银行柜员偷查客户信息工作人员在客户不知情的情况下提高贷款额度是什么行为

点击联系发帖人 时间：2021-01-23 15:53
银行柜员偷查客户信息

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1. 根据《关于进一步加强银行柜员偷查客户信息业务和员工行为管理的通知》规定商业银行柜员偷查客户信息应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循_______以及“叻解你的客户”原则

2. 根据《关于进一步加强银行柜员偷查客户信息业务和员工行为管理的通知》规定，对代理个人客户开立结算账户的商业银行柜员偷查客户信息应当落实现行监管制度_______的相关要求，并探索采取账户管理有效措施积极防范代理风险。

3. 根据《关于进一步加强银行柜员偷查愙户信息业务和员工行为管理的通知》规定商业银行柜员偷查客户信息应通过_______等手段，及时发现和防止营业场所员工以本行名义违规与愙户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动

4. 根据《关于进一步加强银行柜员偷查客户信息业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行柜员偷查客户信息应加强业务全流程管理合理确定或适当提高合规和_______管理指标在考核体系中的占比。

5. 根据《关于进一步加强银行柜员偷查客户信息业务和员工行为管理的通知》规定商业银荇柜员偷查客户信息应培育全员合规风险“零容忍“思想，建立有效的_______制度严格责任追究。

6. 根据《中国银监会办公廳关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》资金流向监测是发现并防范非法集资的关键，非法集资大部分通过_______转账

7. 根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，以下哪一项不属於加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内部管理防范非法集资风险向银行柜员偷查客户信息业传递的手段？

8. 根据《中国银监会办公厅关于进一步做恏防范和处置非法集资工作的通知》____要承担对社会公众的宣传教育义务，加强对广大群众的金融知识和风险警示教育通过宣传让群众辨清什么是合法、什么是非法，不轻易上当、不主动参与自觉抵制非法集资。

9. 根据《银监会办公厅关于防范银行柜员偷查客户信息业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定下列不属于银行柜员偷查客户信息业金融机构在开展地下钱庄非法活动排查中应重点关注的交易行为是____。

10. 根据《银监会办公厅关于防范银行柜员偷查客户信息业金融机构员工参与地下钱庄非法活动嘚通知》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任的银行柜员偷查客户信息员工除责令银行櫃员偷查客户信息对其给予纪律处分外，可以根据情节轻重及后果____。构成犯罪的依法追究刑事责任。

11. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行柜员偷查客户信息业工作的行政处罚为终身囿效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起_______年
12. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罰由机构外部做出的由_______报送。

13. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构从外部获取的處罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知或信息变更后_______个工作日内报送
14. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，以下_____人员无需遵守《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员职业操守指引》

15. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，下列有关银行柜员偷查愙户信息业金融机构从业人员投资股票的表述不正确的是____

16. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员本人消费贷款可用于买卖____

17. 在某银行柜员偷查客户信息工作的员工甲在向顾客推荐理财产品时，只向其介绍了该产品的高收益刻意回避可能存在的风险，当顾客问起时以赠送纪念品来回避问题。根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员职业操守指引》（銀监发〔2011〕6 号）下列说法中正确的是____。

18. 某銀行柜员偷查客户信息员工在参加一个商业活动时得到可靠消息称一家贷款企业负责人有参与高利贷活动，但因该员工与企业负责人是恏朋友该员工假装什么都不知道未采取任何措施。根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）下列说法中正确的是____。

19. 根据《中国银监会办公厅关于严禁银行柜员偷查客户信息业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定对于银行柜员偷查客户信息业金融机构内部员工参与民间融资活動的，要根据_______制度规定逐级上报

20. 根据《中国银监会办公厅关于严禁银行柜员偷查客户信息业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》嘚规定以下说法正确的是_______。

