2012企业家犯罪案例分析：245位企业家出局
[导读]法治不只是未来的呼唤，它正在重塑行业和市场秩序，并证明商业运营中与法治的任何龃龉都可能隐藏着巨大风险2012年落马的10位民企老板的那些事儿聂磊的江湖法网恢恢 疏而不漏整理
陈玉峰日上午，聂磊等30人将在胶州法院上堂受审。2010年9月份，“聂磊案”相关案情公布后，庭审时间从5月推到了8月。青岛市中级人民法院于日对青岛涉嫌黑社会性质组织犯罪案作出一审判决，被告人聂磊是组织、领导黑社会性质组织犯罪的首要分子，依法应对该组织所犯的全部罪行负责，且系累犯，依法应从重处罚；虽然其认罪态度较好，但综合全案罪行严重，决定判其死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人所有财产。山东省高级人民法院日在山东省胶州市人民法院对“聂磊涉黑案”进行公开宣判，根据二审查明的犯罪事实，依法驳回聂磊等被告人的上诉，维持一审法院的判决结果。聂磊案暂时告一段落。聂磊究竟何许人也？在检方公布的资料以及媒体的报道中，这位“黑社会老大”的江湖人生逐渐浮出水面并为人们所知晓。涉黑之路
聂磊，男，日生，汉族 ，初中文化程度，无业。检方资料显示，聂磊从16岁开始就有犯罪记录：1983年9月，他因抢劫罪被判处有期徒刑6年，两年后改判拘役6个月；1986年7月又因斗殴被劳动教养3年；1992年8月，他再次因犯抢劫罪被判处有期徒刑6年。就这样，年仅25岁的聂磊就已三次被判刑。起诉书显示，1995年以后，聂磊以“狱友”、邻居、亲属为主力，成立了多家房地产公司，在中山路、南京路等地开办了红星游乐城、震泰游戏厅、福满多娱乐城等娱乐场所，聚敛了大量财富。资料显示，15年间，聂磊带领其手下扩张地盘、建立权威，对外统称“聂磊公司”。2000年起，“聂磊公司”渐渐向赌博、色情等行业渗透，扩张势力范围，组织内部层级更为清晰、分工更为明确，后又开设“新艺城夜总会”，组织妇女大肆进行卖淫活动，开设地下赌场。起诉书显示，10余年来，聂磊团伙参与数宗涉及命案的重大治安案件。日，聂磊当时在中山路开办红星游乐城，将游戏室发广告的三人打伤，随后三人被送往医院救治，后其中一人抢救无效死亡。日，聂磊在延吉路波尔卡迪厅娱乐时与误闯进其包间的王某等人发生肢体冲突致王重伤。事后，聂磊等人以赔偿25万元为条件，要求他不向公安机关报案。日，聂磊指使手下将青岛辉煌人间娱乐有限公司经理李某的双腿打断。日，聂磊指使手下殴打33路公交车队车队长。据报道，被告人聂磊及其黑社会性质组织为取得经济支撑，先后成立全濠实业有限公司，开发、购置如意大厦、明珠花园等多处房地产，攫取了巨额经济利益；开设新艺城夜总会，组织妇女异性陪侍、卖淫，非法经营夜总会获利数千万元；开设地下赌场，谋取暴利；成立暴力团伙，大肆实施故意伤害、寻衅滋事等违法犯罪活动，为组织提供暴力保护。10多年来，被告人聂磊及其黑社会性质组织实施违法犯罪活动40余起，致2人死亡、1人重伤、13人轻伤、8人轻微伤，非法买卖枪支1支，非法持有枪支13支。终于，在2010年春天打砸颐中皇冠酒店后，聂磊被公安部通缉。保护伞日，公安部向全国通缉聂磊。两个月后，聂磊落网。同年9月7日，青岛市公安局宣布，青岛警方一举摧毁了以聂磊为首的涉嫌黑社会性质犯罪组织，首犯聂磊及130余名成员已归案。在一次公安干警抓捕聂磊犯罪团伙时，一辆载着不法分子逃亡的车，左冲右突，接连撞毁多辆警车。而驾驶该车的，就是时任特警大队副大队长的王晓青。至此，聂磊的“保护伞”被撕开。2011年4月，青岛市检察院第一次将聂磊案首批27名被告人起诉至青岛市中级人民法院。随后原定于5月和8月的两次开庭被延期。有媒体当时证实，“聂磊案延期开庭的原因与青岛公检法系统的多名官员涉案有关”。期间，青岛市公安局某刑警大队长及其在银行工作的妻子一同“失踪”，后有人证实被抓。知情人士称，该刑警大队长是聂磊案首名涉案的警界人士。次年8月，青岛市市南区一派出所所长在接受审查前自杀，也被怀疑与聂磊案有关。青岛市公安局在一次新闻发布会上称，“截至目前，共有14名公安民警被查处，其中包括市北区公安分局局长于国铭、李沧区公安分局局长冯越欣。对于他们涉嫌犯罪问题，有关部门正在依法调查处理……”有媒体报道称，“聂磊打入公安系统内部的制胜法宝是人事安排，即利用关系提拔公安系统的人，收买他们成为自己的铁杆。”有律师透露，“在青岛，聂磊和公安系统的渊源很深，可算得上是‘地下组织部长’，甚至公检法系统内的很多人，都要找聂磊调动工作。所以这些年，聂磊团伙在青岛犯的事儿不少，但都没有怎么样。”坊间有传闻称，一次，聂磊的一个手下结婚，婚宴开席30余桌，宾客中“一半是黑道中人，一半是公安系统的人”。 2011年2月，山东省检察院检察长国家森在一次会议中提到了王晓青：青岛市公安局特警支队一大队原副大队长王晓青徇私枉法，为两名网上通缉犯提供通讯工具、转移住所，企图使他们逃避法律制裁。王晓青，由此成为“严惩司法腐败犯罪”的典型案例性人物。日晚，青岛市公安局召开全市公安局长办公会议。几个小时之后，就有消息人士透露，市北区公安分局局长于国铭和李沧区公安分局局长冯越欣在会上被纪检人员当场带走。据媒体报道，以“迅速瓦解嫌犯心理防线”见长的青岛市市南区刑警大队副大队长辛克水和青岛市市北区治安大队大队长葛强等人，也同样因涉及聂磊黑社会团伙案“落马”。有内部人士向媒体透露：“聂磊案和落马官员案原来都是青岛方面负责侦查，目前已经移交给了山东省检察院，青岛方面已经回避了，由省检察院对该案进行重新侦查。”法网恢恢
疏而不漏，备受关注的“聂磊涉黑案”32名主犯由青岛市中院一审公开宣判。主犯聂磊被判死刑，并处没收个人全部财产。此外，被告人聂磊及其黑社会性质组织，通过拉拢、腐蚀国家工作人员，打压竞争对手，严重破坏经济秩序、社会生活秩序，社会危害性大。据报道，在庭审现场，两名审理此案的法官各提着一个黑色的密码箱走进法庭，他们分别拿出两摞厚厚的判决书。法网恢恢疏而不漏，聂磊面临的是法律最严厉的惩处。有评论指出，虽然以聂磊为首的重大涉嫌黑社会性质犯罪组织已被摧毁，但青岛的打黑大戏似乎远未拉上帷幕。如果聂磊幕后的保护伞不彻底清除，下一个黑老大的出现，已经具备了崛起的基础条件。日，温家宝总理在召开的国务院第五次廉政工作会议上强调：“要全面贯彻落实中央关于党风廉政建设和反腐败斗争的决策部署，深化改革和加强制度建设，深入推进政务公开，创造条件让人民群众监督政府。”“保护伞”不是法外之地，聂磊案足以说明，在社会主义法制进程中，没有人能在侵犯法律之后逃脱，正所谓法网恢恢疏而不漏。高宏震：湖北联谊“典当劫”曾经的中国民企500强企业，如今却因典当业务涉嫌非法经营身陷囹圄，民间借贷走向何方整理
