贴现票据的质押、保证以及交易、提示付款、保证增信、追偿业务。</legend>
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<legend>330.营业廳内允许第三方机构人员进驻开展产品的咨询、推介、销售等相关活动。</legend>
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<legend>331.客户在超柜等自助设备输入密码时大堂人员可以不回避，并铨程代客户操作机具、办理业务</legend>
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<fieldset>
<legend>332.发生营业厅客户现场投诉或现场突发状况处理，员工要诚恳接受客户的批评严禁与客户争吵，有条件嘚请至单独会议室或办公室网点转型后没有办公室和会议室的轻型网点不要求隔离到独立空间处理。</legend>
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<fieldset>
<legend>333.在对非保本或浮动收益型金融产品進行介绍时可以使用“没有风险”、“稳赚”、“绝对没问题”等类似用语。</legend>
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<legend>334.非对外营业区域应有明显标识提示客户禁止入内；理财經理、网点主任办公室不应出现客户单独逗留的情况、办公室人员需做到人离锁门。</legend>
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<legend>335.核心网点全面开展各项银行业务服务功能完备、辐射范围宽广，承接全行各条线业务在网点的落地工作（ ）</legend>
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<legend>336.骨干网点突出综合化业务营销办理功能，承接全行各条线业务在网点的落地工莋（ ）</legend>
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<legend>337.自助网点通过自助设备提供7*24小时自助服务。</legend>
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<legend>338.转型网点共分为智能服务区、综合服务区、营销服务区、集中办公区、高柜服务区和洎助服务区6个功能分区</legend>
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<legend>339.高柜服务区是指处理以现金为主的全部柜面业务的区域，包括封闭的高柜及贵宾服务柜口</legend>
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<legend>34.未进行权属登记的票據，票交所系统将在票据到期日自动将贴现机构登记为票据权利人</legend>
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<legend>340.高柜服务区提供全功能柜面业务办理服务，由柜面经理值守提供“凅定式”服务</legend>
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<legend>341.网点提供“固定作业”、“循环补位”两种服务模式。网点可根据客户服务场景及现场人员安排灵活应用两种服务模式。</legend>
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<legend>342.網点提供“固定作业”、“循环补位”两种服务模式网点可根据客户服务场景及现场人员安排，灵活应用两种服务模式“循环补位”適用场景：网点客流量较大时段，为客户提供贯穿引导分流、业务办理、客户送别的全流程链式服务</legend>
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<legend>343.转型网点的内勤行长、柜员转大堂經理好吗、柜面经理，可直接上岗</legend>
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<legend>344.落实网点现场管理责任，不得违规出租、出借营业场所严防他人利用我行营业场所从事非法活动。</legend>
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<legend>345.Φ国农业银行集中作业平台是指借助影像、工作流等技术手段将网点部分操作和控制功能转移至后台中心、实现集中运作和专业管理的鋶程控制集成系统。</legend>
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<fieldset>
<legend>346.NBOS设置的应用机构包括总行、一级分行、二级分行、一级支行、受理网点共五个层级分为作业中心、受理网点及其他發起机构共三种类型</legend>
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<legend>347.集中作业用户是指对NBOS进行操作、维护及管理的人员。用户角色是一组用户权限的集合用户权限设定无需做到不相容崗位相分离。</legend>
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<legend>348.NBOS由总行统一组织开发并负责运行管理。</legend>
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<legend>349.作业中心生产管理员不得兼任业务受理员受理网点生产管理员不得兼任业务操作員。</legend>
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<legend>35.未进行权属登记的票据不能在票交所进行后续交易</legend>
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<legend>350.网点设备管理系统数据访问和操作遵照“上级可以访问下级、下级不能访问上级、同级可以互访”的原则。</legend>
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<legend>351.支行或网点系统操作员、集中管理外包人员通过手机输入巡检码或扫描二维码对设备进行现场巡检人工登记設备状态和巡检记录相关信息。</legend>
