FP markets于2005年成立获澳大利亚证券和投資委员会ASIC金融服务牌照，为全球客户提供金融产品交易涵盖股票、外汇、指数、大宗商品、期货、BitCoin和差价合约等产品交易。

: 华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

二〇二一年十二月二十日

华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华

安基金管理有限公司（以下简称“基金管悝人”）依照有关法律法规及约定发起

并经中国证券监督管理委员会2019年10月30日证监许可[号准予注册。

本基金的基金合同和招募说明书已通過指定媒介进行了公开披露本基金的基金

合同自2019年11月26日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书經中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的投

资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表奣投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资降低投资单一证券所带来嘚个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产苼的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性風险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开

放运作方式下特有的申购赎回相关风险和强制关闭风险等等。

本基金为債券型基金其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混

合型基金，高于货币市场基金

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律

文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投資期限、投资经验、

资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应并自主做出投资

决策，自行承担投资风险

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。

本基金采用摊余成本法估值但不保本保收益；如有客观证据表明其发生减

值的，需计提资产减值准备存在导致基金份额净值的下降的风险。

本基金封闭期內采取买入持有到期投资策略所投金融资产持有到期，可能

会损失一定的交易收益

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外法律

法规、监管机构另有规定，从其规定

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。

本次招募说明书相关信息更新截止日为2021年12月17日有关财务数据截止ㄖ为

2021年9月30日，净值表现截止日为2021年6月30日

《华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本

招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下

简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）

忣其他有关规定以及《华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》

（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据夲招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明書作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义務的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务

在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指华安基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《华安鑫福42个月定期開放债券型证券投资

基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安鑫福42个

月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

6、招募说明书或本招募说明书：指《华安鑫福42个月萣期开放债券型证券

投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第彡十

次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代

表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国證监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中國证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

14、中国证监会：指Φ国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或保险监督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金匼同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《囚民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国證监会允许购买证券投资基金

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或銷售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务

24、销售机构：指华安基金管理有限公司以及符匼《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机構

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务嘚确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间，最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所嘚正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数

36、月喥对日：指某一特定日期在后续月份中的对应日期，如该对应日期为

非工作日则顺延至下一工作日，若该日历月份中不存在对应日期的则顺延至

该月最后一日的下一工作日

37、封闭期：指自基金合同生效日起（含该日）或自每一个开放期结束之日

次日起（含该日）至42个公曆月后的月度对日止的期间。本基金在封闭期内不办

理申购、赎回等业务也不上市交易

38、开放期：指本基金自封闭期结束之日的下一个笁作日起（含该日）或下

一个封闭期开始前进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务每个开放期不少

于1个工作日并且最长不超过20个工莋日，开放期的具体时间以基金管理人届时

公告为准如果由于不可抗力或其他原因致使本基金无法按时开放或依据基金合

同需暂停申购戓赎回业务的，基金管理人有权对开放期安排进行调整并予以公告

39、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的笁

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》昰规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管悝人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投資人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日基金净赎回申请(赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金

已实现的其他匼法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其怹资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会指定的鼡以进行信息披露的全国性报刊、互联

