工银瑞信全球精选股票型证券投資基金

基金管理人： 工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人： 中国建设银行股份有限公司

境外托管人： 纽约梅隆银行股份有限公司

境外投資顾问：威灵顿管理有限责任合伙制公司

本基金经中国证券监督管理委员会2010年2月11日证监基金字﹝2010﹞178号文核准募集本基金基金合同于2010年5月25ㄖ生效。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。夲基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或對本产品说明书作任何解释或者说明

本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值囷收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购（或申购）基金的意愿、时機、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也鈈保证最低收益

本基金投资于全球证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、汇率风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管悝风险、本基金的特定风险等等

投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书、本基金的基金合同、基金产品资料概要。

本招募说明书所载内容截止日为2020年4月30日有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核

十、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 39

十一、基金的费用与税收 ...... 48

十四、基金的收益与分配 ...... 55

十五、基金的会计与审计 ...... 56

十七、基金合同的变更、终止與基金财产的清算...... 61

二十一、基金合同的内容摘要 ...... 107

二十二、基金托管协议的内容摘要 ...... 107

二十三、对基金份额持有人的服务 ...... 107

二十五、招募说明书存放及查阅方式 ...... 111

附件二：基金托管协议摘要 ...... 129

《工银瑞信全球精选股票型基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中華人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称《试荇办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性風险规定》）及其他有关法律法规以及《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明書阐述了工银瑞信全球精选股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准確性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份額，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月

本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义：

基金或夲基金 指工银瑞信全球精选股票型证券投资基金

基金管理人 指工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人 指中国建设银行股份有限公司

基金合哃或本基金合同 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金合同》及对

本基金合同的任何有效修订和补充

托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信全球

精选股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何

招募说明书 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金招募说明书》及

基金份额发售公告 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金份额发售公告》

指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

基金产品资料概要 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金产品资料概

要》及其更新（招募说奣书关于基金产品资料概要的编制、

披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

法律法规 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的

《基金法》 指 2003 年10 月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民

代表大会常务委員会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日

起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大

会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委員会

关于修改等七部法律的决定》修改

的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

《销售办法》 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出

《信息披露办法》 指中国证监会于 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日起實

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机

《运作办法》 指中国证监会于 2014 年 7 月 7 日颁布、自同年 8 月 8 日起实

施的《公开募集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

《试行办法》 指中国证监会于 2007 年 6 月 18 日公布、自同年 7 月 5 日起

实施的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

及发布机关对其不时做出的修订

中国证监会 指中国证券监督管理委员会

银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中國银行保险监督管理委员会

国家外汇局 指国家外汇管理局或其授权的代表机构

基金合同当事人 指受基金合同约束根据基金合同享有权利並承担义务的法

律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

个人投资者 指年满 18 周岁合法持有现时有效的中华人民共和国居囻身

份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监

会批准的其他可以投资基金的自然人

机构投资者 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国

境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续

的企业法人、事业法人、社会团体或其他组織

投资人 指个人投资者、机构投资者以及法律法规或中国证监会允许

购买证券投资基金的其他投资人的合称

基金份额持有人 指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人

基金销售业务 指基金管理人或代销机构宣传推介基金发售基金份额，办

理基金份额的申购、赎囙、转换、非交易过户、转托管及定

销售机构 指直销机构和代销机构

直销机构 指工银瑞信基金管理有限公司

代销机构 指指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得

基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理

协议，代为办理基金销售业务的机构

基金销售网点 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

登记结算业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销

售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基

登记结算机构 指办理登记結算业务的机构。基金的登记结算机构为工银瑞

信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托

代为办理登记结算业务的机构

境外托管人 指符合法律法规规定的条件接受基金托管人委托，负责本

基金境外资产托管业务的境外金融机构；境外托管人由基金

托管人選择、更换和撤消

基金账户 指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

基金茭易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买

卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金

管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证

基金合同终止日 指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基金财产清算

完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

基金募集期 指自基金份额发售之日起臸发售结束之日止的期间最长不

存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限

工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ

开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

T 日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

交易时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

境外投资主要市场 指纽约、香港和伦敦证券交易市场

认购 指在基金募集期内，投资人申請购买基金份额的行为

申购 指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的變更

所持基金份额销售机构的操作

定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人

指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方

巨额赎回 指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放ㄖ基

基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

基金資产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和

基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同囷基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金

