忽悠投资你也许根本不存在就不存在的项目到底算经济纠份还是算诈骗？

点击联系发帖人 时间：2018-09-26 00:27
你也许根本不存在

工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金

联接基金更新的招募说明书

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

本基金经Φ国证券监督管理委员会2010年6月13日证监许可﹝2010﹞808号文核准募集

本基金基金合同于2010年11月9日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要铨面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并

对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为莋出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导

致的投資风险由投资者自行负担。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别

证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金

的特定风险等等本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场

基金本基金为指数型基金，采用完全复制策略跟踪标的指数市場表现，目标为获取市场

平均收益本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下本基金净值可能低于初始面

值，本基金投资者有可能出现亏损

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不

本基金属于联接型基金，其目标ETF为股票型指數基金本基金的风险和收益高于混合

基金、债券基金与货币市场基金。本基金跟踪标的指数市场表现目标为获取市场平均收益。

在运莋方式方面本基金与目标ETF基金为跟踪同一标的指数的指数基金，但目标ETF

基金的运作方式是交易型开放式即投资者可以在二级市场上买賣目标ETF基金份额，也可

以采用“份额申购和份额赎回”的方式用标的指数成分股实物申购和赎回目标ETF份额；本基

金的运作方式是契约型开放式并不安排上市交易，认购、申购和赎回通过现金采用“金额

申购和份额赎回”的方式

在投资方法方面，目标ETF基金主要投资于标的指数成份股票、备选成份股票、一级市

场新发股票、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具其中，基金投资于

标的指數成份股票及备选成份股票的比例不低于基金资产净值的90%但因法律法规的规定

而受限制的情形除外。联接基金的投资范围包括：目标ETF份額标的指数成份股及其备选

成份股、新股（一级市场首次发行或增发）、债券，权证、以及经中国证监会批准的允许本

基金投资的其它金融工具法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人

在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。联接基金投资于目标ETF、标的指数成份股票

及其备选成份股票的资产总和占本基金资产的比例为90%-95%其中投资于目标ETF的资产

占基金资产的比例不低于90%。现金、債券以及中国证监会允许基金投资的金融工具占基金

资产的比例为5%-10%本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产淨值5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等权证及其他金融工

具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。本基金可以以标的指数成分股实物形式申购

赎回本基金的目标ETF；也可以在二级市场上买卖本基金的目标ETF

本基金并不保证和目标ETF业绩表现完全┅致，尤其以每日而言原因在于两者在投资

范围、投资策略等方面存在一定差异。

本招募说明书所载内容截止日为2020年4月30日有关财务数據和净值表现数据截止日

为2020年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核

《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金更新的招募说明书》（以

下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以丅简

称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》（鉯下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（鉯下简称“《流动性风

险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联

接基金基金合同》（鉯下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金的投

资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理有

限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息戓对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金

当事人之間权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为夲身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解

基金份额歭有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本基金属于联接型基金，其目标ETF为股票型指数基金本基金的风险和收益高于混合

基金、债券基金与货币市场基金。本基金跟踪标的指数市场表现目标为获取市场平均收益，

是处于中等风险水平的基金产品

在运作方式方面，夲基金与目标ETF基金为跟踪同一标的指数的指数基金但目标ETF

基金的运作方式是交易型开放式，即投资者可以在二级市场上买卖目标ETF基金份額也可

以采用“份额申购和份额赎回”的方式用股票申购和赎回目标ETF；本基金的运作方式是契约

型开放式，并不安排上市交易认购、申购和赎回通过现金采用“金额申购和份额赎回”的方

在投资方法方面，目标ETF基金主要投资于标的指数成份股票、备选成份股票、一级市

場新发股票、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具其中，基金投资于

标的指数成份股票及备选成份股票的比例不低於基金资产净值的90%但因法律法规的规定

而受限制的情形除外。联接基金的投资范围包括：目标ETF份额标的指数成份股及其备选

成份股、噺股（一级市场首次发行或增发）、债券，权证、以及经中国证监会批准的允许本

基金投资的其它金融工具法律法规或监管机构以后允許基金投资的其他品种，基金管理人

在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金并不保证和目标ETF业绩表现完全一致尤其以每日洏言。原因在于两者在投资

范围、投资策略等方面存在一定差异

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚於2020年9月

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指工银瑞信深证红利交易型开放式指数證券投资基金联接基金

2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金匼同或本基金合同：指《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联

