诈骗跑路又抬头 P2P投资者如何避雷|投资|抵押_凤凰财经
诈骗跑路又抬头 P2P投资者如何避雷
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网贷之家综合 网贷之家《5月月报》披露，5月份P2P问题平台为59家，其中诈骗跑路平台高达62%，提醒投资者多家留意平台的风险问题。昨日也披露北京克克贷平台出现提现困难，警方已立案。作为P2P投资者，如何“避雷”?本文综合整理了一些避雷秘籍，希望对投资者有用。
摘要：作为投资者，面对诈骗跑路频现，如何“避雷”?本文综合整理避雷秘籍，希望对投资者有用。网贷之家综合 网贷之家《5月月报》披露，5月份P2P问题平台为59家，其中诈骗跑路平台高达62%，提醒投资者多家留意平台的风险问题。昨日也披露北京克克贷平台出现提现困难，警方已立案。作为P2P投资者，如何“避雷”?本文综合整理了一些避雷秘籍，希望对投资者有用。第一、 看背景查历史深挖平台信息当你打算投资一家平台时，仔细核查平台信息是第一步。首先确定这是一家有营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证件齐全的正规公司。其次，可在企业信用信息公示系统中，查询公司的背景、注册资金、法人信息等。在全国法院被执行人信息查询系统中，查询平台老板是否存在违法记录。最后使用图片搜索以图搜图，确保网站公开的办公环境图片不是伪造的。当然，有条件实地走访的，就实地走访一下。第二、 分析平台运营模式 远离资金池投资人还需注意平台的内在逻辑，如借款人从哪里来，风控如何做，有没有进行资金托管，平台的垫付能力如何等。需要着重调研一下平台是否有自融嫌疑，警惕平台拆标，甚至发虚假标，玩借新还旧的庞氏骗局。经常说庞氏骗局就是十个瓶，九个盖，到最后一个盖不上了，风险就爆发了。如果投资者能够实地考察，这些问题可以当面询问调查，如果不能，可通过客服、第三方论坛、与老客户交流等方式获取信息。第三、 警惕密集短标 坚决不碰秒标如果一个平台一改往日发标模式，突然发布大量短期标、高息标，极有可能是平台想要圈钱走人。很多诈骗跑路平台，就是抓住投资者想要立竿见影看到回报的心理，大量发布短期标。在此也提醒投资人，不要有投机心理，认为平台没那么快跑路，自己投一周提钱走人就行了。要知道诈骗平台随时都有可能跑路，一旦跑路，你将血本无归!第四、 分散投资 对冲风险相信大家很多都知道分散投资原理，不要把鸡蛋放在一个篮子里，P2P投资同样要坚持分散投资的原理。但目前很多人进入分散投资误区。投资很多平台，但是所投平台的业务、运营模式、风险基本相同，这种投资方式不能达到分散投资的效果。真正的分散投资应该是“分散风险”，而不仅仅是“分散资金”。正确的做法应该是：合理搭配不同风险等级的P2P产品。第五、 优先投资抵押有担保项目P2P标的主要分抵押标和信用标。推荐优先投资抵押标，次选“裸奔”信用标。相对来说，抵押标的风险低于信用标。对于标的金额，优先选择小额标的(当然也要看融资项目的借款人情况)。在担保方面，肯定优先选择有担保的标的。但是投资者也需要注意，对于自担自保的标的要远离。
[责任编辑：robot]
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诈骗又袭：从元贞财富涉嫌自融看如何甄别平台
/ 网贷315 /
近日，《IT时报》报道元贞财富(北京)资本管理有限公司涉嫌通过旗下P2B网络借贷平台“存钱罐”进行资金自融，而无力对到期融资兑现。截至8月27日，平台到期未付金额超过1000...
