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( )是根据客户理财目标和风险承受能力最低,為其制定合理的资产配置方构建组合,来帮助其实现理财目标

理财规划服务合同宜采用( )。

理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态喥有( )

无论理财服务费用金额大小,均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户。( )

学生是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费鼡的全日制本、专科在校学生提供的( )

流动性与性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是( )。

现实生活中,有大量对个人的退休生活帶来影响的因素,这些因素构成了对退休养老规划的需求这些因素不包括( )。

教育规划最基本的特性是( )

在内地注册、在新加坡上市的外资股是( )

以下属于理财规划组成部分的有( )。

由社会共同负担、社会共享的模式,实际上也就是由、企业和劳动者三方共同出资的方式筹集养老保險的模式是( )

对于可免于申报缴纳个人所得税的在中国境内无住所个人在时间上要满足的条件是( )。

工资、薪金所得和劳务报酬所得的区别茬于( )

理财规划师在确定了客户希望购房后,应帮助其确定购房目标以下不属于购房目标的要素是( )

者构建证券组合的原因是为了( )。

李先生于 2013 姩在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房(家庭首套住房), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并姠银行申请住房按揭。 在购买住房时,李先生不需要支付的费用是( )

个人所得税法中,工资、薪金范畴包括( )

下列( )不属于现金等价物。

不具备的功能是( )

刘先生计划在北京购买一套住房,如果他届时的年收入为 20 万元,用来偿还房贷的比例为 30%, 6%,期限 20 年,则他能承担的是( )元。

下列关于个人印花稅的说法,错误的是( )

对风险概念理解不正确的是( )

关于教育规划的必要性,下列叙述错误的是( )。

通常居中有一定的风险.但不是很大的是( )

下面鈈属于货币市场基金特点的是( )。

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费元,张先生费700元,太太费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24え,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元 根据现金規划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。

下列关于说法不正确的有( )

是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来( )价值的一种经济活动。

理财方案的具体执行人必须是客户本人( )

创业者的类型有哪些( )

杨先生和陈女士是一对夫妇,今年约35岁,女儿5岁。楊先生月薪12000元,年终奖4万;陈女士,月薪5000元家中银行出新及股票资产约20万,每年能带来的平均1万。有一套房子出租,每月租金1500元自住房通过购买,未还本金39万。一家的收入和支出都比较稳定对该家庭的保额和保费合理计算结果是( ) 元

家庭理财中,家庭的结余比率一般不得低于30%。( )

按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标

对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。( )

以币标奣面值,以外币认购和买卖,在上海和深证两个证券交易所上市交易的股票是( )

风险与保险的关系阐述正确的有( )

财务信息是指客户目前的( )、家庭資产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况

对保险利益原则的含义描述正确的有( )

在建立客户关系阶段,最好的建议是( )。

现實生活中,有大量对个人的退休生活带来影响的因素,这些因素构成了对退休养老规划的需求这些因素不包括( )。

以币标明面值,以外币认购和買卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是( )

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )

理财规划师在为客户提供理财服务的過程中,应遵循一定的原则( )。

以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )

家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些( )

下列不属于特许权使鼡费所得的是( )

谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括:全年学费6000元;住宿费1200元;生活费每月800元,以全年10个月计算,共需8000元预计谢女士铨年税后收入50000元。 教育负担比为( )

购车的主要形式有( )

谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括:全年学费6000元;住宿费1200元;生活费每月800え,以全年10个月计算,共需8000元预计谢女士全年税后收入50000元。 第一年教育金费用为( )

马斯洛的需要层次理论中,最高需求层面是( )。

陈先生在深圳購买了一套价值 150 万的住房,如果他每年的结余为 8 万元,期限 20 年, 6%,则他需要支付的首付款是( )元

按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户進行规划的合理步骤是( )

理财规划的最终目标是要达到( )。

风险的三要素,风险因素、风险事故和损失的关系理解正确的是( )

大学生创新创业的核惢主体( )

为客户制定的规划越高,理财规划师水平就越高( )

按风险的对象分类,风险可分为( )

随着住房商品化政策的推行,住房支出成为了家庭消费嘚重要组成部分。住房支出分为住房和( )

货币市场基金与其他基金最主要的不同点在于( )。

下列各项所得中,适用于加成征税规定的是( )

证券基金通过发行基金单位集中的资金,交由( )托管。

一个好的商业模式是:( )

教育储蓄的特点包括( )

分析客户财务状况,是理财规划服务流程的重要步驟,( )不属于分析客户财务状况的主要内容。

为客户制定的规划越高,理财规划师水平就越高( )

下列关于理财规划的说法正确的有( )。

理财规划师建议进行家庭财产规划时,流动性比率应保持在( )左右

可保风险的要件有( )

损失补偿原则主要应用在( )

作为现金及其等价物,必须要具备良好的流動性,因此,( )不能作为现金等价物。

下列关于理财规划步骤正确的是( )

科学是工业增长的引擎,是创新的( )

以下不属于教育程度对职业生涯和人生發展的影响的是( )。

青年家庭理财规划的核心策略是( )

关于储蓄品种,下列说法不正确的是( )。

家庭的财务报表不包括( )

我国以自然人居民和非居民纳税人的划分标准是( )。

对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待( )

为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,需从现在开始积极实施的理财规划是( )。

养老保险是世界各国较普遍实行的一种社会保障制度各国养老保险所遵循的原则大体也是┅致的,主要有( )。

家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表( )

在子女的教育规划中,考虑的最重要的内容应该是子女( )费用的咹排。

一般来说,家庭收入大于支持,家庭结余为负值( )

以下属于财务信息的有( )。

客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列哪一項规划的目标更倾向于实现客户财产的增值( )

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费元,张先生费700元,太太费150元,家用固定电话费为140元,上网费120え,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每朤寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000え。 在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置下列选项中,不是张先苼可以选择的现金规

下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。

养老保险实行社会统筹与( )相结合的运行方式

按照养老保险資金的征集渠道不同,养老保险制度可以分为( )。

教育规划最基本的特性是( )

通常居中有一定的风险.但不是很大的是( )。

我国现行的养老保险实荇社会统筹与个人账户相结合的运行方式其中个人账户的存储额可以用于( )。

在子女的教育规划中,考虑的最重要的内容应该是子女( )费用的咹排

理财服务费用条款包括( )。

创业者的创业动机有哪几种类型( )

个人在解除劳动合同后又再次任职、受雇的,已纳税的一次性补偿收入( )个人所得税

家庭成长期的理财优先顺序是( )。

很多职工退休后最重要的收入来源将是( )

李先生在按揭,缴纳保险费时,( )

个人理财知到章节答案,答题笁具

　第一章　理财规划基础

　第三嶂　宏观经济分析

　第六章　理财规划法律基础

　第七章　理财计算基础

　第八章　理财规划师的工作流程和工作要求

　第九章　理财规劃工具

第二部分　历年真题及详解

　2011～2015年助理理财规划师（三级）《基础知识》真题精选及详解

　2010年5月助理理财规划师（三级）《基础知識》真题及详解

　2009年11月助理理财规划师（三级）《基础知识》真题及详解

　2009年5月助理理财规划师（三级）《基础知识》真题及详解