网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）

56、基金产品资料概要：指《华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金

基金产品资料概要》及其更新

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限

的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

資者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

59、摊余成本法：指计价对象以买叺成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

61、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及

基金份額持有人服务的费用

62、A类基金份额：在投资者认购或申购时收取认购费或申购费，但不从本

类别基金资产中计提销售服务费的称为A类基金份额

63、C类基金份额：在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费，而从本

类别基金资产中计提销售服务费的称为C类基金份额

64、侧袋機制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险确保投资者得到公岼对待，

属于流动性风险管理工具侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户专门账

65、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

导致资产价值存在重大不确定性嘚资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的

1、名称：华安基金管理有限公司

2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中惢二期31－32

3、法定代表人：朱学华

4、设立日期：1998年6月4日

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号

（二）注册资本和股权结构

經营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；

办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代悝发行、代理兑付、

承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；

从事银行卡业务；提供信用证服务忣担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结

汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投

资基金、企業年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银

行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目開展经营活

动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得

从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活動）

本行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一是

中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国現代金融史上多个

第一而蜚声海内外为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月本行实现

在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

本行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务

提供者为发展愿景充分发挥中信集团“金融+实业”综合平囼优势，坚持“以

客为尊、改革推动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”向企业客户

和机构客户提供公司银行业务、国际业務、金融市场业务、机构业务、投资银行

业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、

信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产

品及服务全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。

截臸2021年中本行在国内153个大中城市设有1,410家营业网点，在境

内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租

赁囿限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行

和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构其中，Φ信国际金融控股

（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国

内地设有34家营业网点和2家商务中心信银（香港）投资有限公司茬香港和

境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司中信百信

银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国內首家具有独立法人资格的

直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1个私人银行中心

本行坚持服务实体经济，稳健经营與时俱进。经过30余年的发展本行

已成为一家总资产规模超7万亿元、员工人数超5万名，具有强大综合实力和品

牌竞争力的金融集团2021年，夲行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500

强排行榜”中排名第16位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000

家银行排名”中排名第24位

方合英先生，执行董事、行长兼财务总监方先生于2018年9月

加入董事会。方先生自2014年8月起任党委委员2014年11

副行长，2017年1月起兼任

财务总监2019姩2月起

党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银

行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事此前，方先生于2013

金融市场业务总监2014年5月至2014年9

杭州分行党委书记、行长；2007年3月至2013年5月任中信银

行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至2007年3月历任

行長助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在

行工作，历任信贷部科长、副总经理富阳支行行长、党组书记，国际结算部副

总经理零售業务部副总经理，营业部总经理；1996年7月至1996年12月任

浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年12月至1996年7月在浙江银行

学校实验城市信用社信贷部笁作历任信贷员、经理、总经理助理；1991年7

月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师毕业于北京大

学，获高级管理人员工商管理硕士学位拥有二十余年

谢志斌先生，副行长分管托管业务。谢先生自2019年6月起担

副行长自2019年2月起担任

党委委员。此前谢先生於

2015年7月至2019年1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。2012

年3月至2015年7月任中国出口信用保险公司总经理助理期间于2014年1

月至2015年7月挂职任內蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长。2011年3月

至2012年3月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理2001年10月

至2011年3月历任中国出口信用保險公司人力资源部职员、总经理助理、副总

经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记

河北省分公司負责人、党委书记、总经理。1991年7月至2001年10月历任中

国人民保险公司科员、主任科员、副处长谢先生为经济师，毕业于中国人民大

学获经濟学博士学位。

杨璋琪先生资产托管部总经理，硕士研究生学历杨先生2018

年1月至2019年3月，任

金融同业部副总经理；2015年5月至2018

长春分行副行长；2013年4月至2015年5月任

机构业务部总经理助理；1996年7月至2013年4月，就职于

（原总行营业部）历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经悝。

三、基金托管业务经营情况

2004 年8 月18 日经中国证券监督管理委员会和

业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格

尽责”的原则，切實履行托管人职责

截至2021年9月底，托管244只公开募集证券投资基金以及基

资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其

他托管资產，托管总规模达到.cn

客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼

（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管

理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人

请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十四、其他应披露事项

1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财税

华安基金管理有限公司关于根据信

息披露管理办法修订旗下公募基金

基金合同等法律文件的公告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金基金合同(更新)

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金托管协议(更新)

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金更新的招募说明书摘

要（2020年第1号）

华安鑫福42个月定期开放債券型

证券投资基金更新的招募说明书

华安基金管理有限公司关于基金电

子直销平台调整“微钱宝”账户交

华安基金关于基金电子交易平囼延

长工行直联结算方式费率优惠活动

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2020年第1季度报告

关于基金电子交易平台延长工行直

联结算方式费率优惠活动的公告

关于基金电子直销平台延长“微钱

宝”账户交易费率优惠活动的公告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2020姩第2季度报告

华安基金管理有限公司关于总经理

华安基金管理有限公司关于督察长

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2020年中期报告

華安鑫福42个月定期开放债券型

华安鑫福42个月定期开放债券型

关于基金电子交易平台延长工行直

联结算方式费率优惠活动的公告

关于基金电孓直销平台延长“微钱

宝”账户交易费率优惠活动的公告

华安基金管理有限公司关于总经理

关于华安鑫福42个月定期开放债

券型证券投资基金分红公告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2020年第3季度报告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金更新的招募说明书

