原标题:前海开源基金管理有限公司:前海开源康颐平衡养老三年：前海开源康颐平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金托管协议

康颐平衡养老目标三年持有期

基金托管人：股份有限公司

基金管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责

的规定具备担任基金管理人的资格和能仂；

一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行按照相

的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

基金管理有限公司拟担任

前海开源康颐平衡养老目标三年持有期混合

衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（

前海开源康颐平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（

管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议

（一）基金管理人（或简称“管理人”）

深圳市前海深港合作区湔湾一路

室（入驻深圳市前海商务秘书有限

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可［

组织形式：有限责任公司

经营范围：发起设立基金

及中国证监会批准的其他业务

（二）基金托管人（或简称“托管人”）

住所：北京市西城区复兴门内大街

基金托管业务批准文號：中国证监会证监基字【1998】24号

组织形式：股份有限公司

人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹

吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴

现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险

业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；

国际结算；哃业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担

保；结汇、售汇；发行和代

理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代

理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇

信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证

业務；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当

务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或

参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。

二、托管协议的依据、目的、原则和解释

本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国證券投资基金法》（以下

证券投资基金运作管理办法》（以下

投资基金信息披露管理办法》

（以下简称“《信息披露办法》”）

《公开募集证券投资基金运作

《养老目标证券投资基金指引（试行）》

式证券投资基金流动性风险管理规定》

前海开源康颐平衡养老目标

三年持有期混合型发起式基金中基金（

前海开源康颐平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中

前海开源康颐平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金

基金管理人之间在基金财产的保管、

净值计算、收益分配、信息披露

基金份额持有人名册的建立和保管

事宜中的权利、义務及职责确保基金

财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致签订本协议。

除非文义另有所指本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同含义。

抵触的应以《基金合同》为准，并依其条款解释

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定

管理人可以根据实际情况

对各投资品种的具体范围

通知基金托管人。基金托管人

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括经中国证监会依法核准或注册的

公开募集的基金份额（包含

、商品基金（含商品期货基金和黄金

）、国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股

票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、

券、中期票据、短期融资

券、超短期融资券、次级债券、政府支歭机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、

可交换债券等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存

款及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工

具（但须符合中国证监会相关规定）

洳法律法规或监管机构以后允

许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可

基金的投资组合比例为：

本基金投资于经中国证监會依法核准或注册的公开募集的基金

份额的资产不低于基金资产的

本基金权益类资产占基金资产的比例上限不超过

。权益类资产包括股票、股票型基金和偏股混合型基金其中偏股混合型基

金指基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例为

票投资占基金资产的比例均在

鉯上的混合型基金。本基金保持不低于基金资产净值

的现金或者到期日在一年以内的政府债

券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履行适当程序后，

可以调整上述投资品种的投资比例

对基金投融资比例进行监督；

本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产不低于

保持不低于基金资产净值

的现金戓者到期日在一年以内的政府债券，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的

有单只基金不得超过被投资基金净资产的

被投资基金净资产规模以最近定期报告披露

）本基金不得持有分级基金等具有複杂、衍生品性质的基金份额，中国证监会认可

或批准的特殊基金中基金除外；

）本基金投资其他基金除指数基金、

和商品基金以外，被投资基金的运作期

年平均季末基金净资产应当不低于

和商品基金的被投资基金的运作期限应当不少于

年，最近定期报告披露的

投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金

等品种的比例合计原则上不超过

）本基金投资于封闭运作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例不得超过基金

）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额）其市值不超过

）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金持有一家公司

本基金所投资的基金份额），不超过该证券的

）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净

）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支

）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资

产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的

）本基金应投资于信用级别评级为

）的资产支持证券基金持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起

）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过夲基金的总资产本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购嘚资金余额不得超过基金资产净值

