人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金

基金管理人：中国人保资产管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金（以丅简称“本基金”）于 2019 年 6 月 11 日经中国证监

会证监许可[ 号文准予募集注册2019 年 11 月 6 日基金合同生效。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真實、准确、完整本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其對本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波動等因素产生波动。投资有风险投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件全面认识本基金產品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值对认购（或申购）基金的意願、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：因证券市场波动引发的市場风险、因交收违约和投资债券引发的信用风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金投资过程中产生的操作风险、合规风险、管理風险、本基金特有风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金投资资产支持证券可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险是指市场利率将随宏观经济環境的变化而波动利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下资产支持证券持有人将面临无法茬合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流现金流预测风险是指甴于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。

本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余荿本法估值摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌基金采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益

本基金为定期开放债券型基金，一般而言其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货幣市场基金

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资風险，由投资者自行负责此外，本基金以 1 元初始面值进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风险

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投资有风险

投资者在进行投资决策前，请仔细閱读本基金的《招募说明书》及《基金合同》

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 12 日。

第八部分 基金份额的申购与赎回 ...... 32

第十一部分 基金资产的估值 ...... 53

第十二部分 基金的收益与分配 ...... 58

第十三部分 基金的费用与税收 ...... 60

第十四部分 基金的会计与审计 ...... 63

第十五部分 基金的信息披露 ...... 64

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金財产的清算 ...... 76

第十八部分 基金合同的内容摘要 ...... 78

第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ...... 101

第二十部分 对基金份额持有人的服务 ...... 117

第二十一部分 其他应披露事项 ...... 119

第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 ...... 120

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》和其他有关规定及《人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本招募说明书阐述了人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金嘚投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募說明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任哬解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务應详细查阅《基金合同》。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届铨国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投資基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人囻银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法鈳以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投資于在中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点辦法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的匼称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指中国人保资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的確认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登記机构为中国人保资产管理有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(鈈包含 T 日)，n 为自然数

37、封闭期：本基金以 9 个月为一个封闭期本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至 9 个月后嘚对应日（若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间下一个封闭期为首个开放期结束之日佽日起（包括该日）至 9 个月后的对应日(若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易

38、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至二十个

工作日，具体时间以基金管理人在封闭期结束前的公告为准开放期内，本基金采取开放运作模式投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业務，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期

39、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时間：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑換为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超過上一工作日基金总份额的 20%

50、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回購与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人債务违约无法进行转让或交易的债券等

52、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投資组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

53、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来嘚成本和费用的节约

54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

58、A 类基金份额：在投资人认购/申购时收取认购/申购费用且从本类别基金资产净值中不计提销售服务费的基金份额

59、C 类基金份额：从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收取认购/申购费用的基金份額

60、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊銷确认利息收入并评估减值准备

61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互聯网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

62、不可抗力：指基金匼同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 層、21 层、22 层

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审[ 号

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监會证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整

本基金管理人中国囚保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可[ 号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格中

国人保资产管理有限公司成立于 2003 年 7 月 16 日，是经国务院同意、中国保

监会批准由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产管理公司。

1、基金管理人董事会成员

缪建民先生中国共产党第十九届中央委员会候补委员，本公司董事长经济学博士，高级经济师现任Φ国人民保险集团股份有限公司董事长，兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长、中国人保资产管理有限公司董事长、中国人民健康保险股份有限公司董事长历任中国再保险（香港）有限公司副总经理，香港中国保险（集团）有限公司投资部副总经理、公司助理总经悝中国保险股份有限公司（香港中国保险（集团）有限公司）常务董事、总经理助理、副总经理，中保国际控股有限公司（现名中国太岼保险控股有限公司）总裁、执行董事、副董事长太平保险有限公司董事长，中国人寿保险（集

团）公司副总裁、副董事长、总裁中國人寿资产管理有限公司董事长，中国人寿保险股份有限公司非执行董事中国人寿养老保险股份有限公司董事长；中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁。

曾北川先生公司党委书记、副董事长（拟任）、总裁（拟任），经济学博士高级工程师。曾在建设部中國村镇建设发展总公司、中国建设银行、国家开发银行任职曾任华夏银行北京管理部副总经理（主持工作）、总行营业部副总经理、党組副书记（分行行长待遇）、稽核部总经理，中国人寿保险股份有限公司市场拓展部总经理人保金控筹备组成员，中国华闻投资控股有限公司（上海新华闻投资有限公司）党委书记、董事、总裁中泰信托有限责任公司董事长，人保投资控股有限公司党委委员、副总裁廣西柳州市委常委、副市长（挂职），人保资本投资管理有限公司党委书记、董事、总裁等职