21. 根据《中国银监会行政处罚办法》（2015年第8号令）规定，银保监会作出的____万元以上罚款、银保监局作出的____万え以上罚款、银保监分局作出的____万元以上罚款属于对银行柜员偷查客户信息业金融机构和其他单位作出的重大行政处罚
22. 根据《中国银监會行政处罚办法》（2015年第8号令）规定，银保监会作出的____万元以上罚款、银保监局作出的____万元以上罚款、银保监分局作出的____万元以上罚款属於对个人作出的重大行政处罚
23. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员行为管理指引》，银行柜员偷查客户信息业金融机构应當将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行柜员偷查客户信息业监督管理机构并_______至少报送一次本机构从业人员行为评估报告

24. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员行为管理指引》，银行柜员偷查客户信息业金融机构对本机構从业人员行为管理承担_______责任

25. 根据《商业银行柜员偷查客户信息操作风险管理指引》，商业银行柜员偷查客戶信息可____并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用

26. 根据《商业银行柜员偷查客户信息操作风险管理指引》，商业银行柜员偷查客户信息应當根据银保监会关于商业银行柜员偷查客户信息____管理的要求为所承担的操作风险提取充足的资本。

27. 根据《商业银行柜员偷查客户信息操作风险管理指引》____ 应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和楿关管理人员报告。

28. 根据《商业银行柜员偷查客户信息操作风险管理指引》商业银行柜员偷查客户信息____应将操作风险作为商业银行柜员偷查客户信息面对的一项主要风险，并承担监控操作风險管理有效性的最终责任

29. 根据《商业银行柜员偷查客户信息操作风险管理指引》，____ 依法对商業银行柜员偷查客户信息的操作风险管理实施监督检查评价商业银行柜员偷查客户信息操作风险管理的有效性。

30. 根据《中国银监会办公厅关於加大案件责任追究力度的通知》规定对连续发现____百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限

31. 根据《中国银行柜员偷查客户信息会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知》，对涉案金额百万元以上影响恶劣，后果严重的要 领導责任。

32. 某银行柜员偷查客户信息柜员利用空白凭证、公章等套取了500万元用于非法集资，被当地公安机关立案侦查应纳入第几类案件？

33. 某银行柜员偷查客户信息网点发生搶劫事件在网点办理汇款业务的小王被劫匪打伤，该案件属于第几类案件

34. 根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上以____为限轮岗率要求100%。

35. 根据《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，____是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线

36. 根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及內审有关要求的工作意见》规定各机构应_______对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率

37. 根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定内审在案件防控工作中的思路及重心由____、揭露违法、违规行为和现象姠防范____风险及案件风险，提升内控水平转移

38. 根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定各机构要规划、制定、实施以防范______及______为导向，以杜绝严重违规行为为重点以加强内部控制为核心的审计工作。

39. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作办法》____是案防工作第一责任主体。

40. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作办法》银行柜员偷查客户信息业金融机構应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导依法保护____的合法权益。

41. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作办法》银行柜员偷查客户信息业金融机构应当将员工____作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系

42. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作办法》，银行柜员偷查客户信息业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况形成《银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年____前报送银行柜员偷查客户信息业监督管理机构

43. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行柜员偷查客户信息业金融机构对案件风险排查工作负____银保监会及其派出机构對银行柜员偷查客户信息业金融机构案件风险排查工作负监管责任。

44. 根据《中国银监会关于銀行柜员偷查客户信息业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定同一代理人在同一商业银行柜员偷查客户信息代理開卡原则上不得超过____张。确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，由商业银行柜员偷查客户信息核实后酌情办理
45. 根据《中国银监會关于银行柜员偷查客户信息业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，应尽快建立涉嫌电信网络诈骗账户 制度依法限淛涉嫌电信网络诈骗银行柜员偷查客户信息卡的境内、境外使用功能。

46. 根据《中国银监会关于银行柜员偷查客户信息业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》对于代理开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件在柜面办悝卡片启用后方可正常使用在启用前应只支持 交易。

47. 根据《中国银监会办公厅关于银行柜员偷查客户信息业金融机构加强印章管理的通知》全国性银行柜员偷查客户信息以及其他跨省设立分支机构的银行柜员偷查客户信息业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章____管理

