中金国泰最新清退回款消息:2023年清退兑付方案通知，流程已公布
　　最近这些年严格的监管让中金国泰困难重重如今也要面临清退了，到底怎么回事？想必之前注册过或者接触过P2P网贷行业的人都知道前几年国家和金融监管部门重拳出击，打击了一部分非法甚至黑网贷。我想中金国泰一直是大家比较熟悉认可的，如今清退了，也是让人感到心痛和遗憾。
　　以前经常听说这家暴雷了，那家跑路了，一时之间人心惶惶。当然中金国泰平台的态度显然是比较真诚的，在重重困难和压力之下新的兑付计划也将有效推出和执行。从最新的兑付消息来看，兑付有望在未来的一个季度内完成，这也给投资者重新带来希望。2012年中国网贷平台进入了爆发期，网贷平台如雨后春笋成立，已达到2000余家，比较活跃的有几百家。据不完全统计，仅2012年，国内含线下放贷的网贷平台全年交易额已超百亿。这么庞大的数据真是让人目瞪口呆，要想资金结算清楚恐怕也不是一天两天的事情，希望投资者们耐心等待、静候佳音！
　　总之为了大家的合法权益，中金国泰不会放弃任何一个用户，对于官方发布的清退消息，请广大用户一定要认真阅读各项指南积极办理兑付回款，兑付时间有限，尽快登记办理回款。相信随着网络的发展，社会的进步和有效的监管，大家一定能实现全额兑付的理想。
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网贷还不上 2022-09-27 0
CEO日前，第二批网络借贷平台借款人恶意逃废债信息已纳入央行征信系统，逾期金额近7000万元。此次纳入征信系统的除了恶意逃废债借款人信息，还包括出险网贷失联“跑路”高管人员名单信息。此外，近期30家立案平台取得
　　日前，第二批网络借贷平台借款人恶意逃废债信息已纳入央行征信系统，逾期金额近7000万元。此次纳入征信系统的除了恶意逃废债借款人信息，还包括出险网贷失联“跑路”高管人员名单信息。此外，近期30家立案平台取得新进展，其中16家来自杭州警方通报，占比超半；值得一提的是，本周完成全部兑付的平台又添一家，目前已有3家平台完成全部兑付。
　　一、监管动态：第二批P2P逃废债信息入征信用科技提升金融监管
　　第二批P2P逃废债信息纳入央行征信新增P2P高管“跑路”信息！
　　记者15日从中国人民银行获悉，第二批网络借贷平台借款人恶意逃废债信息已纳入央行征信系统，逾期金额近7000万元。此次纳入征信系统的除了恶意逃废债借款人信息，还包括出险网贷失联“跑路”高管人员名单信息。据央行相关人士介绍，在首批纳入的基础上，此次央行征信系统新增添了来自北京、山东、浙江、广东4个省市的网贷行业失信人信息。（详情请点击原文）
　　中国互金协会：用科技手段优化金融监管效能与风险监测水平
　　11月14日，中国互联网金融协会金融科技发展与研究工作组以及新华社瞭望智库金融研究中心共同发布《中国金融科技应用与发展研究报告2018》（以下简称《报告》）。《报告》指出，金融机构与互联网科技公司的竞合关系不断变化，对金融功能的实现、金融风险与金融监管可能产生一定影响。应做好新兴技术的前瞻研究，加快发展和有效运用监管科技，运用科技手段优化金融监管效能和风险监测水平。（详情请点击原文）
　　山东出台金融组织“红黑名单”制度完善企业信用监管
　　为进一步加强地方金融组织管理，推进地方金融组织诚信体系建设，近日，山东省地方金融监督管理局发布《山东省地方金融组织红黑名单管理办法（试行）》。红黑名单，是对诚实守信、规范经营的地方金融组织进行褒奖，对严重违法违规地方金融组织实施严厉惩戒的制度。该办法明确规定地方金融组织红黑名单适用范围、适用情形、列管程序、激励惩戒机制及名单管理规定，要求各市认真落实属地管理、分级负责原则，进一步明确工作责任和办理流程，开展日常管理工作。（详情请点击原文）
　　深圳上线投资人登记系统立案平台可登记未立案平台可举报
　　深圳上线互联网金融平台投资人报警登记系统！该系统覆盖了所有注册地在深圳且已立案的P2P平台，共计46家。针对已经立案的平台，投资人可以直接在该系统进行登记，对于没有立案的平台，投资人也可以操作举报。（详情请点击原文）
　　银保监会“三定”方案正式出炉职责界限进一步厘清
　　11月13日，中国政府网发布《中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》（以下简称“三定”方案），从人员分配、职责范围、内设机构等板块进一步规定银保监会的职责范围以及监管思路，使得银保监会整体管理架构更加明晰更加专业化。（详情请点击原文）
　　二、平台播报：微贷网挂牌纽交所三家平台完成兑付
　　微贷网正式挂牌纽交所发行价10美元
　　北京时间11月15日晚上10点30分，国内互联网金融科技公司微贷网，在美国纽约证券交易所（简称纽交所）正式挂牌交易，股票代码为WEI,摩根士丹利和花旗为承销商，此次微贷网发行价为10美元，市值超过49亿元人民币。（详情请点击原文）
　　熊猫金控筹划重大资产重组：左手买入新能源公司右手出清莱商银行股权
　　11月12日晚间，熊猫金控（,SH）披露了一则关于筹划重大事项的提示性公告，称已签署意向协议，以不低于2.75亿元转让所持有的莱商银行股份有限公司（以下简称“莱商银行”）1亿股股权。另一个值得关注的事件是：今年前三季度亏损、账上资金不足1亿元的熊猫金控，宣布拟以11.55亿元现金收购南通欧贝黎新能源电力股份有限公司（以下简称欧贝黎电力）55%股权。（详情请点击原文）
　　泰然金融赴美提交IPO招股书：拟最多募集2000万美元资金
