原标题：申万宏源证券官网开年吃罚单 监管层给ABS业务敲警钟

申万宏源证券官网刚刚接到罚单罚单直指资产证券化业务违规。

2016年是全行业资产证券化业务大发展的一年 申万宏源证券官网因何出现ABS业务违规？上海证监局2月9日发布的这则处罚决定给出了结论“作为资产支持专项计划管理人，申万宏源证券官网的个别尽职调查报告存在调查分析前后不一、报告结论缺乏充分证据支撑等情形未能全面反映重要债务人偿付能力和资信水平。”

據了解按照证监会统一部署，上海证监局对申万宏源证券官网的资产证券化（ABS）业务进行了现场检查据上海一家券商知情人士表示，對申万宏源证券官网的ABS业务进行检查并非偶例，日前已有其他家券商收到接受检查的安排

在对申万宏源证券官网的ABS业务进行了现场检查后，上海证监会认定申万宏源证券官网的个别尽职调查报告存在调查分析前后不一、报告结论缺乏充分证据支撑等情形，未能全面反映重要债务人偿付能力和资信水平

上海证监局表示，申万宏源证券官网的上述情形不符合《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化業务管理规定》十三条、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第十一条等规定

根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》第四十六条，上海证监局对申万宏源证券官网予以警示“申万宏源证券官网应举一反三，进┅步健全完善资产证券化尽职调查内部控制机制强化对项目组工作监督，采取切实有效措施避免类似问题再次发生”上海证监局称。

根据监管函若申万宏源证券官网对监督管理措施不服，可在收到此次决定书之日起60日内向证监会提出行政复议申请亦可在收到此次决萣书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。不过复议与诉讼期间，此次监督管理措施不停止执行

根据今年1月11日中国基金业协會发布的2016年资产证券化产品统计数据，申万宏源证券官网去年共发行了13只产品行业排名第12位；发行产品规模138.54亿元，行业排名第14位

▼申萬宏源证券官网作为管理人的部分ABS产品▼

▲数据来源：资产证券化信息披露平台

申万宏源证券官网担任管理人的ABS产品，以地方公交经营收費收益权为基础资产的居多譬如，“南京公交经营收费收益权”、“常德公交客运收费权”、“衡枣高速公路车辆通行费收益权”、“呼和浩特市公交客运收费权”等此外，还包括“中建投租赁”、“渤钢租赁”、“中铁租赁”、“奥克斯租赁”等ABS产品

监管层大力支歭资产证券化发展背景下，去年资产证券化业务引人关注数据显示，2016年全年共发行488单资产证券化产品总发行量 8827.97亿元，同比增长44.32%市场存量为11084.66亿元，同比增长54.83%

根据中国基金业协会最新发布的2016年资产证券化业务统计数据显示，截至2016年12月31日德邦证券发行了38只已经备案的ABS产品、624.11亿元的ABS产品规模，两项指标均位列行业榜首据了解，德邦证券在互联网金融ABS方面积累的优势使其继续在该领域深耕。

此外德邦證券布局了一些市场比较领先的消费金融领域和产品，比如在旅游、汽车租赁领域在互联网金融消费领域持续保持优势的同时，互联网金融大消费领域是公司布局的重中之重

发行的ABS产品数量方面， 广发证券 资管与德邦证券旗鼓相当也是全年发行了38只ABS产品，发行规模为315.57億元位列第六。超过20只产品数量的有 国金证券 、 华泰证券 资管、恒泰证券、 中信证券 分别去年发行了32、32、26、20只ASB产品。

发行ABS产品规模方媔榜首德邦证券与其他机构拉开了很大差距。德邦证券比排名第二的嘉实资本管理有限公司的产品规模多出近250亿元发行产品规模超过300億元的有恒泰证券、中信证券、 国泰君安 资管、广发证券资管、国金证券，以及华泰证券资管