头条提示系统检测当前交易存在风险,买不了东西?

中消协回应HM事件:侵害消费者的合法权益

近日,个别国际行业组织和跨国企业基于虚构的谣言,抵制新疆维吾尔自治区的棉花和相关产品,并就此发表声明、终止合作、取消许可。这种做法严重伤害了中国消费者的感情,侵害消费者的合法权益。对此,中国消费者协会表示严重关切。相关行业组织和跨国企业应立即停止实施类似虚假宣传、歧视政策、损害消费者合法权益的做法。

交通部再次点名花小猪 出行双合规完成订单率再次垫底

据交通运输部,2月份花小猪出行的双合规完成订单率在订单量超100万单的网约车平台中再次垫底,仅为15.2%。2月份按双合规完成订单率从高到低分别是享道出行(82.1%)、T3出行、曹操出行、首汽约车、如祺出行、滴滴出行、美团打车、万顺叫车、花小猪出行。

交通运输部:清明期间小客车免收高速通行费

从交通运输部2021年3月例行新闻发布会获悉,今年清明节假期,全国收费公路将继续免收小型客车通行费,具体免费时段从4月3日0时至5日24时,免费通行的车辆范围为7座及以下小型客车。

商务部:将编制商务领域标准化建设“十四五”规划

商务部办公厅发布关于做好2021年商务领域标准化工作的通知。通知提出,商务部将加强标准化工作顶层设计和统筹协调,建立健全标准化工作协调机制,修订《商务领域标准化管理办法(试行)》,编制商务领域标准化建设“十四五”规划,研究完善支持商务领域标准化建设相关政策。

工信部:用三年时间实现固定和移动网络普遍具备“千兆到户”能力

工信部发布《“双千兆”网络协同发展行动计划(年)》表示,用三年时间,基本建成全面覆盖城市地区和有条件乡镇的“双千兆”网络基础设施,实现固定和移动网络普遍具备“千兆到户”能力。千兆光网和5G用户加快发展,用户体验持续提升。增强现实/虚拟现实(AR/VR)、超高清视频等高带宽应用进一步融入生产生活。

发改委等多部门:支持符合条件的企业通过首发上市和再融资募集资金

发改委等28个部门日前联合印发《加快培育新型消费实施方案》。支持符合条件的企业通过首发上市和再融资募集资金,或到交易所债券市场发行公司债、可转债及资产支持证券融资,拓展新型消费领域融资渠道。支持符合条件的企业发行企业债券,用于新型消费基础设施项目建设。推动私募股权投资基金和创业投资企业在支持新型消费发展方面发挥更大作用。

发改委等多部门:持续推动整治线上平台垄断、不正当竞争

发改委等多部门印发《加快培育新型消费实施方案》。其中提出,进一步规范线上经济秩序,持续推动整治线上平台垄断、不正当竞争、侵犯知识产权和假冒伪劣等违法违规行为。开展消费领域专项整治、大要案件统一部署查办,加大对虚假宣传、销售假冒伪劣商品等行为监管执法力度。

今年快递业务量已突破200亿件 接近2015年全年水平

国家邮政局实时监测数据显示,截至3月24日,今年我国快递业务量已突破200亿件,接近2015年全年水平,日均业务量超过2.4亿件,日均服务用户接近5亿人次,行业服务民生作用更加凸显。今年年初以来,邮政快递业继续保持高速增长态势,预计全年快递业务量将超过950亿件。

医用耗材团购来了!冠脉扩张球囊将降价九成

在冠脉支架通过集采价格大幅降低后,同为冠状动脉相关治疗所必需的冠脉扩张球囊的价格仍偏高。为此,京津冀“3+N”联盟“团购”冠脉扩张球囊。本次采购共72个产品中选,价格从均价3401元下降至319元,平均降价90%。首年意向采购量达到31.5万个,预计节约9.42亿元。

7万人调查显示:国内一线城市年轻人租房时间越来越长

在全球各大城市,由于高房价以及频繁的人口流动,住房租赁市场十分活跃。在国内一线城市,年轻人租房的时间越来越长。一份针对7万多名租房人的问卷显示:超过1/4的人租住长达5年以上,超过6成的租房人租住时间超过3年。