　　美国东部时间11月14日，美国证券交易委员会（SEC）在官网公布中国浙江小泰科技有限公司（简称“泰然金融”）递交的IPO（首次公开招股）招股书，泰然金融计划在纽约证券交易所挂牌上市，股票代码为“TAI”，拟募集最多2000万美元资金。（详情请点击原文）
　　青岛银行披露存管数据，已有23家白名单银行披露431家网贷平台
　　11月15日，网贷天眼发现青岛银行披露了存管数据，公布了5家合作网贷平台，分别是笨小孩，诚助贷，小满金服，中融宝和帮客普惠，且这5家均已全量业务上线青岛银行存管系统。据统计，目前已在互金协会披露存管数据的银行已有23家。（详情请点击原文）
　　良心平台！这三家已率先完成兑付
　　近日，房众金融宣称网站将停止网贷业务，截止2018年10月31日，房众金融所有标的本息已全部结清，待收为零。公告显示，房众金融将停止发布新标的，关闭发标、充值、投标功能，提现功能正常运行。网贷天眼统计，同样停止运营的还有紫金聚宝、718金融，这两家平台都已经完成兑付。（详情请点击原文）
　　30家立案平台取得新进展，杭州平台占比近一半
　　近日来，各地警方除了大力侦办立案平台，追赃挽损之外，开始频繁披露案件进展，尤其杭州与深圳地区，立案平台侦办进展通报最及时，30家立案平台进展通报中，6家是深圳警方通报平台，16家是杭州警方通报。警方对案件的频繁通报，使得投资人可以实时了解案件进展，更加坚定追赃挽损的信心，也使案件的侦办过程更加透明。（详情请点击原文）
　　北京互金协会：合规自律检查期间各机构需做好规范宣传
　　日前，合规检查正在稳步推进中，北京市互联网金融行业协会再提新要求。11月12日，北京互金协会发布通知，要求在行业合规自律检查期间，各网贷机构应当主动贯彻落实相关文件精神和工作部署，维护行业形象，规避不良行为，坚决杜绝借行业合规自律检查之名，擅自进行不实宣传或者变相推广的行为，齐心协力，共同构建行业规范发展的新秩序。（详情请点击原文）
　　三、【问题平台汇总】
　　又一家平台法人获刑一年半罚款人民币5万元
　　近日，中国裁判文书网公布了华银金融非吸案的一审判决书，被告人陈某利用深圳市华银金融服务有限公司（以下简称“华银金融”）非法吸收公众存款，涉及借款总额2.3584亿元，对应未结清投资人784人，未结借款本金3370万元。法院一审判处陈某有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（详情请点击原文）
　　车博所涉嫌非吸被立案，警方已归集资金9.2万
　　11月14日，杭州市公安局上城区分局通过微博“平安上城”发布一则通报，通报称，公安机关于2018年7月12日对“车博所”以涉嫌非吸罪立案侦查，目前已对公司实际控制人徐某东等3人采取刑事强制措施。涉案公司及个人无不动产，目前已归集资金9.2万元人民币。（详情请点击原文）
　　圣典网宣判！法人刘慧被判1年半全额退赔受害人损失
　　近日，广州P2P平台圣典网非法吸收公众存款案二审宣判，圣典网法人刘慧被判处有期徒刑一年六个月。涉案金额共计人民币160万余元，被害人损失金额为人民币114万余元。法院责令被告人刘某全额退赔受害人损失。（详情请点击原文）
　　顺心理财不顺心！平台宣布退出实控人及高管主动申请边控
　　又一家杭州平台宣布退出！11月13日，顺心理财在其官网发布一则“关于“顺心理财”平台现有业务暂停公告”，称将在相关监管部门的指引下良性退出P2P领域。自公告之日起，平台系统将不提现、不发标、关闭充值通道，但不影响借款人还款和投资人登录及查询功能。平台将与监管部门、合作机构及投资人代表沟通后，针对不同投资额的投资人分别制作兑付方案。（详情请点击原文）
　　中潮金服涉嫌非吸被立案，7人被采取强制措施
　　此前主要运营者正在接受公安调查的P2P平台“中潮金服”又有了最新消息。11月13日，瑞安市公安局通报确认“中潮金服”已于11月6日被瑞安市公安局立案侦查。该通报还称，警方已对“中潮金服”网络平台实际控制人陈某某及高管等7人采取刑事拘留强制措施。已依法提取“中潮金服”网络平台相关数据、扣押账册、电子设备等书证、物证。（详情请点击原文）
　　这家平台6人被采取刑事强制措施冻结赃款192万元
　　11月12日消息，深圳市公安局南山分局发布了关于中金黄金的案件通报，宋某凯被采取刑事强制措施，5名涉嫌非吸的嫌疑人被采取刑事强制措施，冻结涉案资金192万元。通报显示，警方已聘请审计公司对涉案银行账户流水进行调取审计，追查涉案资金去向。将继续调查、约谈平台关联公司，核查相关企业经营情况及项目运行情况，依法追回涉案资金。（详情请点击原文）
　　唐小僧理财案最新进展：陶蕾、王利移交检察院审查起诉
　　涉案金额380亿余元的P2P平台“唐小僧”非法集资案有了最新进展！日前，上海市浦东新区人民检察院在其官方网站发布关于犯罪嫌疑人陶蕾、王利涉嫌集资诈骗罪一案受理公告，公告显示，陶蕾、王利涉嫌集资诈骗案件，已由上海市公安局浦东分局侦查终结移送本院审查起诉。（详情请点击原文）
　　深圳众车在线被立案投资人备好资料速去报案
　　11月12日消息，深圳市公安局梅林派出所发布通报，11月5日，警方对现代众车在线（深圳）金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。警方提醒投资者可以邮寄报案材料（包含报案人基本情况、投资时间和金额以及返还情况、在平台的账号、银行流水等）到深圳市公安局梅林路38号梅林派出所进行报案。（详情请点击原文）
