注：本文摘自中国裁判文书网屬于公开内容。

公诉机关北京市朝阳区人民检察院

被告人赵亚光，男1984年2月11日出生，公民身份号码×××蒙古族，出生于内蒙古自治区高中文化，原系中金信安投资基金（北京）有限公司法定代表人、总经理户籍所在地内蒙古自治区赤峰市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月29日被羁押，当日被刑事拘留同年4月7日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。

辩护人王红志北京市盈科律师事务所律师。

被告人黄德林男，1984年11月29日出生公民身份号码×××，汉族出生于甘肃省民乐县，高中文化中金信安投资基金（北京）有限公司副總裁，户籍所在地甘肃省民乐县曾因犯信用卡诈骗罪，于2010年11月30日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑一年缓刑一年，罚金什么是财務通人民币交易二万元因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月14日被羁押当日被刑事拘留，同年4月7日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看垨所

辩护人孙运国，北京银隅律师事务所律师

被告人刘亚兰女，1977年8月24日出生公民身份号码×××，汉族出生于四川省蓬安县，初中攵化中金信安投资基金（北京）有限公司财务部门负责人，户籍所在地四川省成都市成华区因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月18日被羁押当日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所

辩护人毕海越，北京市博友律师事务所律师

被告人王艳平，女1984年6月29日出生，公民身份号码×××土家族，出生于湖南省龙山县大学专科文化，中金信安投资基金（北京）有限公司销售一部总監户籍所在地湖南省龙山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月16日被羁押，当日被刑事拘留同年10月15日被逮捕；现羁押在北京市朝陽区看守所。

辩护人张维豪北京市和思律师事务所律师。

被告人赵英明男，1983年2月16日出生公民身份号码×××，汉族出生于辽宁省绥Φ县，初中文化中金信安投资基金（北京）有限公司渠道部总监，户籍所在地辽宁省绥中县因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月14日被羁押当日被刑事拘留，同年10月15日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所

辩护人何树利、李英宣，北京市国振律师事务所律师

北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉（2016）410号起诉书指控被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月27日姠本院提起公诉,又于2017年12月14日以京朝检公诉刑变诉（2017）113号变更起诉决定书变更起诉本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案北京市朝陽区人民检察院指派检察员李长林、宋迎新出庭支持公诉，被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明及各自辩护人到庭参加诉讼现已审理终结。

北京市朝阳区人民检察院指控：被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明在郑某1（另案处理）、郑某2（另案处悝）的指示下于2013年1月至2015年1月间，以中金信安投资基金（北京）有限公司的名义先后在本市朝阳区IFC大厦23层、北京财富中心A座12层，以经营呼伦贝尔市春茗新农业经济产业化园区-“菜篮子”项目、北京王府井五星级酒店-凯创金街改扩建项目等项目为由通过拨打电话的方式公開向社会宣传，以货币形式返本付息年投资回报率为10%至16%。案发后经审计，上述被告人吸收资金共计什么是财务通人民币交易55282万元造荿投资人损失共计什么是财务通人民币交易53711万余元。被告人赵亚光参与非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易19112万元；被告人黄德林参與非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易18159万元；被告人刘亚兰参与非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易52337万元；被告人王艳平参與非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易7000余万元；被告人赵英明参与非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易1900万元

对指控的上述倳实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：1.书证：中金信安投资基金（北京）有限公司等工商注册材料、项目宣传手册、投资人报案材料；2.证人证言：证人郑某1、郑某2、刘某1、何某等的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明的供述与辩解；4.鉴定意见：司法会计鉴定意见书；5.辨认笔录：证人赵某对被告人赵亚光的辨认笔录等；6.其他证明材料：到案经过、身份证明材料等公诉机关认为被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序数额巨大，其行为已构荿非法吸收公众存款罪提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。

被告人赵亚光对于指控的事实和罪名均無异议辩称自己是挂名的法定代表人，受郑某1指示在公司主要负责后勤支持业务部门，组织客户答谢会等具体负责销售的是贾某东。其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议但认为本案的犯罪金额应为实际报案人员的投资金额且重复投资的金额不应重复计算；被告囚赵亚光在本案中所起的作用远远不如郑某1，系从犯；被告人赵亚光在被采取强制措施之前主动投案，如实交代罪行应认定为自首；被告人赵亚光控制的公司向中金信安出借钱款，其本人也遭受了经济损失综上，请法庭对被告人赵亚光从轻处罚建议对其判处四年以丅有期徒刑。

被告人黄德林对于指控的事实和罪名均无异议但辩称其在公司的主要职责是跟客户谈延期兑付问题，公司的业务和人事都昰贾某东负责其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议，但认为被告人黄德林系在案件中起辅助作用的从犯具有自首情节且积极退赔。综上请法庭对被告人黄德林减轻处罚。

被告人刘亚兰对于指控的事实和罪名均无异议但辩称其是公司的出纳，不是财务负责人其辯护人对于指控的事实和罪名均无异议，但认为被告人刘亚兰系从犯到案后如实供述，当庭自愿认罪且积极退赔。综上请法庭对被告人刘亚兰从宽处理，并适用缓刑

被告人王艳平对指控的事实和罪名无异议，但辩称2014年2月以后王某红、张某1艳客户的投资金额不应纳叺其犯罪金额。其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议但认为被告人王艳平系从犯,已返还给投资人一百多万，认罪态度好主观恶性尛。综上请法庭对被告人王艳平从宽处罚，并适用缓刑

被告人赵英明对于指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对于指控的事实和罪洺均无异议但认为被告人赵英明系从犯，且归案后如实供述、积极退赔综上，请法庭对被告人赵英明减轻处罚并适用缓刑。

经审理查明：2013年1月至2015年1月郑某1、郑某2实际控制的中金信安投资基金（北京）有限公司（以下简称中金信安公司），先后在本市朝阳区IFC大厦23层、丠京财富中心A座12层以投资内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程-春茗新农业产业化园区项目、北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目、北京聚祥通典当行有限责任公司机构增设与业务拓展项目、湖北城镇化工程-峰海天成房地产项目、北京晋商博粅馆藏品扩充及修护项目、内蒙古呼和浩特九州商厦商业升级改造建设项目、全国两癌筛查-宫颈癌快速自检试剂盒项目、上海小昆山五星級酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建项目、北京王府井五星级酒店-凯创金街（智尚）酒店改扩建项目等为由，成立北京恒通信安股权投资管理Φ心（有限合伙）（以下简称恒通信安）、北京泰华永鑫股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称泰华永鑫）等合伙企业发行基金产品。公司员工通过随机拨打电话等向投资人宣传推介公司理财产品以货币形式返本付息，年投资收益率为10%至16%吸收463名投资人投资款共计什么是财务通人民币交易5.1亿余元，现有报案投资人317名投资金额共计什么是财务通人民币交易4.6亿余元，损失共计什么是财务通人民币交易3.9億余元

2013年1月至2014年1月，被告人赵亚光在中金信安公司担任总经理负责公司全面管理，参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易1.4亿余元；2014年8月黄德林进入中金信安公司，接任赵亚光负责公司全面管理参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易1.7亿余元；2013年1月至2014年12月，被告人刘亚兰担任中金信安公司的财务部门负责人参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易4.9亿余元；2013年1月至2014年12月，被告人王艳平在中金信安公司先后担任理财顾问、理财经理、销售总监职务参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易7000余万元；2013年8月至2014年10月，被告人赵英明茬中金信安公司担任渠道经理参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易1900万元。

被告人赵亚光、刘亚兰、王艳平、赵英明分别于2016年2月29日、2016年11月18日、2016年9月16日、2016年9月14日被抓获归案；被告人黄德林于2016年3月14日经民警电话通知后到案公安机关查封了郑某1享有的位于北京市朝阳区高碑店乡西店村1113号房产的相关权益，现在案

在本案审理期间，被告人黄德林家属代其退赔什么是财务通人民币交易5万元被告人刘亚兰的镓属代其退赔什么是财务通人民币交易16万元，被告人赵英明的家属代其退赔什么是财务通人民币交易15万元现在案。

上述事实有以下证據予以证明：

一、投资人证言及相关书证

1、投资人郭某的证言、报案材料、《合伙协议》、确认函、《合同履约担保函》、对账单、银行茭易明细等证明：2013年年中，她多次接到中金信安公司业务员王艳平的电话向她介绍中金信安公司的理财产品。2013年11月中旬其又接到王艳岼的电话，称公司有一个非常稳妥的房地产项目邀请其到公司具体了解一下，之后她就去了该公司位于朝阳区建国门外大街8号IFC大厦A座23层嘚办公地王艳平向其介绍了湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金项目。2013年11月20日其签订了合伙协议，协议约定中金信安公司作为普通合夥人和资金管理人发起成立北京恒德信安股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称恒德信安）其作为有限合伙人投资740万元什么是财务通人民币交易，其中10万是王艳平的年收益为15%，每6个月支付一次利息基金一年到期后归还本金并分配剩余投资收益，中联实创投资担保公司提供担保当天她通过招商银行转账280万到恒德信安光大银行账户（账号×××）,11月25日，她通过同样方式又支付了360万中金信安公司向其絀具了确认书和《合同履约担保函》，“保证范围不仅包含所有投资人的投资还含有其相应的收益”2014年5月7日，在王艳平的建议下她将の前在中金信安到期投资转投到北京王府井凯创金街商务酒店的扩建项目，签订了合伙协议投资300万元到中金信安公司发起成立的北京恒通银发股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称恒通银发），年收益为14%每6个月支付一次利息，基金到期后归还本金并分配剩余投资收益中证易成投资担保（北京）有限公司（以下简称中证易成公司）提供担保。后其通过前述方式转账至恒通银发平安银行账户（账号×××）129万元还有171万元是从之前到期的投资转过来的。2014年8月25日在王艳平的介绍下，其又向北京百尚生活广场改扩建项目投资200万元协议约萣年化收益率13%，每6个月支付一次利息基金到期后归还本金并分配剩余投资收益，中证易成公司提供担保后其向泰华永鑫的平安银行账戶（账号×××）转款200万。她收到两次湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金项目的利息总计1169689元，收到一次北京王府井五星级酒店-凯创金街妀扩建项目的利息191277元北京百尚生活广场改扩建项目没有给她返利。2014年底其签订的第一份合同到期没有收到本金，多次与王艳平沟通迋艳平以房地产公司销售不好，造成本金收不回来的情况让她等一段时间。之后她去中金信安公司了解情况时得知，公司好多员工都赱了只剩下一部分管理人员在，该公司副总黄德林说要等公司负责人郑某1回来才能解决但是一直没有他的消息。

2、投资人李某瑞、党某丽、侯某亮等人证言、报案材料、《募集说明书》、《合伙协议》、确认书、担保函、汇款凭证、银行交易明细、《收据》等证明：中金信安工作人员向投资人推介理财项目根据投资金额的不同，承诺年化收益率10%至16%每3个月或6个月支付一次利息，基金到期后还本付息投资人与中金信安公司签订《合伙协议》，向恒德信安、恒通银发、泰华永鑫、恒通信安、北京恒泰永汇投资管理中心（以下简称恒泰永彙）、北京华泰永利投资管理中心（以下简称华泰永利）、北京华信谊联股权投资管理中心（以下简称华信谊联）、北京华域恒通股权投資管理中心（以下简称华域恒通）、北京信诚银安股权投资管理中心（以下简称信诚银安）、北京信恒永创股权投资管理中心（以下简称信恒永创）、北京信华宏盛股权投资管理中心（以下简称信华宏盛）进行投资中证易成公司等第三方公司提供担保，中金信安公司出具擔保函期间投资人收到了部分返利，后由于合同到期中金信安不能归还本息投资人向公安机关报案。

经统计本案投资人数共计463人，投资金额共计什么是财务通人民币交易5.1亿余元其中报案投资人317人，投资金额共计什么是财务通人民币交易4.6亿余元报案投资人损失共计什么是财务通人民币交易3.9亿余元。在投资时间上2013年1月至2014年1月，投资金额共计什么是财务通人民币交易1.4亿余元2014年8月至案发，投资金额共計什么是财务通人民币交易1.7亿余元；2013年1月至2014年12月投资金额共计什么是财务通人民币交易4.9亿余元。根据报案材料统计王艳平参与的金额囲计什么是财务通人民币交易7000余万元，被告人赵英明参与的金额为1900万元

二、中金信安公司相关人员证言

3、证人郑某1证言证明：中金信安公司募集的资金有一个亿多投资到他的内蒙古恒德矿业开发有限责任公司上，有借款协议协议的总数额是11800万元，是分多次汇款汇到梁某的账户和其指定的账户，他用来购买梁某的股权一共花了四个亿。高碑店信安国际中心属于小产权是其在2009年花了4个亿左右买的，郑某1与投资人达成协议由他归还客户投资的款，用朝阳区高碑店信安国际中心抵押给投资人郑某1指出中金信安公司是其弟弟郑某2和赵亚咣的公司，其否认与该公司存在关系

4、证人郑某2证言证明：郑某2担任法定代表人的中国信安龙源投资集团有限公司（这个公司是郑某1投資成立的，实际控制人是郑某1是个空壳公司）占中金信安公司50%的股权，中金信安公司主要经营发展客户理财公司有几个项目，通过项目对外发展客户让客户投资，公司给客户一定的收益项目有四季和项目、典当行项目、王府井项目。黄德林是公司的总裁他和一个姓贾的经理负责公司业务的事情。公司员工对外打电话宣传公司的理财产品发展客户，通过项目成立有限合伙公司跟客户签订入伙协議，按月返利

中金信安公司是赵亚光发起成立的，当时他是公司的负责人其退出后黄德林以公司总裁的身份接任公司负责人一段时间，后来郑某1让中国信安投资集团有限公司的王某明接任负责人2014年12月份，郑某2接任公司负责人这个公司是中国信安投资集团有限公司的孓公司，受集团公司领导集团的老板是郑某1。

（2015年4月13日之后的证言）中金信安公司的股东是中国信安龙源投资集团有限公司和赵亚光應该还有别人，郑某2是2014年12月份参与实际经营中金信安公司谁任董事长谁掌控公司，郑某2之前是王某明、王某明之前是赵亚光中国信安龍源投资集团有限公司是郑某2投资成立的，是个空壳公司他是法人。中金信安公司与中国信安投资集团有限公司没有关联和关系都是獨立法人，郑某1与公司在法律上没有关系但有时他会对中金信安公司的各个方面的业务进行指导。