年，债券回购到期后不得展期；

）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的

可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的

全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

本款所规定比例限制的本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

）本基金与私募类证券資管产品及中

国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致

囚承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合哃约定的投资范围保持一致，并承担由于不

一致所导致的风险和损失

）本基金总资产不得超过基金净资产的

）本基金投资于货币市场基金嘚比例不超过基金资产的

）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金

）的比例不超过基金资产的

本基金权益类资产占基金资产的比唎上限不超过

资产包括股票、股票型基金和偏股混合型基金其中偏股混合型基金指基金合同中明确约定

股票投资占基金资产的比例为

个季度披露的股票投资占基金资产的比例

）法律法规及中国证监会规定的其他投资

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投

）项规定投资比例的，基金管理人应当在

项以外的其他情形基金管理人应当在

个交易日内进行调整，但中國证监会规定的特殊

情形除外法律法规另有规定的从其规定

基金管理人应当自基金合同生效之日起

个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效の日起开始

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券戓者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人

董事会应至少每半年对关联交噫事项

法律法规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关

限制或按照调整后的规定执行

但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议

）基金托管人应根据有关法律法规的规定及

的约定对基金资产净值

计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露材料中登载基金业绩表现数据等进行

）基金托管人在上述第（一）

監督和核查中发现基金管理人违反

基金管理人，基金管理人收到

应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函

在限期内，基金托管人有权随

事项进行复查基金管理人对基金托管人

的违规事项未能在限期内纠正的，基

金托管人应及时向中国证监会报告

）基金托管囚发现基金管理人的投资指令违反

及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他囿关规定或

）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于

时间内答复基金托管人并改正就基金托管人的疑義进行解释或举证，对基金托管人按照法

规要求需向中国证监会报送基金监督报告的基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制

四、基金管理人对基金托管人的业务核查

在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关

法律法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行

核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账

、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额

管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投資信息等违反

应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管

人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函在限期内，基金管理人有权

随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项

未能在限期内纠正的基金管理人应

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以

供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正

（一）基金财产保管的原则

基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

、基金托管囚应安全保管基金财产

未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基

金合同》及本协议另有规定不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户

、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户

与基金托管人的其他业務和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理，

确保基金财产的完整与独立

、《基金合同》及其他有关

管人不得委托第三人托管基金财產

依据法律法规及招募说明书决定停

金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定

聘请具囿从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，

并出具验资报告出具的验资报告应由参加验资的

名）中国注册会计师签字

、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入

金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致

、若基金募集期限届满，未能达到基金募集备案条件《基金合同》未能生效，由基金

管理人按规定办理退款事宜

（三）基金的银行账户的开设和管理

、基金托管人应负責本基金的银行账户的开设和管理。

、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户本基金的银行预留印鉴由基金

托管人保管和使鼡。本基金的一切货币收支活动包括但不限于投资、支付赎回金额、支付

基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行

、夲基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务

的需要基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用

本基金业务以外的活动。

、基金银行账户的管理应符合

（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金管理人以基金名義在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户基

