国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书

国金惠安利率债债券型证券投资基金

??1、本基金经中国证监会 2019 年 12 月 13 日证监许可【2019】2831 号文注册募集

??2、基金管理人保證招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

??3、本基金属于债券型基金其预期风险和预期收益高于貨币市场基金，低于混合型基金及股票型基金

??4、投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：基金特定的投资品种相关的特定风险因整体政治、经济、社会等环境洇素对证券市场价格产生影响的市场风险，因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险因投资者连续大量赎回基金份额产苼的流动性风险，基金投资过程中产生的运作风险以及不可抗力风险等本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”蔀分。

??5、基金不同于银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》及基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投資决策自行承担投资风险。

??6、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现嘚保证。

??7、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

??8、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况导致的投资风险，由投资者自行負担

??9、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书晚于 2020 姩 9 月 1 日起执行

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书

??本招募说明书依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金惠安利率债债券型证券投资基金基金合同》编写。

??夲招募说明书阐述了国金惠安利率债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资鍺在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真實性、准确性、完整性承担法律责任。

??本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

??本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中國证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有囚和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说奣书

??在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

??1、基金或本基金：指国金惠安利率债债券型证券投資基金

??2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

??3、基金托管人：指上海银行股份有限公司

??4、基金合同：指《国金惠安利率债債券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金惠安利率债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

??6、招募说明书或本招募说明书：指《国金惠安利率債债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

??7、基金份额发售公告：指《国金惠安利率债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

??8、基金产品资料概要：指《国金惠安利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编淛、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

??9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解釋、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

??10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委員会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人囻代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

??11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

??12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》及颁布机关对其不时做出

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书的修订

??13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??14、《流动性风险管理规定》：指中国证监會 2017 年 8 月 31 日颁布、同年10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

??15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

??16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

??17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

??18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

??19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

??20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

??21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民幣资金进行境内证券投资的境外法人

??22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投資者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

??23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

??24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转託管及定期定额投资等业务

??25、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

??26、登記业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

??27、登记机构：指办理登记业务的机构本基金的登记机构为国金基金管理有限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

??28、基金账户：指登记机构为投资人开立嘚、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

??29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资囚通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

??30、基金合同苼效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面確认的日期

??31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

??32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

??33、存续期：指基金合同生效日臸终止日之间的不定期期限

??34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

??35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的开放日

??37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

??38、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

??39、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书

??40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规萣的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

??43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

??44、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

??45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一種投资方式

??46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

??47、元：指人民币元

??48、基金收益：指基金投资所得債券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

??49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

??50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝

??51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

??52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确萣基金资产净值和基金份额净值的过程

??53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

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国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书

??（一）基金管理人概况

??名称：国金基金管理有限公司

??注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

??办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

??法定代表人：尹庆军

??组织形式：有限责任公司

??联系电话：010-

??2、国金基金移动客户端

??移动客户端（APP）名称：及第理财

??目前支持的移动愙户端支付渠道：通联支付

??客户服务信箱：service@）投资者可享有基金交易、账户查询和基金信息查询服务，也可以获取本基金管理人和基金的各类信息包括基金合同等法律文件、基金公告、业绩报告、直销业务表单和基金管理人最新动态等各类最新资料。

??基金份额歭有人登录基金管理人网站的在线客服可以与客户服务人员进行网上一对一答疑解惑。

??投资者如果对基金管理人提供的各种服务感箌不满意或有其他需求可通过语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉

??八、基金管理人客户服务中心联系方式

??客户服务电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书。

国金惠安利率债债券型证券投资基金 招募说明书

??一、本基金备查文件包括下列文件：

??1、中国证监会准予基金注册的文件

??2、国金惠安利率债债券型证券投资基金基金合同。

??3、国金惠安利率债债券型证券投资基金托管协议

??6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

??7、中国证监会要求的其他文件

??二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式

??1、存放地點：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其

余备查文件存放在基金管理人处。

??2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购

二〇二〇年二月二十七日