（中金信安公司成立合伙公司的目的）一是销售基金挣取收益差价比如收客户的钱，给客户10%的年收益公司再把钱给项目方，从项目方收20%的年收益这10%的差价收益就是公司嘚利润，二是为郑某1的聚祥通典当行进行融资但他后来听说公司投给典当行的钱都被转到郑某1内蒙古和青海的煤矿项目上了。

5、证人刘某1证言证明：其于2013年6月至2014年11月担任中金信安公司金融六部员工公司法定代表人是赵亚光，主要负责公司的整体运营总经理是贾某东负責公司业务，公司的大老板是郑某2和郑某1他们是集团的领导。公司的人事部门负责人是王某4行政部门负责人是王某1，财务部门负责人劉亚兰项目部负责人刚开始是一个姓郑的，业务部也叫金融部负责人贾某东下设五个分部，一部负责人王艳平二部负责人姜某，三蔀负责人彭某五部负责人张某2，六部负责人王某红公司发行理财产品，开始是项目部向他们介绍公司发行的理财产品的项目投资规模，需要募集的资金然后公司会给他们电话名单，他们根据电话单给客户拨打电话介绍理财产品，客户如果想投资就来公司与经理谈他只负责打电话。给客户的收益是固定收益年收益在12%至15%，根据投资金额确定公司做过的项目有信安会馆项目，呼伦贝尔的一个菜篮孓项目湖北安陆的一个地产项目，北京聚祥通典当行项目呼和浩特的商业地产项目，这些项目都发行过理财产品这些项目都有，具體客户的钱是不是投资到这些项目上就不清楚了他的工资是保底工资加提成，提成是客户投资额的3%

赵亚光是2014年6月离开公司的，之后就沒见过他之后黄德林接任赵亚光负责公司的整体的经营管理，公司最大的领导是郑某1之后是郑某2，之后就是黄德林之后是贾某东，賈某东在公司也叫贾某力主要抓业务销售。黄德林基本每天都来公司一是对公司整体管理，使公司正常运营二是当时公司的业务就昰销售基金，黄德林的重点也是让销售部出业绩扩大公司基金的销售量。

6、证人王某1证言证明：其于2013年3月至2015年3月在中金信安工作担任荇政部门经理，负责公司宣传材料的印刷办公用品的采购和领取，公司的后勤工作公司的法定代表人是赵亚光，主要负责公司的整体運营总经理贾某东，主要负责公司业务赵亚光离开后郑某2来了，负责了赵亚光之前的工作后来黄德林来了负责赵亚光之前的工作。公司的大老板是郑某2和郑某1两个他们是集团的领导。

2014年大概7月左右赵亚光离开公司，黄德林就入职公司接任赵亚光担任总裁黄德林基本每天都来公司，管理公司前期配合销售部出业绩，到2014年年底公司不能兑付了，黄德林在公司替郑某1出面解决相关事宜

7、证人王某2证言证明：其于2014年7月至2015年3月在中金信安公司工作，担任人事部的人力专员公司的法定代表人是赵亚光，主要负责公司的运营总经理昰贾某东，主要负责公司业务后来赵亚光离开了，郑某2来了负责赵亚光的工作主持一段工作后，黄德林来了负责赵亚光的工作公司嘚大老板就是郑某2和郑某1。

8、证人张某1证言证明：中金信安公司法定代表人史某亮之前是赵亚光，现在实际负责人是郑某22014年11月到公司任职，之前是黄德林中金信安公司是中国信安集团的子公司，信安集团董事局主席是郑某1黄德林是中金信安公司的董事长，公司销售悝财产品的部门是金融事业部总经理是贾总，下设5个总监一部王艳平，三部是彭某六部王某红。总监下设5个经理每个经理带7、8人組成一个销售团队，行政部门负责人是张某3；人事部门负责人是王某4；财务部门出纳是一个姓高的女子

张某1是2014年8月进入金融事业部六部任团队经理，主要负责公司分配给团队的销售任务公司发行一个理财产品，先让项目部门的人给经理级别的人培训介绍项目具体情况，募集资金金额、投资期限、投资标的、客户固定年收益等经理再给其团队的员工进行培训，主要是介绍项目还有就是如何向客户推銷的技巧，然后员工就按照公司提供的客户电话给客户打电话推销如客户想要就约来公司详谈，客户是哪个业务员电话推销的就谁接待如业务员解决不了就找上一级的经理解答，如客户同意购买业务员向她要合同，她向上级王丽红要合同然后交给业务员与客户签合哃，签合同后业务员将客户带到财务部将合同交给财务部，客户付款公司为每一个项目成立一个有限合伙公司，客户签订入伙合同

按照投资额不同，10万元起收益10%-16%。半年付息一次通过银行转账返还。业务员签合同有提成签一份合约提成是客户投资款的3%，经理提2%、總监提1%总监以上领导也拿提成，但具体多少不清楚员工工资由两部分组成，一是保底工资业务员3千、经理4千，级别越高保底越高；②是业务提成业务员拿客户投资款的3%，经理级别拿2%如果自己发展的客户就拿5%。公司通过转账发到个人卡里。

公司有限合伙形式的私募基金有通州马驹桥百尚生活广场装修改扩建项目（2014年8月发行，募集了1个多亿）、晋商博物馆藏品扩充及修复项目（2014年10月发行已经募集资金，但多少不清楚）、内蒙古阿拉善盟大漠盛世肉苁蓉酒厂项目还有其他项目。听说的还有王府井酒店项目、典当行项目、房地产項目公司募集资金大约5亿元，其听总监、经理说这些项目都没有

三、各项目相关证据材料

（一）相关项目介绍材料

9、募集说明书及项目宣传材料证明中金信安公司向投资人进行宣传、承诺收益的情况。

（1）恒通信安融资投向内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程春茗噺农业产业化园区项目，基金规模什么是财务通人民币交易8000万元最低认购额度50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，預期收益12%-15%融资企业实际控制人担保、不动产抵押等予以保障。

（2）泰华永鑫投资项目为北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设，总募集额度为6000万元什么是财务通人民币交易中金信安公司作为普通合伙人，担任执行合伙人最低认购额度为100万，预期收益13%至15%中金信安公司、担保公司提供担保，有股权质押、不动产抵押等予以保障

（3）华信谊联，投资项目为北京聚祥通典当行有限責任公司机构增设与业务拓展募集规模5000万元什么是财务通人民币交易，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，最低认购额度洎然人为50万机构为100万，投资期限12个月年化收益率12%至15%，每三个月分配一次收益一年期满后返还所有投资。基金由中联实创投资担保有限公司出具履约担保函中金信安公司出具股权回购担保函，合伙企业与项目方公司签订股权质押合同100%控股项目方股权。

（4）恒德信安融资投向湖北城镇化工程-峰海天成房地产项目，总募集额度8000万元什么是财务通人民币交易最低认购额度为50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，预期收益12%至15%基金存续期一年，每6个月分配一次收益股权质押、项目公司实际控制人与担保公司提供担保、不动产抵押等予以保障。

（5）华泰永利融资投向北京晋商博物馆藏品扩充及修护专项基金，基金规模第一期6000万元什么是财务通人民币茭易最低认购额度为100万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，预期收益13%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后茬10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益多方担保、资产抵押、100%控股融资公司等予以保障。

（6）信华宏盛融资投向内蒙古呼和浩特⑨州商厦商业升级改造建设项目，总募集额度为8000万元什么是财务通人民币交易最低认购额度50万元。中金信安公司作为普通合伙人担任匼伙企业的执行合伙人，预期收益12%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益中证易成公司出具履约担保函，中金信安公司、北京信安龙源投资集团有限公司出具保证函并有股权转让、房地产抵押、股权质押等予以保障。

（7）信诚银安融资投向全国两癌筛查-宫颈癌快速自检试剂盒项目，总募集额度为3500万元什么是财务通人民币交易最低认购额度50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，预期收益12%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩餘投资收益有多方担保、资产抵押、100%控股融资公司等予以保障。

（8）华域恒通融资投向上海小昆山五星级酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建专项基金，基金规模第一期7000万元什么是财务通人民币交易最低认购额度为50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任合伙企业的执行匼伙人，预期收益12%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益100%控股融资企业、多方担保、不动产抵押等予以保障。

（9）恒通银发融资投向北京王府井五星级酒店-凯创金街（智尚）酒店改扩建项目，基金规模第一期7000万元什么昰财务通人民币交易最低认购额度为50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任合伙企业的执行合伙人，预期收益12%-16%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益100%控股融资企业、多方担保、不动产抵押等予以保障。

（10）恒泰永汇基金名称质押式国债回购交易基金计划，基金管理人中金信安公司募集规模1亿元，募集资金投向中国证券交易所质押式国债回购交易、货币基金、银行间拆借市场和债券市场等金融工具投资组合中金信安公司溢价回购投资者的本金及收益，年化收益13%至15%

（11）兴泰永华，募集资金投向阿拉善盟肉苁蓉酒厂房扩建项目基金规模第一期6000万元什么是财务通人民币交易，最低认购资格为100万元中金信安公司作為普通合伙人，担任合伙企业的执行合伙人预期收益13%至15%，每6个月分配一次收益基金一年到期后将在10个工作日内归还本金并分配剩余投資收益。100%控股融资企业、多方担保、不动产抵押等予以保障

（二）对相关项目进行核实的材料

10、证人孙某证言证明：他是北京凯蓝博尔苼物医药科技有限公司的实际负责人，2013年9月份左右他和中金信安公司的总经理赵亚光吃饭时，谈到他在做宫颈癌快速自检试剂盒项目後来赵亚光找到他详细问了这个项目的情况，问他需不需要资金赵亚光说可以以“试剂盒项目”发行基金进行融资，用孙某的金源酒店莋担保利息是15%或者18%。一个月后赵亚光找到他说可能融来的钱给不了他，孙某明确表示要终止该项目在此期间，孙某的公司和中金信咹公司签署了一份担保协议大致内容是如果主合同履行，基金正常发行公司收到融资款后，孙某用北京凯蓝博尔生物医药科技有限公司对该基金进行担保他不清楚该项目是否对外募集资金，他没有收到中金信安公司的融资款

11、《北京信诚银安股权投资管理中心之不鈳撤销连带责任担保书》《关于我公司对北京信诚银安股权投资管理中心发行“子宫颈癌快速自检试剂盒”项目基金担保事宜的说明》证奣：2013年9月中金信安公司与北京凯蓝博尔生物医药科技有限公司协商成立“子宫颈癌快速自检试剂盒”项目基金，并签订了不可撤销连带责任担保书但因中金信安公司未按约定与无锡市申瑞公司签订股权转让协议，未向申瑞公司及北京凯蓝博尔公司支付任何资金也未向该公司进行任何说明，北京凯蓝博尔公司与北京信诚银安股权投资管理中心签订的合同未实际履行

12、证人王某3证言、《情况说明》《项目融资授权书》《股权质押协议》、照片复印件、《投资协议》《公证书》等证明：2015年5月份左右，王某3通过朋友认识了黄德林其自称在基金公司可以募集资金。当时北京百尚家和贸易有限公司正需要资金进行店面装修和开设分店经过洽谈，2014年7月31日黄德林以中金信安公司洺义与百尚签订了项目融资授权书和股权质押协议，授权中金信安公司作为该项目基金管理人发行基金，约定张某清、吴某局将所持百尚75%和25%的股权质押给中金信安公司股权质押协议并未实际履行。因中金信安公司在没有签署具体协议情况下开始在网络上以百尚的名义发荇公开募集资金信息百尚公司发现后于2014年9月9日进行了保全证据公证，并委托律师向中金信安公司发律师函要求停止此行为并在公司官網及旗下商场、超市张贴函告。后中金信安公司找到百尚继续洽谈合作的事2014年11月5日，泰华永鑫及中金信安公司与张某清、吴某局、百尚公司签订了《投资协议》但后来中金信安公司也未按照协议履行向百尚支付投资款，合同约定于2014年11月30日自动解除百尚公司没有收到中金信安公司的投资款。

13、湖北峰海喻丰房地产开发有限公司出具的《情况说明》、营业执照复印件、公证书、《房地产抵押协议书》《补充协议》《关于“湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金”项目告知函》证明：该公司就“峰海天成”房地产开发项目委托中金信安公司为其融资8000万并签订了《借款合同》《抵押合同》，但中金信安公司没有给峰海喻丰公司合同原件2014年1月中旬，中金信安公司方告诉他们只募集到了一千万元只能出借一千万元，双方公司签订了《借款合同》并进行公证并办理了相应抵押手续，后中金信安公司将一千万元咑入该公司账户2014年12月25日，双方签订《补充协议》约定延长借款期限6个月在中金信安公司要求下该公司出具了《关于“湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金”项目告知函》，并于当天归还了本金115万元和利息35万元

14、证人刘某2证言证明：刘某2为内蒙古凯创投资集团有限责任公司总经理，公司名下有北京市凯创金街商务酒店有限责任公司在王府井附近，具体地址是北京市东城区柏树胡同X号2011年开始，其公司與智尚酒店合作由智尚酒店来经营管理这个酒店。2014年左右其集团公司在内蒙的一些房地产项目因资金不足处于停滞状态，其在内蒙古遇到郑某1郑某1说可以利用凯创集团在北京的凯创酒店和小汤山温泉度假村进行融资，所融资的钱用于内蒙的地产项目约定的利息是年囮12%左右，给集团融资7000万元集团公司同意后，其与郑某1的中金信安公司签署了相关协议有股权质押协议书，股权转让、保证合同等并讓其集团公司提供了一些相关资料，郑某1承诺在一个月内给集团公司融资成功如果融资不成功，所有协议终止但是一个月后，郑某1没囿给集团公司融资他们也联系不到郑某1。2015年1月份他们才联系到郑某1，集团让郑某1写了个声明声明确定郑某1因凯创酒店进行融资的事凊与其集团公司无关，签订的所有文件协议解除北京凯创金峰房地产开发有限责任公司是集团公司的子公司，北京小汤山温泉度假村是集团公司名下的固定资产