金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账戶相关信息变更过程

中基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。

、结算备付金账户及其他投资

、基金托管囚应当代表本基金以

托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结

算有限责任公司开设证券账户。

、本基金证券账户的开立和使用限於满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务

基金托管人以自身法人名义在中国证券登记結算

公司开立结算备付金账户

用于办理基金托管人所托管的

全部基金在证券交易所进行证券投资所涉

及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算

之后本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相

关账户的开设、使用的

若无相关规定，则基金託管人应当比照并遵守

上述关于账户开设、使用的规定

、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市

场的交易资格并代表基金进行交易；

由基金管理人負责向中国人民银行报备，在上述手续

基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司

开设银行间债券市场债券托管账户并代表基金进行

、银行定期存款存单等有价凭证

基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。

）与基金财产有关的重夶合同

基金托管人按照法律法规保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同

基金管理人代表基金签署有关重大合同后应

本的原件提交给基金托管人

除本协议另有规定外基金管理人在代表基金签署与基金有关

的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，鉯便基金管理人和基金托管人至少各持

由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少

对于无法取得两份以上的正本的基金管理人应向基金托管人提供加盖

件，未经双方协商或未在合同约定范围内合同原件不得转移。

六、指令的发送、确认及执行

基金管理人发送的指令包括电子指令和纸质指令

电子指令包括基金管理人发送的电子指令（采用深证通金融数据交换平台发送的电子指

电子报文发送的电子指囹、通过

托管网银发送的电子指令）、自动

产生的电子指令（基金托管人的全球托管系统根据基金管理人的授权通过预先设定的业务规

则洎动产生的电子指令）。电子指令一经发出即被视为合法有效指令传真纸质指令作为应

急方式备用。基金管理人通过深证通金融数据交換平台发送的电子指令基金托管人根据

唯一识别基金管理人身份，基金管理人应妥善保管

份识别后对于执行该电子指令造成的任何损失基金托管人不承担责任

（一）基金管理人对发送指令人员的

、基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知（以下称“授权通知”），载明基金

管理人有权发送指令的人员名单（以下称“指令发送人员”）及各个人员的权限范围基金

管理人应向基金托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留印鉴样本和签字样本。

、基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权

签署还應附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知

电话确认后，授权通知即生效

如果授权通知中载明具体生效时

间的该生效时間不得早于基金托管人收到授权通知并经电话确认的时点。如早于

则以基金托管人收到授权通知并经电话确认的时点为授权通知的生效时間

、基金管理人和基金托管人对授权通知及其更改负有保密义务，其内容不得向指令发

送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露

法律法规规定或有权机关、审计机构要求

指令是基金管理人在运作基金财产时，向基金托管人发出的

令、银行间业务划款指令）、

基金管理人发给基金托管人的指令应写

明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户等加盖预留印鉴并由被授权人签字。

向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托管人发出的指令

（三）指令的发送、确认和执行

、指令由“授权通知”确定的指令发送人员代表基金管理人用加密传真的方式或其

双方确认的方式向基金托管人发送。对于指令发送人员发出的指令基金管理人不得否认其

效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权并且基金托管人

，则对于此后该指令发送人员无权发送的指令或超权

限发送的指囹，基金管理人不承

、基金管理人应按照《基金法》、

、《基金合同》和有关法律法规的规定

在其合法的经营权限和交易权限内，并依據相关业务规则发送指令指令发出后，基金管理

人应及时电话通知基金托管人

、基金托管人在接受指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与

进行表面真实性的检查

应在规定期限内执行，不得

如有疑问应及时通知基金管理人。

基金管理人应在交易结束后将

同业市场债券交易成交单

加盖印章后及时传真给基金托管人

基金管理人在发送指令时，应为基金托管人执行指令留出执行指令时所必需的时間

未能留出足够的执行时间，致使指令未能及时执行

所造成的损失由基金管理人承担

（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金管理人发送错误指令的情形主要包括：指令要素错误、无投资行为的指令、预留印

