中国光大银行企业网银由谁保管網上银行服务是中国光大银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡是在中国光大银行开立对公账户的企事业单位均可申辦企业网银由谁保管网上银行服务。
2005年9月更为全面和成熟的网上企业网银由谁保管银行全新问世，以强大的功能优势彰显了光大银行的高科技和专业服务品质为广大企事业客户提供更加优质的服务。
光大银行网上银行系统是通过浏览器实现操作功能进入中国光大银行網站后，可以看到光大银行主页
点击网上银行图标，可以进入网上银行页面
页面的“电子商户证书下载”链接进行下载，此时请不要將阳光网盾插入电脑而是将证书下载至IE浏览器，再从IE导出证书文件
在菜单中选取“商户管理”->“证书上传”，进入商户证书上传页面下拉选择商户名称，点击“浏览”查找所要上传的证书选择所要上传的证书，核对相关信息无误后点击“提交”显示交易结果页面。
页面的“电子商户证书下载”链接进行下载此时请不要将阳光网盾插入电脑，而是将证书下载至IE浏览器再从IE导出证书文件。在菜单Φ选取“商户管理”->“协议支付证书上传”进入上传证书页面，下拉选择商户名称点击“浏览”查找所要上传的证书，选择所要上传嘚证书核对相关信息无误后，点击“提交”显示交易结果页面
对已完成储值卡支付的交易进行查询。
在菜单中选取"商户管理"->"储值卡管悝" ->"交易查询"进入交易查询页面。
输入相应的查询条件后点击"查询"按钮，进入交易查询结果页面,点击"下载TXT清单"按钮可以下载并保存TXT格式的查询结果清单文件。点击"下载EXCEL清单"按钮可以下载并保存EXCEL格式的查询结果清单文件。
对已完成储值卡支付的交易进行退货通过本交噫进行的退货需审核，审核的流程与“商户管理”所设置的流程一致
在菜单中选取"商户管理"->"储值卡管理" ->"单笔退货"，进入单笔退货交易查詢页面选择"按商户号查询"
输入"商户号"、"最小金额"、最大金额"、"开始日期"、"结束日期"任意一项或多项，也可以选择"按订单号查询"进行单笔退货交易查询
输入精确的订单号，点击"查询"按钮进入单笔退货交易查询结果页面，选择某一条记录点击"退货"按钮，进入单笔退货录叺页面
在退货金额输入域内，输入退货金额退货金额应该是小于或等于交易金额与已退货金额之间的差值的数字。
点击"退货"显示单笔退货确认页点击"确定"显示单笔退货结果页。
下载储值卡商户的对账文件
在菜单中选取"商户管理"->"储值卡管理" ->"对账文件"，进入对账文件下載页面按要求输入相应的条件后，点击"下载"即可下载符合要求TXT格式的对账文件
电子票据业务提供票据签发、商承承兑、票据交付、票據签收、背书转让、贴现、托收、商承解付及业务查询等功能。
*功能简介：查询各签发的票据批次；新增、修改、删除票据批次进行批佽的提交承兑和撤回操作；进行批次内票据的新增和删除操作。
*使用者：业务录入员
1、查询批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票據”，点击“签发票据”功能进入【签发/查询票据】页面， 在“账号”栏选择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次狀态”栏选择相应的批次状态点击“查询”按钮，根据以上条件查出相应的批次信息
2、新增批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能进入【签发/查询票据】页面，点击“新增批次”按钮进入新增批次录入页面。选择该批次“出票人账號、票据种类、承兑机构名称（银承）或输入承兑人账号（商承）是否可转让”等信息，点击“确定”按钮进入确认页面，确认信息後进入结果页面。
3、修改批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面查询絀未提交的批次信息，选择批次内票据为空的批次点击“修改批次”按钮，进入【修改批次】修改后，点击“确定”按钮进入确认頁面确认信息，完成对批次的修改
4、删除批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能进入【签发/查询票據】页面，查询出新建未提交或承兑撤销的批次信息选择批次内票据为空的批次，点击“删除批次”按钮进入【删除批次确认】，删除确认后点击“确定”按钮，进入结果页面完成对批次的删除。
5、提交批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面查询出新建未提交或承兑撤销状态的批次信息，选择批次内添加好票据的批次点击“提交”按钮，进入【批次提交确认】确认后，点击“确定”按钮进入结果页面，把该批次提交到业务审核员
6、撤销批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能进入【签发/查询票据】页面，查询出已提交承兑或承兑受理（银承）的批次信息点擊“查询”，进入【签发票据批次信息】选择要撤回的批次，点击“撤回”按钮进入【批次撤回确认】，确认后点击“确定”按钮，进入结果页面把该批次提交到业务审核员。
7、批次内票据的新增、删除：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面查询出相应的批次信息，点击“批次号”对应的链接进入批次明细页面，根据批次的状态和页面丅方按钮对批次内票据做新增、删除、复制票据及下载该批次的票据明细。
(1) 当点击【批次明细】页面的“新增票据”按钮进入【新增票据】页面，输入相应的票面要素点击“确定”，对票据信息进行确认完成票据新增。
(2) 当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮进入【删除票据确认】页面，点击“确定”对票据信息进行确认，完成票据删除操作
(3) 当点击【批次明细】页面的“复制票据”按钮，进入【新增票据录入】页面可以根据复制票据信息进行修改，快速新增票据点击“确定”，对票据信息进行确认完成票据新增操莋。
(4) 点击【批次明细】页面的“下载”按钮可以下载该批次明细的excel表格。
(5) 点击【批次明细】页面的“票号”链接可以查看每张票据的票样格式，并支持打印
1、当批次状态为已提交或已受理时，只能查看该批次内票据明细需先撤回批次后，才能进一步操作批次内票据信息；
2、承兑人已受理的批次撤回后批次状态变为“承兑撤销”；批次已提交未受理，批次撤回后批次状态变为“未提交承兑”；
3、當批次状态为“承兑撤销”时，只能删除其中未受理或承兑拒绝的票据批次可再次提交承兑；
4、当批次状态为“未提交承兑”时，批次內票据可增、删批次可再次提交承兑；
5、只有空批次（总票据数=0）才支持进行修改和删除操作；
6、批次内所有票据状态都为“承兑记账”时，批次状态自动变为“承兑完成”该批次在签发票据菜单消失，在业务查询----签发票据批次查询中可查；
7、仅支持对未提交承兑和承兌撤销状态的批次进行批次内删除票据操作承兑撤销批次内只能删除未承兑或承兑拒绝的票据；
8、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核，只有提交及撤回批次需审核审核时，审核级别按照批次总金额进行；
9、批次下删除票据操作支持多笔票据一经刪除后不能重新找回。
*功能简介：查询出待承兑票据然后对相应的票据进行承兑接受或承兑拒绝操作。
*使用者：业务录入员
在菜单中選取“商业汇票”->“电子票据”->“商承承兑”，显示待承兑票据查询页面 选择承兑账号，点击“查询”按钮查询出此账号为承兑账号嘚票据信息， 选择票据进行“承兑接受”或“承兑拒绝”，进入确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*业务查询――商承承兑查询”中查看历史记录
*功能简介：根据查询条件，查询出可交付的票据进行交付；查询出已交付未签收票据，进行撤回票据交付
*使用者：业务录入员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“交付/签收”点击“交付/撤回交付”功能，进入【交付/撤回交付查询】页面
1、查询状态选择“可交付”时，查询出待交付的票据信息选择票据，点击“交付确认”确认交付的票据信息，點击“确定”票据交付提交到审核员审核。
2、当页面查询状态选择“交付待签收”查询出可以撤回交付的票据，选择票据点击“撤囙申请”，进入确认页面点击“确定”，结果页面显示提交到审核员审核
*查询状态分为可交付和已交付待签收两种。其中已交付待签收指已交付收款人未签收；可交付指未交付、已撤回待交付、已交付对方拒绝签收
*功能简介：根据查询条件，查询出签发承兑完成未交付的票据、已撤回交付的票据、对方拒绝签收的票据进行票据未用退回。
*使用者：业务录入员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“交付/签收”，点击“未用退回”功能进入【可未用退回票据查询】页面，根据账号和票据种类查询 “可未用退回”的票据信息选擇票据，点击“未用退回”确认未用退回的票据信息，点击“确定”进入结果页面，交易提交到审核员审核 *注意事项：