　　兑付再生变！理想宝频变脸20天内公布3版兑付方案
　　近日，理想宝平台发布一则公告，称优化了兑付方案，回款计划总计9期，不超过24个月维持不变。之前签过方案的，平台会更新成新的兑付协议。10月22日，理想宝宣称平台暂停发标，并发布了存量业务清理垫付方案。10月29日宣布清盘的理想宝兑付方案出变故，如今，理想宝又双叒叕更新兑付方案，这家明星代言的平台在20天里公布出三版兑付方案，究竟理想宝频繁变脸，能否会引起投资人的不满呢？（详情请点击原文）
　　花样债转再现，人众金服最新兑付方案现车位日用品
　　11月12日，此前对部分项目进行展期的P2P平台人众金服再其官网发布了《人众金服兑付公告》，公告称自2018年11月起公司每月向出借人兑付不少于出借人在投本金额的2%，整个兑付期限至2020年12月31日止。此外，平台还提供了债权转让措施，由出借人自愿选择，平台与可转让债权的企业初步洽谈可提供的实物资产包括商品房、车位、珠宝首饰、日用品等。（详情）
　　四、大咖观点：P2P平台退出机制解析网贷逾期处理方式待解
　　怎样“死的体面”：P2P网贷平台退出机制解析
　　P2P网贷行业经历了十年洗礼，逐步进入到了存量发展的阶段。新增网贷平台减少甚至停滞，而洗牌出局的情形仍在延续，问题平台数量在今年夏天达到了峰值。据第三方平台数据显示，2018年7月和8月，网贷行业单月问题平台数分别达194家和101家，此前问题平台峰值为2015年6月的115家。本文从现有《退出指引》文件出发，系统化梳理P2P网贷退出时的各参与方并划分P2P网贷退出的不同时间阶段，同时参照《公司法》、《破产法》等较为成熟的法律文件，对P2P网贷的退出机制进行探讨。（详情请点击原文）
　　行业逾期之难，网贷平台处理方式待解
　　近期，大量的逾期让银行等从事信贷业务的机构焦头烂额，一些机构由于自身风险管理体系不健全，也因为行业自律公约和国家禁止暴力催收，让催收难度加大，这让许多金融从业人员在面对逾期贷款时往往一筹莫展，不知所措。（详情请点击原文）
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原标题：万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告
重要提示
1.万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年5月29日经中国证监会证监许可[2022]1109号文准予注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
2. 本基金为契约型开放式、混合型证券投资基金。
本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。
本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
3. 本基金的管理人为万家基金管理有限公司（以下简称“本公司”），登记机构为万家基金管理有限公司，托管人为兴业银行股份有限公司。
4. 本基金将自2022年6月10日至2022年6月23日通过基金管理人指定的销售机构（包括直销机构和非直销销售机构）公开发售。募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金非直销销售机构。
5. 募集规模
（1）本基金首次募集规模上限为100亿元人民币（不包括募集期利息）。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间并及时公告，但最长不超过法定募集期限。基金募集过程中募集规模达到100亿元的，基金提前结束募集。
（2）若认购期间内认购申请全部确认后，基金认购的总金额不超过100亿元（不包括募集期利息），则对所有的有效认购申请全部予以确认。
若认购期间内认购申请全部确认后，基金认购的总金额超过100亿元（不包括募集期利息），将对认购期内最后一个认购日之前的有效认购申请全部予以确认，对最后一个认购日有效认购申请采用“末日认购申请比例确认”的原则给予部分确认，未确认部分的认购款项将依法退还给投资者。
（3）末日认购申请确认比例的计算方法如下：
末日认购申请确认比例=（100亿元－认购末日之前有效认购申请金额）/认购末日有效认购申请金额
投资者末日认购申请确认金额=投资者末日提交的有效认购申请金额×末日认购申请确认比例
注：公式中的金额均不包括利息，确认金额的计算结果以四舍五入的方法保留到小数点后两位。
末日提交的有效认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。最终认购申请确认结果以本基金登记结算机构的计算并确认的结果为准。
6. 募集对象
本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
7. 认购限制
（1）本基金采用金额认购方式。
（2）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
（3）基金管理人可以对每个基金交易账户的认购金额进行限制，具体限制请参看相关公告。
（4）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。
（5）基金募集期间单个投资者的累计认购规模没有限制。如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
