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咨询记录 · 回答于2022-03-216217000830007215126是哪个开户行
您好亲，很高兴回答您的问题。6217000830007215126的开户行是：中国建设银行。一般以6217开头的都是中国建设银行，想要查询开户行，可以在支付宝里面输入银行卡号，或者在手机银行APP里面输入银行卡号，都能够查得到开户行的
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2023-10-08 09:40
来源:
律本律师团队发布于：江西省
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很多人咨询律本律师团队，自己名下银行卡明明没有司法冻结，或者之前的异地公安冻结已解冻，为何银行卡还是无法正常使用？自己前往开户行咨询，银行工作人员反馈系被纳入了“涉案账户名单”，或者被公安部冻结至2099年，这个是怎么回事？银行工作人员往往反馈也不知道怎么解除，只是让等待，但是等了一两年也没有解开，应该怎么办？
什么是“涉案账户”？
“涉案账户”，系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，有的会标注为“两卡名单”或“涉诈名单”，这个是由设区的市级及以上公安机关认定并纳入的，纳入后银行和支付机构中止该账户所有业务。
而“灰名单”，往往系由银行主动上报及纳入的，目前银行建立可疑开户人员“灰名单”，结合银行内部的涉诈涉赌特征完善风险监测模型，依法依规、区分情形对监测发现的存在可疑特征的账户，及时采取适当后续控制措施，阻断涉诈涉赌非法资金转移，并移送当地公安机关。此种情况下，有的银行会根据内部程序上报解除，但也有很多银行会让卡主前往反诈中心申请出具文件方可解除限制。
“涉案账户名单”与“断卡惩戒名单”的区别？
区别一：纳入的条件不一样
断卡惩戒名单：
1、卡主存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户
2、卡主存在假冒他人身份开立银行账户或支付账户等情形
涉案账户名单：
1、公安机关在办案过程中，发现有不法分子存在开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，主动将其列入电信诈骗“涉案账户名单”
2、有的银行收到异地公安发来的冻结函或触发银行预警系统时，除了会立即中止银行账户所有业务外，根据银行内部流程，还会将银行账户冻结信息主动上报给所在辖区的公安机关反诈中心，由公安机关审查是否存在涉案嫌疑，反诈中心根据银行上报的情况会将被冻的账户列入电信诈骗“涉案账户名单”
3、公安机关如果收到公安部下发的异地冻卡名单，或公安系统上收到冻卡信息，会根据审核情况将被冻的账户列入电信诈骗“涉案账户名单”，最常见的情况：卡主银行卡属于一级涉案卡（银行账户直接接收受害者汇入的诈骗资金）、卡主银行卡被公安机关长期冻结而一直未能解冻
简而言之，就是断卡惩戒名单的条件比较明确，必须经公安机关核实存在两种情况方可纳入，而涉案账户名单的条件比较宽泛，如果卡主名下银行卡涉嫌电信网络诈骗案件则极可能会被纳入
区别二：产生的影响不一样
断卡惩戒名单：
1、名下银行账户五年内暂停非柜面交易
2、5年内暂停支付账户所有业务（比如微信、支付宝等）
3、五年内不得新开立账户
4、人民银行将被惩戒的人员信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布
5、惩戒期满，受惩戒的单位和个人若需新开立账户业务，将加大审核力度
6、如果达到特定情节，可能涉嫌刑事犯罪，比如：诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民个人信息罪等
7、如果达到特定情节，尚不构成犯罪的，可能会受到行政处罚，被行政拘留、罚款、没收违法所得
8、如果给其他人造成损失，可能会被起诉追偿，承担民事责任
涉案账户名单：
