嘉实快线货币市场基金更新招募说明书

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

嘉实快线货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2014年10月24日证监

许可[号文注册募集。本基金基金合同于2015年6月25日正式生效，自该日起

本基金管理人开始管理本基金。

本招募说明书是对原《嘉实快线货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本

招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、

准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投

资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管

理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者根据所持有的基金份额享受基金收

益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环

境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由

于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程

中产生的积极管理风险等。另外，本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级

市场交易的投资人而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都

会在一定程度上影响投资人的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”

章节。本基金为货币市场基金，其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金

投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同、

基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险

承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2022年5月11

日,有关财务数据和净值表现截止日为2022年3月31日（未经审计），特别事项注明除外。

《嘉实快线货币市场基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华

人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以

下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办

法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金监督管

理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理

规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规以及《嘉实快线货币

市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之

间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理

人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要

条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指嘉实快线货币市场基金

2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《嘉实快线货币市场基金基金合同》及对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实快线货币市场基金托

管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《嘉实快线货币市场基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《嘉实快线货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等，及其不时修订或更

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

10、《销售办法》：指中国证监会2013年2月17日修订通过、同年6月1日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《管理办法》：指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布，2016年2

月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、

赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售代理协议，办理基金销售

业务的机构，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其中可

通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、

并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位

25、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由基金管

理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户和/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为嘉实基金管理有限公司或

接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构；本基金的登记机构为嘉实基金

管理有限公司和中国证券登记结算有限责任公司

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基

金交易而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上海证券

交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户，基金投资者通过上海证券

交易所办理基金交易、场内认购、场内申购和场内赎回等业务时需持有上海证券账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指由嘉实基金管理有限公司、上海证券交易所和中国证券登记结算

有限责任公司制定并不时修订，适用于开放式证券投资基金上市、交易、认购、申购、赎

回、转换、过户及其他业务方面的规则

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

44、场外：指通过上海证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额申购和赎回等

业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回

45、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易系统办理

基金份额申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回

也称为场内申购、场内赎回

46、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对价等信息

47、申购对价：指投资人场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定应交付

48、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时，基金管理人按基金合同和招

募说明书规定应交付给基金赎回人的现金替代及其他对价

49、现金替代：指场内申购、赎回过程中，按基金合同和招募说明书的规定，用于替

代组合证券的一定数量的现金

50、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的场外某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其

51、转托管：指基金份额持有人在本基金场外份额的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

52、定期定额投资计划：指投资人通过场外有关销售机构提出申请，约定每期申购日、

扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣

款及基金申购申请的一种投资方式

53、巨额赎回：指单个开放日，本基金A类基金份额净赎回申请(A类基金份额的赎回

申请份额总数加上基金转换中A类基金份额的转出申请份额总数扣除A类基金份额的申购

申请份额总数及基金转换中转入A类基金份额的申请份额总数后的余额)超过上一开放日A

类基金份额总份额的10%的情形，即认为A类基金份额发生了巨额赎回；单个开放日，本基

金H类基金份额的基金份额净赎回申请（H类基金份额的赎回申请份额总数扣除H类基金份

额的申购申请份额总数后的余额）超过上一开放日H类基金总份额的10%，即认为H类基金

55、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款

利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基

金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定各类基金份额的基金

资产净值、每万份或每百份基金净收益及七日年化收益率的过程

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网

站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

63、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买

入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

64、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份场外基金份额的日净收益

65、每百份基金净收益：指按照相关法规计算的每百份场内基金份额的日净收益

66、七日年化收益率：指以最近七个自然日（含节假日）的基金净收益折算出的年收益

67、收益账户：指本基金为投资人分配的虚拟账户，用于登记投资人场内基金份额的

68、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从

基金财产中扣除，属于基金的营运费用

69、基金产品资料概要：指《嘉实快线货币市场基金基金产品资料概要》及其更新

（一） 基金管理人基本情况

名称 嘉实基金管理有限公司

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期27楼09-14单元

办公地址 北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼12A层

2 中信银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人：李庆萍 联系人：丰靖 客服电话：95558 网址：

3 上海浦东发展银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：郑杨 联系人：江逸舟、赵守良

4 兴业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：福建省福州市湖东路154号 法定代表人：高建平 联系人：卞晸煜 电话：（021） 传真：（021） 客服电话：95561 网址：.cn

5 广发银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广州市越秀区东风东路713号 法定代表人：王凯 联系人：詹全鑫、张扬眉 电话：（020） 传真：（020） 客服电话：800-830-8003、400-830-8003 网址：.cn

6 平安银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：张青 电话：8 传真：6 客服电话：95511-3或95501 网址：

7 宁波银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话：（0574） 传真：（0574） 客服电话：96528，962528上海、北京地区 网址：.cn

8 青岛银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表人：郭少泉 联系人：徐伟静 电话：5 传真：9 客服电话：96588(青岛)、(全国) 网址：/

9 徽商银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人：吴学民 联系人：顾伟平

电话：3 传真：4 客服电话： 网址：.cn

10 东莞银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：东莞市莞城区体育路21号 法定代表人：卢国锋 联系人：朱杰霞 电话：2 传真：6 客服电话：956033 网址：/

11 深圳农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：中国广东省深圳市深南东路3038号 法定代表人：李光安 联系人：常志勇 电话：1 传真：5 客服电话：961200(深圳) 网址：

12 乌鲁木齐银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8号 法定代表人：任思宇 联系人：何佳 电话：( 传真：( 客服电话：( 网址：.cn

13 烟台银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：烟台市芝罘区海港路25号 法定代表人：吴明理 联系人：王淑华 电话： 传真： 客服电话： 网址：

14 东莞农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人：王耀球 联系人：洪晓琳 电话：3 传真：2 客服电话：( 网址：/

15 天津银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：天津市河西区友谊路15号 法定代表人：孙利国 联系人：杨森 电话：（022） 传真：（022）

16 河北银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：河北省石家庄市平安北大街28号 法定代表人：梅爱斌 联系人：王娟 电话：7 传真：7 客服电话： 网址：

17 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号 法定代表人：姚真勇 联系人：杨素苗 电话：4 传真：7 网址：

18 西安银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：陕西省西安市高新路60号 法定代表人：郭军 联系人：白智 电话：029- 传真：029- 客服电话： 网址：

19 蒙商银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：内蒙古自治区包头市九原区赛汗街道办事处建华南路2号A座 法定代表人：杨险峰 联系人：李玥钱 电话： 客服电话：95352 网址：.cn/

20 江苏昆山农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：江苏省昆山市前进东路828号 法定代表人：谢铁军 联系人：黄怡 电话：0 传真：0 客服电话： 网址：/

21 苏州银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表人：王兰凤 联系人：熊志强 电话：0 传真：0 客服电话： 网址：

22 威海市商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：山东省威海市宝泉路9号 法定代表人：谭先国 联系人：刘文静 电话： 传真： 客服电话： 网址：/

23 四川天府银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段97号26栋 法定代表人：邢敏 联系人：樊海波 电话：028- 传真：028- 网址：

24 昆仑银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街甲1号亚光大厦B座 法定代表人：蒋尚军 联系人：张乐乐、刘晓、陈应洪 电话：010-、010- 传真：010- 客服电话：95379 网址：

25 江西银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街669号 法定代表人：陈晓明 联系人：万俊 电话：5 传真：5 客服电话：956055 网址：

26 日照银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：山东省日照市烟台路197号 法定代表人：王森 联系人：孔颖 电话： 传真： 客服电话： 网址：.cn

27 福建海峡银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦 法定代表人：俞敏 联系人：吴白玫 电话：9 传真：6 客服电话：

28 泉州银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号 法定代表人：傅子能 联系人：董培姗、王燕玲 电话：1 传真：1 客服电话： 网址：/

29 青岛农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼 法定代表人：刘仲生 联系人：李洪姣 电话：8 传真：0 客服电话：400-11-96668 网址：.cn

30 桂林银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：桂林市中山南路76号 法定代表人：吴东 联系人：周佩玲 传真： 客服电话： 网址：.cn

31 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：南京市建邺区江东中路381号 法定代表人：汤宇 联系人：游丹 电话：025- 传真：025- 客服电话：96008 网址：/

32 浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：浙江省杭州市余杭区南苑街道南大街72号 法定代表人：来煜标 联系人：蔡亮 电话：0 传真：0 客服电话：6596 网址：/

33 宁波慈溪农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：慈溪市浒山街道南城路25号 法定代表人：应利广 联系人：潘建立 电话：5 传真：6 客服电话： 网址：/

34 浙江富阳农村商业银行股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：浙江省杭州市富阳区鹿山街道依江路501号第1幢 法定代表人：丁松茂 联系人：周群 电话：2 传真：8 客服电话： 网址：

35 天相投资顾问有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：西城区新街口外大街28号院C座505 法定代表人：林义相 联系人：谭磊 电话：010- 传真：010- 客服电话：010- 网址：

37 江苏汇林保大基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 电话：025- 传真：025- 客服电话：025- 网址：/

38 嘉晟瑞信(天津)基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：天津市南开区南门外大街与服装街交口悦府广场1号楼1708室 法定代表人：陈峣 电话：022- 网址：

39 众惠基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第C4栋30层1号 法定代表人：李春蓉 联系人：许木根 电话：8 传真：0 客服电话：400-839-1818 网址：

40 青岛意才基金销售有限公司 注:只代销A份额。 法定代表人：Giamberto Giraldo 电话：8 网址：

42 诺亚正行基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表人：汪静波 联系人：张裕 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-821-5399 网址：

43 深圳众禄基金销售股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0 传真：1 客服电话： 网址：;

44 上海好买基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话：021- 传真：021- 客服电话： 网址：/

45 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-089-1289 网址：

46 北京展恒基金销售股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区安苑路15号邮电新闻大厦 法定代表人：闫振杰 联系人：李静如 电话：010-4 客服电话： 网址：

47 上海利得基金销售有限公司 办公地址：上海宝山区蕴川路5475号1033室

注:只代销A份额。 法定代表人：李兴春 联系人：曹怡晨 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-921-7755 网址：.cn