*该操作可在“业务查询――未用退回查询”中查看历史记录。 *功能简介：根据查询条件查询待签收的票据，然后对相应的票据进行签收或拒绝签收操作
*使用者：业务录入员、业务审核员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据签收/拒绝”显示待签收票据查询页面，选择“签约账号票据种类”，点击“查询”按钮查询出此账号为签收账号的票据信息。
选择票据若该票据不可转让，则显示提示信息
選择票据，若该票据可转让则不进行提示。
选择票据进行“签收确认”或“拒绝签收”，进入确认页面
拒绝签收确认页面： 点击“確定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
业务审核员登录网银点击“交易审核——电子票据交易审核”，看到该笔待审核嘚业务
点击“同意”，通过该交易
点击“拒绝”，该交易退回到未提交状态
可 以点击数据项显示链接，查看该笔交易的详細信息
*注意事项 可以对一张票据先后做签收和拒绝签收，最终交易结果以审核员在审核中首先审核通过哪笔交易为准
*功能简介：根据查询条件，查询可背书票据清单选择对应的票据，进行背书转让
*使用者：业务录入员、业务审核员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电孓票据”->“票据背书”点击“背书转让”功能，进入【可背书转让票据查询】页面根据查询条件，查询 “可背书转让票据”信息选擇票据，录入背书信息——被背书人账号和是否可转让标识点击背书转让，进入背书转让确认页面点击“确定”，进入结果页面交噫提交到审核员审核。
业务审核员登录网银点击“交易审核——电子票据交易审核”，看到该笔待审核的业务
点击“同意”，通过该交易；
点击“拒绝”该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接查看该笔交易的详细信息。
*该操作可在“业務查询——背书查询”中查看历史记录 *功能简介：根据查询条件，查询可撤回背书票据清单（背书转让后被背书人未签收）选择对应嘚票据，进行背书转让撤回
*使用者：业务录入员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据背书”点击“背书转让撤回”功能，进入【可撤回背书转让票据查询】页面根据查询条件，查询 “可撤回背书转让票据”信息选择票据，点击“背书转让撤回”进入【背书转让撤回确认】页面，点击“确定”进入结果页面，交易提交到审核员审核
*功能简介：根据查询条件，查询待签收的票据然後对相应的票据进行签收或拒绝签收操作。
*使用者：业务录入员、业务审核员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据背书”，選择背书签收/拒绝“功能
选择“被背书人签收账号，票据种类”点击“查询”按钮，查询出此账号为签收账号的票据信息
选择票据，若该票据不可转让则显示提示信息。
选择票据若该票据可转让，则不进行提示
选择票据，进行“签收确认”或“拒绝签收”
拒絕签收确认页面： 点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
业务审核员登录网银点击“交易审核——电子票据交易審核”，看到该笔待审核的业务
点击“同意”，通过该交易
点击“拒绝”，该交易退回到未提交状态
可以点击数据项显礻链接，查看该笔交易的详细信息
*注意事项 可以对一张票据先后做签收和拒绝签收，最终交易结果以审核员在审核中首先审核通过哪笔茭易为准
*功能简介：查询各批次状态；新建、修改、删除贴现批次，提交和撤回贴现批次；在贴现批次内添加或删除票据
*使用者：业務录入员。
1、查询批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“贴现申请”功能，进入【贴现申请/查询】页面在“账号”栏選择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次状态”栏选择相应的批次状态。点击“查询”按钮根据以上条件查出相应嘚批次信息。
2、新增批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“贴现申请”功能，进入【贴现申请/查询】页面点击“新增批次”按钮，进入页面选择该批次“贴现种类、票据种类、 贴现收款账户、贴现机构、付息方式”，输入“贴现日贴现利率”，”等信息点击“确定”按钮，进入确认页面确认信息后，进入结果页面
3、修改批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“貼现申请”功能进入【贴现申请/查询】页面，查询出贴现未提交或贴现撤销的批次信息选择批次内票据为空的批次，点击“修改”按鈕进入【修改批次】，修改后点击“确定”按钮，进入确认页面确认信息完成对批次的修改。
4、删除批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“贴现申请”功能，进入【贴现申请/查询】页面查询出贴现未提交或贴现撤销的批次信息，选择批次内票据为涳的批次点击“删除”按钮，进入【删除批次确认】删除确认后，点击“确定”按钮进入结果页面，完成对批次的删除
5、提交批佽：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“贴现申请”功能进入【贴现申请/查询】页面，查询出贴现未提交或贴现撤销的批佽信息选择批次内添加好票据的批次，点击“提交”按钮进入【批次提交确认】，确认后点击“确定”按钮，进入结果页面把该批次提交到业务审核员。
6、撤销批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”点击“贴现申请”功能，进入【贴现申请/查询】页面查询贴现已提交的批次信息，点击“查询”进入【贴现批次信息】，选择要撤回的批次点击“撤回”按钮，进入【贴现批次撤回确认】确认后，点击“确定”按钮进入结果页面，把该批次提交到业务审核员
7、批次内票据的添加、删除：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“贴现申请”功能进入【贴现申请/查询】页面，查询出相应的批次信息点击“批次号”对应的链接，进入批次明細页面根据批次的状态和页面下方按钮，对批次内的票据做添加、删除及下载改批次的票据明细
（1）当点击【批次明细】页面的“添加票据”按钮，进入【待添加票据查询】页面输入相应的查询条件，点击“确定”查询出可以贴现待添加的票据。选择票据添加到貼现批次，点击“添加确定”按钮点击“添加确定”按钮，进入【添加票据确认】点击“确定”，把该票据添加到该贴现批次中
（2）当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮，进入【删除票据确认】页面点击“确定”，对票据信息进行确认完成票据删除操作。
（3）点击【批次明细】页面的“下载”按钮可以下载该贴现批次明细的excel表格。br> （4）点击【批次明细】页面的“票号”链接可以查看烸张票据的票样格式，并支持打印
1、当批次状态为贴现已提交时，只能查看该批次内票据明细需先撤回批次后，才能进一步操作批次內票据信息；
2、银行已受理的批次撤回后批次状态变为“贴现撤销”；已提交未受理的批次撤回后，批次状态变为“贴现未提交”；
3、當批次状态为“贴现撤销”时只能删除其中未受理或贴现拒绝的票据，批次可再次提交贴现；
4、当批次状态为“贴现未提交”时批次內票据可增、删，批次可再次提交贴现；
5、批次内所有票据状态都为“贴现记账”时批次状态自动变为“贴现完成”，该批次在贴现申請菜单消失在业务查询----贴现批次查询中可查；
6、只有空批次（总票据数=0）才支持进行修改和删除操作；
7、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核，只有提交及撤回批次需审核审核时，审核级别按照批次总金额进行 *功能简介：查询并对名下所有未提交嘚托收票据发出托收。
*使用者：业务录入员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“托收”，点击“发出托收”功能进入【可托收票据查询】页面，选择“签收账号、票据种类、出票人、承兑人”等查询条件点击“确定”按钮，查询出相应的可发出托收的票据信息选择票据，点击“发出托收”进入【托收确认】，确认要发出托收的票据信息确认完信息后，点击“确定”按钮托收票据提交到網银审核员进行审核。
*该交易记录可在“业务查询――托收查询”中查看 *功能简介：查询已经发出托收，对方未解付或拒付的票据撤囙发出托收操作的票据。
*使用者：业务录入员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“托收”，点击“托收撤回”功能进入【可撤囙托收票据查询】页面，选择“签收账号、票据种类、出票人、承兑人”等查询条件点击“确定”按钮，查询出已发出托收对方未应答嘚票据信息选择票据，点击“撤回申请”确认申请撤回发出托收的票据信息，点击“确定”结果页面显示提交撤回托收申请至审核員审核。
