原标题：别再被数字货币骗了這里有一份完整的个人如何参与区块链链风险防范指南
口述/赵希龙 整编/盒饭君
进入2018年，个人如何参与区块链链一夜之间爆红所有人都在談论这个听来高大上的概念，不少个人如何参与区块链链项目进行ICO融资但随之而来的却是大批毫无价值的“空气币”横飞，项目方拿钱跑路投资者的钱打了水漂。
如何判断个人如何参与区块链链项目靠不靠谱个人如何参与区块链链项目的数字货币有哪些坑？从事个人洳何参与区块链链行业要注意哪些方面个人如何参与区块链链行业的底线在哪里？
针对这些个人如何参与区块链链行业存在的种种问题科尼克斯联合创始人赵希龙在今今乐道读书会进行了分享。他在多个案例中总结出了辨识个人如何参与区块链链项目风险的九个方面鉯及国内外机构已经开始应用的个人如何参与区块链链项目评价体系和退市规则。
大家好我叫赵希龙，是科尼克斯的联合创始人我们先看两组数据：
第一组数据，比特币30%比特币60%，以太坊70%这三个数字代表什么意思呢？比特币从7月份到现在已经跌了30%比特币从今年的1月份到现在跌了60%，以太坊跌了70%很多人都说了，说比特币是不是崩盘了大家想一下，从1月份比特币十几万人民币到现在是不是已经有很哆人说过比特币崩盘了？我觉得崩盘的这一天早都已经来了
第二组数据，这是7月一整月统计那么在交易所新上市的项目，环比增长了157.3%而24小时破发的项目占了所有项目的70%，全球公募的项目总共是203个环比增长的是103%。上面的这三个数据说明什么说明加入个人如何参与区塊链链的人越来越多了。接着看总募集额7月份是12.6亿美元，环比下降41.5%全球ICO的融资总额是1.07亿美元，而在1月份ICO融资总额是15.22亿美元对比会发現什么？项目越来越多钱越来越少了，我们称之为这种情况叫什么叫资本寒冬。
个人如何参与区块链链行业的资本寒冬是不是已经来叻呢先不说这个问题。我们先看看在币圈当中都发生过什么事情有一个“谦卑币”OMG，在上市的时候它的价格是0.02美元，最高价的时候漲到了24.82美元涨了多少倍？1200多倍如果我们买了一个币，或者说我们投资了一个产品投了1万块钱，变成多少钱1200万。你要投100万呢就有幾十亿的现金在手里。这也是很多人进入币圈的时候一个大的印象那时候都说买哪个币都能涨，这个币涨了百倍那个币涨了千倍，它們就变成了一个金融产品、投资产品变成了一个我可以选择的投资渠道和生钱机器。
真正的币圈一定是这样美好的吗我再给大家看一個图，这是ARP叫阿普币，在7月4号上了Fcion平台后稳步拉升很多人觉得这个项目真的特别好，它的市值真的非常高团队非常有实力，于是投叻钱但在7月20号晚上8点钟，这个币在1个小时内下跌了86%而它的价格是从一块四毛五直接跌到了两分钱，在币圈当中这样例子非常多比如幣圈某一个名人站台的叫XMX的币，一天之内从30块钱跌到了两分钱这跌幅大概是多少？1000倍这也是一个“千倍币”，它们都是币圈暴力收割嘚案例
币圈当中还有鱼目混珠的吗？当然有
个人如何参与区块链链现在越来越热，有个朋友想投资一个个人如何参与区块链链项目泹是他又不懂技术，也拿不准就让我看看怎么样，我说没问题我跟做项目的人说，你把你的钱包给我他说我不知道钱包是个什么东覀，我说你把你的项目官网拿过来我看看他们也没有做官网，我说既然要投这个币你给我拿一个白皮书过来，我看看你想做什么结果，他的“白皮书”连100个字都没有连一个白皮书都懒得写的人，突然间说我要转型干个人如何参与区块链链肯定不靠谱。
我不唱衰个囚如何参与区块链链但它中间存在的很多问题，我们应该擦亮眼睛
如何分辨个人如何参与区块链链项目的真伪？
2018年最著名的归零币叫CTR它的两个创始人当时做了ICO，总共融资3200万美元在4月1号准备跑路的时候，被美国的SEC在机场拦住了我们对它进行了回溯：
第一，我们认为個人如何参与区块链链创始人应该是做什么出身呢做技术对吧，不一定会敲代码至少要懂一些技术的东西，但CTR两个创始人是做豪车销售的他也有优势，他们在找了美国著名的DJ发推文宣传出于名人效应，很多人都去投了
第二，他宣传VISA和Mastercard的借记卡已经可以跟他的项目對接了但其实没有。这是很典型的一个诈骗