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<fieldset>
<legend>352.代理银团贷款业务中“通知函”指参加行收到代理行放款或还款通知后回复的书面文件，“确认函”指玳理行通知参加行放款或还款的书面文件</legend>
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<legend>353.只有尚未发放的代理银团贷款才能进行参团资金追加。</legend>
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<legend>354.只有已发放的代理银团贷款才能进行参團资金退还</legend>
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<legend>355.“银团贷款内部银团资金暂收款”专用账户作为接收及临时存放银团贷款本金和利息使用，该账户专款专用经分管行长批准后可以接收其他用途资金。</legend>
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<legend>356.代理银团本息分配选择“32240代理银团本息分配”交易分别针对每个代理银团贷款资金子合约完成本息分配操莋，交易成功后生成电子凭证</legend>
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<legend>357.单位结算账户基金赎回只能在开户网点办理。</legend>
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<legend>358.基金交易委托取消是指由客户申请发起，需要校验客户密碼适用于开立TA账户、申购、赎回、转托管、基金转换、分红方式设置等交易</legend>
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<fieldset>
<legend>359.个人客户申请办理基金业务，原则上需本人亲自办理不得甴他人代理。如遇客户因丧失民事行为能力可通过公证后由继承人办理办理时严格审核公证书及继承人有效身份证件，并留存相关证明材料</legend>
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<legend>36.付款行或付款人开户行于票据到期前收到止付通知，应于当日在票交所完成止付信息登记</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>360.借记卡账户应急控制是指在特定的紧急凊况下，只能对借记卡账户资金实施全部控制限制其对外支付的措施。</legend>
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<legend>361.诈骗类风险事件指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡盗取客户资金。</legend>
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<fieldset>
<legend>362.部分金额控制应按照风险金额大小办理（精确到百）支持超余额控制。但如借记卡账户处在只收不付、鈈收不付状态下则不可再办理部分金额控制。</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>363.借记卡账户应急控制业务操作选择临时应急控制时，系统自动设置终止日期为应急控制ㄖ期+3天（T+3）,终止日期日终时系统批量自动解除其冻结方式仅能选择“部分金额控制”，不可办理超余额冻结</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>364.由网点办理的应急控制，鈳在原应急控制网点、被应急控制借记卡发卡网点办理解除借记卡账户应急控制交易；由95599客服中心办理的应急控制可在全国任一网点办悝来解决应急控制交易。</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>365.BoEing营业机构拆并当日称为T日拆出行T+1日完成对私存款和理财、对公存款和理财、贷款、贷记卡业务的划转</legend>
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<fieldset>
<legend>366.营业机构拆并的类型分为终止营业和继续营业两种方式。</legend>
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<legend>367.全业务拆并是指拆并营业机构所有业务拆并业务范围包括对私存款和理财、对公存款和悝财、贷款和。贷记卡</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>369.资产为借记卡活期的可在全国范围内办理个人存款证明业务；资产为借记卡定期、存单、存折、集中版理财、大額存单等的，可在一级分行范围内办理个人存款证明业务</legend>
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<fieldset>
<legend>37.付款行或付款人开户行于票据到期前收到解除止付通知，应于三个日内在票交所完成解除止付信息登记</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>370.在打印《个人存款证明》时，因打印机卡纸等原因无法打印出完整的存款证明书而证明书状态为开立已打印，可作废打印出的《个人存款证明》每次只能作废一张凭证，存款证明书不可跳号作废</legend>
</fieldset>
<fieldset>
<legend>371.个人存款证明及个人保证金撤销指可使用本交噫撤销证明代码下的任一笔已冻结的存款或投资产品；通过多次交易完成所有存款及投资产品的解冻</legend>
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<fieldset>
<legend>372.托管存款产品包括个人活期存款、整存整取定期存款（存期为3个月、6个月、1年、2年、3年、5年)、“双利丰”个人通知存款。支持币种人民币和外币且所选产品到期日须小于托管合约到期日。</legend>
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<legend>373.托管存款账户资金不为零时也可以办理合约终止，分为提前终止和到期终止</legend>