陈玉峰日，黄石市中级人民法院公开审理了一起典当业务涉嫌非法经营罪的案件。被告方是曾经在湖北盛极一时的地方民企——湖北联谊实业集团有限公司 （以下简称“联谊有限公司”）。该公司1994年10月在湖北孝感创建，从一家注册资本200万元的物资公司起家，经营涉足金属矿石、化工原料、通信器材、煤炭及废钢收购和销售等领域。2010年，联谊有限公司入选中国民营企业500强名单，当年营业收入总额接近58.8亿元。检方指控，联谊公司挪用银行信贷资金5000余万元，以其控股的湖北谊信永和投资有限公司（下称“谊信永和”）和湖北融泰典当两家公司为平台，向中小企业发放高利贷，该公司及以高宏震为代表的公司8人高管团队，均被检察机关以涉嫌非法经营罪起诉。此时，年销售额最高达60亿元、年纳税额7200万元的联谊公司，已处于风雨飘摇之中，业务基本停滞达1年7个月。20亿资金惹争议高宏震是第九、十届湖北省政协委员、武汉市武昌区十三届人大代表、湖北省总商会副会长。成立于1994年的联谊公司，系武钢集团最大的钢材经销商，国内行业排名第四、中南五省第一，并连续9年进入全国民营企业500强。高宏震便是是该公司创始人、董事长。联谊集团进入典当业，始于2007年。尚未取得典当业经营资质的联谊集团，通过成立湖北谊信永和投资有限公司，与具有典当业资质的湖北民生典当有限公司展开合作，以民生典当作为主体，开展典当业务。根据检方的起诉书，2007年10月至2009年5月间，联谊集团通过与民生典当实际控制人雪正公司签署合作协议，按照约定的分红比例，利用民生典当的印章和格式合同，共向17家企业发放贷款，累计放贷总金额25270万元，以月利率3.6%~6%共同获取利息总金额1832万元。根据检方指控，高宏震控制的联谊集团通过旗下的关联公司，利用典当公司的“壳”，非法放贷，并涉嫌挪用银行信贷资金“高利转贷”，涉案金额近20亿元人民币。2009年初，联谊集团通过旗下谊信永和发起成立融泰典当，并正式获得典当经营资质。根据检方指控，2008年3月至2010年12月，联谊集团先后利用民生典当和融泰典当印章及合同，向55家企业累计发放贷款总金额17.3亿元，获利6401万元。其中5482万元为银行信贷资金，该部分利息收入为131万元。检方认为，联谊集团违反国家规定，未经银监会批准，伙同雪正公司（被另案处理）或单独从事非法金融业务，违法向不特定对象高利发放贷款19.29亿元，同时利用银行信贷资金高利发放贷款5482万元，扰乱市场秩序，情节特别严重，触犯《刑法》非法经营罪。开庭当日，高宏震等8名被告人及其辩护律师，对上述指控逐一反驳，控辩双方互示证据，争论不断。整个庭审从上午9点开庭，持续到晚间9点休庭，历时12个小时。最终，法庭表示将对存疑的数据和事实重新委托鉴定。典当业“乱象”根据商务部和公安部于2005年颁布的《典当管理办法》，典当行不得“从商业银行以外的单位和个人借款”。而高宏震认为，与民生典当公司的合作，实质是民生典当公司开展的合法的典当业务，“开具的是民生典当的当票，也有当物。谊信永和仅是提供当金方面的合作。”一位关注武汉典当行业的人士质疑：“如果这样的做法被允许，那是否意味着所有的资金，都可以借助任何一个典当公司的‘壳’，发放当金。”“这是很典型的擦边球做法。”上述典当业人士评价。而联谊集团辩护律师汪少鹏在受访时表示：“联谊集团的部分做法，最多只能算作违反《典当管理办法》的规定，而不应认定触犯刑法。”联谊集团的“资金池”模式也被指打“擦边球”，“资金池”是指一些大型企业集团的资金集中管理模式，通常是在企业集团内部设立的、办理集团内部各成员现金收付和往来结算业务的专门机构，是一个进行独立资金运作运行的职能部门。在联谊集团的组织结构设计中，联谊公司既是联谊集团的母公司，也是其成员企业。包括联谊公司、谊信永和、融泰典当在内的集团成员企业的资金均由集团的结算中心，做“资金池”统一管理。这意味着，集团旗下任何一家公司的银行贷款，理论上都可以存放于“资金池”，而作为典当公司的每一笔当金发放，亦均来自“资金池”。在此架构下，典当资金的发放是否来自银行贷款便成为庭审争论的焦点。联谊集团方面认为，并不能据此认定其发放的当金就来自于银行贷款资金。汪少鹏认为，理由之一是：“相关账户当期自有资金存量远大于其当期调出资金数额。”高宏震对媒体称，在被公安机关调查后，联谊集团基本归还了银行贷款共计约14个亿，“由此可见，我们并不是没有钱而去从银行贷款发放当金。”业内人士称，“联谊案”背后折射的，则是目前部分典当业面临的某种尴尬生态。湖北省典当行业协会一位不愿具名的负责人认为，一方面，随着中小、微型企业资金需求的加剧，典当业市场空间巨大；另一方面，典当业综合费用率较高，因此典当业利润不菲。“新增的典当行中，绝大部分来自民营资本，可谓热情高涨。”上述人士表示，但在现实层面，尽管国家在政策上，对民营资本放开，但在典当经营资质的审批上，监管部门依旧是严控态势，“可以说是僧多粥少。”一方面，国家对典当行的当金规模严格限制。但在市场的另一端，小微型企业的融资需求，却热度不减。在此背景下，部分典当行采取种种“暗箱”手法扩大当金规模，联谊集团即为这样的一个样本。公开资料显示，联谊集团旗下融泰典当的注册资本为5000万元人民币，这意味着其单一客户当金最大规模，不得超过6250万。但据检方的起诉书披露，其多笔“放贷”金额达到9000万，甚至亿元以上规模。专家指出，利用多重“暗箱”手法，原本有着资金规模限制的典当行，其杠杆效应被无限放大。审计牵出“大案”如果不是因为审计，联谊集团或许还在演绎疯狂的资本游戏。联谊集团内部人士介绍，融泰典当注册资本5000万元，由于注册典当公司须经国家商务部批准，故至2008年底融泰典当才正式成立。审批未下来前，谊信永和开始与湖北民生典当公司合作，以后者为主体对外做典当融资。2008年底融泰典当注册后，两公司合作终止。2009年10月，国家审计署武汉特派办对联谊公司资金使用情况进行了专项审计。审计结论认为，“联谊公司通过关联企业谊信永和(无典当资质)和锴景工贸(无典当资质)对外办理资金拆借业务累计发生额16.66亿元，其中挪用银行信贷资金累计发生额12.6亿元。”2010年初，审计署将湖北民生典当、融泰典当等典当公司的经营行为，作为审计要情上报，引起高层关注，要求公安和银监部门了解情况，进而牵出了此案。据报道，日，高宏震被黄石市公安局监视居住，同年8月30日，黄石市公安局对其解除监视居住，同年10月14日取保候审，日经黄石市人民检察院批准，并由黄石市公安局执行逮捕。林春平：从神话到笑话“收购美国银行”骗局被揭穿后，“短命政协委员”温州商人林春平不仅“政商两失意”，还面临牢狱之灾整理