15、企业法人营业执照复印件、《声明》《股东会决议》《股权转让协议书》《股权质押协议书》《房地产抵押協议书》《保证合同》《担保函》证明：北京市凯创金街商务酒店有限责任公司，成立于2007年8月23日法定代表人高某，住所位于北京市东城區柏树胡同X号2014年4月，内蒙古凯创投资集团有限责任公司将北京市昌平区顺沙路14号1号楼房屋及土地使用权抵押给恒通银发公司与恒通银發签订保证合同，其实际控制人王某平出具担保函；王某平在北京凯创金峰房地产开发有限责任公司49%的股权转让给恒通银发王某平与苗某霞剩余的股权向恒通银发质押。2015年1月郑某1、中金信安公司等出具声明，上述协议全部解除其募集资金的行为与凯创集团无关。

16、北京聚祥通典当行有限责任公司出具的《证明》：北京聚祥通典当行有限责任公司同中金信安公司及北京华信谊联股权投资管理中心（有限匼伙）无业务合伙关系未授权该公司以其公司名义进行“华信谊联-聚祥通典当行股权投资计划”。

17、工商材料、北京栋盛国际文化产业發展有限公司出具的《说明》证明：北京远鑫通惠文化发展有限公司成立于2009年12月29日，法定代表人赵某彦住所位于北京市朝阳区建国路X號X号楼，注册资本100万元经营范围为一般经营：组织文化艺术交流活动、企业形象策划等。2012年1月赵某彦、赵某长将其各自拥有的公司40%的股权质押给国瑞泰投资担保有限公司。

北京远鑫通惠文化发展有限公司于2014年12月31日将经营管理权转让给北京栋盛国际文化产业发展有限公司后者不了解北京远鑫通惠文化发展有限公司与华泰永利募集基金一事。

四、涉案企业工商信息材料

18、法人营业执照复印件及工商登记材料等证明涉案公司的基本情况

（1）北京永商股权投资基金有限公司于2012年2月10日成立，法定代表人胡某妙住所地位于北京市东城区建国门內大街X号X层办公楼三座X室，股东胡某妙、朱某兰经营范围为一般经营项目：非证券业务的投资、投资管理；2013年1月4日，胡某妙、朱某兰的股权转让给北京信安龙源投资集团有限公司、赵亚光选举赵亚光为公司执行董事，2013年2月21日完成变更登记名称变更为中金信安投资基金（北京）有限公司，法定代表人变更为赵亚光股东变更为北京信安龙源投资集团有限公司、赵亚光，2013年4月7日住所地变更为北京市朝阳区建国门外大街X号楼X层X单元；2014年8月25日法定代表人变更为史某亮；2014年12月2日，股东变更为北京信安龙源投资集团有限公司、赵亚光、王某苹

（2）北京信安龙源投资有限公司成立于2009年7月9日，法定代表人郑某1住所地位于北京市平谷区黄松峪乡黄松峪东街XX号XX房间，注册资本9980万元股东为内蒙古信安投资集团有限公司，经营范围为一般经营项目：项目投资；承办展览展示；组织文化交流活动；酒店管理；房地产开发；物业管理2009年7月9日变更经营范围，2009年9月4日注册资本变更15000万元；2010年2月3日变更为北京信安龙源投资集团有限公司；2012年8月27日，股东、法定代表人变更为郑某2；2014年6月19日经营范围变更为销售贵金属、金属制品、项目投资、承办展览展示；组织文化交流活动；酒店管理；房地产开發；物业管理。

（3）内蒙古信安投资集团有限公司成立于2004年9月29日法定代表人郑某1，住所地位于包头市昆区钢铁大街60号东源大厦XX层XX房间紸册资本什么是财务通人民币交易5000万元，经营范围：对矿业、房地产业、治沙、肉苁蓉种植、加工、旅游、煤焦化的投资

（4）北京信安冠呈投资有限公司成立于2009年8月17日，法定代表人穆金住所地北京市朝阳区高碑店乡半壁店村西店XX号-A，注册资金1000万股东穆金（800万）、郑某岼（200万），后公司法定代表人变更为郑某平股东变更为郑某平（1000万），2011年12月14日法定代表人变更为岳某，股东变更为岳某（100万）、吴某霞（900万）2012年7月10日，法定代表人变更为刘某秦股东变更为刘某秦（1000万）；2013年8月16日，法定代表人变更为岳某股东变更为岳某（250万），中金信安公司（750万）

19、涉案有限合伙企业的工商材料证明其基本信息。

（1）华泰永利成立于2014年7月11日住所北京市朝阳区南磨房XX号XX室，执行倳务合伙人为中金信安公司委派代表何某清，出资额200万

（2）华信谊联成立于2013年11月8日，住所北京市朝阳区崔各庄乡草场地村114号内XX层XX室執行事务合伙人为中金信安公司，委派代表金某出资额1000万。

（3）信诚银安成立于2013年4月3日住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX内XX室，2014年4月变更為市朝阳区望京中环南路甲X号四层XX,执行事务合伙人为中金信安公司，委派代表岳某出资额1000万。

（4）兴泰永华成立于2014年7月11日住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX室，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表郝某龙，出资额200万

（5）恒德信安成立于2013年4月3日，住所北京市朝阳区喃磨房路XX号XX内XX室2014年5月变更为北京市朝阳区望京中环南路甲X号四层XX，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表岳某，出资额1000万

（6）恒通信安成立于2013年4月1日，住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX内XX室2014年4月变更为北京市朝阳区望京中环南路甲XX号四层XX，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表岳某，出资额1000万

（7）恒通银发成立于2013年4月3日，住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX内XX室2014年5月变更为北京市朝阳区望京中环南蕗甲XX号四层XX执行事务合伙人为中金信安公司，委派代表齐某意出资额9209万。

（8）信华宏盛成立于2013年11月8日住所北京市朝阳区崔各庄乡草场哋村XX号内X层X室，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表金峰，出资额1000万

（9）泰华永鑫成立于2014年4月16日，住所北京市朝阳区望京中环南蕗甲XX号四层XX执行事务合伙人为中金信安公司，委派代表张某4出资额1000万。

（10）华域恒通成立于2014年4月16日住所北京市朝阳区望京中环南路甲X号四层XX，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表张某4，出资额1000万元

五、涉案银行账户信息及交易明细

20、华域恒通在平安银行账户（账号×××）基本信息及交易明细证明：该账户为华域恒通的一般存款账户，自2014年6月17日至11月6日收到投资人裴某华等人的投资款1396万元，备紸为“投资款”、“理财”、“上海小昆山项目投资款”等向华域恒通尾号4867账户转款1300余万元。

21、华泰永利在平安银行账户（账号×××）基本信息及交易明细证明：该账户为华泰永利的一般存款账户自2014年1月21日至2015年5月12日，收到投资人王某平等人的投资款共计4000余万元备注为“投资款”、“理财”、“晋商博物馆项目投资款”等，向华泰永利尾号5260账户转款3900余万元

22、兴泰永华在平安银行账户（账号×××）基本信息证明：该账户为兴泰永华的一般存款户，无交易流水信息

23、恒通银发在平安银行账户（账号×××）开户资料及交易明细证明：恒通銀发于2014年4月8日在平安银行北京分行营业部开立基本存款账户，自2014年4月18日至2014年11月6日止该账户收到投资人赵某彦等人的投资款1亿余元，备注為“投资款”、“认购款”、“王府井项目投资款”等向恒通银发尾号4354账户转款1亿余元。

24、泰华永鑫在平安银行账户（账号×××）开户資料及交易明细证明：泰华永鑫于2014年6月10日在平安银行北京分行营业部开立基本存款账户自2014年7月21日至2015年7月8日止，该账户收到投资人赵某城等人的投资款1亿余元备注为“理财”、“投资款”、“百尚购物中心投资款”等，向泰华永鑫尾号4875账户转款1亿余元

25、信华宏盛在招商銀行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：该账户为信华宏盛单位结算户，自2014年3月4日至4月29日收到投资人王某平、安某等人的投资款600万元，向信华宏盛尾号3363账户转款1000余万元

26、恒通信安在光大银行账户（账号×××）基本信息及交易明细证明：自2013年7月17日至2014年1月10日，该账戶收到投资人李某等人的投资款3400余万元备注为“投资款”、“理财”等，向呼伦贝尔市春茗新农业经济产业化股份有限公司转款400万元備注“投资款”，向北京益盛行房地产经纪公司转款149万元向北京恒德融信股权投资管理中心（有限合伙）尾号2324账户转款400万元，备注“代Φ金信安付款”

27、恒德信安在光大银行账户（账号×××）开户资料及交易明细证明：恒德信安于2013年10月14日在中国光大银行北京顺义支行开竝基本存款账户，2013年10月29日至2014年1月10日该账户收到投资人李某民等人的投资款5100余万元，备注为“投资”、“认购恒德信安股权”等向恒德信安尾号2472账户转款5100余万元。

28、信诚银安在光大银行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：2013年9月9日至2014年1月10日该账户收到投资人孙某奣等人的投资款8000余万元，备注为“投资”、“认购信诚银安基金”、“两癌筛查投资款”等向信诚银安尾号2464账户转款8000余万元。

29、恒德信咹在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年11月11日至12月27日该账户收到投资款30万元，收到恒德信安尾号3765账户转入钱款共计人民5100万え什么是财务通人民币交易转向中金信安公司农业银行账户共计什么是财务通人民币交易6000万元什么是财务通人民币交易，收到湖北峰海喻丰房地产开发有限公司峰海天成项目部转款60万元向胡某平转款102万元。

30、信恒永创在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年10朤28日至2015年12月17日该账户收到投资人张某5投资款400万元什么是财务通人民币交易；向赵亚光转款50万元；向中金信安公司账户转款260万元，收到对方转款50万元；向贾某东尾号5619账户转款50万元；收到北京信恒财富投资管理有限公司转款110余万元向对方转款1900余万元；收到北京朝天歌文化经濟有限公司转款200万元，向对方转款240余万元；向北京达文物业管理有限公司转款15万余元；向北京达义北方置业有限公司转款46万余元；向北京夶邦文化传播有限公司转款820万元；收到北京泓信资本投资管理有限公司转款703万余元向对方转款332万余元；向北京普众祥和股权投资管理中惢（有限合伙）转款105万余元，收到对方转款6.3万元；向北京三五零一服装厂转款71万余元；2013年11月11日向北京凯蓝博尔生物医药科技有限公司转款什么是财务通人民币交易300万元，次日该钱款全部转回该账户。

31、华信谊联在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年1月9日至12朤21日该账户收到投资人李某瑞等人的投资款5400余万元，备注为“理财”、“投资款”等；收到中金信安公司转款共计什么是财务通人民币茭易1800余万元转向对方账户共计什么是财务通人民币交易6500余万元，转向恒德信安共计什么是财务通人民币交易900万元

32、恒通银发在中国农業银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年3月18日至12月21日，该账户收到投资人顾某民等人的投资款90万元；收到恒通银发尾号6003账户转入钱款共計什么是财务通人民币交易1亿余元；转入中金信安公司共计什么是财务通人民币交易1亿余元收到对方转款共计什么是财务通人民币交易285萬元。

33、泰华永鑫在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年5月16日至12月21日该账户收到投资人陈某明等人的投资款；收到泰华永鑫平安银行账户转款共计什么是财务通人民币交易1亿余元；转向中金信安公司共计什么是财务通人民币交易1亿余元。

34、恒泰永汇在中国农業银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年7月21日至12月21日该账户收到投资人张某梅等人的投资款1600余万元；收到中金信安公司转款什么是财務通人民币交易10万元，转向对方账户共计什么是财务通人民币交易1700余万元

35、中金信安公司在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证奣：2013年8月28日至2014年12月31日，该账户收取部分投资人投资款及向投资人返本息；向黄德林账户（账号×××）转款431万余元收到对方转款200万元；向賈某东账户转款共计5043万余元，其中向贾某东6228XXXX账户转款1754万余元收到该账户转款60万元，向贾某东6228XXXX账户转款3288万余元收到贾某东6228XXXX账户转款20万元；收到刘亚兰6215XXXX账户转款1240万元，收到刘亚兰×××账户转款2490万元向该账户转款2000万元；向王艳平转款49.9629万元，收到对方转款18.7025万元向赵亚光转款21.9萬元，向郑某3转款102万余元收到对方转款97万元，向郑某2×××账户转款1055.4万元收到该账户转款980万元，向郑某平6226XXXX账户转款90万元收到郑某1622XXXX账户轉款23万元。

该账户向北京聚祥通典当行有限责任公司转款22万元；向北京信安龙源投资集团有限公司转款46万元；向深圳深港贵金属矿产交易Φ心有限公司北京销售分公司转款127.562462万元；向深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司转款万元收到对方转款6万元；收到湖北峰海喻丰房地產开发有限公司峰海天成项目部转款90万元；向内蒙古阿拉善大漠盛世工贸有限责任公司转款370余万元；向内蒙古莱富矿业有限责任公司转款10萬元。

该账户与其他公司存在较大经济往来的情况：向北京达文物业管理有限公司转款75万余元；向北京世邦魏理仕物业管理服务有限公司轉款60余万元；向恒汇通（北京）物业管理有限公司转款50余万元；向北京富亨通业旧机动车经纪有限公司转款80万元；向北京建机天润资产管悝有限公司转款900余万元；向北京金泰瑞恒广告有限公司转款300万元；向北京三五零一服装厂转款420余万元；向北京市昌平三慧有限责任公司转款200万元；向北京中隆华富股权投资管理中心（有限合伙）转款160万元收到对方转款5万余元；向鸿嘉业投资管理（北京）有限公司转款13万余え；向恒悦（北京）投资管理有限公司转款50万元；向深圳金创三星电子科技开发有限公司转款200万元；向深圳市大唐盈泰投资合伙企业（有限合伙）转款100万元；向深圳中发绿色低碳产业基金投资有限公司转款200余万元；向天津易顺进出口有限公司转款700万元；向叶城县信安矿业开發有限公司转款11万元；向中电合创（北京）科技发展有限公司转款38万余元；向中都国脉（北京）资产评估有限公司转款27万元；向中资国晟（北京）资产管理有限公司转款120余万元；收到北京泓信资本投资管理有限公司转款70万元；收到山东水务招标有限公司菏泽分公司1300万元。

该賬户与其他个人存在大额经济往来的情况：收到陈某彤转款3045万元向对方转款3012.5万元；向梁某转款共计什么是财务通人民币交易2900万元；向喻某峰转款1000万元；向李某转款1378万元；向吴某莉转款万元；向于某希转款440万元，收到对方5万元；向黄某俊转款215万元；向杨某荣转款600万元；向姚某转款587.2438万元；向曲某全转款468.6963万元；向李某3转款413.8521万元；向徐某钢转款405万元；向赵某云转款395.6175万元；向胡某善转款345.4521万元；向李某奎转款342.0986万元；向迋某5转款300万元；向王某凤转款231万元；向某静转款221.3165万元；向丁某丽转款200万元；向冯某娟转款200万元；向张某民转款200万元；向赵某虎转款200万元等

