《做一个专业的理财规划师》(汤炀)【摘要 书评 试读】- 京东图书
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做一个专业的理财规划师
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　　理财规划师虽然叫起来响亮，但是真的做起来却不容易。本书从实际出发，理论与案例相结合，相信会给读者带来不一样的感受。　　——汤炀　　1.理论联系实际，内容通俗易懂，是一本不错的金融入门书。　　2.想要了解理财方面的内容，因此买了这本书，还不错！　　3.正版书，很好！值得推荐！　　4.书的质量很好，包装和印刷都很好！纸质也不错，很细腻，内容也不错！　　5.理财规划师给人的感觉很高大上，买了书了解一下！发现做好理财规划师并不容易！　　——读者评论
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助理理财规划师1—7章练习.doc 79页
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助理理财规划师（三级）同步辅导
理财规划基础
1．某投资组合含有60％股票，20％债券，20％活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次?（ ）
A．青年时期
B．中年时期
C．退休以后
2．对待中华民族传统文化，正确的立场是（ ）。
A．古为今用
B．拿来主义
C．全盘肯定
D．彻底抛弃
3．从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是（ ）。
A．“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”
B．“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”
C．“嘿……这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”
D．“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”
答案：1．A
同步强化练习
（一）单项选择题
1．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（ ）。
A．努力工作
B．主动投资
C．被动投资
D．被动工作
2．理财规划的最终目标是（ ）。
A．财务安全
B．财务自由
C．财务独立
D．个人收入最大化
3．个人理财目标的首要目的是（ ）。
A．个人价值最大化
B．个人财务状况稳健合理
C．个人收入最大化
D．个人财务危机减少到零
4．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的（ ）．
5．若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了（ ）。
A．基本收益
B．财务独立
C．额外收入
D．财务自由
6．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是（ ）。
A．意外现金储备
B。家庭支援现金储备
C．投机储备
D．日常生活覆盖储备
7．意外现金储备的用途不包括（ ）。
A．一些重大的事故对家庭短期的冲击
C．重大疾病需临时垫资
D．亲友急需现金
8．青年家庭理财规划的核心策略是（ ）。
B．攻守兼备型
9．家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为（ ）。
A．青年家庭
B．中年家庭
C．老年家庭
D．视家庭其他成员而定
10．理财规划的必备基础是（ ）。
A．做好现金规划
B．做好教育规划
C．做好税收筹划
D．做好投资规划
11．现金规划的核心是建立（ ）基金．．
A．日常生活
D．日常生活和投资
12．在下列理财工具中，（ ）的防御性最强。
A．固定收益证券B．股票
13．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?（ ）
A．中银行票据
B．结构化产品
14．单身期的理财优先顺序是（ ）。
A．职业规划现金规划投资规划大额消费规划
B．现金规划投资规划大额消费规划职业规划
C．投资规划职业规划现金规划大额消费规划
D．现金规划职业规划投资规划大额消费规划
15．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（ ）。
A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划
B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划
C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划
D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划
16．退休期的理财优先顺序是（ ）。
A．退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划
B．资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划