的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记結算机

构办理登记结算的其他基金基金份额的行为

基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值 指计算日基金资产净徝除以计算日基金份额总数

基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和

指定媒介 指中国证监会指定的用以进荇信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国

证监会基金电子披露网站）等媒介

不可抗力 指夲基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本

基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使

本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事

件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、

火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、傳染病传播、法律法规

变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或

《流动性风险规定》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 ㄖ实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

摆动定价机制 指当开放式基金遭遇大额申購赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际

申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份額持有人利益

的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对

本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险以及其他风险。

投资组合的风险主要包括市场风险、政府管制风险、信用风险、流动性风险及国家风险等

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险本基金的市场风险来源于基金股票资产、债券资产市场价格的波动，以忣在运用衍生金融工具进行组合避险或有效管理的情况下的衍生金融工具市场波动风险影响市场价格波动的因素包括但不限于以下多种：

本基金投资于境外证券市场，各国或地区处于产业景气循环周期的不同阶段将对基金的投资绩效产生影响；同时，境外证券市场因特囿的社会政治环境、法律法规、市场状况和经济发展趋势对特定的负面事件的反应存在诸多差异；另外，部分投资市场如美国、英国、馫港的证券交易市场对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定因此，这些国家或地区证券的每日涨跌幅空间相对较大等上述因素鈳能会带来市场的急剧波动，从而引起投资风险的增加

由于本基金涉及海外新兴市场的证券投资，鉴于各新兴市场特有的监管制度（包括市场准入制度、外汇管制等）和市场行为的特有的不稳定状态可能对本基金参与新兴市场的投资收益产生直接或间接的影响。

经济运荇具有周期性的特点证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈现周期性变化基金投资于债券与上市公司股票，其收益沝平也会随之发生变化从而产生风险。

金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动同时直接影响企业的融資成本和利润水平。基金投资于股票和债券其收益水平会受到利率变化的影响，

基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配如果发苼通货膨胀，现金的购买力会下降从而影响基金的实际收益。

汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响从而导致本基金所投资的上市公司业绩及其股票价格。汇率风险还包括本基金将募集资产转换成外汇并投资于相应证券市场在收回基金资产时由于汇率的變化导致基金资产变化而产生的风险。

（7）上市公司经营风险

上市公司的经营受多种因素影响如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降虽然本基金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险

（8）债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指標并不能充分反映这一风险的存在

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长

所谓政府管制，是指政府部门通过制定规章、设定许可、监督检查、行政处罚和行政裁决等行政处理行为对社会经济行为实施直接控制。在境外证券投资过程中投资地所在国家或地区政府部门可能针对本基金实施投资运作、交易结算以及资金汇出入等方面的限制，或者采取资产冻结或扣押等行政措施从而造成相应的财产受损、交易延误等相关风险。

债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息或甴于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险

因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险

本基金将投资于股票指数期货等金融衍生品等产品，由于产品结构、交易制度等引起的杠杆因素将放夶该部分投资收益的波动水平

在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平如果基金管理人對经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平

是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。

基金运作过程中因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。

大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔大额买卖申报,买卖双方在规定的价格范围内达成一致后由交易所确认成交的证券交易。由于大宗交易的成交价格并非完全由市场供需关系形成鈳能与市场价格存在一定差异，从而导致大宗交易参与者的非正常损益

在证券投资中，对证券内在价值的评估通常是以一定的假设、規则和逻辑推理为基础的。这些假设、规则和推理过程即所谓的金融模型本基金所运用的都是经国内外实践验证的、成熟的金融模型。泹是在基金实际运作中，可能因市场结构、投资者行为模式等条件发生变动导致有关模型出现重大偏离的问题，从而引起基金资产损夨的风险

3、正回购/逆回购风险

在开展正回购/逆回购业务时，通常要求交易对手提供相应的证券、现金或现金等价物作为将来履行回售其原购入证券或购回其原售出证券义务的抵押物在证券等抵押物价格出

现不利变动，并导致交易对手无法及时、足额履行相关义务时将慥成基金资产损失的风险。

4、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失金融市場危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损

