外贸公司涉操纵股市：经地下钱庄转移数亿所得
来源：界面
图片来源：新华社
　　记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
　　令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
　　银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
　　“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局组成的专案组对一起代号为“3?06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获犯罪嫌疑人31名，缴获涉案银行卡300多张，冻结涉及18家商业银行的1087个账户；经初步查明，涉案金额达120多亿元人民币。
　　该地下钱庄进入警方视线，其实是源自一起诈骗案。
　　83岁的陈达是一名香港籍商人，已在大陆经商多年。2012年初，陈达出售了在内地的工厂，打算将6000多万元资金转回香港养老。一次饭局上，他将此事告诉了认识多年的朋友、某银行深圳宝安支行行长沈某生。
　　“沈某生主动告诉我，他可以弄到外汇结算指标。”陈达说，2012年8月，他分三笔、每笔2000多万元，将钱汇入沈某生指定的境内银行账户。前两笔款项都如 约汇入陈达的香港账户，但最后一笔却少给了800万元人民币。双方几经交涉，沈某生又给了175万元，之后突然辞职逃匿。
　　感觉被骗的陈达将沈某生诉至宝安区人民法院。法院审查发现，沈某生涉嫌诈骗罪，将案件移交到宝安区公安分局。缜密侦查之下，一条涉及地下钱庄的重大案件线索浮出水面。
　　“沈某生根本没有所谓的外汇管控指标，他是通过地下钱庄把数千万元资金转移出境的。”专案组民警曹启南介绍。根据资金流向的脉络，专案组发现涉案的大量银行账 户呈现出“金字塔”式的结构：沈某生指定的银行账户收到陈达的款项后，短时间内即向5个账户转移资金，该5个账户随后又各自向100多个账号转移资金。
　　犯罪嫌疑人、36岁的广东汕头籍男子叶某城，就是5大账户其中之一的实际控制者。
　　“参与沈某生转移陈达的资金出境，是我做的生意中比较大的一笔。”在看守所内，叶某城向记者表示，自己从2006年起跟着姐姐从事地下钱庄活动，在深圳寻找有 外币兑换需求的人，然后联系下家，自己从中收取千分之一到千分之三的手续费。他进一步转移资金的众多银行账户，分别是借用妻子、姐姐、姐夫、老乡等人的身 份证办的，均由他本人控制。
　　叶某城的姐姐、犯罪嫌疑人叶某莲证实，她平时在深圳某步行街摆摊兑换外币。接下“生意”后，她就联系香港那边经常“合作”的下家谈好手续费；然后，“客户”将钱打到叶氏姐弟控制的境内账户，叶氏姐弟转账给香港下家控制的账户，香港那边迅速完成港币兑出。
　　专案组查明，该团伙以叶某城、郑某生等汕头籍人员为首，以家族关系为纽带，既各自经营、又相互合作，在深圳罗湖、宝安的8个窝点开展家庭作坊式的非法经营地下钱庄活动，通过境内外网上银行以及境内本外币现金交易，在非国家指定交易场所非法从事资金结算和外汇买卖活动，涉嫌非法经营罪。目前，案件已移交检察机关审查起诉。
警方缴获部分财物
　　各类资金混杂 不排除贪腐赃款和股市“热钱”
　　“地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。”公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平说。
　　他告诉记者，目前国内的地下钱庄主要有三类：跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。深圳“3?06”案中查处的地下钱庄，正是“跨境汇兑型”的典型代表：