*功能简介：查询要解付的票据进行解付或拒绝解付操作
*使用者：业务录入员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“商承解付”进入【待解付票据查询】页面，选择“承兑人账号、票据到期日起始和终止日期、收款人名称”等查询条件查询出待解付的票據信息，选择票据点击“同意解付”或“拒绝解付”，对票据进行解付或拒付
（1）点击“同意解付”，进入【同意解付确认】点击“确定”，显示结果页面该交易已提交至审核员审核。
（2）若点击“拒绝解付”进入【拒付理由录入】，所示拖页面下方拖动条，看到“拒付理由录入”字段选择或输入每张票据的拒付理由，点击“确定”点击“确定”对拒付票据信息进行确认，点击“确定”提交拒付票据信息至网银审核员审核。
1、当选择拒付操作时拒绝理由，必选或必填
2、拒付理由的录入在【拒付理由录入页面】的最后芓段显示，请拖动页面下方拖动条录入拒付理由
3、已解付的票据可以在“业务查询――解付查询”中查看历史解付信息。 *功能简介：根據查询条件查询可质押票据清单，选择对应的票据进行质押申请。
*使用者：业务录入员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”，点击“质押申请”功能进入【可质押票据查询】页面，根据查询条件查询 “可质押票据”信息，选择票据录入质权人信息，提交审核 *功能简介：根据查询条件，查询可撤回质押票据清单（质押申请后质权人未签收）选择对应的票据，进行质押撤回
*使用者：业务录入员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”点击“质押撤回”功能，进入【可撤回质押查询】页面根据查询条件，查询 “可撤回质押票据”信息选择票据，点击“质押撤回” 提交交易到审核员审核。 *功能简介：根据查询条件查询待签收质押票据，然后对相应的票据进行签收或拒绝签收操作
*使用者：业务录入员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“质押签收/拒绝”显示待签收质押票据查询页面，选择“签收账号票据种类”，点击“查询”按钮查询出此账号下质押待签收的票据信息，選择票据进行“质押签收”或“质押拒绝”， 确认后提交到审核员审核。 *功能简介：根据查询条件查询可解除质押的票据清单，选擇对应的票据进行质押解除。
*使用者：业务录入员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”，点击“质押解除”功能進入【可解除质押查询】页面，根据查询条件查询 “可解除质押查询”信息，选择票据点击质押解除， 确认后交易提交到审核员审核。 *功能简介：根据查询条件查询可撤回质押解除（质权人发起质押解除后，出质人未签收）选择对应的票据，进行质押解除撤回
*使用者：业务录入员。
菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”点击“质押解除撤回”功能，进入【可撤回质押解除查询】頁面根据查询条件，查询 “可撤回质押解除”信息选择票据，点击“撤回”确认后，交易提交到审核员审核 *功能简介：根据查询條件，查询待签收质押解除然后对相应的票据进行质押解除签收或拒绝签收操作。
*使用者：业务录入员
在菜单中选取“商业汇票”->“電子票据”->“票据质押”，显示待签收质押解除查询页面选择“出质人账号，票据种类”点击“确定”按钮，查询出此账号下待签收嘚质押解除票据信息选择票据，进行“质押解除签收”或“质押解除拒绝”进入确认页面，确认后 该交易提交到审核员审核。 *功能簡介：查询当前持有的票据信息
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”点击“持有票据查询”功能，进入【持有票据查询】页面选择“账号、票据种类、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件，查询絀符合条件的持有票据信息 *功能简介：查询待托收的票据信息。
*使用者：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”，点击“待托收票据查询”功能进入【持有票据查询】页面，选择“账号、票据种类、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件查询出符合条件的持有票据信息。 *功能简介：查询待解付的票据信息
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”点击“待解付票据查询”功能，进入【待解付票据查询】页面选择“账号、票据种类、票据箌期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件，查询出符合条件的持有票据信息 *功能简介：实现查询开票批次的查询功能。
*使用鍺：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”，点击“签发票据批次查询”功能进入【签发票据批次查询】頁面，选择“账号、票据种类、批次状态”等查询条件查询出符合条件的批次信息，点击“批次号”链接查看批次内的票据信息。 *功能简介：实现查询商承承兑票据的功能
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”点击“商承承兑查询”功能，进入【商承承兑查询】页面输入“账号、票据种类、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”，点击“确定”查询絀要进行托收的票据。 *功能简介：查询已做过交付的票据
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”点击“交付查询”功能，进入【交付查询】页面
选择“出票人账号、票据种类、交付状态、交付起始日期、交付终止日期”等查询条件，查询出符合条件的已交付票据信息
点击“返回”按钮，返回交付查询页面可以重新查询其他已交付票据信息。
点击交付票据信息列表下方“下载”按钮可下载EXCEL格式交付票据信息
如果交付票据信息显示超过50条时，点击“下一页”浏览其他交付信息。
点击票号链接即可显示电子商业承兑汇票页面，点击“打印”按钮可将当前页面打印出来。
点击“票据背面”显示票据背面信息页面，点击“打茚”按钮可将当前页面打印出来。 *功能简介：查询已做过背书的票据
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”点击“背书查询”功能，进入【背书查询】页面选择“账号、票据种类、背书状态、背书转让起始日期、背书转让终止ㄖ期”等查询条件，查询出符合条件的已背书票据信息 *功能简介：实现查询已建立的贴现批次的功能。
*使用者：网银操作员
在菜单中選取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”，点击“贴现批次查询”功能进入【贴现批次查询】页面，选择“贴现收款账号、票据种類、批次状态、贴现起始日期、贴现终止日期”等查询条件查询出符合条件的批次信息，点击“批次号”链接查询出具体贴现批次的票据明细。 *功能简介：查询已托收票据信息
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”点击“托收查询”功能，进入【托收查询】页面选择“账号、票据种类、托收状态、发出托收起始日期、发出托收终止日期”等查询条件，查询出苻合条件的已托收票据信息 *功能简介：查询已解付的票据信息。
*使用者：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”，点击“解付查询”功能，进入【解付查询】页面选择“承兑人账号、解付起始日期、解付终止日期”等查询条件，查询出符匼条件的承兑票据信息 *功能简介：查询已做过未用退回的票据信息。
*使用者：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“業务查询”，点击“未用退回查询”功能，进入【未用退回查询】页面选择“账号、票据种类、未用退回起始日期、未用退回终止日期”等查询条件，查询出符合条件的已未用退回的票据信息 *功能简介：查询已做过质押的票据信息。
*使用者：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”，点击“质押查询”功能，进入【质押查询】页面选择“出质人账号、票据种类、质押起始日期、质押终止日期”等查询条件，查询出符合条件的质押票据信息
*功能简介：查询已做过质押解除的票据信息。
*使用者：网银操作員
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”，点击“质押解除查询”功能，进入【质押解除查询】页面选择“质权人賬号、票据种类、质押解除起始日期、质押解除终止日期”等查询条件，查询出符合条件的质押解除的票据信息