陈玉峰日有媒体报道，因吹嘘成功收购美国大西洋银行而名声大噪的温州商人林春平，7月17日因涉嫌虚开增值税专用发票罪被温州市人民检察院依法批准逮捕。包括其公司高管、财务、出纳在内的5名同伙亦于同日被批捕。据检方透露，截至目前，此案尚有大量犯罪事实未侦查完毕，根据现有证据，已可认定林春平涉嫌虚开增值税发票数亿元，虚开发票税额高达上亿元，此外，林春平还涉嫌虚开用于抵扣税税款发票上亿元等其他犯罪。“我现在算是一名小小的银行家了。”去年2月，温州市政协一场专题座谈会上，温商林春平伸出小指头比划说。彼时，这名“美国买银行”的商人履新温州市新一届政协委员仅仅一个月。一个多月后，政协第十届温州市委员会常务委员会第二次会议决定：同意林春平辞去温州市政协委员职务。商人林春平今年43岁的林春平，出生于温州的西部山区泽雅镇，为春平集团董事长。林春平曾对媒体描述发家史：1988年，还在读高中时，就在桂林百货大楼承包柜台卖纽扣，成了“万元户”，后来考到深圳大学，通过做深圳和温州间的牛皮货运生意，有了原始积累等。据报道，在“2011年温州十大在外风云温商”评选中，对中国春平集团董事长、西非华人华商总会会长林春平如此表述：在农业之外，他还进军皮革业、物流行业以及低压电器、商业地产等领域。2011年，其集团公司销售额预计在20亿元左右，米业公司海外上市也在筹备中。2011年底，正值温州深陷民间债务危机之时，林春平突然高调宣称，斥资6000万美元收购有85年历史、位于特拉华州的美国大西洋银行，并更名为美国“新汇丰”银行重新试营业。这时候林春平逐渐活跃在公众视野。此后，林春平一跃成为温州民间资本突围的标杆式人物，不仅冠上政协第十届温州市委员会委员等头衔，还得到了浙江、温州省市两级政府领导的高度表扬。浙江省一位主要领导曾在全省民营经济万人大会上表示：“温州有位企业家林春平，收购了，了不起!”案发2012年3月，有媒体实地调查发现，林春平所谓收购美国大西洋银行一事纯属子虚乌有。谎言被戳穿后，3月13日林春平召开新闻发布会，就夸大事实表示反省，向公众鞠躬道歉。3月29日，林春平辞去温州市政协委员职务。这距离林春平1月18日履职之日仅71天。据法制网，因涉嫌虚开增值税专用发票犯罪且数额巨大，犯罪嫌疑人林春平于5月23日畏罪出逃。目前，温州市公安机关已对林春平涉嫌虚开增值税专用发票一案立案侦查，并上网追捕。办案人员向媒体透露，犯罪嫌疑人林春平掌控的温州中寿进出口有限公司、温州哈同商贸有限公司、温州春平丽泰米业有限公司、温州双频实业有限公司、温州唐古实业有限公司在2011年以来，涉嫌虚开增值税专用发票，用于骗取出口退税、抵扣税款发票，数额巨大。温州警方已对此立案并成立专案组，目前正在全力以赴抓捕犯罪嫌疑人林春平。温州市国税局一位官员向媒体透露，国税局确实正在对林春平进行调查，但在调查期间，其偷逃税款的具体数额和细节暂时还无法向公众宣布。对于林春平是否潜逃及公安机关是否已对其立案侦查，温州市公安局外宣办负责人表示，由于有关市领导十分重视该案件，目前一切进展仍处于保密状态。根据温州警方，在6月6日，发现林春平可能隐匿广东的线索后，温州警方前往实施抓捕。3天之后，警方在珠海市抓捕了林春平。林春平归案后，温州当地的收网行动也全面展开，至6月11日上午，已抓获6名嫌犯。经审查，对其中5人采取刑拘，一人取保候审。目前，该案正在进一步侦查中。警方证实，1997年底，林春平因信用卡诈骗罪被判刑3年6个月，在金华服刑，后减刑8个月，2000年8月释放。另外，在2005年之前，林春平基本没出过国。根据国家法规，利用虚开的增值税发票实际抵扣税款或者骗取出口退税100万元以上的，属于数额特别巨大；造成国家税款损失50万元以上并且无法追回的，属于给国家利益造成特别重大损失。数额特别巨大、给国家利益造成特别重大损失的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑。资金掮客刘济源机关算尽太聪明，反误了卿卿性命整理
陈玉峰日，法制日报社《法人》杂志与北京师范大学法学院与刑事法研究中心联合发布的《2012中国企业家犯罪媒体案例分析报告》发布了245个企业家犯罪案例，排在首位的是刘济源涉嫌金融诈骗案。根据公安机关的调查，该案件涉及的存款企业有保险公司、财务公司、国有企业、民营企业等省内外大型企业十多家；涉及的银行除齐鲁银行外，还有一些股份制银行和国有商业银行；多名企业高管、财务人员和银行员工涉案。日，齐鲁银行诈骗案开庭受审，核心人物刘济源被控贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪四宗罪。今年45岁的刘济源，为上海全福投资管理有限公司董事长、总经理，“齐鲁银行案”主角，为齐鲁银行高息揽储，通过伪造金融票证多次骗取资金，案件涉及一些金融机构和多家企业。1968年出生的刘济源，祖籍湖北应山，出生、成长于济南。其父母均任职于济南铁路局。高中毕业在济南市建筑设计院工作八年后，刘济源在聊城开发房地产起家， 1992年开始，2004年，他成立上海全福投资管理有限公司，相继在上海、北京与山东实际控制18家公司。高回扣诱导企业存款法院起诉书称，刘济源以支付高额利息、好处费等方式，引诱企业到其指定银行办理定期存款，而后采用虚假质押手段，以骗贷的方法从银行诈骗巨额资金。2005年，刘济源通过韩桂英（曾任职山东省直机关，后下海经商，成立山东伟达经济发展有限公司。1995年，她与刘济源结识并相熟。）为齐鲁银行向有关国企揽储。2005年3月至4月间，刘济源通过韩桂英联系到了枣矿集团负责人霍玉生，并达成存款“共识”，枣矿集团先后向齐鲁银行存入约10亿元，刘济源也按照约定支付高息给霍玉生个人734.8万作为回报。而在此过程中，刘济源分别以购车、购房及支付现金等方式，累计回赠韩桂英约5460万元。据报道，2006年，刘济源在齐鲁银行的各项贷款总额已经达到28亿元。同年，刘济源为了还贷将所有投资抽回，但资金仍出现巨大亏空，于是刘盯上了其他在鲁国企。2008年11月，刘济源在时任山东能源集团有限公司董事长、党委书记马厚亮的安排下，与淄矿总会计师张波接洽。此时，刘济源在齐鲁银行城南支行的老相识傅人永已调至该行市行营业部工作，淄矿的户头也随之挪到了市行营业部。2008年11月至2010年12月，淄矿实际投入本金14亿元左右，滚动存款19亿元。利用这些存款，刘济源先后办理了近20亿元的质押贷款，之后，他还清了大部分贷款，但其中有6亿元存款因刘未及时还款而被银行划扣。在此之后，因为资金链断点不断，刘济源四处揽储，为偿还贷款“拆东墙补西墙”。这一涉嫌贷款诈骗罪的行为集中在2009年和2010年，共被指控10起事实，涉案金额71.6亿元。刘济源首先将目光移至阳光财险。据公开资料，2009年9月和10月，在刘济源的联系下，阳光财险在齐鲁银行分两次存入25亿定期存款。2010年1月，阳光人寿又存入15亿元。司法文件显示，刘济源许诺的存款利息高达10%。被刘济源“引诱”的金融机构还有生命人寿，2010年1月，该企业存入齐鲁银行5亿元。此外，被刘济源引诱存入的款项还包括山东五征集团的7亿元，此笔款分两次存入齐鲁银行，其中一部分存款被刘济源质押给大观园支行，贷款0.9亿元。金额较小的企业包括东营山信新型材料有限公司和东营优泰克制动系统有限公司，分别存入齐鲁银行0.7亿元和0.3亿元。济南之外被拉存款的企业还有烟台蓝天投资和蓝天实业有限公司，两者存入齐鲁银行1.1亿元，此外，蓝天投资公司还存入2亿元。在拉入这些定期存款后，检方指控，刘济源虚构了贸易合同、承兑证明文件、借款合同，伪造了存款单位质押保证合同、董事会决议等，利用这些存款作虚假质押，诈骗银行资金71.6亿元。起诉书还称，至刘济源案发时，这些资金均未归还。案发纸包不住火，掮客刘济源终于东窗事发。日，齐鲁银行在受理业务过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造之后报警，这个骗局终于败露。