　　― 内外勾结、主动招揽，完成“客户”与地下钱庄对接。银行高管、普通员工和低层级的地下钱庄成员长期在银行、闹市区招揽生意，一旦发现有人需要办理外汇、承 兑等业务就主动推销。例如，身为行长的犯罪嫌疑人沈某生主动提出替陈达转移资金至境外，实际上是利用地下钱庄的渠道进行。大量涉案“客户”证实，他们之所 以找到地下钱庄，是因为有银行员工或其他熟人朋友介绍。
　　―境内外协助，资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。境内的“客户”将钱交 给地下钱庄，境内合伙人便通过微信、QQ等即时通信工具通知境外合伙人，按照汇率将相应数额的外币(如港币、美元等)打入“客户”指定的境外银行账户。 “客户”如果要将境外账户的钱打到境内账户，操作过程则相反。
　　“表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有进来，但实际上交易已经完成了。”束剑平说，对于地下钱庄来说，境内资金和境外资金各自循环，通过“对敲”(平账)的方式实现“两地平衡”。
　　―家族性、老乡圈的特点明显。很多地下钱庄的犯罪嫌疑人呈现出亲属带亲属、老乡带老乡的关系，群体逐渐发展壮大，形成一个专门从事地下钱庄活动的庞大网络。网络越庞大，非法经营的规模就越大，其非法获利也就越多。
　　“地下钱庄一般不问客户的身份，不问钱从哪里来的，手续比银行简便，基本上没有什么审批。一些不法之徒正是看中了这一点，将地下钱庄作为企图转移赃款的&暗道&。”专案组民警刘明介绍。
　　“借道”地下钱庄的资金鱼龙混杂，犯罪资金是其中重要的一类。深圳“3?06”案中，郑某生等犯罪嫌疑人曾协助另一起合同诈骗案的犯罪嫌疑人陈某祥将8532 万元人民币赃款转移至香港。具体做法为：郑某生将赃款通过其控制的公司账户，以虚假贸易的形式转移至其控制的香港离岸公司账户，再将赃款转账至陈某祥名 下。
　　另据介绍，曾引起关注的高山案中，中国银行河松街支行原行长高山就是通过地下钱庄将巨额赃款转至国外。周口中储粮案中，曾任中储粮河南周口直属库主任的乔建军等人，也是利用地下钱庄将赃款转移到国外。
　　专案组民警介绍，借道地下钱庄往来的资金中，还有企业的“账外账”等“灰色资金”，以及一些个人用于出境旅游、留学、购物、大额投资等资金。部分资金可能是正常的，但为了隐瞒真实去向，不想留下痕迹，一般也会选择地下钱庄。部分涉案“客户”称，他们选择地下钱庄转账，是因为地下钱庄“诚信度”高，比银行更加灵活优惠，而且收取的手续费较低，交易额大的话还有优惠。
　　专案组民警指出，这些看似便利之处和“诚信”招牌的背后，实际上潜藏着巨大的风险―
　　有地下钱庄骗“客户”的，如陈达通过沈某生转钱，被骗走600多万元；也有“客户”骗地下钱庄的，郑某生就曾经被“客户”骗了20万元港币。“大家都知道这一行是违法的，所以我们也不敢报案。”郑某生供述。
　　“我们这一行风险高，所以一般做熟人或者熟人介绍过来的生意。”犯罪嫌疑人叶某城也供述，“我一直有一种侥幸心理，现在才认识到，做违法犯罪的事总有一天要被抓的，心里十分后悔。”
　　另有案例表明，地下钱庄经常出现逃单、卷钱逃跑的情况。还有一些地下钱庄看中客户的钱多，由此出现非法拘禁、抢劫等严重犯罪。
　　涉案“客户”之一、深圳某外贸公司的老板廖某向记者表示，其实她知道通过地下钱庄转移资金是违法的。因为她的公司经常会收到一些港币支票，后来经人介绍，为了图一时方便，多次通过地下钱庄进行港币支票提现。现在账户因涉案被冻结，公司正常经营受到影响，她才感到后悔不迭。