近日，《IT时报》报道元贞财富(北京)资本管理有限公司涉嫌通过旗下P2B网络借贷平台&存钱罐&进行资金自融，而无力对到期融资兑现。截至8月27日，平台到期未付金额超过1000万元，累计待还本金达5450万元。
不仅线上有问题，在线下，元贞财富利用自有平台&资本网&在全国各地大肆招揽加盟商，收取不菲的代理服务费，但总会以各种各样的名义拒绝审批各地加盟商上报的项目。
网贷315首席学术顾问邓建鹏表示，如果存钱罐平台自融问题确定，那就就构成了非法吸收公共存款罪；而向加盟商收取加盟费却没有兑现之前的约定条件，已经构成了诈骗罪。此外元贞财富还有违规担保等违法行为。
其实报道中采访的人投资时也是很谨慎的，因为存钱罐一般为抵押贷款，有第三方担保公司担保，平台也承诺保本保息，&起初是小额投资，收益还不错，便慢慢提高了投资额&，但结果20多万还是没了音讯。
如何甄别问题平台，是一个老生常谈的问题。但是不断爆出的跑路、诈骗问题，不仅让投资人心慌，也让一众合规经营的平台咬牙切齿。投资人在投资前，除了可以调查平台背景和评价、实地调研等基础工作，也可以从细节看出这个平台靠不靠谱
1 确认第三方支付托管是真是假
在报道中显示，尽管在&存钱罐&的官网上，其宣称与第三方支付公司易宝支付为合作伙伴，但本文记者从易宝支付官方了解到，早在2014年5月就结束了与&存钱罐&的合作。
所以投资人在投资的时候，不要片面的相信平台的宣传，也不要以为在支付时有了第三方支付的跳转的页面，就认为平台没有自融。很可能第三方支付公司仅提供支付接口，个人及平台在显示的支付公司名下无资金托管。
正确的做法是，以平台用户的身份与平台合作的支付公司客服联系，在线咨询或者打电话都可以，告诉客服自己已经充值了，想了解钱冲到了哪里，这样支付公司客服会告诉你双方是不是正真的托管合作。
2从以往项目中寻找蛛丝马迹&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
在确定投资之前，可以先浏览一下平台之前的投资项目介绍。重点关注项目介绍是否清晰，审核内容是否完整，是否存在拆标的现象。如果有担保机构，在网上调查担保机构的背景资料，也可以直接电话咨询。同时也要关注其他投资人的投资记录，如果总是出现几个人投资数额比较大，又是在筹集期限的最后匆匆投资，那么这其中很可能有猫腻，不排除平台自己先垫付的可能。
如果出现看不见满标项目和其他投资人投资金额的情况，如无特殊公告，那么连监管层大力倡导的信息披露都做不到位，投资人在选择时一定要小心。
3 客服的态度和专业度
如果客服回答不出比较专业的问题，还是可以理解的。小编之前曾经和某平台客服联系询问登陆问题，因为涉及电脑、软件知识，客服不清楚，但一直都是耐心解释的，在一天后继续打电话询问问题是否解决。
但是如果对第三方托管、担保方式等敏感问题支支吾吾、模棱两可，或者直接拒不回应，这就需要提高警惕了。
4 出现逾期的解决方法
平台出现项目逾期问题是可以理解的，但是平台在出现逾期后有没有积极行动，阻止逾期演变为坏账，这点很重要。
虽然很多平台担心引起投资人恐慌，引发兑付危机，一般都选择隐瞒逾期问题。但是不管是企业自曝还是投资人爆料，平台方是否及时发布公告声明、积极与逾期借贷方联系解决问题很关键。如果平台在逾期问题曝光后，不间断发高息标，这种疑似拆东墙补西墙的做法值得警惕。
最后要强调，没有一个标准是放之四海而皆准的，P2P平台跑路标准也是一样。但是，如果一个企业占很多不靠谱的因素，最好的策略还是敬而远之。
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微信公众号：ikanchai投资理财-谨防三类金融诈骗，无经验股民擦亮双眼！