48 嘉实财富管理有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层(100020) 法定代表人：张峰 联系人：闫欢 电话：400-021-8850 传真：-- 客服电话：400-021-8850 网址：

49 北京创金启富基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：中国北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人：梁蓉 联系人：魏素清 电话：010- 传真：010- 客服电话：400- 网址：

50 宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼15层1809 法定代表人：才殿阳 联系人：魏晨 电话：010- 传真：010- 客服电话：400- 网址：

51 浦领基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区望京中航资本大厦10层 法定代表人：张昱 联系人：李艳 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-012-5899 网址：

52 深圳腾元基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层b 法定代表人：赵嘉荣 联系人：鄢萌莎 电话：2 传真：6 客服电话：

53 通华财富(上海)基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区新金桥路28号新金桥大厦5楼 法定代表人：沈丹义 联系人：褚志朋 电话：021- 传真：021- 客服电话： 网址：

54 北京中植基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层 法定代表人：武建华 联系人：侯艳红 电话：010- 传真：010- 客服电话：400- 网址：

55 北京汇成基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层 法定代表人：王伟刚 联系人：宋子琪 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-619-9059 网址：

56 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区建外大街19号国际大厦A座1503 法定代表人：鲁志勇 联系人：王丽敏 电话：010- 传真：010- 网址：

57 北京植信基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 法定代表人：王军辉 联系人：吴鹏 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-680-2123 网址：

58 海银基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼402室 法定代表人：巩巧丽 联系人：秦琼

电话：021- 传真：021- 客服电话： 网址：

59 北京广源达信基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 联系人：王英俊 电话：010- 传真：010- 客服电话： 网址：

60 北京加和基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座709室 法定代表人：曲阳 联系人：徐娜 电话：010- 传真：010- 客服电话：010- 网址：

61 济安财富(北京)基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-673-7010 网址：

62 上海联泰资产管理有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-166-6788 网址：

63 上海汇付基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：金佶 联系人：陈云卉 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-820-2819

64 泰信财富基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层

注:只代销A份额。 1206 法定代表人：彭浩 联系人：郑雅婷 电话：010-

65 上海基煜基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海昆明路518号北美广场A1002 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话：021- 传真：021- 客服电话： 网址：.cn

66 上海中正达广基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表人：黄欣 联系人：戴珉微 电话：021- 传真：021- 客服电话：400- 网址：

67 北京虹点基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人：何静 联系人：姜颖 电话： 传真：010- 客服电话：400-068-1176 网址：

68 上海攀赢基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海浦东新区银城中路488号603室 法定代表人：田为奇 联系人：吴卫东 电话：021- 传真：021- 客服电话：021- 网址：

69 奕丰基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市南山区蛇口街道后海滨路与海德三道交汇处航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：0 传真：3 网址：.cn/

70 中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人：钱昊旻

联系人：仲甜甜 电话：010- 传真：010- 客服电话：010- 网址：

71 上海爱建基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际西塔1902/03室 法定代表人：马金 电话：021- 网址：

72 大连网金基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号2F 法定代表人：樊怀东 联系人：于舒 电话：8 传真：5 客服电话： 网址：/

73 中民财富基金销售(上海)有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市黄浦区老太平弄88号A、B单元 法定代表人：弭洪军 联系人：茅旦青 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-876-5716 网址：/

74 上海国金理益财富基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦5楼 法定代表人：纪路 联系人：朱荻、顾慧兰 电话： 网址：/gjcf

75 上海中欧财富基金销售有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号729S室 法定代表人：许欣 联系人：屠帅颖 电话：021- 客服电话：400-700-9700 网址：

76 万家财富基金销售(天津)有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层 法定代表人：戴晓云 联系人：王芳芳 电话：010-

传真：010- 网址：

77 上海华夏财富投资管理有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-817-5666 网址：/

78 阳光人寿保险股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦 法定代表人：李科 联系人：王超 电话：010- 传真：010- 客服电话：95510 网址：/

79 中国人寿保险股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表人：王滨 联系人：赵文栋 电话：010- 客服电话：95519 网址：

80 华融融达期货股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 法定代表人：张岩 联系人：张岩 电话：0 传真：0 客服电话：400- 网址：

81 国泰君安证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表人：贺青 联系人：黄博铭 电话：(021) 传真：(021) 客服电话：95521 网址：

82 中信建投证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：（010） 传真：（010）

客服电话：400- 网址：

83 招商证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：霍达 联系人：林生迎 电话：(6 传真：(6 客服电话：、95565 网址：

84 广发证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：陈姗姗 电话：（020） 传真：（020） 客服电话：95575或致电各地营业网点 网址：.cn

85 中信证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦;北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：郑慧 电话：010- 客服电话：95558 网址：

86 中国银河证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 电话：010- 传真：010- 客服电话：或95551 网址：.cn

87 长江证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 电话：027- 传真：027- 客服电话：95579或 网址：

88 安信证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：黄炎勋 联系人：陈剑虹

电话：（0755） 传真：（0755） 客服电话： 网址：.cn

89 西南证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：廖庆轩 联系人：张煜 电话：(023) 传真：(023)6378212 客服电话： 网址：.cn

90 中信证券(山东)有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 电话：（0531） 传真：（0532） 客服电话：95548 网址：/

91 东兴证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)6、10、12、15、16层 法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 电话：（010） 传真：（010） 客服电话：400- 网址：

92 东吴证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：江苏省苏州工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 联系人：方晓丹 电话：(6 传真：(1 客服电话：95330 网址：.cn

93 光大证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 联系人：刘晨、李芳芳 电话：（021） 传真：（021） 客服电话：、 网址：

94 中信证券华南股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：胡伏云 联系人：梁微 电话：020- 传真：020- 客服电话：95396 网址：.cn

95 平安证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人：何之江 联系人：周一涵 电话：021- 传真：021- 客服电话：95511—8 网址：

96 华安证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人：章宏韬 联系人：范超 电话：1 传真：2 客服电话：95318 网址：

97 东海证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：陈耀庭 联系人：王一彦 电话：(021) 传真：(021) 客服电话：88-588 网址：.cn

98 中泰证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话：021- 客服电话：95538 网址：.cn/

99 西部证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表人：徐朝晖 联系人：梁承华 电话：(029) 传真：(029) 客服电话：95582 网址：

100 中国国际金融股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 电话：(010) 传真：(010) 客服电话：400 910 1166 网址：.cn

101 华鑫证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 联系人：杨莉娟 电话：021- 传真：021- 客服电话：021--1099918 网址：.cn

102 中国中金财富证券有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座4层、18-21层 法定代表人：高涛 联系人：胡芷境 电话：1 传真：9 客服电话：400 600 8008 网址：

103 国金证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号成证大厦16楼 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪、贾鹏 电话：028-、028- 传真：028- 客服电话：95310 网址：.cn

104 华宝证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号57层 法定代表人：陈林 联系人：夏元 电话：（021） 传真：（021） 客服电话： 网址：

105 万联证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼 法定代表人：袁笑一 联系人：甘蕾

106 渤海证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：王春峰 联系人：蔡霆 电话：(022) 传真：(022) 客服电话： 网址：

107 信达证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：尹旭航 电话：(010) 传真：(010) 客服电话：95321 网址：

108 东北证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 电话：(7 传真：(5 客服电话：95360 网址：

109 国海证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号国海大厦 法定代表人：何春梅 联系人：牛孟宇 电话：0 传真： 客服电话：95563（全国） 网址：.cn

110 财信证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层 法定代表人：刘宛晨 联系人：郭静 电话：(7 传真：(9 客服电话：95317 网址：

111 第一创业证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦9、16-20楼 法定代表人：刘学民

联系人：毛诗莉 电话：(0 传真：(1 客服电话：95358 网址：.cn

112 金元证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼 法定代表人：王作义 联系人：马贤清 电话：(2 传真：(5 客服电话：400- 网址：

113 华龙证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人：祁建邦 联系人：周鑫 电话： 传真：（0931）4890628 客服电话：95368 网址：

114 粤开证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区金控中心21、22、23层 法定代表人：严亦斌 联系人：彭莲 电话：5 客服电话：95564 网址：

115 英大证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 联系人：杨洪飞 电话：3 传真：4 客服电话： 网址：

116 中信期货有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：010- 传真：021- 客服电话：400-990-8826 网址：

117 东海期货有限责任公司 办公地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、

注:只代销A份额。 29号、上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼 法定代表人：钱俊文 联系人：李天雨 电话：021- 传真：021- 客服电话：8588 网址：.cn/

118 上海证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：上海市西藏中路336号华旭国际大厦6楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 电话：(021) 传真：(021)8 客服电话：(021)962518、 网址：

119 国都证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 法定代表人：王少华 联系人：黄静 电话：(010) 传真：(010) 客服电话：400-818-8118 网址：

120 上海华信证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人：陈灿辉 联系人：倪丹 电话：021-? 传真：021- 客服电话： 网址：/

121 江海证券有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：赵洪波 联系人：周俊 电话：6 传真：9 客服电话：956007 网址：.cn/

122 华融证券股份有限公司 注:只代销A份额。 办公地址：北京朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦18层 法定代表人：祝献忠 联系人：李慧灵 电话：010-

123 宏信证券有限责任公司 注:只代销A份额。 办公地址：成都市人民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表人：吴玉明 联系人：刘进海 电话：028- 传真：028- 客服电话： 网址：

124 和讯信息科技有限公司注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外泛利大厦10层法定代表人：章知方联系人：陈慧慧传真：8客服电话：网址：/

125 上海挖财基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元法定代表人：吕柳霞联系人：毛善波电话：021-传真：021-客服电话：021-网址：

126 北京百度百盈基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼法定代表人：盛超联系人：林天赐电话：010-传真：010-客服电话：95055网址：

127 上海天天基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座法定代表人：其实联系人：屠彦洋电话：95021传真：（021）客服电话：400-网址：.cn

128 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座法定代表人：祖国明联系人：韩爱彬电话：021-传真：3客服电话：400-网址：

129 浙江同花顺基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号同花顺大厦法定代表人：吴强联系人：林海明传真：3客服电话：952555网址：

130 南京苏宁基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号法定代表人：王锋联系人：冯鹏鹏电话：025-226传真：025-226客服电话：95177网址：/