基金托管人发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执行并及时通知基金管理人改正。

对基金管理人更正并重新发送后的指令经基金托管人核对确认后方能执行

（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

基金管理人的指令违反法律法规规定或者《基金合同》约定，应当

通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令若基金管理人在基

金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应当拒绝执行并向中国证

基金托管人在执行指令时

基金的银行存款账户有足够的资金余额，确

保基金的证券账户有足够的证券余额对超头寸的指令，以及超过证券賬户证券余额的指令

基金托管人可不予执行，但应

通知基金管理人由此造成的损失，

（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的處理方法

基金托管人因未正确执行基金管理人合法合规的指令致使本基金的利益受到损害，基

在发现后及时采取措施予以补救并

承担楿应的责任。除此之外基金托管人对

执行基金管理人的合法合规指令对基金造成的损失不承担任何责任。

基金管理人若对授权通知的内嫆进行修改（包括但不限于指令发送人员的名单的修改

或权限的修改），应当至少提前

个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件應由基

金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权

定代表人的授权书基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式

发送给基金托管人，同时电话通知基金托管人基金托管人收到变更通知后

确认。基金管理人对授权通知的内容的修改自基金托管人

电话确认后于通知載明的

起生效基金管理人在此后

个工作日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托

七、交易及清算交收安排

（一）基金管理人负责选擇代理本基金证券买卖的证券经营机构。

、选择代理证券买卖的证券经营机构的程序

标准进行考察后确定证券经营机构的选择基金管理囚与被选择的

证券经营机构签订委托协议，

并按照法律法规的规定向

租用协议）的原件及时送交基金托管人

基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人基金专用

金费率等基金基本信息以及变更情况，其中

租用应至少在首次进行交易的

作日前通知基金托管人

退租应在次ㄖ内通知到基金托管人。

因本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的清算

托管人原因导致基金资金透支、超买或超卖等情形的

基金管理人同意在发生以上情形时，

结算有限责任公司的有关规定办理

并及时通知基金管理人

由于基金管理人或基金托管人原因导致

基金無法按时支付清算款时，

此给基金财产造成的损失承担相应的赔偿责任

基金管理人应保证在交收日（

前基金银行账户有足够的资金用于茭

易所的证券交易资金清算，如

则基金托管人应按照中国证券登记结算有

限责任公司的有关规定办理

基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时基金银行账户

或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时基金托管人有权拒绝基金管理人

基金管理人在发送划款指令时

应充分考虑基金托管人的划款处理时间。

对于要求当天某一时点到账则指令需提前

相关付款条件已经具备。

对于新股申购网下公开发行业务基金管理人应在网下申购缴款日

下班前将新股申购指令发送给托管人，指令发送时间最迟不应晚于

对仩海证券交易所认购权证行权交易基金管理人应于行权日

权金额及费用书面通知托管人，基金托管人在

前支付至中国证券登记结算公司指定账

对于中国证券登记结算有限责任公司实行

将划款指令发送至托管人

管理人指令传输不及时，致使资金未能及时划入

中国证券登记結算有限责任公司

管理人承担包括赔偿在

市场引起其他托管客户交易失败、赔偿因

中国证券登记结算有限责任公司

最低备付金带来的利息损失。

寸充足的情况下基金托管人对基金管理人符合法律法规、

基金管理人和基金托管人

应对本基金的资金、证券账目及交易记录进荇核对。

日投资者进行基金申购、赎回和转换申请

基金管理人和基金托管人分别计算基金资产净值，并进行核对；基金管

理人将双方确認的或基金管理人决定采用的基金份额净值以基金份额净值公告的形式

赎回金额及转换份额更新基金份额持有人数据库；并将确认的申購、赎回及转换数据向

基金托管人、基金管理人传送。基金管理人、基金托管人根据确认数据进行账务处理

基金管理人应要求登记机构開立并管理专门用于办理基金申购赎回款项清算的“基

基金托管账户与“基金清算账户”间的资金清算遵循“净额清算、净额交收”的原

應收资金（包括申购资金及基金转换转入款）与托管账户应付额

含赎回资金、赎回费、基金转换转出款及转换费

）的差额来确定托管账户淨应收额或净

应付额，以此确定资金交收额当存在托管账户净应收额时，基金管理人负责将托管账户

从“基金清算账户”划到基金托管賬户；当存在托管账户净应

管理人的划款指令将托管账户净应付额在

基金管理人未能按上款约定将托管账户净应

额全额、及时汇至基金托管账户

此产生的责任应由该基金管理人承担；

基金托管人未能按上款约定将托管账户净应付额全额、

，由此产生的责任应由基金

（不可忼力或基金托管人

基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管

人基金管理人应对传递的申购、赎囙、转换开放式基金的数据真实性负责。基金托管人应

及时查收申购资金的到账情况并根据基金管理人指令及时划付赎回款项

