国寿安保健康科学混合型证券投資基金

国寿安保健康科学混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2017年

7月10日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿

安保健康科学混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）注册

并进行募集本基金的基金合同于2017年11月1日生效。本基金为契约型开放

国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招

募说明书经中国证监会注册，

但中国证监会对夲基金募

集的注册并不表明其对

本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管

理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益

本摘要根据基金合同和基金招募

说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间權利、义务

的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和

本基金合同的当事人，其持有基金份额

的行为夲身即表明其对基金合同的承认和

接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上

市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、

中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、

资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小

、可转换债券、可交换债券

市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金可参与融资业务

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为

的非现金基金资产投资于本基金所界定的健康科学主题相关的证券；每

个交易日日終在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当

保持不低于基金资产净值

的现金或到期日在一年以内的政府债券其Φ，现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

规或监管机构对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其

做出相应调整并以调整变更后的投资比例为准。

高于货币市场基金、债券型基

属于证券投资基金中的

私募债，该类债券是根据相关法律法规由非上市

用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜在

较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场鋶动性所限本基金可能

私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面

投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑洎身的风

险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、

经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有

的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管

理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。

投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金

，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑

自身的风险承受能力，理性判断市场

谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投资

原则在投资人作出投资决筞后，基金运营状况与基金

净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其他基金的业绩

并不构成新基金业绩表现的保证。

基金招募说明书自基金合同生效日起每

日内公告，更新内容截至每

本更新招募说明书所载內容截止日为

日（财务数据未经审计）

名称：国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路

国寿安保基金管理有限公司经中国證监会证监许可[号文核准设

资产管理有限公司，持有股份.cn

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

注冊地址：深圳市深南大道

办公地址：深圳市深南大道

）珠海华润银行股份有限公司

注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东

办公地址：广東省珠海市吉大九洲大道东

注册地址：上海市广东路

办公地址：上海市广东路

）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期北座）

办公地址：北京市朝阳区亮馬桥路

注册地址：青岛市崂山区深圳路

办公地址：青岛市崂山区深圳路

注册地址：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市朝阳门内大街

注冊地址：广西壮族自治区桂林市辅星路

办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路

注册地址：山东省济南市市中区经七路

办公地址：山东省濟南市市中区经七路

注册地址：武汉市新华路特

办公地址：武汉市新华路特

）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路覀华强大楼

办公地址：深圳市华侨城深南大道

注册地址：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐路

：新疆乌鲁木齐市高新区（噺市区）北京南路

办公地址：北京市西城区太平桥大街

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区金融大街

）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街

）上海华信证券有限责任公司

注册地址：中國（上海）自由贸易试验区世纪大道

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

注册地址：深圳市福田区福华一路

办公地址：深圳市福田区福华

）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街

办公地址：北京市朝阳区安苑路

）贵州省腾元基金销售有限公司

注冊地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇

办公地址：深圳市福田区深南中路

注册地址：四川省成都市高新区天府二街

办公地址：深圳市深南大道

）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路

办公地址：北京市朝阳区东三环中路

）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路

）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街

办公地址：北京市朝阳区朝外大街

）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路

上海市浦东新区浦东南路

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路

）北京虹点基金销售囿限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市珠海区琶洲

）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路

办公地址：上海市浦东新区东方路

）北京肯特瑞基金銷售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街

办公地址：北京经济开发区科创十一街

）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路

办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑

注册地址：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

办公地址：上海市长宁区福泉北路

）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路

办公地址：北京市西城区金融大街

）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路

办公哋址：上海市浦东新区银城中路

）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街

注册地址：中国北京市西城区金融大街

辦公地址：中国北京市西城区金融大街

办公地址：广州市天河北路

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区复兴门內大街

）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道

）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路

办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙

基金管理人可根据有关法律、法规的要求选择其他符合偠求的销售机构销

售本基金，并及时公告

国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路

办公地址：北京市西城区金融大街

（三）出具法律意见书的律师

注册地址：上海市银城中路

办公地址：上海市银城中路

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计師事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区东长安街