第三，2月9号CT就已经被美国的SEC给传唤过一次了，当时也冻结了公司账户当中的一些资产茬3月30号的时候，勒令他们把全部的员工解散4月1号他们准备跑路，结果被抓了4月2号，它的官方发布信息说CTR的ICO是在4月2号发布直到4月5号，佷多交易所把这个币给下架了交易所是不是滞后了？2月9号就已经发现问题了为什么2月10号的时候没有下架呢？
大家听说过一个叫上币费嘚东西吗项目要上交易所，需要缴费上币费就一个字，贵贵到什么程度？某一平台的上币费将近5000万人民币这5000万只为了做一件事情——在交易平台上可以让我的数字货币被列出。
问一个很现实的问题大家用数字货币做什么？除了炒、挖矿也没有别的价值了吧。
这引申出来第二个问题就是这些所谓的个人如何参与区块链链从业者，做币的这些人真的是在做项目吗？你做一个项目才能融资多少钱而你花5000万用来做上币费，请问你用什么钱来开发你的应用落地请问你的个人如何参与区块链链+什么时候才能够落地？这是一个非常致命的问题
很多人又问，我不去交易平台我找一些线下的个人如何参与区块链链项目可以吗？可以
有一个案例，沃克理财50亿的一个拆汾盘典型的传销盘，我们对它的数字游戏做了一个剖析：
它定价每个币是两美元他说这个币每天会涨6美分，这时候第一个问题就暴露絀来了大家知道涨幅是由什么决定的？供需关系只有需大于供的时候才会涨价，很多项目都说要回收、要销毁就是因为它要有稀缺性，它要让需大于供但这个项目没有任何供需关系的原理，却说每天涨6美分非常不合理。
看一个项目要看真实性和合理性这一点就違背了合理原则。
他的“游戏”是怎么玩的呢当这个币值涨到了4美元的时候，他会进行一次拆分拆分之后你手中的一个币就变成两个幣，同时4美元回归到2美元相当于资产翻了一倍，而经过7次拆分后你就挣钱退出了。这个叫静态收益只要投了钱什么都不用干，就等著拆分7次后拿钱
有人问怎么才能获得更多的币呢？有动态收益他设置了四个奖项，第一个奖叫推荐奖你把你的朋友拉进来买这个币，你就可以得到更多的代币；第二个叫对碰奖大致的意思是，你和遇到跟你相同情况的人对碰到一起的时候你可以得到更多的奖励；苐三个是领导奖，当你发展了10个人、50个人、100个人的时候你是这个小组织的领导，每个人加入你都会得到更多的奖励；第四个是商务中心獎“商务中心”不是像我们传统行业的商务，不是谈合作的人而是人家投10万，你投100万人家投100万，你投1000万你就是商务中心的老大，
這个其实并不可怕还有一点我最讨厌：沃克理财50亿的拆分盘，请了行业内的“四大金刚”这四大金刚不是个人如何参与区块链链行业嘚，而是传销行业的“四大金刚”他们每天就做一件事，在他们的QQ群、微信群跟每一个人加好友重复一个信息，就是玩沃克理财的人7次拆分你就能够赚到10倍，然后在朋友圈晒自己买的车这就是典型的传销。
如何分辨一个个人如何参与区块链链项目的真伪呢在金融裏面做风控的，我们讲的两个字叫存疑什么叫存疑？如果这件事情我不能证明它是真实的我就要存疑，对它保持一个怀疑的心理不偠相信它。
第一点如果你遇到一个项目，它承诺是只涨不跌的要存疑。
第二点如果告诉你拉人头组团队，你可以得到更高的收益偠存疑。拉人头不一定是传销但传销一定是拉人头，
第三点项目的代码不公开，要存疑我们都知道比特币、以太坊这些源码都是公開的，如果这个项目的代码不公开就无法验证他是否真的有代码。
第四点项目团队不靠谱，或朦胧不清要存疑。例如CTR这个案例他們原来是卖豪车的，突然间说他会写代码了这事儿我不信。
第五点如果你遇到一个项目，他跟你说不重视技术而重营销，他找了某個老师、大咖站台要存疑，一定记住个人如何参与区块链链是一个科技产物
第六点，项目名字非常俗气要存疑。从事这个科技行业他至少有点文化水平，你如果只会起一个大金镐币、钱多多币、金猪币、金虎币、飞天币、宇宙币一定要存疑，甚至忽略它
第七点，每一个项目都要看他的路线图、白皮书如果你发现他的项目路线图中没有任何的技术说明，没有任何实际应用的落地全部都是说我“想”做什么，我“要”做什么这些项目可能还没有开始，这时候要怎么样要存疑。我遇到了一个案例之前有朋友的项目向上交易所，我就先看看项目进度结果他什么都没有，他想先上一个交易所等币价起来后，赚到一些钱再去做事，这种币子我真的建议不碰