C．投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划
D．税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划
17．理财规划师在考虑风险和收益时，应当（ ）。
A．收益最大化，不考虑风险
B．风险管理优先于追求收益
C．风险和收益并重
D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
18．（ ）是整个理财规划的基础。
A．风险管理理论
B．收益最大化理论
C．生命周期理论
D．财务安全理论
19．客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?（ ）
A．现金规划
B．风险管理与保险规划
C．投资规划D．财产分配与传承规划
20．在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（ ）。
A．运用语言沟通技巧
B．懂得运用各种非语言的沟通技巧
C．在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D．在涉及投资回报率等财务指标方面，
正在加载中，请稍后...您好，我想请问一下中国人寿理财规划师_百度知道
您好，我想请问一下中国人寿理财规划师
中国人寿的理财规划师 待遇如何， 发展前景，还有发展路线，是怎么样的，希望有人经历过的告诉我 谢谢
我有更好的答案
如果理财规划师是招聘进去的十有八九是，让你先做业务。真正的理财师是要多多方面的知识。待你做到总监之职时才有资历和公司去谈判你的其他职位别听那么好，优秀的高级人才都是挖过去的。如果是招聘进入做保险的一定是。等你做了很多业绩时才有机会去人寿做企业职务。做到一定级别才可以让你调到理财部门，和信息结合一身吧钱放在安全而且收益又的地方上，真正的理财师待遇肯定不低、业务经理、业务总监。发展路线肯定是、实现业务员、业务员，先让你做业务。然后如果发现你在组织表现不错那么久可以做企业职务
那请问下。。我是去人寿当理财 还是 去大型房地产（全国前20）的财务部好好干呢
其实你做什么并不应该是我们给你介意。更多的是自身去选择，打个比方，假如：一天你听了我们的意见两者选择1者。后来发现自己并不合适离职了，你则会抱怨当初不应该听从网络者的。我想我给你的介意更多的引导。第一从你的的文字语言来看。说明你现在并不是在社会上认可的人才。所以人寿的理财规划师肯定是让你做业务。当然我向你保证做保险公司肯定都是有非常好的平台让你大展身手，但是必须从基层做起也就是买。真正人寿的理财规划师，只有两种方式选入第1你从基层做起，经过公司的洗礼对人寿的文化与价值观高度统一后并且你的业绩也非常不错让上级看到你知道你的时候还要看你的潜在的倾向才会把你调到人寿的理财部门。第2直接从社会的高级人才里面挖过一个会理财有经验的理财人员。只有这两种门道，人寿很少有专门去培养理财规划的人员。因为培养这类的人才非常难培养也需要一定的时间。大型地产公司做财务的话，其实我的介意还是靠你个人意愿和价值倾向。如果你是一个对金钱欲望并且价值倾向属于进攻型的人就不适合做理财和财务管理这类的工作。因为金钱欲望度渴望度很高的人去管理钱财只要有犯错机会，你肯定会出错，对你和一家公司并不是一件好事，这类人不适合管理钱财。适合进攻做销售那么就可以做业务拼搏，现在我接触的老板多数也是对金钱渴望度比较高的。如果你是一个对金钱渴望度不高的人并且做事保守心细对荣誉比较渴望的，在财务部门会大有发展，随着职称的增高你的固定收入也会增高。做业务有快速暴富的机会，做业务者的人生成长都是非常迅速的，做财务管理平淡反锁但稳定。可见你选择两个都是关于理财的工作，你学的就是财快专业类的你要选择什么工作更多的是要依你价值倾向，和个人价值观并非我们能左右。我给你更简单的比喻人寿理财规划师一定是，让你先做业务员(如果是该部门的领导挖你过去另当别论）业务员比喻成“武官”财务部门比喻成“文官”你觉得你自己是文官还是武官？自己的路由自己选择不应该由他人左右。这是我给你的介意，虽素不相识但仍然希望您找到称职的工作！以少让你走人生弯路。
采纳率：40%
就像前面所说的，就看你想怎么做了，基本上寿险营销就两条路，一条就是做精英，专心做业务，另一条就是组织发展，做主管。无论哪条。话再说回来，在中国人寿内部确实有理财规划师这一职称的考试，任何人都可以报考，可能就是称谓高级一点的业务员，一份付出一份收获，由于不知道你所说的理财规划师是哪个公司哪个层级的，不过就单独的员工职位来看是没有这个职位的是这样的，发展好了，前景都是很可观的
千万别去，寿险招人都是说得好听，去了之后都是要做业务的，刚去会给你洗脑，让自己的亲朋好友买，千万别去。寿险现在的主要销售模式就是招新人，招了人总会让这些人的亲友买保险，然后招得人再拉人，就是这样的，千万别去
那请问下。。我是去人寿当理财 还是 去大型房地产（全国前20）的财务部好好干呢
如果目前闲着没什么事干，可以去寿险看看，因为做保险销售是很锻炼人的，但是，一定要记住，不要向你的亲戚朋友推销！
做几个月保险，你做别的销售就没什么问题了/大型房地产（全国前20）的财务部，如果是你喜欢的工作，你可以去干，财务方面弄精了，工资也很高的
就是保险公司的保险代理人，用老百姓的话来说就是业务员，跑保险的
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