1、涉案银行卡所有功能都无法正常使用，即使异地公安解除冻结，如果涉案账户名单未解除，该账户同样也无法使用
2、其他未涉案银行卡中，有的银行可能会对银行卡采取暂停非柜面交易等措施，有的银行会限制办理及发放贷款等措施，有的银行会通知卡主前往柜台重新核实身份，如未前往核实，将被暂停非柜面交易或采取其他限制措施。具体会采取何种措施，以当地银行的内部政策为准。这就是，即使被纳入涉案名单了，根据地域的不同，也可能会有一到两张银行卡可以正常使用
3、大部分银行都会采取限制开户措施，即，不得新开立银行账户
简而言之，就是断卡惩戒名单的影响比较大，也比较广，名下银行卡及支付宝、微信都会全部限制非柜面交易，而涉案账户名单的影响就要看本地银行的政策而定，有的会全面受限，有的会部分受限，但支付宝、微信往往是不受影响的，具体看政策。
区别三：影响的期限不一样
断卡惩戒名单：
对于上述银行及支付机构的受限时间，往往就是五年时间，被纳入断卡惩戒名单开始起算
五年时间
涉案账户名单：
由于该涉案账户名单是为了排查卡主是否涉嫌刑事诈骗嫌疑，故而在未能排除掉刑事涉案嫌疑之前，往往是不会解除限制措施的，也就是，目前来看这个时间是没有截止日期，如不解除涉案账户名单，所产生的限制影响会一直存续，这个也就是银行工作人员往往反馈的至2099年
简而言之，断卡惩戒名单时间明确，就是五年，但涉案账户名单时间不确定，如未能解决将一直受限。
如何申请解除“涉案账户名单”？
如卡主不存在电信网络诈骗违法行为，比如：出租、出售、出借银行卡、刷单、跑分、帮走账等违法犯罪行为，根据法律规定，也可以依法申请移除涉案账户名单：
1、如果名下存在被公安机关冻结的银行卡，那么，只能先解决银行卡冻结问题，之后再向当地公安申请解除“涉案账户名单”的限制。
2、如果名下存在过被公安机关止付或冻结的银行卡，也就是，之前有止付或冻结过，但到期已经解除冻结了，根据当地公安的政策要求，可能也需要原止付或冻结公安出具文件，方可上报解除“涉案账户名单”的限制。
3、如果不存在上述情况，则根据银行的要求及当地公安的要求，前往递交资料，办理解除手续。在处理过程中，可能会需要银行盖章出具《涉诈风险账户审查表》，移交当地公安反诈部门进行审查，当地公安可能会安排人员做询问笔录，要求递交资料，说明相关情况，如配合处理完成，则由本地公安办理解除措施，移除“涉案账户名单”，总体来说整个程序会比较麻烦。
公安机关的办案部门往往系反诈部门，一般由区/县级公安机关反诈部门发起，或安排下属派出所发起，也有的情况下需要咨询联系市级公安机关反诈部门后再由下属部门发起。
解除“涉案账户名单”的整个流程会比较繁琐，由区/县级公安机关反诈部门发起后，经市级公安反诈部门审批通过后，移交省厅公安反诈部门审批通过后，再由公安部审批通过，其中，有任何一个环节审批不通过，都需要重新补齐材料再发起审批。公安部审批通过后，才会移交给人民银行，再由人民银行下发至各个银行省行、再至分行、再至支行。如果流程快的话1-3个月的时间，个别时间漫长的可能会有6个月时间，具体要看涉案情况及流转情况而定。
因此，如果银行卡被异地公安冻结，务必要尽快解决，以免被纳入涉案账户名单；如果不慎被纳入涉案账户名单，也要尽快申请解除，以免影响到日常生活及工作。
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每个地区改名难易程度不同，难则直接被拒，没有商量余地，像我这种成年后改名的情况更甚，比如我老家安徽，易则普通名字想改都能通过，从申请到获批只需一天的都有。但具体流程和所需材料大致相似——改名申请书、身份证、户口本（户籍页）。我是落户到杭州以后申请的改名，申请书派出所没有模板，自己在网上查一下，写清楚你的个人信息和改名理由就可以了，记住写改名理由一定要尽量往当地改名条例上靠，比如浙江省，符合姓名中有生僻字、姓名或其谐音违背公序良俗、姓名或其谐音存在歧义伤及本人情感这三条中任意一条，都可以申请改名。如果分局有眼审批通过，恭喜你，大概两周后你就可以拿到新的户口本或户籍页了，然后你去拿户籍页的时候顺便在派出所拍照办理新身份证，15内邮寄给你，改名大事就此完成一大半。三、如何对付不让你改名的everyone？