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谨防三类金融诈骗，无经验股民擦亮双眼！
　　近来，随着股市的持续火爆，参与股票、期货投资的市民越来越多，部分以股票、期货投资等名义实施诈骗的不法分子也将目光盯上了一些没有炒股经验的市民，对于理财需求的人们，点击查看理财产品有哪些。
　　骗术一：以缴纳会费指导炒股为名实施诈骗
　　2012年4月，宋先生接到某公司业务员张某电话，邀请宋先生加入公司会员，公司可指导宋先生炒股赚钱。宋先生交了3800元会员费和5000元张某&红包&费后，按张某指导操作股票也未赚钱。8月，该公司林姓业务员致电宋先生，称公司严禁业务员索要红包，要对张某进行调查，并替杨先生追回已付的费用，同时，为弥补宋先生损失，可安排宋先生跟着他做一次公司内部股票，利润非常丰厚。宋先生信以为真，向林某提供的个人银行账户汇入16000元。
　　随后，林某告知宋先生，称之前的红包费5000元已追回，现在宋先生投资款总额是21000元，若跟公司做股票，可获利20多万元，投入越多，获利越多。而当宋先生分两次汇入32000余元、并按林某要求支付了2600元银行卡激活费后，便再也联系不到上述人员了。
　　骗术二：以炒作现货、期货为名实施诈骗
　　2013年4月，已退休多年的黄先生接到某公司赵姓业务员电话，劝黄先生出掉股票，跟其炒作股指期货。黄先生认为股指期货风险大，赵某又向他推荐了一款公司的农产品现货产品，并且有老师带黄先生操作。黄先生按照对方要求开户并打入8万元资金。结果第一次操作便亏损5万余元，此时该公司联系黄先生，称损失可以通过炒股指期货赚回。黄先生操作了两次股指期货，又亏损了3000余元。
　　过了一段时间，黄先生发现无法登录账户，公司另一业务员王某称交易系统升级了，要求黄先生把账户密码告诉他，他帮黄先生查一下。黄先生信以为真，将密码告诉了王某。结果，黄先生账户上的资金全部被转移，此时以前联系过黄先生的所有电话也都停机了。
　　骗术三：利用网站实施诈骗
　　2014年7月，市民王先生发现某网站博客每天3点之后公布当天股票交割单，每天短线操作股票的收益都很高。王先生于是与该博客所留QQ联系，对方说要每月缴纳3000元加入C类会员才能跟他们同步操作。
　　次日，王先生向对方提供的银行账户汇款3000元后，对方通过QQ告知王先生与李老师联系。随后王先生与李某电话联系，李某要求王先生向某账户汇入2万元吸筹资金，就可带王先生盘中同步操作，同时，这2万元吸筹资金每天有6%的收益会在下午3点收盘后返还给王先生，直到全部返还。
　　王先生信以为真，于7月22日将2万元汇入李某提供的银行账户。当天下午3点，收到对方转来的1200余元的所谓吸筹收益。7月23日，李某致电王先生，要求王先生汇款8万元作为炒股保证金。此时，王先生意识到可能上当受骗了，要求对方退还已付的2.3万元，而对方便再也无法联系了，网站博客也关闭了。
　　网筹金温馨提示，广大市民如果发现自己上当受骗，一定要及时向当地警方110或反信息诈骗专线（地域不同，诈骗专线不同，详细区域可自行百度搜索）咨询报案。
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原油投资诈骗，揭露贵州西南大宗交易中心如何让我倾家荡产，如果你看到请转发，以免更多的人上当受骗
　　以下所述绝对真实，我愿意承担所有法律责任
　　我叫袁青，身份证号01****，电话号码：，我要以亲身经历，实名揭露贵州西南大宗交易中心的现货投资真面目，
日至8月17日，本人在贵州西南大宗交易中心买卖原油直接亏损4.124485万元。
