基金管理人：益民基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

第七部分基金合同的生效 ...... 37

第八部分基金份额的申购与赎回 ...... 38

第十二部分基金财产估值 ...... 62

第十三部分基金的收益分配 ...... 67

第十四部分基金费用与税收 ...... 69

第十五部分基金的会计与审计 ...... 71

第十六部分基金的信息披露 ...... 72

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 82

第十九部分《基金合同》的内容摘要 ...... 84

第二十部分《托管协议》的内容摘要 ...... 100

第二十一部分对基金份额持有人的服务......115

第二十二部汾招募说明书的存放及查阅方式......117

第二十三部分其他应披露事项 ......118

本基金的募集申请经中国证监会 2017 年 8 月 25 日（证监许可【2017】1576

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流動性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。本基金可投资中小企业私募债券当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金財产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一萣的流动性风险从而对基金收益造成影响。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营狀况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金┅定盈利，也不保证最低收益

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外

本基金合同于 2018 年 4 月 23 日生效。本更新招募说明书所载内容截止日为

交通银行股份有限公司于 2019 年 11 月 8 日复核叻本次招募说明书更新

《益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依據是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公開募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下簡称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规以及《益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投資决策有关的全部必要事项投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、誤导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募說明书由益民基金管理有限公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说奣书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、義务的法律文件基金投资人依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持囿人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指益民基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

投资者可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告

2、除直销机构之外的其他销售机构

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（2）浙商证券股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座

办公地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6、7 楼

（3）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层

（4）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁朩齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室

（5）中泰證券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：济南市市中区经七路 86 号

（6）爱建证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼

办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼

（7）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市苼态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

（8）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东噺区东方路 1928 号东海证券大厦

（9）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44

办公地址：广州市黄埔区中噺广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

（10）国金证券股份有限公司

注册地址: 四川省成都市东城根上街 95 号

办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号

（11）信達证券股份有限公司

注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（12）光大证券股份有限公司

注冊地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（13）西部证券股份有限公司

注册地址：西安市新城区东新街 232 号陕西信托夶厦 16-17 层

办公地址：西安市新城区东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 层

（14）国盛证券有限责任公司

注册地址;江西省南昌市西湖区北京西路 88 号

办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88 号

（15）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心區金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（16）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

客服電话：、95551

（17）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

（18）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客服电话：95355、

（19）Φ信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（20）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

（21）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

（22）上海挖财金融信息服務有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

客户服務电话:021-

（23）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906

（24）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（25）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨園路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（26）上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公哋址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（27）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼

辦公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼

（28）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 號 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 7 层

（29）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号楼 11 楼 B 座

辦公地址：上海市浦东新区福山路 33 号建工大厦 9 楼

（30）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

（31）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

（32）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）

办公地址：湖丠省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）

（33）北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（34）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安東路 1 号凯石大厦

（35）奕丰金融销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（36）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

(37)珠海盈米财富管理有限公司

注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道東 1 号保利国际广场南塔 12 楼

（38）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

（39）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田區中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（40）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：仩海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼

（41）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（42）天津市凤凰财富基金销售有限公司

注册地址：天津生态城动漫中路 126 号动漫大厦 C 区二层 209 （TG 第 123

办公哋址：天津市和平区南京路 183 号世纪都会 1606

（43）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

名称：益民基金管理有限公司

注册地址：重庆市渝中区上清寺路 110 号

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时玳金融中心 19 层

办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

经办注冊会计师：徐艳、贺耀

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规

定，并经中国证监会 2017 年 8 月 25 日【2017】1576 号文准予募集注册

本次募集有效认购总户数为405户，按照每份基金份额

电子信箱：service@)查阅和下载招募说明书

第二十三部分其他应披露事项

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 益民优势安享灵活配置混合型证 《上海证券报》及公司网站

2 益民优势安享灵活配置混合型证 《上海证券报》及公司网站

券投资基金招募说明书-摘要

3 益民基金管理有限公司 关于旗下 《上海证券报》及公司网站

部分基金参与科创板股票投资及

4 益民基金管理有限公司 2019 年 6 《上海证券报》及公司网站

月 28 日基金净值公告

5 益民基金管理有限公司 2019 年 6 《上海证券报》及公司网站

月 30 日基金净值公告

6 益民优势安享灵活配置混合型证 《上海证券报》及公司网站

券投资基金 2019 年第 2 季度报告

7 益民优势安享灵活配置混合型证 《上海证券报》忣公司网站

券投资基金 2019 年半年度报告摘

8 益民优势安享灵活配置混合型证 《上海证券报》及公司网站

券投资基金 2019 年半年度报告

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金注册的文件

（二）《益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金的法律意见书

（七）中国证监会要求的其他文件

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请忣时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。