最新数据:1、2月份我国物流业总收入1.4万亿元

中国物流与采购联合会今天(25日)公布了今年前两个月物流运行数据,今年1—2月份,我国社会物流总额为44.7万亿元,同比增长32.4%。综合2020年和2021年来看,两年平均同比增长16.7%。物流需求延续了2020年二季度以来的稳定恢复态势。

中消协怼只能扫码点餐:新技术应用不应成攫取个人信息借口

中消协认为,仅提供“扫码点餐”涉嫌过度收集消费者个人信息、侵害消费者的公平交易权;不提供现场菜单有损消费者的知情权。“新技术应用不应成为限制消费者权利的工具,不应成为攫取消费者个人信息的借口,更不应成为阻碍大众消费的壁垒。” 

李宁股价大涨逾7% 多家国货品牌发声支持新疆棉

已有数十家国货品牌公开发声支持新疆棉,涉及服饰、日用品等领域。3月25日,有网友发图称李宁将“采用新疆棉”写在吊牌上。今天,李宁股价一度大涨逾7%,股价报48.4港元。

李宁公司声明:未加入良好棉花发展协会,新疆是重要原材料产地之一

25日,李宁公司表示,并未加入良好棉花发展协会(BCI)组织。回应中还表示,新疆是李宁供应链体系中重要的原材料产地之一,目前李宁以该产区棉花为原材料的产品正在市售中。

巴宝莉被曝抵制新疆棉花!王者荣耀取消与Burberry合作皮肤计划

《王者荣耀》声明称,项目团队现决定取消与Burberry合作的「瑶」“自然之灵”新皮肤及“森海之灵”星传说皮肤计划。我们将为持续提升广大玩家的游戏体验而不断努力。

长城汽车旗下WEY坦克300因“累计订单过多”将暂停接收新订单

长城汽车旗下WEY官方微博宣布,自3月28日24点起,将暂停接收坦克300新的订单;声明称,坦克300日均订单持续保持高位,月订单量连续突破万台,交付等待周期达到3个月以上。此外,长城汽车近日在“曼谷国际车展”上展出了在中国制造的纯电动汽车和在泰国本地化生产的混合动力车。

淘宝:用户逛淘宝的高峰期往后延长了1个小时

淘宝今天发布了一个很有意思的数据:2020年3月以来,每天凌晨0点-2点之间还在逛淘宝的人数增长超过了30%,增幅在全天各时间段是最高的。这是自2017年以来第一次出现这样的变化。网友逛淘宝的高峰时段也因此从原来的晚上8点-12点,变成了晚上8点-凌晨1点,比之前多了1个小时。

平安集团再度回应华夏幸福债务风波:后续将不再出钱

平安集团公司董事总经理兼联席CEO谢永林再度回应华夏幸福债务风波。他表示,相对于平安集团数万亿的投资规模,540亿元的风险敞口是正常的。“由于平安风险敞口较大,在协助河北省、国家金融委处置华夏幸福债务危机时将不再出钱,但将不遗余力提供专业经验与人力支持。”

前拜腾首席执行官兼联合创始人戴雷将加盟恒大汽车

前拜腾首席执行官兼联合创始人戴雷将奔赴恒大汽车任职,具体职务目前仍未有明确信息。

1亿摄氏度“燃烧”100秒 中国“人造太阳”将再冲新高

从中科院合肥物质科学研究院获悉,该院有“人造太阳”之称的全超导托卡马克核聚变实验装置(EAST),将于近期完成新一轮升级改造,向芯部电子温度1亿摄氏度、100秒长脉冲等离子体的科研新目标发起挑战,力争将世界可控核聚变能源研究推向新高度。

我国装机规模、储能规模最大光热电站开建 年产清洁电量约4.35亿千瓦时

青海省柴达木循环经济试验区2021年第一批项目25日集中开复工,其中位于德令哈市的青海众控德令哈135兆瓦光热发电项目正式开建,这也是目前中国装机规模最大、储能规模最大的光热电站。该电站总投资31.26亿元人民币,计划于2022年9月30日前正式并网发电。该项目建成后,预计每年可产生清洁电量约4.35亿千瓦时,年节约标准煤约13.3万吨,减排二氧化碳约36.5万吨。