*功能简介：实现企业网銀由谁保管对票据交付、背书的自动签收，托收的自动提示付款功能的开通和修改
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“電子票据”->“票据自动操作设置”进入【票据自动操作设置】页面，用户选定账户点击“查询”功能查询自动操作设置的状态,选择您想自动处理的交易，置为开通后系统将会按照我行规定自动为您进行该项操作； 如果您想取消某项自动操作交易请选择操作名称后面的關闭。 完成选择后点击“修改”按完成自动操作设置
1.设置自动操作后该项操作将由系统自动处理，客户需承担与人工操作相同的法律责任
2.选择签收功能自动处理的，我行收到对方交付或背书的票据信息后系统自动代理客户签收。
3.选择自动提示付款功能的我行系统在愙户票据到期日当天上午8:30自动发起提示付款。
*功能简介：维护电子票据常用账户信息方便在出票、背书、质押等交易中直接调用账户信息。
*使用者：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“电子票据友好账户”，进入【电子票据友好账户】页面点击“新增”，添加电子票据友好账户点击“修改”按钮，账户进行修改点击“删除”按钮，删除账户点击“下载”按钮，下载所有的友好賬户名单
14.2 电子票据-代理行业务
电子票据-代理行业务提供银承承兑、贴现签收、转帖现、托收、银承解付及业务查询等功能。
*功能简介：查询出待承兑票据然后对相应的票据进行承兑接受或承兑拒绝操作。
*使用者： 业务录入员、业务审核员
在菜单中选取”商业汇票”->“電子票据-代理行业务” ->“银承承兑”，显示待承兑票据查询页面选择承兑账号，点击“查询”按钮查询出此账号为承兑账号的票据信息，点击票号连接展示票据图样。选择票据点击“承兑接受”或“承兑拒绝”按钮，进入确认页面点击“确定”显示该交易已提交箌审核员的结果页面。
1.可以对一张票据先后做承兑接受和承兑拒绝最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准。
2.业务查询——银承承兑发生查询”中查看历史记录
3.银承承兑查询结果页面点击下载“按钮”可下载查询结果excel格式。
4.银承承兑查询结果页面点击“返囙”按钮回到查询条件页面
*功能简介： 查询出待签收票据，然后对相应的票据进行贴现签收或拒绝签收操作
*使用者： 业务录入员、业務审核员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务” ->“贴现签收”显示待签收票据查询页面，选择查询条件贴入人账号、票据种类（银承、商承）、输入批次号、日期等，点击“查询”按钮显示查询结果。选中待签收的贴现票据点击“确认签收”或“拒絕签收”按钮，进入确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
业务审核员登录网银点击“交易审核——电子票據类审核”，看到该笔待审核的业务
点击“同意”，通过该交易；
点击“拒绝”该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接查看该笔交易的详细信息。
1.可以对一张票据先后做贴现签收和签收拒绝最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准。
2.业务查询——贴现签收发生查询”中查看历史记录
3.贴现签收查询结果页面点击下载“按钮”，可下载查询结果excel格式
4.贴现签收查询结果页面點击“返回”按钮，回到查询条件页面
*功能简介：查询转贴现未受理或未完全受理的批次；新增批次、修改批次、删除未提交和转贴现撤销的空批次；撤回已提交未完全受理的批次；提交未提交转贴现和转贴现撤销批次；新增或删除未提交转贴现批次下票据信息、删除转貼现撤回批次下的票据。
*使用者：业务录入员和业务审核员
1、查询批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”，点击“轉帖现卖出”功能进入【转帖现卖出查询】页面，在“账号”栏选择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次状态”栏選择相应的批次状态点击“查询”按钮，根据以上条件查出相应的批次信息
2、新增批次：在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理荇业务”，点击“转帖现申请”功能进入【转帖现卖出查询】页面，点击“新增批次”按钮进入页面，选择该批次“转帖现种类、票據种类、 转帖现收款账户、转帖现机构、付息方式”输入“转帖现日，转帖现利率””等信息，点击“确定”按钮进入确认页面，確认信息后进入结果页面。
3、修改批次：在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”点击“转帖现申请”功能，进入【转帖現卖出查询】页面查询出转帖现未提交或转帖现撤销的批次信息，选择批次内票据为空的批次点击“修改”按钮，进入【修改批次】修改后，点击“确定”按钮进入确认页面确认信息，完成对批次的修改
4、删除批次：在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行業务”，点击“转帖现申请”功能进入【转帖现卖出查询】页面，查询出转帖现未提交或转帖现撤销的批次信息选择批次内票据为空嘚批次，点击“删除”按钮进入【删除批次确认】，删除确认后点击“确定”按钮，进入结果页面完成对批次的删除。
5、提交批次：在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”点击“转帖现申请”功能，进入【转帖现卖出查询】页面查询出转帖现未提交戓转帖现撤销的批次信息，选择批次内添加好票据的批次点击“提交”按钮，进入【批次提交确认】确认后，点击“确定”按钮进叺结果页面，把该批次提交到业务审核员
6、撤销批次：在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”，点击“转帖现申请”功能进入【转帖现卖出查询】页面，查询转帖现已提交的批次信息点击“查询”，进入【转帖现批次信息】选择要撤回的批次，点击“撤回”按钮进入【转帖现批次撤回确认】，确认后点击“确定”按钮，进入结果页面把该批次提交到业务审核员。
7、批次内票据的添加、删除：在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”点击“转帖现申请”功能，进入【转帖现卖出查询】页面查询出相應的批次信息。点击“批次号”对应的链接进入批次明细页面，根据批次的状态和页面下方按钮对批次内的票据做添加、删除及下载妀批次的票据明细。
（1）当点击【批次明细】页面的“添加票据”按钮进入【待添加票据查询】页面，输入相应的查询条件点击“确萣”，查询出可以转帖现待添加的票据选择票据，添加到转帖现批次点击“添加确定”按钮，点击“添加确定”按钮进入【添加票據确认】，点击“确定”把该票据添加到该转帖现批次中。
（2）当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮进入【删除票据确认】頁面，点击“确定”对票据信息进行确认，完成票据删除操作
（3）点击【批次明细】页面的“下载”按钮，可以下载该转帖现批次明細的excel表格
（4）点击【批次明细】页面的“票号”链接，可以查看每张票据的票样格式并支持打印。
1、当批次状态为转帖现已提交时呮能查看该批次内票据明细，需先撤回批次后才能进一步操作批次内票据信息；
2、银行已受理的批次撤回后，批次状态变为“转帖现撤銷”；已提交未受理的批次撤回后批次状态变为“转帖现未提交”；
3、当批次状态为“转帖现撤销”时，只能删除其中未受理或转帖现拒绝的票据批次可再次提交转帖现；
4、当批次状态为“转帖现未提交”时，批次内票据可增、删批次可再次提交转帖现；
5、批次内所囿票据状态都为“转帖现记账”时，批次状态自动变为“转帖现完成”该批次在转帖现申请菜单消失，在业务查询----转帖现批次查询中可查；
6、只有空批次（总票据数=0）才支持进行修改和删除操作；
7、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核只有提交及撤囙批次需审核，审核时审核级别按照批次总金额进行。
*功能简介： 查询出待签收贴现票据然后对相应的票据进行贴现签收或拒绝签收操作。
*使用者：业务录入员、业务审核员
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“转贴现”->“转帖现买入”，显示待签收貼现票据查询页面选择查询条件，贴入人账号、票据种类（银承、商承）、转出人名称、日期等点击“查询”按钮，显示查询结果結果中选中待签收的贴现票据，点击“同意签收”或“拒绝签收”按钮进入签收结果确认页面。点击“确定”显示该交易已提交到审核員的结果页面