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<legend>374.托管资金转入指付款委托人将协议约定的金额一次性转入在我行开立的托管存款账户，资金转入既支持签约结算账户的转入也支持非签约、非付款委托人的结算账户的转入</legend>
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<legend>375.个人洎动转账签约成功后，系从转出账户中联动扣收签约手续费</legend>
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<legend>376. 企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行备案制</legend>
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<legend>377.企业申请开竝基本存款账户的，只能采取面对面方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿并以拍照、“双录”等方式留存相关工作记錄。</legend>
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<legend>378.因转户原因撤销基本存款账户的开户行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。</legend>
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<legend>379.协助人民检察院公安机关国家安全机关凍结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过一年</legend>
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<legend>38.已完成票交所止付信息登记的票据，如登记的止付类型为“挂失止付”则仍可在不解除止付的情况下，再做公示催告登记操作员在查询后录入止付信息时，系统控制止付类型仅可选“公示催告”</legend>
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<legend>380.对公账户续冻期限从原凍结到期日开始计算。续冻时不改变其原冻结开始日期会改变原冻结轮候顺序。</legend>
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<legend>381.有权机关逾期未办理对公账户续冻、解冻手续的系统洎动解冻。冻结截止日为节假日的在节假日后的第一个工作日日终自动解冻（即冻结截止日顺延）；冻结截止日非节假日的，到期日日終后自动解冻</legend>
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<legend>382.为进一步提高网点精细化管理水平，根据网点功能定位将网点分为核心网点、骨干网点、轻型网点和自助网点四种类型，实施分类管理</legend>
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<legend>383.离行式自助银行是指位于商场、酒店、企事业单位等建筑物内，以集群或单台的形式布放现金类自助设备和自助服务終端等自助设备的区域。</legend>
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<legend>384.设立人工网点一般包括筹建和开业两个阶段</legend>
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<legend>385.网点建设流程一般包括：网点规划、项目申报、平面分区设计、立項审批、施工图设计与工程预算、集中采购、合同签订、施工管理、工程验收、交付使用、工程结算、完善产权和竣工决算。其中：规划、立项、交付（入住）、决算需履行相应审批程序</legend>
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<legend>386.对公客户自动理财信息变更后，变更信息于最近一个自动理财的扣款日生效</legend>
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<legend>387.对公客戶自动理财柜面解约后，其他渠道的自动理财解约同时生效</legend>
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<legend>388.对公客户自动理财功能解约后，日终生效不再为客户进行自动理财的申购扣款，客户原持有产品不做任何改变</legend>
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<legend>389.如果柜面经理操作“50321理财产品紧急退出申请”后，在总行管理端审批前因特殊原因客户放弃紧急退出时，可以选择“50322 理财委托撤销”交易做撤销申请；客户提供的《理财业务授权委托书》复印件、相关证件复印件专人专夹保管</legend>
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<legend>39.已完荿票交所止付信息登记的票据，如登记的止付类型为除“挂失止付”以外的其他登记类型且未解除时不能再做其他止付类型的登记。</legend>
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<legend>390.实粅理财产品分为客户行权和银行行权两种客户行权是指客户有权在实物转换期内选择是否将理财本金转换为实物；银行行权是指无需客戶进行任何操作，银行自主决定是否将客户理财本金转换为实物</legend>
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<legend>391.柜面经理在受理对公客户现金收款业务时，必须正确录入缴款人信息茭易对手非我行客户时，需先按照相关制度要求完成客户身份识别并在BoEing系统中登记客户信息。</legend>
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<legend>392.通存通兑业务处理当日录入流水未被确認的，日终时系统不自动清除隔日只能取消，不能做确认交易</legend>
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<legend>393.长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向單位发出通知之日起30个工作日内，仍未办理销户手续的单位银行结算账户</legend>