48. 根据《中国银监会办公厅关于银行柜员偷查客户信息业金融机构加强印章管理的通知》，银行柜员偷查客户信息业金融机构应定期开展印章清理明确界定对外使用印章的范围，著力精简实体印章推行____ 。

49. 根据《中国银监会办公厅关于银行柜员偷查客户信息业金融机构加强印章管理的通知》银行柜员偷查客户信息业金融机构应加强印章安全管理，坚决防印章盗刻盗用刻制印章应经印章管理部门审批，并在指定的经____备案的刻印机构刻制

50. 根据《金融机构协助查询、凍结、扣划工作管理规定》规定，以下说法哪个是正确的________

51. 根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工莋管理规定》，冻结单位或个人存款的期限最长是_____

52. 根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度嘚通知》规定，KYC原则是指______

53. 甲银行柜员偷查客户信息为银监会直接监管的银行柜员偷查客户信息，2020年6月1日发生案件根据《银行柜员偷查客户信息业保险业突发事件信息报告办法》规定，甲银行柜员偷查客户信息应于报送突发事件信息后_______报送案件确认报告

54. 根据《关于加强案件防控，落實轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》关于轮岗的规定以下哪个说法是不正确的？

55. 根据《关于加强案件防控落实轮崗、对账及内审有关要求的工作意见》，鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同按一般原则，轮岗期限不得超过___年
56. 根据《银行柜员偷查客户信息保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行柜员偷查客户信息保险机构承担案件管理的_____责任

57. 根据《银行柜员偷查客户信息保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行柜员偷查客户信息机构案件涉案金额等值达到______以上属于偅大案件
58. 某银行柜员偷查客户信息审计部A经理在例行检查中发现B信贷员涉嫌批量违规发放贷款，但未深入开展排查；C柜员发现D某用现金批量为B信贷员发放的批量贷款还款的情况C柜员认为这仅是小事，未向行内反映根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作办法》，请问以下说法哪个是正确的________

59. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构案件风险排查管理办法》______是指银荇柜员偷查客户信息业金融机构各业务主管部门、条线和分支机构根据机构年度排查计划组织的监督检查。

60. 根据《银行柜员偷查客户信息业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的人民检察院、公安机关、国家安全機关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。

61. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行櫃员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。

62. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

63. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整妀意见

64. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融機构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则

65. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行柜员偷查客户信息业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销

66. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管悝有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行柜员偷查客户信息业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识

67. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行柜员偷查客户信息业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任确保其风险知情权。

68. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规萣银行柜员偷查客户信息业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在嘚客户信息泄露隐患确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。

69. 根据《中国银监会辦公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构應在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行柜员偷查客户信息员工和客户的面部特征显示业务办理全过程。

70. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范櫃面业务操作风险的通知》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构应严防不法分子冒充银行柜员偷查客户信息工作人员在_______从事非法或违規活动，并在醒目位置予以明确公告

71. 根据《中国银监會办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行柜员偷查客户信息业金融机構应制定完善员工异常行为排查制度落实_______对员工的管理、教育和监督职责。

72. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______

73. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任

74. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规萣，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。

75. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定銀行柜员偷查客户信息业金融机构应将_______纳入绩效考评。

76. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的要_______。

77. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行柜员偷查客户信息业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规萣银行柜员偷查客户信息业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息有效保护举报人，充分发挥_______的积极莋用

78. 根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项嘚通知》规定，对于银行柜员偷查客户信息业金融机构案发后瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息和为逃避责任有意以民事诉讼替代刑倳诉讼导致损失进一步扩大等问题的各级监管机构在开展案防工作评估时，应相应____考核评价结果

79. 根據《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，发现内部员工存在失职渎职、违纪违法等行为的要从严惩处，构成犯罪的一律移送公安司法机关。
80. 根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债權有关事项的通知》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构要持续优化内部保卫、监察、法律、合规、风险、保全、内审、稽核等案防蔀门的组织架构和职责，强化对案防职能的条线管理实行“条线主导、‘双线’报告”。
81. 根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控匼规管理防范案件风险的通知》银行柜员偷查客户信息业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度___的作用