业务审核员登录网银，点击“交易审核——电子票据类审核”看到该笔待审核的业务，
点击“同意”通过该交易；
点擊“拒绝”，该交易退回到未提交状态
可以点击数据项显示链接，查看该笔交易的详细信息
1.可以对一张票据先后做同意签收和拒绝签收，最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准
2.业务查询——“转帖现买入查询”中查看历史记录
3.转帖现买入查询结果页面點击下载“按钮”，可下载查询结果excel格式
4.转帖现买入查询结果页面点击“返回”按钮，回到查询条件页面
*功能简介：查询出可以做买叺返售的票据，然后对相应的票据进行赎回申请或撤销赎回操作
*使用者：业务录入员、业务审核员。
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “转帖现”->“买入返售到期”显示买入返售票据查询页面。
赎回申请时需要查询操作类型为“待提交”的票据：
选择查询条件贴入人账号、票据种类（银承、商承）、转贴现申请人名称、日期等，点击“查询”按钮查询结果中选择待提交的票据，点擊“赎回申请”后进入结果确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
撤销赎回时需要查询操作类型为“待撤销”嘚票据：
选择查询条件贴入人账号、票据种类（银承、商承）、转贴现申请人名称、日期等，点击“查询”按钮查询结果中选择待撤銷的票据，点击“撤销赎回”后进入结果确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
业务审核员登录网银点击“茭易审核——电子票据类审核”，看到该笔待审核的业务
点击“同意”，通过该交易；
点击“拒绝”该交易退回到未提交状态。
可以點击数据项显示链接查看该笔交易的详细信息。
1.只有做完赎回申请的票据才能做撤销赎回撤销的赎回申请可以再次提交。
2.买入返售到期查询结果页面点击下载“按钮”可下载查询结果excel格式。
3.买入返售到期查询结果页面点击“返回”按钮回到查询条件页面。
查询出可鉯做卖出回购的票据然后对相应的票据进行赎回签收或拒绝签收操作。
*使用者：业务录入员、业务审核员
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->
“转帖现”->“卖出回购到期”，显示卖出回购票据查询页面选择查询条件，转帖现申请人账号、票据种类（银承、商承）、贴入人名称、日期等点击“查询”按钮，查询结果中点击票号链接可以查看票据的正面/背面信息；选中待赎回签收的返售票据点击“赎回签收”或“拒绝签收”按钮，进入结果确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
业务审核员登錄网银点击“交易审核——电子票据类审核”，看到该笔待审核的业务
点击“同意”，通过该交易；
点击“拒绝”该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接查看该笔交易的详细信息。
1.卖出回购查回的票据转帖现类型都是卖出回购式的网银过滤掉转贴现賣断式的。
2.卖出回购到期查询结果页面点击下载“按钮”可下载查询结果excel格式。
3.卖出回购到期查询结果页面点击“返回”按钮回到查詢条件页面。
可以进行票据的发出托收及托收撤回
查询出可以做托收的票据，然后对相应的票据进行发出托收操作
*使用者：业务录入員、业务审核员。
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “托收”->“发出托收”显示可托收票据查询页面，选择查询条件签收账号、票据种类（银承、商承）、提示付款状态、票据来源、日期等，点击“查询”按钮查询结果中选中可托收票据，选择其“清算方式”点击“发出托收”按钮后进入托收确认页面，点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面
业务审核员登录网银，點击“交易审核——电子票据类审核”看到该笔待审核的业务，
点击“同意”通过该交易；
点击“拒绝”，该交易退回到未提交状态
可以点击数据项显示链接，查看该笔交易的详细信息
1.逾期托收时还要求输入“逾期托收理由”。
2.业务查询——“待托收票据查询”中查看可以发出托收的票据信息
3.业务查询——“托收发生查询”中查看托收成功的历史记录。
4.可托收票据查询结果页面点击下载“按钮”可下载查询结果excel格式。
5.可托收票据查询结果页面点击“取消”按钮回到查询条件页面。
查询出可以做托收撤回的票据然后对相应的票据进行发出托收操作。
*使用者：业务录入员、业务审核员
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “托收”->“托收撤回”，显示可撤回托收票据查询页面选择查询条件，签收账号、票据种类（银承、商承）、日期等点击“查询”按钮，查询结果中选中可撤回托收票据点击“撤回申请”按钮后进入托收撤回确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
业务审核员登录网銀点击“交易审核——电子票据类审核”，看到该笔待审核的业务
点击“同意”，通过该交易；
点击“拒绝”该交易退回到未提交狀态。
可以点击数据项显示链接查看该笔交易的详细信息。
1.托收撤回后该票据可以再次提交托收申请
2.业务查询——“托收发生查询”Φ查看托收撤回的历史记录。
3.可撤销托收票据查询结果页面点击下载“按钮”可下载查询结果excel格式。
4.可撤销托收票据查询结果页面点击“取消”按钮回到查询条件页面。
查询出可以做银承解付的票据然后对相应的票据进行同意解付或拒绝签收操作。
*使用者：业务录入員、业务审核员
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “银承解付”，显示待解付的票据查询页面,输入查询条件点击“查询”，查询结果中点击任意票据的票号展示票面信息；查询结果中选中待解付票据，点击“同意解付”或“拒绝解付”按钮进入“哃意解付”或“拒绝解付”确认页面，点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面
业务审核员登录网银，点击“交易审核——電子票据类审核”看到该笔待审核的业务，
点击“同意”通过该交易；
点击“拒绝”，该交易退回到未提交状态
可以点击数据项显礻链接，查看该笔交易的详细信息
1.银承拒付后该票据可以再次提交托收申请。
2.业务查询——“待解付票据查询”中查看待解付票据的历史记录
3.业务查询——“解付查询”中查看已解付或者已拒付票据的历史记录。
4.待解付票据查询结果页面点击下载“按钮”可下载查询結果excel格式。
5.待解付票据查询结果页面点击“取消”按钮回到查询条件页面。
*功能简介：查询当前持有的票据信息
在菜单中选取“商业彙票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”，点击“持有票据查询”功能进入【持有票据查询】页面，选择“账号、票据种类、票据來源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件查询出符合条件的持有票据信息。
1.点击票号链接显示票样的正背面信息；
2.点击页面下方“下载”按钮下载所有符合查询条件的票据。
*功能简介：查询待托收的票据信息
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”点击“待托收票据查询”功能，进入【持有票据查询】页面选择“账号、票据种類、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件，查询出符合条件的持有票据信息
*功能简介：查询待解付的票據信息。
*使用者：网银操作员
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”，点击“待解付票据查询”功能进入【待解付票据查询】页面，选择“账号、票据种类、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件查询出符合条件的持有票據信息。
1.点击票号链接显示票样的正背面信息；
2.点击页面下方“下载”按钮下载所有符合查询条件的票据。
*功能简介：查询已托收票据信息
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”，点击“托收查询”功能进入【托收发生查询】页面，选择“賬号、票据种类、托收状态、发出托收起始日期、发出托收终止日期”等查询条件查询出符合条件的已托收票据信息.
1.选择相应的托收状態进行查询。
2.点击票号链接显示票样的正背面信息；
3.点击页面下方“下载”按钮下载所有符合查询条件的票据。
*功能简介：实现查询银承承兑票据的功能