根据司法材料，从2002年起，刘济源产生骗取银行信贷资金想法。随着资金出现巨大亏空，刘济源涉嫌诈骗手段逐步升级，从涉嫌骗取银行贷款最后转为直接诈骗企业。司法文件显示，刘济源先是揽储，将国企资金揽至目标银行作为定期存款，并以自身公司名义向国企支付补偿金或向国企领导输送个人利益；揽储后，他通过伪造的手续和企业印鉴，以目标存款为担保，办理等额的第三方存单质押贷款，从银行套取贷款用于投资。根据起诉书涉案金额统计，齐鲁银行案涉案金额超101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业1.3亿元，案发后追回赃款79亿余元，实际损失恐超21亿。日施行的刑法修正案(八)中规定，为贯彻宽严相济原则，减少经济犯罪死刑，刑法修正案(八)取消了票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的死刑，刘济源将面临除死刑外的最高刑罚。据报道，刘济源一案共产生了1883本卷宗和3本会计检验报告，案卷摆满了济南市中院法庭的一面墙，卷宗数量之多为司法史罕见。这些卷宗被法院分为重要内容、内容、涉嫌行贿内容等四大部分。日，山东省财政厅监督检查局原副局长李福禄，被控受贿罪。这只是齐鲁银行案的一个分支。而在此之前，李福禄的部分同僚已渐次进入司法程序。其中包括枣矿集团原总会计师兼财务资产部部长霍玉和淄矿集团原董事长、党委书记马厚亮。由于目前披露信息有限，资金流向、损失数额及银行内控问题，仍待司法进程揭示。目前，警方已查封刘济源个人及公司财产，扣押涉案资金，并正清查其他资金流向，进一步追缴涉案赃款。【本文重点参照《财经》杂志】郭传志：返利营销陷阱到底是商业新模式，还是非法传销的变种？温州炬森科技有限公司老板郭传志“跑路”，再次将“返利营销”卷入质疑漩涡整理
陈玉峰日，据《法制日报》，经过连续侦查，温州警方近日侦破温州炬森科技有限公司郭传志团伙组织领导传销案。因涉嫌组织领导传销活动，该案已有7名涉案犯罪嫌疑人被刑拘，公安机关正对该公司董事长郭传志全力追捕中。多位炬森科技会员称，半年左右，该企业利用互联网平台在浙江、福建、江西等省约200个市县里发展了10余万会员，吸收资金数十亿元。“消费满500送，消费=存钱=免费，我们每天拨出营业额的5%平均回馈给累积消费满500的会员，每天送，一直到每个人送满500为止。”这种“空对空”的圈钱游戏，让许多会员趋之若鹜，有的甚至为此变卖房产。就在会员们还沉迷在自己的发财梦时，郭传志卷款潜逃，或涉及资金十数亿元。郭传志其人郭传志，福建三明市大田县人，从军队转业后来到温州，先后注册成立温州炬森科技有限公司、温州广寿进出口有限公司、广寿（香港）国际贸易有限公司几家公司，甚至还头顶温州中小企业发展促进会执行会长等多个头衔。据温州当地一位企业家透露，郭传志十几年前来到温州打工时，身无分文。后来经过打拼，在蓝江科技园内租了房子，开始做机械销售生意。后来的一段时间，在吃饭的时候，郭传志开始频频向他们宣传“满500送500，满”的消费模式，并称“不花钱的购物时代终于到来了”。另有知情人士称，郭传志为人高调，最初开的是几万元的二手车，发家之后立马换了奔驰和宝马。常常把手机里银行的打款金额在别人面前炫耀，说，“看，今天又几十万元进来了，昨天是一百万元。”据称，郭传志的名片中的“温州中小企业发展促进会执行会长”是其花了8万元所购。他为了把自己包装成社会名流，经常花大钱与政府官员甚至到北京与一些领导合影，从而显示自己的身份。郭传志行骗成功后，账户中的存款数字滚雪球一样越来越大，温州当地一些银行行长为了拉储，还经常请郭吃饭。据媒体公开报道，温州中小企业发展促进会会长周德文在接受媒体采访时确认，“郭传志确实是我们的副会长，我们是社会团体，会员入会几乎没有要求，副会长当然要把关，但也没办法进行太严格的审核。”周德文抱怨说，郭传志出事，令温州中小企业发展促进会“焦头烂额”。周德文说，温州中小企业发展促进会共有30多个副会长，“他们都是办企业的，企业好不好不可能一下子分得出来。”在郭传志挂职副会长的温州中小企业联合会，会长周德文对媒体称，郭传志加入协会时，其曾经请法律方面的专业人士调查，并且讨论百业联盟的模式的合法性。当时有意见认为这种做法有网络传销嫌疑，但最后律师否定了这种意见。据公开报道，2011年下半年以来，百分百返利网在全国发展了500名以上区域代理、数万名加盟商及会员。直到5月底，上百名全国各地会员、代理商、加盟商报案。据安徽一名代理商估计，涉案金额可能高达十几亿元。就在郭传志出逃前后，5月31日，“百分百返利网”运营商福州谊生科技的董事长姚建清，因涉嫌非法吸引公众存款，在杭州被福州警方控制。接连出事，让消费返利模式陷入争议之中。“返利营销”实为传销温州炬森科技有限公司的营业执照显示，该公司的经营范围含计算机软件的开发、维护、安装等，日用品、服饰、五金家电等网上销售。据蓝江软件园负责人介绍，2011年1月，郭传志租赁该园区办公室，开展机械方面的企业咨询业务；同年10月，郭传志转做电子商务中国百业联盟，宣称“不花钱的购物时代终于到来了”，推行所谓的“返利营销新消费模式”。温州炬森科技有限公司旗下“一站式返利平台”中国百业联盟，其经营的百业联盟网站和百业易购网站，会员免费注册，在购买一定金额物品后，即能获取积分，以500元为一个单位，满500元后，会员每天可获得1.1个积分。1个积分等同于1元。在“满500返500，满”的利诱下，商户会员变身买家购买大额商品，有的商户甚至为此变卖房产。有会员称，他“买”了35万元的建材和保健品，交给百业联盟5万多元的会员费，至今还有4万多未返利。“庆元有很多百业联盟会员。我一个会员朋友至今还有50余万元未返利。”据警方调查，温州炬森科技有限公司的会员涉及浙江、福建、江西、上海、广东等省市会员近万人，总金额达上亿元。据介绍，去年以来，这种“返利营销”网站兴起，其中福建最为疯狂。仅在泉州，就有1600余家商户加盟一个名为“万家购物”的返利网站，涉及百余行业。警方介绍说，在温州炬森科技有限公司的“返利营销”案中，大多为虚假消费，会员与商家之间没有真正购物交易，会员只上交购物消费款给商家，商家再将该款上交总公司。温州炬森科技有限公司还以省或市县为单位发展总代理（代理），由代理发展商家，商家发展会员，会员发展新会员。除了以500元为一个分红点每天返还1.1元给会员外，还给代理商、商家、会员一定比例消费额进行返还。相关法律人士指出，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。大梦初醒2012年5月底，郭传志失踪，全国近6万会员方如梦初醒。温州市龙湾区公安局经侦队的通告称，经初步侦查，温州炬森科技有限公司自营业以来，涉嫌通过其经营的百业联盟网站和百业易购网站，以营销返利形式进行非法传销活动。这时，百业联盟的会员们才发现这是场骗局。某百业联盟一级代理商对媒体称，从警方笔录情况看，目前仍不清楚郭传志跑路的原因，“郭传志做了一件事，他在今年4月中旬开始，将以前累积的账户资金全部转移了，并且新入账的资金也直接转账，现在炬森科技公司账户已没剩下一分钱”。前述代理商透露，此案受损会员接近6万人，来自全国各地数十个省，其中加盟商家有5038户，金额初步预计约30亿元。日凌晨1时左右，受郭传志跑路影响而大受损失的原百业联盟各地会员，成立的5个满员（其中4个QQ群成员200人，1个QQ群成员500人，合计1300人）QQ群仍充满了各种焦虑不安。而如今，郭传志已不知去向，只留下那些绝望的会员，在已经人去楼空的温州炬森科技有限公司等待。吴英：民间融资牺牲品从“亿万富姐”到身陷囹圄，吴英的人生无疑牵动着中国的金融改革、民间融资等一系列不容回避的问题整理
