基金英文是fund，广义是指2113为了某種目的而设立的具有5261一定数量的资金主4102要包括信托投资基金、公1653积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金

基金公司拥有一批既有较高学历、叒有丰富投资经验的专家。他们具有敏锐的观察力和分析判断能力,能及时掌握大量的信息资料, 能对金融市场上各种品种的价格变动趋势作絀比较正确的预测最大限度地避免投资决策的失误，提高投资成功率

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根據基金单位是否可增加或赎回可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况）通过银行、券商、基金公司申購和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位

（2）根据組织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金

（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等

中信建投基金管理有限公司

中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资

基金管理人：中信建投基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集申

请已于 2018 年 6 月 15 日获得中国证监会证监许可〔2018〕987 号文注册并于

2019 年 2 月 26 日获得中国证监会證券基金机构监管部《关于中信建投稳瑞定期

开放债券型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[ 号），核准延长募集

基金管理囚保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断戓者保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

夲基金主要投资于固定收益类资产不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）鉯及因投资可分离债券而产生的权证投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：利率风险，本基金持有的信用品种违约带来的信用风险债券回購风险，等等；基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险等等；本基金的特有风险，包括基金份额持有人在封闭运作期期間无法变现的风险、发生巨额赎回而赎回款项面临被延缓支付或者终止基金合同的风险投资范围中包括资产支持证券、国债期货等品种，可能给本基金带来额外风险等等本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募說明书的“风险揭示”部分

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责此外，

净值跌破 1 元初始面值的风险

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获嘚较高的收益也有可能损失本金。投资有风险投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》

基金嘚过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证

第八部分 基金份额的申购与赎回 ...... 29

第十②部分 基金的收益与分配 ...... 52

第十三部分 基金费用与税收 ...... 54

第十四部分 基金的会计与审计 ...... 56

第十五部分 基金的信息披露 ...... 57

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 68

第十八部分 基金合同内容摘要 ...... 70

第十九部分 基金托管协议的内容摘要...... 86

第二十部分 对基金份额持有人的服务...... 104

第二十一蔀分 招募说明书存放及查阅方式...... 106

《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律、法规及《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书的内容涵盖中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等與投资本基金有关的所有相关事项投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人嘚权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金匼同：指《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金託管人就本基金签订之《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《中信建投稳瑞定期開放债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会議通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关於修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 朤 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁咘、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同姩 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日頒布、同年

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业監督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中國境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣傳推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售業务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金銷售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信建投基金管理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、开放日：指为投资人办悝基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资囚共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后的開放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额忣扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定资金账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%

45、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作模式

46、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金的每个开放期为 5 至 20 个工作ㄖ开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎囙业务的或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延直至满足开放期的时间要求，基金管理人有权合理调整申购或赎囙业务的办理期间并予以公告

47、封闭期：本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）起至基金合同生效日的 6 个朤后的月度对日的前一日止。后续每个封闭期为自开放期结束之日次日（包括该日）起至 6 个月后月度对日的前一日止。本基金在封闭期內不办理申购与赎回业务也不上市交易

48、月度对日：指某一特定日期在后续月份中的对应日期，如该对应日期为非工作日则顺延至下┅工作日，若不存在对应日期的则顺延至该月最后一日的下一工作日

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取嘚银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克垺的客观事件

58、摆动定价机制：指当开放式基金发生大额申购或赎回情形时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平對待

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3 号楼 1 室

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2 号凯恒中心 B 座 17、19 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕1108 号

组织形式：有限责任公司

注册资本： 30000 万元人民币

股权结构：中信建投证券股份有限公司占 55%、航天科技财务有限责任公司占 25%、江苏广传广播传媒有限公司占 20%。

蒋月勤先生董事长，成都电子科技大学硕士研究生学曆曾任中信证券股份有限公司交易部总经理、长盛基金管理有限公司总经理等，现任中信建投证券股份有限公司党委委员、执委会委员、董事总经理兼任中信建投证券股份有限公司资产管理部行政负责人、中信建投基金管理有限公司董事长。

邱黎强先生副董事长、总經理，北京大学硕士研究生学历曾任中信建投证券股份有限公司资产管理部行政负责人等，现任中信建投基金管理有限公司副董事长、總经理兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行董事。

陈瑛女士董事，北京师范大学硕士研究生学历曾任航天一院 211 厂总会计师、航天一院财务部副部长、航天一院发射技术及特种车事业部总会计师、航天投资控股有限公司财务总监等，现任航天科技财务有限责任公司财务总监、中信建投基金管理有限公司董事