上海自主研发的mRNA新冠肺炎疫苗I期临床试验启动

3月25日,一款针对预防新型冠状病毒肺炎的mRNA疫苗Ⅰ期临床试验正式启动。该疫苗由斯微(上海)生物科技有限公司、同济大学附属东方医院合作研发。启动“mRNA新型冠状病毒肺炎疫苗在18岁及以上健康易感人群中接种的安全性及免疫原性的随机、双盲、安慰剂对照Ⅰ期临床试验”,标志着上海自主研发mRNA新冠肺炎疫苗正式进入了预防新冠疫情的临床试验行列。

消息称:美国SEC已开始调查SPAC上市热潮

据知情人士称,美国证券监管机构已开始对华尔街的空头支票公司收购狂潮展开调查,并寻求有关承销商如何管理相关风险的信息。消息人士称,美国证券交易委员会(SEC)近日致函华尔街银行,要求他们提供其特殊目的收购公司(SPAC)交易的信息。SPAC是上市的空壳公司,它们筹集资金收购一家私人公司,目的是让其上市,从而让这些目标公司避开传统的首次公开募股(IPO)。

软银:未知悉美国SEC会对其证券交易的调查

今日早间,有报道称软银正在接受美国证券交易委员会(SEC)的调查。对此,软银集团表示,目前尚未知悉美国证券交易委员会正在调查其交易活动。做空者研究网站PlainSite透露,美国证券交易委员会应Think Computer基金会创始人艾伦·格林斯潘(Aaron Greenspan)的公开记录要求而披露此次调查。

爱立信、三星新建5G网络设备工厂

爱立信在巴西圣何塞·多斯·坎波斯工厂开设了第一条5G板卡生产线,这是巴西和拉丁美洲第一家制造5G板卡的工厂。5G卡将用于该地区最新一代5G网络的部署和运营。三星在印度北方邦建设的工厂将负责向三星在印度及其他国家的市场提供4G和5G网络设备。

据报道,Robinhood估值可能高达400亿美元,不过也可能低至130亿美元。在去年9月的最后一轮融资中,Robinhood估值约为117亿美元。据悉,Robinhood表示,已向美国证券交易委员会(SEC)提交了IPO上市申请。发行价区间和发行股份数量暂未披露。该公司预计将在美国SEC完成审查程序后根据市场和其他条件启动IPO。

芝加哥交易所可能重新上线比特币期货

据The Block消息,芝加哥期权交易所(COBE)首席执行官Ed Tilly表示,该所可能会重新上线比特币期货。COBE是世界上第一家受监管的比特币期货交易所,但出于未知原因,它从2019年6月起停止提供比特币期货,当时的交易所并没有排除再次发行加密货币衍生品的可能性,它曾表示正在“评估”。

苹果隐私新规影响广告收入 TikTok想这样应对

预计苹果将在不久后发布iOS 14.5操作系统更新,届时苹果关于隐私控制的策略将会发生重大变化,对开发商广告业务带来重大影响。而热门短视频应用TikTok正赶在苹果新的隐私控制措施出台之前,努力发展自家广告业务,其将更多依赖应用内数据来帮助广告商向消费者投放个性化广告。

马斯克:拍照越来越高清 但UFO照片总是那么模糊

马斯克在推特上贴出了两张照片,并称尽管相机的分辨率在不断提高,但有关UFO照片的分辨率却从未变过,总是给人模糊不清的感觉。他写道:“这是外星人不存在的最有力证据。”截至周二下午,马斯克的这条推文已被转发3.7万多次,甚至就连推特首席执行官杰克·多尔西(Jack Dorsey)也为其点赞。

苹果代工厂商被禁止收集苹果员工指纹或面部信息

3月25日,苹果一份内部文件概述了其更新后的供应商工厂安全指南,以帮助打击来自供应链的泄密, 并禁止供应商收集苹果员工的指纹或面部生物识别数据。在这份文件中,富士康与和硕等与苹果合作的制造合作伙伴不再被允许从苹果员工那里收集生物特征数据,但他们仍然可以自由地从自家员工那里收集此类数据。