陈玉峰日召开的国务院常务会议决定设立温州市金融综合改革试验区，同年11月23日，温州市政府公布了《浙江省温州市金融综合改革试验区实施方案》，标志着被寄予厚望的温州金融改革全面启动。日前，《浙江省温州民间融资管理条例》(草案)已起草完成，有望列入2013年度立法计划项目。吴英案的改判，在金融制度发生实质变化之前，无疑有着重要意义。传奇人生吴英，日出生，生长在浙江东阳的一个农民家庭。上学阶段的吴英没读完技校，就辍学去学美容技术，后结识了丈夫周红波，一起开了家女子美容院做起了生意。之后又开设了贵族美容美体中心，当时几年“羊胎素”项目帮她挣到了不少钱。紧接着，她又开出了东阳最大的足浴店千足堂。看到汽车租赁业商机，她一口气买下了十多辆车。“韩流”袭来，她又开出了韩品服饰店。此后，她又接收了喜来登娱乐城，成了娱乐城的老板娘。 吴英在这些涉猎的行业中，赚到了自己的第一桶金。2000年后，吴英在当地和全国部分城市涉足房地产。到2004年，吴英在服务业和商贸业中完成的原始积累得到了成倍的膨胀。从服务业、商贸业，到房地产、，吴英几乎踩准了几年中最漂亮的商业节奏，其财富积累也因此插上了翅膀。从2001年到2005年，吴英的生意做得有声有色，直至2006本色集团身影渐现。2006年3月起，吴英在东阳注册成立了12家以本色命名的实业公司，涵盖商贸、地产、酒店、网络、广告等众多领域。12月，吴英以本色集团名义，一次性申请注册了“吴英”、“巾帼英雄”、“穆桂英”3个商标。曾有媒体这样报道：“2亿元现金买下东阳世纪贸易城三层700多间铺面；500万元捐助东阳的光彩事业；一次购入高档汽车20多辆；部门经理年薪50万-100万元、保安月薪2100元”。吴英首次在媒体报道中被人们关注，彼时年仅25岁就以“神秘富姐”的形象，一夜成名。吴英的迅速暴富以及其张扬的个性随即引来各方热议。从“富姐”到身陷囹圄2006年，媒体曝光吴英的总资产达38亿元，吴英位列2006年胡润百富榜第68位，女富豪榜第6位。2006年12月，吴英的失踪，成为了其人生的转折点。据传本色集团出现资金危机。日，本色集团在东阳的所有门店，短时间全部被东阳警方控制。当晚，东阳市政府发布公告，宣布吴英已被当地公安机关刑事拘留，理由是涉嫌非法吸收公众存款，本色集团也同时被立案调查。3月16，吴英正式被捕。日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以非法吸收公众存款罪，判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。经法院审理查明，被告人吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前，即以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵，集资达1400余万元。法院表示，吴英在已负债上千万元的情况下，为资金链的延续，于2005年下半年开始，继续以高息和高额回报为诱饵，大量非法集资，并用非法集资款先后虚假注册了多家公司。为掩盖其已巨额负债的事实，又隐瞒事实真相，采用给付高息或高额投资回报，用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法，进行虚假宣传，给社会公众造成其有雄厚经济实力的假象，骗取社会资金。被告人吴英不仅随意处分和挥霍集资款，巨额非法集资款本人竟无记录，公司账目也管理混乱，三个会计师事务所均无法进行审计。法院认为，被告人吴英的行为不仅侵犯了他人的财产所有权，而且破坏了国家的金融管理秩序，已构成集资诈骗罪。鉴于被告人吴英集资诈骗数额特别巨大，给国家和人民利益造成了特别重大损失，犯罪情节特别严重，应依法予以严惩。为保护公民的财产不受非法侵犯，维护国家正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，故作出以上判决。
二审维持原判
最高法复核后改死缓一审不服，吴英决定上诉，吴英认为其主观上没有诈骗，且债权人不属于社会公众以及借款行为是单位行为等，希望二审法院依法改判。日，吴英案二审在浙江省金华市中级法院开庭审理。据了解，二审中吴英行为是否为“集资诈骗”成争议焦点，吴英父亲吴永正曾向媒体透露二审中律师仍将为吴英发起无罪辩护。在此过程中，吴英先后写了三份共计数万字内容的《上诉材料》、《控告材料》、《检举材料》并提交给浙江省高院。日，主审该系列民事诉讼的浙江省高院法官王军证实，本色集团部分房屋产权纠纷的民事案件，将由浙江省高院发回重审。次年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审宣判，裁定驳回被告人吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决，依法报请最高人民法院复核。浙江省金华市中级人民法院一审认定，被告人吴英于2005年5月至2007年2月间，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相、以高额利息为诱饵等手段，向社会公众非法集资人民币7.7亿元。案发时尚有3.8亿元无法归还，还有大量的欠债。一审以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。日中午，最高人民法院通报了吴英集资诈骗案的最新进展。最高人民法院新闻发言人孙军工介绍，吴英案作为发生在资金流通领域的金融诈骗犯罪案件，犯罪数额特别巨大，案情比较复杂，最高人民法院在依法复核审理过程中，将依法审慎处理吴英案。日，最高人民法院依法裁定不核准吴英死刑，将案件发回浙江省高级人民法院重新审判。最高人民法院经复核后认为，第一审判决、第二审裁定认定被告人吴英犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，综合全案考虑，对吴英判处死刑，可不立即执行，裁定发回浙江省高级人民法院重新审判。日下午，浙江省高级人民法院经重新审理后，对吴英集资诈骗案作出终审判决，以集资诈骗罪判处吴英死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并没收其个人全部财产。高乃则：陕北首富“侵占煤矿”风波他是陕北最著名和最神秘的人物之一，他对朋友忠诚，对别人慷慨，这种忠诚与慷慨，使得他变成了阿甘式的人物。但由于侵占煤矿一事，他饱受争议整理