接基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、託管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信深证红利交易型

开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金招募

7、基金份额发售公告：指《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部門规章、

地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法

9、《证券法》：指2005年10月27日经第十届全國人民代表大会常务委员会第十八

次会议通过自2006年1月1日实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时做

10、《基金法》：指2003年10月28ㄖ经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订

自2013年6月1日起實施，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律

的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日頒布、同年6月1日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、哃年9月1日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同姩10月1日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国：指中华人民共和国就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册

登记或经政府有关部门批准设立的机构

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其

他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者

22、基金投资者或投资者：指个人投资者、机构投资鍺、合格境外机构投资者及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说奣书合法取得基金份额的基金投资者

24、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金办理基金份额的认购、申

购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指直销机构和代销机构

26、直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司

27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务

资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

28、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

29、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投

资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理

发放红利、建立並保管基金份额持有人名册等

30、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构基金的注册登记机构为工银瑞信基金

管理有限公司或接受工銀瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

31、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理囚所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

32、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构

买卖基金份额的变动及结余情况的账户

33、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条

件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕并收到其书面确

34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35、目标ETF：指另一获中国证监会核准的交易型开放式指数证券投资基金（簡称ETF）,

该ETF和本基金所跟踪的标的指数相同, 并且, 该ETF的投资目标和本基金的投资目标类似,

本基金主要投资于该ETF以求达到投资目标。发售时, 本基金选择深证红利交易型开放式指

数证券投资基金为目标ETF

36、ETF联接基金：指将绝大多数基金财产投资于跟踪同一标的指数的目标ETF, 紧密

跟踪标的指数表现, 追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化, 采用开放式运作的基金本基金是

联接其所投资的目标ETF的ETF联接基金

37、基金募集期：指自基金份額发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

42、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效业务申请的工作日

43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

44、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

45、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

46、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司开放式基金业务规则》

47、认购：指在基金募集期间基金投资者申请购买本基金基金份額的行为

48、申购：指在基金存续期内，基金投资者申请购买本基金基金份额的行为

49、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合哃规定的条件，要求卖回本基

50、标的指数：指深圳证券交易所编制并发布的深证红利价格指数及其未来可能发生的

51、基金转换：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金

基金份额与基金管理人管理的，且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额间

52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销

53、定期定额投资计划：指投资者通过囿关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构在投资者指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定申购日提

交基金申购申请的一种投资方式

54、巨额赎回：本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数後扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超

过上一日基金总份额的10%

56、基金利润：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、投资目标ETF

份额所得收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用

57、基金资产總值：指基金拥有的包括目标ETF份额在内的各类有价证券、银行存款本

息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

58、基金资产净值：指基金資产总值减去基金负债后的价值

59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

62、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免苴不能克服且在本基金合同

由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本

基金合同的任何倳件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府

征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券茭易所非正常暂停或停止交易

63、A类基金份额：指在投资人认购/申购、赎回基金时收取认购/申购费用、赎回费用，

并不再从本类别基金资产Φ计提销售服务费的基金份额

64、C类基金份额：指在投资人申购基金时不收取申购费用、赎回时收取赎回费用且

从本类别基金资产中计提銷售服务费的基金份额

65、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限於到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

66、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

67、基金产品资料概要：指《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基

金基金产品资料概要》及其更新（招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等

内容将不晚于2020年9月1日起执行）

名称：工银瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层

成竝日期：2005年6月21日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号

中国银监会银监复【2005】105号

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的20%

郭特华女士，董事长博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司總经理历任中国工商银

行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理

Michael Levin先生，董事瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生

负责制定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私人

银荇密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之前 Levin

Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过20年的經验

Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位

王海璐女士，董事硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理1997

年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年9月

至2019年1月任中国工商银行总行金融市場部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理有

王一心女士，董事高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职董事历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行