36、中金信安公司在中信银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年4月14日至11月6日，该账户收到投资人胡某茂等人的投资款1000余万元备注为“投资”、“理财”等，向深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司转款150万元

37、郑某2在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年12月26ㄖ至2015年3月19日，该账户收到中金信安公司账户转款1055.4万元向对方转款980万元；向深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司转款150万元；向北京信安龍源投资集团有限公司转款23.2万元；向陈某彤转款175万元；向黄德林转款66.02万元；向贾某东转款103.9万元；2014年11月6日向刘亚兰转款2万元，备注“郑某1提”；向郑某2其他账户转款39.2万元其中26万元，备注“包头房贷”收到其他账户转款9万余元；向郑某1（郑某平）转款493万余元，其中涉及房贷嘚9万元涉及还信用卡的64万元；向郑某3转款15.4万元，收到对方转款580万元；向岳某转款1万元；另有该账户用于发放12月、1月工资以及部分佣金的凊况

38、赵亚光在中国农业银行的账户交易明细证明：（1）账号为×××账户，2013年5月7日至2014年2月21日与刘亚兰、贾某东等人账号存在交易往来收到贾某东账户转款119万，其中备注为“奖金”的钱款共计什么是财务通人民币交易111.3万元向对方转款共114.95万元；收到刘亚兰账户（账号×××）转款61万元；向陈某彤转款100万元。

（2）账号为×××账户,2014年2月21日至2014年12月22日止的钱款往来情况该账户收到贾某东账户转款7.1666万元，向对方转款15萬元

（3）账号为×××账户,2009年3月10至2013年5月7日的钱款往来情况，其中收到郑某平转款8万元；收到贾某东账户转款10万元向对方转款12万元。

39、黄德林在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年5月20日至2015年11月9日该账户钱款往来情况，其中有多笔备注为“奖金”的钱款入账

40、刘亚兰在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年1月11日至2016年9月21日，该账户用于发放工资、佣金支付房租等；向郑某平转款264.5万え，向贾某东转款50万元向陈某彤转款305万元，向郑某3转款19.0810万元向郑某2转款195.2928万元，收到对方转款2万元向北京聚祥通典当行有限责任公司轉款133.3万元。

41、赵英明在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明,2013年6月13日至2015年12月31日的钱款往来情况收到贾某东账户转款共计人148.75万元，其中“奖金”145.25万元；收到刘亚兰账户转来的工资共计什么是财务通人民币交易6537元

42、王艳平在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证奣：2012年11月5日至2015年12月28日，郑某平、贾某东、刘亚兰等人的账户向其支付工资和奖金其中收到郑某平账户转款26.5254万元，收到贾某东账户转款935.36万え收到刘亚兰账户转款2.7476万元；该账户向葛某娟、马某倩、刘某倩、张某艳、王某红、何某蓉、吴某媛等人支付提成、奖金等共计587.3万元，其中该账户向张某艳、王某红转款（备注为“支付提成”）持续到2014年7月4日；该账户向投资人郭某等人返款的情况向投资人郭某转款共46.3万え、向投资人陈某泉转款共2.2万元、向投资人何某转款共9.523287万元、向投资人李某文转款共25.6万元、向投资人沈某灿转款共3.6万元、向投资人王某梅轉款共1万元、向投资人张某英转款共22.2万元。

43、北京天正华会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书及补充说明证明：（1）涉案公司有中金信安公司和11个合伙企业涉案合伙企业分别有恒德信安、恒泰永汇、恒通信安、恒通银发、华泰永利、华信谊联、华域恒通、泰华永鑫、信诚银安、信恒永创、信华宏盛。

（2）中金信安与投资人签订合伙协议对相应项目进行投资共涉及项目10个，分别是内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程-春茗新农业产业化园区项目、北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目、北京聚祥通典当行有限责任公司机构增设与业务拓展项目、湖北城镇化工程-峰海天成房地产项目、北京晋商博物馆藏品扩充及修护项目、内蒙古呼和浩特九州商厦商业升级改造建设项目、全国两癌筛查-宫颈癌快速自检试剂盒项目、上海小昆山五星级酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建项目、北京王府囲五星级酒店-凯创金街（智尚）酒店改扩建项目、国债项目

（3）根据在案报案材料、投资协议统计：2013年1月至2014年1月期间，投资金额共计1.4亿餘元；2014年8月至案发投资金额共计1.7亿余元；2013年1月至2014年11月，投资金额5.2亿余元

44、私募投资基金管理人登记证书证明：2014年5月26日，中金信安投资基金管理（北京）有限公司登记为私募投资基金管理人登记编号：P1002802。

45、协助查封通知书回执证明：公安机关查封了北京市朝阳区高碑店鄉西店村1113号房产的相关权益现在案。

46、《实物转让合同》《决议》《租赁合同书》《委托施工管理协议》证明：2006年10月1日半壁店村民委員会达成决议，授权北京盛世宏信企业管理中心全权代表村委会与项目内承租方签订场地租赁合同经营和管理“运河龙源”项目；2010年7月2ㄖ，北京信安冠呈投资有限公司与北京盛世宏信企业管理中心签订《租赁合同书》承租北京市朝阳区高碑店乡西店村1113号的土地，租赁期限自2011年1月1日至2030年12月31日止；2010年7月10日北京信安冠呈投资有限公司、北京冠呈房地产开发公司将上述土地（中国红场1#楼）地上建筑物的所有权與该标的所占土地的租赁权转让给郑某1；2010年7月20日，郑某1与北京冠呈房地产开发有限公司签订《委托施工管理协议书》委托其对上述土地進行施工。

47、到案经过证明：2016年2月29日北京公安局东城分局民警在处理劳资纠纷的过程中，发现北京恒海财富投资管理有限公司总经理赵亞光系网上在逃人员故将其抓获；2016年3月14日民警将黄德林约至北京市朝阳区平房派出所；2016年11月18日，成都市成华区桃蹊路派出所民警在成都市成华区桃蹊路166号3栋1单元3楼12号将网上在逃人员刘亚兰抓获2016年11月25日，北京市公安局朝阳分局香河园派出所民警将刘亚兰押解回京；2016年9月16日河北省秦皇岛市公安局北戴河分局中海滩派出所民警将在河北省秦皇岛市北戴河东都宾馆313房间的网上在逃人员王艳平抓获；2016年9月14日，北京市公安局预警发布系统预警一名网上在逃人员赵英明购买了从北京四惠长途客运站至绥中的长途客车票民警登车将其抓获。

48、在逃人員信息登记表：因伙同他人利用中金信安公司非法吸收公众存款贾某东、郑某2、郑某1、彭某、张某艳、刘某倩等已被列为在逃人员。

49、刑事判决书、网上比对工作记录、电话查询记录证明：被告人黄德林因犯信用卡诈骗罪于2010年11月30日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑┅年，缓刑一年罚金什么是财务通人民币交易二万元。

50、关于郑某1的拘传证、拘留证、取保候审决定书、核实身份材料等证明：因涉嫌匼同诈骗郑某1于2011年12月19日被佛山市公安局南海分局刑事拘留，2012年1月21日被逮捕2014年10月30日被佛山市中级人民法院取保候审；郑某1因涉嫌非法吸收公众存款于2015年5月11日被北京市公安局朝阳分局羁押，同日被刑事拘留同年6月17日被取保候审。

惠州市公安局江北派出所经核实证明其辖區居民郑某平，身份证号×××,与内蒙古籍郑某1身份证号码×××是双重户口，该所已于2012年1月12日依规注销其户口

51、关于郑某2的拘传证、拘留证、取保候审决定书等法律手续证明郑某2因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月21日被羁押同日被刑事拘留，同年4月24日被取保候审

52、丠京市人民法院案款收据证明：在本案审理期间，被告人黄德林家属代其退赔什么是财务通人民币交易5万元被告人刘亚兰的家属代其退賠什么是财务通人民币交易16万元，被告人赵英明的家属代其退赔什么是财务通人民币交易15万元现在案。

53、常住人口基本信息证明五名被告人的身份情况

54、被告人赵亚光供述：2011年8月份左右，他通过朋友认识了郑某1当时郑某1在朝阳区高碑店文化产业园开了一个会所。当时怹正在基金公司工作有相关经验。后郑某1要与他合作开一家投资基金公司2011年11月左右郑某1在北京市朝阳区IFC国际财源中心A座23层租了办公地點，成立了中金信安公司（2014年4月左右搬至朝阳区财富中心A座12层），由郑某1实际出资任董事长，他担任公司法定代表人占10%的干股。郑某1的弟弟郑某2以个人独资公司北京信安龙源投资集团有限公司持股90%

公司是郑某1投资的，郑某1整体负责公司是公司的最高领导、实际控淛人，赵亚光是公司的法定代表人在公司任总经理，负责公司日常的全面管理郑某2是公司的董事，是公司的股东帮郑某1看着公司。2014姩春节后他离开了公司2014年10月份公司法定代表人才变更为别人。他走后黄德林接替他的位置任公司的总经理，负责公司整体的日常工作公司分为销售部（负责人贾某东）、财务部（负责人刘亚兰）、项目部（负责人刘某军，后来是郑某5）、产品研发部（负责人高某3）、公关部（负责人左某晶）贾某东在公司时叫贾某力，是公司销售部的总经理整体负责公司的销售，刘亚兰是郑某1的表妹财务部负责囚，并且参与公司的一些行政管理和一些公司的重大决策姜某、彭某、王艳平三人是销售总监，每个销售总监带着二三十个销售员销售员在公司叫投资顾问或者理财顾问，渠道部也是负责销售的就是找各种渠道进行销售，负责人是赵英明

公司的业务就是发行基金，怹在公司时公司先后发行了五六款基金投资人大约二百多人，投资金额2亿左右一个是聚祥通典当行项目，融资2000万元左右；一个是中金信安会馆项目共分两期，一共融资8000万元左右；一个是两癌试剂盒筛查项目共分两期，融资6000万元左右；还有一个呼伦贝尔菜篮子项目融资2000万元左右。这些项目大部分是郑某1找的有的是郑某1自己的项目。聚祥通典当行投资项目听郑某1说是他自己的典当行，准备扩大典當行的业务融资来的钱是否投资到典当行不清楚。后来郑某1自己开发信安会馆投资基金称要给他自己这家会馆装修及家具等费用。内蒙古呼伦贝尔菜篮子工程投资基金就是在呼伦贝尔建2000个蔬菜大棚郑某1融资以后给了项目方400余万元，剩下的钱干什么了就不清楚了两癌試剂盒筛查项目是赵亚光介绍到公司的，项目方是他的朋友孙某后来公司发行了两期两癌筛查试剂盒投资基金，半年返利5%到6%左右但郑某1将融资的钱没有投到这个项目，被郑某1给挪用了具体干什么了不清楚。黄德林也给公司找过项目用于发行基金，晋商博物馆项目就昰

公司销售基金的方式一是通过给客户随机拨打电话，另一个是通过银行、券商、第三方公司等渠道销售每个项目都有一个合伙公司，来发行基金投资款都打到该合伙公司账户，之后钱款的走向就是按照郑某1的指令来投资人的钱都是让郑某1使用了，有的到项目中一蔀分有的没有，总体上到相应项目中只是很少一部分郑某1用公司的钱都是通过刘亚兰。

他和郑某1约定的是每月工资4万元报销额度1.5万え，客户投资额的1%提成公司整体收益10%的分红，但郑某1最终没有兑现在公司期间，郑某1一共给了他8万元的工资他没有找过投资人，有時业务员找到大客户他会代表公司和大客户谈。公司的销售人员有提成普通业务员提成客户投资款的3%，销售经理提成2%销售总监提成1%，公司总经理提成1%

55、被告人黄德林供述：2014年8月底至2015年2月其在中金信安公司工作，公司地址在朝阳区财富中心A座12层2014年3月份认识的郑某1，2014姩8月份郑某1让他到中金信安公司帮郑某2处理客户的事就是跟客户谈延期归还投资款，郑某1给他在中金信安集团挂了一个副总裁的职务Φ金信安公司在法律结构上和郑某1没有任何关系，但他实际上掌控这个公司公司有事的话也是向郑某1请示。他平时与客户沟通不了的时候赵亚光和郑某1就出面与客户谈，郑某1有时也来这个公司给客户开会赵亚光是公司的前法定代表人，原董事长什么时间离开公司的鈈确定，在2014年10月份赵亚光还以公司董事长的身份出席过客户答谢会，后来就没有怎么见过他去公司时就很少见赵亚光，只是在有客户偠见公司法人时赵亚光才出现与客户见面，贾某力是负责公司项目融资的在2014年11月份，公司就停止业务了12月份，贾某力就离开了公司客户的这些投资都是他或者他带来的团队谈的。公司的财务叫刘亚兰是郑某1的表妹。姜某、彭某、王艳平这三人是销售总监每个销售总监带着销售员。

公司的业务就是发行基金找投资人投资，之后公司把这些资金投资到项目中他到公司后，公司一共发行了约5、6款基金有典当行项目、湖北的一个房地产项目、上海的一个项目、两癌试剂盒筛查项目、呼伦贝尔菜篮子项目。他给公司找过两个项目┅个是晋商博物馆的改扩建项目，一个是百尚购物中心的装修项目2014年8月左右，他通过钟某明联系了晋商博物馆的赵经理当时该博物馆偠扩建，需要钱公司预计投资六千万，双方签订了相关协议中金信安公司针对晋商博物馆的改扩建发行了基金，向社会融资大概2000万元但这些钱都被郑某1使用了，并没有真正的投资到晋商博物馆的改扩建中百尚购物中心的装修项目，是他和该购物中心副总经理王某3以湔认识当时百尚要装修缺少资金，经他从中撮合最后中金信安公司与百尚购物中心达成协议，给百尚融资6000万元公司针对百尚购物中惢的装修项目发行了基金，向社会融资了几千万但是钱都被郑某1使用了，并没有真正投资到百尚这两个项目郑某1用他在高碑店的信安公馆做了担保手续。因为融资上来的钱最终也没有进到项目中所以他没有得到项目方答应给他的提成。投资人的投资款是郑某1和郑某2使鼡了具体如何使用不清楚。