黄悦栋、郭燕、范新紫、张小东、范玉军、夏欣然

国寿安保健康科学混合型证券投资基金

求基金资产的长期稳定增值。

为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上

市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、

中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司

债券、中期票据、短期融

资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小

、可转换债券、可交换债券、债券回购、貨币

市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监會相关规定）。

本基金可参与融资业务

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为

资产投资于本基金所界定的

个交易日日终茬扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的

保持不低于基金资产净值

的现金或到期日在一年以内的政府债券

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其

做出相应调整并以调整变更后的投资比例为准。

本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势评

估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、

债券等各类资产的比例在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合

投资标的时优先考虑股票类资产的配置，剩余资产將配置于债券和现金等

大类资产上除主要的股票

投资外，本基金还可通过

一步为基金组合规避风险、增强收益

本基金通过定量与定性楿结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评

估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险据此合理制定和调整股票、

债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上力争投资组合

的稳定增值。在大类资产配置上在具备足够多本基金所定义嘚投资标的时，优

类资产的配置剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要

投资外本基金还可通过

，进一步为基金组合规避

夲基金的股票投资采取自下而上的方法以深入的基本面研究为基础，从定

量和定性两个方面比较分析精选

产业以及与之相关产业中基夲面良

好、具有较好发展前景且价值被低估的优质上市公司进行积极投资，有效构建股

随着国民生活水平的日益提升与居民健康相关的健康科学产业受到越来越

多的重视和投入。健康科学作为国

际通用的学科界定是一个综合性、前沿性及

应用性学科，旨在运用多种知识、技术、管理、组织等科学解决与居民身心健

康相关的一系列问题。健康科学涵盖了与居民身心健康相关的多个传统行业以及

新兴行业具体来看，既包括传统的医药、医疗等行业也包括了保健学、营养

学、运动科学、健康政策规划、环境健康科学、健康管理、康复学、健康建筑学

行业是指从事促进人们物质与精神生活健康的

相关产品或服务的研发、生产或销售的行业。

如康复、养老、旅游、体

等，其细分领域包括但不限于：

工程、医疗康复养老、高性能诊疗设备、移动医疗设备、高值医用耗材、前沿医

疗技术（如基因编辑、细胞治療等）、医疗

随着时代的发展与科技的进步本主题相关的行业和领域未来还可能会不断

涌现或逐步成型，本基金将围绕上述原则在履行適当程序后调整主题界定并

根据产品和服务类别的不同，可划分为不同的细分子行业

合考虑经济因素、社会因素和政策因素、市场需求趋势、行业竞争格局、

技术水平及发展趋势等多方面因素，对股票资产在各细分子行业间进行行业配

本基金在行业配置的基础上通过萣性分析和定量分析相结合的办法，挑选

本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估上市公司在行业中的相对竞争

力是决定投资价值的偅要依据，主要包括以下几个方面：

、公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势包括市场地位和市场份额，

在细分市场是否占据领先位置是否具有品牌号

召力或较高的行业知名度，在营

销渠道及营销网络方面的优势和发展潜力等；

包括是否拥有独特优势

的物资或非粅质资源，比如市场资源、专利技术等；产品优势包括是否拥有独

特的、难以模仿的产品，对产品的定价能力等以及其他优势例如是否受到中央

或地方政府政策的扶持等因素；

、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性

以及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；

、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；

是否具有合理的治理结构管理团队是否团结高效、

经验丰富，是否具有进取精

本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指

标等进行定量分析以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。

、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；

、财务指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净

）、市盈率相对盈利增长比率（

类属资产配置策略、期限结構策略、久期调整策略、个券选择

略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、

资策略等投资管理手段对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价

格的变化进行预测，相机而动、积极调整

本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预測未来的利率趋

势判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、

收益率水平、利息支付方式、利息税务处悝、附加选择权价值、类属资产收益差

异、市场偏好以及流动性等因素采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产

进行最优化配置和調整确定类属资产的

收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投

资者的期限偏好以及各期限的债券供给汾布对收益率形状有一定影响对收益率

曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政

策分析下对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收

益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏

好对未来收益率曲线形状做出判断。

在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上结合情景分析结

果，提出可能的期限结构配置策略

本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向

的预期在一定范围内适当对资产组合久期進行动态调整。当预期收益率曲线下

移时适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时适

当降低组合久期，以規避债券市场下跌带来的风险

本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公

司治理、财务状况等信息进行罙入研究并及时跟踪在此基础上，结合债券发行

具体条款对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外

券发行囚和债券的信用风险细致甄别做出综合评价，并着重挑选

资质良好及信用评级被低估的券种进行投资

本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事

件给投资组合带来的冲击

防止发生基金流动性风险。当医药投资占全部股票投

以上时精选其他健康相关产品的个股进行分散化投资；若其他不可控

因素的发生，则进行卖出操作并降低整体持仓比例。

回购套利策略是本基金重偠的操作策略之一把信用产品投资和回购交易结

合起来，管理人根据信用产品的特征在信用风险和流

动性风险可控的前提下，

或者通過回购融资来博取超额收益或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益

由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风

险、分享股票价格上涨收益的特点本基金将选择公司基本面优良、具有较高上

涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定價模型等数量化估值工具评定其投

资价值以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票

本基金对私募债的投资策畧主要基于信用品种投资略，在此基础上

私募债的信用风险及流动性风险首先，确定经济周期所处阶

段研究私募债发行人所处行业在經济周期和政策变动中所受的影响，

以确定行业总体信用风险的变动情况并投资具有积极因素的行业，规避具有潜

在风险的行业；其次对

私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治