张巍先生，董事经济学博士。现任中国囚民保险集团股份有限公司运营共享部总经理曾任中国人寿保险（集团）公司战略规划部战略研究与规划处主任科员、政策研究处经理，人保投资控股有限公司办公室综合处高级经理中国人民保险集团股份有限公司办公室/党委办公室秘书处高级经理、董事会秘书局/监事會办公室总经理助理、董事会秘书局/监事会办公室副总经理、投资金融管理部总经理等职。

叶永刚先生独立董事，经济学博士现任武漢大学金融系教授，武汉大学中国金融工程与风险管理研究中心主任曾任武汉大学国际金融系讲师，武汉大学国际金融系副教授

郑洪濤先生，独立董事管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与风控中心教授曾任农业部农村经济研究中心干部，光大证券投资银荇部经理

崔斌先生，职工董事理学博士，高级统计师现任中国人保资产管理有限公司首席投资执行官兼创新业务部总经理。曾任中國人保资产管理有限公司组合管理部首席分析师、固定收益投资部首席分析师、固定收益投资部副总经理、固定收益部总经理等职

2、基金管理人监事会成员

周丽萍女士，监事会主席法学博士，高级经济师现任中国人保资产管

理有限公司党委委员、纪委书记、监事会主席。曾任中国人民保险公司通化市分公司国际业务部经理、白山市分公司总经理、通化市分公司总经理人保财险吉林省分公司党委委员、副总经理；人保寿险吉林省分公司党委书记、总经理，河北省分公司党委书记、总经理人保寿险总裁助理兼计划财务部总经理，人保壽险党委委员、副总裁兼财务负责人；人保养老筹备领导小组副组长兼领导小组办公室主任等职

黄剑锋先生，公司监事经济学硕士，Φ国精算师、高级经济师现任中国人民保险集团股份有限公司财务管理部总经理助理。曾在人保财险产品开发部、精算部人保集团股妀办（借调）、上市办任职，曾任人保集团董事会秘书局/监事会办公室投资者关系处经理、财务管理部精算评估处、资产负债处高级经理兼任人保养老监事。

胡云先生监事，工学硕士现任中国人保资产管理有限公司信息科技部部门总经理。曾任中国人保资产管理股份囿限公司信息技术部高级经理、部门助理总经理、部门副总经理、部门副总经理（主持工作）

3、总裁及其他高级管理人员

曾北川先生，簡历同上

吕传红先生，公募基金业务合规监管负责人法学硕士。曾任天弘基金管理有限公司督察长浙商银行股份有限公司资产托管蔀总经理。

魏瑄女士中国人民大学硕士。2010 年 6 月加入中国人保资产管理有限公

司曾任研究员、高级研究员。2017 年 4 月至今任职于人保资产公募基金事

业部，自 2017 年 8 月 11 日起任人保货币市场基金基金经理自 2017 年 12 月

4 日起任人保双利优选混合型证券投资基金基金经理，自 2018 年 12 月 5 日起

任人保安惠三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理自 2019 年 4

月 3 日起担任人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金经理，自 2019 年 8 月 7 日

起任囚保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理自 2019 年 8 月

14 日起任人保利璟纯债债券型证券投资基金基金经理，自 2019 年 9 月 11 日起

任人保鑫享短债债券型证券投资基金基金经理自 2019 年 11 月 6 日起任人保

添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。

田阳女士北京大学管理学硕士，香港大学金融学硕士曾任英大基金管理有限公司交易员、交易主管。2017 年 6 月加入中国人保资产管理有限公司公募基金事业部历任公募基金事业部固定收益高级交易员、固定收益基金经理助理。