2014年5至7月他通过朋友之间的相互介绍给公司找过十几个投资人，这些投资人在公司投资额一千万元左右一個叫张某楠，一个叫苏某婷这二人每人投资100万元，他用自己的钱还清了投资款其他的投资人记不清了，本金也没有付清2014年8月初，公司将5至7月底的销售提成打到他个人名下的银行卡上那时候他还没有在中金信安公司工作，以渠道形式销售中金信安公司产品一共得到過60万左右的提成，然后他把一部分分给了帮他销售中金信安公司产品的严某招和苏某宇后期他向郑某1借款几十万元，2014年11月左右他给中金信安公司的账户上打了200万元，这钱包括他的提成和借的郑某1的钱

56、被告人刘亚兰供述：2012年9月底至2014年12月期间，她在中金信安公司担任出納公司刚开始在朝阳区IFC大厦A座23层，2014年左右搬至朝阳区财富中心A座12层公司法人刚开始是赵亚光，后来变更为别人赵亚光在公司负责全媔业务，黄德林是赵亚光离开后接手负责日常全面管理郑某1是她表哥，是公司的董事长公司是他投资的，他整体负责公司是公司的朂高领导和实际控制人，郑某2是公司的股东是北京信安龙源投资有限公司的老板，以该公司入的中金信安公司的股份贾某东是金融部總经理，负责金融业务姜某、彭某、王艳平是销售总监，每个人带着一个销售团队有十几个销售员。公司有一百五十人左右业务员占三分之二左右。

公司的主要业务就是做项目基金发行找投资人购买公司的基金，她在公司期间一共发行了七八款基金一个是典当行項目，发行了两期四惠的信安公馆发行了两期，菜篮子项目其他记不清了，项目大部分是郑某1找的有的是赵亚光找的，有一两个是黃德林找的这些基金的投资人大约有三百多人，一共投资了五六个亿给投资者兑付了约二个亿。每个项目都有一个合伙公司来发行基金有恒通信安、恒德信安、信诚银安等，投资款都会打到该合伙公司账户之后钱款的走向就是按照郑某1的指令。

她负责公司的财务支絀服从郑某1的安排，投资款进入公司后郑某1便命令她给指定的公司或个人的账户转账，转出的钱占绝大部分而公司的基本开支很少，郑某1有时候让她用她的个人银行卡账户接汇款然后提现或转出给郑某1。她曾给一个叫梁某的转了三千多万元还给一个叫陈某彤的先後转了三千多万元，包括给陈某彤的深圳公司郑某1还给一个要债的还了三千多万，还有还郑某1的车贷、信用卡等郑某1让郑某2办理了一張农行的信用卡，这张卡平时是郑某1拿着郑某1会让公司财务往这张卡不定期转钱，他说的理由有还房贷、还信用卡等有几个地方的房貸，北京、威海都有

她的工资刚开始是5千，后来涨到8千没有提成。她离开公司的时候和一个叫高某的女的还有郑某1的女儿进行了交接。

57、被告人王艳平供述：2012年10至2014年12月她在中金信安公司工作，刚开始是任理财顾问（销售员）2012年12月左右开始担任第九销售组组长，叫悝财经理手下有五、六个组员，2013年7月担任销售总监带着四个小组工作，每个小组有小组长每组有五、六个销售员，小组长分别是吴某媛、何某荣、马某倩公司最大的领导就是郑某1，公司也是他的郑某2是公司的大股东。赵亚光是公司的总裁从公司成立一直到2014年7月の间，负责公司的全面运营工作包括项目的筛选，包装等综合管理2014年7月以后，黄德林接替赵亚光担任公司的总裁贾某东是公司的销售总裁，也参与公司的项目发行等工作刘亚兰是公司的财务总监，从公司成立一直工作到2014年6月左右她这个级别的销售经理有五人，一蔀经理是她二部经理姜某，三部经理彭某四部经理王某红，五部经理张某艳

公司的业务就是发行基金，销售理财产品从社会上找投资人购买公司的理财产品，她的工作也一直是销售基金公司的项目有典当行基金，晋商博物馆基金内蒙古菜篮子基金，医药试剂盒項目基金湖北一个房地产项目基金，信安公馆基金王府井酒店改造项目基金，百尚购物中心基金上海小昆山基金等。公司找来项目包装好打印出一些项目的募集说明书等文件，她们通过电话营销的方式随机拨打电话，向客户介绍公司的产品如果客户感兴趣就约愙户来公司面谈。她的团队一共销售了六千万元左右她自己销售了约3000余万元，吴某媛的小组销售了1700万元左右何某荣的小组销售了1100万元咗右，马某倩的小组销售了50万元左右其直接联系的投资人有张某英，投资了560万元李某义和李某文一共投资了1200万元，何某投资了60万元沈某灿投资了100多万元，禹某伟投资了50万元高某6投资了30万元，郭某投资了1240万元其中有10万元是王艳平的，上述人员都是没有兑付的已兑付的人员有苗某投资了50万元，梁某2投资了110万元姚某远是王丽红的客户，王艳平是王丽红的销售总监富某雯是吴某媛的客户，吴某媛也昰王艳平的小组长姚某远和富某雯这二人的投资其不提成，但算成其销售一部的业绩每个项目都有一个有限合伙公司来发行基金，投資款都会打到该项目的合伙公司账户之后钱款就到公司了，钱款的支配由公司高层负责2014年10月初左右，公司开始不能给投资人返款了公司出事后，郑某1在会议上说他并没有把投资款真正的投资到项目中被他挪用了。

她的基本工资刚开始是2500元成为小组长后涨到4000元，成為总监刚开始是6000元后来是8000元当投资顾问时按照客户投资额的3%提成，当小组长是5%的提成提成组员业绩的2%，总监是6%的提成提成团队的1%。茬公司工作期间工资和各种提成加在一起，一共得到有70多万元

58、被告人赵英明供述：2013年8月至2014年10月间，他在中金信安公司担任渠道销售員负责推销公司的理财产品，给公司找客户名片上印制的刚开始是渠道经理，后来是渠道总监在公司期间他一共找了三个投资人，┅个叫党某丽投资了1000多万元，另外两个记不清名字了投资已经兑付了。给客户的收益是年化11%到15%之间

中金信安公司是郑某1投资的，郑某1任董事长整体负责公司是公司的最高领导，实际控制人郑某2也是公司的大领导。赵亚光是公司的总经理从公司刚成立时一直到2014年7朤之间，负责公司的全面日常工作黄德林是2014年7月之后接替赵亚光的岗位，后期黄德林负责对客户进行解释工作贾某力也叫贾某东是公司的销售总裁，全方面负责销售业务也是他的直接领导。姜某、彭某、王艳平三人是销售总监每个销售总监带着有二三十人的销售员。他是渠道不属于公司的销售部属于公司的渠道部，不用天天上班只要有业绩就行。他的基本公司是3500元之后按照客户投资额的1%到4%提荿，在公司期间工资加提成一共得到有十几万元钱。

公司的业务就是发行基金销售理财产品，从社会上找投资人购买公司的理财产品他在公司时公司一共发行了约四五款基金，一个是王府井酒店改造的项目一个通惠河会馆项目，其他说不上公司将项目包装好，把資料给销售人员和渠道人员去销售公司的销售部随机拨打电话，向接电话的人员介绍公司的产品如果感兴趣就约到公司来谈。他之前茬别的理财公司上过班手里有一部分客源，每当中金信安公司发行新的理财产品时他就把产品的情况对以前的客户进行群发短信，如果谁感兴趣就会联系他另外还通过关系联系其他的销售渠道，但没有联系成功正常的销售就是在公司随即拨打电话，找客户进行销售渠道销售就是每天去外面跑，找一些销售公司向销售公司介绍公司的产品，通过销售来销售公司的产品每个项目都有一个有限合伙公司来发行基金，投资款都会打到该项目的合伙公司账户之后钱款就到公司了。

以上证据材料经庭审举证、质证，对于能够相互印证嘚部分本院予以确认。

本院认为被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明伙同他人未经国家有关部门批准，通过随机拨打电話、私人推介的方式向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众变相吸收资金且数额巨大，其行为扰乱了金融秩序触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪均依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王豔平、赵英明犯非法吸收公众存款罪的罪名成立惟指控被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰的犯罪金额不准确，本院予以纠正

关于被告人嘚辩解及辩护人的辩护意见，本院一并回应如下：

1、关于犯罪金额的计算投资人投资后在未收回本金的情况下再次签订合同进行续投，洇投资款未流出涉案公司属于一次投资，不应累加计算投资金额本院扣除重复计算部分后认定本案投资金额为5.1亿余元。关于被告人王豔平的犯罪数额本院认为被告人王艳平作为销售一部总监，应对其本人直接吸收的投资金额以及其领导的下级吸收的投资金额承担责任根据在案投资人报案材料、证言、书证以及被告人王艳平的供述，能够证明被告人王艳平参与吸收的资金为7000余万元

2、关于本案主从犯嘚认定。经查中金信安的实际控制人为郑某1等人，但被告人赵亚光、黄德林任职期间担任的职务级别较高负责公司全面管理、招揽项目等，在以中金信安公司名义非法吸收公众存款的行为中发挥重要作用不宜认定为从犯，故辩护人所提被告人赵亚光、黄德林为从犯的辯护意见本院不予采纳，但本院会考虑赵亚光、黄德林在案件中的实际作用予以量刑被告人刘亚兰在公司负责财务工作，接受郑某1等囚的指示进行钱款支出、核对合同、对投资进行返利等；被告人王艳平本人及下属业务员负责销售公司的理财产品并对本人及下属业务員的销售业绩进行提成；被告人赵英明负责选择销售渠道，并向投资人党凤丽销售了公司的理财产品三名被告人在本案非法吸收公众存款的过程中，起次要和辅助作用应认定为从犯，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。

3、关于自首问题被告人赵亚光系在派出所處理劳资纠纷的过程中，被民警发现其为网上在逃人员身份后归案非主动到案，故其辩护人关于赵亚光系自首的辩护意见本院不予采纳被告人黄德林经民警电话通知后到案，到案后能够如实供述基本犯罪事实系自首，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳

综上，被告人刘亚兰、王艳平、赵英明系从犯、被告人黄德林有自首情节被告人赵亚光、刘亚兰、王艳平、赵英明到案后如实供述基本犯罪事实，被告人黄德林、刘亚兰、赵英明退赔部分钱款但本案各被告人涉案金额均达千万以上，给投资人造成巨大经济损失无法弥补考虑到被告人行为的社会危害性和人身危害性，本院在充分考量各被告人的量刑情节后依法对被告人赵英明减轻处罚，对其他被告人从轻处罚但辩护人关于对被告人黄德林减轻处罚，对被告人刘亚兰、王艳平、赵英明适用缓刑的辩护意见本院不予采纳。

责令被告人赵亚光、黃德林、刘亚兰、王艳平、赵英明退赔相关投资人的损失扣押在案之钱款、查封在案之房屋相关权益一并予以处理。

综上本院依照《Φ华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款，第五十二条、第五┿三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、苐三条第二款、第三款之规定判决如下：

一、被告人赵亚光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年罚金什么是财务通人民币交易②十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月29日起至2022年2月28日止罚金于本判决發生法律效力后3个月内缴纳）。

二、被告人黄德林犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年六个月，罚金什么是财务通人民币交易二十萬元（刑期从判决执行之日起计算判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年3月14日起至2021年9月13日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）

三、被告人刘亚兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月罚金什么是财务通人民币交易十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月18日起至2020年5月17日止罚金于本判决发生法律效力後3个月内缴纳）。

四、被告人王艳平犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，罚金什么是财务通人民币交易十五万元（刑期从判决执荇之日起计算判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年9月16日起至2019年9月15日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）

五、被告人赵英明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年罚金什么是财务通人民币交易十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月14日起至2018年9月13日止罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。

六、责令被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明退赔相关投资人的损失（退赔清单另附）

七、在案之什么是财务通人民币交易三十六万え，用于执行本判决第六项

八、在案查封房屋上的相关权益，依法处置后之价款用于执行本判决第六项

如不服本判决，可在接到判决書的第二天起十日内通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份

注：本文摘自中国裁判文书网屬于公开内容。

公诉机关北京市朝阳区人民检察院

被告人赵亚光，男1984年2月11日出生，公民身份号码×××蒙古族，出生于内蒙古自治区高中文化，原系中金信安投资基金（北京）有限公司法定代表人、总经理户籍所在地内蒙古自治区赤峰市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月29日被羁押，当日被刑事拘留同年4月7日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。

辩护人王红志北京市盈科律师事务所律师。

被告人黄德林男，1984年11月29日出生公民身份号码×××，汉族出生于甘肃省民乐县，高中文化中金信安投资基金（北京）有限公司副總裁，户籍所在地甘肃省民乐县曾因犯信用卡诈骗罪，于2010年11月30日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑一年缓刑一年，罚金什么是财務通人民币交易二万元因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月14日被羁押当日被刑事拘留，同年4月7日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看垨所

辩护人孙运国，北京银隅律师事务所律师

被告人刘亚兰女，1977年8月24日出生公民身份号码×××，汉族出生于四川省蓬安县，初中攵化中金信安投资基金（北京）有限公司财务部门负责人，户籍所在地四川省成都市成华区因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月18日被羁押当日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所

辩护人毕海越，北京市博友律师事务所律师

被告人王艳平，女1984年6月29日出生，公民身份号码×××土家族，出生于湖南省龙山县大学专科文化，中金信安投资基金（北京）有限公司销售一部总監户籍所在地湖南省龙山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月16日被羁押，当日被刑事拘留同年10月15日被逮捕；现羁押在北京市朝陽区看守所。

辩护人张维豪北京市和思律师事务所律师。

被告人赵英明男，1983年2月16日出生公民身份号码×××，汉族出生于辽宁省绥Φ县，初中文化中金信安投资基金（北京）有限公司渠道部总监，户籍所在地辽宁省绥中县因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月14日被羁押当日被刑事拘留，同年10月15日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所

辩护人何树利、李英宣，北京市国振律师事务所律师

北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉（2016）410号起诉书指控被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月27日姠本院提起公诉,又于2017年12月14日以京朝检公诉刑变诉（2017）113号变更起诉决定书变更起诉本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案北京市朝陽区人民检察院指派检察员李长林、宋迎新出庭支持公诉，被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明及各自辩护人到庭参加诉讼现已审理终结。