　　还有一名因涉案被冻结银行账户的“客户”称，他原本计划在6月股市下跌前拿出200万元入市，结果银行卡被冻结，导致自己没有如愿。“逃过了股市大跌，我要感谢警方。”
　　据了解，由于地下钱庄的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。如今年7月中旬，上海市公安机关 在查处某外资贸易公司涉嫌操纵股市犯罪案件中，就发现由邱某控制的地下钱庄，为该外资公司向境外转移非法所得达数亿元人民币。
深圳市公安局宝安分局经侦大队的队员在会议室做抓捕行动前的准备工作（日摄）
　　危害日益严重 多部门将联手加大打击力度
　　日前，辽宁丹东破获“11?06”特大地下钱庄案，涉案金额超过400亿元；广东佛山破获严某等人地下钱庄案，涉案金额达200亿元；浙江温州破获李某等人跨境地下钱庄案，涉案金额达数亿美元&&近期查处的地下钱庄案件中，涉案金额动辄数十亿、数百亿元，资金规模惊人。
　　公安部经侦局反洗钱处处长李明照、国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄等人士表示，目前地下钱庄案件在全国所有省份均有发生，涉及外贸进出口、房地产、建筑、体育文化等各行各业，其危害全面加深加重―
　　一方面，地下钱庄日益成为各种违法犯罪活动转移赃款的通道。金融、证券、涉税、商贸、侵权伪劣、涉众等几乎所有经济犯罪案件均涉及地下钱庄，网络赌博、电信诈骗、黑社会性质组织、偷渡、贩毒、走私等重大刑事犯罪活动中，地下钱庄也屡屡出现。
　　另一方面，地下钱庄还直接危及国家安全。有的成为暴力恐怖组织转移资金的“帮凶”；有的被贪污腐败分子所利用，成为其向境外转移赃款的工具。
　　“需要强调的是，地下钱庄活动比较隐蔽，其数量和资金吞吐量难以准确统计，大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，形成巨大的资金&黑洞&，严重扰乱国家金融管理秩序和宏观调控政策的落实，危及国家金融安全。”欧阳雄说，要警惕一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流动，对我国金融资本市场和经济发展造成不利影响和冲击。
　　“当前地下钱庄违法犯罪活动的猖獗，实际上反映了上游犯罪的猖獗。换句话说，旺盛的市场需求，也是地下钱庄屡打不绝的一大原因。”束剑平说。
　　“地下钱庄对国际社会来说也是一大&毒瘤&。”李明照说，地下钱庄绝非中国独有，也不是现阶段才出现的，在其他国家和地区可能表现为“地下哈瓦拉”“地下汇款机制”等，但无论是什么形态，国际社会都始终对其“零容忍”。
　　据介绍，当前我国多个部门联手强化对地下钱庄违法犯罪活动的打击治理工作。下一步，公安机关、人民银行等部门将继续深化合作，强化线索核查、资源共享、协同打击，争取再破获一批重大地下钱庄案件。广东省公安机关正在加紧侦办的5起案件中，有2起涉及中纪委发布的100名“红通”人员的转移赃款活动。
　　同时，打击工作中也反映出了一些监管漏洞，如：一些银行对交易主体调查不够认真、对交易真实性审核不够细致、对一些企业个人的外汇收支背离真实情况报告不够及时等，甚至有银行员工利用单位资源参与地下钱庄的非法交易。欧阳雄表示，有关部门将进一步加大监管和检查力度。
　　李明照指出，当前我国各地司法机关掌握的相关证据标准不一，对犯罪嫌疑人非法经营的认定金额一般较低，最终在量刑时对被告人轻判，对地下钱庄犯罪活动的刑事处罚力度弱，对犯罪分子缺乏震慑力，导致重新犯罪率较高。
　　记者了解到，针对这一问题，有关部门正在抓紧研究制定相关司法解释。
　　“个人转移资金出境的一般性需求，如旅游、留学等，都是可以走正规渠道完成的。通过地下钱庄转移资金不仅风险高，也属违法行为。”欧阳雄呼吁，应当加强对社会公众的宣传提醒和警示教育，强化上述认知。