　　日，贵州西南大宗交易中心会员单位联系我，让我加他们球球，让听老师免费讲解一些基本股票知识并推荐股票，免费送软件和简单指标等，后来股市大盘调整，老师不断强调股票大盘即将跳水，让我们空仓观望，卖出所有股票，然后不断穿插原油现货投资信息，开始虚构事实，提供巨额盈利原油盈利交割单，每次都是十几万，几十万，稳赚不赔，每天至少获利上百点行情，年底前直接翻翻，宣传原油是T+0交易模式，当天买进，当天可以卖出，每天可以做几次行情，赚几次钱，原油可以买涨买跌，双向操作，涨跌都可以赚钱，诱骗开户，免费开户等。他们不停的在球球上强调股市行情不好，不能T+0交易，一个涨停也就10%，加上虚假盈利单的诱惑，他还保证，跟着他们绝对没问题，在日填协议开户，因为对市场不熟悉，开始只是想着反正免费就开的想法开了户，老师们在球球不断吹嘘他们赚了多少多少钱，老师不断的发布某某大哥大姐又入金多少多少万的信息，后来我在老师等人不断的蛊惑下，从7月20至8月14日共入金130410元，当时申请的是第三方银行监管，可实际是第三方支付到交易所，从此陷入骗子的诈骗陷阱中，开始由老师（qq昵称：司徒凌风
qq号：）不断的喊单下，反复操作，最后一次亏损是日，贵州西南大宗交易中心的老师说今晚是大非农，让多入金，我出于谨慎入了5万元，下午5点时，贵州西南大宗交易中心的老师喊单让做多，可是大非农的数据要到晚上9.30才能出来，当时没考虑这些就买了3手，买了以后原油就开始跌，我问贵州西南大宗交易中心的老师要不要卖了，他们不让卖，直至强行平仓。强行平仓以后我联系贵州西南大宗交易中心的老师，他们已经把我拉黑，根本打不通电话，打客服电话，客服也已经把我拉黑，根本打不通，这些骗子就像消失了一样，日至8月17日在贵州西南大宗交易中心买卖原油直接亏损4.124485万元。这些钱是家里嗷嗷待孵的奶粉钱、是还房贷的钱，是我们全家的生活费，就这样不明不白的被骗子骗走。
　　爆仓之后，我冷静下来，仔细分析了一下，我想自己应该是遭遇了网络金融诈骗，我开始不断的在网上和书里学习各种法律法规，咨询了很多网络诈骗的律师，又重新研究了交易软件，发现我确实是被贵州西南大宗交易中心所骗。我在这里发誓，生命不息，维权不止。贵州西南的骗子，我一定要揭穿你们的原油诈骗的真面目，还自己一个公道，也让更多的人不重蹈覆辙遭我的悲惨经历。
　　以下是我根据中华人民共和国商务部中国人民银行中国证券监督管理委员会令2013年第3号，公布《商品现货市场交易特别规定（试行）和中华人民共和国国务院令第489号，公布的《期货交易管理条例》等众多法律法规搜集的贵州西南大宗交易中心的金融诈骗证据：
　　1.根据《中华人民共和国合同法》第四百二十五条：居间人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。居间人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况，损害委托人利益的，不得要求支付报酬并应当承担损害赔偿责任。
　　贵州西南大宗交易中心虚假宣传原油投资行情，刻意隐瞒投资风险，夸大投资收益，从来不说是保证金杠杆交易（50倍杠杆），从来没有说有5个点的点位差费用（交易一手要先缴纳500元的点差费），蛊惑我们不断的进行买卖，故意喊错方向，当出现盈利时，马上喊平仓操作，每天反复的减仓平仓，骗取高额手续费。并且手续费是双向收费，这在其官网上根本没有公示。