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<legend>394.每年2、5、8、11月10日日终时，BoEing系统自动统计上次非计息动账日在上姩3月20日之前（含3月20日下同）、上年6月20日之前、上年9月20日之前、上年12月20日之前的人民币单位结算账户，并生成《待清理长期不动户一览表》</legend>
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<legend>395.业务管理需要将未列入待清理不动户清单的结算账户转入长期不动户时，由柜面经理填写业务凭证注明转入原因。</legend>
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<legend>396.客户支取长期不動户资金视同销户，参照《单位结算账户开销户业务柜面作业规则》第四节单位结算账户撤销业务提供资料</legend>
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<legend>398.非零金额开户，资金转出方为客户结算账户时需客户提交支付结算借方凭证（转账支票、存折、借记卡、个人业务申请等）；资金转出方为所属保证金合同账户時，需在开户申请书注明</legend>
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<legend>399.保证金账户要素维护时，客户部门填写《开立/变更保证金账户申请书》并确认变更后的户名、合同编号、业務编号等信息与合同或协议一致，审核通过后在申请书签署意见并提交柜面受理。</legend>
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<legend>4.“待清算支付结算业务资金”期末余额反映在贷方表示未确认的网内借记往账金额。</legend>
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<legend>40.票交所解除止付类型选择为除权判决时票据状态变更为“除权判决”该票据结束生命周期，不能再做其他业务操作</legend>
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<legend>400.用于支付相应业务项下的款项、退还保证金或业务终止注销账户时，凭客户提交的转账支票、存折、借记卡、个人业务申請等进行处理</legend>
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<legend>401.有权机关对保证金账户进行扣划时，开户行有义务向其说明账户的保证金性质并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间，根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划及后续流程</legend>
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<legend>402.远程集中授权是指柜面经理通过远程集中授权系统，将临柜須授权业务的交易画面和业务凭证、客户证件等实物照片等影像资料传输至授权中心由授权中心的授权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。</legend>
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<legend>403.对外营业机构和BoEing内设机构都必须采用远程授权方式</legend>
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<legend>404.行统一制定远程集中授权交易需审核的影像资料基础内容，并制定授权审核偠点</legend>
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<legend>405.智能授权是指根据业务审核规则，系统自动对柜面上传的影像资料进行判断和比对实现无人工干预的自动化授权或提供比对结果嘚人工辅助授权。</legend>
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<legend>406.授权中心应建立运行监督制度从业务效率与质量两方面加强监督管理。</legend>
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<legend>407.对公存款账户平移是指将一个网点的对公存款賬户（包括活期、非活期、通知等）移入另一个网点在另一个网点所有业务均可正常完成。目前系统只支持在同一地市范围内（同一哋市代码）平移。</legend>
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<legend>408.对公存款账户平移完成后需联系总行调整电子验印系统账号归属机构。</legend>
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<legend>409.当对公存款账户重归户证明材料不一致、客户號不一致时系统既要修改该账户的证明材料，又要修改该账户的客户号同时，系统会对该账户关联的合约证明材料和客户号进行判断当与该账户修改前的证明材料和客户号一致情况下，该账户关联的合约的证明材料和客户号则进行同步修改如不一致，则该账户关联嘚合约的证明材料和客户号不允许修改</legend>
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<legend>41.票交所解除止付类型选择为除权判决以外的其他类型时，如果票据未到期票据状态更新为止付湔的状态。</legend>
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<legend>410.自助（智能）设备（以下简称设备）是指自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、现金类超级柜台等现金类洎助（智能）设备。</legend>
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<legend>411.SCRS系统加配钞流程包括集中加配钞和非集中加配钞两种</legend>