131 上海大智慧基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元法定代表人：张俊联系人：张蜓电话：021-92传真：021-

132 北京新浪仓石基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼法定代表人：穆飞虎联系人：韩宇琪电话：010-传真：010-客服电话：010-网址：

133 上海万得基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼法定代表人：黄祎联系人：徐亚丹电话：021-传真：021-客服电话：400-799-1888网址：.cn/

134 上海陆金所基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：上海市浦东新区源深路1088号平安财富大厦7楼法定代表人：陈祎彬联系人：郑理电话：021-传真：021-客服电话：网址：

135 珠海盈米基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室法定代表人：肖雯联系人：邱湘湘电话：020-传真：020-客服电话：020-网址：

136 和耕传承基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503法定代表人：温丽燕联系人：高培电话：5 传真：7网址：/

137 京东肯特瑞基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层法定代表人：李骏联系人：隋斌电话：传真：010-客服电话：95118网址：

138 北京雪球基金销售有限公司注:只代销A份额。 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层法定代表人：李楠联系人：侯芳芳电话：010-传真：010-客服电话：400-159-9288网址：

140 玄元保险代理有限公司注:只代销A份额。 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室法定代表人：马永谙联系人：姜帅伯电话：021-传真：021-网址：

141 国泰君安证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表人：贺青 联系人：黄博铭

142 国信证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：广东省深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：李颖 电话：3 传真：2 客服电话：95536 网址：.cn

143 招商证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：霍达 联系人：林生迎 电话：(6 传真：(6 客服电话：、95565 网址：

144 广发证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：陈姗姗 电话：（020） 传真：（020） 客服电话：95575或致电各地营业网点 网址：.cn

145 中信证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦;北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：郑慧 电话：010- 客服电话：95558 网址：

146 中国银河证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 电话：010- 传真：010- 客服电话：或95551 网址：.cn

147 申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号

注:只代销H份额。 法定代表人：李梅 联系人：陈宇 电话：021- 传真：021- 客服电话：95523或 网址：

148 兴业证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：福建省福州市湖东路268号 法定代表人：杨华辉 联系人：乔琳雪 电话：021- 客服电话：95562 网址：.cn

149 长江证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 电话：027- 传真：027- 客服电话：95579或 网址：

150 安信证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：黄炎勋 联系人：陈剑虹 电话：（0755） 传真：（0755） 客服电话： 网址：.cn

151 华泰证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 电话：3 传真：2(深圳) 客服电话：95597 网址：.cn

152 中信证券(山东)有限责任公司 注:只代销H份额。 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 电话：（0531） 传真：（0532） 客服电话：95548 网址：/

153 东兴证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)6、10、12、15、16层

法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 电话：（010） 传真：（010） 客服电话：400- 网址：

154 东吴证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：江苏省苏州工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 联系人：方晓丹 电话：(6 传真：(1 客服电话：95330 网址：.cn

155 方正证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼 法定代表人：施华 联系人：丁敏 电话：(010) 传真：(010) 客服电话：95571 网址：

156 长城证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表人：曹宏 联系人：金夏 电话：(021) 传真：(7 客服电话：、(0 网址：

157 光大证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 联系人：刘晨、李芳芳 电话：（021） 传真：（021） 客服电话：、 网址：

158 中信证券华南股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 联系人：梁微 电话：020- 传真：020- 客服电话：95396 网址：.cn

159 东海证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：陈耀庭 联系人：王一彦 电话：(021) 传真：(021) 客服电话：88-588 网址：.cn

160 申万宏源西部证券有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人：李琦 联系人：王怀春 电话： 传真： 客服电话： 网址：

161 中泰证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话：021- 客服电话：95538 网址：.cn/

162 中国中金财富证券有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座4层、18-21层 法定代表人：高涛 联系人：胡芷境 电话：1 传真：9 客服电话：400 600 8008 网址：

163 国金证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号成证大厦16楼 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪、贾鹏 电话：028-、028- 传真：028- 客服电话：95310 网址：.cn

164 海通证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：周杰 联系人：金芸、李笑鸣 电话：(021) 传真：(021) 客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

165 万联证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼 法定代表人：袁笑一 联系人：甘蕾 电话：020- 客服电话：95322 网址：

166 第一创业证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦9、16-20楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：(0 传真：(1 客服电话：95358 网址：.cn

167 华龙证券股份有限公司 注:只代销H份额。 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人：祁建邦 联系人：周鑫 电话： 传真：（0931）4890628 客服电话：95368 网址：

名称 中国证券登记结算有限责任公司

住所、办公地址 北京市西城区太平桥大街17号

（三） 出具法律意见书的律师事务所

名称 上海源泰律师事务所

住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人 廖海 联系人 刘佳

（四） 审计基金财产的会计师事务所

名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

办公地址 中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼

法定代表人 李丹 联系人 周祎

经办注册会计师 薛竞、周祎

本基金设场外基金份额和场内基金份额，A类份额为场外基金份额，H类份额为场内基

A类和H类基金份额分别设置基金代码，分别公布各类基金份额的每万份或每百份基金

净收益和七日年化收益率。

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他

有关规定，并经中国证监会2014 年10月 24 日证监许可[ 号文核准募集。

（二）基金类型和存续期间

1、基金的类别：货币市场基金。

2、基金的运作方式：契约型开放式。

3、基金存续期间：不定期。

本基金A类、B类、C类基金份额募集期为2015年6月23日。募集对象为符合法律法

规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

本基金的基金合同于2015年6月25日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理

人正式开始管理本基金。

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金

资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作

日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、

与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或

监管部门另有规定的，按其规定办理。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

九、基金份额的上市交易

本基金H类基金份额于2016年1月11日在上海证券交易所上市交易，基金场内简称：

嘉实快线，基金代码：511960。

（二）H类基金份额的上市交易

本基金H类基金份额在上海证券交易所上市交易的规则、费用、停复牌、暂停上市、

恢复上市等需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

H类基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可终止基金的上市交

易，并报中国证监会备案：

1、不再具备基金合同或上海证券交易所规定的上市条件；

3、基金份额持有人大会决定终止上市；

4、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起2个工作日内发布

（四）相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定

进行调整的，应当以届时有效的法律法规和规则为准。若上海证券交易所、中国证券登记

结算有限责任公司增加本基金上市交易方面的新功能，基金管理人与基金托管人协商一致

增加相应功能的，基金管理人应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告，无需召开基金份额持有人大会。

十、基金份额的申购与赎回

（一）申购、赎回的场所

本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金A类基金份额通过场

外方式办理申购和赎回等业务；H类基金份额通过场内方式办理申购和赎回等业务。

场外申购和赎回：通过基金管理人的直销中心、网上交易系统及基金场外销售机构的

场内申购和赎回：通过基金管理人或申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营

业场所或按申购赎回代理券商提供的其他方式办理。

销售机构具体信息由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可

根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办

理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购、赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需

要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应

在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购与赎回的开始时间

本基金自2015年6月26日起办理申购与赎回业务。基金管理人不得在基金合同约定

之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的

日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接收的，视为投资人在下一开放日

提出的申购、赎回或转换申请。

A类基金份额通过场外进行申购赎回。

（1）申购、赎回的原则

1、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币，基金份额持有人还可获得如下服务：

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律

文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过

基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密

码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金

产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、

二十四、其他应披露事项

以下信息披露事项已通过指定报刊和指定网站（含基金管理人网站）公开披露。

序号 临时报告名称 披露时间

1 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第6号） 2021年6月15日

2 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第7号） 2021年7月15日

3 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2021年7月23日

4 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第8号） 2021年8月16日

5 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第9号） 2021年9月15日

6 嘉实基金管理有限公司关于继续在网上直销开展基金认购、申购、转换费率优惠活动的公告 2021年9月28日

7 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第10号） 2021年10月15日

8 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第11号） 2021年11月15日

9 嘉实基金管理有限公司关于旗下部分公募基金参与北京证券交易所股票投资及相关风险提示的公告 2021年11月16日

10 嘉实基金管理有限公司关于对中信银行借记卡持卡人开通网上直销电子支付业务的公告 2021年12月3日

11 嘉实基金管理有限公司关于对中国邮政储蓄银行借记卡持卡人开通网上直销电子支付业务的公告 2021年12月3日

12 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2021年第12号） 2021年12月15日

13 嘉实基金管理有限公司关于提醒投资者持续完善客户身份信息的公告 2021年12月24日

14 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2022年第1号） 2022年1月17日

15 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2022年第2号） 2022年2月15日

16 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2022年第3号） 2022年3月15日

17 关于嘉实快线货币市场基金收益支付的公告（2022年第4号） 2022年4月15日

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住

所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

1、中国证监会准予注册嘉实快线货币市场基金募集的文件。

2、《嘉实快线货币市场基金基金合同》。

3、《嘉实快线货币市场基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查

文件的复制件或复印件。

1、安徽农金网上银行有什么特点？

答：安徽农金网上银行是基于全新的系统平台开发的网上银行产品，它采用了先进的网络技术、设计理念和安全机制，整合了面向企业、个人客户的网上银行服务，为客户带来全新的使用体验。具有以下特色：

交易更安全：用户名、密码加数字证书登录，交易限额控制、交易密码等多重安全机制，确保您的账户和资金安全。

操作更便利：支持全天候24小时服务，打造无限金融空间；

2、安徽农金个人网上银行提供哪些服务？

答：网上银行为您提供以下服务:

(1)账户查询：随时随地获取本人网银关联账户信息，查询账户余额和交易明细查询；

(2)转账汇款：网银转账汇款办理方式灵活，即时转账。在全国范围内，轻松实现本人关联账户之间、向安徽农村合作金融机构之间本人或向他人账户之间转账汇款。

（3）账户服务：包括办理和取消通知存款支取通知、账户临时口头挂失、修改账户密码等；

(4）服务设定：为网银关联账户设定个性化的别名、取消网银关联账户的关联关系、设置本人交易限额、更新个人信息资料、更改网银登录密码、登录昵称等。

（5）短信签约功能：可以在网上发起短信签约，享受安徽农金短信通业务。

3、账户是非密码支取方式，可以关联到我的网上银行进行管理码？

答：不可以。为保证您的账户及资金安全，所有关联的账户必须是凭密码支取。如果不是凭密码支取，请您到账户开户机构更改支付条件为“凭密码”方式。

4、若在网上银行使用过程中如果遇到问题或疑问，如何获得帮助？

答：若您在使用网上银行业务中遇到问题或疑问，您可随时拨打安徽金网上银行客户服务热线96669获取更为详尽的解答，也可与您所在地的安徽农金营业网点进行咨询。

5、申请开通个人网上银行时需要哪些条件？

答：申请开通个人网上银行业务的，您本人只需要携带您的有效第二代身份证原件及复印件和金农借记卡到安徽农金任意营业网点填写相关申请表并领取已经和您身份信息进行绑定的预植数字证书即可开通网上银行业务。