（6）本基金单一投资者单日认购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日认购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。基金管理人有权对某类或某只资产管理产品持有本基金的金额或份额数量进行限制并有权拒绝其全部或部分认购申请或进行比例确认，具体以基金管理人认定为准。
（7）投资者认购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交易、APP）或非直销销售机构认购时，原则上，首次认购的最低金额为人民币1元，追加认购单笔最低金额为人民币1元；投资者通过本基金管理人的直销中心认购时，首次认购的最低金额为人民币1元，追加认购单笔最低金额为人民币1元。各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
8. 投资者欲购买本基金，须开立本公司基金账户，不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
9. 投资者应保证用于认购的资金来源合法，投资者应有权自行支配，不存在任何法律上、合约上或其他障碍。
10. 销售机构受理投资者的认购申请并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金登记机构的确认结果为准。投资者可在基金合同生效后到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的份额。
11. 本公告仅对万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金发售的有关事项和规定予以说明，投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在中国证监会规定信息披露媒介上的《万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》。
12. 本基金的招募说明书及本公告将同时发布在本公司网站（www.wjasset.com）。投资者亦可通过本公司网站下载基金申请表格和了解基金募集相关事宜。
13. 各销售机构的销售网点以及开户、认购等事项的详细情况请向各销售机构咨询。
14. 对未开设销售网点的地方的投资者，请拨打本公司的客户服务热线（400－888－0800），万家基金公司网站（www.wjasset.com）或者通过其他渠道咨询购买事宜。
15. 基金管理人可综合各种情况对募集安排做适当调整。
16. 风险提示
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资有风险，投资者在投资本基金前，应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。
本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者而言存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定7天的最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回或转换转出申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回及转换转出的风险。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券违约等潜在风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金的具体风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
本基金风险和收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1.00元初始面值的风险。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、《基金合同》及基金产品资料概要。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
一、本次募集基本情况
1.基金名称
万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（基金代码：015955）。
2.基金运作方式和类型
契约型开放式、混合型证券投资基金
本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。
本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
3.基金存续期限
不定期
4.基金份额面值
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
5.基金销售机构
本基金通过各销售机构网站或营业网点公开发售，基金管理人可根据情况调整销售机构。
6.基金投资目标
本基金主要投资于同业存单，通过指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