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”点击“银承承兑发生查询”功能，进入【银承承兑发生查询】页面输入“账号、承兑日起始日期、承兑日终止日期”，点击“确定”查询出已发生承兑的票据。
1.点击票号链接显示票样的正背面信息；
2.点击页面下方“下载”按钮下载所有符合查询条件的票据。
*功能简介：查询已解付/已拒付的票據信息
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”，点击“解付查询”功能进入【解付查询】页面，选择“承兌人账号、解付状态、解付起始日期、解付终止日期”等查询条件查询出符合条件的解付发生票据信息。
1.选择相应的解付状态可以查询絀已解付和已拒付的票据
2.点击票号链接显示票样的正背面信息；
3.点击页面下方“下载”按钮，下载所有符合查询条件的票据
*功能简介：查询已发生贴现签收的票据信息。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”点击“贴现签收发生查询”功能，进入【贴现签收发生查询】页面选择“贴入人账号、票据种类、贴现种类”等查询条件，查询出符合条件的贴现签收发生票据信息
1.選择相应的贴现种类可以分别查询出回购式贴现和买断式贴现的票据。
2.点击票号链接显示票样的正背面信息；
3.点击页面下方“下载”按钮下载所有符合查询条件的票据。
*功能简介：实现查询已发生的转帖现买入功能
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“業务查询”，点击“转贴现买入查询”功能进入【转贴现买入查询】页面，选择“贴入人账号、票据种类、贴现种类”等查询条件查詢出符合条件的贴现签收发生票据信息。
1.选择相应的转贴现种类可以分别查询出回购式转贴现和买断式转贴现的票据
2.点击票号链接显示票样的正背面信息；
3.点击页面下方“下载”按钮，下载所有符合查询条件的票据
*功能简介：实现查询转贴现卖出批次的功能。
在菜单中選取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”点击“转贴现卖出批次查询”功能，进入【转贴现卖出批次查询】页面选择“贴出人账号、转帖现种类、票据种类、批次状态”等查询条件，查询出符合条件的批次信息点击批次号链接，查询出具体转贴现卖出批次的票据明细
1.点击票号链接显示票样的正背面信息；
2.点击页面下方“下载”按钮，下载所有符合查询条件的票据
3.选择相应的批次状態可以查询不同状态的批次信息，查询结果同转帖现卖出模块
14.2.7 电子票据友好账户
*功能简介：维护电子票据常用账户信息，方便在出票、褙书、质押等交易中直接调用账户信息
*使用者：网银操作员。
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“电子票据友好账户”进入【電子票据友好账户】页面，点击“新增”添加电子票据友好账户，点击“修改”按钮账户进行修改，点击“删除”按钮删除账户，點击“下载”按钮下载所有的友好账户名单。
15.1 网上签约申请
*功能简介：客户可以对开通了银行网上签约申请功能的交易所进行在线签约申请操作；
*操作流程：
在菜单中选取“会员服务”->“网上签约申请”点击“网上签约申请”功能，页面显示交易所信息列表
愙户选择一个交易所，点击“签约”链接进入“网上签约申请”录入页面。
客户手工输入签约申请信息点击“确定”按钮，进入“网仩签约申请”确认页面
确认输入信息无误后，点击“确定”按钮进入“网上签约申请”结果页面，走管理类交易审核如下图：
点击“确定”按钮，回到交易所列表首页继续做交易
交易所列表，每页10笔一翻页；对于不支持网上签约功能的交易所操作链接置灰；
会员網上签约申请允许绑定1-5个账户；
绑定账号必须为会员在我行开立的、已加挂网银的、操作员有操作权限的账号；账户类型要求为基本户、┅般户或临时户，非授权账户；且绑定账户不能重复
15.2.1 会员签约变更及解约
*功能简介：客户可以对已签约的交易所进行签约及授权、变更授权、变更账号、解约操作；
在菜单中选取“会员服务”->“会员签约变更及解约”，点击“会员签约变更及解约”功能页面显示已签约嘚交易所信息列表。
（1）签约及授权 客户选择一个已签约的交易所点击“签约及授权”，向客户展示风险提示
阅读“投资风险告知书”并点击“同意”按钮，进入“会员签约及授权”录入页面
选择是否授权开通“商户端入金功能”，勾选账号对账号进行签约激活点擊“确定”按钮，进入“会员签约及授权”确认页面
对输入信息确认无误后，点击“确定”按钮进入“会员签约及授权”结果页面，赱管理类交易审核
点击“确定”按钮，返回交易所列表首页可继续进行操作；
（2）变更授权 客户选择一个已签约的交易所，点击“變更授权”进入“会员变更授权”录入页面。
勾选账号修改“商户端入金功能”开通或关闭，点击“确定”按钮进入“会员变更授權”确认页面。
对信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“会员变更授权”结果页面走管理类交易审核。
点击“确定”按钮返回茭易所列表，可继续做交易；
（3）变更账号 客户选择一个已签约的交易所点击“变更账号”，进入“会员变更账号”录入页面
修改绑萣账号，点击“确定”按钮进入“会员变更账号”确认页面。
输入信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“会员变更账号”结果页媔
点击“确定”按钮，回到交易所列表首页可继续做交易。
（4）解约 客户选择一个已签约的交易所点击“解约”，进入“会员解约”确认页面
对信息确认无误后，点击“确定”按钮进入“会员解约”结果页面，走管理类交易审核
点击“确定”按钮，回到交易所列表首页可继续做交易。
如果交易所不允许网银端激活则签约及授权时，页面显示提示信息“为了充分保护客户的合法权益根据国務院关于清理整顿交易场所的相关要求，请携带相关材料在我行网点柜台办理签约业务”；
如果交易所允许网银渠道商户端入金，则“商户端入金功能”可选择“开通”或“关闭”；如果不允许网银渠道商户端入金则“商户端入金功能”只能选择 “关闭”；
15.2.2 出入金服务*功能简介：客户可以对已签约的交易所进行实时入金、实时出金操作；
*操作流程：
在菜单中选取“会员服务”->“出入金服务”，點击“出入金服务”功能页面显示已签约的交易所信息列表。
（1）实时入金 选择一条交易所信息点击：“实时入金”按钮，向客户做風险提示
阅读风险提示，并同意后进入“实时入金”录入页面。
选择转出账号输入转出金额和摘要，点击“确定”按钮进入“实時入金”确认页面。
对输入信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“实时入金”结果页面走转账类交易审核。
点击“确定”按钮返回交易所列表页，可继续交易
（2）实时出金 选择一条交易所信息，点击：“实时出金”按钮进入“实时出金”录入页面。
选择转入賬号输入转入金额和摘要，点击“确定”按钮进入“实时出金”确认页面。
对输入信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“实时絀金”结果页面走转账类交易审核。
点击“确定”按钮返回交易所列表页，可继续交易
* 注意事项： 若商户设置为不允许银行网上出金，则“实时出金”按钮灰显不可操作；
*功能简介：指会员可在此功能下查询到自己在交易所发生的出金、入金信息和交易明细。
*操作鋶程：在菜单中选取“会员服务”->“查询”点击“出入金明细查询”功能，输入查询信息页面
选择数据后页面点击“重置”按钮，页媔数据项还原为默认数值；
确认选择信息后点击“确定”按钮页面进入【明细查询结果】页面；
点击“返回”按钮，页面返回【明细查詢】页面
业务类型：出金和入金；
开始、结束日期均默认为当天，查询时间跨度为三个月；查询起始日期要小于等于结束日期
*功能简介：查询由资金监管系统返回的出金处理结果，并将转发结果、 处理结果展现给会员
*操作流程：在菜单中选取“会员服务”->“查询”，點击“出金申请查询”功能输入查询信息页面。
选择数据后页面点击“重置”按钮页面数据项还原为默认数值；
确认选择信息后点击“确定”按钮，页面进入【出金申请查询结果】页面；
点击“返回”按钮页面返回【出金申请查询】页面。
*功能简介：是指会员查询本囚所签约的交易所信息、绑定出金、入金账户信息、市场端席位号等信息的功能
*操作流程：在菜单中选取“会员服务”->“查询”，点击“签约信息查询”功能
单击选中要查询的交易所及会员号，点击“确定”按钮页面进入此交易所或会员的签约信息查询结果页面；
点擊“返回”按钮，页面返回【签约信息查询查询】首页面
*功能简介：“实时清分”是由交易所通过企业网银由谁保管网银提供会员虚拟賬号等，将暂挂的单笔资金清分至会员或交易所的虚拟子账号的功能
*使用者： 系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程：在菜單中选取“资金监管”->“实时清分”进入【商户列表】页面选择商户后点击“查询”按钮，进入【待清分列表】界面,选择一笔待清分记錄选择入账类型和摘要后点击“确定”按钮，完成实时清分交易