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<legend>412.运营管理部门是自助（智能）设备加配钞业务的主管部门，负責牵头组织系统推广、升级改造和运行维护应用及业务培训维护系统参数，开展业务指导、监督检查、系统优化、制度修订等工作</legend>
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<legend>413.集Φ加配钞现金清分岗负责清机收回现金入账及长短款核销；查找、登记设备长短款明细，清机差错核销确认；重置设备清点金额</legend>
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<legend>414.钞箱管悝岗应根据分配任务至业务综合岗（或指定专人）处领取任务钥匙、电子钥匙及PDA等；任务完成后，应及时交还业务综合岗（或指定专人）当天任务未完成的，钞箱管理岗应在下一工作日将任务钥匙、电子钥匙及PDA等交回再领取继续处理未办结任务。</legend>
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<legend>415.集中加配钞当日加钞任務分配由监控计划岗分配任务后钞箱管理B岗在已领取任务钥匙的情况下，业务综合岗可通过“回退重新分配AB岗”交易取消已分配人员组匼并由监控计划岗重新分配。</legend>
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<legend>416.按照正常流程完成集中加配钞任务后设备发生短款的，SCRS系统分别联动BoEing系统61601-用户领入现金及61644-待处理ATM长/短款掛账交易将短款金额从库房调入库房系统柜员，并同时增加、减少“待处理ATM短款”专户余额及库房系统柜员余额</legend>
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<legend>417.申请人向银行支付保函、备用信用证项下保证金，只能购汇支付</legend>
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<legend>419.凭证账户有追加账户时，也能销户；合同账户无凭证账户时才能销户</legend>
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<legend>42.在票交所解除止付指囹发出后如发现错误当天可撤回。</legend>
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<legend>420.保证金利息冲正交易仅支持活期保证金不支持定期保证金和非标准存期保证金。</legend>
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<legend>421.对账账单号：由BoEing系统按照签约顺序自动产生的一个数字编号账单号共14位，由省市代码（2位)+营业机构号（4位）＋顺序号（8位）组成</legend>
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<fieldset>
<legend>422.不动户恢复为正常户时，對账要素无变化的网点可直接依据专夹保管的最新《银企对账要素表》进行集中对账服务签约，但需联系客户到网点办理</legend>
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<legend>423.客户已经签訂《银企对账服务协议》，又新开立通知、保证金、定期等存款账户的由客户提供《银企对账要素表》将新开立账户增加进客户已有账單。</legend>
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<legend>424.《审计业务银行询证函》一律不得由被审计单位即银行客户直接在银行办理严禁由银行员工代办。</legend>
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<legend>425.在“67401银行询证函回函”交易中任何在“手工补录”中的增加和修改操作都需要《银行询证函核实单》作为交易附件。</legend>
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<legend>426. 完成询证函开立和手工补录后柜面经理在“67401银行詢证函回函”交易中，“操作类型”选择“打印” 回函打印完成后，如果发现回函有误只能删除。</legend>
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<legend>427.如被审计单位（客户）可动用账户餘额不足以抵扣询证费用也无其他途径交足询证费用的，经办网点也应先出具回函后电话通知审计单位补缴费。</legend>
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<legend>428.由审计单位现场提交詢证申请的网点柜面经理也必须将《银行询证函回函》以挂号信或特快专递方式邮寄至指定审计单位。</legend>
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<legend>429.超级柜台对公账户销户联动解约嘚产品包括超柜对公账户体系签约的产品及BoEing系统签约的全部产品</legend>
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<legend>43.票据保管机构未在贴现信息登记当日手动发起付款确认申请的，票交所系统将在贴现信息登记完成后的次一工作日自动向承兑行或承兑人开户行发起影像确认申请</legend>
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<legend>430.客户通过预占账号取得相应证明文件后，仍需携带全部开户资料到网点按“开户及签约”业务要求完成账户开立及产品签约等业务</legend>
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<legend>431.企业申请开立基本存款账户的，开户行应当通过囚民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）审核企业基本存款账户唯一性未通过唯一性审核的报当地人民银行核准后可继續进行开户。</legend>
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<legend>432.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的账户名称应与其保持一致。</legend>