6、登录安徽农金网上银行需要具备什么样的软件和硬件配置？

答：您只需拥有以下软硬件配置：

(2)一条电话线路和调制解调器或宽带接入等互联网接入渠道；

(3)操作系统：Windows 2000 、Windows XP或Windows Vista; 浏览器：Internet ）首页进入到安徽农金网上银行登录页面。如您尚未安装最新升级的网上银行安全控件，请在登录前先下载并安装安全控件。在进行首次登录时，请使用柜台注册时您获取的网上银行初始登录用户名和在柜台预留的初始网上银行密码登录。首次登录后，请及时修改您的登录密码。

18、我忘记了网上银行用户名/登录密码怎么办？

答：如果您遗忘了网上银行密码，您可持本人有效第二代身份证件及任一有效金农借记银行卡到安徽农金营业任意网点填写相关业务申请后办理网上银行密码重置手续。如果忘记了登录用户名，您可以到安徽农金任意营业网点办理网上银行个人信息查询手续。

19、我可以重新设置我的网上银行登录用户吗？

答：可以。如果您确需修改网上银行用户名，可以在个人设置的修改登录名称中完成，重新登录网上银行后生效。

20、我可以重新设置我的网上银行密码吗？

答：您可以通过“个人设置”中的“网银密码修改”功能重新设置您的网上银行登录密码。密码为6-12位长度的数字和英文字母组合，修改后的登录密码将会在您下次登录网上银行时生效。

建议您定期修改网上银行密码，并避免使用过于简单或有规律性的网银密码，以提高使用网上银行的安全性。

21、网上银行密码如何设置才会更安全？

答：以下几点将有助于提高密码的安全系数：

(1)增加密码长度。网银密码可以设置6到12位长度，较长的密码的安全系数相对较高。

(2)密码字符组合尽量复杂。使用数字和字母混排的、无规律性的字符串作为密码将有利于提高密码的安全系数。不建议使用简单的字符串或使用有规律/容易被猜测的字符串作为密码（例如：电话或手机号码、车牌号码、生日、身份证件号等字符串作为密码）。

(3)定期修改密码。定期修改密码也是防止密码泄漏的有效方法。

22、我第一次登录网银时，弹出了是否安装安全控件的提示，这是什么意思？

答：安装安全控件可以防止他人通过恶意程序（如木马病毒程序）控制您的计算机以窃取您的用户名、密码等重要数据。建议您在首次登录网上银行时，点击 “下载控件”链接，下载并安装网银安全控件，否则您无法输入网上银行登录密码。安装安全控件的提示在第一次登录网银后不再显示。

23、为什么有时候会出现下载安全控件失败的情况？

答：如果您的安全控件下载失败，原因可能是有第三方安全软件拦截,导致安全控件下载程序不完整，或网络传输不稳造成下载数据丢包失败，产生容量偏差。如果您在下载安全控件时被其他软件拦截，那么一定要选择“允许”；如果您已经在第三方安全软件设置了“拒绝”策略，会造成杀毒软件没有任何提示就直接把安全控件拦截下来，建议您在下载和安装安全控件时退出其他各种安全类软件；如果您的网络传输不稳定造成数据下载不完整，请重新下载控件安装程序。

24、安全控件适用于什么操作系统？是否支持vista操作系统？

25、设置交易限额有何作用？

答：在设置了交易限额后，如果您要通过网上银行进行转账汇款，网上银行系统将会根据您设置的限额对交易金额进行核查。超限额交易将被拒绝，从而降低网上银行交易风险。

26、我可以通过设定网上银行交易限额来控制风险么？

答：可以。您可以通过“服务设定”中的“个性化设置”的“交易限额设置”功能灵活设定网银中转账汇款的每日最高金额和单笔限额，实现通过限额控制交易风险。

您通过“交易限额设置”设定的限额不能超过银行规定的最大交易限额。

27、如何使用网上银行的账户查询功能？

答：您可以通过“账户管理”中的“账户余额查询”功能查看所有网银关联账户。点击选定账户后，系统链接，可分别查看相应账户的账户余额、开户机构、开户日期、钞汇标志、账户状态等详细信息。对金农卡银行账户、活期存折结算户，还可以查询明细信息。

28、网上银行可以提供哪些类型的转账汇款功能？

答：通过网上银行，您可以方便地完成多种类型的转账汇款,具体包括：

行内转账：您可以通过网上银行关联的金农借记银行卡和个人活期存折结算户向本人或他人开立在安徽农金营业机构的金农借记银行卡户、个人活期存折结算户或单位活期账户发起行内转账付款业务。

跨行汇款：您可以进行本人借记卡和个人活期存折结算户向本人或他人开立在国内其他银行的账户的转账；

农信银汇款：您可以进行网银关联的金农借记银行卡和个人活期存折结算户向本人或他人在安徽省外其他省份的农村合作银行、农村商业银行和农村信用联社营业机构开立的账户发起转账付款；

29、使用安徽农金网上银行受银行营业时间限制吗？

答：农信银汇款、50000以下加急方式以及50000（含）元以上的跨行汇款目前与营业时间相同，其他类型转账汇款的，您可以在任何时候向网上银行系统提交转账付款指令。

30、我可以向安徽农金营业机构的他人账户转账汇款吗？

答：可以。您可以通过“转账汇款”中的“行内转账”功能，向本人或他人开立在安徽农金营业机构的金农借记卡、个人存折结算户、单位活期账户转账汇款。

31、我可以向安徽农金营业网点以外的其它银行汇款么？

答：可以。您可以通过“转账汇款”中的“跨行汇款”功能，向您本人或他人开立在国内的其他银行的账户进行转账汇款。

32、网上银行转账汇款能否打印交易凭证？

答：通过网上银行进行转账汇款后，可以查询交易结果页面作为交易参考，在“交易明细查询”中您还可将查询到的相关转账记录作为交易参考，但均不作为正式交易凭证使用。如果您需要正式的交易凭证，建议您选择到营业网点办理转账汇款业务。

33、转账汇款发出后我的资金账务有时候被冲回，一般是什么原因导致的？

答：此种情况一般发生在跨行汇款和农信银汇款交易时。究其原因主要是：

1）业务服务时间已经截止；

2）付款用途栏含有非法字符；

3）其他可能导致资金业务被冲回的情况；

针对以上情况，请您按照提示说明进行操作。如遇此种情况，请随时向账户开户机构咨询业务被冲回原因或致电安徽农金客服热线96669。

34、我可以建议网上银行系统进行优化和更新吗？

答：可以。网上银行系统有留言功能，您可以就网上银行使用中不满意部分给我们留言。对您的留言我们将认真对待，并在第一时间给您最满意的答复。

35、已开通网上银行服务，对于新增加的网上银行业务功能，我可以直接使用还是需要办理相关手续后才可使用？

答：如无特别说明，对网上银行提供的新功能您可以直接使用。

36、什么是数字证书？

答：所谓数字证书是指由中国金融认证中心（CFCA）颁发的存放客户身份标识，并对客户发送的电子支付指令进行数字签名的电子文件。

37、安徽农金网上银行所使用的数字证书（USBKEY）的安全机制是怎样的？

答：安徽农金以CA认证为核心，采用双证书（加密证书/签名证书）、双中心（认证中心、密钥中心）机制，通过全方位的安全手段，切实保证客户交易的安全性。安徽农金网上银行所使用的数字证书采用国际标准的加密算法，保证网上银行交易的不可否认性、唯一性、保密性及完整性。利用电子证书令牌加密存储用户数字证书及相关密钥，从根本上避免数字证书被复制盗用，并通过网上银行用户名、密码、电子证书令牌三重校验，对客户的身份进行严格的认证，确保用户身份和网上银行网站身份的合法性。

38、数字证书（USBKEY）有哪些优点？

答：安徽农金网上银行采用无驱电子证书令牌加密存储用户数字证书及相关密钥，所使用的数字证书均采取预植方式，您在开通网上银行服务后，数字证书信息已经和您的个人身份信息进行绑定，无需下载证书、无需安装电子证书令牌的驱动程序即可使用，即插即用，简单方便。

39、遇到数字证书（USBKEY）丢失、遗忘密码、过期等情况，我该如何处理？

答：如遇上述情况，您可持本人第二代有效身份证件及任一有效金农借记银行卡到安徽农金营业任意网点申请更换网上银行数字证书业务。成功更换后，您将继续享有安徽农金网上银行服务。

40、如果我的转账指令提交后，IE没有反应或显示系统超时怎么办？

答：对于即时交易，您可以通过“转账汇款”菜单中的“网银日志查询”功能，查看该笔交易的交易结果是否成功，或通过“账户管理”菜单中的“交易明细查询”功能查看账户资金是否发生变动。如交易记录显示该交易已成功执行或账户资金已发生变动，无须特殊处理。如未能成功执行或账户资金未发生变动，您可选择重新进行交易或放弃。

41、如果在交易执行时，电脑突然死机或网络连接中断，该如何处理？

答：如果出现此种情况，您可以在恢复网络连接后，重新登录网上银行，通过“账户管理”中的“账户余额查询”和“交易明细查询”功能查询交易账户的资金余额或交易记录，判断交易是否已成功执行。如已成功执行，无须特殊处理；如未能成功执行，您可决定重新进行交易或放弃。如有疑问或需任何帮助，也可随时致电安徽农金客服热线：96669。