7.募集时间安排与基金合同生效
（1）本基金的募集期限为自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。
（2）本基金自2022年6月10日至2022年6月23日公开发售。在认购期内，本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间，但最长不超过法定募集期限。基金管理人同时也可根据认购和市场情况提前结束发售。如发生此种情况，基金管理人将会另行公告。另外，如遇突发事件，以上基金募集期的安排也可以适当调整。
（3）基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
（4）有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
二、认购方式与相关规定
1.认购方式
基金认购采用金额认购的方式。投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.认购费率
本基金不收取认购费用。
3.认购份额的计算
基金认购采用金额认购的方式。认购份额包括认购金额对应认购的份额和认购利息折算的基金份额。
认购金额对应的基金份额精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位以后部分截位，由此产生的误差计入基金财产。
计算公式为：
本金认购份额＝认购金额/基金份额初始面值
利息折算份额＝认购期间的利息/基金份额初始面值
认购份额＝本金认购份额+利息折算份额
例：某投资者投资10,000.00元认购本基金，假定募集期产生的利息为5.00元，则可认购基金份额为：
本金认购份额＝10,000.00/1.00＝10,000.00份
利息折算份额＝5.00/1.00＝5.00份
认购份额＝10,000.00+5.00＝10,005.00份
即：该投资者投资10,000.00元认购本基金，假定募集期产生的利息为5.00元，可得到10,005.00份基金份额。
4.募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
5.认购的确认
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常可在T+2日后（包括该日）到基金销售机构查询交易情况。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。
三、直销渠道办理开户与认购程序
（一） 电子直销系统（网站、微交易、APP）办理开户与认购程序
1.业务办理时间
本公司电子直销系统业务办理时间为募集期内的每个基金份额发售日，募集期的最后一个发售日接受投资者认购申请的截止时间为当日17：00。
2.开户及认购程序
个人投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金的开户、认购等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。
网上交易网址：https://trade.wjasset.com/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
3.认购
个人投资者在本公司电子直销系统（网站、微交易、APP）认购基金时，以“在线支付”方式完成资金支付。
（二） 直销中心办理开户与认购程序
1.业务办理时间
业务办理时间：基金募集期内上午9：00至下午17：00（周六、周日、法定节假日除外）接受投资者认购申请。
2.开户
个人投资者办理开户手续需提供下列资料：
（1）本人有效身份证件（居民身份证、中国公民护照、户口本等）原件及复印件，其中，使用未成年人身份证件开户的，必须同时提交符合规定的代理人身份证件资料；
（2）指定银行账户的银行存折、借记卡等的原件及复印件；
（3）填妥的《开放式基金账户业务申请表》；
（4）填妥的《风险承受能力测试（自然人适用）》；
（5）签字确认的《产品与风险等级匹配表》；
（6）本公司直销中心要求提供的其他有关材料。
注：上述（2）项中“指定银行账户”是指：在本公司直销中心办理认购的投资者需指定一个银行账户作为赎回、退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一银行的存款账户，账户名称必须与投资者姓名一致。
机构投资者办理开户手续需提供下列资料：
（1）加盖公章的营业执照或注册登记证书等的复印件；
（2）加盖公章的有效组织机构代码证、税务登记证复印件（如有）；
（3）法人机构对经办人的授权委托书，加盖公章和法定代表人私章或法定代表人签字；
（4）法定代表人有效身份证件复印件和经办人有效身份证件复印件（二代身份证须提供正反两面，加盖公章）；
（5）指定银行账户的银行《开户许可证》原件或指定银行出具的开户证明，如不能留存原件的，提供加盖公章的复印件；
（6）预留印鉴卡一式两份；
（7）签署一式两份的《开放式基金传真交易服务协议书》；
（8）填妥的《开放式基金账户业务申请表》；
（9）填妥的《风险承受能力测试（法人适用）》；
（10）加盖印鉴章的《产品与风险等级匹配表》；
（11）本公司直销中心要求提供的其他有关材料。