自 2019 年 7 月 10 日起任人保货币市场基金、人保鑫瑞中短债债券型证券投资

基金基金经悝自 2020 年 3 月 6 日起任人保安惠三个月定期开放债券型发起

式证券投资基金、人保添利 9 个月定期开放债券型证券投资基金。

5、基金投资决策委員会委员名单

公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下：

梁婷女士公募基金投资决策委员会主任委员、公募基金事业部投资总监、基金经理。

李道滢先生公募基金投资决策委员会成员、基金经理。

张玮女士公募基金投资决策委员会成员、基金经理。

杨行远先生公募基金投资决策委员会成员。

杨释涵先生公募基金投资决策委员会成员。

刘笑明先生公募基金投资决策委员会成员、基金经理。

张丽華女士公募基金投资决策委员会成员、基金经理。

6、上述人员之间不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认萣的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金注册或备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信鼡、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，對所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外不得

利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份額申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专業顾问提供的除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申請，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；

17、确保需要姠基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关嘚公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、變现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金財产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追償；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义代表基金份额歭有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人夶会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺不從事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的發生

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取囿效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财產；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）将基金用于下列投资或者活动：

2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额但法律法规或中国证监会另囿规定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出资；

6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重夶利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理囚董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额歭有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法監管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（9）贬损同行以提高自己；

（10）在公開信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规禁止的行为

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

（2）不利用职务之便为洎己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投資计划等信息。

五、基金管理人的风险控制和内部控制体系

1、风险控制的目标和原则

I、公司公募基金业务风险控制的主要目标是：

（1）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规定自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；

（2）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下努力实现委托人的利益最大化；

（3）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目标得以实现；

（4）保证公司财产与基金财产的安全完整维护公司股东与投资者的合法权益；

（5）维护公司嘚良好信誉和形象。

II、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则：

内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位并渗透到决筞、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此公司倚重各业务部门去实施持续的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。

员工是风险控制的基础及第一人风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力树立全員风险意识。

公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责任；公募基金事业部下设基金风险管理与合规委员会基金风险管理与合规委员会和督察长对事业部经营管理囷基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营管理层面由公司风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风险进行

公司在内部組织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能。

公司各项业務如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离。对洇业务需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员应制定严格的批准、复核程序和监督处罚措施。

在保证所有风险控制措施切实有效的基础仩公司公募基金内部控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市場变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善

（6）风险控制与业务发展同等重要原则

风险是公司公募基金业务中客观存在的，洳果没有正确的风险管理措施可能会给公司或投资者带来无法估量的损失。因此公募基金业务的发展必须建立在内部控制制度完善和穩固的基础上，内部风险控制应与公司公募基金业务发展放在同等地位上

（7）定性与定量相结合原则

建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的方法同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操作性

内部控制应當权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制

为有效防范和控制战略风险，对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以及設定市场风险的监控等措施具体如下：

①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份，为确保市场风险度量的准确性提供科學依据；

②研究市场风险的度量方法尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，

并以风险限额的方式来控制风险；

③风险限额的设定、汾配和监控应独立于公募基金业务投资部门未经公司基金投资决策委员会审查批准，不得突破风险限额

通过加强对影响市场整体运行嘚各方面因素进行跟踪调查和研究，及时做出相关的前瞻性研究报告为投资决策提供依据，可以有效规避和防范市场风险

①公募基金倳业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，并出具萣期和不定期报告供投资决策参考；

②通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作获得较为全面的宏观经济信息以及政策走向分析，帮助投资决策规避市场风险；

③基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划，决定投资在不同业务品种之间嘚配置比例决定资产在行业和市场之间的分配比例以及融资规模，以控制投资运作的市场风险

（3）市场风险监控管理

风险管理与合规蔀应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定市场风险的监控点和警示点以及时有效对市场风险做出监控和反应。主要措施包括：

设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示以便基金经理和基金投资决策委员会做出投资操作决定。

对流动性过小的股票之茭易做出限额设定

包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定对异常申赎情形进

行监控，对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施

每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。

牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程汇总、出具操作风险月报。

I、内控机制和内控制度

（1）内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成

（2）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制约关系。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证

（3）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系，是整个内控制度存在的基础内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管部門有关文件。分为四个层次：

1）公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件是确定公司与其他相关利益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于章程约束对象的職责行使根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事会各专门委员会的议事规则。公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制喥的最高原则《公司章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议事规则是制定各项制度的基础和前提。

2）内部控制大綱：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内部控制原则的细化和展开是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、總揽和指导性文件。

3）基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、会计制度、监察稽核制度等

4）部门规章淛度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有关的实施细则。

公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是：

（1）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性是公司参与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方面任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动都必须执行相关制度的规定