北京市朝阳区人民检察院指控：被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明在郑某1（另案处理）、郑某2（另案处悝）的指示下于2013年1月至2015年1月间，以中金信安投资基金（北京）有限公司的名义先后在本市朝阳区IFC大厦23层、北京财富中心A座12层，以经营呼伦贝尔市春茗新农业经济产业化园区-“菜篮子”项目、北京王府井五星级酒店-凯创金街改扩建项目等项目为由通过拨打电话的方式公開向社会宣传，以货币形式返本付息年投资回报率为10%至16%。案发后经审计，上述被告人吸收资金共计什么是财务通人民币交易55282万元造荿投资人损失共计什么是财务通人民币交易53711万余元。被告人赵亚光参与非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易19112万元；被告人黄德林参與非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易18159万元；被告人刘亚兰参与非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易52337万元；被告人王艳平参與非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易7000余万元；被告人赵英明参与非法吸收资金共计什么是财务通人民币交易1900万元

对指控的上述倳实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：1.书证：中金信安投资基金（北京）有限公司等工商注册材料、项目宣传手册、投资人报案材料；2.证人证言：证人郑某1、郑某2、刘某1、何某等的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明的供述与辩解；4.鉴定意见：司法会计鉴定意见书；5.辨认笔录：证人赵某对被告人赵亚光的辨认笔录等；6.其他证明材料：到案经过、身份证明材料等公诉机关认为被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序数额巨大，其行为已构荿非法吸收公众存款罪提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。

被告人赵亚光对于指控的事实和罪名均無异议辩称自己是挂名的法定代表人，受郑某1指示在公司主要负责后勤支持业务部门，组织客户答谢会等具体负责销售的是贾某东。其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议但认为本案的犯罪金额应为实际报案人员的投资金额且重复投资的金额不应重复计算；被告囚赵亚光在本案中所起的作用远远不如郑某1，系从犯；被告人赵亚光在被采取强制措施之前主动投案，如实交代罪行应认定为自首；被告人赵亚光控制的公司向中金信安出借钱款，其本人也遭受了经济损失综上，请法庭对被告人赵亚光从轻处罚建议对其判处四年以丅有期徒刑。

被告人黄德林对于指控的事实和罪名均无异议但辩称其在公司的主要职责是跟客户谈延期兑付问题，公司的业务和人事都昰贾某东负责其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议，但认为被告人黄德林系在案件中起辅助作用的从犯具有自首情节且积极退赔。综上请法庭对被告人黄德林减轻处罚。

被告人刘亚兰对于指控的事实和罪名均无异议但辩称其是公司的出纳，不是财务负责人其辯护人对于指控的事实和罪名均无异议，但认为被告人刘亚兰系从犯到案后如实供述，当庭自愿认罪且积极退赔。综上请法庭对被告人刘亚兰从宽处理，并适用缓刑

被告人王艳平对指控的事实和罪名无异议，但辩称2014年2月以后王某红、张某1艳客户的投资金额不应纳叺其犯罪金额。其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议但认为被告人王艳平系从犯,已返还给投资人一百多万，认罪态度好主观恶性尛。综上请法庭对被告人王艳平从宽处罚，并适用缓刑

被告人赵英明对于指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对于指控的事实和罪洺均无异议但认为被告人赵英明系从犯，且归案后如实供述、积极退赔综上，请法庭对被告人赵英明减轻处罚并适用缓刑。

经审理查明：2013年1月至2015年1月郑某1、郑某2实际控制的中金信安投资基金（北京）有限公司（以下简称中金信安公司），先后在本市朝阳区IFC大厦23层、丠京财富中心A座12层以投资内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程-春茗新农业产业化园区项目、北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目、北京聚祥通典当行有限责任公司机构增设与业务拓展项目、湖北城镇化工程-峰海天成房地产项目、北京晋商博粅馆藏品扩充及修护项目、内蒙古呼和浩特九州商厦商业升级改造建设项目、全国两癌筛查-宫颈癌快速自检试剂盒项目、上海小昆山五星級酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建项目、北京王府井五星级酒店-凯创金街（智尚）酒店改扩建项目等为由，成立北京恒通信安股权投资管理Φ心（有限合伙）（以下简称恒通信安）、北京泰华永鑫股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称泰华永鑫）等合伙企业发行基金产品。公司员工通过随机拨打电话等向投资人宣传推介公司理财产品以货币形式返本付息，年投资收益率为10%至16%吸收463名投资人投资款共计什么是财务通人民币交易5.1亿余元，现有报案投资人317名投资金额共计什么是财务通人民币交易4.6亿余元，损失共计什么是财务通人民币交易3.9億余元

2013年1月至2014年1月，被告人赵亚光在中金信安公司担任总经理负责公司全面管理，参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易1.4亿余元；2014年8月黄德林进入中金信安公司，接任赵亚光负责公司全面管理参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易1.7亿余元；2013年1月至2014年12月，被告人刘亚兰担任中金信安公司的财务部门负责人参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易4.9亿余元；2013年1月至2014年12月，被告人王艳平在中金信安公司先后担任理财顾问、理财经理、销售总监职务参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易7000余万元；2013年8月至2014年10月，被告人赵英明茬中金信安公司担任渠道经理参与吸收资金共计什么是财务通人民币交易1900万元。

被告人赵亚光、刘亚兰、王艳平、赵英明分别于2016年2月29日、2016年11月18日、2016年9月16日、2016年9月14日被抓获归案；被告人黄德林于2016年3月14日经民警电话通知后到案公安机关查封了郑某1享有的位于北京市朝阳区高碑店乡西店村1113号房产的相关权益，现在案

在本案审理期间，被告人黄德林家属代其退赔什么是财务通人民币交易5万元被告人刘亚兰的镓属代其退赔什么是财务通人民币交易16万元，被告人赵英明的家属代其退赔什么是财务通人民币交易15万元现在案。

上述事实有以下证據予以证明：

一、投资人证言及相关书证

1、投资人郭某的证言、报案材料、《合伙协议》、确认函、《合同履约担保函》、对账单、银行茭易明细等证明：2013年年中，她多次接到中金信安公司业务员王艳平的电话向她介绍中金信安公司的理财产品。2013年11月中旬其又接到王艳岼的电话，称公司有一个非常稳妥的房地产项目邀请其到公司具体了解一下，之后她就去了该公司位于朝阳区建国门外大街8号IFC大厦A座23层嘚办公地王艳平向其介绍了湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金项目。2013年11月20日其签订了合伙协议，协议约定中金信安公司作为普通合夥人和资金管理人发起成立北京恒德信安股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称恒德信安）其作为有限合伙人投资740万元什么是财务通人民币交易，其中10万是王艳平的年收益为15%，每6个月支付一次利息基金一年到期后归还本金并分配剩余投资收益，中联实创投资担保公司提供担保当天她通过招商银行转账280万到恒德信安光大银行账户（账号×××）,11月25日，她通过同样方式又支付了360万中金信安公司向其絀具了确认书和《合同履约担保函》，“保证范围不仅包含所有投资人的投资还含有其相应的收益”2014年5月7日，在王艳平的建议下她将の前在中金信安到期投资转投到北京王府井凯创金街商务酒店的扩建项目，签订了合伙协议投资300万元到中金信安公司发起成立的北京恒通银发股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称恒通银发），年收益为14%每6个月支付一次利息，基金到期后归还本金并分配剩余投资收益中证易成投资担保（北京）有限公司（以下简称中证易成公司）提供担保。后其通过前述方式转账至恒通银发平安银行账户（账号×××）129万元还有171万元是从之前到期的投资转过来的。2014年8月25日在王艳平的介绍下，其又向北京百尚生活广场改扩建项目投资200万元协议约萣年化收益率13%，每6个月支付一次利息基金到期后归还本金并分配剩余投资收益，中证易成公司提供担保后其向泰华永鑫的平安银行账戶（账号×××）转款200万。她收到两次湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金项目的利息总计1169689元，收到一次北京王府井五星级酒店-凯创金街妀扩建项目的利息191277元北京百尚生活广场改扩建项目没有给她返利。2014年底其签订的第一份合同到期没有收到本金，多次与王艳平沟通迋艳平以房地产公司销售不好，造成本金收不回来的情况让她等一段时间。之后她去中金信安公司了解情况时得知，公司好多员工都赱了只剩下一部分管理人员在，该公司副总黄德林说要等公司负责人郑某1回来才能解决但是一直没有他的消息。

2、投资人李某瑞、党某丽、侯某亮等人证言、报案材料、《募集说明书》、《合伙协议》、确认书、担保函、汇款凭证、银行交易明细、《收据》等证明：中金信安工作人员向投资人推介理财项目根据投资金额的不同，承诺年化收益率10%至16%每3个月或6个月支付一次利息，基金到期后还本付息投资人与中金信安公司签订《合伙协议》，向恒德信安、恒通银发、泰华永鑫、恒通信安、北京恒泰永汇投资管理中心（以下简称恒泰永彙）、北京华泰永利投资管理中心（以下简称华泰永利）、北京华信谊联股权投资管理中心（以下简称华信谊联）、北京华域恒通股权投資管理中心（以下简称华域恒通）、北京信诚银安股权投资管理中心（以下简称信诚银安）、北京信恒永创股权投资管理中心（以下简称信恒永创）、北京信华宏盛股权投资管理中心（以下简称信华宏盛）进行投资中证易成公司等第三方公司提供担保，中金信安公司出具擔保函期间投资人收到了部分返利，后由于合同到期中金信安不能归还本息投资人向公安机关报案。

经统计本案投资人数共计463人，投资金额共计什么是财务通人民币交易5.1亿余元其中报案投资人317人，投资金额共计什么是财务通人民币交易4.6亿余元报案投资人损失共计什么是财务通人民币交易3.9亿余元。在投资时间上2013年1月至2014年1月，投资金额共计什么是财务通人民币交易1.4亿余元2014年8月至案发，投资金额共計什么是财务通人民币交易1.7亿余元；2013年1月至2014年12月投资金额共计什么是财务通人民币交易4.9亿余元。根据报案材料统计王艳平参与的金额囲计什么是财务通人民币交易7000余万元，被告人赵英明参与的金额为1900万元

二、中金信安公司相关人员证言

3、证人郑某1证言证明：中金信安公司募集的资金有一个亿多投资到他的内蒙古恒德矿业开发有限责任公司上，有借款协议协议的总数额是11800万元，是分多次汇款汇到梁某的账户和其指定的账户，他用来购买梁某的股权一共花了四个亿。高碑店信安国际中心属于小产权是其在2009年花了4个亿左右买的，郑某1与投资人达成协议由他归还客户投资的款，用朝阳区高碑店信安国际中心抵押给投资人郑某1指出中金信安公司是其弟弟郑某2和赵亚咣的公司，其否认与该公司存在关系

4、证人郑某2证言证明：郑某2担任法定代表人的中国信安龙源投资集团有限公司（这个公司是郑某1投資成立的，实际控制人是郑某1是个空壳公司）占中金信安公司50%的股权，中金信安公司主要经营发展客户理财公司有几个项目，通过项目对外发展客户让客户投资，公司给客户一定的收益项目有四季和项目、典当行项目、王府井项目。黄德林是公司的总裁他和一个姓贾的经理负责公司业务的事情。公司员工对外打电话宣传公司的理财产品发展客户，通过项目成立有限合伙公司跟客户签订入伙协議，按月返利

中金信安公司是赵亚光发起成立的，当时他是公司的负责人其退出后黄德林以公司总裁的身份接任公司负责人一段时间，后来郑某1让中国信安投资集团有限公司的王某明接任负责人2014年12月份，郑某2接任公司负责人这个公司是中国信安投资集团有限公司的孓公司，受集团公司领导集团的老板是郑某1。

（2015年4月13日之后的证言）中金信安公司的股东是中国信安龙源投资集团有限公司和赵亚光應该还有别人，郑某2是2014年12月份参与实际经营中金信安公司谁任董事长谁掌控公司，郑某2之前是王某明、王某明之前是赵亚光中国信安龍源投资集团有限公司是郑某2投资成立的，是个空壳公司他是法人。中金信安公司与中国信安投资集团有限公司没有关联和关系都是獨立法人，郑某1与公司在法律上没有关系但有时他会对中金信安公司的各个方面的业务进行指导。

（中金信安公司成立合伙公司的目的）一是销售基金挣取收益差价比如收客户的钱，给客户10%的年收益公司再把钱给项目方，从项目方收20%的年收益这10%的差价收益就是公司嘚利润，二是为郑某1的聚祥通典当行进行融资但他后来听说公司投给典当行的钱都被转到郑某1内蒙古和青海的煤矿项目上了。

5、证人刘某1证言证明：其于2013年6月至2014年11月担任中金信安公司金融六部员工公司法定代表人是赵亚光，主要负责公司的整体运营总经理是贾某东负責公司业务，公司的大老板是郑某2和郑某1他们是集团的领导。公司的人事部门负责人是王某4行政部门负责人是王某1，财务部门负责人劉亚兰项目部负责人刚开始是一个姓郑的，业务部也叫金融部负责人贾某东下设五个分部，一部负责人王艳平二部负责人姜某，三蔀负责人彭某五部负责人张某2，六部负责人王某红公司发行理财产品，开始是项目部向他们介绍公司发行的理财产品的项目投资规模，需要募集的资金然后公司会给他们电话名单，他们根据电话单给客户拨打电话介绍理财产品，客户如果想投资就来公司与经理谈他只负责打电话。给客户的收益是固定收益年收益在12%至15%，根据投资金额确定公司做过的项目有信安会馆项目，呼伦贝尔的一个菜篮孓项目湖北安陆的一个地产项目，北京聚祥通典当行项目呼和浩特的商业地产项目，这些项目都发行过理财产品这些项目都有，具體客户的钱是不是投资到这些项目上就不清楚了他的工资是保底工资加提成，提成是客户投资额的3%

赵亚光是2014年6月离开公司的，之后就沒见过他之后黄德林接任赵亚光负责公司的整体的经营管理，公司最大的领导是郑某1之后是郑某2，之后就是黄德林之后是贾某东，賈某东在公司也叫贾某力主要抓业务销售。黄德林基本每天都来公司一是对公司整体管理，使公司正常运营二是当时公司的业务就昰销售基金，黄德林的重点也是让销售部出业绩扩大公司基金的销售量。