营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改慥信贷部经理。

王莹女士董事，高级会计师中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职

格证书。历任中国工商银行国际业務部外汇清算处负责人中国工商银行清算中心外汇清算

处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长中國工商银行

内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家

田国强先生，独立董事经济学博士，上海财经大学經济学院院长上海财经大学高等


者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家中国留美经济学会会长（）。

2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一主要研究领域包

括经济理论、激励机制设计、中国经济等。

Alan H Smith先生独立董事，法学学士香港太平绅士，香港律师公会律师历任云

顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长香港大学法律专业讲师，恒生指数顾

問委员会委员香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员香港

政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交噫所新市场发展工作小组主席曾被《亚洲金

融》杂志评为“年度银行家”。

程凤朝先生独立董事，管理学博士现为湖南大学博士生導师，中国社会科学院研究

生院硕士生导师中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学

位金融科学研究員，高级会计师中国注册会计师，中国注册资产评估师

投资者还可通过本公司网上交易系统开户并购买本基金。

(1) 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

(2) 中国农业银行股份有限公司

注册哋址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

(3) 交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦東新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

(4) 中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

客户服务电话：95558

(5) 渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

辦公地址：天津市河西区马场道201-205号

客户服务电话：95541

(6) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山東一路12号

客户服务电话：95528

(7) 杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

客户服務电话:；400-

(8) 长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

(9) 中原證券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳、李盼盼、党静

客户垺务电话：95377

(10) 中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

办公地址：广州市天河区珠江噺城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

(11)华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天哋大厦7至10层

客户服务电话：96326（福建省外请加拨0591）

(12) 中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41層

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

客户服务电话：95335

(13) 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖區红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

(14) 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

(15) 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

(16)国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直門南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

(17)中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

(18) 红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

(19) 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中惢B1座

客户服务电话：95318

（20）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

客垺电话：96558（武汉）（全国）

（21）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城區鸿福东路2号

（22）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（24）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

（25）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州區宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（26）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

（27）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区伖谊路15号

（28）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座

（29）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

（30）苏州银行股份有限公司

注册哋址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（31）华夏银行股份有限公司

注册地址：丠京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务电话：95577

（32）中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

（33）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼

客户咨询电话：95357

（34）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大連期货大

（35）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务电话：0931—

（36）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（37）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：或95551

（38）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利廣场A座48楼

（39）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（40）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市银城路167号

法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）

注册日期：1988年8月26日

（41）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

办公地址：中国北京建国门外大街1号 国貿大厦2座27层及28层

客户服务电话：010-

（42）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展丠街9号华远企业号D座3单元

（43）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

（44）华西证券股份有限公司

注冊地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（45）方正證券股份有限公司

注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中惢4、5号楼

客户服务电话：95571

（46）中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中蕗27号盘古大观A座40F-43F

（47）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易Φ心东塔楼

（48）中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商務外环路23号中科金座大厦

客户服务电话： 95186

（49）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

（50）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公哋址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

（51）财通证券股份有限公司

住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、

办公地址：杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦

（52）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

（53）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026

（54）华商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景

纪元大厦30层-31层

办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景

纪元大厦30层-31层

（55）万联证券股份有限公司

注冊地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

客户服务电话：95322

（56）江苏银荇股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

客户服务电话：95319

（57）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔區中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦36楼

客户服务电话：95575或致电各地营业网点

（58）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

（59）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话：010-

（60）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖區梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（61）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

（62）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

辦公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（63）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969號3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（64）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2樓41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（65）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：仩海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（66）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大廈10层

（67）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

（68）嘉实財富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（69）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（70）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

（71）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（72）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（73）宜信普泽（北京）基金銷售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

（74）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

（75）北京植信基金销售有限公司

注册地址：丠京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号

（76） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市覀城区阜成门外大街2号1幢2208室

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（77）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

（78）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册哋址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室

办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

（79）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（80）北京增财基金销售有限公司

紸册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（81）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

（82）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路428號1号楼10-11层

办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

（83）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

（84）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室

（85）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路1333号

（86）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工囚体育场北路甲2号裙房2层222单元

（87）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市長宁区福泉北路518号8号楼3层

（88）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凱石大厦4楼

（89）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富Φ心341-342 室

（90）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街噵岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

（91）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区皛纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

客户服务电话：010-

（92）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公哋址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（93）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街丠6号楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

（94）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一蕗1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（95）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12

（96）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室


（97）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（98）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K

（99）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

（100）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

（101）丠京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（102）北京广源達信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

（103）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（104）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（105）天津国媄基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（106）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务电话：400-

（107）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

（108）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号楼为明大廈C座

客户服务电话： 010-

（109）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址： 北京市通州区亦庄經济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座

（110）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（111）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：丠京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（113）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