42、点击“个人网银专业版登录”后，为什么系统有时候未出现选择证书对话框？

答：这可能是由于以下几种原因造成的：

(1)您在同一台机器上已经登录安徽农金个人网上银行专业版，同时又打开新的窗口重新选择登录，此时系统将默认您上次登录网上银行选择的那张证书，因此不再出现选择证书对话框。解决办法：关闭所有网银相关窗口，重新登录安徽农金网上银行网站。

(2)打开IE浏览器，点击“工具”->“internet选项”->“安全”->“自定义级别”，查看其中的“没有证书或只有一个证书时不提示进行客户证书选择”，如果设为“启用”，当您的浏览器中又只安装有一张证书时，将不会出现选择证书对话框。解决办法：如果需要出现选择证书对话框，将上述选项中的“启用”改为“禁用”即可。

(3)如果以上原因都不是，建议您打开IE浏览器，进行如下操作： 点击“工具”->“internet选项”->“内容”，点击“清除SSL状态”，清除SSL缓存；点击“工具”->“internet选项”->“常规”，点击“删除文件”->“删除所有脱机内容”。

（4）请确认您的电脑右下脚的USBKEY管理工具已经打开并且可以查看到您的数字证书。

文 | 财联社 记者孙诗宇

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山西金融反腐再添一例：省农信联社原副书记王再升被查

信贷强监管升级 百万级罚单三成涉房涉股

违规向环保红牌企业发放贷款、个人消费贷资金挪用 工行被罚70万元

葫芦岛银行行长王学伶接受纪律审查和监察调查

北京金融科技创新监管试点第二批11个创新应用正式提供服务

工银理财董事长顾建纲建议：对存量理财资产整改回表给予政策支持

肖钢：银行理财业务转型必须实事求是 切忌操之过急

7月银行贷款有所收紧 利息打折发力投放消费贷

银行违规“输血”楼市遭严查 房企融资环境难言宽松

2020银行评级调整扫描：27家商业银行上调 5家农商行下调

软件使用挂钩监管评级 银保监会重拳整顿信息“泄露门”

财政部文件：银行证券保险企业工资总额增幅与营业收入、净利润增速挂钩

央行：有序推进存量浮动利率贷款定价基准转换 推动综合融资成本明显下降

央行：包商银行将被提起破产申请 对原股东的股权等依法清算

不是简单降薪！国有金融企业工资决定细则发布 已有地方开始落实

中信集团今年要节流降本100亿元 中信银行未回应降薪20%

年内二级资本债发行规模超1900亿元 中小银行成发行主力

年中会议|将瞄准股票质押、银行表外等问题资产？长城资产称下半年计划出资800亿收购不良资产

同业存单发行量价齐升 大行、股份行能否承受负债成本冲击？

拼多多：与邮储银行合作成立直销银行为“假消息”

中小银行加速抱团 警惕“拉郎配”风险

银行股单日成交额猛增近九成 破净比例仍高达75%

金融系统年中会释放监管信号：加快补齐风险处置制度短板

农业农村部与中国进出口银行续签战略合作协议 共同推进农业国际合作

银行间区块链福费廷交易平台移交人民银行清算总中心 成为行业平台

银行高管频离职 “70后”加速补位

提前10天完成！湖北省联社督办LPR转换 不谈困难、不讲条件

单场累计交易可达15亿元？金融机构“乘风破浪”开直播 有的激进准备有的观望不前

资管新规延期，理财子公司首迎业绩大考，新公司批设步伐将放缓？

谷歌将与六家银行合作 推出谷歌数字银行账户

公募基金持银行股比例 降至历史次低

资管新规再延一年 机构存量资产处置仍存考验

银行股再迎解禁压力 估值修复仍可期

央行旗下“成方金融科技”正式成立 注册资本20.078亿元

中国外汇交易中心：暂免部分直接交易货币对交易手续费

日本：将对中央银行发行的数字货币进行实证试验

中信银行回应薪酬问题：目前没有统一降薪的安排

交通银行：刘珺先生任本公司副董事长、执行董事任职资格已获核准

宁波银行：成功发行100亿元二级资本债券

苏州银行：完成发行45亿元二级资本债券

宁波银行：雅戈尔集团已通过集中竞价减持907.4429万股

建设银行：获准发行不超660亿元二级资本债券

杭州银行：高管任职资格获监管机构核准

渤海银行获批香港银行牌照

美国运通银行卡清算系统正式上线

南海农商行上半年增收不增利 营业支出增超50%

标普下调广发银行评级展望至负面：盈利、资本压力或加剧

上海银行：深圳前海分行获开业批复

辽阳银行中期净利润同比下滑近九成，资本充足率亮“红灯”

恒生银行上半年净利润同比减少28%

汇丰控股上半年税后利润大跌近7成 股价跌至十年最低

看齐五大行！邮储银行全面推进这项改革 资本管理、业务结构将受大影响

贵阳银行：王勇的董事任职资格获核准

浦发银行：完成发行400亿元二级资本债券

1.国开行迎来新任副行长！央行新闻发言人周学东已走马上任

央行办公厅主任、央行新闻发言人周学东已于8月4日赴国开行任副行长一职，并成为国开行当下最年轻的副行长。随着周学东入职之后，国开行将形成“一正三副”的架构。不过，目前央行和国开行网站暂未有公开信息发布。

2.央行行长易纲：进一步提高货币信贷政策执行的针对性和有效性

8月3日，31日上午，央行行长易纲到人民银行营业管理部调研，并召开金融支持稳企业保就业工作座谈会。易纲要求，针对金融机构和企业代表提出的当前小微企业融资方面仍然存在的问题，人民银行各相关司局和营业管理部要认真研究，进一步提高货币信贷政策执行的针对性和有效性。

1.央行开展100亿元逆回购操作 本周净回笼2700亿元

央行8月7日公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，7日央行以利率招标方式开展了100亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.2%，与上次持平。

鉴于7日有200亿元逆回购到期，今日净回笼100亿元。Wind数据显示，本周共有2800亿元逆回购到期，央行本周净回笼2700亿元。

2.央行：招标发行2020年第七期和第八期中央银行票据

8月7日，8月13日（周四）中国人民银行将通过香港金融管理局债务工具中央结算系统（CMU）债券投标平台，招标发行2020年第七期和第八期中央银行票据。第七期中央银行票据期限3个月（91天），为固定利率附息债券，到期还本付息，发行量为人民币200亿元。

3.朱光耀：中国三四季度经济增长可达6% 全年增速高于IMF预测

8月7日，财政部原副部长朱光耀在作主旨演讲时表示，在第二季度经济增长3.2%基础上，我们有信心在第三季度和第四季度中国经济的增长维持在中国经济潜在增长率的水平，就是6%左右。朱光耀指出，中国经济2020年的增长率将高于国际货币基金组织和世界银行的预测。

4.易纲：全年有望实现正增长

8月9日，中国人民银行行长易纲表示，总的看，中国经济潜力大、韧性足的特点并没有改变，下半年我国经济增长将延续复苏的态势，全年有望实现正增长。

5.易纲：货币政策要更加灵活适度、精准导向

8月9日，中国人民银行行长易纲在接受采访时表示，货币政策要更加灵活适度、精准导向，切实抓好已经出台的稳企业保就业各项政策落实见效。综合运用多种货币政策工具，引导广义货币供应量和社会融资规模增速明显高于去年，同时注意把握好节奏、优化结构，促进普惠型小微企业贷款和制造业中长期贷款合理增长。

6.七月末中国外储创30个月来新高 美元指数下跌为主因

8月7日，外汇局发布数据显示，7月末中国外汇储备为3.1544万亿美元，较6月末上升421亿美元，为连续第三个月上涨，同时创下了30个月来新高。

7.七月新增社融或为2万亿左右 M2增速迎下降“拐点”？

在下半年信贷投放要注意节奏的政策要求下，多位分析师预计即将发布的7月新增社融数据环比下降将成定局，但同比增速仍在继续上行；而债券发行规模减少、财政资金沉淀的背景下，M2或将迎来下降的“拐点”。

财联社记者综合多位分析师预测，7月新增社融有望录得2万亿元左右，新增信贷在1.2万亿元左右，M2增速有望维持11.1%甚至会低于11%，M2、M1剪刀差将恢复收窄趋势。

8.国际金价暴涨首次突破2000美元关口！今年涨幅已超30%，未来走势判断现分歧

昨夜今晨，国际金价首次站稳了2000美元/盎司的关口，持续刷新记录。今日上午，伦敦现货黄金最高在8月5日上午触及2031.02美元／盎司，年内涨幅超过30%。但随后便出现了震荡下行走势。

“金价突破2000美元关口其实并不意外，最近有利于金价上涨的因素比较多。”国际问题专家赵庆明向财联社记者表示，最近一段时间美元汇率相对较弱，这也导致了以美元计价的金价出现上涨行情。而全球股市表现相对较弱，从资产配置的角度来说，金价也存在此消彼长的行情。不仅如此，全球疫情的爆发，国际政治风险的加大，也让市场对与经济前景较为担忧。市场对经济前景的不乐观，让“乱世黄金”再度显现出来。

1.央行：支付机构拟IPO 或增发股票需事前报告

中国人民银行起草了《非银行支付机构重大事项报告管理办法（征求意见稿）》（下称“办法”），即日起向社会公开征求意见。办法要求，支付机构发生拟首次公开发行或者增发股票的、支付机构主要出资人或者实际控制人拟首次公开发行股票的；提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的；支付机构拟在境外投资设立分支机构或者控股附属机构开展支付业务等事项，应事前向所在地中国人民银行分支机构进行报告。

2.《公司债券发行与交易管理办法》公开征求意见：不再强制评级，减少评级依赖

8月7日，证监会发布《关于就修订公开征求意见的通知》。《管理办法》（征求意见稿）共九章八十条，较原办法新增十八条，修订四十二条，删除（含合并）十一条。

征求意见稿中删除了原第十九条“公开发行公司债券，应当委托具有从事证业务资格的资信评级机构进行信用评级”。此外，还调整了普通投资者可参与认购交易的公募债券相关要求，在不降低门槛要求的前提下，删除了评级为AAA的规定，减少评级依赖。