特斯拉上调美国Model 3价格:贵了500美元

特斯拉美国官网显示,特斯拉将Model 3标准续航升级版和长续航全驱动版价格均上调500美元,现分别为37990美元和46990美元。就在昨日,特斯拉对外事务副总裁陶琳发布微博表示,在售Model Y价格上调8000元人民币,即日生效,已订购客户不受此次调价影响。

集邦咨询:2020年全球前十大IC设计厂商营收同比增长26.4%

调研机构集邦咨询发布了2020年全球前十大IC设计公司营收排名,高通成功挤下博通夺冠。TOP10厂商合计营收为859.74亿美元,同比增长26.4%。

日本经产省召开专家讨论会共商半导体产业强化战略

为制定半导体产业强化战略,日本经济产业省24日召开了专家和相关企业一把手等出席的首次讨论会。经产省方面表示,将通过金融、税制及制度层面的全方位支援,促进厂商扩大业务和开发尖端技术。经产相梶山弘志强调:“拥有竞争力强的半导体、数字产业可以说是掌握着国家命运。”

日本政府呼吁全球供应商对瑞萨进行援助

据外媒,日本政府已呼吁设备制造商帮助其最大的芯片制造商瑞萨电子恢复生产,这是日本政府最近采取的旨在缓解半导体短缺的举措。日本贸易省官员透露,日本官僚已与国内外公司联系,要求他们向瑞萨提供零件和机械,并打算在台积电的帮助下在东京附近建立一条测试线,计划在东京建立研发设施。

现代汽车和起亚公司可能在4月份面临芯片短缺

据媒体报道,由于全球汽车工业遭受汽车半导体短缺的困扰,现代汽车公司和起亚汽车公司可能会在4月份停产,两公司目前有两到六周的车辆半导体库存。

科技部高新技术司雷鹏:进一步支持Micro LED显示技术

今日,科技部高新技术司副司长雷鹏在论坛上表示,“十四五”时期,科技部高新司将进一步支持显示领域的科技攻关,在国家重点研发计划中,分别在材料、信息、制造领域联合布局Micro LED显示关键材料、技术及装备。

吉利李书福:吉利自主研发的中控芯片将在3年后装配上车

李书福表示,吉利汽车已全面排查芯片供应风险,结合2021年销售目标,根据风险等级,向供应商锁定3-6个月长期订单,做到提前锁定,确保生产不受影响。在芯片方面,吉利早在2019年就已布局“中国芯”战略,在提前策略性采购备库存的同时,也在迅速推动国产品牌芯片的导入,以及自主研发设计的芯片。“我们自主研发的中控芯片将会在2023年实现装配上车。”

亨通光电:子公司推出量产版400G QSFP-DD DR4硅光模块

亨通光电公告,公司的控股子公司亨通洛克利科技有限公司推出了量产版400G QSFP-DD DR4硅光模块。

快克股份:目前公司的激光镭雕设备已在IC芯片封装领域开始接单

快克股份在互动平台表示,公司在高精贴合、精密点胶、共晶焊接、视觉检测、镭雕等相关激光工艺方面加大研发布局力度,目前公司的激光镭雕设备已在IC芯片封装领域开始接单。

1. 上海纽脉医疗科技有限公司宣布完成逾亿美元C轮融资,本轮融资由淡马锡领投。

2. 少儿编程教育公司“核桃编程”宣布完成新一轮C轮系列融资额约2亿美元。本轮融资由KKR、元璟资本、高瓴创投领投。

3. “宜明昂科”近日完成8900万美元C轮融资,由大湾区基金和礼来亚洲基金(LAV)共同领投。

4. 一站式股权激励及管理服务平台“易参”已完成近千万美元A轮融资。本轮融资由腾讯领投,老股东顺为资本、源码资本跟投。

5. 杭州衡美食品科技有限公司完成亿元级A轮融资,由达晨财智领投,博远资本跟投。

6. 中国新锐茶饮品牌“茶小空”于今年1月完成数千万元Pre-A轮融资,由五源资本及DST投资。

7. 方便鲜食品牌“黄小猪”已完成千万元种子轮融资,本轮投资方为壹叁资本。

8. 二轮出行物联网EIOT平台“上海均行科技”宣布完成近千万元天使轮融资,本轮融资由泉州二轮产业出行基金独家投资。

9. AI智能足球鞋制造商“微队”完成数千万元A1轮融资,由北京、上海、深圳的三家机构联合投资。

1. 中国移动董事长回应回A计划称,确信回A有利于公司发展。“下一步有确定消息,公司也会按照监管要求及时披露。”