陈玉峰2012年5月，据《经济参考报()》报道，陕西兴茂侏罗纪煤业镁电(集团)有限公司董事长高乃则，涉嫌伪造证明侵占他人价值数亿元的煤矿。该事件还涉及相关政府公职人员，陕西榆林市纪委已介入调查。一时间，这位跻身2011年福布斯富豪榜、最近三年连续以巨额捐赠登上胡润慈善榜的陕北首富被推向舆论的漩涡，成为众矢之的。关于高乃则其人的财富神话，也逐渐被人知晓。从卖豆腐到企业家高乃则出生于上世纪50年代末，当时中国经济正处在困难时期，由于幼时家贫，他只上了2年学。后来在陕西省府谷县二道街卖豆腐，后转入煤业和镁电业，于1998年成立陕西兴茂侏罗纪煤业镁电（集团）有限公司。目前，该公司拥有的下属企业有府榆煤矿、府谷县镇二矿、中一矿、丈八崖联办煤矿、香柏林沟煤矿、余家伙盘煤矿、府铁联营煤矿、华兴煤矿、柳树渠煤矿、红花煤矿、榆林鑫源煤矿等11座煤矿，万富恒机制兰炭有限责任公司、金万通镁业有限公司、内蒙古沙圪堵开发区兴茂化工有限责任公司。至2006年底，集团公司总资产达3.6亿元，职工1280人，生产原煤300万吨，焦炭40万吨，电石3万吨，金属镁2万吨。产品远销山西、河北、天津、上海等10多个省市，并出口日本、韩国、澳大利亚等国。公司先后被评为“重合同，守信用”企业和“经济效益明星企业”，年实现总产值11亿元，上缴利税总额7480万元。成为榆林市有名的纳税大户和非公有制先进企业。有报道称，高乃则的致富不仅仅是运气，同时也是由于他敢于冒险。他曾经以不到3，000万元的价格买下了府谷的某宾馆，现在这家宾馆的价值早已过亿。 在榆林府谷，高乃则的传奇经历和慷慨大方资助很多贫困人群的事，为不少人所知。据称，高乃则的捐赠主要是在扶贫、新农村建设等方面。此外，有资料显示，高乃则还在慈善助学、助医、救济贫困、安排社会就业和解决当地农民吃水等方面做出了贡献。据公开报道，高乃则致富思源，回报社会，积极参与社会各项公益事业活动。每年府谷县参加高考被录取但由于家庭经济困难而不能顺利入学者，都给于支助。另外，公司对于府谷县一些乡镇的贫困村庄、家庭，那些没有电话通讯和吃水困难的农户，实施了大批惠民工程。集团公司下设的每一个厂矿企业都在尽最大可能的吸收社会闲散劳动力。“侵占煤矿”风波此前有报道称，府谷县庙沟门镇余家伙盘村境内的余家伙盘煤矿被高乃则侵占，该煤矿目前市价在十亿元以上，该煤矿原股东数人莫名其妙地失去了煤矿的全部股权。据报道，原余家伙盘煤矿股东杨某等人于2009年11月发现，余家伙盘煤矿股东早已变更为高乃则等6人，高乃则等人是通过向工商部门注册登记的方式，“夺取”了煤矿股权。当时余家伙盘煤矿市场价不低于三亿元，现在该煤矿市场价在十亿元以上。同时，府谷县庙沟门镇也被指在企业注册登记、政府领导出具证明时签名造假。对于余家伙盘煤矿股东变更过程中出现的上述不正常现象，吕全艾等原股东认为其中存在不正当利益输送，并向上级部门反映情况，希望得到公正处理。有原股东杨乐平向媒体反映，2011年底，高乃则曾委托其公司的一位高管找到他，提出和杨乐平等余家伙盘煤矿原股东协商，了结纠纷。商谈无果，这位高管在有其他人在场的情况下警告杨：再闹就收拾你！ 榆林市纪委一位干部向媒体证实，由于此事件涉及府谷县相关公职人员，纪检部门已经介入调查，目前由第二纪检监察室负责调查。李淑琴：落网的石油贩子白银“3·03”特大制售假冒伪劣油品案，给国内石油业敲响了警钟，再一次证明法网恢恢，疏而不漏整理
陈玉峰日，被公安部列入2011年度全国“亮剑行动”十大精品案件的白银“3·03”特大制售假冒伪劣油品案一审在白银中院开庭审理，制售假劣油品的兰州海洋石化销售有限公司及该公司5名中高层管理人员、1名协助安装造假设备的外省工作人员，分别涉嫌生产、销售伪劣产品罪、骗取贷款罪，由白银市人民检察院依法提起公诉。据报道，日，兰州嘉星石化公司员工杨某从兰州海洋石化销售有限公司购进19吨0#柴油，加价销售给白银市景泰翠柳煤矿。但翠柳煤矿将油加入该矿的工程车辆后，却发现部分机械无法启动。工程人员怀疑油品有问题，经检验发现该柴油不符合0#柴油标准。这一起制售假冒伪劣油品案的真相浮出水面。以次充好
直至案发公开资料显示，兰州海洋石化的前身是四川省实业有限公司兰州分公司。2008年4月，时年45岁的兰州女子李淑琴注册成立了海洋石化后任董事长，挂靠于四川中石化名下，主营溶剂油、燃料油、重油、沥青等石油化工产品批发业务。报道称，2010年9月至2011年2月期间，李淑琴在海洋石化无成品油经营许可证和仓储许可证的情况下，购进价值4322万余元的国标0#柴油5090吨，后李淑琴又通过他人从新疆等地购进价值2272万余元的碳十馏分、凝析油STX半成品原料、燃料油等4250余吨。随后，李淑琴指使油库生产主任傅军国将正品柴油与上述化工产品按比例勾兑制成劣质0#柴油共3629余吨。2010年3月，兰州嘉星石化公司员工杨某从海洋石化低价购进大量0#柴油。同年11月9日，杨某加价后给白银市景泰翠柳煤矿销售了19吨。据了解，这些劣质柴油中，19吨销售给景泰翠柳煤矿，25吨销售到临洮月岛湖工地。甚至将劣质柴油销往陇南灾后重建工地上，日，兰州海洋石化销售给天水麻沿镇陇南灾后重建工程处25吨0#柴油。景泰翠柳煤矿的8台车在注入上述油品后发动不起来，并造成机械故障致使煤矿生产经营几近瘫痪。后经工程人员取样检验得知柴油不达标时，遂向景泰县公安局报案。至此，以次充好的伪劣油品案才露出了狐狸尾巴，被有关部门重视。骗取贷款检方指控，李淑琴与身兼海洋石化总经理、深圳市港兰进出口有限公司法人代表的陈宇为了给海洋石化筹集资金向银行骗取贷款。报道称，2010年10月至次年3月，陈宇樑指使傅军国和辽宁省辽阳成达石油设备安装工程公司临时工陆少义，先后在海洋石化油库的4个油罐安装假测油管。仅在测油管内注入油品，造成罐内储满油品的假象。李淑琴则指使傅军国伪造库存油品清单，用以骗取银行贷款。日，陈宇与李淑琴先后分别与深圳分公司、青岛中远国际货运有限公司完成了“综合授信”、“最高额保证”等一系列签约，约定了1.05亿元的最高贷款金额，并将其虚报的价值7224万余元的9256吨0#柴油作为质押，交予青岛中远公司监管。同年5月16日，陈宇以深圳市港兰进出口公司名义，获取中信深圳银行对其发放的5000万元贷款。白银市检察院审查认为，李淑琴、陈宇、傅军国、陆少义虚构事实、隐瞒真相，骗取银行贷款的行为分别构成生产、销售伪劣产品罪和骗取贷款罪。自2010年9月以来，被告销售用碳十馏分和凝析油勾兑劣质柴油，从中牟取暴利，涉案金额达1.17亿元。11月14日，白银中院就该案做出一审判决，李淑琴被判17年。陈奕标：一个人大代表跑路背后曾经的“广州市十大杰出青年”、市人大代表、北京市东城区“首都荣誉市民”，何以“跑路”收场整理