根据中华人民共和国商务部中国人民银行中国证券监督管理委员会令2013年第3号，公布《商品现货市场交易特别规定（试行）（以下简称商品现货市场交易特别规定（试行）第三条规定所称商品现货市场，是指依法设立的，由买卖双方进行公开的、经常性的或定期性的商品现货交易活动，具有信息、物流等配套服务功能的场所或互联网交易平台。本规定所称商品现货市场经营者（以下简称市场经营者），是指依法设立商品现货市场，制定市场相关业务规则和规章制度，并为商品现货交易活动提供场所及相关配套服务的法人、其他经济组织和个人。第九条规定商品现货市场交易可以采用下列方式：
　　（一）协议交易；
　　（二）单向竞价交易；
　　（三）省级人民政府依法规定的其他交易方式。
　　本规定所称协议交易，是指买卖双方以实物商品交收为目的，采用协商等方式达成一致，约定立即交收或者在一定期限内交收的交易方式。本规定所称单向竞价交易，是指一个买方（卖方）向市场提出申请，市场预先公告交易对象，多个卖方（买方）按照规定加价或者减价，在约定交易时间内达成一致并成交的交易方式。
　　原油属于危险品，贵州西南大宗交易中心根本没有取得《危险化学品经营许可证》，试问一个企业没有《危险化学品经营许可证》怎么有场地储存几千、几万吨的原油，所以说贵州西南大宗交易中心的原油投资业务根本就是虚假经营。第二我们所操作的只是一个虚拟账户，客户的全部交易通过后台交易软件实行买卖平方式了结，其交易的目的并非收取原油，而是通过买卖之间的价格差额实现盈利，所以贵州西南大宗商品交易中心以“现货”冠名其交易品种，并不能改变其涉嫌非法期货交易的本质。引用中国证监会各类交易场所清理整顿办公室胡经生处长的话说：交易场所发展会员，会员对外报价，投资者与会员成交，实际上就是做市商，实际上没有交割。今年央视3.15晚会曝光了。这个实际也是标准化合约集中交易。
　　3.是这些场所的加盟商、代理商。交易场所不与客户建立关系，客户与会员交易。刚才分析了，实际上它是做市商。而且市场连自己的价格都没有，参考境外，加减点差，这样一来这些市场炒作的是符号，和一个赌博平台有什么区别，连赌博平台都不如，赌博平台至少是公平公正。期货平台最大的功能就是价格发现，投机产生两个作用：发现价格、产生套期保值的机会。分散式柜台交易是严重违规的。真正的现货市场不会有每秒钟变化的价格，应该是100%的交割。
　　这些会员单位、居间商、投资咨询公司，靠什么赚钱？他们就是通过与我们投资者进行对赌，你赚我赔，试想那些所谓的老师，在房间喊单的时候，怎么可能让我们赚他们的钱？
　　房间老师不断的要大家建仓、平仓，是大家亏钱的原因之一。这些所谓的分析师和喊单师绝大多数从会员那里获得自己的收益，他们的利益与客户对立，其佣金提成等都来自客户的交易手续费和亏损，客户产生的手续费越多亏损越多他们就挣得越多，所以他们有充足的动力促使客户发生巨大损失。为达到这个目标，他们采用的主要方式有：
　　（1）“催促交易”或“刷单交易”，促使客户支付大量的交易费用；
　　（2）“促使客户满仓或大仓位交易”，以增加客户爆仓赔钱的概率；
　　（3）“催促追加资金”，以让客户投入更多的资金，因为这种交易制度几乎保证了客户有多少钱迟早就亏多少钱。
　　另外用“过夜费”来增加客户的持仓成本、促使客户短线交易。
　　如果客户看对了大趋势、做长线投资、不做短线交易不让会员和交易所挣到高昂的交易手续费，那问题交易所和会员岂不是挣不到钱了？为解决这个问题，问题交易所们普遍采取的办法是：无论客户持有多头仓位还是空头仓位，只要隔夜，就必须向会员或问题交易所定向缴纳“过夜费”。
　　在这样的骗局下，在这样的交易体制下，我们怎么能盈利？
　　贵州西南及其会员单位涉嫌以现货电子交易平台为幌子，实际采用期货交易的模式进行经营；其强制平仓等风控制度、交易规则存在严重缺陷，投资者资金第三方监管存形同虚设；下属许多会员单位违规操作，众多受害者血本无归、投诉无门、各地维权浪潮风起云涌。