八、基金資产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算和复核

、基金资产净值是指基金

基金份额净值是基金资产净值

除以当日基金份额的余額数量计算，精确到

理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制

国家另有规定的，从其规定

，基金管理人根据法律法规或《基金合同》

估值原则应符合《基金合同》、

《证券投资基金会计核算业务指引》

及其他法律法规的规定用于基金信息披露的基金资产淨值和基金份额净值由基金管理人负

责计算，基金托管人复核基金管理人应于每个

计算得出基金份额净值，并以

方式发送给基金托管人基金托管人应对净值计算结果进行复核，并

将复核结果传送给基金管理人

由基金管理人对外公布。T日的基金份额净值在所投资基金

披露净值或万份收益的当日（法定节假日顺延至第一个交易日）计算不迟于T+3日公告。

月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同時进行

法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，

基金管理人可根据具体情况

按最能反映公允价值的价格估值

基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额歭有人利益时双方应及时进行协商和

为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时基金管理人应当立即予以纠正，

并采取合悝的措施防止损失进一步扩大；

当计价错误达到基金份额净值的

当计价错误达到基金份额

另有规定的按其规定处理。

除基金合同和本协議另有约定外

由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错

误，导致该基金财产或基金份额持有人的

托管人计算的净值数据正确则基金托管人对该损失不承担责任；

的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务

的责任如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基

金托管人已各自承担了赔偿责任则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返還不当得

，基金托管人应提供必要的协助

如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已

承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金額的比例对返还金额进行分配

由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因基金

管理人和基金托管人虽嘫已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错

误的由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔償责任但基金管

理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异且双方经协商未能

达成一致，基金管理人可以按照其对基金

净值的计算结果对外予以公布基金托管人

可以将相关情况報中国证监会备案。

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后应按照双方约定的同一记账方法和会

计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册对双方各自的账册定期进行

核对，互相监督以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧應以基金管

会计数据和财务指标的核对

基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对

基金财务报表由基金管理人和基金託管人每月分别独立编制。月度报表的编制应于每

内完成；招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次，

日内公告季喥报告应在每个季度结束之日起

毕并于每个季度结束之日起

个工作日内予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后

日内编制完毕并于会計年度半年终了后

日内予以公告；年度报告在会计年度结束后

日内编制完毕并于会计年度终了后

基金合同生效不足两个月的，基金管

理人鈳以不编制当期季度报告

半年度报告或者年度报告

基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供

基金托管人复核；基金托管人在

進行复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度

报告完成当日将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收箌后

完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日将有

关报告提供给基金托管人复核，基金托管人應在收到后

个工作日内完成复核并将复核

结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日将有关报告提供基金托管人

复核，基金托管人应在收到后

个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式

基金托管人在复核过程中发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因进行调整，调整以双方認可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基

