具体能取出多少要看被保人的保额。如果被保人死亡可以收到全部的赔付金额，其他情况只能减保取现，具体计算方式为臻爱金生以首年的保额为基础，第二年按首年基础保额每年以3.3%增加保额。在购买保险之前要先清楚自己的需求。拓展资料:太平臻爱金生终身寿险是太平人寿承保的一款产品，只有当被保险人身故时，保险公司才会按合同约定给付保险金，否则，即使交满3年也是不能全部取出的。该寿险的有效保额每年按3.3%复利递增，保障不断增长，即活的越老保障越高。投保人可以选择退保，获得部分保单现金价值，远不及保费，是非常不划算的。臻爱金生的保障内容其实不多，简单来说就是身故之后赔付保额，没啥特别的。臻爱金生的优势：1.收益还行臻爱金生以首年的保额为基础，第二年按首年基础保额每年以3.3%增加保额。光这样看感觉这个利率也就一般，不过要是把具体收益算出来的话，那就相当诱人了。直接用我们熟悉的五年银行定期收益来对比对比臻爱金生的收益咋样。要都是男性30岁50万存款存45年这样，存五年定期到期取出后又本息存五年，按这样算到45年，本息是1594162.76元。而臻爱金生的有效保额高达1932985.06元，两者相差了将近33.9万元呢。2.能够减保取现寿险只有当被保人死亡才会赔付的一种保险。一般情况下除非退保拿现价，不然是不可以把钱拿出来用的。但是臻爱金生可以减保取现，所以我们要是急需用钱，就可以拿出保险的部分现价用。虽然可以减保取现，但会影响到最终收益。所以要是自己想拿到臻爱金生的预定最高收益，就不要随便减保取现。总的来说在大公司的终身寿险产品里面，还是挺不错的。不过要是与整个市场上的寿险对比，那可是太多吊打臻爱金生的了。就拿守护神终身寿险来对比，复利3.6%，虽然只差了0.3%，千万别小瞧了0.3%的差距，我们还是用前面的例子来算，守护神的收益存45年后可是有效保额2192981元，与臻爱金生相差26万元。不一定能取回已交保费。可以通过退保、部分提取合同现金价值的方式来取钱。但在保单前期，合同的现金价值增长较慢，3年后现金价值往往不高，可能会小于已交保费，此时退保有亏损的经济风险。如果想了解太平臻爱金生的收益表现，可戳：「太平臻爱金生」终身寿险的收益曝光！一年能赚这个数！}

分红型保险到期后是可以取出本金的。分红险到期后可不可以取出本金，要看分红险的种类：1.两全分红型保险没到期的时候发生保险事故可以赔偿，到期没有发生保险事故可以拿回本金或者保险金额。2.终身寿险交费期满保险合同继续有效，等到身故或者其他保险事故发生才拿钱。此外，分红险是有红利分配的，保险公司一般会于保单周年日将红利分配给投保人，同时公司还会向投保人寄送每个保单年度的分红报告，告知投保人分红的具体情况。若在保单年度中本主险合同终止，公司会将上一红利派发日至合同终止期间的红利以现金的形式分配给投保人。拓展资料： 分红险除了为客户提供保障之外，往往还有一点投资的成分，投保人可按照合同约定拿到保险公司的分红。分红型保险到期后，投保人或被保险人带上保单，身份证，银行卡到保险公司客服中心办理领取。分红险分红领取一般有以下几种方式：1.立即领取:每年按合同约定时间领取分红；2.增加保额:将分红直接放入保单账户或附加险账户，可增加收入或增强保障力度；3.抵交下期保费。分红型保险退保技巧：1、变更保险的缴费方式或更改险种。比如将年缴费变更为月缴、季缴、半年缴，将高费率险转变成低费率的高保障险。2、申请保单贷款。从保险公司取得周转资金暂付保费。3、变更为展期定期保险。在不变更原保额前提下，可为保单累积价值准备金，采用一次付清方式购买定期寿险。4、降低保额。保障不变，降低现有寿险保额，改以低保费的产品替代。5、使用保费自动垫缴。保险公司可于保单价值准备金内，自动垫付的保费和利息，使保单继续有效。6、采用减额付清方式。降低原保单的保险金额，以保单现金价值一次缴清新保单的保费。