　　2013年底，证监会连续两次发文，严格禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动。要求各省对本地区从事电子商务的公司进行集中检查，对直接或以会员、代理等方式开展标准化合约交易活动的，应责令停止交易、限期整改；对拒不整改、无正当理由逾期未完成整改的，或继续从事违法违规交易的，要依法依规坚决予以取缔或关闭。对涉嫌犯罪的，要移送司法机关，依法追究有关人员的法律责任。
　　第三方存管形同虚设，投资者数以十万计的钱都装入了谁的腰包？
　　继2014年年初央视曝光部分贵金属交易平台操控系统后台修改交易数据的内幕后，7月份山东大蒜电子盘再度上演崩盘戏码，8月7日更是发生了青岛金智发电子商务有限公司总经理宗文雷涉嫌携款4亿元人民币潜逃事件。这些事件都反映了国内现货交易场所对资金的管理存在漏洞。
　　贵州西南大宗交易进行的现货交易模式是做市商交易，它不同于期货、股票的搓合交易，一方卖出会对应一方买入。那么本人及其他客户在被强制平仓后，这些巨额资金到底流向了哪里？这一问题贵州西南大宗交易一直避而不答。如果第三方存管真的仅仅是第三方支付的话，那么我们这些投资者被强制平仓的血汗钱，就只有落入贵州西南大宗交易的口袋里这一条路了。投资者亏掉的血汗钱，恰恰是贵州西南及其会员单位的利润了！
　　贵州西南虽然取得证监会的经营许可证下，但是仍涉嫌向社会公众所提供非法期货交易平台，甚至可能就是直接交易的一方，既当运动员又当裁判员，已涉嫌严重违法。我们呼吁有关部门尽快介入调查，还公众以真相，还投资者的合法所得。
　　生命不息、维权不止、希望看到这篇文章的人请多多转发，以免您身边的亲人、朋友也落入此类诈骗骗局，您转发一次，只是动动手，可是拯救的确实上千万个幸福的家庭，让他们避免家破人忙、妻离子散的悲剧。
&&　深圳石油化工交易所有限公司（以下简称“深油所”），旗下会员单位：深圳市前海世元石油化工投资有限公司102会员，欺诈百姓，诱人投资，名为现货
，却加杠杆，
实是期货，诈骗钱财，这类交易没有标的物的交付，也没有现货中才有的物流、运输和仓储行为。现货交易必然要求以转移标的物所有权为根本目的，参与此类交易的目的仅是通过价格涨跌而套利。其次，交易对象已完全独立于商品或权益本身，而是以某种商品或权益为基础、规定在将来某一时间和地点交割一定数量标的物的合约。其风险率控制方式、平仓方式和期货大同小异。因此，此类交易的本质是买空卖空的非法期货交易，叫‘现货’是蒙骗投资者所采取的障眼法，是一种挂羊头卖狗肉的欺诈宣传。”呑你血肉，不吐骨头妄称资金赢能翻番
实为骗局与你对赌 你输他赢 高费高点差 坑人实无声 无数百姓 一夜赤贫 顷家荡产
，血本无归。《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[ 2011] 38
号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发[2012]37号)之后，日，证监会等六部门联合下发《关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知》（2013证监会74号文），要求各省清理整顿非法交易场所和交易平台。由于部分平台在设立和经营过程中得到某些地方政府的庇护，清理整顿过程必定困难重重。但是，非法现货交易平台作为一种精心设计的新型骗局，令许多人倾家荡产，严重影响社会和谐稳定，干扰正常市场经济秩序，对其清理整顿刻不容缓。