(责任编辑：UN654)
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　　@洋鬼子99
等于是洗钱，这么简单地事情，一般收百分之三十的费用
　　楼猪可以去问问中国人民银行　　
　　“地下钱庄”运作之道　　无论优汇通业务如何定性，民间“洗钱”的生意链条一直存在。那么，到底是谁在洗钱？21世纪经济报道记者采访多位知情人士和银行人士，试图还原洗钱产业链。　　继　　中行7月9日两度修改回应口径，澄清“优汇通”业务并未涉及洗钱，而是“先行先试”，事先已向监管报备后。央行行长周小川、央行官方也相继作出回应。　　人民银行7月10日回应称，我国跨境人民币业务本着积极稳妥、合法合规、市场导向、服务实体经济和防范风险的原则，得到了较快的发展。在业务拓展过程中，办理机构要坚持依法合规，建立健全相应的规章制度，防范法律和操作风险。已经注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道，正在对相关情况了解核实。　　无论优汇通业务如何定性，民间“洗钱”的生意链条一直存在。那么，到底是谁在洗钱？21世纪经济报道记者采访多位知情人士和银行人士，试图还原洗钱产业链。　　广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区，地下钱庄由来已久，异常活跃且屡禁不止。　　广东潮汕地区华侨众多，改革开放初期国家鼓励通过换侨汇积累外汇储备，早年间便形成了换卖侨汇的生意。潮汕人掌握侨汇资源，深圳处于开放的前沿地，以侨汇生意为基础的潮汕人在深圳形成了外汇兑换的产业链，俗称“地下钱庄”，并一直延续至今。　　“表面上看起来都没有问题，一般以外贸公司、投资公司的形式运行，近些年投资移民的需求多了，很多都会以移民中介、跨境旅游中介的形式接触客户。”一位知情人士向21世纪经济报道记者透露。　　“地下钱庄”洗钱路径　　所谓的“地下钱庄”洗钱，一般包括两类业务，一是换汇，即境内人民币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成人民币；另一种是“洗黑钱”，即一些无法交代来源的资金，通过账户倒转，变成合法合规的收入，资金不一定跨境。　　“个人境内人民币资金划到国外，每人每年只有5万美元的额度，这是国家外汇政策规定的；企业境内资金的话要经过外管局审批，一种是贸易项下或者叫经常项目，通过进出口的方式，外管局都需要根据贸易清单审批，然后再去银行结算；另外一种是资本项下，通过境外移民投资项目、或者是境外投资基金QDII等。”上述知情人士表示，“资本项下监管部门都有额度，一般是大额的热钱套利，‘地下钱庄’只是牵线。”　　真正由“地下钱庄”主导的是“换汇”业务，在监管体系之外或利用制度漏洞，帮助个人或企业实现资金跨境输送。　　“最原始的‘换汇’方法是夹带现金，有些国家对出入境夹带现金额度有限制，一种方式是通过人海战术多次往返，另一种就是通过特殊通道夹带，直接偷渡运送，逃过检查，深圳和香港隔着一条河，‘水客’做起来就比较方便。”上述知情人士表示，“这种方式比较耗费人力，最流行的是‘账户对敲’。”　　所谓“账户对敲”，是指“地下钱庄”在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，再通知境外合伙人将相应的外币划转至客户指定的境外账户；在境外收取客户外币后的操作手法则相反。这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式，境内外双方定期轧差、对冲结算，并未发生资金跨境流动。