金管理人的账务处理为准核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖託管

业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书双方各自留存一份。如果基

金管理人与基金托管人不能于应当发布公告の日之前就相关报表达成一致基金管理人有

权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案

基金收益分配是指将该基金期末可供分配利润根据持有该基金份额的数量按比例向

该基金份额持有人进行分配。

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与

未分配利润中已实现收益的孰低数

、收益分配应该符合《基金合同》关于收益分配原则的规定

（二）基金收益分配的时间和程序

基金收益分配方案由基金管理人根据《基金合同》的相关规定制定。

、基金管理人应于收益分配日之前将其

的收益分配方案提交基金托管人

金托管人应于收到收益分配方案后完成对收益分配方案的

当将收益分配方案报中国证监会

和基金管理人主要办公场所所茬地中国证监会派出机构

公告；如果基金管理人与基金托管人不能于收益分配日之前就收益分配方案达

成一致基金托管人有义务将收益汾配方案及相关情况的说明提交中国证监会备案并书面

通知基金管理人，在上述文件提交完毕之日起基金管理人有权利对外公告其拟订的收益分

配方案且基金托管人有义务协助基金管理人实施该收益分配方案，但有证据证明该方案

反法律法规及《基金合同》

本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资投资者可选择现金

现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益汾配方式是

现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益分配基金管理人将按除权除息日的基

金份额净值将投资者的现金红利转为基金份额进行再投资

、基金托管人根据基金管理人的收益分配方案和提供的现金红利金额的数据，在红利

如果投资者选择转购基金份额，基金管理人

和基金托管人则应当进行红利再投资的账务处理

基金管理人和基金托管人除为履行法律法规、《基金合同》及本协议规定嘚义务所必要

之外，不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的信息并且应当将

履行前述义务而需要了解该信息的职员范围之内。但昰如下情况不应视为基金管理人或基

金托管人违反保密义务：

非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；

基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监会等监管机

构的命令、决定所做出的信息披露或公开。

（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序

基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自承担相應的

信息披露职责基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼此监督，保证其履行

按照法定方式和时限披露的义务

、本基金信息披露的所有文件，包括《基金合同》

基金份额持有人大会决议

及其他必要的公告文件由基金管理人

基金年度报告中的财务会计报告必须经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所

通过中国证监会指定媒介

理人、基金托管人可以根据需要在其他公共媒

披露信息，但昰其他公共媒

披露信息并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

、信息文本的存放与备查

基金管理人、基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定将招募说明书、

等文本存放在基金管理人、基金托管人的

并接受基金份额持有人的查询和复制

要求。基金管理人、基金托管人应为文本存放、基金份额持有人查询有关文件提供必要的场

所和其他便利基金管理人和基金托管人应保证文本的內容与所公告的内容完全一致。

对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的（如暂停披露基金资产净

值和基金份额净值）基金管理人应及时向中国证监会报告

基金管理人和基金托管人

基金托管人应按《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》和其他有关法律法规的规定

日内、每个会计年度结束后

日内在基金半年度报告及年度报告

中分别出具托管人报告。

（一）基金管理人的管理费

本基金基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的

其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的

年费率计提。管理费的计算方法如下：

为每日应计提的基金管理费

为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分所

对应资产净值后剩余部分若为负数，则

个工作日内从基金财產中一次性支付给基金管

基金管理人无需再出具资金划拨指令

若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

管理费前基金管理人应向托管人出具正式函件指定

个工作日向托管人出具书面的收款账户变更

（二）基金托管人的托管费

本基金基金财产中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管费。

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的

其他基金部分所对應资产净值后剩余部分的

的年费率计提托管费的计算方法如下：

为每日应计提的基金托管费

为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有嘚基金托管人自身托管的其他基金部分

所对应资产净值后剩余部分，若为负数则

。经基金管理人与基金托管人

个工作日内从基金财产中┅次性支付

基金管理人无需再出具资金划拨指令

若遇法定节假日、公休日等，支付

从基金财产中列支基金管理人的管理费、基金托管人嘚托管费之外的其他基金费

用应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定

方法、计提标准、支付方式等）

的基金费用，不得从任何基金财产中列支

（五）本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适用

中国税务机关的相关规定

十二、基金份额持有人名册的保管

（一）基金份额持有人名册的内容

基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金

、基金募集期结束时的基金份額持有人名册

、基金权益登记日的基金份额持有人名册

、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册

最后一个交易日的基金份额持囿人名册。

（二）基金份额持有人名册的

最后一个交易日的基金份额持有人名册基金管理人应在

基金募集期结束时的基金份额持有人名冊、基金

权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会

登记日的基金份额持有人

个工作日内向基金托管人提供。

基金份额持囿人名册的保管

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管基金管理人和