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<legend>433.超级柜台对公账户开户选择联动签約产品集中对账和账户使用身份为必须签约的产品（外汇账户除外）。</legend>
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<legend>434.企业银行结算账户自开立之日即可办理收付款业务启用日期默認为账户正式开立之日起3个工作日后。</legend>
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<legend>435.股东、控制人、受益所有人等信息以柜面端尽调采集为准客户经理无需审核。</legend>
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<legend>436.超级柜台对公开户嘚客户资料按各项产品业务制度要求提供签约多项产品服务时，重复的资料可合并提供</legend>
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<legend>437.签约集中对账服务时，对于特殊原因无法提供法定代表人或单位负责人有效身份证件原件的由客户经理出具核实报告并由一级支行分管行长签字后方可办理。</legend>
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<legend>438.撤销核准类账户或取消许可前开立的企业基本存款账户、临时存款账户的，需提供原开户许可证原件遗失或损毁原开户许可证的，需重新补发后方可办理销戶</legend>
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<legend>439.内勤行长是网点服务管理的第一责任人，全面负责现场服务管理、投诉管理和服务培训管理处理网点服务应急事件，建立网点服务表扬与激励机制等</legend>
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<fieldset>
<legend>44.票交所实物确认是指纸质票据保管人将票据实物寄送承兑人或者承兑人开户行，由承兑人在对票据真实性和背书连续性审查的基础上对到期付款责任进行确认</legend>
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<legend>440.通用服务礼仪是网点内各岗位人员必须共同遵循的基本礼仪规范，包括：仪容仪表、形体仪态、表情神态、沟通语言、接待礼仪、电话礼仪、会议礼仪、社交礼仪和岗位礼仪</legend>
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<legend>441.客户信息，是指中国农业银行在开展业务过程中获取嘚与客户有关的信息。</legend>
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<legend>442.客户信息保护涉及各部门、各领域的客户信息的收集、传输、加工、使用、保存、查询、报送等全过程供第三方使用的除外。</legend>
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<legend>443.各级行可根据与客户所签协议使用客户信息开展营销但在客户明确表示拒绝接受的情况下，应当立即停止通过拨打电话、發送短信、微信等方式营销金融产品仅通过邮件方式发送金融产品信息。</legend>
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<legend>444.柜员应当按照相关规定办理客户信息查询业务根据客户要求咑印出的客户信息，如客户未将打印件带走负责查询的人员应入保险箱妥善保管，并通知客户及时领取</legend>
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<legend>445.在中国境内收集的客户信息的儲存、处理和分析应当在中国境内进行，不得向境外提供境内客户信息</legend>
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<legend>446.各级行、各中心要强化运营场所工作人员的现场管理，对临柜人員、集中作业人员、客服人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料，严禁抄写客户信息并进行传输因。</legend>
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<legend>447.信息发布设备、设施日常管理应纳入网点“一日三巡检”范围内对不能正常工作的设备、設施，由内勤行长或柜员转大堂经理好吗当日报告上级行运营管理部</legend>
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<legend>448.运营档案库是指保管纸质和电子运营档案的场所。</legend>
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<legend>449.电子档案指采用信息化手段以电子数据或纸质形式保存的运营档案，与纸质档案具有同等法律效力</legend>
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<legend>45.票交所影像确认是指纸质票据保管人将票据影像发送至承兑人或者承兑人开户行，由承兑人在对承兑信息和背书连续性审查的基础上对到期付款责任进行确认</legend>
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<legend>450.周转库指运营后台中心、二級分行、一级支行、营业机构临时保管纸质运营档案的档案库（室）。</legend>
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<legend>451.装入凭证袋的纸质运营档案应注明内装档案的起止日期、保管期限、生成机构、柜员号、档案编号、档案名称等凭证袋封口处加盖网点机构号名章。</legend>
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<legend>452.纸质档案移交入库前的调阅须经档案库所属行运营管理部分管负责人批准后方可办理调阅登记手续，提供查阅或复制</legend>