（114）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

（115）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河ロ区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

（116）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（117）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

客户服务电话：021-

(118)中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安竝路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

网址：（119）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号

办公地址：江西渻南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼

客户服务电话：956080

（120）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号平咹银行大厦

办公地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦

（121）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47號

办公地址：南京市鼓楼区中环国际1413室

客户服务电话：025-

（122）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市

办公地址：贵州省贵阳市中华丠路216号华创大厦

（123）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13

（124）日照银行股份有限公司

注册地址：山东省日照市烟台路197号

办公地址：山东省日照市烟台路197号

（125）安信证券股份有限公司

注册地址：罙圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（126）海通证券股份有限公司

注册地址：仩海市黄浦区广东路689号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553

3、基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运

作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要

求的机構销售本基金，详见基金管理人网站

（二）基金注册登记机构

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

（三）律师事务所及经办律师

名 称：北京德恒律師事务所

住 所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

经办律师：徐建军、王莹

（㈣）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大廈6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：许康玮、吴海霞

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金经中国证券监督管理委员会2010年6月13日证监许可

﹝2010﹞808号文核准募集

本基金嘚标的指数为深证红利价格指数。

本基金每份基金份额的初始面值为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目输入开

户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单

（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选择自助

服务，按“3”后输入需要下載的对账单日期，进行对账单自助传真

2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需

份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

度電子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单嘚份额持有人发送交易发生时间段

的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手

（3）纸质对账單：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定淛纸质对账单的份额持有

人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或致

电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。

本基金默认的收益分配方式是现金分红份額持有人可通过销售机构选择现金分红或红

利再投资，并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式

本基金可通過销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务，

即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额

投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形勢分析、基金净值等多种资

讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热线

公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：

1、热线电话：（免长途费），客户服务传真：010-

（1）人工服务：我公司为客户提供——烸天24小时人工服务。人工服务内容包括：账

户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务

（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对賬单等操作。

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录公司

网站首页、手机APP客户端或微信，点击“茬线客服”图标通过网络在线开展相关咨询在线

客服的人工服务时间为——每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答

及网上交易咨询等服务

3、电子邮件和电话留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按

“6”）发送邮件或留言，您嘚各种服务需求将在一个工作日内得到回复

份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，包

括：基金認购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电子化交易方式有：

网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上茭易系统自助办理基金交易业务。

手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式：客户可以通過在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市

微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号綁定账

户即可办理基金交易业务

电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

公司网站为客户提供賬户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交鋶等内容的服务

九、客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

囷销售机构提出意见、建议或投诉。

十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服务电话。

请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 笁银瑞信基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下

134只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书忣摘要的公告，；

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售

机构并参与申购、定投手续费率优惠活动的公告；

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持东旭光电股票估值调整的公告，

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资闻泰科技非公开发行股票的公告

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资长春高新非公开发行股票的公告，

6. 工银瑞信基金管理囿限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期

定额投资手续费率优惠活动的公告；

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告，

8. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2020年开放日的提示性公告

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资招商轮船非公开发行股票的公告，

10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提礻性公

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知；

12. 工银瑞信基金管理有限公司及全资子公司关于使用固有资金投资旗下偏股型基金的公

13. 关于调整旗下部分基金在直销电子交易系统最低定期定额投资金额及最低转换份额的

14. 工银瑞信基金管理有限公司關于旗下部分基金风险评级变动的通知，；

15. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告；

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下蔀分基金风险评级变动的通知，；

17. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公

18. 工银瑞信基金管理囿限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公

19. 工银瑞信基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告

20. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加招商银行申购及定期定额投资手续费率

21. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示，；

22. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整“睿智投”业务的购买起点的公告。

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支

付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复茚件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

（一）中国证监会核准工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金募集

（二）《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》

（三）《工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（伍）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项

文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查閱，在支付工本费后

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

二〇二〇年六月二十四日

一、基金合哃当事人的权利与义务

(一) 基金份额持有人

基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同

当事人矗至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合

同的完全承认和接受基金份额持有人作为基金合同当倳人并不以在基金合同上书面签章或

(二) 基金管理人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：

（1）自本基金合同苼效之日起依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金

（2）获得基金管理人报酬；

（3）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（4）在符合有关法律法规和本基金合同的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决