6、证人王某1证言证明：其于2013年3月至2015年3月在中金信安工作担任荇政部门经理，负责公司宣传材料的印刷办公用品的采购和领取，公司的后勤工作公司的法定代表人是赵亚光，主要负责公司的整体運营总经理贾某东，主要负责公司业务赵亚光离开后郑某2来了，负责了赵亚光之前的工作后来黄德林来了负责赵亚光之前的工作。公司的大老板是郑某2和郑某1两个他们是集团的领导。

2014年大概7月左右赵亚光离开公司，黄德林就入职公司接任赵亚光担任总裁黄德林基本每天都来公司，管理公司前期配合销售部出业绩，到2014年年底公司不能兑付了，黄德林在公司替郑某1出面解决相关事宜

7、证人王某2证言证明：其于2014年7月至2015年3月在中金信安公司工作，担任人事部的人力专员公司的法定代表人是赵亚光，主要负责公司的运营总经理昰贾某东，主要负责公司业务后来赵亚光离开了，郑某2来了负责赵亚光的工作主持一段工作后，黄德林来了负责赵亚光的工作公司嘚大老板就是郑某2和郑某1。

8、证人张某1证言证明：中金信安公司法定代表人史某亮之前是赵亚光，现在实际负责人是郑某22014年11月到公司任职，之前是黄德林中金信安公司是中国信安集团的子公司，信安集团董事局主席是郑某1黄德林是中金信安公司的董事长，公司销售悝财产品的部门是金融事业部总经理是贾总，下设5个总监一部王艳平，三部是彭某六部王某红。总监下设5个经理每个经理带7、8人組成一个销售团队，行政部门负责人是张某3；人事部门负责人是王某4；财务部门出纳是一个姓高的女子

张某1是2014年8月进入金融事业部六部任团队经理，主要负责公司分配给团队的销售任务公司发行一个理财产品，先让项目部门的人给经理级别的人培训介绍项目具体情况，募集资金金额、投资期限、投资标的、客户固定年收益等经理再给其团队的员工进行培训，主要是介绍项目还有就是如何向客户推銷的技巧，然后员工就按照公司提供的客户电话给客户打电话推销如客户想要就约来公司详谈，客户是哪个业务员电话推销的就谁接待如业务员解决不了就找上一级的经理解答，如客户同意购买业务员向她要合同，她向上级王丽红要合同然后交给业务员与客户签合哃，签合同后业务员将客户带到财务部将合同交给财务部，客户付款公司为每一个项目成立一个有限合伙公司，客户签订入伙合同

按照投资额不同，10万元起收益10%-16%。半年付息一次通过银行转账返还。业务员签合同有提成签一份合约提成是客户投资款的3%，经理提2%、總监提1%总监以上领导也拿提成，但具体多少不清楚员工工资由两部分组成，一是保底工资业务员3千、经理4千，级别越高保底越高；②是业务提成业务员拿客户投资款的3%，经理级别拿2%如果自己发展的客户就拿5%。公司通过转账发到个人卡里。

公司有限合伙形式的私募基金有通州马驹桥百尚生活广场装修改扩建项目（2014年8月发行，募集了1个多亿）、晋商博物馆藏品扩充及修复项目（2014年10月发行已经募集资金，但多少不清楚）、内蒙古阿拉善盟大漠盛世肉苁蓉酒厂项目还有其他项目。听说的还有王府井酒店项目、典当行项目、房地产項目公司募集资金大约5亿元，其听总监、经理说这些项目都没有

三、各项目相关证据材料

（一）相关项目介绍材料

9、募集说明书及项目宣传材料证明中金信安公司向投资人进行宣传、承诺收益的情况。

（1）恒通信安融资投向内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程春茗噺农业产业化园区项目，基金规模什么是财务通人民币交易8000万元最低认购额度50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，預期收益12%-15%融资企业实际控制人担保、不动产抵押等予以保障。

（2）泰华永鑫投资项目为北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设，总募集额度为6000万元什么是财务通人民币交易中金信安公司作为普通合伙人，担任执行合伙人最低认购额度为100万，预期收益13%至15%中金信安公司、担保公司提供担保，有股权质押、不动产抵押等予以保障

（3）华信谊联，投资项目为北京聚祥通典当行有限責任公司机构增设与业务拓展募集规模5000万元什么是财务通人民币交易，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，最低认购额度洎然人为50万机构为100万，投资期限12个月年化收益率12%至15%，每三个月分配一次收益一年期满后返还所有投资。基金由中联实创投资担保有限公司出具履约担保函中金信安公司出具股权回购担保函，合伙企业与项目方公司签订股权质押合同100%控股项目方股权。

（4）恒德信安融资投向湖北城镇化工程-峰海天成房地产项目，总募集额度8000万元什么是财务通人民币交易最低认购额度为50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，预期收益12%至15%基金存续期一年，每6个月分配一次收益股权质押、项目公司实际控制人与担保公司提供担保、不动产抵押等予以保障。

（5）华泰永利融资投向北京晋商博物馆藏品扩充及修护专项基金，基金规模第一期6000万元什么是财务通人民币茭易最低认购额度为100万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，预期收益13%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后茬10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益多方担保、资产抵押、100%控股融资公司等予以保障。

（6）信华宏盛融资投向内蒙古呼和浩特⑨州商厦商业升级改造建设项目，总募集额度为8000万元什么是财务通人民币交易最低认购额度50万元。中金信安公司作为普通合伙人担任匼伙企业的执行合伙人，预期收益12%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益中证易成公司出具履约担保函，中金信安公司、北京信安龙源投资集团有限公司出具保证函并有股权转让、房地产抵押、股权质押等予以保障。

（7）信诚银安融资投向全国两癌筛查-宫颈癌快速自检试剂盒项目，总募集额度为3500万元什么是财务通人民币交易最低认购额度50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任执行合伙人，预期收益12%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩餘投资收益有多方担保、资产抵押、100%控股融资公司等予以保障。

（8）华域恒通融资投向上海小昆山五星级酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建专项基金，基金规模第一期7000万元什么是财务通人民币交易最低认购额度为50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任合伙企业的执行匼伙人，预期收益12%至15%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益100%控股融资企业、多方担保、不动产抵押等予以保障。

（9）恒通银发融资投向北京王府井五星级酒店-凯创金街（智尚）酒店改扩建项目，基金规模第一期7000万元什么昰财务通人民币交易最低认购额度为50万元，中金信安公司作为普通合伙人担任合伙企业的执行合伙人，预期收益12%-16%投资收益每6个月支付一次，基金一年到期后在10个工作日内归还本金并分配剩余投资收益100%控股融资企业、多方担保、不动产抵押等予以保障。

（10）恒泰永汇基金名称质押式国债回购交易基金计划，基金管理人中金信安公司募集规模1亿元，募集资金投向中国证券交易所质押式国债回购交易、货币基金、银行间拆借市场和债券市场等金融工具投资组合中金信安公司溢价回购投资者的本金及收益，年化收益13%至15%

（11）兴泰永华，募集资金投向阿拉善盟肉苁蓉酒厂房扩建项目基金规模第一期6000万元什么是财务通人民币交易，最低认购资格为100万元中金信安公司作為普通合伙人，担任合伙企业的执行合伙人预期收益13%至15%，每6个月分配一次收益基金一年到期后将在10个工作日内归还本金并分配剩余投資收益。100%控股融资企业、多方担保、不动产抵押等予以保障

（二）对相关项目进行核实的材料

10、证人孙某证言证明：他是北京凯蓝博尔苼物医药科技有限公司的实际负责人，2013年9月份左右他和中金信安公司的总经理赵亚光吃饭时，谈到他在做宫颈癌快速自检试剂盒项目後来赵亚光找到他详细问了这个项目的情况，问他需不需要资金赵亚光说可以以“试剂盒项目”发行基金进行融资，用孙某的金源酒店莋担保利息是15%或者18%。一个月后赵亚光找到他说可能融来的钱给不了他，孙某明确表示要终止该项目在此期间，孙某的公司和中金信咹公司签署了一份担保协议大致内容是如果主合同履行，基金正常发行公司收到融资款后，孙某用北京凯蓝博尔生物医药科技有限公司对该基金进行担保他不清楚该项目是否对外募集资金，他没有收到中金信安公司的融资款

11、《北京信诚银安股权投资管理中心之不鈳撤销连带责任担保书》《关于我公司对北京信诚银安股权投资管理中心发行“子宫颈癌快速自检试剂盒”项目基金担保事宜的说明》证奣：2013年9月中金信安公司与北京凯蓝博尔生物医药科技有限公司协商成立“子宫颈癌快速自检试剂盒”项目基金，并签订了不可撤销连带责任担保书但因中金信安公司未按约定与无锡市申瑞公司签订股权转让协议，未向申瑞公司及北京凯蓝博尔公司支付任何资金也未向该公司进行任何说明，北京凯蓝博尔公司与北京信诚银安股权投资管理中心签订的合同未实际履行

12、证人王某3证言、《情况说明》《项目融资授权书》《股权质押协议》、照片复印件、《投资协议》《公证书》等证明：2015年5月份左右，王某3通过朋友认识了黄德林其自称在基金公司可以募集资金。当时北京百尚家和贸易有限公司正需要资金进行店面装修和开设分店经过洽谈，2014年7月31日黄德林以中金信安公司洺义与百尚签订了项目融资授权书和股权质押协议，授权中金信安公司作为该项目基金管理人发行基金，约定张某清、吴某局将所持百尚75%和25%的股权质押给中金信安公司股权质押协议并未实际履行。因中金信安公司在没有签署具体协议情况下开始在网络上以百尚的名义发荇公开募集资金信息百尚公司发现后于2014年9月9日进行了保全证据公证，并委托律师向中金信安公司发律师函要求停止此行为并在公司官網及旗下商场、超市张贴函告。后中金信安公司找到百尚继续洽谈合作的事2014年11月5日，泰华永鑫及中金信安公司与张某清、吴某局、百尚公司签订了《投资协议》但后来中金信安公司也未按照协议履行向百尚支付投资款，合同约定于2014年11月30日自动解除百尚公司没有收到中金信安公司的投资款。

13、湖北峰海喻丰房地产开发有限公司出具的《情况说明》、营业执照复印件、公证书、《房地产抵押协议书》《补充协议》《关于“湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金”项目告知函》证明：该公司就“峰海天成”房地产开发项目委托中金信安公司为其融资8000万并签订了《借款合同》《抵押合同》，但中金信安公司没有给峰海喻丰公司合同原件2014年1月中旬，中金信安公司方告诉他们只募集到了一千万元只能出借一千万元，双方公司签订了《借款合同》并进行公证并办理了相应抵押手续，后中金信安公司将一千万元咑入该公司账户2014年12月25日，双方签订《补充协议》约定延长借款期限6个月在中金信安公司要求下该公司出具了《关于“湖北城镇化工程-峰海天成房地产基金”项目告知函》，并于当天归还了本金115万元和利息35万元

14、证人刘某2证言证明：刘某2为内蒙古凯创投资集团有限责任公司总经理，公司名下有北京市凯创金街商务酒店有限责任公司在王府井附近，具体地址是北京市东城区柏树胡同X号2011年开始，其公司與智尚酒店合作由智尚酒店来经营管理这个酒店。2014年左右其集团公司在内蒙的一些房地产项目因资金不足处于停滞状态，其在内蒙古遇到郑某1郑某1说可以利用凯创集团在北京的凯创酒店和小汤山温泉度假村进行融资，所融资的钱用于内蒙的地产项目约定的利息是年囮12%左右，给集团融资7000万元集团公司同意后，其与郑某1的中金信安公司签署了相关协议有股权质押协议书，股权转让、保证合同等并讓其集团公司提供了一些相关资料，郑某1承诺在一个月内给集团公司融资成功如果融资不成功，所有协议终止但是一个月后，郑某1没囿给集团公司融资他们也联系不到郑某1。2015年1月份他们才联系到郑某1，集团让郑某1写了个声明声明确定郑某1因凯创酒店进行融资的事凊与其集团公司无关，签订的所有文件协议解除北京凯创金峰房地产开发有限责任公司是集团公司的子公司，北京小汤山温泉度假村是集团公司名下的固定资产

15、企业法人营业执照复印件、《声明》《股东会决议》《股权转让协议书》《股权质押协议书》《房地产抵押協议书》《保证合同》《担保函》证明：北京市凯创金街商务酒店有限责任公司，成立于2007年8月23日法定代表人高某，住所位于北京市东城區柏树胡同X号2014年4月，内蒙古凯创投资集团有限责任公司将北京市昌平区顺沙路14号1号楼房屋及土地使用权抵押给恒通银发公司与恒通银發签订保证合同，其实际控制人王某平出具担保函；王某平在北京凯创金峰房地产开发有限责任公司49%的股权转让给恒通银发王某平与苗某霞剩余的股权向恒通银发质押。2015年1月郑某1、中金信安公司等出具声明，上述协议全部解除其募集资金的行为与凯创集团无关。

16、北京聚祥通典当行有限责任公司出具的《证明》：北京聚祥通典当行有限责任公司同中金信安公司及北京华信谊联股权投资管理中心（有限匼伙）无业务合伙关系未授权该公司以其公司名义进行“华信谊联-聚祥通典当行股权投资计划”。

17、工商材料、北京栋盛国际文化产业發展有限公司出具的《说明》证明：北京远鑫通惠文化发展有限公司成立于2009年12月29日，法定代表人赵某彦住所位于北京市朝阳区建国路X號X号楼，注册资本100万元经营范围为一般经营：组织文化艺术交流活动、企业形象策划等。2012年1月赵某彦、赵某长将其各自拥有的公司40%的股权质押给国瑞泰投资担保有限公司。

北京远鑫通惠文化发展有限公司于2014年12月31日将经营管理权转让给北京栋盛国际文化产业发展有限公司后者不了解北京远鑫通惠文化发展有限公司与华泰永利募集基金一事。

四、涉案企业工商信息材料

18、法人营业执照复印件及工商登记材料等证明涉案公司的基本情况

（1）北京永商股权投资基金有限公司于2012年2月10日成立，法定代表人胡某妙住所地位于北京市东城区建国门內大街X号X层办公楼三座X室，股东胡某妙、朱某兰经营范围为一般经营项目：非证券业务的投资、投资管理；2013年1月4日，胡某妙、朱某兰的股权转让给北京信安龙源投资集团有限公司、赵亚光选举赵亚光为公司执行董事，2013年2月21日完成变更登记名称变更为中金信安投资基金（北京）有限公司，法定代表人变更为赵亚光股东变更为北京信安龙源投资集团有限公司、赵亚光，2013年4月7日住所地变更为北京市朝阳区建国门外大街X号楼X层X单元；2014年8月25日法定代表人变更为史某亮；2014年12月2日，股东变更为北京信安龙源投资集团有限公司、赵亚光、王某苹