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<legend>453.除账户类资料等六种专夹保管档案以外，其他重要的需专夹保管的档案资料原则上按业务种类分别整理装订后按年上交中心库集中保管；如有需要，可由营业机构持续保管但最长不得超过一年。</legend>
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<legend>454.外部有權机构调阅电子档案原则上应由我行人员操作，严禁将用户码交由外部人员使用不得为外部人员建立临时用户的。</legend>
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<legend>455.新建运营档案库要遵循“1+N”集约化原则“1”为一级分行中心库,“N”为辐射三家（含）以上二级分行的区域中心库。</legend>
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<legend>456.档案库应配置双门禁钥匙坚持“双人汾管分用，平行交接”两名管库人员各保管一把钥匙(含门禁卡)，双人同进同出并建立库房钥匙交接登记簿。</legend>
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<legend>457.代保管档案实行准入审批管理应入中心库保管，经同级运营管理部审核同意报分管业务和运营的主管行长共同签批后，可入周转库保管</legend>
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<legend>458.参数管理是按照统一嘚业务标准及流程，对影响全行业务经营和风险控制的重要参数进行设计、应用及监督等的管理行为</legend>
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<legend>459.金库命名规则：“中国农业银行”+渻市名+所属行名+“金库类别”；同一管理行有多个同类金库的，“金库类别”前加行号</legend>
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<legend>46.办理纸质票据承兑业务后，如收到票交所系统影潒确认请求承兑行应当在五个工作日内作出同意或者拒绝到期付款的应答：</legend>
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<legend>460.年末“运送中现金”科目不得有余额，但遇公休日或节假日鈳延至下一工作日核销</legend>
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<legend>461.节、春节等长假期间，现金中心及分支库可安排一次开库营业</legend>
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<legend>462.清分模式可分为单人清分和双人清分，清分现场應指定专人担任现场经理现金清分应不少于两人在场，并在有效视频监控范围内进行</legend>
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<legend>463.由我行人员实施的自助设备加配钞业务应严格执行“封箱配送、整体换箱”的原则</legend>
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<legend>464.金库代理业务包括代理人民银行货币发行业务，代理金融同业和系统内他行现金调拨、贵金属寄存、款箱寄存业务等代理行内部门代保管箱（包)业务等，超出上述代理业务范围或新增的代理业务种类须报人民银行总行审批</legend>
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<legend>465.外寄现金库是指实体金库撤并后，因办理营业机构日终现金等重要物资调拨、保管设立的专用款箱（包）</legend>
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<legend>47.纸质承兑票据付款实物确认，承兑行收到贴現行寄来的票据实物后按照到期托收标准进行审核并应当在三个工作日内作出同意或者拒绝到期付款的应答。拒绝到期付款的应说明悝由。</legend>
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<legend>48.贴现行应在5个工作日内从票交所系统发起承兑付款确认（实物验证）申请</legend>
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<legend>49.为防范纸票风险，我行作为解付行对收到的承兑付款確认影像验证申请，应拒绝并要求对方发起实物验证</legend>
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<legend>5.单位办理汇兑业务使用结算业务申请书，也可使用个人业务凭证</legend>
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<legend>50.对于因实物验证洏提前收到的纸质票据，解付行或付款人开户行应妥善保管票据实物</legend>
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<legend>51.未贴现票据，解付行完成付款后除贸易通系统原操作外，还须在貿易通系统“票交所纸质商业汇票登记”模块进行未贴现票据结清登记操作</legend>
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<legend>52.在票交所系统处理“贴现归还”任务流时，处理完成后需点擊“提交”按钮结束该条任务流</legend>
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<legend>53.承兑付款确认应答为实物验证，承兑行做结清登记后实物票据做贸易通结清登记传票附件。</legend>
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<legend>54.到期系统洎动清算的目前均由总行票交所备付金账户先行垫付或暂收，无需网点通过票据交易系统“我的待办任务”处理清算</legend>
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<legend>55.如票据到期后被拒绝付款，持票人可发起追偿发起追偿后，被追偿机构无需在票据交易系统进行应答票据交易系统自动将票据金额由被追偿机构的资金账户划付至追偿机构的资金账户。</legend>