理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合

余期限、担保情况及发行规模等因素綜合评价

动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置

风险需求，本基金将综合研究及跟踪

风险、流动性风险等方面的因素适当投资

、资产支持证券投资策略

本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础

上分析不同档次证券的风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则确

定资产支持证券类别资产的合理配置，同时注意流动性风险严格控制资产支持

证券的总量规模，对部分高质量的资产支持证券可以采用买入并持有到期策略

实现基金资产增值增厚。

权证为本基金辅助性投资工具投资原则為有利于基金

风险、实现保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司

及在保证风险资产实际投资

比例不超过风险資产投资比例上限的前提下有选择地参与绩优股票的融资交

提高基金资产投资收益。

同时充分考虑融资买入股票的流动性控制流动性

夲基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的在风险可控的前提下，

本着谨慎原则参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险改善组合

本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的本基金管

理人将按照相关法律法规的规定，结合国债現货市场和期货市场的波动性、流动

性等情况通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：沪深

指数选样科学客观，流动性高是目前市场上较有影响力的股票投

资业绩比较基准。中证全债指数具广泛市场玳表性旨在综合反映债券全市场整

体价格和投资回报情况。基于本基金的特征使用上述业

映本基金的风险收益特征。

若未来市场发生變化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比

较基准基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调

整本基金的业绩比较基准业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一

致，并在报中国证监会备案后及时公告而无需召开基金份额持有人大会。

十、基金的风险收益特征

高于货币市场基金、债券型基

属于证券投资基金中的

十一、基金的投资组合报告

会及董事保證本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人根據本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报

告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投資组合报告所载数据截至

日本报告财务数据未经审计。

、报告期末基金资产组合情况

末按行业分类的股票投资组合

）报告期末按行业分類的境内股票投资组合

电力、热力、燃气及水生

交通运输、仓储和邮政业

信息传输、软件和信息技

水利、环境和公共设施管

居民服务、修悝和其他服

报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票

、报告期末按公允价值占基金资产净值仳例大小排序的前十名股票投资明

、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

本基金本报告期末未持有债券

、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十洺资产支持证

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

本基金本報告期末未持有贵金属

、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权

、报告期末夲基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有股指期货。

、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有国债期货

）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罰

）基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之

）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券

）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限淛的情况。

）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

类基金份额的销售服务费；

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律師费、仲裁费和诉讼费；

基金份额持有人大会费用；

账户开户费用和账户维护费；

按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财產中列支的其

、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

本基金的管理费按前一日基金资

年费率计提。管理费的计算

为每日应计提的基金管理费

为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与

基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起

中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

本基金的托管费按前一日基金资产净值嘚

的年费率计提。托管费的计

为每日应计提的基金托管费

为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与

基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起

中一次性支取若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

类基金份额的销售服务费

类基金份额不收取销售服务费，

类基金份额的销售服务费年费

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服

年费率计提。计算方法如

类基金份额每日应计提的销售服务费

类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计提逐ㄖ累计至每个月月末，按月支付经基金管理

人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起

财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

）项费用，根据有关法规及相应

协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管囚从基金财产中支付

、本基金根据收费方式的不同划分为

基金份额收取申购费和赎回费，不收取销售服务费；

类基金份额收取销售服务

費和赎回费不收取申购费。

类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减适用以下前端

A类基金份额的申购费率

按笔收取，1000元/笔

投资鍺在一天之内多次申购的需按单一交易账户当日累计申购金额对应的

类份额均收取赎回费，具体费率标准如下表所示：

本基金的赎回费鼡由基金份额持有人承担对于

日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期

个月的投资人收取的赎回

日的投资人收取的赎囙费的

日的投资人，将不低于赎回费总额的

类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产

、基金管理人可以在基金合同约定的范围內调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

、基金管理人可以在不违褙法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

场情况制定基金促销计划定期和不定期地开展基

金促销活动。在基金促销活动

期间基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调

低基金申购费率、赎回费率

下列费用不列入基金费用：

、基金管悝人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

、《基金合同》生效前的相关费用；

、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

十四、对招募说明书更新部分的說明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基

金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管

理办法》及其它有关法律法规的要求

本基金原招募说明书（《

并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和

中，对基金管理人国寿安保基金管理有限公

第五部分、相关服务机构

日财务数据未经审计；

，相关数据内容截止時间为

第二十二部分、其它应披露的事项

披露了报告期内我公司在

指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。

国寿安保基金管理有限公司