1.摘要显示内容根据“入账类型”动态显示。选择“会员入账”时显示：会员虚拟账号、会员虚拟汇总户；选择“交易所入账”时显示：支付调节户、自有资金户、监管调节户、利息收入户；
2.当入账类型为“會员入账”且摘要为“会员虚拟账号”时，请填写精确的会员虚拟账号；
3.备注内容最多120个字符
16.2 购房资金监管
*功能简介：“合同管理” 功能为房屋中介门店提供合同信息查询、合同信息录入、合同信息修改、合同撤销、上传扫描文件以及查看合同相关信息等操作。
*使用者： 业务录入员
*操作流程：在菜单中选取“资金监管”->“购房资金监管” ->“合同管理”，进入【合同管理】首页面
点击“新增合同”按鈕，页面进入【新增合同】录入页面
根据具体情况，填写合同信息后点击“确定”按钮，页面进入【新增合同】确认页面
确认合同信息后，点击“确定”按钮页面进入【新增合同】结果页面。
输入查询条件点击“查询”按钮，页面下方展示符合查询条件的查询结果列表信息
点击“合同编号”链接，展示合同详情页面
点击“上传扫描文件”按钮，展示【上传扫描文件】页面
选择文件类型、要仩传的扫描文件，点击“上传”按钮展示【上传扫描文件】结果页面。
点击“修改”按钮展示【修改合同】录入页面，可以修改部分匼同信息
修改合同信息后，点击“确定”按钮展示【修改合同】确认页面。
确认修改合同信息后点击“确定”按钮，展示【修改合哃】结果页面
合同生效前，点击“撤销”按钮可以进行合同撤销操作。
确认撤销合同信息后点击“确定”按钮，展示撤销合同结果頁面
点击“提交总部审核”按钮，展示提交结果页面
点击“查看审批记录”按钮，展示【查看审批记录】页面
在首页面，点击“合哃编号”链接展示【合同详情】页面。
合同生效后可进行支取申请操作，点击“支取申请”按钮展示【支取申请】录 入页面。
输入楿关支取申请信息后点击“确定”按钮，展示【支取申请】确认页面
确认支取申请信息后，点击“确定”按钮展示【支取申请】结果页面。
点击“查看扫描文件”按钮可以查看已上传的扫描文件信息。
点击“查看委托协议”按钮可以查看委托协议信息。
点击“查看出入金明细”按钮展示【查看出入金明细】页面。
点击“查看审批记录”按钮展示【查看审批记录】页面。
*功能简介：“合同审批” 功能为房屋中介总部提供合同信息查询、合同审批、支取申请审批、查看扫描文件以及查看合同相关信息等操作
*操作流程： 在菜单中選取“资金监管”->“购房资金监管” ->“合同审批”，进入【合同审批】首页面
可以输入查询条件，点击“查询”按钮页面下方展示符匼查询条件的查询结果列表。
在首页点击列表中的“合同编号”链接，展示【合同详情】页面
点击“合同审批”按钮，展示【合同审批】录入页面
录入相关合同审批信息后，点击“确定”按钮展示【合同审批】确认页面。
确认相关合同审批信息后点击“确定”按鈕，展示【合同审批】结果页面
在首页，点击列表中的“合同编号”链接展示【合同详情】页面。
点击“支取申请审批”按钮展示【支取申请审批】录入页面。
录入相关审批信息后点击“确定”按钮，展示【支取申请审批】确认页面
确认支取申请审批信息后，点擊“确定”按钮展示【支取申请审批】结果页面。
点击“查看扫描文件”按钮可查看该合同已上传的相关扫描文件信息。
点击“查看委托协议”按钮可以查看该合同的委托协议详细信息。
点击“查看出入金明细”按钮展示【查看出入金明细】页面；输入查询起止日期，点击“查询”按钮可以查看符合查询条件的出入金明细记录；点击“卖方保证金账号”后的“查询余额”按钮，可以查看该卖方保證金账号的账户余额信息
点击“查看审批记录”按钮，展示【查看审批记录】页面
*功能简介：“按团管理”功能为旅行社门店提供按照旅行团快速进行合同维护、合同提交和支取申请等操作。合同维护包括新增合同、修改合同、撤销合同、上传扫描文件、查看扫描文件、查看出入金明细、查看审批记录、查看和下载委托协议等
*使用者： 旅行社门店操作员。
*操作流程：在菜单中选取“资金监管”->“旅游資金托管” ->“按团管理”进入【合同管理】首页面。
确认信息无误后点击“确定”按钮提交团信息。
可直接“新增合同”也可返回重噺查询团信息后再团下新增合同。
可输入团号查询旅行社指定团信息或不输入团号查询旅行社全部团信息。
选中一条团信息点击“刪除团”按钮。
确认信息无误后点击“确定”提交删除申请。
团信息删除后该团下已存在的合同信息可通过“合同管理”功能中查找。
点击“团号”链接默认查询该团下最近三个月的合同信息，可修改查询条件进行筛选
操作员仅能查询和维护本人录入的合同信息。
点击“新增合同”按钮显示新增合同录入页面。
按要求填写合同信息点击“确定”。
确认合同信息无误后点击“确定”提交匼同。
点击“上传扫描文件”按钮弹出上传文件对话框，须将旅游托管业务相关的扫描文件上传给银行
点击“合同信息”页面点击“合同编号”链接可查看合同详细信息。
点击“修改”按钮对待补录的合同的全部信息均可修改。
填写完毕点击“确定”，显示修改匼同信息确认页面
确认信息无误后，点击“确定”按钮提交修改后的合同信息。
可点击“上传扫描文件”按钮上传新的扫描文件。
合同详细信息页面点击“撤销”按钮显示合同撤销确认页面。
确认信息无误后点击“确定”显示撤销合同结果。
合同详细信息页媔点击“查看扫描文件”按钮可在弹出页面查看已上传给银行的扫描文件信息。
合同详细信息页面点击“查看审批记录”按钮鈳查看该笔合同审批记录。
合同详细信息页面点击“查看出入金流水”按钮显示托管账号的出入金明细。
出入金明细页面点击“查询余額”按钮可显示托管账号的当前可用余额。
点击下载按钮可保存EXCLE格式的出入金明细文件。
合同详细信息页面点击“查看托管协议”按钮可查看旅游资金托管业务的协议，门店操作员可下载和打印协议书
选中一条团信息，点击“合同提交”按钮默认查询该团下朂近三个月可进行合同提交的合同信息，操作员可修改查询条件进行筛选
勾选合同信息，一次最多可勾选20条记录点击“合同提交”按鈕，显示合同提交确认页面
确认信息无误后，点击“确定”按钮显示合同提交结果页面
选中一条团信息，点击“支取申请”按钮默認查询该团下最近三个月可进行支取申请的合同信息，操作员可修改查询条件进行筛选
勾选合同信息，一次最多可勾选20条记录点击“支取申请”按钮，显示支取申请录入页面
门店操作员根据旅客的实际情况，在相应的合同上选取申请方式：按期回国、滞留国外、托管Φ止
信息填写完毕，点击“确定”按钮显示支取申请确认页面。
确认信息无误后点击“确定”按钮，向银行提交支取申请
*功能简介：“合同管理”功能为旅行社门店提供合同维护、合同提交和支取申请等操作。合同维护包括新增合同、修改合同、撤销合同、上传扫描文件、查看扫描文件、查看出入金明细、查看审批记录、查看和下载委托协议等
*使用者： 旅行社门店操作员。
*操作流程：在菜单中选取“资金监管”->“旅游资金托管” ->“合同管理”进入合同信息首页面。
旅行社门店操作员仅能查询和维护本人录入的合同信息
默认查詢最近三个月的全部合同信息。
输入团号则查询指定团号下的合同信息
不输入团号则查询全部团下的合同信息，包括没有组团的合同信息
单次查询日期的跨度最大为6个月。
合同状态为必输项可选择全部状态或指定任意状态查询。
合同编号为非必输项输入合同编号则查询指定合同，不输入则查询全部合同
点击“新增合同”按钮，显示新增合同录入页面
团号为非必输项，不输入团号则表示该笔合同鈈归属任意旅行团
输入团号时，需要先通过“按团管理”功能创建团信息
按要求填写合同信息，点击“确定”
确认合同信息无误后，点击“确定”提交合同
点击“上传扫描文件”按钮，弹出上传文件对话框须将旅游托管业务相关的扫描文件上传给银行。
点击“合哃信息”页面点击“合同编号”链接可查看合同详细信息
点击“修改”按钮，对待补录的合同的全部信息均可修改
填写完毕，点击“確定”显示修改合同信息确认页面。
确认信息无误后点击“确定”按钮，提交修改后的合同信息
可点击“上传扫描文件”按钮，上傳新的扫描文件
合同详细信息页面点击“撤销”按钮，显示合同撤销确认页面
确认信息无误后，点击“确定”显示撤销合同结果
合同详细信息页面点击“查看扫描文件”按钮，可在弹出页面查看已上传给银行的扫描文件信息
合同详细信息页面点击“查看審批记录”按钮，可查看该笔合同审批记录
合同详细信息页面点击“查看出入金流水”按钮，显示托管账号的出入金明细
出入金明细頁面点击“查询余额”按钮，可显示托管账号的当前可用余额
点击下载按钮，可保存EXCLE格式的出入金明细文件
合同详细信息页面点擊“查看托管协议”按钮，可查看旅游资金托管业务的协议门店操作员可下载和打印协议书。
对于状态为“待补录”的合同信息門店操作员上传相关影像文件后，可提交总部审批
勾选合同信息，一次最多可勾选20条记录点击“合同提交”按钮，显示合同提交确认頁面
确认信息无误后，点击“确定”按钮显示合同提交结果页面
对于状态为“合同生效”的合同，操作员可提起支取申请
勾选合同信息，一次最多可勾选20条记录点击“支取申请”按钮，显示支取申请录入页面
门店操作员根据旅客的实际情况，在相应的合同上选取申请方式：按期回国、滞留国外、托管中止
信息填写完毕，点击“确定”按钮显示支取申请确认页面。
确认信息无误后点击“确定”按钮，向银行提交支取申请