1. 截至收盘,沪指跌0.10%,报收3363点;深成指涨0.10%,报收13421点;创业板指涨0.81%,报收2656点。沪股通净流入19.97亿,深股通净流入7.52亿。

2. 香港恒生指数今日收盘跌0.07%,腾讯控股跌2.81%,京东集团跌3.57%,网易跌2.25%,阿里巴巴跌3.91%,美团跌1.58%,小米集团跌4.4%。体育用品股李宁涨近11%,安踏涨逾8%。

3. 截至A股收盘,统计数据显示北向资金合计净流入27.48亿元。其中沪股通净流入19.96亿元,深股通净流入7.52亿元。

4. 据央行消息,中国人民银行在香港成功发行了50亿元6个月期人民币央行票据,中标利率为2.60%。投标总量约250亿元,达到发行量的5倍。

5. 国内商品期货收盘走势分化,有色板块跌幅居前,沪锡跌超2%,棉纱、短纤、沪镍、沪铅、国际铜、淀粉、沪锌跌超1%;铁矿、低硫燃料油涨超2%,PVC、螺纹、焦炭、苯乙烯、菜粕、动力煤、豆二涨超1%。

我国第一头转基因牛诞生

1999年3月25日,记者从中国工程院转基因动物和医药产业讨论会获悉,上海医学遗传研究所自1998年成功地培育出转基因羊之后,1999年初又成功地培育出我国首例转基因试管牛。这头转基因牛是头公牛,取名为“滔滔”,2月19日诞生于上海市奉贤县奉新动物试验场,出生时体重38公斤。经DNA(脱氧核糖核酸)分析,它携带有人血清白蛋白基因。


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导读:过往有不法分子通过某些渠道,将“黑钱”洗白,也就是“洗钱”,洗钱最终都是会通过金融机构,那么,为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为,中国人民银行也制定了相关的管理办法,今天大律师网小编就给大家带来2020年金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【全文】,欢迎阅读了解。

  为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规,制定本办法。

  本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: (一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。 (二)证券公司、期货公司、基金管理公司。 (三)保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。 (四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。 (五)中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。

  金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

  金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构,按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

  第二章 大额交易报告

  金融机构应当报告下列大额交易: (一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。 (三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。 (四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。 累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。 中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

  对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告。

  对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告: (一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 (二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 (三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。 (四)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 (五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 (六)金融机构内部调拨资金。 (七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 (八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 (九)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。 (十)中国人民银行确定的其他情形。

  金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

  下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告: (一)证券公司、期货公司、基金管理公司。 (二)保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。 (三)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。

  客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单机构报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告。

  第三章 可疑交易报告

  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

  金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素: (一)中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。 (二)公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。 (三)本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。 (四)中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。 (五)中国人民银行要求关注的其他因素。

  金融机构应当定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

  金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

  金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

  既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

  可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查: (一)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 (二)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 (三)其他情节严重或者情况紧急的情形。

  金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。 (一)中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。 (二)联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。 (三)中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查,并按前款规定提交可疑交易报告。 法律、行政法规、规章对上述名单的监控另有规定的,从其规定。

  第四章 内部管理措施

  金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求,并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。

  金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。

  金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

  金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。 保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

  金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。

  金融机构违反本办法的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。

  非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构应当按照中国人民银行有关规定开展交易监测分析、报告工作。 本办法所称非银行支付机构,是指根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)规定取得《支付业务许可证》的支付机构。 本办法所称资金清算中心,包括城市商业银行资金清算中心、农信银资金清算中心有限责任公司及中国人民银行确定的其他资金清算中心。

  本办法所称非自然人,包括法人、其他组织和个体工商户。

  金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求(要素内容见附件),制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。

  本办法由中国人民银行负责解释。

  本办法自2017年7月1日起施行。中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和2007年6月11日发布的《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定,与本办法不一致的,以本办法为准。 附件:金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容附件信息1、附件:金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容.pdf

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