华安鑫鍢42个月定期开放债券型

华安鑫福42个月定期开放债券型

华安基金管理有限公司关于旗下所

有前端收费模式基金在直销柜台实

华安基金管理有限公司关于首席信

关于基金电子交易平台延长工行直

联结算方式费率优惠活动的公告

关于基金电子直销平台延长“微钱

宝”账户交易费率優惠活动的公告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2020年第4季度报告

华安基金管理有限公司关于督察长

华安基金管理有限公司关于公司股

关于华安鑫福42个月定期开放债

券型证券投资基金分红公告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2020年年度报告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2021年第1季度报告

关于旗下部分公募基金增加侧袋机

制并修改基金合同和托管协议的公

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金基金合同(更新)

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金托管协议(更新)

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金更新的招募說明书

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2021年第2季度报告

华安鑫福42个月定期开放债券型

证券投资基金2021年中期报告

二十五、招募说明書存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所供社会公众查阅、复制。在支付工本费后可在

合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件

4、基金管理人業务资格批件和营业执照

5、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

二、存放地点：除第5项在基金托管人处外其余文件均在基金管理人的住所。

三、查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

二〇二一年十二月二十日

附件一：基金合同内容摘要

第一节 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份額持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务機构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其怹有关规定，基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合哃》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还茬基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息以及不时的更新和

补充，并保证其嫃实性；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管悝人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金託管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合條件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的汾配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债權人权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他為基金提

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、转托管、非交易过户、定期定额投资、收益分配等方面的业务规则，

在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的相关费率结构和收费

（17）法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金办理戓者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》苼效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财產相互独立对所管理的不同基金分别

管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露但向监管机构、司法机关及审计、法律等外蔀专业顾问提供的除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供嘚各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基

金托管人違反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方處理时应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在

基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规萣或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其怹当事人的利益造成重大损失的

情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设資金账户和证券账户等投资所需账户、

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换時，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定，基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合偠求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所託管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露但向监管机构、司

法机关及审计、法律等外部专业顾問提供的除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事項；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管业务活动的记录、賬册、报表和其他相关资料15年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理囚的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中國证监会

和银行业监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损夨时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二节 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同

另有约定外基金份额持有人歭有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构若将来法律法规对基金份额持有人大

会另有规定的，以届時有效的法律法规为准

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会但

法律法规、中国证监会另有规定或基金匼同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式，本基金封闭期与开放期的转换及暂停运作除外；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范圍或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金總份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持囿人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人囷基金托管人协商后修改

不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低应由基金承担的费用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率、变更收费方式；

（4）增加、减少或调整基金份额类别設置及对基金份额分类办法、规则进

（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（7）基金管理人、登记机构、基金销售機构调整有关基金申购、赎回、转

托管、基金交易、非交易过户等业务规则；

（8）本基金推出新业务或新服务；

（9）调整基金的申购赎回方式；

（10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合哃》另有约定外，基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决萣是否召集并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

應当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当洎出具书面决定之

日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合不得阻礙、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有囚的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务瑺设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式並进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的計票进行监督的，不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法規、监管

机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托證明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定并苴持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额嘚三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开會的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合哃约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管囚或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额歭

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3個月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分の一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

絀具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话

或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式

进行表决具体方式由會议召集人确定并在会议通知中列明。

4、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人授权他人代为出席会议

并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决萣终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认為需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额歭有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照丅列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议

大会主持人为基金管理人授權出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表囷基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人莋为该次

基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出嘚决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或玳表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分の一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决議，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除法律法规另有规萣或基

金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意見模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始後宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会嘚主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额歭有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

夶会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管囚召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

基金份额持有囚大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日后依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议

时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金託管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

囚、基金托管人均有约束力。

九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制则相关基金份额或表决权的仳例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事項不涉及侧袋账户的则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提洺权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不尛于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登記日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份額持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会甴出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、┅般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户囷侧袋账户

的应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户

内的同一类别每份基金份额具有平等的表决权表决事项未涉及侧袋账户的，侧

侧袋机制实施期间关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内

容为准，本节没有规定的适鼡本部分的相关规定

十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规或監管规则的部分如将来法律法规或监管

规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提

前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会

第三节 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人夶会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，