注：上述第（5）项中“指定银行账户”是指：在本公司直销中心办理认购的机构投资者需指定一个银行账户作为赎回、退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一银行的存款账户，账户名称必须与投资者名称一致。
3.缴款
投资者认购本基金，应在提出认购申请当日下午16：30之前，通过汇款等方式将足额认购资金汇入本公司开立的下述直销资金账户，并注明用途为“万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金认购款”。
（1）农业银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：03492300879001895
开户银行：中国农业银行上海市分行卢湾支行
（2）工商银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：1001202919025803311
开户银行：中国工商银行上海市分行营业部证券专柜
（3）建设银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：31001520313056008656
开户银行：中国建设银行上海浦东分行
（4）华夏银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：4330200001834600000858
开户银行：华夏银行上海分行营业部
（5）兴业银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：216250100100042564
开户银行：兴业银行上海静安支行
（6）交通银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：310066674018800030356
开户银行：交通银行上海闵行支行
注：在办理汇款时，投资者务必注意以下事项：
1）投资者在“汇款人”栏中填写的汇款人名称必须与认购申请人名称一致；
2）投资者汇款金额不得小于申请的认购金额。
4.认购
机构投资者办理认购手续需提供下列资料：
（1）填妥的《开放式基金申（认）购业务申请表》，并加盖预留印鉴；
（2）认购款缴款凭证（网银截图或银行柜台办理回单）；
（3）机构经办人有效身份证复印件。
个人投资者办理认购手续需提供下列资料：
（1）填妥的《开放式基金申（认）购业务申请表》；
（2）个人有效身份证件复印件；
（3）认购款缴款凭证（网银截图或银行柜台办理回单）。
5.注意事项
（1）若投资者认购资金在当日16：30之前未到本公司指定直销资金账户的，则当日提交的申请顺延受理，顺延期限不超过五个工作日，超过顺延期限的申请视为无效。申请受理日期（即有效申请日）以资金到账日为准。
（2）基金募集期结束，仍存在以下情况的，将被认定为无效认购：
1）投资者划入资金，但未办理基金账户开户或基金账户开户不成功的；
2）投资者划入资金，但逾期未办理认购手续的；
3）投资者划入的认购金额小于其申请的认购金额的；
4）在募集期截止日16：30之前资金未到本公司指定直销资金账户的；
5）本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
四、基金非直销销售机构开户与认购程序
（一）注意事项
1.业务办理时间：以本基金各非直销销售机构规定为准。
2.投资者通过基金非直销销售机构办理本基金的认购必须事先在基金非直销销售机构处开立资金账户并存入足够的认购资金。
（二）通过本基金非直销销售机构办理开户与认购程序
本基金非直销销售机构的开户与认购流程详见各非直销销售机构的业务规则和有关说明。
五、清算与交割
基金募集期间，全部认购资金将被冻结在由登记机构开立的本基金募集专户中，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
六、募集费用
本次募集中所发生的律师费、会计师费、法定信息披露费等费用由基金管理人承担，不得从基金财产中列支。若本基金募集失败，募集费用由基金管理人承担。
七、基金的验资与基金合同的生效
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
八、本次募集当事人和中介机构
（一）基金管理人
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
成立时间：2002年8月23日
联系人：兰剑
联系电话：021-38909626
公司网站：www.wjasset.com
（二）基金托管人
名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
办公地址：上海市银城路167号
法定代表人：吕家进
成立日期：1988年8月22日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复〔1988〕347号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号
组织形式：股份有限公司
注册资本：207.74亿元人民币
存续期间：持续经营
（三）基金销售机构
本基金目前通过直销机构及非直销销售机构进行发售，基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机构。