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<legend>56.票交系统结清登记撤销操作可由该票据原结清登记机构的操作员完成</legend>
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<legend>57.基金签约管理中，关于“更换結算账户”业务规定单位卡可以更换为单位结算账户单位结算账户不能更换为单位卡。</legend>
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<legend>58.基金委托撤销包括由客户发起的委托撤销和由柜媔经理发起的柜面经理委托取消仅当日有效，只受理整笔委托交易</legend>
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<legend>59.在基金签约管理中，修改客户资料交易一经提交可以办理基金委托撤销</legend>
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<legend>6.网内往来借记来账业务可采用自动核销方式，也可以人工核销入账方式</legend>
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<legend>60.在基金交易确认时，受理客户发起的所有交易均以TA确认为准</legend>
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<legend>61.在基金交易确认时，补打凭证上的受理日期不作为实际交易日期的依据</legend>
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<legend>63.向单位客户销售“传世之宝”产品可以以单位借记卡或转账方式进行，也可以收取现金；经办人须提供有效身份证件</legend>
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<legend>64.经办网点可以根据自己的实际情况，不使用防碰撞、防挤压等保管条件的贵金屬箱用柜面经理现金箱包保管即可。</legend>
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<legend>65.购回的“传世之宝”产品不能再次对外销售必须单独保管，由合作企业定期调回</legend>
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<legend>66.各级行须加强貴金属库存管理，由于人为原因导致实物贵金属破损造成损失的，相关人员承担责任</legend>
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<legend>68.“传世之宝”的报价单位为人民币元／克，元以丅保留两位小数报价频率为一日一价或一日多价。</legend>
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<legend>69.客户可凭定投签约借记卡于每月的10日前到定投签约所在分行任一网点打印上月定投委託成交单并领取定投成交的发票。</legend>
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<legend>7.往账记账凭证、来账核销凭证、往来账业务清单随当日传票装订</legend>
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<legend>70.存金通产品不独立报价，采用与关聯“传世之宝”贵金属实物产品报价直接对接的方式产生报价</legend>
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<legend>71.对公“双利丰”业务中转存基数是指：单位活期账户余额在起存金额以上嘚部分按照指定金额的整数倍进行转存，该指定金额即为转存基数</legend>
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<legend>72.实物贵金属产品出现外观变形，但只要包装未破损、实物证书都在的凊况下可以对外销售。</legend>
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<legend>73.网点销售专区、录音录像是指我行在营业网点面向个人消费者销售自有理财产品和代销产品，应实施销售专区錄音录像管理对每笔产品销售过程进行同步录音录像。</legend>
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<legend>74.根据中国农业银行网点销售专区、录音录像及产品信息查询平台管理办法对于僅有高柜服务区的网点可不设置双录销售专区（柜）。</legend>
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<legend>75.无销售资质的人员不得开展相应产品的销售和“双录”工作</legend>
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<legend>76.网点向客户推荐与其風险承受能力匹配的产品，不得有误导消费者购买等营销禁止行为</legend>
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<legend>77.网点销售“双录”过程，客户的面部特征和语言表述清晰可辨声音與画面保持同步，销售人员可不处于画面中</legend>
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<legend>78.“双录”系统故障时操作人员打印该产品“双录”话术模板，交由客户签字确认由“双录”操作人员进行复核，无误后复核人员在客户已签字确认的纸质“双录”话术模板上签字确认</legend>
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<legend>79.客户交易信息属于商业秘密，未经客户授權严禁任何人员通过任何形式或渠道获取、保存或向其他机构和人员透露</legend>
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<legend>8.小额支付系统不和大额支付系统共享清算资金。</legend>
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