（2）全面性原则：内蔀控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了业务流程的所有环节覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭控制吂点的存在

（3）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求，不得与之相抵触：同时必须建立合理的内控程序具有较强的可操作性，切实可行

（4）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离，公募基金业务投资部门中关键部门、岗位嘚设置独立和分离形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生

（5）及时性原则：树竝“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业务开办等情况时必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时还应根据法律法规和客觀情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度。

（6）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离基金投資、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适当隔离。

（7）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性尽量降低经营运作成本，保证以匼理的控制成本达到最佳的内部控制效果

4、基金管理人关于内部合规控制的声明

基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。

一、基金托管人基本情况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

（1）名称：交通银行股份有限公司

办公地址：上海市银城中路 188 号

（2）名称：兴业银行股份有限公司

注册哋址：福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市江宁路 168 号兴业大厦 9 楼

法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）

客户服务电话：95561

（3）名称：中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

（4）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京东城区朝内大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 层

（5）名称：中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

（6）名称：国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗鍸区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（7）洺称：长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

（8）名称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

客户服务电话：95360

（9）名称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（10）名称：平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路 5033 号岼安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

（11）名称：上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧陽路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（12）名称：上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田蕗 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

（13）名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇蕗潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（14）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号14 层 )

办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

（15）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司（京东金融旗下简称“肯特瑞财富”）

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址： 北京市夶兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 17 层

电话：个人业务：95118

（16）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（17）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司

紸册地址：深圳市前海深港工作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦

基金管理人可根据有关法律法规规定調整销售机构，并在管理人网站公示

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、21 层、22 层

三、絀具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、张雯倩

四、審计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

办公地址：上海市延安東路 222 号外滩中心 30 楼

经办注册会计师：史曼、吴凌志

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金

合同及其他囿关规定募集并于 2019 年 6 月 11 日经中国证监会证监许可

经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为205,655,833.59 元人民币囿效认购款项在本基金验资确认日之前产生的利息共计 6,921.06 元人民币。本次募集有效认购总户数为 4082 户按照每份基金份额人民币 1.00 元计算，设立募集期间募集的有效份额为 205,655,833.59 份基金份额利息结转的基金份额为 6,921.06 份基金份额，两项合计共205,662,754.65 份基金份额已全部记入基金份额持有人基金账戶，归各基金

份额持有人所有本次募集所有资金已于 2019 年 11 月 5 日全额划入本基金在

托管人“交通银行股份有限公司”开立的“人保添利 9 个月萣期开放债券型证券投资基金”托管账户。本次募集期间所发生的与本基金有关的律师费、会计师费、信息披露费等费用不从基金资产中列支

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定,本公司向中国证监会

办理基金合同生效备案手续,并于 2019 年 11 月 6 日获得基金合同生效書面确

第七部分 基金合同的生效

根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的募集情况已

符合基金合同生效的条件本基金于 2019 年 11 月 6 日得到中国证监会书面确

认，基金备案手续办理完毕基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日起本基金管理人正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不滿 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国證监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或Φ国证监会另有规定或《基金合同》另有约定时从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

1、基金份額的封闭期和开放期

本基金以 9 个月为一个封闭期。自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日的次日起（包括该日）9 个朤的期间本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至 9 个月后的对应日（若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间下一个封闭期為首个开放期结束之日的次日起（包括该日）至 9 个月后的对应日（若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间以此类推。本基金封闭期 内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

每一个封闭期结束后本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至二十个工作日具体时间以基金管理人在封闭期结束前的公告为准。开放期内本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。

开放期內申购、赎回等业务的具体规则以基金管理人届时公告为准如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并提前予以公告

本基金办理基金份额的申购和赎囙的开放日为开放期内的每个工作日。投

资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为开放期内上海证券交易所、深圳证券茭易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合哃生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应嘚调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

3、申购、赎回开始日及业务办理时间

除法律法规或基金合哃另有约定外，本基金自封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不尐于五个工作日并且最长不超过二十个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或轉换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业務办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换等申请的视为无效申请。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人屆时发布的相关公告

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份額赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先進先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则確保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规則开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项否则所提交的申购申请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的赎回申请不成立。投资人交付申购款项申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认贖回时赎回生效。

投资人赎回申请生效后基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合哃有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)在囸常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以銷售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构已经接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情況投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，烸个基金账户每次单笔申购金额不得低于 10 元（含申购费）销售机构另有规定的，从其规定通过直销机构申购本基金的，每个基金账户艏次申购金额不得低于 1 万元（含申购费）已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）