1．直销机构
名称：万家基金管理有限公司
住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
联系人：亓翡
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800
投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址：https://trade.wjasset.com/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
2．非直销销售机构
各非直销销售机构的名称和联系方式，请见附件。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金。
（四）基金登记机构
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
联系人：尹超
电话：(021)38909670
传真：(021)38909681
（五）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
（六）审计基金财产的会计师事务所
名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼
办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼
联系电话：021-63391166
传真：021-63392558
联系人：徐冬
经办注册会计师：王斌、徐冬
万家基金管理有限公司
2022年6月6日
附件：非直销销售机构名单
1. 兴业银行股份有限公司
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
2. 中国银河证券股份有限公司
客服电话：4008-888-888 或95551
网址：www.chinastock.com.cn
3. 中信证券股份有限公司
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
4. 中信证券（山东）有限责任公司
客服电话：95548
网址：http://sd.citics.com/
5. 中信期货有限公司
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
6. 中信证券华南股份有限公司
客服电话：95396
网址： www.gzs.com.cn
7. 华龙证券股份有限公司
客服电话：95368
网址：www.hlzq.com
8. 中天证券股份有限公司
客服电话： 95346
网址：www.iztzq.com
9. 华泰证券股份有限公司
客服电话： 95597
网址：www.htsc.com.cn
10. 上海基煜基金销售有限公司
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
11. 平安证券股份有限公司
客服电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
12. 招商证券股份有限公司
客服电话：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
13. 安信证券股份有限公司
客服电话： 95517
网址： http://www.essence.com.cn/
14. 国信证券股份有限公司
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
15. 申万宏源证券有限公司
客服电话: 95523 或4008895523
网址：http://www.swhysc.com/
16. 申万宏源西部证券有限公司
客服电话:400-800-0562
网址：http://www.hysec.com
17. 济安财富（北京）基金销售有限公司
客服电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
18. 第一创业证券股份有限公司
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
19. 华金证券股份有限公司
客服电话：956011
网址：https://www.huajinsc.cn
20. 江海证券有限公司
客户服务电话：956007
网址： www.jhzq.com.cn
21. 中国中金财富证券有限公司
客服电话：95532
网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
22. 国金证券股份有限公司
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
23. 西部证券股份有限公司
客服：95582
网址：www.west95582.com
24. 华西证券股份有限公司
客服电话：95584
网址： www.hx168.com.cn
25. 财通证券股份有限公司
客服电话：95336
网址：www.ctsec.com
26. 天风证券股份有限公司
客服电话：400-109-9918
网址：https://www.tfzq.com/
27. 新时代证券股份有限公司
客服电话：95399