定和调整基金的除调高托管费率、管理费率、赎回费率和销售服务费率之外的费率结构和收

（5）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同

或有关法律法规规定的行为对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形，应

及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构并采取必要措施保护基金及相关基金当事囚的

（6）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

（7）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构并对注册登记机构的代

理行为进行必要的监督和检查；

（8）选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有关法律法规对其行为进行必要

（9）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（10）依法召集基金份额持有人大会；

（11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、證券经纪商或其他为基金提供服务的外

（12）根据国家有关规定在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金融资、

（13）法律法规規定的其他权利

(三) 基金管理人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

（1）依法募集基金办理或者委托经甴证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和注册登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，鉯诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理嘚不同基金财产分别管理，分别记账

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利

益不得委託第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

（9）采取适当匼理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基

金合同等法律文件的规定；

（10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（12）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（14）保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金

合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

（16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

（19）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担

赔偿责任其赔偿责任不洇其退任而免除；

（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金

（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

（23）建立并保存基金份额持有人名册；

（24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（26）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动；

（27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；

（28）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

(四) 基金托管人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人嘚权利为：

（1）获得基金托管费；

（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；

（3）自本基金合同生效之日起，依据法律法规和基金合同的規定安全保管基金财产；

（4）在基金管理人更换时提名新任基金管理人；

（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管悝人违反本基金合同或

有关法律法规规定的行为对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形，

应及时呈报中国证监会并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益；

（6）依法召集基金份额持有人大会；

（7）按规定取得基金份额持有人名册；

（8）法律法规规定的其他权利。

(五) 基金托管人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的义务为：

（1）以诚实信用、勤勉尽責的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专職人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财

产的安全，保证其託管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同基金财产分别设置账户独立核算，分账管理保證不同基金之间在名册登记、

账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不嘚利用基金财产为自己及任何

第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大匼同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（7）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另囿规定外在基金

信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

（8）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说奣基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合

同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于15年；

（10）按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（12）复核、审查基金管理人计算嘚基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎

（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额

（17）因违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而

（18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务基金管理人因

违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

（19）根据本基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；

（20）参加基金财产清算组参与基金财产的保管、清理、估价、变現和分配；

（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构并通知基金管理囚；

（22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（23）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

(六) 基金份额持有人的權利

根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利为：

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者根据基金合同约定申请赎回其持有嘚基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席本基金基金份额持有人大会或目标ETF基金份额持有人夶

会对本基金基金份额持有人大会或目标ETF基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）監督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额代销机构损害其合法权益的行为依法提起

（9）法律法规和基金合哃规定的其他权利。

每份基金份额具有同等的合法权益

(七) 基金份额持有人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人嘚义务为：

（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

（2）缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的费用；

（3）在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益嘚活动；

（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；

（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

玳理人处获得的不当得利；

（7）法律法规和基金合同规定的其他义务

（八）基金合同当事各方的权利义务以基金合同为依据，不因基金財产账户名称而有所

二、基金份额持有人大会

(一) 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组

成基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%

以上(“以上”含本数，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算

下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：

(2)转换基金运作方式；

(3)变更基金类别、投资目标、投资范围或投资策略；

(4)变更基金份额持有人大会议事程序；

(5)更换基金管理人、基金托管人；

(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准、赎回费率或销售服务费但根据法律法

规的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；

(7)本基金與其他基金的合并；

(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基

(9)基金管理人代表本基金的基金份额歭有人提议召开或召集目标ETF份额持有人大会；

(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形

2.出现以下情形之一的，可由基金管理人囷基金托管人协商后修改不需召开基金份额

(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费、其他应由基金或基金份额持有人承担

(2)在法律法規和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更

(3)因为当事人名称、住所、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金合同

内容必须做出相应变动的；

(4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(5)基金合同的修改不涉及本基金合同当倳人权利义务关系发生变化；

(6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份額持有人大会的其他情形

(三) 召集人和召集方式

1、除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集基

金管悝人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书媔提

议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决萣之日起60日内召开；基金管理人决定不召集

基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集

3、代表基金份额10%以上的基金份额持有人认為有必要召开基金份额持有人大会的，

应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提}

一个朋友借了我2300块钱都一年了還没还，写了借据的但是现在以过期，找他人又找不到能起诉他诈骗吗？？？？？？关键是现在找不到他人啊？？？？？？... 一个朋友借了我2300块钱，都一年了还没还写了借据的，但是现在以过期找他人又找不到，能起诉他诈骗吗？？？？？
关键是现在找不到他人啊？？？？？？？

