投融资行业十大骗局，大家须谨慎
天上不会掉馅饼，馅饼与陷阱仅有一线之隔，各位切记小心
1、项目考查、评估
项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。如果你的项目是资源型的且基础很好，资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
2、银行代表处、中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司、（私募）基金会、协会、融资网站、投资咨询、顾问、担保有限公司
这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱从海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外）。银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。很多名字起得很响亮的“中国"、"国际"、"华人"之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。所谓国外的基金会，其实他们的实力根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，在中国投资是有潜在的壁垒的。国内的一些协会，对于以非正规手段挂靠的机构，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
3、无抵押贷款、过桥资金、短期借贷
关于无抵押贷款，请参看银行贷款章节，一般的人都知道这是不可能的“馅饼”。过桥资金，几乎所有的企业都缺乏流动资金，很多所谓的资金方（代表）利用项目方急于需要资金的心理，先把活接下来，然后满大街跑着去找钱，充分调动老旧裙带关系，信息很可能会在很短的时间内漫天飞，最终却耽搁你的时间，你发出去10条线，最后可能的答复都是一样，因为资金是空的——短期的钱更不好借，尤其在不了解的情况下，根本很难成。
4、租赁SBLC
无法思考明确这个怪圈——租赁信用证，企业缺少资金的话，外资在“不想动款”的情况下，用银行票据给你做投资抵押而他独自承担风险，你只需要付使用成本10%每年，很可能只是洗钱。如果是买断的话，那就是他向你融资了，因为你给他的是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款的方式买断他，你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。
5、直存款、戴帽直存
直存款，就是抢银行。这一点只要是银行的人都知道，可为什么还这么热？因为表面上看，资金是没有风险的，资方很乐意睁一眼闭一眼，当然仅是表面：任何银行都遵循存款自愿，取款自由的原则，根据法律银行有义务支付存款利息和到期归还本金，所以你去存款没错，错在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业帐户。对于贴息，银行肯定是不能给的否则就是高息揽存，如果企业用不上钱，肯定是不会吃亏白给的，如果企业亏损还不上钱，最后都是银行的坏帐，国有资产的流失。所以几乎95%以上的资金是所谓邮政、保险、证券的资金，而这些金融机构的同业（拆借）资金根本就是银行对银行发生的和任何人都没有关系，也不存在某些因为因存款不够而没钱贷款给企业，真正的原因是企业不符合条件，或银行的"头寸"问题.
6、（不上网）保函、（美金）趴帐款、财政担保
保函没有不上网的，不上网就是假的，是签字人（如果是银行官员的话）私下借钱的协议，银行将不承担任何责任。上网的保函和存单一样，只是你要开数额的钱都到银行去了，已经不是你的钱你项目根本用不上。财政担保，用地方的财务收入来担保投资资金的安全性，最后是国家偿还，国家目前银行里的20多万亿资金还放不出去，有钱可以上股票市场去赚一下，没必要拉上国家和民众的权益为一小撮利益集团牟利。担保不是一件小事，实际和出资没什么两样，我想即便是政府也没这个权利。
7、三方委贷、中外合资
不少三方委贷的版本，基本分两种：银行版本和银主版本。大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎的，但外方没有放款权（金融机构才有的），国家有关部门为此制订了这个方案，银行的版本里，银行都不承担任何责任的：你要和用款企业合作和我没任何关系，我还要收管理费。试想，如果是你的钱，仅仅为了把钱给你所不了解的项目或者企业，而你既不参股，又不管理，又不监管，这和把钱扔到水里有什么区别呢？对于委托贷款，外资更愿意做中外合资，外商更多的时候是觉得国人做事不严谨，还不如直接自己操作或找正规的管理机构更彻底，更何况很多时候外方的技术比中国先进。
8、存单质押
如果有一张存单，在你可以抵押的情况下，从银行贷款，这种情况和把存单直接给你使用没什么区别，资方要多少贴息都没关系，就是90%，也还有10%，反正还不了还可以划存单里的钱，现实中根本不会有资方这么做。如果还不了的情况，那么银行既要划款，还要把存单退回，那么这个漏洞算什么呢？所谓的保证，不是银行的正规业务。
9、不还本、不付息、扶贫款、解冻资金、增值下线款