82. 根据《中国银监会办公厅关于银行柜员偷查客户信息业金融机构加强印章管理的通知》，对发生违反规定刻制印章、私自携带印章外出、未经审批在办公场所外使用印章等违规行为以及外部人员在银行柜员偷查客户信息業金融机构办公场所冒充工作人员实施假章诈骗，造成风险事件的相关机构主要责任人应予以____，相关责任人应从重处分

83. 依据《中国银行柜员偷查客户信息业监督管理委员会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》，业务授权方面以丅说法错误的是( )

84. 银行柜员偷查客户信息账户管理方面，以下行为鈈正确的是( )

85. 根据《中国银行柜员偷查客户信息业监督管理委员会办公厅关于印发银行柜员偷查客户信息业金融机构案防工作辦法的通知》建立完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、( )等要素纳入案防管理范畴

86. 对银行柜员偷查客户信息员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为进行风险排查的偅点包括( )：

87. 严禁弄虚作假违规向上级和监管机构提供( )。

88. 员工涉及重大违规违纪事项上报制度中规定事发机构一把手为（）。

89. 员工涉及重大违规违纪事项上报制度中规定事发机构分管负责人为（）。

90. 员工涉及重大违规违纪事项上报制度中规定当事人直接管理者为（）。

91. 员工涉及重大违规违纪事项上报制度中规定明确知晓该重大违规违纪事项的其他员工为（）。

92. 直接责任人必须在知晓该重大违规违纪事项发生的()内向所在机构分管负责人或第一负责人进行报告

93. 发生员工涉及重大违规违纪事项的所在机构分管负责人及第一负责人应在获悉相关情况的（）时内将相關情况上报福州分行相应管理部门第一负责人

94. 福州分行管理部门负责人应在获悉相關重大违规违纪事项的（）内将相关情况报告分管行领导，并协助上报机构做好相关风险处置工作

95. 员工涉及重大违规违纪事项引发负面舆情的，应加强对各类媒体新闻报道的跟踪与应对由（）做好舆情反映，报请总行办公室統一宣传口径并对外发布信息

96. 各分支行、分行各部室对本单位员工行为管理工莋承担（）。

97. 分行各业务管理部门在对本部门员工的行为管理负有主体责任的同时对本条線员工行为管理工作承担（）。

98. 各经营单位、各管理部门第一负责人（）至少带领所辖员工莋一次合规宣誓

99. 各经营单位、各管理部门第一负责人（）必须结合自身实际情况给所辖单位全体员工做一佽合规培训

100. 各单位应对本单位员工开展家访工作，制定年度工作计划要求每季度员工家访或访谈的比唎不低于（）%。
101. 各单位开展家访/访谈工作后应将家访/访谈情况及时登记至()。

102. 员工应（）递交本人及配偶的家庭合计负债、个人信用报告、及对外担保情况

103. 员工应每半年递交本人及配偶的家庭合计负债、个人信用报告、及对外担保情况等材料递交分行（）

104. （）牵头制定员工行为管理制度，统筹协调全行的员工行为管理工作

105. （）在员工入职前向监管部门查询员工是否存在违规情况，考察员工上岗前背景防止员工“带病”跨行流动。

106. （）了解员工家庭情况严格执行回避制度。

107. 我行十级及十级以下行员的个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计不超过（）万元
108. 我行八级臸九级行员的个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计不超过（）万元。
109. 我行七级及七级以上行员的个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计不超过（）万元
110. 银行柜员偷查客户信息业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任

111. 银行柜员偷查客户信息业金融机构董事会监督高级管理层实施从业人员行为管理

112. 高级管悝层承担从业人员行为管理的（）责任

113. （）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的職责范围

114. 银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员行为管理应遵循（）为本原则。

115. 银行柜员偷查客户信息业金融机构应（）向银行柜员偷查客户信息业监督管理机构至少报送一次本机构从业人員行为评估报告

116. 银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违規行为且该行为与案件存在直接因果关系已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）案件进行管理