“这种方式就要求两地的业务平衡、对冲，短期的差额就需要由自己垫付，对资金调集的要求比较高，往往因为资本金不够经常丢掉了很多生意。”　　据上述知情人士透露，这类地下钱庄通过夹带或对敲的方式比较隐秘，风险相对较低，收费标准一般在0.5%-1%左右；另一种通过钻政策漏洞的方式，收费则更高，一般在3%左右。　　“这种方式表面都是合规的，资金都是直接从银行账户走。但是不能太明目张胆，容易引起反洗钱监测部门注意，大都是与银行基层工作人员串通，利用他们打掩护。”一位股份制银行人士向21世纪经济报道记者表示。　　第一种是利用“个人每年5万美元跨境汇款”的政策，搜集或购买大量的个人身份证，开立结算账户，将大额资金分散存入银行并汇出；另一种则通过外贸公司的经常性项目进行交易。　　“需要汇钱出去的时候，就多报进口、少报出口，进口的时候报高进口商品的价格，相应差价对应的款项就留存境外；汇钱进来就相反，多报出口、少报进口。”上述知情人士透露，“有些甚至直接伪造企业出口贸易项目，利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度，进行跨境付款。”　　据透露，在“洗黑钱”的方式上，“地下钱庄”一般通过皮包公司，虚构多道贸易或产业链结算背景，“主要通过虚构娱乐场所、收藏品买卖、投资公司等业务，资金转几个账户，变成合法性收入基本就没问题了”。　　期待阳光化　　据上述知情人士透露，每年通过深圳“地下钱庄”出海的资金至少上百亿，“这只是我们知道的部分估计，没有人去完全统计”。　　据国际货币基金组织估算，全球每年涉及的“洗钱”量大约为1.5万亿-2.8万亿美元。据国内一些专家学者分析，中国每年通过地下钱庄送出去的资金至少高达2000亿人民币。　　然而，“地下钱庄”属于法外之地，涉嫌扰乱国家外汇体系，也经常引起执法部门发现。　　“银行都有反洗钱系统，每位员工都要进行反洗钱培训，所有账户都在反洗钱系统的监控之中，正常情况下，有洗钱嫌疑的账户都会进行调查。”一位银行国际部人士称，“银行绝不敢通过统一推出汇兑产品（如中行‘优汇通’）进行洗钱，基层个别员工或者团队与外部心照不宣，导致银行参与其中（洗钱），这属于道德操作风险，银行都在加强管理，但利益驱动下也屡禁不止，这也给反洗钱检查工作带来很大困扰。”　　他还认为，“地下钱庄”的存在主要是我国外汇管制下的市场需求和金融制度的漏洞导致，其存在也有一定的合理性，“银行正规渠道解决不了，市场需求越来越大，自然会走偏路；有些汇兑可以直接正常走银行渠道，但由于他们（地下钱庄）的效率更高，往往不找银行直接找他们了。银行受管制比较严重，但近几年外汇政策松动信号比较明显。一旦外汇管制放开，都阳光化了，就没有‘地下’了”。　　“大家都希望政策放开，虽然放开之后可能费率（地下钱庄换汇手续费）会降低，但这几年投资移民的需求增大，换汇的需求也越来越大。”上述知情人士称，“有了政策，就可以光明正大地发展业务，也不用担风险了。”
　　不行了，难度较大
　　@真的无奈11 6楼
07:06:54　　不行了，难度较大　　-----------------------------　　大活人能偷渡出去，钱肯定也能出去。
　　告诉你不幸消息，一个贪官走过地下，最后花了60%的手续费。　　
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　　北京破获地下钱庄涉近1400亿　　 16:17 新华视点　　1　　【惊呆！1400亿！北京警方破获10余个跨境地下钱庄[非常汗]】记者14日从北京警方了解到，近期警方破获了藏身北京的10余个跨境地下钱庄，据初步统计，涉案资金近1400亿元。 据了解，这些地下钱庄的违法犯罪活动以跨境转移资金和非法买卖外汇为主。(记者卢国强)　　
　　朋友已顺利移民!!!嘿嘿!!!!!　　