如果说句流行的话：效果很轰动，情况很严重。任何违背经济规律或者非你莫属的事情，都将属于奇迹。这种情况轮到一个项目方上的概率不超过1/1000。即使是小钱，有不需要还的么？只是因为你的项目好？或者得到政府的批文？。对于下线款，一句话不可能，真以为这个世界钱太多了找不到项目了么？所谓冻结资金，这么大的好处轮到项目方头上的可能，概率、成功率——有了这个钱，还需要做项目吗？
10、海外上市
国内为挽救几乎崩溃的股市，计划开中小企业创业版。而国外这方面的运作也很透明和成熟，IPO是很平常的事，很多国内的中介，利用项目方不懂的心理，往往狮子大开口要多少股份，需知国外对于中介机构（国外叫经纪人）是很有规矩的。上市并不是很神秘的事，通过一些资产重组的关键时候因知识匮乏而流失资产我想不是任何项目方所希望的。
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。投资和融资有什么区别？ - 知乎4被浏览756分享邀请回答3添加评论分享收藏感谢收起0添加评论分享收藏感谢收起揭八大投资骗局 已有人亏了上千万_综投网
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揭八大投资骗局 已有人亏了上千万
作者:综投小编&
来源:中金社
　　（原标题：揭八大投资骗局，已有人亏了上千万）　　日消息，警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。其实主要责任还是在自己太贪心。明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。　　说到不懂投资，很多人以为专是指农民和老人。觉得自己买房炒股多年，赚赚赔赔上百万，什么大风大浪没经历过。但实际上，炒房炒股赚钱了并不代表你懂得金融和投资，更别说能占投资理财骗局中规则制定者和幕后黑手的便宜。　　今天，日记君就要聊一些投资骗局。　　1、原油期货、现货油投资骗局　　以前常听说炒原油、现货油，以为跟炒股一样，都是在正规交易所交易，是合法的。直到后来看报道，才知道要么是打插边球，要么根本就是骗局。　　此前传深油所（深圳石油化工交易所）遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。　　5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。　　原告律师请求：认定深油所挂牌的前海油系列产品及交割调整价标的不合法；认定深油所设定的交易模式属于非法期货交易；原告在深油所平台的交易行为无效；返还原告所入的全部资金；深油所承担全部诉讼费用。　　被告深油所律师辩护称：深油所投资者是和会员单位签署的买卖合同关系，深油所仅提供交易设施、资金、交收服务，原告和深油所不存在交易关系。从资金去向上看，深油所只收取了相关的交易费用，投资者造成的盈亏是由深油所会员单位拿走，深油所不是本案的适格被告，也无需承担损失。　　深油所代理律师提出了延期质证，案件审理中止，暂未看到审理结果。　　那么原油期货，现货油交易是否合法？　　律师称，从事原油、现货油交易的平台需要商务部批文。但据商务部新闻发言人沈丹阳表示，商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。　　据中国证监会相关公布信息，目前我国只有4家期货交易所，分别是上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所和中国金融期货交易所。而这些交易所主要经营业务中也没有“原油”这一项。　　2、新三板原始股骗局据一位朋友亲历骗局的朋友讲，他经不住美女忽悠，买了一家新三板公司的所谓&原始股&。公司是一家网络销售公司，定增价一块多，卖出来高达七八块。公司宣传将转版，借壳安徽某财富有限公司，找了美女形象人，专门拍白富美照片宣传，跟投资人视频 　　原标题：
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合伙人承担连带责任遭受损失如何补偿？
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　　合伙企业是由多个不同的合伙人共同投资形成的经营组织，为了实现共同的经济目的，各合伙人组织起来共同出资，合伙经营，共负盈亏，形成一个对外的经营整体。但就合伙企业内部来说，虽然合伙使他们有了共同的利益，这仍不能从根本上改变合伙人的利益属性，各合伙人仍为独立的利益主体，合伙营利要按规定的比例分配于合伙人，经营亏损也要由各合伙人分别承担。因此当企业财产不足以承担对外所欠债务时，依据无限责任的原则，不足部分应按协议规定的比例继续追偿各合伙人所应承担的份额。　　合伙人对企业债务承担的连带责任，使其对合伙企业债务有先行清偿的义务，即当企业财产不足以清偿所欠债务时，其不足部分，债权人可要求合伙企业的任一合伙人予以清偿，该合伙人应以自己的其他财产先行清偿所余债务。由于该债务既包括偿债合伙人自己应承担的份额，也包括企业其他合伙人应承担的份额，所以，当他代为清偿合伙企业财产不足清偿的债务余额后，他有权要求其他合伙人承担他们各自的债务份额，弥补他因代偿债务而受到的财产损失，即合伙企业法第四十条二款规定的，“合伙人由于承担连带责任，所清偿数额超过其应当承担的数额时，有权向其他合伙人追偿”。
文章来源：
[河北-唐山]
河北杰大律师事务所
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