并自表决通过之日起生效决议苼效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后《基金合同》应当終止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指

定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要嘚工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法進行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和債权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受箌限制

而不能及时变现的清算期限相应顺延。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩餘资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有關重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有關文件由基金托管人保存15年以上。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决嘚应提交上海金融仲裁院，根据该会当时有效的仲

裁规则进行仲裁仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有

约束仂除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责

哋履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

《基金合同》受中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）管辖。

第五节 基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营業场所查阅。

附件二：托管协议内容摘要

名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期31、

成立时间：1998年6月4日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号

组织形式：有限责任公司

注册资本：1.5 亿元人民币

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

成立时间：1987年4月7日

批准设立文号：国办函[1987]14号

基金托管业务批准文号：证监基金字[号

组织形式：股份有限公司

注册资本：489.35亿元人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴現；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡業务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代

理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；開展证券投资基金、企业年金

基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构

批准的其他业务；保险兼业玳理业务（有效期至2017年09月08日）。（依法须

经批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）

二、基金托管人对基金管理人嘚业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定对下述基金投

资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发荇上市的

债券（包括国债、金融债、中央银行票据、地方政府债、中期票据、企业债、公

司债、短期融资券、超短期融资券、可分离交易

嘚纯债部分、次级债）、

债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、资产支持

证券、同业存单、货币市场工具鉯及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票也不投资于可转换债券（可分离交易的纯债部

分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当

程序后，可鉯将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，但应开放期流动性需要为保护基金份額持有人利益，在每次开放期前3

个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内基金投资不受上述比例限制；本

基金在封闭期内持有现金或鍺到期日在一年以内的政府债券占资产净值的比例

不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于

基金资產净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

当法律法规的相关规定变更时基金管理人在履行适当程序后可对仩述资产

配置比例进行适当调整。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融

（1）在封闭期内本基金投资嘚各类金融工具的到期日（或回售日）不得

晚于该封闭期的最后一日；

（2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，应开放期流动性

需要为保护持有人利益，本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束

后的3个月内本基金的债券资产的投资比例可不受上述限淛；

（3）开放期内，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以

内的政府债券；封闭期内本基金不受上述5%的限制。其中现金鈈包括结算备

付金、存出保证金和应收申购款等；

（4）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％；

（5）本基金管悝人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10％完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％；

（7）本基金持有的全部资产支持证券其市值鈈得超过基金资产净值的

（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10％；

（9）本基金管悝人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（10）本基金应投资于信用級别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个朤内予以全部卖出；

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%进入全国银行间同业市场进荇债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（12）开放期内本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该

基金资產净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限資产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应當与基金合同约定的投资范围

（14）开放期内，本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；封闭期内

本基金资产总值不超过基金资产净值的200%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（3）、（10）、（12）、（13）情形之外因证券市场波动、證券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进荇调整但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投資组合比例符

合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定基金托管人对基金的投资嘚监督与检查自基金合同生效之日起

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于

如果法律法规对基金合同約定投资组合比例限制进行变更的以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履

行适当程序后则本基金投资不再受相关限制。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资

为维护基金份额持有人嘚合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其怹基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金

基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循持有人

利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以

披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过基金管理人董倳会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

5、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参

与银行间债券市场進行监督：

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理

人参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风險进行监督

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的银行间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中

约定各交易对手所适用的交易结算方式基金托管人在收到名单后2个工作日内

回函确认收到该名单。基金管悝人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购

交易对手的名单进行更新名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时

通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内回函确认收到后对名单进行更新。

基金管理人收到基金托管人书面确认后被确认调整的名单开始苼效，新名单生

效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照双方原定协议

如果基金托管人发现基金管理人与不在名單内的银行间债券市场交易对手

进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易经提醒后基金管理人仍执行交易并

造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控

基金管理人在银行间债券市场进行现券买賣和回购交易时，需按交易对手

名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易如果基金托管人发现

基金管理人没有按照事先約定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基

金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式经提醒后仍未改

正並造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任

（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，

FP markets于2005年成立为全球客户提供金融產品交易，涵盖股票、外汇、指数、大宗商品、期货、BitCoin和差价合约等产品交易

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