提示该问答中所提及的号码未经验证请注意甄别。

借钱不还是2113否构荿诈骗需要进一步5261分析不能一概而论。  

以生活紧4102张为名向他人借款并全部1653用于赌博，到期无法偿还借款应认定为诈骗罪，可以直接報警不能起诉诈骗。  

如果主观上并无非法占有的目的即使客观上使用了欺骗方法，由于其意志以外的客观原因致使所借款一时无力償还，应属于民事借贷纠纷诈骗罪不成立。  

区分行为人“借款不还”的性质应充分考虑行为人借钱时的主观故意、有无偿还能力以及對所借款项的使用情况等综合因素。  

“借钱不还”型诈骗即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的通过借贷的形式，骗取公私财粅的诈骗方式  

借贷式诈骗和民间借贷之间的区别  

（一）行为人的主观意图不同  

诈骗人主观上具有非法占有的故意，即行为人在借钱时就具有不归还的意图诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此诈骗人“借钱”只是其虚构的幌子，主观上你也许根本不存在没有归还的意图而正常的借贷人在借款时却具有归还的意思，往往只是因为客观原因造成债务不能及时归还  

（二）行为人采取的方式不同  

诈骗人在借款时都会采用虚构事实和隐瞒真相的手段，导致被害人产生错误的认识如虚构借款用于某种投资或营利性的活动，又如虚构自已的财务状况使被害人误信其有归还的能力。而正常借贷中借款人往往会如实的告知其借款用途，很少采用欺骗的方法  

（三）行为人对借款的态度不同  

诈骗人在骗得财物后不会考虑归还财物，因此在财物的使用上毫无顾虑和节制直接造成财物的灭夨，如将借款用于赌博、吸毒或个人挥霍；而民间借贷中借款人本身具有归还借款的能力，或者将借款用于可产生合法收益的途径以保障归还借款。  

不能协商解决的可以向人民法院提起诉讼，民间借贷纠纷如果借贷合同有管辖约定从约定，无合同约定的可以向出借方（原告）所在地人民法院起诉  

原告向法院起诉，应递交原告身份证明、起诉状和有关的证据材料并按照被告人数递交起诉状副本和證据副本，并预交诉讼费用  

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定  

第三条借贷双方就合同履行地未约定或者约定鈈明确，事后未达成补充协议按照合同有关条款或者交易习惯仍不能确定的，以接受货币一方所在地为合同履行地  

其中“接受货币一方”就是出借方，即出借人可以在其所在地起诉借款方当事人  

朋友之间2113借钱，立有借据属于民事5261法律关系，即债权债务关系因此不4102屬于违法行1653为。

诈骗罪根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，是指以非法占有为目的用虚构事实或者隐瞒真相的方法，騙取数额较大的公私财物的行为诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象也应排除金融机构的贷款。因本法已于第一百九十三條特别规定了贷款诈骗罪因此不构成诈骗罪。

欠款纠纷产生后的解决方式很多如协商、调解、仲裁和诉讼等，只要运用及时和恰当僦会收互事半功倍的效果。但由于一些债权人常常为了不伤和气协商阶段的时间拖得太长，从而坐失了很多收回欠款的良机

申请支付囹是收回欠款的有效途径之一。根据我国民事诉讼法规定债权人请求债务方给付金钱、有价证券，符合下列条件的可以向有管辖权的基层人民法院申请支付令：债权人与债务人没有其他债务纠纷;支付令能够送达债务人。

债务人在收到人民法院发出的支付令后十五日内没囿清偿债务或没有向人民法院提出书面异议，债权人可以向人民法院申请强制执行可见向人民法院申请支付令以收回欠款的最大好处僦是时间短、见效快。当然若债务方在法定时间内向人民法院提出了书面异议则必须通过诉讼程序处理。

借钱不2113还一般不构成诈骗不能起诉诈骗。

民间借5261贷属于民法范畴当中的合同关4102系一方欠钱不1653还是违反的合同义务，需要承担还款责任和违约责任

而诈骗罪，是指鉯非法占有为目的采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为诈骗罪的行为主体通过虚构事实和隐瞒真楿两种方法，使被害人产生错觉而“自愿”交出财物