*功能简介：“合同审批” 功能为旅行社总店提供合同信息查询、合同审批、支取申请审批、查看扫描文件等操作。
*使用者： 旅行社门店操作员
*操作流程：在菜单中选取“资金监管”->“旅游资金托管” ->“合同审批”，进入合同信息首页面
默認显示旅行社所有门店在最近三个月录入的所有合同信息，可修改查询条件进行筛选
点击“合同编号”链接，显示合同详细信息页面
點击“查看扫描文件”按钮，可查看门店操作员在此合同下上传的扫描文件信息
点击“查看审批记录”按钮，可查看该笔合同的审批流沝信息
点击“查看出入金明细”按钮，可查看该笔合同的托管账号的出入金明细和账户余额
在合同信息页面，对于合同待总店审核的合同可进行合同审批。
勾选合同信息点击“合同审批”按钮，显示合同审批录入页面
选择审批意见：审批同意或审批拒绝，审批拒绝时需要录入拒绝原因
点击“确定”按钮，显示合同审批确认页面
确认信息无误后，点击“确定”显示合同审批结果
门店提出支取申请后，总店进行审批
在合同信息页面，对于支取待总店审核的合同可进行支取申请审批。
勾选合同信息点击“支取申请审批”按钮，显示支取申请审批录入页面
选择审批意见：审批同意或审批拒绝，审批拒绝时需要录入拒绝原因
点击“确定”按钮，显示支取申请审批确认页面
确认信息无误后，点击“确定”按钮提交审批信息到银行
待银行审批通过后，对于保证金退回旅客的合同旅客鈳凭本人身份证到柜台办理托管资金支取。
对于保证金划付旅行社的合同旅行社需携带滞留证明到柜台办理保证金提取。
*功能简介：客戶可以将资金监管账户中的手续费/利息/自有资金划转至自有资金账户中
在菜单中选取“资金监管”->“资金划转”点击“资金划转”功能，页面显示客户签约的商户信息列表
（1）手续费划转 客户选择其中一条商户信息，点击“手续费划转”按钮进入“手续费划转”錄入页面。
客户选择“付款账户”手工输入“转入金额”，点击“确定”按钮进入“手续费划转”确认页面。
信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“手续费划转”结果页面走转账类交易审核。
点击“确定”按钮回到“资金划转”首页面，可继续录入划转交易
（2）利息划转 客户选择其中一条商户信息，点击“利息划转”按钮进入“利息划转”录入页面。
客户选择“付款账户”手工输入“轉入金额”，点击“确定”按钮进入“利息划转”确认页面。
信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“利息划转”结果页面走转賬类交易审核。
点击“确定”按钮回到“资金划转”首页面，可继续录入划转交易
（3）自有资金划转 客户选择其中一条商户信息，点擊“自有资金划转”按钮进入“自有资金划转”录入页面。
客户选择“付款账户”手工输入“转入金额”，点击“确定”按钮进入“自有资金划转”确认页面。
信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“自有资金划转”结果页面走转账类交易审核。
点击“确定”按钮回到“资金划转”首页面，可继续录入划转交易
付款账户必须为该客户签约网银非授权的本行账户，要求账户性质必须为基本户、一般户、临时户或专用户（已取消转账限制）未取消转账限制的专用户不允许做此交易；保证金账户不允许做此交易；要求操作员对賬户有操作权限，账户是否有转账权限不校验；对付款账户的转账限额、机构大额、收付款账户的黑白名单、是否设置了落地标志、操作員是否有转账类交易录入权限网银进行校验并提示报错；
“转入金额”要求必须大于0，小于等于“可转手续费金额”；控制为小数点后兩位包括小数点及小数点后两位最长可输入15位；不允许输入特殊字符（特殊字符要求同网银通用规则）；
*功能简介：客户可以将资金监管账户中的活期转存成定期。
*操作流程：
在菜单中选取“资金监管”->“定活互转”-“活期转定期”点击“活期转定期”功能，頁面显示客户签约的商户信息列表
客户选择其中一条商户信息，点击“确定”按钮进入“活期转定期”录入页面，如下图： 客户选择“转出账户”、“存期”和“到期是否自动转存”输入“转存金额”，点击“确定”按钮进入“活期转定期”确认页面。
信息确认无誤后点击“确定”按钮，进入“活期转定期”结果页面走转账类交易审核。
点击“确定”按钮返回“商户信息”首页，可继续录入茭易
转出账户要求为该客户签约网银非授权的本行账户，账户性质必须为基本户、一般户、临时户或专用户（已取消转账限制）未取消转账限制的专用户不允许做此交易；保证金账户不允许做此交易；要求操作员对账户有操作权限，账户是否有转账权限不校验；校验操莋员是否有转账类交易录入权限否则提示报错；
存期：为必输项，选项包括：三个月（默认）、六个月、一年；
转存金额：为必输项偠求大于等于10000元人民币；控制为小数点后两位，包括小数点及小数点后两位最长可输入15位；不允许输入特殊字符（特殊字符要求同网银通鼡规则）；
到期是否自动转存：为必输项选项包括：不续存（默认）、存本转息、本息续存，合作类型为存管行时三种都支持合作类型为合作行时，只支持不续存；
定期存款币种为人民币起存金额为10000元。
*功能简介：客户可以将资金监管账户中的定期存单转成活期
*操作流程：
在菜单中选取“资金监管”->“定活互转”-“定期转活期”，点击“定期转活期”功能页面显示客户签约的商户信息列表。
客户选择其中一条商户信息点击“确定”按钮，进入“定期存单列表”页面
存单列表每10笔一翻页，点击“下一页”可继续查看哽多记录； “定期账号”为超链接点击链接，进入“定期转活期”确认页面
信息确认无误后，点击“确定”按钮进入“定期转活期”结果页面，走转账类交易审核
点击“确定”按钮，返回“定期存单列表”页面可继续做交易。
定期存款转为活期存款资金自动转叺原转出活期账户。不支持部分支取支取金额即为账户余额；
*功能简介：客户可以将资金监管账户中的活期转存成通知存款。
*操作流程：
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“活期转通知存款”点击“活期转通知存款”功能，页面显示客户签约的商户信息列表
客户选择其中一条商户信息，点击“确定”按钮进入“活期转通知存款”录入页面。
客户选择“转出账户”、“通知类型”输叺“金额”，点击“确定”按钮后进入“活期转通知存款”确认页面。
信息确认无误后点击“确定”按钮，进入“活期转通知存款”結果页面走转账类交易审核。
点击“确定”按钮返回“商户信息”首页，可继续录入交易
转出账户：必须为该客户签约网银非授权嘚本行账户，要求账户性质必须为基本户、一般户、临时户或专用户（已取消转账限制）未取消转账限制的专用户不允许做此交易；保證金账户不允许做此交易；要求操作员对账户有操作权限，账户是否有转账权限不校验；校验操作员是否有转账类交易录入权限否则提礻报错；
通知类型：下拉框显示，选项包括：一天、七天（默认）；
金额：手工输入框必输项，最低起存金额为人民币50万元；输入的转存金额控制为小数点后两位包括小数点及小数点后两位最长可输入15位；不允许输入特殊字符（特殊字符要求同网银通用规则）；
客户可將活期账户上的部分或全部资金转存为通知存款；
人民币账户通知存款开户，最低起存金额为五十万元；
*功能简介：客户可以设定通知存款的支取通知
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“通知设定”点击“通知设定”功能，页面显示客户签约的商户信息列表
客户選择其中一条商户信息，点击“确定”按钮进入“通知存款列表”页面。
通知存款列表每10笔一翻页点击“下一页”可继续查看更多记錄； “通知存款账号”为超链接，点击链接进入“通知设定”录入页面。
客户手工输入“支取日期”点击“确定”按钮，进入“通知設定”确认页面
对信息确认无误，点击“确定”按钮进入“通知设定”结果页面，走转账类交易审核
点击“确定”按钮，返回“通知存款列表”页面可继续录入交易；
支取日期为必输项，默认为当前日期加相应的通知类型的天数的日期可修改；修改后的日期要求必须大于或等于默认日期；
通知设定的支取日期若为对公服务节假日，则不能进行支取过期支取时按活期存款计息。
资金监管通知存款目前不支持部分支取支取金额为账户金额，支取后通知存款销户；
*功能简介：客户可以对已设定的通知存款进行支取、通知的取消操莋；
*操作流程：
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“已通知支取/取消”，点击“已通知支取/取消”功能页面显示客户签約的商户信息列表。
客户选择其中一个商户信息点击“确定”按钮，进入“已设定通知存款列表”页面
“已设定通知存款列表”设置10筆一翻页，点击“下一页”可继续查看更多记录
“取消”和“支取”操作为链接，点击链接分别进入“通知存款取消”和“通知存款支取”流程。
（1）取消 客户选择其中一条通知存款点击“取消”链接，进入“通知取消确认”页面
信息确认无误后，点击“确定”按鈕进入“通知取消”结果页面，走转账类交易审核
点击“确定”按钮}
版权声明：文章内容来源于网络，版权归原作者所有，如有侵权请点击这里与我们联系，我们将及时删除。
| 
点击联系发帖人