本回答被网友采纳分红型保险到期后不一定能够取出本金。大多数的分红型保险是可以取出本金的。具体要看被保险人购买的分红型保险是那一种，分红型保险中终身寿险，在到期后的本金是不可取出的，而两全分红保险是可以取出本金的，只不过要在没有事故产生的情况下。拓展资料：一、分红型保险是保险的一种。分红型保险是指：持有保险合同的被保险人，可以获得保险公司中的红利的一种保险。购买分红型保险的人员，在每一年都可以享受到保险带来的保险公司中分配的一定数额的利润。二、1、保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。 从经济角度看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排；从法律角度看，保险是一种合同行为，是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排；从社会角度看，保险是社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产和社会生活“精巧的稳定器”；从风险管理角度看，保险是风险管理的一种方法。2、类型 商业保险大致可分为：财产保险、人身保险、责任保险、信用保险、津贴型保险、海上保险。 大类别按照保险保障范围分类，小类别按照保险标的的种类分类。 按照保险保障范围分为：人身保险、财产保险、责任保险、信用保证保险3、投保人，是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。投保人可以是自然人也可以是法人，但必须具有民事行为能力。 4、保险人，保险人又称“承保人”，是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。在中国有股份有限公司和国有独资公司两种形式。保险人是法人，公民个人不能作为保险人。 5、被保险人，是指根据保险合同，其财产利益或人身受保险合同保障，在保险事故发生后，享有保险金请求权的人。投保人往往同时就是被保险人。 6、受益人，是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。如果投保人或被保险人未指定受益人，则他的法定继承人即为受益人。
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终身寿险交满5年可不可以领取，还需要结合实际情况做具体分析。学姐先给大家送上一份保险知识攻略，方便下文理解：超全！你想知道的保险知识都在这如果是增额终身寿险，那么5年后是可以取的。事实上，增额终身寿险的保额会按照一定的利率逐年增长，因此其现金价值也会随着保额的增长而增长，而保单持有人则可以通过减保或退保的方式领取保单现金价值，但是保障却仍旧有效。如果不知道什么是增额终身寿险，可以看看这篇文章：既能理财，又能保障的【增额终身寿险】是何方神圣？值得入手吗？如果是定额终身寿险，那么5年后是不可以取的，但是保单持有人可以通过退保的方式领取保单现金价值，不过投保人可能需要承担一定的经济损失。如果终身寿险有保单贷款的权益，那么保单持有人一般还可以通过保单贷款的方式领取保单现金价值，具体可以领取的比例还以保险合同约定为准。不过保单贷款一般有贷款期限，通常是六个月；如果被保险人发生保险事故，那么受益人可以申请领取保险金。当然，学姐也要提醒大家，在买终身寿险产品时，可不要忽略其保障责任，除了身故保障外，我们还要看产品是否有包含全残责任。全残保障非常重要。因为全残带来的经济损失并不亚于身故。一旦处于全残状态，后续一切生活开支及治疗养护费用将会成为较大的负担，无疑更需要一份充裕的保险金来缓解家庭经济压力。更多关于配置终身寿险的小技巧，学姐都给大家整理在这了，感兴趣的戳：保险哪个好，怎么买划算，手把手教你避开保险这些坑望采纳全网同号：学霸说保险，欢迎搜索