网址：http://www.xsdzq.cn/
28. 爱建证券股份有限公司
客服电话：4001962502
网址：https://www.ajzq.com
29. 中泰证券股份有限公司
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
30. 上海天天基金销售有限公司
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
31. 浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
32. 上海陆金所基金销售有限公司
客服电话：4008-219-031
网址： www.lufunds.com
33. 京东肯特瑞基金销售有限公司
客服电话：
个人业务：95118
企业业务：4000888816
网址：fund.jd.com
34. 和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
35. 诺亚正行基金销售有限公司
客服电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
36. 北京雪球基金销售有限公司
客户服务电话：400-159-9288
网址: danjuanapp.com
37. 上海好买基金销售有限公司
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
38. 北京度小满基金销售有限公司
客服电话：95055-4
网址: www.baiyingfund.com
39. 珠海盈米基金销售有限公司
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
40. 阳光人寿保险股份有限公司
客服电话：95510
网址： https://fund.sinosig.com/
41. 北京中植基金销售有限公司
客服电话：400-898-0618
网址：https://www.zzfund.com/
42. 五矿证券有限公司
客服电话：4001840028
网址：www.wkzq.com.cn
43. 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
44. 上海长量基金销售有限公司
客服电话：4008202899
网址：www.erichfund.com
45. 东方财富证券股份有限公司
电话：95357
网址：http://www.18.cn
46. 奕丰基金销售有限公司
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
47. 万家财富基金销售（天津）有限公司
客户服务电话：010-59013825
网址： http://www.wanjiawealth.com
48. 南京苏宁基金销售有限公司
客服电话：025-66996699
网址：www.snjijin.com
49. 上海挖财基金销售有限公司
客服电话：021-50810673
网址：https://wacaijijin.com/
50. 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
客服电话：400-158-5050
网址：https://www.tl50.com/
51. 民商基金销售(上海)有限公司
客服电话：021-50206002
网址：www.msftec.com
52. 嘉实财富管理有限公司
客服电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
53. 腾安基金销售（深圳）有限公司
客服电话：95017(拨通后转 1 再转 8)
网址：www.tenganxinxi.com 或 www.txfund.com
54. 北京新浪仓石基金销售有限公司
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
55. 玄元保险代理有限公司
客户服务电话：400-080-8208
网址：https://www.licaimofang.com/
56. 泛华普益基金销售有限公司
客户服务电话：400-080-3388
网址：www.puyifund.com
57. 上海利得基金销售有限公司
客服电话：400-032-5885
公司网址：www.leadfund.com.cn
58. 上海联泰基金销售有限公司
客户服务电话：400-118-1188
网址：www.66liantai.com
59. 海银基金销售有限公司
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
60. 宁波银行股份有限公司
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
61. 北京汇成基金销售有限公司
客服电话：400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
62. 其他代销机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金。返回搜狐，查看更多
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