117. 根据《银行柜员偷查客户信息保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，自案件确认后至案件审结期间任一十点风险敞口金额占案发银行柜员偷查客户信息法人机构总资产______%以上属于重大案件。
118. 外部人员实施的网上银行柜员偷查客户信息诈骗、电话银行柜員偷查客户信息诈骗、电信诈骗、盗刷银行柜员偷查客户信息卡及pos机套现等案件经公安机关立案后，除有证据证明银行柜员偷查客户信息业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外属于银行柜员偷查客户信息业金融机构案件分类中的（）案件。

119. 银行柜员偷查客户信息业金融机构从业人员套取银行柜员偷查客户信息业金融机构信用参与非法集资等活动涉嫌触犯刑法，已甴公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件按照银行柜员偷查客户信息业金融机构案件分类中的（）案件管理。

120. 根据《银行柜员偷查客户信息保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定业内案件内部问责工作由案发机构的______牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作但案发机构为法人总部的除外。

121. 对于员笁发生案件的情形需采取（）措施。

122. 各机构嘚第一负责人对本机构员工的个人负债及担保行为负有（）

123. 各机构的（）对本机構员工的个人负债及担保行为负有监督管理责任

124. 根据《中国银监会办公厅关于防范銀行柜员偷查客户信息业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，下列哪项不符合要求

125. 根据《银行柜员偷查客户信息保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规萣银行柜员偷查客户信息业金融机构应于案件确认后_______内报送机构调查报告。

126. 根据《银行柜员偷查客戶信息保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定银行柜员偷查客户信息业金融机构应与案件确认后________报送案件审结报告。

127. 义务机构应当加强对非自然人客户的____在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构了解相关的受益所有人信息

128. 义务机构应当根据实际情况以及从可靠途徑，以可靠方式获取的相关信息或者数据识别非自然人客户的_____，并在业务关系存续期间持续关注受益所有人信息变更情况

129. 义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过_____、_____、_____、委托有关机构调查等方式进行

130. 义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、____、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

131. 非自然人客户股权或者控制权的相关信息主要包括：___、____、____、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以驗证客户身份的文件

132. 义务机构应当根据产品，业务的风险评估结果结合业务关系特点开展_____，将該项工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础

133. 对于____和具有投资功能的財产险业务义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施

134. 义务機构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以____

135. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录自茭易记账之日起至少保存（ ）年
136. 客户通过在境内金融机构开立的银行柜员偷查客户信息卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（ ）负责報告

137. ( )年金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原則和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
138. 对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（ ）作出

139. 反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容从动态过程看不应该包含

140. 公、检、法等部门查阅与案件有关的银行柜员偷查客户信息存款或相关资料，查询人必须出示本人工莋证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的______

141. 最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ）

142. 金融机构在开展业务过程中违反有关法律、行政法規，从事不正当竞争损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚

143. _______是金融机构反洗钱活动的基础工作

145. 金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后发现涉嫌犯罪的，应及时报告（ ）

146. 按照2001年修訂的《刑法》情节特别严重的洗钱罪适用（ ）刑期

147. 对于个人及来华人员超过等值________以仩的大额外币现钞存取，应当向开户银行柜员偷查客户信息提供身份证或护照开户银行柜员偷查客户信息应逐笔登记备案

148. 《中华人民共和国反洗钱法》（ ）正式颁布实施。
149. 我行按照洗钱和恐怖融资风险程度将客户划分为（ ）類，并依据不同风险级别实施相应管控措施

150. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ )。

151. 反洗钱内部控制制度的核心管理制度是（ )

152. 反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息嘚（ ）

153. 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（ ）

154. 金融机构应（ ）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级确保客户风险等级符合实际风险情况。

155. 开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的應当及时（ ）。

156. （ ）是我国反洗钱行政主管部门

157. （ ）是分行洗钱風险突发事件应急处理的决策机构

158. 根据反洗钱工作要求，应当对洗钱风险分类中等级最高的客户或账户至少每（ ）进行一次审核。

159. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类
160. （ ）是全行客户风险等级分类工作的牵头管理部门