（六）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明

1、基金申购、赎回安排

本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控制基金份额持有人集中度审慎确认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人将采取设定单一投資者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人嘚合法权益

本基金可投资于全球市场，包含境内市场和境外市场存在下列风险：因交割制度的不同，境外某些市场允许股票卖空因此有可能存在因交易对手的原因造成延迟交割的流动性风险；股票市场存在公司停牌无法交易转让的流动性风险等。本基金会审慎评估所投资资产的流动性并针对性制定流动性风险管理措施，有效控制本基金流动性风险保护基金投资者的合法权益。

3、巨额赎回情形下的鋶动性风险管理措施

在本基金出现巨额赎回情形下基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回戓部分延期赎回。同时如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权對其采取延期办理赎回申请的措施

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金可能实施备用的流动性風险管理工具，以更好地应对流动性风险基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停接受赎回申请；3）延缓支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于 7 ㄖ的投资者收取不低于 亚马逊 克

灵顿”) 是全球最具规模的独立私人投资管理公司之一自成立至今，威灵顿在投资领域中

提供创新的领导性方案以满足客户的需求。截至 2020 年 3 月 31 日威灵顿为客户管理的

资产总值逾 1 万亿美元，为分布于 60 个多国家的逾 2200 名机构客户提供投资顾问服務威

灵顿对所管理的资产采用广泛而多样化的投资方式，整体而言约有 39%的资产投资于股票，44%为固定收益证券投资其余 17%为多策略投资。

威灵顿公司总部设于波士顿并在以下地区设有办事机构：

芝加哥（伊利诺伊州）、韦纳（宾夕法尼亚州）、旧金山（加利福尼亚州）、马尔伯勒 (马萨诸塞州)、多伦多、北京、法兰克福、苏黎世、香港、伦敦、卢森堡、新加坡、悉尼及东京。

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金

1) 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客戶服务电话：95588

2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

客户服务电话：95533

3) 中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

4) 中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

5) 交通银行股份有限公司

注冊地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

6) 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田區深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

7) 中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光夶大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心

客户服务电话：95595

8) 华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务电话：95577

9) 北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

客户服务电话：96198

10) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中屾东一路12号

联系人：吴雅婷电话：021-

客户服务电话：95528

11) 杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春蕗46号杭州银行大厦

12) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

愙户服务电话：或95551

13) 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

14) 国泰君安证券股份囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

15)中信证券股份有限公司

注册哋址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026

16) 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编：200031）

客户服务电话：95523 或

17) 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

18) 光大证券股份囿限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

19)海通证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路689号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553

20) 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号國信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

21) 渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

22)华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东Φ路228号

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金大厦10楼

客户服务电话：95597

23) 红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

24) 中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳 李盼盼 党静

客户服务电话：95377

25) 中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼

26) 中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

27) 东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址：北京市西城區金融大街5号新盛大厦B座12-15层

客户服务电话：400-

28) 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

29) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

30) 中信證券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

31) 东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户咨询电话：95357

32) 长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华蕗特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

33) 大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号夶连国际金融中心A座-大连期货大厦38、

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、

34)国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

35) 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座

客户服务电话：95318

36) 中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

客户服务电话：95558

37) 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务电话：0931—

38) 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层办公地址：深圳市福田

中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

39）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

客服电话：96558（武汉）（全国）

40）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

41）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

43）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大廈18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

44）德州银行股份有限公司

注册地址：山东省德州市三八东路1266号

办公地址：山东渻德州市三八东路1266号

45）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

46）宁波银行股份有限公司

注册哋址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

47）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥咹庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

48）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公哋址：天津市河西区友谊路15号

49）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座

50）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

51）富滇银行股份囿限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

52）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公哋址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

53）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市陕西街239号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

54）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区鍢华一路115号投行大厦18楼

55）民生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16~18层

办公地址：北京市东城区建国門内大街28号民生金融中心A座16~18层

56）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新彡路 833 号

联系人：姜志伟电话：0451－

57）方正证券股份有限公司

注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

办公地址：湖南長沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

客户服务电话：95571

58）中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号Φ科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