3.多地银行保险业监管重点浮现 包括金融纾困、风险防控等

8月7日，继银保监会日前召开2020年年中工作会议之后，截至8月6日，已有北京、天津、上海、重庆、江苏、青海、内蒙古、吉林、广西、江西十家银保监局在其网站发布年中工作会议内容，各地银行保险行业监管路线图浮现。从已发布的信息来看，下半年金融纾困、风险防控、乱象整治、公司治理完善等仍是监管重点。

4.央行行长易纲：坚定不移地深化金融业改革和对外开放

8月9日，中国人民银行行长易纲表示，首先，要继续执行好中美第一阶段经贸协议，落实好近年来宣布的金融改革和开放措施，比如取消证券、基金管理、期货、人身险等领域外资的股比限制；取消合格境外投资者和人民币合格境外投资者的投资额度限制；批准运通、万事达卡、惠誉等机构进入中国市场等。其次要继续推动全面落实准入前国民待遇加负面清单管理制度，统一债券市场对外开放的外汇管理政策。当前，人民币国际化的势头非常好。我们将继续积极稳妥地推进人民币国际化和资本项目的开放。

5.央行：支付机构上市或增发股票需进行事前报告

8月7日，为提高支付机构风险甄别、预警和处置能力，推动支付服务市场持续健康发展，中国人民银行起草了《非银行支付机构重大事项报告管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。办法要求，支付机构发生拟首次公开发行或者增发股票的、支付机构主要出资人或者实际控制人拟首次公开发行股票的；提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的；支付机构拟在境外投资设立分支机构或者控股附属机构开展支付业务等事项，应当事前向所在地中国人民银行分支机构进行报告。

6.央行发布《二季度货币政策执行报告》

8月6日，央行发布《二季度货币政策执行报告》，对于下一阶段货币政策，央行延续二季度政治局会议表述，稳健的货币政策更加灵活适度、精准导向，保持货币供应量和社会融资规模合理增长，完善跨周期设计和调节，处理好稳增长、保就业、调结构、防风险、控通胀的关系，实现稳增长和防风险长期均衡。

7.聚焦银保监局年中会|北京力争普惠型小微企业贷款“两增”全面达标，综合融资成本降低0.5个百分点以上

近日，北京银保监局召开2020年年中工作会，部署下半年重点任务。会议指出，争取年内普惠型小微企业贷款“两增”全面达标，小微续贷率要同比提升20个百分点以上，小微企业综合融资成本全年要降低0.5个百分点以上，另外还要进一步提升北京银行业保险业对外开放水平。

8.聚焦银保监局年中会｜江西将持续推进乱象治理和转型发展

近日，江西银保监局召开的年中工作会指出，面对突如其来的新冠肺炎疫情和严峻复杂的经济金融形势，全局在全力以赴打好疫情防控阻击战、引领银行保险业机构支持经济恢复发展的同时，着力抓实了强党建、防风险、促改革、严管理等各项工作。

9.国家发改委：支持民间资本参与应对疫情、公共卫生等短板领域建设

8月5日，国家发改委副主任宁吉喆表示，下半年，我国将进一步完善民间投资的环境，加大政策支持力度，支持民间资本参与应对疫情、公共卫生、仓储物流、应急储备等短板领域的建设，同时，要引导银行推出适应民营企业特点的信贷产品，增加信用贷款、中长期贷款规模和比例。

10.深圳：将研究制定出台金融科技专项扶持政策

8月5日，为推进落实《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，深圳联合央行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局制定了《深圳市贯彻落实行动方案》。根据《深圳行动方案》，深圳提出了支持港澳银行、证券、保险等金融机构在深拓展发展空间，开展证券期货经营机构跨境业务试点，鼓励保险公司在深建设各类总部，持续深化深港澳保险领域合作等4条措施。在金融科技发展上，《深圳行动方案》提出，将研究制定出台金融科技专项扶持政策，开展金融科技节主题活动，开展金融科技创新监管试点，积极参与、支持、协调人民银行数字货币各个场景应用在深试点等。

11.央行：积极稳妥推进人民币国际化和资本项目可兑换

8月3日，人民银行8月3日召开2020年下半年工作电视会议，会议指出，坚定不移推动金融业稳妥有序开放。继续落实好已宣布的金融开放措施。推动全面落实准入前国民待遇加负面清单制度。积极稳妥推进人民币国际化和资本项目可兑换，统一债券市场对外开放外汇管理政策。深度参与全球金融治理，切实维护多边主义。

12.央行：加快补齐金融风险处置制度短板

8月3日，人民银行8月3日召开2020年下半年工作电视会议，会议指出，守住底线，继续打好防范化解重大金融风险三年攻坚战，加快补齐金融风险处置制度短板，健全重大金融风险应急处置机制。落实国务院金融委问责要求，实行重大金融风险形成和处置问责，进一步压实各方责任。加强金融消费权益保护。加强风险监测评估，密切关注金融风险的边际变化。充分发挥存款保险制度的作用。

13.央行：货币政策要更加灵活适度、精准导向

8月3日，人民银行8月3日召开2020年下半年工作电视会议，会议指出，货币政策要更加灵活适度、精准导向，切实抓好已出台稳企业保就业各项政策落实见效。综合运用多种货币政策工具，引导广义货币供应量和社会融资规模增速明显高于去年，同时注意把握好节奏，优化结构，促进普惠型小微企业贷款、制造业中长期贷款大幅增长。重点落实好1万亿元再贷款再贴现政策和两项直达工具，应延尽延，尽可能多地将受疫情冲击的小微企业纳入支持范围。同时，坚持市场化原则，尊重商业银行自主经营权，支持政策不附加硬性要求，消除小微企业顾虑和担忧。抓好阶段性督查和评估验收，推动企业融资成本明显下降，切实推动金融系统向企业让利。

1.窗口期违规买入公司股票 招行时任行助刘辉被上交所处以监管关注

8月7日，上海证券交易所发布监管公告，对招商银行时任行长助理刘辉，在年报披露前30天内违规买入股票的行为予以监管关注。

公告显示，2020年3月9日，招商银行时任行长助理刘辉买入公司股票1.8万股，买入金额为61.81万元。2020年3月21日，公司披露2019年年度报告。上交所公告表示，刘辉作为上市公司时任高级管理人员，其在定期报告披露前30日内买入公司股票的行为，构成定期报告窗口期违规买卖公司股票。

2.银保监会连开11张罚单：中行、招行、吉林银行等中招

8月7日，继近日10余家银行被罚超1000万后，监管部门继续密集出手。8月6日，中国银保监会官网一连披露了吉林银保监局于近日作出的11张罚单，其中工行、中行、招行等均“中招”，罚单中列明的违法违规行为包括贷款管理不审慎、签发银行承兑汇票调查环节严重不审慎、贷后管理不到位、贷前调查不尽职等。

3.山西金融反腐再添一例：省农信联社原副书记王再升被查

8月5日，山西省纪委监委发布消息指出，山西省农村信用社联合社党委原副书记王再升涉嫌严重违纪违法，目前正接受山西省纪委监委纪律审查和监察调查。

4.信贷强监管升级 百万级罚单三成涉房涉股

8月5日，根据银保监会公告统计，2020年4月1日至7月31日（以披露时间计）各级银保监系统对银行业机构（不含个人）累计开出罚单近700张，罚金金额逾2亿元。其中百万级罚单37张，数量与去年同期相比近乎翻倍。

5.违规向环保红牌企业发放贷款、个人消费贷资金挪用 工行被罚70万元

8月5日，银保监会官网信息显示，中国工商银行股份有限公司广州华南支行，因违规向环保红牌企业发放贷款、贷后管理不审慎导致个人消费贷款资金被挪用，被罚70万元。

6.葫芦岛银行行长王学伶接受纪律审查和监察调查

8月3日，辽宁纪检监察网披露，据葫芦岛市纪委监委消息，葫芦岛银行行长王学伶涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。

辽宁纪检监察网披露的王学伶简历显示，王学伶，男，汉族，1964年9月出生，研究生学历，他在商业银行系统工作多年，于2017年9月起担任葫芦岛银行行长。

1.北京金融科技创新监管试点第二批11个创新应用正式提供服务

8月7日，北京金融科技创新监管试点第二批11个创新应用均已通过复审并完成登记，将向用户正式提供服务。其中包括工商银行申请的“基于智能机器人的移动金融服务项目”、中国银行申请的“基于区块链的产业金融服务”、建设银行申请的“5G+智能银行”、北京银行申请的“普惠小微企业贷服务”、拉卡拉申请的“智能云小店服务”等。

2.工银理财董事长顾建纲建议：对存量理财资产整改回表给予政策支持

8月9日，工银理财有限责任公司董事长顾建纲在“2020中国资管年会”上建议，为推动银行理财顺利转型，监管部门应该在存量资产整改回表方面给予政策支持。同时，应关注存量标准资产问题。

3.肖钢：银行理财业务转型必须实事求是 切忌操之过急

8月9日，在2020中国资产管理年会上，证监会原主席肖钢发表了《有序推进我国资管行业转型》的主题演讲。他强调，资管机构转型之后的发展，一定要按照证券法和证券投资基金法中信托关系的这种信义义务来执行。如果再像原来那样搞通道业务，搞刚兑或保底，不仅是违规，在案件审理中如果败诉，还得要承担法律责任。银行理财业务转型必须实事求是，切忌操之过急。

4.七月银行贷款有所收紧 利息打折发力投放消费贷

8月8日，调研发现，多位信贷人士反馈其所在银行7月信贷投放较上半年流动性宽松环境下已经有所收紧。深圳等地受房地产调控政策影响，住房贷款普遍减少，但亦有部分城市银行分支机构表示7月房贷猛增。在一季度消费贷款大幅少增后，银行正在发力消费贷款，有业内人士表示“利息打折也要投放”。

5.银行违规“输血”楼市遭严查 房企融资环境难言宽松

8月7日，二季度以来，针对违规向楼市“输血”行为，地方银保监局已开出多张罚单，其中不乏“数罪并罚”的百万元级罚单。多位专家认为，严监管之下，房地产开发贷面临收紧。据了解，部分银行仍控制房地产开发贷款审批权限。房企销售排名、负面舆情、管理层重大变动等因素都会直接影响银行贷款审批额度和进度。除银行信贷外，房地产信托、信用债等融资渠道也有所收紧，专家提示需警惕中小房企信用风险。