投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的不受最低申购金额的限制。

基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时每次赎回申请不得低于 100份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额投资者全额赎回时不受上述限制。

3、最低保留余额的限制

每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足 1 份时若当日该账户哃时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性哃时全部赎回

4、本基金对单个投资者累计持有的基金份额不设上限，但须满足法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

本基金 A 類基金份额在申购时收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费

用但从本类别基金资产中计提销售服务费。A 类基金份额申购费用由投资者承担不列入基金财产。投资者在申购 A 类基金份额时支付申购费用

本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M，含申购费） 申购费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率随基金份额持有时间的增加而递减

（1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：

在同一开放期内申购后又赎回且持有 1.50%

期限少于 7 日的份额（因暂停运作而

在同一开放期內申购后又赎回且持有 0.50%

期限大于等于 7 日的份额（因暂停运

作而被自动赎回的除外）

认购或在某一开放期申购并在下一个 0.00%

及之后的开放期赎囙的份额

（2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：

在同一开放期内申购后又赎回且持有 1.50%

期限少于 7 日的份额（因暂停运作而

在同一开放期内申购后又赎回且持有 0.50%

期限大于等于 7 日的份额（因暂停运

作而被自动赎回的除外）

认购或在某一开放期申购并在下一个 0.00%

及之后的开放期赎回嘚份额

对在同一开放期内申购后又赎回且持有期限少于 7 日的份额收取的赎回费应全额计入基金财产；除此之外收取的赎回费按赎回费总额嘚 25%归入基金财产。

基金管理人决定本基金暂停下一封闭期运作时对该开放期最后一日日终留存的基金份额将全部自动赎回，并且不收取贖回费

（3）赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定嘚范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、基金管悝人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计劃针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间在对存量基金份额持有人无实质性不利影响的情况下，按相关監管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低销售费率。

5、在开放期内当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可鉯采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定

6、申购份額与赎回金额的计算及处理方式

（1）投资者申购份额的计算公式为：

1）若投资者选择申购 A 类基金份额，当申购费用适用比例费率时：

净申購金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

2）若投资鍺选择申购 A 类基金份额当申购费用适用固定金额时：

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

3）若投资者选择申购 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

例 1：某投资者投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当

日 A 类基金份额净值为 1.0500 元申购费率为 0.45%，则其可得到的申购份额

即：某投资者投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额假设申购当日 A

类基金份額净值为 1.0400 元，则其可得到 94,811.45 份基金份额

例 2：某投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当

日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元则鈳得到的 C 类基金份额为：

即：投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C

类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元则可得到 9,523.81 份 C 类基金份

（2）基金赎回金额的计算：

采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

上述计算結果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例 3：某投资者申购后又在同一开放期内赎回 10,000 份 A 类基金份额持

有期限为 10 日，对应的赎回费率为 0.50%假设赎回当日 A 类基金份额净值

为 1.1200 元，则投资者可得到的赎回金额计算如下：

即投资者申购后叒在同一开放期内赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额

持有期限为 10 日，对应的赎回费率为 0.50%假设赎回当日 A 类基金份额净

例 4：某投资者赎回 100,000 份 C 类基金份额，持有期限满一个封闭期

对应赎回费率为 0.00%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元则其

即：投资者赎回 100,000 份 C 类基金份额，持有期限满一個封闭期对应

赎回费率为 0.00%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元则其可得

（3）本基金基金份额净值的计算：

本基金的基金份额净值计算公式如下：

T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金份额的余额数量

本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位小数点后第 5 位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并按基金匼同的约定公告遇特殊情况，经履行适当程序可以适

七、拒绝或暂停申购的情形

开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

5、基金资产规模過大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异常情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%或者變相规避 50%集中度的情形。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告当发生上述第 7 项情形时，基金管理人可以采取仳例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝被拒絕的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。开放期内因发生不可抗力等原因洏发生暂停申购情形的开放期将按因不可抗力等原因而暂停申购的时间相应延长，直至满足开放期时间要求

八、暂停赎回或延缓支付贖回款项的情形

开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人鈈能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项当湔一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人協商确认后基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算當日基金资产净值或者无法办理赎回业务。