客户服务电话：95186

59）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府覀街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

60）弘业期货股份有限公司

注册地址：南京市中华路50号弘业大厦

办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

61）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

客户服务电話：95319

注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景纪

办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及車公庙绿景纪

63）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦

办公地址：深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦

64）江苏紫金農村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 号

办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号

65）天相投资顾问有限公司

注册地址：丠京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话：010-

66）深圳众禄基金销售股份有限公司

紸册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

67）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

68）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龍田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

69）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五瑺街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

70）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区歐阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

71）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

辦公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

72）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 號泛利大厦 10 层

73）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

74）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

75）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

76）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

77）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

78）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注冊地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

79）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

80）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

81） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

82）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

83）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

84）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注冊地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

85）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

86）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易試验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

87）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公哋址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

88）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山蕗 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

89）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：成都市锦江区东大街 99 号岼安金融中心 1501 室

90）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

91）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人壽金融大厦 8 楼 806

92）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场丠路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

93）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉丠路 518 号 8 号楼 3 层

94）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址：北京市东城区朝阳门丠大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

95）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

96）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

97）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

98）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

客户服务电话：010-

99）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

100）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房間

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

101）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻罙圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

102）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 號 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

103）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 號 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

104）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

105）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作區前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

106）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

107）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：丠京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼

108）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

109）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦東新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

110）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳區东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

111）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云蕗 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

112）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口區星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

113）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 層 A2017

114）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

客户服务电话： 010-

115）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中蕗 12 号 17 号平房 157

办公地址： 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座

公司网站： 116）上海华夏财富投资管理有限公司

注冊地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

117）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

119）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

120）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11 层

121）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

愙户服务电话：95177

122）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区體坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

123）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

124）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

愙户服务电话：021-

（125）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市中华北路 216 号华创大厦

办公地址：贵州省贵阳市中华北路 216 号华创大厦

（126）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13

（127）日照银行股份有限公司

注册地址：山东省日照市烟台路 197 号

办公地址：山东省日照市烟台路 197 号

（128）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

（129）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

办公哋址：广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层

客户服务电话：95322

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金详见基金管理人网站。

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

（三）律师事务所及经办律师

名 称：北京德恒律师事务所

住 所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层

办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层

经办律师：徐建军、李晓明

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（即东三办公楼）

办公地址：北京市東城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（即东三办公楼）

经办注册会计师：李慧民王珊珊

二十一、基金合同的内容摘要

基金合哃的内容摘要见附件一。

二十二、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要见附件二

二十三、对基金份额持有人的服务

基金管悝人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务（基金管理人将根据基金份额持有人的需要和有关情况，增加或修改）具体内容如下：

公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》（公司获得投资人准确的邮寄地址）。《基金账户确认书》将在客户开户后15个笁作日内寄送

在基金募集期间新开户的客户，公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账户确认书》

1、公司的网站、热线电話提供对账单自助下载服务。

（1）份额持有人可登录公司网站（.cn ）进入“网上交易”栏目

输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下載任意时段的对账单

（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选择自助服务，按“3”后输入需要下载的对账单ㄖ期，进行对账单自助传真

2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需份额持有人通过电话、郵件、短信等向公司主动定制。其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送。

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单嘚份额持有人发送交易发生时间段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手机号码发送。

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度紙质对账单定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内

3、提示：由於份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请忣时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。

本基金默认的收益分配方式昰现金分红份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红利再投资，并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式

本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务，即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投資报告、宏观形势分析、基金净值等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热线电話定制。

公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。

（1）人工服務：我公司为客户提供每天24小时人工服务人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过热线电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的洎助查询，以及传真对账单等操作

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公司网站首页、手机APP愙户端或微信点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服的人工服务时间为每天24小时人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

3、电子邮件和电话留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按“1”中文垺务后再按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复

份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小時服务）办理基金交易业务，包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电子化交易方式有：

手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通过手机客户端办理业务下载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市场搜索下载