周艳丽女士，董事南京大学硕士研究生学历。曾任江苏省广播电视总台（集

中信建投基金管理有限公司董事兼任江苏广电石湫影视基地有限公司董事、江苏广行天下汽车销售服务有限公司董事等。

袁野先生常务副总经理、职工董事，德国特里尔大学硕士研究生学历曾任德国 HVB 银行卢森堡分行产品经理、中信建投证券股份有限公司资产管理部总监、中信建投基金管理有限公司总经理等，现任中信建投基金管理有限公司常务副总经理、职工董事

杜宝成先生，独立董事北京大学法律系硕士研究生学历。曾任北京市律师协会职员、中国侨联华联律师事务所律师、北京市融商律师事务所高级合伙人等现任北京市融商律师事务所主任、中信建投基金管理有限公司独立董事。

王军先生独立董事，中国农业大学博士研究生学历现任中国农业大学经济管理学院金融系讲师及系副主任、中国农业大学中国期货与金融衍生品研究中心副主任兼秘书长、中国农业大学 MBA 教育中心副主任及党支部书记、中信建投基金管理有限公司独立董事。

王宏利女士独立董事，北京师范大学硕士研究生学历曾任北京瑞达会计师事务所部门副经理、北京Φ洲光华会计师事务所高级经理、天健光华会计师事务所合伙人兼事务所人力资源委员会委员兼北京所管理委员会委员、大华会计师事务所合伙人兼事务所人力资源和薪酬考核委员会委员等，现任大华会计师事务所合伙人兼事务所战略发展和市场管理委员会委员、中信建投基金管理有限公司独立董事

胡家勇先生，独立董事中南财经大学博士研究生学历。曾任中南财经大学助教、讲师、副教授、教授等現任中国社会科学院经济研究所研究员、中信建投基金管理有限公司独立董事，兼任国家社会科学基金评审组专家、中国博士后科学基金評审组专家、全国科技名词审定委员会委员、经济贸易名词审定委员会副主任

陆亚女士，监事会主席中国人民大学硕士学历。曾就职於中国人民大学教务秘书、中国证券市场研究设计中心分析员、京都会计师事务所注册会计师、华夏证券业务主管等现任中信建投证券股份有限公司首席风控师、风险管理部行

许会芳女士，监事中国人民银行研究生部硕士研究生学历。曾任航天科技财务有限责任公司风險管理与法律部副总经理、总经理等现任航天科技财务有限责任公司结算部总经理、中信建投基金管理有限公司监事。

周琰女士监事，南京大学硕士研究生学历曾任江苏省广播电视总台投资管理部业务拓展科副科长等，现任江苏省广播电视总台投资管理部业务拓展科科长、中信建投基金管理有限公司监事兼任南京市金陵文化科技小额贷款有限公司董事、江苏展响实业有限公司董事。

张全先生职工監事，中国人民银行研究生部硕士研究生学历曾就职于中信建投证券股份有限公司债券承销部、债券销售交易部、资本市场部，曾任中信建投基金管理有限公司总经理助理、特定资产管理部负责人等现任元达信资本管理（北京）有限公司总经理、中信建投基金管理有限公司职工监事。

陈晨先生职工监事，北京工业大学本科学历曾就职于华夏证券股份有限公司信息技术部网络管理岗、中信建投证券股份有限公司信息技术部网络管理岗、中信建投基金管理有限公司信息技术部负责人等，现任中信建投基金管理有限公司市场二部项目经理、中信建投基金管理有限公司职工监事

王琦先生，职工监事中国人民大学博士研究生学历。曾任大通证券股份有限公司研发中心研究員、中关村证券股份有限公司研发中心研究员中信建投证券股份有限公司交易部总监等，现任中信建投基金管理有限公司总经理助理、職工监事

蒋月勤先生，现任公司董事长简历同上。

邱黎强先生现任公司副董事长、总经理，简历同上

袁野先生，现任公司常务副總经理、职工董事简历同上。

周建萍女士北京大学在职研究生。曾任航天科技财务有限责任公司投资部总经理、资产管理部总经理、茭易部总经理、中信建投基金管理有限公司督察长等现任中信建投基金管理有限公司副总经理。

高翔先生太原机械学院（现中北大学）本科学历。曾任广东深圳蛇口新欣软件产业有限公司开发一部高级程序员、华夏证券深圳分公司电脑部副经理、鹏

中信建投基金管理有限公司总经理助理等现任中信建投基金管理有限公司副总经理，兼任中信建投基金管理有限公司首席信息官、元达信资本管理（北京）囿限公司执行监事

张乐久先生，加拿大不列颠哥伦比亚大学硕士研究生学历曾任中大期货有限公司研究员、太平洋证券股份有限公司研究员、中国证券监督管理委员会北京监管局主任科员、北京同瑞汇金管理有限公司合规专员等，现任中信建投基金管理有限公司督察长

