（一）负责组织落实监管机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理规定。

（二）负责牵头组织、督促本行客户身份识别及客户交易资料保存工作的开展。

（三）负责对本行客户身份识别及客户交易资料保存工作进行指导、监督。

第十一条个人、公司、会计结算、代理托管、国际、信贷、信用卡等业务部门分工如下：

（一）负责制定、实施和检查与本部门相关业务的客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度、操作流程和岗位职责，并开展相关业务培训。

（二）及时向合规部门反映本部门业务中与客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存有关的情况、问题及建议。

（三）其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作。

第十二条审计部门分工如下：

（一）将客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作纳入审计的日常检查和反洗钱专项审计内容，定期和不定期开展内部审计工作。

（二）负责评估本行个业务部门客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度，并对客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作有效性

（三）其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作。

第三章客户身份识别基本规定和操作流程

第十三条办理邮政金融业务的各类网点和机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（一）开立账户（包括但不限于开立本外币个人结算账户、本外币活期和定期储蓄账户、信贷账户、信用卡、公司账户），在我行开立信用卡账户或办理信贷业务的客户都要求按照本办法第五条的有关规定，出示有效证件。开通电话银行、网上银行业务参照开立账户客户身份识别规定执行。

（二）现金汇款（包括但不限于现金到账户转账、现金到现金汇兑、入账汇款）、现钞兑换（包括但不限于结售汇）、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的业务。

（三）自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务。

第十四条开立个人银行账户，存款人应出具以下有效证件：

（一）居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证。居住在境内或境外的中国华侨，可出具中国护照。

（二）居住在中国境内的16岁以下中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口薄。

（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。

（四）外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）

除以上法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具户口薄、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

第十五条各分支机构应通过结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下事项：账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密、可办理的业务种类和条件、账户的有效期限、账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式、对账方式和频率、违约赔偿责任等。

第十六条在办理本外币储蓄账户、结算账户的开户（包括批

量处理业务）、变更账户信息等业务时，要严格按照实名制要求做好对客户实名证件的验证、登记工作，严禁开立匿名、虚假账户；建立个人银行账户的跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况；建立健全个人银行账户开立和管理的内控制度，建立客户身份识别制度及责任制，加强对临柜人员的培训和检查。

第十七条办理邮政金融业务的各类网点和机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在客户办理无需出示有效身份证件的业务时，柜员可通过客户签名与账户所有人姓名是否一致识别是否属于代理关系。如为代理关系，应要求用户在签名旁注明“代办”字样。

第十八条在客户办理需要出示有效身份证件的业务时，除通过签名识别代理关系外，还应通过联网核查系统检验身份证真伪，并核对办理人信息（包括但不限于年龄、性别、外貌等）与办理人身份证件上的信息是否一致，办理人持有的证件信息与业务系统开户留存信息是否一致等合理方式判断代理关系是否存在。

第十九条识别代理关系为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存款或取款业务时，应核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

第二十条协查内容包括但不限于被调查对象的开户资料、账户余额、交易流水、交易明细和交易对手等相关信息。

第二十一条反洗钱调查包括现场调查与非现场调查两种方式。

对于现场调查，调查人员不得少于两人，凭本人工作证件和调查机关签发的调查通知书进行调查。

对于非现场调查，要求调查机关出具加盖公章的调查通知书进行调查。

原则上不受理电话、传真等无法验证调查机关及调查人员身份的调查方式。

第二十二条反洗钱办公室协查人员应当认真核对调查人员的工作证件和调查通知书，并进行登记和复印留存。

第二十三条办理完成查询事项之后，协查人员应当做好协查材料的交接与签收工作。

第二十四条客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。如需冻结的，按《中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法（试行）》和业务制度操作。

第二十五条接到中国人民银行《临时冻结通知书》后，立即做冻结交易处理。临时冻结期限为48小时，自临时冻结之时起计

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问题一：银行卡补正是什么意思

银行卡补正即在银行卡交易中可能存在可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，银行会直接进行补正操作。