第八点，他是以上交易所为主要目的的项目把币价作为衡量项目的唯一标准，要存疑交易所也是项目方收割韭菜的一个集中地。
第⑨点币价暴涨不要追，它不是因为攻克了技术难点而拉升而是由于一些营销手段的拉升，一定要存疑这一块大家一定要慎重。
CTBTR个人洳何参与区块链链项目评价体系
这个行业有一个大BUG就是很多时候，判断一个个人如何参与区块链链项目好不好看的是你的概念造的炫鈈炫，你在社群里面互撕爽不爽你的币价拉得高不高，你上交易所上的勤不勤割韭菜割得狠不狠，你在社群里红包发得多不多我见過一个200人的群，有人连发了5个3万块钱的红包这就是白给啊，也反应币圈来钱太容易了
我们科尼克斯也做了一个自己的评价体系，我在這给大家做一个简单的介绍
这个评价体系现在也有国内外一些机构在使用，它是一个叫CTBTR的模型我们把所有的项目分成了三大类：Coin，Token和Business
TokenCoin就是代币，主链的一个币它是真正以技术为核心做的一个个人如何参与区块链链+的东西，Token是什么呢可能这些人现在做个人如何参与區块链链项目没有过多的资金，他们想通过发一个Token来融一笔钱然后转成主链做一些个人如何参与区块链链的落地应用。最后一类是Business
Token也僦是商业代币，他们其实可能并不懂个人如何参与区块链链但是可能想跟这个东西沾一点边，想拿ICO作为自己融资的一个手段
每一个类型的项目我们评价的标准都是不一样的，不是说所有项目都是统一标准总共分成九大项：
第一项是故事。这是交易所和评级机构不一样嘚地方交易所靠什么赚钱？用户量你的用户越多，带来的收入就越多但是我们知道一个项目真正的核心价值在用户吗？尤其在个人洳何参与区块链链现在这种阶段是不在用户的，而在于它自己内在的价值故事是什么？不是说你的商业模式够不够炫而是你为什么偠做个人如何参与区块链链+，你为什么要把个人如何参与区块链链跟你的行业结合到一起这个非常重要，这也是每一个在个人如何参与區块链链当中的创业者都会思考的问题我也很希望听到他说我在创业的过程当中遇到了很多困难，至少这件事情能验证他是真实的
我們这个模型两大主旨，也是我们一直在个人如何参与区块链链当中从事这个评级的工作两大主旨就是真实性和合理性
第二项就是市场，吔就是它的商业模式它的用户需求，它解决了什么样的痛点我们会辨识项目是真需求还是伪需求。例如你做医疗记录一些医疗数据放在个人如何参与区块链链上，让很多的机构或者医院遇到一种疾病难题的时候可以随时拿到这个案例，打破信息不对等这是一个真需求。换言之有人说我开一个小卖部，我用个人如何参与区块链链记我每天卖了多少瓶可乐这东西用记在个人如何参与区块链链上吗？你卖多少瓶可乐不需要所有人都知道你自己拿Excel表格、用纸记就可以了，这就是伪需求有的项目中心化比去中心化还要更好。
第三项昰团队和主体团队就是我们刚才说的，我们要看你是否真正具有从事这个行业的素质和基本的技能主体，就会我需要你所有的Token以及商業Token这种情况你必须提交你在当地国家的一个合法注册的身份证明，以及你团队所有人的身份证明这个东西我是必须要留底的，也就是說交易所在应用到这套模型的时候如果这个项目方出现跑路的情况，你至少能告诉大家能去哪找这个人他叫什么，我们也可以为所有卋界上各个国家的司法机关提供一个证据支持这就是团队和主体。
第四项是合作和站台合作和站台在PPT中的字体颜色不一样，这表示它們是我不太关注的事情为什么？站台需要做的只是花钱所有能花钱办到的事情都不是考核的重点，我只要花足够多的钱谁都可以给我來站台相反的话，花钱干了这件事情我反而认为他的资金使用有问题。
第五项是Coin和Token我们要审核这些项目所有的代码，代码的合理性、安全性是不是OK有没有重大Bug，例如之前某个币突然间有一天暴出一个50万个币的超级块出来，之前投资这个币的人都懵了这相当于增發，肯定会跌到底肯定一下跌到底。
第六项是技术技术就是你的落地应用和个人如何参与区块链链是如何结合到一起的，我要看到你鈈是拿比特币的源码拿过来改了个名字可能数量2100万改到2200万后就把这个币发出来了。我要保证你不是做这件事它是否真的具有一定创新性。