陈玉峰日，华鼎融资担保公司（下称“华鼎”）针对包括董事长陈奕标在内五名高管“被带走”调查的报道刊发了一则声明称，“关于华鼎部分高管近期情况，一切将以政府相关部门信息发布为准，华鼎不再做相关说明与评论”。陈奕标的“跑路”，引发广东担保业地震。广州市人大常委会于日罢免了陈奕标的省十一届人大代表职务。省人大常委会代表资格审查委员会确认陈奕标的省十一届人大代表资格依法终止。陈奕标其人1965年出生的陈奕标，1988年中山大学经济系毕业后被分配至广东省人民政府发展研究中心。1992年，陈奕标下海创立北京国讯与广东国讯两大通信企业，以经营BP机起家，挣得第一桶金，其后又注册并参股了数家汽车销售公司，完成原始积累。资料显示，当时陈奕标旗下国讯集团公司净资产已达8亿元，银行授信额度20亿元。江湖人称“标哥”的陈奕标，头衔一大溜：广东省人大代表、首都荣誉市民、广东省政府决策咨询顾问、广东中小企业融资与上市促进会常务副会长、中国青年企业家协会副会长兼金融专业委员会主任、全国青联委员、全国工商联理事等诸如此类，派头很大，每年都在北京大肆宣传。2003年8月，陈奕标在广州发起成立华鼎担保有限公司，9月，又在北京发起设立中担投资信用担保有限公司。之后成立的创富担保有限公司，亦为陈奕标实际控制。据说华鼎成立时，广东省人民政府发展研究中心多位领导出席支持。或许得益于此，华鼎起步短短四年就从一家排名偏后的小粤企蹿升至广东省排名首位的担保大佬，在此期间所获国家扶持基金规模在珠三角同业中无出其右者。从2003年9月注册时资本金5000万元到现注册资本金5.8亿元，十年间中担累计为800多户中小企业做了贷款担保，累计担保额90多亿元，“在民营担保公司里，堪称第一”。河南、厦门等地担保公司的“窝案”已渐渐退出公众视野。直至2012年2月传出其“跑路”美国的消息。人们才知道经营相对谨慎的广东业界“出事”了。原因疑与挪用客户保证金有关，使得华鼎资金链陷入紧张。“去年底就有人说，陈奕标在机场被公安抓走，后来又放了。最近他一直没露面，也不知道人在哪。”广州一名担保公司老总对媒体说。据报道，华鼎是广东中小企业促进会和广东信用担保协会的“副会长单位”、工行钻石3A级优质客户，以及广东首批中小企业信用担保机构示范单位。从华鼎官网新闻看，陈奕标最近一次露面是去年9月26日，在广州市工商联大会上喜获连任副主席一职。日，华鼎对外称陈奕标心脏病复发，需疗养，并称正全力追回在外的约11亿元应收账款，包括投资典当贷款约6亿元和代偿资金约5亿元，以缓资金压力。第二天，公安经侦部门相继以涉嫌贷款诈骗带走华鼎7名高管，并刑事拘留。同一天，陈奕标独自从广州前往澳门。次日凌晨出现在香港，随即飞往美国。3月21日，创富的4名高管也被拘留。华鼎涉嫌违规操作华鼎最大合作银行——工行广东省分行随后对外发公开声明，声明中明确表示，华鼎、创富目前资金链紧张的主要原因，系其自身经营不规范、出现违规操作，从事非担保业务所造成。华鼎官网自称“拥有广泛深厚的政、经、银、商协会资源”。过去几年华鼎、创富的业务推广中，政府支持力度不小。在一些城市，华鼎的推介是直接由当地中小企业局帮忙。有些地方政府还承诺，若企业和华鼎合作，政府帮垫付其中7%的保证金。2012年2月，跑路消息传出。但当月12日，华鼎官网称，陈奕标是去香港治病。一天后，陈奕标向媒体承认了公司资金链紧张一事。当时，中担已停业，房租、物管费都没交。3月，华鼎危机发酵。9日上午，与华鼎合作借款的中小企业主向公安、银监、金融办等部门报案，上访多日后，公安经侦部门立案调查。业内猜测，华鼎可能涉及多收、挪用客户保证金。担保公司帮中小企业拿银行贷款，有时要向银行交保证金，因此不少担保公司会向中小企业收取保证金，但若因资金紧张挪用这笔款项，则构成违规。“我们早料到他会出事。”有人评价陈奕标。
曾有担保公司负责人这样形容担保业，“这个行业是典型的一荣俱荣，一损俱损。”陈奕标不露面，影响的不仅仅是华鼎，对行业损害也很大。2011年温州民间借贷出事后，中央一再强调保增长、扶持中小企业融资，令市场资金面“春潮涌动”。但是由于银行对担保贷款更加谨慎，一些中小企业预计还贷后很难再贷到款，索性拖着不还；部分担保公司受银行和客户的“夹击”，流动性收紧，容易违规的动机。据报道，截至去年底，华鼎和创富在各银行的在保余额是51亿元。其中在工行最多，为19亿元。农行和中行次之，在保余额分别为7.8亿、7.4亿。国开行、交行、广发、民生等亦牵涉其中。陈奕标此次“跑路”，还卷走了数亿元私人借款。折戟投资 跑路美国据报道，华鼎盈利模式为：挪用贷款扩充资本——银行授信额度增加——再挪用扩充。由于资金主要来自“被股东”的企业手里，陈奕标自己只需支付不超过20%的担保费和给企业的固定回报。业内人士称，担保公司是陈奕标金融帝国的基石，陈以担保业所获资金去海外资，奈何海外投资效益亦不佳。在大陆，陈奕标的投资也不见回报。知情人士称，华御典当行是目前“华鼎系”最值钱的资产，陈奕标及其关联公司拥有华御35%的股份。有媒体报道，截至去年底，华御资本总资产1.7亿元，负债5700万元，收入5000万元，还有应付款5000多万元，“基本不赚钱”。据广东某银行一名信贷人士介绍，以前工行等大行对担保公司的业务管理粗放，授信额度一般是担保公司注册资金的10倍。而这正是陈奕标热衷于给旗下担保公司不停增资的原因。银行信贷紧缩，直接导致陈奕标的资金链断裂。之前，工行等对担保公司的授信额度一般是注册资本的10倍。由于去年温州发生信贷危机，工行总行要求各行把对担保公司的业务纳入统一授信管理，授信的额度大为削减，该项业务还得从原来的上报分行改为报总行审批。受影响的华鼎、创富的恰恰是工行的大客户之一。据报道，银行的信贷紧缩开始于2011年11月左右。陈奕标只支撑了两个月资金链就断了。正因为陈奕标的“跑路”，广东业界担心，华鼎一事会影响其他公司的正常经营。眼下众多银行开始叫停银担合作的模式。如果市场风险继续蔓延，会有越来越多的担保公司陷入危机。这将极大地挤压担保行业的生存空间，给本已风雨飘摇的行业增加更多不确定因素。陈奕标“跑路”后，留给人们的是反思和教训，据称，陈本人在美国治疗抑郁症。徐明：大连实德风雨飘摇这个由徐明一手打造的商业帝国，正在经历一场暴风雨的洗礼。随着徐明的“失踪”或参与重大案件调查，其商业帝国之梦是否能圆，将打上一个大大的问号整理