　　在此，提醒广大投资者在选择投资产品前一定要擦亮眼睛，避免因上当受骗。如果不小心掉进陷阱，也应坚定维权信心，采取法律措施挽回损失。如果现在有被骗子洗脑诱惑的，还对现货原油投资抱有幻想的朋友！可别做白子梦了！远离原油现货投资吧！如果现在有被骗的朋友赶紧停止现货原油交易吧！避免血本无归，倾家荡产！朋友们都醒醒吧！一个被骗惨重的人心里话！我的维权QQ号
　　有咨询的可以联系我！我们一同维权！
近日，股民周女士接到了一个陌生的推销电话，询问她要不要炒原油。对方自称是浙江汇聚电子商务有限公司的工作人员，该公司为青岛九州商品交易中心的会员单位，通过公司可参与多个商品品种交易。“对方告诉我，炒原油不仅可以做多和做空，并且保证金最低只需要3%，一手150吨的单子，市场价值近50万元，我只拿1万多元就可以参与。”听到这样的描述，周女士有些心动，随即将自己的QQ号告诉了对方。
在对方连续多天的介绍和推荐下，周女士下载了交易软件。因为完全不了解交易规则，周女士选择了先模拟交易尝试。“我在模拟盘中投入29610元买了一手150吨的单子，晚上不到一个小时的时间，就亏了14000元。”周女士吓出一身冷汗，然后将对方拉入了QQ黑名单中。
不过，市民杨颖（化名）就没有周女士这么幸运。几个月前，杨颖加入了一个股市交流群，与群里的人经常交流股票信息，并认识了张强（化名）。“张强经常在群里分析股票，看起来很有经验，聊着聊着我就对他产生了信赖。”杨颖说，张强自称是武汉一家贵金属投资公司的工作人员，可以通过该公司开户在青岛鲁银交易所炒原油。
出于对张强的信任，杨颖在网上开户并投入了近4万元。“他说炒原油要设置止损点，以免波动太大巨亏。没想到价格刚刚一波动，我就被强制平仓，亏了近3万元，”杨颖说，“后来张强让我追加保证金，我感觉自己好像遇到了骗子，不敢再投钱了。”
据杨颖介绍，在那个炒股群里，还有好几个人和她一样，都是在张强的推荐下去炒原油，并且都亏了1万元到几万元不等。
记者调查发现，今年下半年以来，随着股市行情的大幅调整，一批股民伤心离场。瞅准这一空当期，市场上出现了一大批炒原油、炒汽油、炒现货的公司，他们通过电话和网络等方式拉人头入场。
交易杠杆高达百倍 30万2天亏剩几千
调查中，记者发现，投资门槛低、交易杠杆高、行情波动大等，是吸引大量投资者入场炒原油的原因。在网上搜索原油期货等关键字，可以看到60多万条相关结果，原油开户、唯一官网、专家解盘直播等排在前列。记者点击进入这些网站发现，各产品的保证金一般在3%-5%之间，最低的仅1%，也就是说，投资杠杆在30倍至100倍之间。“本来是想博一把大的，靠杠杆赚大钱，没想到把自己的身家全赔了进去。”提起自己炒原油的经历，武汉投资者刘靖像是做了一场梦。他炒股多年攒下的80万元，炒原油短短两个月内就赔了个精光。
刘靖说，去年下半年，看到身边有人在炒原油，而且收益似乎不错，也跟着进去了。“我炒股也有十多年了，一直觉得自己的眼光和实战经验都还是不错的。”
刚刚开始进入原油市场，刘靖也曾小心翼翼，只投了十万元，没想到不到两个月，居然赚了十几万。高收益下，刘靖有些得意忘形了。“我从刚开始做10吨的小单子，逐步操作100吨的大单子，而且一次高达10手。”
胃口变大的刘靖，偏偏运气突然不好了。“我买涨它就跌，一直跟我对着来。”刘靖说，去年底的一个晚上，自己几乎每个单子都跟市场走势是反的。而高杠杆这时也让刘靖有些猝不及防。“10手100吨的单子价值300多万，自己的保证金比例是2.5%，我确实玩得太大了。”
那天晚上，刘靖好几个单子亏了几十个点还不知止损。“那天晚上我也不知道自己着了什么魔，越亏越想扳本，结果一个晚上亏了三十多万元。”
“自从那天以后，我更着急了。”刘靖说，后来的两个月，自己对原油走势越来越看不准，也不知道止损，80万元很快就亏光。