6.2020银行评级调整扫描：27家商业银行上调 5家农商行下调

8月7日，根据Wind梳理，截至8月6日，共有27家商业银行主体评级上调，相比上年同期减少9家；共有5家商业银行主体评级下调，相比去年同期减少8家，5家银行全都为农商行。

7.软件使用挂钩监管评级 银保监会重拳整顿信息“泄露门”

8月6日，近日银保监会发布《关于做好2020年银行业保险业推进使用正版软件工作的通知》，对各保险机构和监管机构提出规范软件管理使用，相关指标不仅将纳入相关监管评级当中，还将掀起自查和检查“风暴”。

8.财政部文件：银行证券保险企业工资总额增幅与营业收入、净利润增速挂钩

8月6日，记者获悉，《国有金融企业工资决定机制实施细则》中明确国有金融企业工资总额计算公式为：金融企业当年工资总额=上年度工资总额基数×（1+W），其中W为工资总额增幅，以Y作为函数计算确定，计算公式较为复杂。简而言之，对于银行、证券公司等商业性金融企业工资总额增幅与净利润增幅挂钩；保险公司可以选择净利润、营业收入增速加权计算，权重分别为60%、40%。同时对于规模较大的商业银行，可以申请增加营业收入增速作为加权计算，但权重原则上不超过30%。

9.央行：有序推进存量浮动利率贷款定价基准转换 推动综合融资成本明显下降

8月6日，央行发布2020年第二季度中国货币政策执行报告。报告称，推动贷款市场报价利率改革，8月底基本完成存量浮动利率贷款定价基准转换工作，推动综合融资成本明显下降，为经济发展和稳企业保就业提供有利条件。支持银行特别是中小银行多渠道补充资本和完善治理，加大不良贷款处置力度，提升银行服务实体经济和防范化解金融风险的能力。

10.央行：包商银行将被提起破产申请 对原股东的股权等依法清算

8月6日，央行发布《包商银行风险处置回顾》，央行称，根据前期包商银行严重资不抵债的清产核资结果，包商银行将被提起破产申请，对原股东的股权和未予保障的债权进行依法清算。此外，有关部门正依法依规对相关人员进行追责问责。

11.不是简单降薪！国有金融企业工资决定细则发布 已有地方开始落实

金融让利实体经济的背景下，金融企业降薪传闻四起，不过8月6日财联社记者获得的一份文件显示，金融企业并非简单降薪，而是工资要考虑业绩、考核目标完成情况、劳动生产率、人工成本投入产出率等多个因素。

上述文件为《国有金融企业工资决定机制实施细则》，由财政部于今年1月16日下发。文件称，为推动金融企业更加有效服务实体经济，引导金融企业高质量发展，做好国有金融企业工资总额管理工作。

12.中信集团今年要节流降本100亿元 中信银行未回应降薪20%

8月6日，一则关于金融业集体降薪的消息昨日传开，其中还点名中信证券将降薪20%。中信银行总行人士表示，目前并未接到降薪20%的正式通知。今年以来工资出现明显下调，住房补贴、旅游费等福利也都取消发放。中信集团现拟在全集团开展“开源节流、降本增效”专项工作，并且要实现2020年度开源增效50亿元、节流降本100亿元的目标。

13.年内二级资本债发行规模超1900亿元 中小银行成发行主力

财联社记者根据wind数据统计，2020年以来银行发行二级资本债已达到1979.80亿元，发行银行数量达25家，其中中小银行成为发行主力。

14.年中会议|将瞄准股票质押、银行表外等问题资产？长城资产称下半年计划出资800亿收购不良资产

今年，不良资产处置被业界看作是“崛起元年”，而此前监管要求回归主业的资产管理公司如今也开始跃跃欲试，不仅加大投放力度，同时也在探索新领域的资产处置类别。

近日，中国长城资产召开2020年中工作会议显示，长城资产总规模重回6000亿元，同时计划下半年出资800亿收购金融及非金融类不良资产，充分发挥逆周期经营优势，持续增强金融服务实体经济能力，着力帮助中小企业渡过难关。而去年全年的出资计划仅为1080亿元。

值得注意的是，在金融不良资产业务中，长城资产表示，还将收购新模式、新领域，开展不良物权、证券公司股票质押类问题资产、银行“表内+表外”不良资产等收购业务。

15.同业存单发行量价齐升 大行、股份行能否承受负债成本冲击？

6月以来尤其是7月下旬，在货币政策边际收紧、结构性存款压降等因素影响下，商业银行同业存单发行量价齐升，这其中国有大行、股份行成为重要因素。

数据显示，7月后两周，各类型商业银行发行同业存单12477亿元，较前两周增加8147.20亿元，增长188.17%；净融资额为6198.70亿元，较前两周增加6769.80亿元。

16.拼多多：与邮储银行合作成立直销银行为“假消息”

8月5日，有自媒体8月5日报道称，拼多多将与中国邮政储蓄银行共同成立独立法人直销银行，正在等待监管部门批筹，目前看来是一则假消息。接近拼多多的相关人士表示，拼多多没有入股或与中国邮储银行成立直销银行。拼多多与中国邮政集团在扶贫，物流，农村商户服务等领域将继续保持良好的战略合作关系。

17.中小银行加速抱团 警惕“拉郎配”风险

8月5日，中小银行合并重组又添新案例。日前，陕西银保监局同意榆阳农商行和横山农商行以新设合并的方式发起设立陕西榆林农商行。据不完全统计，今年5月以来，已发生8起中小银行合并重组事件。分析人士认为，中小银行合并迎来有利时机，未来中小银行将通过直接注资、引进新的战略投资者等多种方式加快改革重组。不过，行业并购整合要坚持市场化方向，参与方都有整合意愿效果会更好，需警惕“拉郎配”风险。

18.银行股单日成交额猛增近九成 破净比例仍高达75%

8月5日，银行板块8月4日整体上涨2.1%，位居申万一级行业首位，成交金额达381.68亿元。资金流向方面，8月4日，28个申万一级行业中，仅有4个行业呈现大单资金净流入，银行板块以38.31亿元大单资金净流入额稳居首位，遥遥领先于排名第二的建筑装饰行业。尽管银行股的投资价值备受机构肯定，但截至8月4日，仍有27只银行股最新市净率不足1倍，处于“破净”状态，占比达75%。

19.金融系统年中会释放监管信号：加快补齐风险处置制度短板

8月5日，近日，央行、银保监会、证监会及外管局陆续召开年中工作会议，总结上半年各项工作，分析经济金融形势，并对下半年重点工作作出部署。据21世纪经济报道记者梳理，防范化解金融风险、推动金融业对外开放是各部委下半年工作的重点。按照安排，今年是防范化解重大金融风险攻坚战的收官之年。监管部门并未打算将攻坚战的收官时点延后，而是明确推动攻坚战如期收官，后续将加快补齐金融风险处置制度短板，从而推动风险防控和风险处置转入常态化。从具体风险看，下半年将聚焦化解银行不良反弹、房地产贷款乱象、场外配资、债券违约等市场风险。

20.农业农村部与中国进出口银行续签战略合作协议 共同推进农业国际合作

8月5日，近日，农业农村部与中国进出口银行续签战略合作协议，共同推进农业国际合作。战略合作协议明确，双方将在支持农业进出口、涉农企业境外投资、现代农业产业体系建设、新型农业经营主体发展、受疫情影响涉农企业纾困等方面重点开展合作。

21.银行间区块链福费廷交易平台移交人民银行清算总中心 成为行业平台

8月5日，中国人民银行清算总中心日前与中国民生银行、中信银行、中国银行正式签署区块链福费廷交易平台合作协议。

根据协议，人民银行清算总中心将借鉴三家商业银行前期区块链福费廷交易平台建设实践经验，完善人民银行国内电子信用证系统资产交易功能。相关功能建设将充分利用和发挥区块链技术优势，将区块链的多边信任、防篡改、共识算法等技术与电子信用证资产交易业务结合，开发一个福费廷资产交易平台。新平台将统一业务标准，与人民银行大额支付系统对接，便利银行间福费廷资产买卖，提高福费廷领域的贸易融资效率，降低企业融资成本。

22.银行高管频离职 “70后”加速补位

根据A股上市银行公告整理统计，截至8月4日收盘，年内已有近20起上市银行副行长以上高管离职，涉及15家上市银行。总体来看，到龄退休、工作调动以及个人原因成为这些行长或副行长离职的主要原因。从今年上市银行行长或副行长的变动来看，“70后”已经成为重要力量，呈现加速补位之势。

23.提前10天完成！湖北省联社督办LPR转换 不谈困难、不讲条件

距离存量浮动利率贷款定价基准转换截止日（8月31日）不到1个月，为加快转换进度，个别地区央行分行召开督办会议。日前，湖北省联社召开“存量浮动利率贷款定价基准转换工作督办会议”，湖北省联社相关负责人要求，确保8月20日前提前完成LPR利率转换工作任务目标。该截止时间较央行要求的时间提前了10天。

24.单场累计交易可达15亿元？金融机构“乘风破浪”开直播 有的激进准备有的观望不前

直播带货能有多火？直播90分钟内吸引了226万人次观看、30分钟交易量破5亿元单场累计交易量15.5亿元——这并非来自于直播“大V”李佳琦、薇娅等人对带火现场，而是来自于一场金融机构的线上理财直播。

今年以来，工商银行、中信银行等多家银行都曾经试图用直播的方式在线上开卖理财产品。今年5月，支付宝更是宣布打通淘宝直播，吸引金融机构通过支付宝小程序“直播带货”，包括嘉实、国泰、永赢、交银施罗德、民生加银、广发、南方、建信、国投瑞银等多家基金公司开展过直播。

25.资管新规延期，理财子公司首迎业绩大考，新公司批设步伐将放缓？

不会调整计划，近期就要开业了。”8月4日，问及平安理财是否会调整筹建计划时，平安银行相关人士回复财联社记者表示。

7月31日，央行发布资管新规正式延期1年的消息让不少银行资管部的人士“松了一口气”，而随着存量理财产品整改压力的暂时放缓，以及理财子公司“清洁起步”的高要求，有观点认为未来监管部门批准设立或开业理财子公司的步伐或将放缓。