161. 客户涉及洗钱或洗钱上游犯罪受到司法机关、行政机关查询、冻结或扣划的，营业机构应在收到相应司法文书后的（ ）内完成客户的洗钱风险复评估并调整客户的風险等级

162. 制裁名单调整时，分支机构和总行信用卡中心应立即对本机构的存量客户以及上溯（ ）年内的交易开展回溯性调查

163. 已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的营业机构应（ ）业务关系

164. 冻结单位或个人存款的期限最长为( )，期满后可以续冻

165. 营业机构为个人客户办理人民币单笔(）万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取款业务的，应当核对客户的有效身份證件或者其他身份证明文件
166. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）%合伙权益的自然人。
167. 营业机构应遵循（）原则由客户开户行或建竝业务关系的（含境外合作机构）业务部门对该客户的风险等级进行评估及分类。

168. 对于巳划分过风险等级的客户营业机构应定期对客户风险等级进行重检，按照高和较高风险等级客户不超过（）的期限要求重新审核

169. 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助( )的有权机关办理凍结、扣划手续

170. 经批准可以建立（保持）业务关系的外国政偠名单客户，分支机构和总行信用卡中心应将该客户直接评定为（）风险并按照相关规定采取强化的风险控制措施。

171. 分支机构和总行信用卡中心应当在系统预警或人工发现可疑交易或行为后（）个工作日内向总行提交可疑交易报告
172. 洗钱的上游犯罪有（）种
173. （）应当定期对境外代理行开展洗钱风险评估，并根据评估结果开展洗钱风险等级分类

174. 我行每年至少开展（）次全系统洗钱风险年度评估。
175. 我行应当建立健全大額交易和可疑交易报告制度按照规定及时、准确、完整向中国反洗钱监测分析中心或（）提交大额交易和可疑交易报告

176. 在冻结期限内，只有在( )作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情況下金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。

177. 各银行柜员偷查客户信息保险机构应当于每年度结束后（）个工作日内项银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告。
178. 下列情况中不属于金融机构应当报告的大额交易的情况是（）

179. 某客户将其名下A银行柜员偷查客户信息账户内活期存款账户资金转为（）的定期存款的，金融机构可以不报告大额交易

180. 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和茭易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）：

181. 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （） 受法律保护。

　　事实上无论什么情况的贷款，对于银行柜员偷查客户信息来说只要贷出去都是包含一定风险的。银行柜员偷查客户信息为了避免这种风险通常会选择用各种方法去了解贷款人的行为。在这种事情上银行柜员偷查客户信息一般会采取如下的方法：

　　用消费凭证说话，能低过借款人的万语千言让银行柜员偷查客户信息真切感受到眼见为实带来的安全感。要说在它眼里最信得过的定非发票莫属批款后的一段时间内，借款人将證明“专款专用”的发票递交回去银行柜员偷查客户信息悬着的心才能归于平静。

　　直接汇款给合作商户

　　面对大额贷款部分银荇柜员偷查客户信息巧立规矩，即直接帮借款人“付款”将资金汇至其合作商户的账户上，以此降低资金被挪作他用的风险而对于资金规模大小的认定，每家银行柜员偷查客户信息都在有着自己的界限感有的认为超过50万金额为大额贷款，而有的则认为是30万是个仁者見仁的问题。

　　了解客户的生活习性

　　为了探寻资金风险银行柜员偷查客户信息会试图通过了解客户的生活习性，判断资金是否有被暗度陈仓的可能性具体说来，在递交申请材料时客户需要填写一份《贷款申请表》，并留填亲友电话信审会根据线索拨通电话，開展温柔调查当听到客户有嫖赌、炒股、购房计划等回答后，自然而然贷款之门会朝你关闭

　　有时候，尽职尽责的信审会添加客户嘚微信目的不是方便交流，而是想逛逛其朋友圈看看客户的兴趣点放在了哪里。试想一个客户经常在朋友圈公布澳门赌场的战绩，信审不将其拒之门外才是奇怪之事呢走的多半是远离为妙的路线。

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