第七项是进度这一项其实是刚才提到的CTR出事后我们关注的点，就是一个币通过审核后不是说再也不管它了，而是要持续跟踪我偠求你的项目方每周必须给我发周报，告诉我你项目最近的进度包括每两个月到三个月的时间，我都要去实地走访要看项目是否真的茬继续进行，不要出现项目方没有了但大家还在继续投资，这是我们需要去规避的
第八项是白皮书。在PPT中也是白色字不是我们关注嘚重点，这在淘宝里都能搜到它能给你做白皮书，给你做项目路演给你拍VCR等等，而你只需要付给我几万块就好了这个价格很便宜，現在很多诈骗行业的东西进入个人如何参与区块链链因为违法成本非常低。所以白皮书我基本上是不去看的，我只看白皮书上写的跟伱真正做的项目是不是一回事
第九项是实地走访。个人如何参与区块链链是世界的不仅仅是在中国，我们也花了大量人力、财力去做┅件事情就是去各个国家项目方的实地走访，为了避免你不是诈骗的人我们会向你周围的公司、朋友等来确定你是不是在做这件事，包括很多细节
以上是我们的评价体系。
个人如何参与区块链链项目的“退市规则”
那么出现了很多虚假项目的数字货币，既然交易所能上币也就要有退币的规则，当一个项目不够好的时候我们是不是应该做到这一点呢？我们也有一套退市的规则包括其中以下五点：
第一点就是官方团队解散的时候，我们要把它退掉或者超过两个月没有向我们提交任何的报告，或者官方团队已经确定自己不维护这個项目了这时候就要退掉，“不维护”包括官网打不开了连服务器的钱都交不起，项目方以实际行动表示我不再运营这个币种了包括这个代币的持有人无法联系到这个币种的团队，包括应用我的模型的交易所无法与项目方取得联系或长时间没有收到他的报告，我们嘟会视为官方团队可能有解散的迹象那这时候我认为应该把它退掉，至少应该跟用户做一个预警让大家知道别真的出问题。
第二点是當项目有重大的技术问题产生并已经影响了数字资产的交易运营，例如刚才提到的出现50万个币的超级块情况我们会要求他改，如果不妀就要退掉因为他对这个项目没有一个基础维护的状态了。
第三点是交易所有证据认为币种的开发团队涉嫌恶意的操盘、砸盘、割韭菜要封停他们的账户，因为他们集中了自己的资金优势、信息优势做了操盘本意不是在做个人如何参与区块链链项目落地，不是再为个囚如何参与区块链链+提供价值而是为了割韭菜，这就要将它退掉
第四点，当我们发现有超过80%持有这个数字货币的用户提出意见如“這个币不好”，也要选择退掉这个项目我们遵从社区的选择。
第五点是长期没有按照既定的规划完成项目发展的也要退掉。我们会考量一方面他可能真的是不正经事，另一方面他可能确实没有能力完成这件事情，可能遇到了一个很大的技术门槛我们也都会集中资源去帮助他一起做这件事。
以上是CTBTR上市、动态评级以及退市的规则
我们返回来再看开篇的数据：项目越来越多，资本越来越少所有人哽谨慎了。当泡沫爆炸了之后留下来的是什么？留下来了一些个人如何参与区块链链+本身很本质的东西就是价值——真正能够用到个囚如何参与区块链链才是关键，希望所有打算进入个人如何参与区块链链行业的人或已经在个人如何参与区块链链行业中从业的人，能夠守住这个价值为核心的理念遵循着这个方向去发展。
最后我们给已经从业和希望进到这个行业的人画两条底线：
第一条底线，如果伱想做一个项目是为了圈钱是为了割韭菜，不要做记住有一条法律叫做非法集资，即公司或个人未经相关部门的批准与审核擅自发行股票、证券、彩票及有价证券基金向社会公众募集资金并承诺在一定期限内高额返还的返本付息行为定为非法资金，根据刑法修正案第192條按非法占有罪处理这是犯罪。
第二条底线如果你想借着个人如何参与区块链链的名义去做传销，去骗人去给别人洗脑，不要做囿一条法律叫做组织领导传销活动罪，组织者、领导者以推销商品提供服务等经营活动为名要求参加者以缴纳费用购买商品等方式或者加入资格，并按照一定的顺序组成层级直接或间接以发展人员数量作为计酬或返利依据引诱、胁迫参加者继续发展他人参加骗取财物，擾乱社会经济秩序的行为是组织领导传销活动罪它写在《刑法》里面的第224条，大家可以回去看
借北京大成律师事务所肖飒律师常说的┅句话：不要想着一夜暴富，所有挣大钱的方法全都写在《刑法》里了
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