陈玉峰日晚间，大连实德董事长徐明因涉嫌经济案件被相关部门控制，建行已经开始追缴实德的贷款，并对其全面停贷。大连实德集团有限公司突然遭遇生死一役。4月1日，大连实德确认董事长徐明目前处于失去联络阶段。这个曾经在足坛赫赫有名的人，到底发生了什么？发迹徐明出生在一个典型的辽南山村，有媒体报道，徐家早年生活非常艰苦，徐明的父亲徐盛家在有了4个孩子后曾去北京学习，4个孩子就跟奶奶在这个小屋度过了贫穷的童年。后来徐盛家学成回到村里，在光华村大队担任村干部，徐家的生活才开始有了起色。徐家兄弟姊妹四人，出生于日的徐明是老小，大哥是G的董事长，比徐明大6岁，中间还有两个姐姐。1988年8月，徐明进入沈阳航空工业学院学习。后据媒体调查，徐明考入的是该院成人教育学院国际经济与贸易专业专科，而非该院经济系国际经济与贸易专业正规本科。1990年8月毕业后，徐明回到大连，进入庄河市对外经贸委员会工作，很快徐明又调入经贸委下属的全民所有制企业庄河市工业品对外贸易公司。庄河市工业品对外贸易公司是庄河外经贸委唯一的贸易公司，由当时该市外经贸委主任杨兴普在日领导组建而成。后来的事实说明，该公司成了徐明和大连实德集团打造“商业帝国”的起点。综合媒体报道和公开资料显示，徐明的“第一桶金”，就受益于农行大连分行的贷款。1992年，徐明说服时任辽宁省庄河市外经委主任的杨兴普，通过外经委下属的庄河市工业品对外贸易公司，与港商周一鸣的香港恒和机械工程公司联手，共同出资80万美元成立大连实德机械工程有限公司，中方以44万美元现金占股55%，杨兴普任董事长，徐明任副董事长兼总经理。日，庄河市工业品对外贸易公司进行了公司变更，21岁的徐明取代了一位刚刚在经理位置坐了一年的领导，成为该政府公司的经理和法人代表。在随后的几年中，徐明注册了中外合资的大连实德机械工程有限公司，这为他的实业帝国做了有效基石。徐明曾在公开接受媒体采访时表示，“当时做(大连站前胜利广场)基础工程的时候，它有60多万立方米的土，要排到什么地方呢？我当时考虑到，应该在做一个工程的同时，也同时把另外一个工程做好。我们跟政府提出来，结果政府拿着我们的要求，在星海湾那边依山填海，现在建设了一个可能是亚洲最大的广场。这样可以说在做一个工程的同时完成了两个项目。”据其透露，这项“挖土填海”的壮举，为22岁的徐明一举赚了3000万元。1992年，徐明创建了大连实德集团。经过近20年的发展，目前已是一个拥有多个产业实体的综合性民企，实德集团在以化学建材生产为核心的基础上形成了以化学建材业为主，家电产业、金融和文化体育产业综合发展的产业格局。同年成立的大连实德机械工程公司，承揽了大连站前胜利广场、星海湾、金石滩高尔夫球场等30多个大型土石方工程。1994年徐明开始到欧洲考察，决定引进当时国内还很少人知道的塑钢门窗。1995年8月，徐明成立大连实德塑胶工业有限公司，贷款投资1.2亿元引进12条当时世界最先进的高速塑料异型材挤出生产线和门窗组装生产线，当年形成1.2万吨的产能。工商资料显示，同年12月31日，徐明又从大连宇华实业总公司引资3000万元，注册了大连实德塑钢门窗厂，专门生产塑钢门窗。这是当时大连唯一一家专职生产塑钢门窗的企业。时至今日，在塑钢领域这种一家独大的局面依然存在。借助于政府的项目支持和银行贷款，1998年到2001年底，三年间，实德塑钢的产能扩大了近乎十倍。几年内，实德塑钢产品行销全国各省市，甚至一度成为世界上最大的塑钢门窗异型材生产企业。1995年，成立大连实德塑胶工业有限公司，截至2008年底，化学建材生产能力已达年产100万吨，成为世界上最大的PVC型材生产企业，被国家建设部授予“中华人民共和国建设部化学建材产业化基地”。1998年的10月，徐明在迅速布局产业版图的时候，也悄然完成了大连实德完全私人化。到了1999年的时候，年仅28岁的徐明成为了福布斯富豪榜上中国最年轻富豪。转战足球与金融在问鼎中国最年轻的富豪当年，徐明进军足球业。1998年，大连足球的领军人物、万达董事长宣布退出足坛，原因是忍受不了中国足坛的恶劣环境。次年徐明以1.2亿元从王健林手中收购了大连万达足球俱乐部。随后，大连实德集团召开董事会修改公司章程，对大连实德足球俱乐部进行整体评估，把原来公司3000万元的注册资本修正为1.2亿元。同时股东也修改为大连实德集团以实物出资7680万元，林乐丰以实物出资1320万元，余泽美(致公党大连支委秘书长)以实物出资1000万元，徐春以实物出资1000万元，姜岩(现大连实德集团副总裁)以实物出资1000万元。并在10天后，委托评估公司进行了评估。“这样一来，把大连实德足球俱乐部向银行抵押，就可以获得同样数额的贷款，7000万支付所承担的万达债务，5000万还回实德，大连实德集团一分钱不花就可以得到大连实德足球俱乐部。”曾有注册会计师分析。鼎盛时期，徐明一共拥有7家球队，活跃在各个级别的中国职业足球联赛中。有媒体报道，徐明是彻底的把足球当成了一门生意在做。“如果足球不赚钱，我搞他干什么？”他说。有报道称，实德系曾在中国足球联赛场上上演了一出又一出的“黑色幽默”——母队要争冠，卫星队必定让球放水；卫星队要保级，母队就带头狙击保级对手。曾经四川冠城教练徐弘不堪受辱击败母队，当天就被下课。重庆力帆的老板尹明善曾经评论“实德就是最大的赌窝”。进军足球的同时，徐明也没闲着。2000年，实德首次进入金融业，出资1.8亿元购得生命人寿保险公司13.25%的股份。接下来的几年中，实德相继参股或控股保险、么司、太平洋金融学院和大连市商业银行等。实德投资金融不仅获得了巨额利润——据媒体报道，仅入股太平洋保险，实德便获利超40亿元，而且得以撬动巨额资金进行资产运作，它曾先后用直接或间接持股、资产置换等方式，控制多家上市公司。除了足球与金融，在实德的商业帝国中，原本还有一块规划是石化项目。2004年，大连市开始规划双岛湾石化项目，徐明向大连市政府提出建设双岛湾大型石化项目，预计投资达416亿元人民币。2004年9月，中国商务部发布公告，大连实德集团公司获得成品油国际贸易经营权牌照。2009年7月该项目规划被否，徐明的化工梦也被搁浅。转战幕后 悄然被查1994年-2001年间，徐明构造了拥有3家上市公司、3家商业银行、2家保险公司、1家基金以及10多个关联企业，跨越塑钢、家电、足球、金融等领域的“商业帝国”。 实德集团官网显示，目前大连实德在以化学建材生产为核心的基础上形成了化建、家电、体育、保险、石化、汽车、医疗七大产业格局。主导产品PVC型材已达到28万吨的年生产能力，实德塑胶工业有限公司已成为世界最大的PVC型材生产厂家。2011年，在中国民营500强企业评选中，实德集团以121亿营业收入位列第66位。但据媒体调查，化建的赢利、市场和规模从2003年达到顶峰后就开始萎缩，实德的利润空间持续走低。其家电业务深陷成本之苦；保险仍然处在发育阶段；石化和医疗大部分处于政府审批未果的“纸上谈兵”阶段；汽车产业已在2005年被发改委撤销了产品注册；而以足球为标志的体育产业“强弩之末”，不断曝出甩卖球员、拖欠工资的消息。2004年12月，徐明宣布不再兼任大连实德集团总裁职务。次年，徐明退出太平洋保险集团中大连实德的董事位置。2006年5月，保监会发布公告，陈春国接替徐明出任生命人寿保险公司董事一职。据称，“隐退”后的徐明依旧掌管着实德的大权，熟悉徐明的人称，“徐明这几年只是变得低调了而已。他仍然在做资本运作，目标是进军房地产。”据新华网，2009年4月，徐明出资人民币285万余元为时任重庆市公安局局长王立军一亲属以其岳父名义办理了购房手续。事后，王立军当面向徐明表达了感谢。同年7月，王立军接受徐明的请托，指令重庆办案部门将已羁押的潘某、王某、张某予以释放。然而随着新华社《财经国家周刊》3月15日晚曝出徐明“因涉嫌经济案件被相关部门控制”，这一切似乎变了，只剩实德在风雨中飘摇。
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