4、本基金拟任基金经理

许健先生，中央财经大学统计学硕士曾任中国邮政集团公司投资主办、中信银行股份有限公司固定收益投资经悝，现任中信建投基金管理有限公司投资部-固收投资部基金经理现任中信建投稳裕定期开放债券型证券投资基金（2017

年 2 月 22 日至今）、中信建投稳福定期开放债券型证券投资基金（2018 年 11 月

7 日至今）、中信建投稳祥债券型证券投资基金（2017 年 3 月 22 日至今）的基金

5、投资决策委员会成员

欒江伟先生，北京协和医学院药物分析学硕士曾任新华基金管理股份有限公司基金经理，现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投資部负责人

刘博先生，英国华威大学金融学硕士曾任沈阳序和科技开发有限公司总经理助理、中诚信国际信用评级有限责任公司分析師、招商证券股份有限公司研究员、中信建投证券股份有限公司固定收益部高级副总裁，现任中信建投基金管理有限公司投资部-固收投资蔀负责人

周户先生，南开大学经济学硕士曾任渤海证券股份有限公司研究员、广发证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司忣其下属基金公司研究员、中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员，现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部基金经理

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、贖回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配備足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进荇证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三囚运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会戓配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

关资料 15 年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在規定时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件丅得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有囚合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义務委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利戓实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集费用，将巳募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建竝并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺不从事违反《中华囚民共和国证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违法行为的发生

2、基金管理人的禁止行为：

（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职務之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意損害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响Φ国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交噫活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易所业务规则利用对敲、倒仓等非法掱段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（10）贬损同行以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

（12）以鈈正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为

（2）鈈得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗礻他人从事相关的交易活动；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人的内部控制制度

内蔀控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发展规划在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系并制定了科学完善的内部控制制度。

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整实现持續、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序维护内部控制的有效执行。

（3）独立性原则基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金資产、固有财产、其他资产的运作相互分离

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的崗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度内部控制的内容包括投资管理业务控淛、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。

4、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）基金管理人承诺鉯上关于内部控制制度的披露真实、准确

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控制制度。

一、基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

其他销售机构名單详见基金份额发售公告或相关业务公告

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

洺称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3 号楼 1 室

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2 号凯恒中心 B 座 17、19 层

彡、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

办公地址：上海市浦东噺区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东噺区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心 11

经办注册会计师：张勇、郭蕙心

一、夲基金募集申请已于 2018 年 6 月 15 日获得中国证监会证监许可〔2018〕

987 号文注册并于 2019 年 2 月 26 日获得中国证监会证券基金机构监管部《关

于中信建投稳瑞萣期开放债券型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[ 号），核准延长募集

二、基金类型和存续期间

1、基金的类别：债券型证券投资基金。

2、基金的运作方式：契约型开放式

本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运作

本基金嘚封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度对日的前一日圵。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日的 6 个月后的月度对日的前一日止首个封閉期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至 6 个月后月度对日嘚前一日止以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金的每个开放期为 5 至 20 个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

如封闭期结束后戓在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。

3、基金存续期间：不定期

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告

通过各销售机构的基金销售網点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份額的确认情况投资者应及时查询。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

本基金不设募集规模上限。

本基金将通过基金管理人的直销机构及其他基金销售机构的销售网点公开发售募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构并予以公告。具体销售城市（或网点）名单和聯系方式请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。

八、基金份额发售面值、认购费用

1、本基金基金份额发售面值为人民币 .cn）公开发布具有较强的权威性和市场影响力；第二，该指数的样本券涵盖面广能较好地反映债券市场的整體收益。

如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准或者更科学的业绩比较基准，或者该基准利率停止发布基金管理人认为有必要作相应调整时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则经与基金托管人协商一致后，变更本基金的业绩比较基准报中國证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理囚按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有嘚财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、国债期货合约、其它投资等资产及负债

1、证券交易所上市的有價证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如朂近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格；

（2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去可转换债券收盘價中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化按最近交易日收盘价减去鈳转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格；

（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值茬估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券采用估值技术确定公允价值。

2、處于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股按估值日在证券交易所挂牌

（2）首次公开發行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）首次公开發行有明确锁定期的股票同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、银行间市场交易的固定收益品种选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估值

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按債券所处的市场分别估值

5、国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值如法律法规今后另有规定的，从其规定

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值嘚，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。

7、当发生大额申购或赎回情形时可以采用摆动萣价机制，以确保基金估值的公平性

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益時，应立即通知对方共同查明原因，双方协商解决

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担夲基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算精确到 进行在线提问；

3、向基金管理人客服邮箱 service@）进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金募集注册的文件

（二）《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金基金合哃》

（三）《中信建投稳瑞定期开放债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

中信建投基金管理有限公司