但是多数人通常不会这么顺利，比如我。我当时写完派出所就上报审批，本以为会很顺利通过，没想到过了几天就接到通知被拒，说我不符合条件。因为事先在改名吧看了很多改名经验，其中就包括如何对付不让你改名的派出所或公安局，还有家人，短暂的失望后我很快积极开始与一切阻挠我的人斗智斗勇。对待家人：左耳朵进右耳朵出。父母那一代人非常怕事，他们担心我因为坚持改名影响学位学历证书从而影响工作，又担心我得罪公安局，期间一直跟我说别改了，名字就是代号，让我跟别人介绍名字的时候解释或一笑而过巴拉巴拉……对此我的态度是：我不听我不听我不听……我已经这样宽慰自己很多年了，只要努力能争取到的，我一定要争取，你们没有尽到做父母的义务还阻拦我，别怪我以后恨你们。然后我父母这一关算是攻克了。对公安局：1、直接联系该局户籍科相关负责人沟通；2、打12345市长热线投诉；3、登录当地公安局和信访举报网站，给区长或公安局局长信箱写投诉信。我先后试了3、2，1，一开始对方要我出具因该名导致心理阴影的证明，我甚至真的异想天开冒着大雨去医院看精神科，想让他给我开证明，后来医生很残酷地说了三个字——“ 不可能”，当时真的觉得几乎没戏了，我没有任何背景，也不可能去贿赂他们，差点想认命了。过了几天，因为我连续写了两封信访举报信，以行政不作为控诉公安分局不受理我的合理请求，户籍科的人被我搞烦了，说是科长想找我聊聊。见面后科长就跟我巴拉巴拉一堆了，主要是听听我的改名意愿，看到我意愿非常强烈后，让我开个公司允许改名证明和同学证明，并且承诺以后不再改名，然后又巴拉巴拉了一堆为何国家严格控制改名的原因，就让我回来了。接下来的步骤基本上就很顺利啦。总之，对待公安局，一定要表现出非常强烈的改名意愿，且表明准备打持久战，投诉投诉再投诉，对方如果怕麻烦，稍微聪明点都不会太难为你了。四、改名后，你需要改哪些东西？很多人怕改名带来后续一系列麻烦，可在我看来，不过是多跑几趟就能解决的事情，比起让我解开二十几年的心结，多跑几趟又算得了什么。现在，我除了学历证学位证学信网的名字没改，其他的都已经改好了，主要需要改的如下：1、银行卡；带上新身份证和个人户籍页到银行窗口改就行，很顺利。2、手机号；我是联通号码，打客服电话好几天都没解决，跑了四趟营业厅，因为联通系统滞后，很多业务员都不知道怎么改，最后在大营业厅一位较为资深的工作人员帮我改掉了，一波三折。3、社保卡和公积金；联系公司人事，直接能改掉社保公积金账户名称，改完后去市民之家重新申办社保卡就可以了，总体也很顺利。4、支付宝；联系在线客服咨询，她会指示你发送相关材料到指定邮箱，然后再电话核实一下你的个人信息，就通过了，效率总体来说很高。5、微信；在钱包里，右上角支付安全，选择注销微信支付，根据提示操作即可，微信没有电话客服，按照指示操作就可以了，我等了大半个月才通过，最后重新实名认证下就可以了。6、12306；去火车站注销原信息，重新用新身份证注册就可以了，我还没去，支付宝信息更新了不知道可不可以买票，不放心的话下次去火车站操作下就行。7、各大社交网站需要实名认证注册的；这个千万别忽视，我因为银行卡信息变更了，小米账户信息却没有，之前分期付款买手机，那天扣不了贷款，差点影响我的个人信誉，后来也是一直打客服电话，直接汇款给指定账户，才得以解决。8、毕业证、学位证、学信网；在网上看到很多人说这个无法变更，不过我还是准备有时间电话咨询一下学校，如果实在没有办法，去到新公司的时候跟人事说明一下情况，提供户口页复印件等相关材料就可以了，而且随着工作时间增长，学历的影响会越来越小，除了找工作需要用到，日常生活基本上不会带来什么困扰了。现在回过来想想，当初我爸妈说的那些麻烦，几乎对我的正常生活没有任何影响，我不过是多花了些时间、多跑了几趟路、多折腾了几回，换来的回报无比丰厚。我解开了二十多年的心结，不再被名字困扰，不再因此而自卑；我可以坦然地向人介绍我的新名字；我接下来的人生不再因名字被人贴上不好的标签；我努力排除万难做到了自己想做的事情；我变得更坚定、无畏，清晰地知道自己想要什么。我几乎可以认定，改名，是我25岁做的最有意义的一件事。时间有限，写的有些仓促，有很多细节可能不是太清晰，知乎不常看，有疑问的可以在我的公号给我留言哦~~}