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就在昨天，一个粉丝和我分享了自己之前买保险被坑的经历，希望我能够帮帮她。5年前她是买了一份终身寿险，据当时保险员说：“年交保费6000元，交5年后可一次性拿出来，除本金3万元外，还有4~5%的利息，相当于银行的零存整取，但是比银行的利息要高，同时在5年里还可以多一份保障。”但是，当她今年收到催款单才发现，根本没有5年可以取出的说法，必须一直交，如果现在取钱就是退保，只能拿到2万多的现金价值。李阿姨说：宣传单上写无期限规定，客户可以进行短期、长期、连续、间接地灵活存款，而事实上如果10年内拿出，根本是拿不回本金的，根本不存在短期获利的说法。不少保险员误导了保险取钱这个概念，不管是5年能取，还是10年能取，其实都是退保（退保只能退现金价值，就意味着会损失50%以上的本金），这一点大家一定要注意！保险取钱就是退保，不要被混淆概念了！所以，今天也和大家讲讲寿险的事情，不坑的寿险到底怎么选，记牢下面这几点：01人寿保险必看3点①定期还是终身对于寿险来说，其实定期和终身的选择都是根据自己的需求而定的。你首先要明确自己购买寿险的目的是什么：定期寿险：弥补家庭损失，一般保至60周岁；终身寿险：资产传承、信托功能，保一辈子。人固有一死，终身寿险看起来好像是必赔的一个险种。也正因如此，终身寿险的保费会比定期寿险高出来许多。对于普通人来说，我们购买寿险主要是为了防止家庭经济支柱身故后，家庭失去经济依靠，所以保至60岁就足矣。对于60岁后的老人，因为很少赚钱了，对家庭的经济责任少了很多。从经济学意义上讲，这个时候的“身故”对家庭财务上负担没有那么重。60岁之后可以选择终身寿险，若在80岁后身故，可以给子女留一笔钱，更多的就不是保障的目的了，而是把资产用保险的形式传承给后代，规避遗产税。②寿险保额定期寿险购买多少保额，是根据每个人不同的经济情况来看的。如果你有房贷，不想身故后留给家人一笔庞大的债务，那么寿险保额就应当覆盖房贷金额。如果没有负债，只单纯地从家庭生活开销方面考虑的话，那么寿险保额应该覆盖至少3年家庭经济开销。让家庭有足够的时间去开启下一段生活。也有一种定期寿险，保额逐年降低，这类产品被称为减额定寿，下面保鱼君将用具体的产品说明。③寿险的选购关键寿险其实保障内容比较简单，就是对人的生命进行保障。那么在产品选择时，应该关注以下几点：免责条款：通常是对于违法行为造成的身故不赔；健康告知：选择对自己身体健康状况最友好的寿险产品；最高保额：不同地区可购买的最高保额有所不同，通常一线城市会较高。02不同人群适合的寿险产品寿险产品的选择，应根据风险需求和经济预算的平衡来决定。①没有房贷等负债没有房贷的话，就不用考虑顾家保和房贷保了。非吸烟人群可选择中诚祯爱优选，保费最低，还可以选择缴费期30年，进一步减轻经济压力。如果是吸烟人群，就可以在瑞泰瑞和、华贵擎天柱和复星保德信中选择。各方面最优的为瑞泰瑞和，但价格稍高一点。擎天柱和金钟罩两款产品非常相近，但擎天柱的免责稍优于金钟罩，金钟罩价格稍优于擎天柱。这就看个人喜好了。②有房贷人群如果选择减额定寿，则是只覆盖了房贷负债，但会给家庭省下一笔经济开销；如果选择定额定寿，不仅覆盖了房贷负债，同时还能弥补身故后家庭的生活需求。但缺点是会增加现在的经济开支，缩减手上可支配的流动资金。如果有房贷，并且房贷金额非常高的话，可以考虑太平洋房贷保。房贷保不仅可提供的寿险金额高，而且相应的上门服务非常好，适合繁忙的高净值人群。如果预算较低，经济紧张，每年除去房贷和生活费后没有多少结余了的话，应优先考虑中荷顾家保，既提供了足够的风险保障，同时不会带来很大的经济压力。③灵活搭配既有房贷，预算不足买定额定寿，但又想弥补身故后家庭的生活需求的话，还可以选择定额定寿+减额定寿的搭配。例如身负100万房贷时，购买100万的顾家保和50万的擎天柱，如果不幸身故，既可以偿还房贷，还可以余下一笔钱供家人生活。同时保费支出还会比直接购买150万的擎天柱要少许多。保险的搭配是可以有许多种可能的，不同的人群要选择适合自己的产品，才能发挥出保障的最大作用。再次提醒大家，对一些打着高息理财，5年定期储蓄的说法，让你进行购买的保险一定不要被误导了！购买保险，适合的才是最好的，保障才是最重要的。
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