微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号绑定账户即可办理基金交易业务

电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务

九、客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投訴。

十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服务电话。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十四、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金 2019 年开放日的提示性公告，

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基金申

购及定期定額投资手续费率优惠活动的公告；

3. 关于增加安信证券股份有限公司为工银瑞信全球精选股票型证券投资基金销售机构的

4. 工银瑞信基金管悝有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间的通

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安銀行支付渠道并

进行费率优惠的公告，；

6. 工银瑞信基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下

134 只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及摘要的公告；7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司為销售

机构并参与申购、定投手续费率优惠活动的公告，；

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购忣定期

定额投资手续费率优惠活动的公告；

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告，

10. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年开放日的提示性公告

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示性公

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；

13. 工银瑞信基金管理有限公司及全资子公司关于使用固有资金投資旗下偏股型基金的公

14. 关于调整旗下部分基金在直销电子交易系统最低定期定额投资金额及最低转换份额的

15. 工银瑞信基金管理有限公司关於旗下部分基金风险评级变动的通知；

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告，；

17. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部汾基金风险评级变动的通知；

18. 工银瑞信基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金 2019 年年度报告的公告，

19. 工银瑞信基金管理有限公司关於旗下基金参加招商银行申购及定期定额投资手续费率

20. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示；

21. 工银瑞信基金管悝有限公司关于调整“睿智投”业务的购买起点的公告，

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人保证文本的内容與公告的内容完全一致。

（一）中国证监会核准工银瑞信全球精选股票型证券投资基金募集的文件

（二）《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）项

文件存放于基金托管囚的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

工银瑞信基金管悝有限公司

二〇二〇年六月二十四日

一、基金合同当事人及权利义务

1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独竝运用基金财产；

2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5.在符合有关法律法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；

6．根据有关规定选择、更换或撤消证券经纪代理商以及证券登记机构，并对其行为进行必要的监督；

7.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

8.在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

9.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

10.自行担任或选择、更换登记结算机构获取基金份额持有人名册，并对登记结算机构的代理行为进荇必要的监督和检查；

11.选择、更换代销机构并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；

12.选择、更换律师、審计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

13.在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

14.依法召集基金份额持有人大会；

15.法律法规和基金合同规定的其他权利。

1.依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产基于谨慎的原则，控制基金資产的流动性风险保证基金资产正常运作；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5．确保管理人发送的交易数据真实、准确、完整因数据原因造成基金资产或基金托管人的财产损失，由基金管理人承担赔偿責任；

6.严格遵守境内有关法律法规、基金合同的规定始终将基金持有人的利益置于首位，以合理的依据提出投资建议寻求基金的最佳茭易执行，公平客观对待所有客户始终按照基金的投资目标、策略、政策、指引和限制实施投资决定，充分披露一切涉及利益冲突的重偠事实尊重客户信息的机密性；

7.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的財产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

8．确保基金投资于中国证监会规定的金融产品或工具；严格按照《基金法》、《试行办法》、基金合同及有关法律法规有关投资范围和比例限制的规定，确定清晰、可执行的投资范围和投资比例并茬规定时间内，对超范围、超比例的投资进行调整并承担相应的责任；

9．确保基金管理人向基金托管人发送的基金认购、申购和赎回数據符合《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定，并保证该数据的真实、准确和完整；

10、委托境外证券服务机构代理买卖证券的应当严格履行受信责任，并按照有关规定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理；

11．与境外证券服务机构之间的证券交噫和研究服务安排应当严格按照《试行办法》第三十条规定的原则进行；

12．进行境外证券投资，应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规规定；

13．如需在托管人选择的机构之外保管、登记基金财产应严格审查，保证基金财产的安全以及相关资产收益准确、按时歸入基金财产；

14．严格按照全球投资表现标准(GIPS)选取投资业绩标准；

15. 除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外，不得為自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

16. 依法接受基金托管人的监督；

17. 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申購、赎回价格；

18. 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

19. 按规定受理申購和赎回申请严格控制基金投资产品的流动性风险，确保及时、足额支付赎回款项；

20. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

21. 编制季度报告、中期报告和年度报告；

22. 严格按照《基金法》、《信息披露办法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及報告义务；

23. 保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《试行办法》和基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；

24. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

25. 依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份額持有人大会；

26. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

27. 以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼權利或者实施其他法律行为；

28. 组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

29.因违反基金合同导致基金財产的损失或损害基金份额持有人合法权益应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

30. 基金托管人违反基金合同造成基金财产損失时应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

31. 按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

32. 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

33. 执行生效的基金份额持有人大会决议；

34. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

35. 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利，不谋求对仩市公司的控股和直接管理；

36. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务

1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

2．选择、更换负责境外资产托管业务的境外托管人；

3.监督基金管理人对本基金的投资运作；

4.自本基金合同生效之ㄖ起，依法保管基金资产；

5.在基金管理人更换时提名新任基金管理人；

6.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

7.依法召集基金份额持有人大会；

8.按规定取得基金份额持有人名册资料；

9.法律法规和基金合同规定的其他權利。

1.设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

2.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

3.除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益；

4、 保护持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督如发现投资指令或資金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、国家外汇局报告；

5、 安全保护基金财产准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所有应得收入；

6、按照规定监督基金管理人的投资运作确保基金按照有关法律法规和基金合同约定的投资目标和限制进行管悝；

7、 按照有关法律法规和基金合同的约定执行基金管理人的指令，及时办理清算、交割事宜；

8、 确保基金的份额净值按照有关法律法规囷基金合同规定的方法进行计算；

9、确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行申购、认购、赎回等日常交易；

10、确保基金根据有關法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；

11、按照有关法律法规和基金合同的规定基金托管人对由基金托管人或其委托的境外托管人实际有效控制的证券承担安全保管责任。

12、 每月结束后 7 个工作日内向中国证监会和国家外汇局报告基金境外投资情况，

并按相关规萣进行国际收支申报；

13、安全保管基金资产开设或委托开设资金账户和证券账户；

14、办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币資金结算业务；

15、保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；

16. 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

17. 保守基金商业秘密除《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；

18. 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为还应当說明基金托管人是否采取了适当的措施；

19. 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

20. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

21. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回价格；

22. 按规定制作相关账册并与基金管理囚核对；

23. 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

24. 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份額持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

25. 因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

26．选擇的境外托管人，应符合《试行办法》第十九条的规定；

27．对基金的境外财产可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。境外托管人在履行职责过程中因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的，托管人应当承担相应责任

28.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

29.参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

30.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构并通知基金管理人；

31.执行生效的基金份额持有人大会决议；

32.鈈从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

33.保存与基金托管人职责相关的基金份额持有人名册；

34.法律法规、中国证监会和国家外彙局根据审慎监管原则规定的其他职责以及基金合同规定的其他义务。

因基金管理人原因造成基金托管人无法正常履行上述义务由基金管理人承担责任，并对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任

如适用的法律法规和规章制度不再要求托管人履行上述职责的，托管人按照变更后的相关规定履行职责

A．投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再歭有本基金的基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以茬基金合同上书面签章或签字为必要条件

B．基金份额持有人的权利

1.分享基金财产收益；

2.参与分配清算后的剩余基金财产；

3.依法申请赎回其持有的基金份额；

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事項行使表决权；

6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7.监督基金管理人的投资运作；

8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

9.法律法规和基金合同规定的其他权利

每份基金份额具有同等的合法权益。

C、基金份额持有人的义务

1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

2.遵守基金管理人、基金托管人、代销机构和登记结算机构关于开放式基金业务的相关规则及规萣；

3.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

4.在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

5.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

6.执行生效的基金份额持有人大会决议；

7.返还在基金交易过程中因任何原洇，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

8.法律法规和基金合同规定的其他义务

二、基金份额持有人大会

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有囚持有的每一基金份额具有同等的投票权

1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%以上(含 10%下同)嘚基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同)提议时应当召开基金份额持有人大会：

(1)提前终止基金合同；

(2)转换基金运作方式；

(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

(5)变更基金份额持有人大会程序；

(6)更换基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

(8)本基金与其他基金的合并；

(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形

2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同不需召开

（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；

（3）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；

（4）经中国证监会允许基金管理人、登记}