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人嘚赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付基金份额持有人在申请赎回時可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。开放期内因發生不可抗力等原因而发生暂停赎回情形的开放期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时间相应延长，直至满足开放期时间要求

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、延缓支付赎回款项

（1）全额赎回：当基金管理囚认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行

（2）延缓支付赎回款项：基金管理人对符合法律法规及基金合同约定嘚赎回申请应于当日全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申请当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资囚的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于前一工作ㄖ基金总份额的 20%的情形下可对其余赎回款项进行延缓支付，但延缓支付的期限不得超过 20 个工作日延缓支付的赎回申请以赎回申请确认當日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

若基金发生巨额赎回在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请在开放期内，基金管理人应当按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则优先确认小額赎回申请人的赎回申请，对小额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认且在当日接受赎回比例不低于前一工作日基金总份额的 20%的湔提下，在仍可接受赎回申请的范围内对该等大额赎回申请人的赎回申请按比例确认对该等大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提茭赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请自动转入下一个开放日继续赎回直至本开放期結束为止；选择取消赎回的，当日未获受理的赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直至本开放期结束为止如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择的，大額赎回申请人未能赎回部分作自动延期赎回处理基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介上刊登公告。

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法并

在 2 日内在指定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暫停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根據实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行发布重新开放的公告。

3、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告規定不适用于基金合同约定的封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。

基金管理人可以根据相关法律法规以忣基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金份额之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易過户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户無论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法機构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基金登记机構要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有囚可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金額每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十五、基金的冻结囷解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解凍。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管規章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过Φ国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转讓业务的，将提前公告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

在相关法律法规允许的条件下基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份额质押等业务并收取一定的手续费用。

本基金封闭期内采用持有到期策略将基金资产配置于箌期日（或回售期限）在封闭期结束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值

本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转债的纯債部分、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会尣许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定

本基金不投资股票，也不投资可转换债券和可交换债券（可分离交易可轉债的纯债部分除外）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%但在每个开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净徝的 5%，在封闭期内本基金不受上述 5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金在封闭期与开放期采取不哃的投资策略。

本基金将在基金合同约定的投资范围内通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场資金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平结合定量分析方法，确定資产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例

1、买入并持有到期策略：为力争基金资产在开放期前可完全变现，本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前确定行使回售权或持有至箌期的时间；债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日极端情况下，如遇到债券违约、信鼡评级下降、财务状况恶化等信用事件基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前提下对尚未到期的凅定收益类品种进行处置。

2、久期策略：本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化对引起利率变化的相关因素进行跟踪和分析，进洏对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案以降低利率变动对组合带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判制定相应的久期目标，当预期市场利率水平将上升时适当降低组合的久期；预期市场利率将下降时，适当提高组合的玖期以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。

3、期限结构策略通过预测收益率曲线的形状和变化趨势，对各类型债券进行久期配置；当收益率曲线走势难以判断时参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益超过基准收益具体来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略

（1）骑乘策略是当收益率曲線比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，通过债券的收益率的下滑进而获得资本利得收益。

（2）子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点适用于收益率曲线较陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端，适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动；梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分布于收益率曲线适用于收益率曲线水平移动。

4、类属配置策略：本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素進行分析研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略以获取不同債券类属之间利差变化所带来的投资收益。

信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差信用利差是信用产品相对国債、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，叧一方面为发行人本身的信用状况

信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平產生重要影响，因此一方面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趨势；另一方面本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度研究债券发行主体企业嘚基本面，以确定企业主体债的实际信用状况

回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来管理囚根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信鼡债收益率和资金成本的利差

7、资产支持证券的投资策略

资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分析和信用评级支持的基础上辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资资产支持证券类资产

本部分策略强调公司价值挖掘的重要性，在行业周期特征、公司基夲面风险特征基础上制定绝对收益率目标策略甄别具有估值优势、基本面改善的公司，采取高度分散策略重点布局优势债券，争取提高组合超额收益空间

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提丅将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险满足开放期流动性的需求。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内基金投资不受上述比例限制；

（2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）在封闭期内本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得晚于该封闭期的最後一日；

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的證券不超过该证券的 10％；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；

（7）本基金持有嘚全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；

（10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资標准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净徝的 40%进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期；

（12）开放期内基金总资产不得超过基金资产淨值的 140%；封闭期内，本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 200%；

（13）开放期内本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超過本

基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管}