刘靖的遭遇并不是个案。几个月前，家住武昌的汪先生，在一家投资公司的工作人员推荐下，参与网上炒原油，杠杆高达一百倍。他投入的30万元，在2天内就亏到只剩下几千元。
看似高大上平台 其实是“草台班子”
多位参与炒原油的投资者表示，以前对原油、炒现货等投资领域从来没有关注过，在轻信他人推荐后，粗略在网上了解，都感觉到那些交易平台很“高大上”。“无论是网站的页面设计，还是交易的软件，看起来都很正规。”周女士说，浙江汇聚电子商务有限公司是青岛九州商品交易中心的002号会员单位，而青岛九州商品交易中心是经青岛市政府同意，青岛市商务局、金融办、证监局、工商局共同评审通过，并由青岛市商务局批准成立的创新型大宗商品交易服务机构。
杨颖等多位投资者告诉记者，事后也感觉自己被骗了，但因为与对方签订了交易协议，没有证据证明自己被骗，而且自己的家庭住址等信息被对方掌握，不敢维权，只能自认倒霉。
神华期货武汉营业部总经理陈龙告诉记者，炒原油、炒现货看起来很高端，其实很多所谓会员公司、甚至一些交易平台不一定正规。
记者查询网上招聘信息，发现多家投资公司招聘原油投资营销人员，没有学历和专业门槛，只要你擅长营销，加上公司的培训，就可以上岗拿上万元高薪，有公司甚至标榜可以年薪百万。而陈龙揭秘这类公司的运作模式——成为某个商品交易平台的会员单位或代理商，通过业务员拉人投资的方式来赚取高额的手续费，一个业务员一个月有时可以拿到几万元的提成。
宝城期货有限公司资深分析师段磊介绍，我国由证监会批准建立的证券期货市场只有上交所、深交所、上海黄金交易所、中国金融期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所六家。“其他的交易平台存在两种情况，一种是地方政府批准和监管的地方性商品交易所；另外一种是虚构交易平台或者对接国外期货品种的所谓外盘。”段磊说。
赚钱的不到两成 三招教你识骗局
“通过炒原油，真正赚钱的人其实非常少。”有过十几年证券从业经历、曾经也在炒原油公司工作的业内人士周成（化名）告诉记者，炒原油对于一般的投资者根本不适合，即使是通过正规平台炒原油，十个人里面赚钱的也不到两个人。
周成说，期货是一个高风险高收益的投资品种，一来杠杆非常高，二来双向交易，三来T+0操作，对于许多股民来说，比较难以把握。“操作习惯与炒股有太大的不同，除非是非常敏锐可以把握价格波动节奏，而且操作习惯非常好，比如严格控制仓位并且严格止损的人才能赚钱。”
在不正规的平台交易则更加危险。周成说，这类平台根本没有任何资质，其原油价格变动可能根本与国际原油走势无关，客户操作的是公司的自营盘，而公司在幕后操作控盘，把投资者的钱骗走。
如何辨别虚构交易平台？周成说，首先要看平台本身：根据国务院的相关文件规定，正规的原油交易场所都有省一级(含直辖市和部分计划单列市)相关政府部门的批文；第二是选会员单位，投资者可以通过查阅交易中心的会员信息、给中心打电话咨询等方式，确认一家原油投资公司是否正规；第三是观察平台上的原油价格走势，看其是否与国际原油价格接轨，如果有出入，说明可能是自营盘。
神华期货武汉营业部总经理陈龙认为，除了证监会批复的期货公司，网上各类未经批复的商品交易所号称的现货或期货交易其实都不正规，即使是经地方政府批复的平台，也可能缺乏证监部门的监管，容易产生自营盘等猫腻。
其实，他们不但赚取你的佣金，更狠的是赚取的亏损头寸，因为软件是他们自己编的，杠杆的资金是虚拟的，你的钱实际上早已进入他们公司的账户，给你的账号上资金是虚拟的。
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