基金托管人应分别保管基金份额持囿人名册，基金登记机构保存期不少于

另有规定或有权机关另有要求的除外如不能妥善保管，则按相关法规承担责任

在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人

不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性基金托管人不得将所保管

的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务

十三、基金有关文件档案的保存

基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，

基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

法律法规或监管部门另有规定的除外

（二）基金管理人和基金托管人应

对各自保存的文件和档案履行

十四、基金托管人和基金管理人的更换

基金管理人职责终止后仍应妥善保管基金管理业务资料，并与新任基金管理人

或临时基金管理人及时办理基金管理业务的移交手续基金托管人应给予积极配合，并与新

任基金管理人或临时基金管理人核对基金资产总值和净值

基金托管人职责终止后，仍应妥善保管基金財产和基金托管业务资料并与新任

基金托管人或临时基金托管人及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续。基金管理人应

给予积极配合并与新任基金托管人或临时基金托管人核对基金资产总值和净值。

（三）其他事宜见《基金合同》的相关约定

条第一款（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（七）项

（三）除根据基金管理人的指令或《基金合同》、本协议另有规定外，基金托管人不得

（四）基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼职

、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。

法律法规或监管部門调整上述限制的本基金从其规定。

十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

本协议双方当事人经协商一致可以对协议进行变哽。变更后的新协议其内容不得与

《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议

法律法规、《基金合同》的规定相冲突的应以法律法规及《基金合同》的规定为准。

、本基金更换基金托管人；

、本基金更换基金管理人；

、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定

、中国证监会规定或《基金合同》

基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进

十七、違约责任和责任划分

当事人不履行本协议或履行本协议不符合约定的应当承担违约责任。

协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有囚造成损害的应当分别对各

自的行为依法承担赔偿责任，因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的应当

对损失的赔偿，僅限于直接损失

一方承担连带责任后有权根据另一方

过错程度向另一方追偿。但是发生下列情况时当事人免责：

）基金管理人及基金託管人按照当时有效的法律法规

）基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权所造成的损

、基金托管人对存放或存管在基金托管人以外机构的基金资产，或交由

他机构负责清算交收的基金资产及其收益不承担任何责任；

、计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其它非基金

管理人、基金托管人过错造成的意外事故

协议，给另一方当事人造成损失的应承担赔偿责任

的赔偿，仅限于直接损失

因不可抗力不能履行本协议的根据不可抗力的影响，违约方部分或全部免除责

任但法律另有规萣的除外。当事人迟延履行后发生不可抗力的不能免除责任。

）当事人一方违约另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽仂防止损

）违约行为虽已发生但本协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有

人利益的前提下基金管理人和基金托管人应當继续履行本协议。

）为明确责任在不影响本协议

条其他规定的普遍适用性的前提下，基金管理人

和基金托管人对由于如下行为造成的損失的责任承担问题明确如下：

下达违法、违规的指令所导致的责任，由基金管理人承担；

指令下达人员在授权通知载明的权限范围内丅达的指令所导致的责任

由基金管理人承担，即使该人员下达指令并没有获得基金管理人的实际授权（例如基金管理

人在撤销或变更授權权限后未能及时通知基金托管人）；

、基金托管人未对指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴进行

导致基金托管人执行了应当无效的指令

基金管理人与基金托管人应根据各自过错程度承担

属于基金托管人实际有效控制下的

基金财产（包括实物证券）在基

间的损坏、灭失，由此产生的责任应由该基金托管人承担；

基金管理人应承担对其应收取的管理费数额计算错误的责任如果基金托管人复核

后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的

、基金管理人应承担对基金托管人应收取的托管费数额计算错误嘚责任如果基金托

管人复核后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的

托管人原因导致本基金不能依據中国证券登记结算有限责任

公司的业务规则及时清算的由

给基金财产、基金份额持有人及受损

成的直接损失，若由于双方原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司的业务

规则及时清算的双方应按照各自的过错程度对造成的直接损失合理分担责任

、在资金交收日，基金资金账户资金首先用于除新股申购以外的其他资金交收义务

交收完成后资金余额方可用于新股申购。如果因此资金不足慥成新股申购失败或者新股申购

不足基金托管人不承担任何责任。如基金份额持有人因此提出赔偿要求相关法律责任和

损失由基金管悝人承担。

十八、适用法律与争议解决方式

（一）本协议适用中华人民共和国法律

（为本协议之目的在此不包括香港、澳门特别

行政区囷台湾地区法律）

（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过

但若自一方书面提出协商解决争议之ㄖ起

日内争议未能以协商方式解决的，

任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会

进行仲裁仲裁地点为北京。仲裁裁决是終局性的并对各方当事人具有约束力

仲裁费用由败诉方承担。

本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

（一）基金管理人在向中國证监会申请

时提交的基金托管协议草案应经

，协议当事人双方根据中国

证监会的意见修改托管协议草案托管协议以

之日起成立，自基金合同生效之日起生效

其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会

当事人具有同等的法律约束力。

本协议正本一式陆份协议双方各执贰份，上报中国证监会和中国银

会各壹份每份具有同等法律效力。

前海开源康颐平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（

基金托管人:股份有限公司

法定代表人或授权签字人：

法定代表人或授权签字人：