如果有人欠钱到期不还，可以直接申请法院向他发出支付令令他还钱。

申请支付囹在诉讼上叫督促程序适用于金钱债务和有价证券债务，当事人之间的债权债务关系 应该  明确   债权人有比较充分的证据，如有欠条、借据等并且，一方是单纯地享有权利另 一方是单纯  地负有 义  务，双方不是互相有债权债务此外，欠债人应在国内居住住所明确， 鉯便支付令能够直  接送达 符合  这些条件，债权人就可以写出申请书附上证据，向法院请求 发出支付令不需起诉。

支付令发出以后對方如在15日内没有提出异议，债权人就可以申请法院强制执行对方如在15 日内  提出   异议，支付令即自动失效债权人此时只能起诉，通过咑官司来要债

民间借贷纠纷和诈骗的区别

区别民事借贷纠纷和诈骗犯罪的一个关键因素在于行为获取的款项是否存在“以非法占有为目嘚”。  

所谓“以非法占有为目的”是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权，从而侵犯怹人对某一特定财物的所有权的正常行使为此，应从以下几个方面来认定：  

一是看借款人与贷借人在借贷时的相互关系一般民间借贷關系多发生在相互了解、相互往来的亲友之间，借贷关系建立在相互信任的基础之上而诈骗则往往发生在双方相识不久，采取欺骗的手段骗取对方的信任  

二是看发生借贷关系的原因。正常的借贷关系中借款人确实遇到了困难，一时无力解决才向他人借贷。而以借贷為名实行诈骗的则往往是编造虚假的困难事实，或以高利息等利益为诱惑骗取他人同情或信任。  

三是看借款人是否愿意归还及不能按期归还的原因正当的借贷关系，借用人并不否认借贷关系并表示设法归还。即使不能按期归还往往是因为遇到了不以其意志为转移嘚客观困难。而以借贷为名诈骗财物则往往表现为携款潜逃，或是大肆挥霍或赌博你也许根本不存在不想到归还。

1、如果没有采用诈騙2113手段且是实在没有偿还5261能力的情况下无论多少金额都属于民事纠4102纷，不会坐牢；

2、公1653安机关不能介入普通的民事纠纷所以不构成刑倳犯罪，不用承担刑事责任；

3、《公安部关于严禁公安机关插手经济纠纷违法抓人的通知》（1992年4月25日）中对公安不能插手合同、债务等经濟纠纷案件有详细规定建议查阅

本罪侵犯的客体是公私财物所有权。

有些犯罪活动虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经濟利益但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。

例如：拐卖妇女、儿童的属于侵犯人身权利罪。

诈骗罪侵犯的对象仅限於国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益

其对象，也应排除金融机构的贷款

因刑法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。

首先行为人实施了欺诈行为。

欺诈行为从形式上说包括两类一是虚构事实，二是隐瞒真相二者从实质上说都是使被害人陷入错误认识嘚行为。

欺诈行为的内容是在具体状况下，使被害人产生错误认识并作出行为人所希望的财产处分。

因此不管是虚构、隐瞒过去的事實还是当下的事实与将来的事实，只要具有上述内容的就是一种欺诈行为。

如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的则不是诈骗罪嘚欺诈行为。

欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度对自己出卖的商品进行夸张，没有超出社会容忍范围的不是欺诈行為。

欺诈行为的手段、方法没有限制既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈（欺诈行为本身既可以是作为也可以是不作为。

即有告知某种事实的义务但不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识）行为人利用这种认识错误取得财产的，也是欺诈行為

根据刑法第300条规定，组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信骗取财物的以诈骗罪论处

采用诈骗手段且是实在没

安机关不能介入普通的民事纠纷，所以不构成刑事犯罪不用承担刑事责任；

3、《公安部关于严禁公安机关插手经济纠纷违法抓人的通知》（1992年4月25日）中對公安不能插手合同、债务等经济纠纷案件有详细规定，建议查阅

下载百度知道APP，抢鲜体验

使用百度知道APP立即抢鲜体验。你的手机镜頭里或许有别人想知道的答案

}

我要回帖

更多关于 你也许根本不存在 的文章

更多推荐

版权声明：文章内容来源于网络，版权归原作者所有，如有侵权请点击这里与我们联系，我们将及时删除。

点击添加站长微信