26.谷歌将与六家银行合作 推出谷歌数字银行账户

27.公募基金持银行股比例 降至历史次低

8月4日，随着基金中报陆续披露，公募基金持有银行股情况浮出水面。与科技、医疗等核心资产相比，基金尤其是主动型基金持有银行股比例进一步下降，持股比例已经达到历史次低水平。不过，银行股虽然处于整体减持的状态，但分化仍较明显，部分银行成为机构调研和增持的热点。

28.资管新规再延一年 机构存量资产处置仍存考验

8月4日，“资管新规过渡期延长至2021年底，这让银行、信托机构稍微有些‘喘息’的机会。”多位银行、信托机构相关人士3日表示，“部分业务转型不会因资管新规延期而有所放缓。目前我们正在着手对存量业务进行量化，对中小机构来说，压力可能更大一些。”分析人士称，考虑到实际的整改进度，未来一年半完成存量业务整改，整改速度甚至可能较过去两年多有所加快。

29.银行股再迎解禁压力 估值修复仍可期

进入8月，银行股再度面临解禁压力。数据显示，8月3日有3家银行限售股解禁，合计解禁股份为13.16亿股，以7月31日收盘价计算，解禁市值达112.04亿元。业内人士认为，大额解禁可能带来短期压力，但当前银行面临的政策环境有边际向好趋势，随着行业负面因素不断消化，板块估值修复可期。

30.央行旗下“成方金融科技”正式成立 注册资本20.078亿元

8月3日，天眼查信息显示，7月30日，央行旗下金融科技公司“成方金融科技有限公司”正式成立，注册资本200780万人民币，由中国人民银行征信中心、中国人民银行清算总中心以及央行全资控股的中国金币总公司、中国金融电子化公司、中国印钞造币总公司共五家央行系公司出资建立，法定代表人为张永福。

31.中国外汇交易中心：暂免部分直接交易货币对交易手续费

8月3日，中国外汇交易中心公告，为积极配合国家“一带一路”发展战略，落实金融支持实体经济发展、降低企业汇兑成本，促进银行间人民币外汇直接交易市场发展，经批准，自2020年8月1日起，中国外汇交易中心暂免人民币对新加坡元、卢布、林吉特、新西兰元、南非兰特、沙特里亚尔、阿联酋迪拉姆、波兰兹罗提、匈牙利福林、土耳其里拉、韩元和泰铢十二个直接交易货币对竞价和询价交易手续费，暂免期三年。

32.日本：将对中央银行发行的数字货币进行实证试验

8月3日，日本银行准备正式开始对该国中央银行发行的数字货币（CBDC）进行实证试验。日本银行虽然现阶段还没有具体的发行计划，但已计划深入研究“数字日元货币”。据悉，关于实证试验的开始时间还未确定，将考虑和民间进行合作。

1.中信银行回应薪酬问题：目前没有统一降薪的安排

8月7日，中信银行7日回应薪酬问题时表示，根据中信集团部署，中信银行将按照市场化原则和公司治理要求核定工资总额，工资总额与整体经营情况相挂钩。截至目前，中信银行没有统一降薪的安排。

2.交通银行：刘珺先生任本公司副董事长、执行董事任职资格已获核准

8月7日，交通银行公告，中国银保监会已核准刘珺先生任本公司副董事长、执行董事的任职资格，自2020年8月5日起生效。

3.宁波银行：成功发行100亿元二级资本债券

8月7日，宁波银行公告，获准在全国银行间债券市场公开发行不超过100亿元人民币的二级资本债券(以下简称“本期债券”)。本期债券已于2020年8月6日完成簿记建档，实际发行规模为100亿元人民币，品种为10年期固定利率债券，票面利率为4.10%，在第5年末附有前提条件的发行人赎回权。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的要求，补充公司的二级资本。

4.苏州银行：完成发行45亿元二级资本债券

8月7日，苏州银行公告，经中国人民银行和中国银保监会江苏监管局批准，该行近日在全国银行间债券市场成功发行“苏州银行股份有限公司2020年二级资本债券”。本期债券于2020年8月5日簿记建档，缴款日为2020年8月7日，发行规模为人民币45亿元，品种为10年期固定利率债券，在第五年末附有前提条件的发行人赎回权，票面利率为4.62%。本期债券的募集资金将依据法律和监管部门的要求，补充该行二级资本。

5.宁波银行：雅戈尔集团已通过集中竞价减持907.4429万股

8月6日，宁波银行公告，雅戈尔集团通过集中竞价方式减持公司股份907.4429万股，减持后持股比例下降至13.10%，自公司非公开发行股份上市至今合计变动超过1%。

6.建设银行：获准发行不超660亿元二级资本债券

8月6日，建设银行公告，该行获准在全国银行间债券市场公开发行不超过660亿元人民币二级资本债券。

7.杭州银行：高管任职资格获监管机构核准

8月6日，杭州银行公告，银保监会浙江监管局已核准陈岚的公司副行长任职资格和潘华富的公司风险总监任职资格。

8.渤海银行获批香港银行牌照

8月6日，渤海银行股份有限公司正式获香港金融管理局授予银行牌照，成为香港持牌银行，渤海银行香港代表处正式升格为香港分行，成为该行第34家一级分行，也是首家境外分行。

9.美国运通银行卡清算系统正式上线

8月6日凌晨，美国运通公司通过官方网站正式宣布，历经近两年的筹备，由连通（杭州）技术服务有限公司运营的银行卡清算系统正式上线。

与此同时，美国运通网站还公布了数个版本的以“37”开头的运通人民币信用卡，正式对中国消费者开放申请。

10.南海农商行上半年增收不增利 营业支出增超50%

日前，正在A股排队上市的南海农商行发布上半年业绩数据。财报显示，截至6月末，南海农商行总资产为2160.58亿元，较年初增长7.65%；所有者权益为200.89亿元，较年初增长2.42%。

从业绩来看，上半年南海农商行实现未经审计的营业收入、净利润分别为30.83亿元、16.40亿元，同比增长7.09%、-9.44%。

11.标普下调广发银行评级展望至负面：盈利、资本压力或加剧

8月3日，标普全球评级将中国12家股份行之一的广发银行评级展望由稳定调整至负面，同时确定其“BBB-”长期和“A-3”短期主体信用评级。

标普全球评级称，将广发银行评级展望调整为负面，反映出其由于新冠疫情之下贷款质量和盈利能力恶化，资本水平承受的压力可能加剧。“预计未来一到两年广发银行面临贷款质量恶化的情况，或盈利减弱的程度有可能超过预期，可能影响其资本和收益。预计在此期间，该行将继续加强内控和风险管理，并保持较高的系统重要性。”标普全球评级报告称。

12.上海银行：深圳前海分行获开业批复

8月4日，上海银行公告，近日，公司收到《深圳银保监局关于上海银行深圳前海分行开业的批复》，同意公司深圳前海分行开业。深圳前海分行地址：深圳市南山区梦海大道5033号卓越前海壹号8栋1层01-06单元、2层01-05单元。

13.辽阳银行中期净利润同比下滑近九成，资本充足率亮“红灯”

日前，辽阳银行公布其2020年中期业绩情况。2020年上半年，该行上半年营业收入9.57亿元，同比下降41.58%；净利润0.78亿元，同比下滑超88%。截至今年6月末，该行资产总额为1246.16亿元。

除了净利润大幅下滑以外，还值得关注的是，该行资本压力还在进一步加剧。数据显示，截至2020年6月末，该行资本充足率为10.49%，一级资本充足率以及核心一级资本充足率均为8.67%。

14.恒生银行上半年净利润同比减少28%

8月3日，恒生银行发布中期业绩，截至今年6月底，公司营业收入净额下跌20%，为174.27亿港元；净利润减少28%，为111.34亿港元；归属于股东净利润下跌33%，为91.43亿港元；每股盈利减少34%，为4.64元港元。

报告显示，公司净利息收入减少7%，为147.92亿港元；平均普通股股东权益回报率为10.7%，2019年上、下半年分别为17.0%及13.4%。平均总资产回报率为1.1%，去年上、下半年分别为1.7%及1.3%。

15.汇丰控股上半年税后利润大跌近7成 股价跌至十年最低

8月3日午间，汇丰控股（00005.HK）今年上半年的业绩出炉，交出了一份逊于市场预期的成绩单，具体来看，其列账基准除税后利润大跌69%至31亿美元，此外，值得关注的是，汇丰控股披露，上半年的信贷损失暴增了4.75倍至69亿美元。而公布业绩之后，其港股股价下挫4.43%，报33.4港元/股，创十年来新低。

16.看齐五大行！邮储银行全面推进这项改革 资本管理、业务结构将受大影响

日前，邮储银行召开2020年年中工作会议，对于下半年工作任务，会议强调邮储银行处于转型发展的关键时期，要加强资产质量管控，全面推进资本管理高级方法实施。要强化资本约束理念，加强资本补充，强化资本管理，多措并举提升资本实力。

17.徐州农商行筹建获批

日前，由徐州铜山农商行、淮海农商行、彭城农商行三家农村商业银行合并组建的徐州农商行也于近日正式获监管批复筹建。

18.贵阳银行：王勇的董事任职资格获核准

8月3日，贵阳银行公告，近日，公司收到《贵州银保监局关于贵阳银行股份有限公司王勇董事任职资格的批复》，中国银行保险监督管理委员会贵州监管局已核准王勇担任公司董事的任职资格。

19.浦发银行：完成发行400亿元二级资本债券

8月3日，浦发银行公告，公司2020年第一期二级资本债券已发行完毕。本期债券于2020年7月30日簿记建档，2020年8月3日发行完毕，发行总规模为人民币400亿元，分为两个品种。其中：品种一为10年期固定利率品种，在第5年末附有条件的发行人赎回权，发行规模为人民币320亿元，票面利率为3.87%；品种二为15年期固定利率品种，在第10年末附有条件的发行人赎回权，发行规模为人民币80亿元，票面利率为4.18%。