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媒体揭露5条通道向海外转移巨额资金 包括地下钱庄字号：&摘要：地下钱庄的操作方法很简便，内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户，地下钱庄在扣除手续费后，将港币或美元打入客户在境外的账户。以深圳地下钱庄为例，协助地下钱庄划转资金的除他们的香港私人同伙外，还有一些香港的人民币兑换点，在香港开设几个外汇账户，物色几个马仔打理即可。　　原标题：5条通道巨额资金转移海外
　　银行业内人士认为 人民币资本项目可兑换是迟早的事
　　根据最新修订的《国际收支统计申报办法》，自日起，拥有对外金融资产、负债的中国居民个人，应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况。业内人士普遍认为，这一规定不仅仅是依据国际通用标准对外汇统计制度进行完善，也从一个侧面表明，中国居民个人在海外投资已经具有相当的规模。
　　但是，人民币目前还不能自由兑换，中国对资本项目的管制还很严格，个人每年购汇的额度只有5万美元。无论是投资移民还是海外置业，都需要动辄数十万上百万甚至千万美元的资金。这些巨额资金究竟是如何出海的？北京青年报记者日前采访了一些业内人士，探秘其中的究竟。
　　1 个人“笨办法” 每人5万美元“凑人头”蚂蚁搬家
　　35岁的金先生去年在美国纽约花300万美元购置了一栋豪宅。回想这300万美元的出境之路，他说真是“麻烦透顶”。金先生没有寻找任何金融机构和中介来帮他完成这一工作，而是发动所有信得过的亲戚朋友帮自己，连高中同学的父母和岳父母都上阵了。金先生一共凑齐了60个人，他先把人民币转给亲戚朋友，然后每人帮他换5万美元，并从不同的银行汇往金先生在香港的账户。“香港是个自由开放的金融市场，钱到了香港就没有那么多约束了。”就这样金先生的300万美元如愿从香港去到美国。
　　“钱到了海外账户，相对操作也更为便捷。一旦达成协议，买房人就需要把房款从自己的海外账户打到监管账户。当然，买房人也可以申请贷款，这些专业的手续和流程都由代理人、律师来完成，你只要签字付款就行了。”在上海开办了一家海外房产代理公司的张先生告诉北青报记者，当然，所有的这些服务都是要付费的。
　　在海外买房，房款多少这是明的，亏损与否也比较透明。很多人不太留意的是汇率风险。“如果你只是投资，如果人民币兑美元升值30%，你的房子即便价格没变，实际上相当于你的投资亏损30%，当然，前提条件是你这钱最终要换成人民币来花。”
　　一些有在境外买房经验的购房者还提醒，不仅要提前在境外开好账户，而且最好多开几个，因为国外也有各种金融监管规定，如果一个账户短期内收到大量资金，可能会引起不必要的麻烦。另外，从国内汇款时，汇款的用途也不能写买房，最好写旅游、教育支出等。
　　这种靠人头拆分金额汇款的办法，不仅麻烦，其实也违反了外管局“个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理”的要求，按规定银行应不予办理。但在实际生活中，这种做法涉及的银行可能会比较多，单个银行不容易察觉。即使有所察觉，银行从客户角度考虑也往往“睁只眼闭只眼”。
　　虽然这种“蚂蚁搬家”的做法比较“笨”，但是既安全，成本也低。除了购汇和汇款的手续费，基本不用花多余的钱。北青报记者了解到，很多资金需求不大，只有十几万美元或几十万美元的人都会采用这种办法。文/本报记者程婕范辉
　　2 地下钱庄“洗钱”　移民中介借机提供“一揽子”服务
　　多名业内人士认为，地下钱庄仍然是现在最普遍的转移资金的做法。
　　地下钱庄的操作方法很简便，内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户，地下钱庄在扣除手续费后，将港币或美元打入客户在境外的账户。有知情人士透露，地下钱庄效率很高，只要客户提早半个小时告知转移金额和币种，钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去，手续费约在0.8%－1.5%。一个小时内客户在香港开设的银行户头就能够收到相应的港币或美元。如果客户的转移资金额特别大，建议还是分批次完成，每次的汇款金额都不要大于100万元人民币。
　　以深圳地下钱庄为例，协助地下钱庄划转资金的除他们的香港私人同伙外，还有一些香港的人民币兑换点，在香港开设几个外汇账户，物色几个马仔打理即可。虽然有关部门不断加大对地下钱庄的打击力度，但因香港资本项下可自由兑换政策，进行私人兑换和私人资金往来属于合法。靠人脉关系和个人信誉，地下钱庄每年让巨量资金在粤港之间无序游走。
　　地下钱庄一般也喜欢做熟人生意。一些移民中介也会借助地下钱庄的力量为海外移民的客户提供包括资金转移在内的“一揽子”服务。
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