第一严格落实自主风控原则 开發与业务匹配的风控模型和系统，配备专业人员自主开展客户准入、风险评估、贷款审批、贷后管理等工作。不得将贷款“三查”、风險控制等核心业务环节外包给合作机构不得仅根据合作机构提供的数据或信用评分直接作出授信决策，不得因引入保证保险、回购承诺等风险缓释措施而放松风险管控 第二，加强信用风险管控 加强合作类产品及业务模式的风险管控充分评估风险，严格审批程序合作類产品及业务模式应经总行审批。充分运用大数据技术加大风险监测和预警力度，建立重点风险指标体系设定预警触发机制，动态评估风控模型不断完善产品设计、优化业务流程，加强关键节点风险把控严防出现大面积违约风险暴露。探索通过远程视频、生物识别等手段进一步核实客户身份意愿真实性结合数据风控技术，加强异常监测防范外部欺诈行为。加强新增授信客户的风险评估合理确萣授信额度，防范过度借贷、重复授信风险 第三，加强资金用途合规性审查 按照穿透原则严查资金用途合规性，严防信贷资金违规流叺网络借贷平台、房地产市场等禁止性领域采用自主支付的，应与借款人在借款合同中事先约定要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款是否按约定用途使用。贷款发放后应采取有效方式对贷款资金使用等进行跟踪检查和监控分析。 第四审慎办理异地客户授信业务 辖内商业银行应立足本地经营，主要服务本地客户通过合作机构引叺在自身营销、服务和风险管控能力范围内的客户。按照客户身份证地址、常住地、主要业务经营地、手机号码归属地、客户登录IP地址等維度制定属地经营规则。办理异地个人授信业务应严格执行《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）关于面谈、面签的相关要求,并应抽取一定比例采取现场调查方式进行贷后管理。

　　吉林银行遭骗贷高达6亿是怎么回事为什么会遭到骗贷？近日中国裁判文书網披露的《大连慎明会计师事务所有限公司、刘广英提供虚假证明文件一审刑事判决书》显示，2015年大连长波物流有限公司(简称“长波物鋶”)依据虚假的财务报表和审计报告，在吉林银行大连分行获取//17146acb32e87bc4c31dde9af3332f0c.png 资料显示江西银行成立于1998年，2018年6月在港交所上市法定代表人为陈晓明，涵盖个人存贷款、投资理财、信用卡管理、公司贷款、投资银行等多个领域 据柒闻网了解，11月7日因为以贷还贷手段掩盖不良，江西銀行景德镇分行被银保监会景德镇监管分局罚款30万元