2019-02-26 13:37
来源:
威海汇利融资
啥叫洗钱
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等
为啥要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
我没什么钱，跟我没关系吧？
不法分子的洗钱活动有时不会和你的个人资产有关系，而是会利用你的个人信息为他做掩护，在不易察觉的情况下利用了你的合法信息（如账户等），为他披上伪善的羊皮。因此我们更要提高警惕，不能掉以轻心。
洗钱活动有哪些途径和方式？
常见的洗钱途径或方式有：
1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
2.利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；
3.利用他人的账户提现，切断资金转移线索；
4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；
7.通过购买房产进行洗钱；
8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
9.通过虚假进出口贸易洗钱；
10.现金走私返回搜狐，查看更多
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