问题二：农业银行卡明细摘要补正什么意思？

就是农行流水的明细内容不够详细，现在进行补充。

问题三：银行卡的钱没有了，明细摘要显示补正什么意思，钱还能回来吗？

1、需要携带身份证、银行卡到所属银行营业网点非现金业务窗口通过银行工作人员打印；
2、携带银行卡到银行营业网点自助查询设备打印。自助查询机，插入卡或存折，输入密码，进入查询明细页面，历史明细，输入查询打印所需日期，查询，打印流水；
3、登录个人网上银行，打开个人账户账单，选择查询账单的周期，导出账单明细，保存文档，然后通过打印机打印（前提条件：需要开通网银功能）；
4、下载银行手机APP客服端-，登录手机银行，我的账户，账户明细，即可查看账单流水，仅供查询，不能打印（前提条件：需要开通手机电子银行）

问题四：银行卡余额被补正了怎么回事

银行卡补正即在银行卡交易中可能存在可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,银行会直接进行补正操作。

问题五：银行里的冲正是什麽意思

简单理解冲正是将一笔错误的交易恢复，比鼎取款1000，但钱没取出来，余额却少了，那么这1000块会被自动冲正回来，将余额恢复

问题六：反洗钱数据补正的类型包括？

刚才回答错了正确的是：反洗钱法中明确商业银行反洗钱义务1、建立客户身份识别制度2、建立客户身份资料和交易记录保存制度3、建立健全反洗钱内部控制制度4、执行大额和可疑交易报告制度

问题七：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法多少个工作日内补正

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

问题八：专利里《修改更正通知书》和《补正通知书》有什么区别啊？

《修改更正通知书》由专利审查部门发出，目的是更正已经发生的错误。如：
因银行或者邮局责任造成必要缴费信息不全被退款，当事人重新缴纳了已被退回的款项，原缴费日视为重新缴纳款项的缴费日，因此导致已作出的处分决定需要更改的，审查员应当发出修改更正通知书；
专利局受理处或者代办处在受理工作中出现的错误一经发现，应当及时更正，并发出修改更正通知书，同时修改有关数据；
作出丧失专利申请权(或专利权) 的处分决定后又收到有关文件表明相关手续已在规定的期限内完成的，流程部门应当及时撤销有关处分决定，发出修改更正通知书，处分决定已公告的还应当作出公告更正。

《补正通知书》则是由于申请人所提交的材料中存在可以通过补正克服的缺陷，审查员发出补正通知书，明确指明专利申请存在的缺陷并说明理由。目的是令申请人通过补正或意见陈述来克服缺陷，提交符合法律法规的材料。

问题九：有了法院材料补正清单银行可不可以协助原告查被告人身份证复印件

你是想知道被告需要提供什么还是需要原告需要提供被告的那些资料？
我且推定你是想知道原告需要提供被告的哪些相关资料吧。
由于我不能从你的陈述中十分的确定被告到底是自然人还是法人，但是你有提到被告身份证号码问题，我就再且推断你的被告是自然人不是法人：
一，如果被告是自然人，那你需要提供如下材料：
1。被告的身份证明（通常是身份证复印件，如你所述被告不给你提供的话就委托各律师带着律所公函和律师执业证书以及被告的姓名出身日期或者身份证号码等你所知道的信息去市一级公安机关户籍管理部门打印一个被告的口卡出来）。
2。支持你的诉讼请求的证据。
二，以上二者加上原告相关信息你就可以去立案庭起诉了，哦，还有诉讼费也需要原告事先垫付。
由于你的分实在不是太多，我打字又慢就只根据我的判断推断你的意图。如推断错误敬请见谅。希望有帮到你。

问题十：邮政储蓄银行总行对反洗钱补正工作地职责的规定

像这种规定，网上一般都找不到，只有银行内部的人才可以找到的。