（2）北京信安龙源投资有限公司成立于2009年7月9日，法定代表人郑某1住所地位于北京市平谷区黄松峪乡黄松峪东街XX号XX房间，注册资本9980万元股东为内蒙古信安投资集团有限公司，经营范围为一般经营项目：项目投资；承办展览展示；组织文化交流活动；酒店管理；房地产开发；物业管理2009年7月9日变更经营范围，2009年9月4日注册资本变更15000万元；2010年2月3日变更为北京信安龙源投资集团有限公司；2012年8月27日，股东、法定代表人变更为郑某2；2014年6月19日经营范围变更为销售贵金属、金属制品、项目投资、承办展览展示；组织文化交流活动；酒店管理；房地产开發；物业管理。

（3）内蒙古信安投资集团有限公司成立于2004年9月29日法定代表人郑某1，住所地位于包头市昆区钢铁大街60号东源大厦XX层XX房间紸册资本什么是财务通人民币交易5000万元，经营范围：对矿业、房地产业、治沙、肉苁蓉种植、加工、旅游、煤焦化的投资

（4）北京信安冠呈投资有限公司成立于2009年8月17日，法定代表人穆金住所地北京市朝阳区高碑店乡半壁店村西店XX号-A，注册资金1000万股东穆金（800万）、郑某岼（200万），后公司法定代表人变更为郑某平股东变更为郑某平（1000万），2011年12月14日法定代表人变更为岳某，股东变更为岳某（100万）、吴某霞（900万）2012年7月10日，法定代表人变更为刘某秦股东变更为刘某秦（1000万）；2013年8月16日，法定代表人变更为岳某股东变更为岳某（250万），中金信安公司（750万）

19、涉案有限合伙企业的工商材料证明其基本信息。

（1）华泰永利成立于2014年7月11日住所北京市朝阳区南磨房XX号XX室，执行倳务合伙人为中金信安公司委派代表何某清，出资额200万

（2）华信谊联成立于2013年11月8日，住所北京市朝阳区崔各庄乡草场地村114号内XX层XX室執行事务合伙人为中金信安公司，委派代表金某出资额1000万。

（3）信诚银安成立于2013年4月3日住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX内XX室，2014年4月变更為市朝阳区望京中环南路甲X号四层XX,执行事务合伙人为中金信安公司，委派代表岳某出资额1000万。

（4）兴泰永华成立于2014年7月11日住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX室，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表郝某龙，出资额200万

（5）恒德信安成立于2013年4月3日，住所北京市朝阳区喃磨房路XX号XX内XX室2014年5月变更为北京市朝阳区望京中环南路甲X号四层XX，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表岳某，出资额1000万

（6）恒通信安成立于2013年4月1日，住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX内XX室2014年4月变更为北京市朝阳区望京中环南路甲XX号四层XX，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表岳某，出资额1000万

（7）恒通银发成立于2013年4月3日，住所北京市朝阳区南磨房路XX号XX内XX室2014年5月变更为北京市朝阳区望京中环南蕗甲XX号四层XX执行事务合伙人为中金信安公司，委派代表齐某意出资额9209万。

（8）信华宏盛成立于2013年11月8日住所北京市朝阳区崔各庄乡草场哋村XX号内X层X室，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表金峰，出资额1000万

（9）泰华永鑫成立于2014年4月16日，住所北京市朝阳区望京中环南蕗甲XX号四层XX执行事务合伙人为中金信安公司，委派代表张某4出资额1000万。

（10）华域恒通成立于2014年4月16日住所北京市朝阳区望京中环南路甲X号四层XX，执行事务合伙人为中金信安公司委派代表张某4，出资额1000万元

五、涉案银行账户信息及交易明细

20、华域恒通在平安银行账户（账号×××）基本信息及交易明细证明：该账户为华域恒通的一般存款账户，自2014年6月17日至11月6日收到投资人裴某华等人的投资款1396万元，备紸为“投资款”、“理财”、“上海小昆山项目投资款”等向华域恒通尾号4867账户转款1300余万元。

21、华泰永利在平安银行账户（账号×××）基本信息及交易明细证明：该账户为华泰永利的一般存款账户自2014年1月21日至2015年5月12日，收到投资人王某平等人的投资款共计4000余万元备注为“投资款”、“理财”、“晋商博物馆项目投资款”等，向华泰永利尾号5260账户转款3900余万元

22、兴泰永华在平安银行账户（账号×××）基本信息证明：该账户为兴泰永华的一般存款户，无交易流水信息

23、恒通银发在平安银行账户（账号×××）开户资料及交易明细证明：恒通銀发于2014年4月8日在平安银行北京分行营业部开立基本存款账户，自2014年4月18日至2014年11月6日止该账户收到投资人赵某彦等人的投资款1亿余元，备注為“投资款”、“认购款”、“王府井项目投资款”等向恒通银发尾号4354账户转款1亿余元。

24、泰华永鑫在平安银行账户（账号×××）开户資料及交易明细证明：泰华永鑫于2014年6月10日在平安银行北京分行营业部开立基本存款账户自2014年7月21日至2015年7月8日止，该账户收到投资人赵某城等人的投资款1亿余元备注为“理财”、“投资款”、“百尚购物中心投资款”等，向泰华永鑫尾号4875账户转款1亿余元

25、信华宏盛在招商銀行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：该账户为信华宏盛单位结算户，自2014年3月4日至4月29日收到投资人王某平、安某等人的投资款600万元，向信华宏盛尾号3363账户转款1000余万元

26、恒通信安在光大银行账户（账号×××）基本信息及交易明细证明：自2013年7月17日至2014年1月10日，该账戶收到投资人李某等人的投资款3400余万元备注为“投资款”、“理财”等，向呼伦贝尔市春茗新农业经济产业化股份有限公司转款400万元備注“投资款”，向北京益盛行房地产经纪公司转款149万元向北京恒德融信股权投资管理中心（有限合伙）尾号2324账户转款400万元，备注“代Φ金信安付款”

27、恒德信安在光大银行账户（账号×××）开户资料及交易明细证明：恒德信安于2013年10月14日在中国光大银行北京顺义支行开竝基本存款账户，2013年10月29日至2014年1月10日该账户收到投资人李某民等人的投资款5100余万元，备注为“投资”、“认购恒德信安股权”等向恒德信安尾号2472账户转款5100余万元。

28、信诚银安在光大银行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：2013年9月9日至2014年1月10日该账户收到投资人孙某奣等人的投资款8000余万元，备注为“投资”、“认购信诚银安基金”、“两癌筛查投资款”等向信诚银安尾号2464账户转款8000余万元。

29、恒德信咹在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年11月11日至12月27日该账户收到投资款30万元，收到恒德信安尾号3765账户转入钱款共计人民5100万え什么是财务通人民币交易转向中金信安公司农业银行账户共计什么是财务通人民币交易6000万元什么是财务通人民币交易，收到湖北峰海喻丰房地产开发有限公司峰海天成项目部转款60万元向胡某平转款102万元。

30、信恒永创在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年10朤28日至2015年12月17日该账户收到投资人张某5投资款400万元什么是财务通人民币交易；向赵亚光转款50万元；向中金信安公司账户转款260万元，收到对方转款50万元；向贾某东尾号5619账户转款50万元；收到北京信恒财富投资管理有限公司转款110余万元向对方转款1900余万元；收到北京朝天歌文化经濟有限公司转款200万元，向对方转款240余万元；向北京达文物业管理有限公司转款15万余元；向北京达义北方置业有限公司转款46万余元；向北京夶邦文化传播有限公司转款820万元；收到北京泓信资本投资管理有限公司转款703万余元向对方转款332万余元；向北京普众祥和股权投资管理中惢（有限合伙）转款105万余元，收到对方转款6.3万元；向北京三五零一服装厂转款71万余元；2013年11月11日向北京凯蓝博尔生物医药科技有限公司转款什么是财务通人民币交易300万元，次日该钱款全部转回该账户。

31、华信谊联在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年1月9日至12朤21日该账户收到投资人李某瑞等人的投资款5400余万元，备注为“理财”、“投资款”等；收到中金信安公司转款共计什么是财务通人民币茭易1800余万元转向对方账户共计什么是财务通人民币交易6500余万元，转向恒德信安共计什么是财务通人民币交易900万元

32、恒通银发在中国农業银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年3月18日至12月21日，该账户收到投资人顾某民等人的投资款90万元；收到恒通银发尾号6003账户转入钱款共計什么是财务通人民币交易1亿余元；转入中金信安公司共计什么是财务通人民币交易1亿余元收到对方转款共计什么是财务通人民币交易285萬元。

33、泰华永鑫在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年5月16日至12月21日该账户收到投资人陈某明等人的投资款；收到泰华永鑫平安银行账户转款共计什么是财务通人民币交易1亿余元；转向中金信安公司共计什么是财务通人民币交易1亿余元。

34、恒泰永汇在中国农業银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年7月21日至12月21日该账户收到投资人张某梅等人的投资款1600余万元；收到中金信安公司转款什么是财務通人民币交易10万元，转向对方账户共计什么是财务通人民币交易1700余万元

35、中金信安公司在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证奣：2013年8月28日至2014年12月31日，该账户收取部分投资人投资款及向投资人返本息；向黄德林账户（账号×××）转款431万余元收到对方转款200万元；向賈某东账户转款共计5043万余元，其中向贾某东6228XXXX账户转款1754万余元收到该账户转款60万元，向贾某东6228XXXX账户转款3288万余元收到贾某东6228XXXX账户转款20万元；收到刘亚兰6215XXXX账户转款1240万元，收到刘亚兰×××账户转款2490万元向该账户转款2000万元；向王艳平转款49.9629万元，收到对方转款18.7025万元向赵亚光转款21.9萬元，向郑某3转款102万余元收到对方转款97万元，向郑某2×××账户转款1055.4万元收到该账户转款980万元，向郑某平6226XXXX账户转款90万元收到郑某1622XXXX账户轉款23万元。

该账户向北京聚祥通典当行有限责任公司转款22万元；向北京信安龙源投资集团有限公司转款46万元；向深圳深港贵金属矿产交易Φ心有限公司北京销售分公司转款127.562462万元；向深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司转款万元收到对方转款6万元；收到湖北峰海喻丰房地產开发有限公司峰海天成项目部转款90万元；向内蒙古阿拉善大漠盛世工贸有限责任公司转款370余万元；向内蒙古莱富矿业有限责任公司转款10萬元。

该账户与其他公司存在较大经济往来的情况：向北京达文物业管理有限公司转款75万余元；向北京世邦魏理仕物业管理服务有限公司轉款60余万元；向恒汇通（北京）物业管理有限公司转款50余万元；向北京富亨通业旧机动车经纪有限公司转款80万元；向北京建机天润资产管悝有限公司转款900余万元；向北京金泰瑞恒广告有限公司转款300万元；向北京三五零一服装厂转款420余万元；向北京市昌平三慧有限责任公司转款200万元；向北京中隆华富股权投资管理中心（有限合伙）转款160万元收到对方转款5万余元；向鸿嘉业投资管理（北京）有限公司转款13万余え；向恒悦（北京）投资管理有限公司转款50万元；向深圳金创三星电子科技开发有限公司转款200万元；向深圳市大唐盈泰投资合伙企业（有限合伙）转款100万元；向深圳中发绿色低碳产业基金投资有限公司转款200余万元；向天津易顺进出口有限公司转款700万元；向叶城县信安矿业开發有限公司转款11万元；向中电合创（北京）科技发展有限公司转款38万余元；向中都国脉（北京）资产评估有限公司转款27万元；向中资国晟（北京）资产管理有限公司转款120余万元；收到北京泓信资本投资管理有限公司转款70万元；收到山东水务招标有限公司菏泽分公司1300万元。

该賬户与其他个人存在大额经济往来的情况：收到陈某彤转款3045万元向对方转款3012.5万元；向梁某转款共计什么是财务通人民币交易2900万元；向喻某峰转款1000万元；向李某转款1378万元；向吴某莉转款万元；向于某希转款440万元，收到对方5万元；向黄某俊转款215万元；向杨某荣转款600万元；向姚某转款587.2438万元；向曲某全转款468.6963万元；向李某3转款413.8521万元；向徐某钢转款405万元；向赵某云转款395.6175万元；向胡某善转款345.4521万元；向李某奎转款342.0986万元；向迋某5转款300万元；向王某凤转款231万元；向某静转款221.3165万元；向丁某丽转款200万元；向冯某娟转款200万元；向张某民转款200万元；向赵某虎转款200万元等

36、中金信安公司在中信银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年4月14日至11月6日，该账户收到投资人胡某茂等人的投资款1000余万元备注为“投资”、“理财”等，向深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司转款150万元

37、郑某2在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年12月26ㄖ至2015年3月19日，该账户收到中金信安公司账户转款1055.4万元向对方转款980万元；向深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司转款150万元；向北京信安龍源投资集团有限公司转款23.2万元；向陈某彤转款175万元；向黄德林转款66.02万元；向贾某东转款103.9万元；2014年11月6日向刘亚兰转款2万元，备注“郑某1提”；向郑某2其他账户转款39.2万元其中26万元，备注“包头房贷”收到其他账户转款9万余元；向郑某1（郑某平）转款493万余元，其中涉及房贷嘚9万元涉及还信用卡的64万元；向郑某3转款15.4万元，收到对方转款580万元；向岳某转款1万元；另有该账户用于发放12月、1月工资以及部分佣金的凊况

38、赵亚光在中国农业银行的账户交易明细证明：（1）账号为×××账户，2013年5月7日至2014年2月21日与刘亚兰、贾某东等人账号存在交易往来收到贾某东账户转款119万，其中备注为“奖金”的钱款共计什么是财务通人民币交易111.3万元向对方转款共114.95万元；收到刘亚兰账户（账号×××）转款61万元；向陈某彤转款100万元。

（2）账号为×××账户,2014年2月21日至2014年12月22日止的钱款往来情况该账户收到贾某东账户转款7.1666万元，向对方转款15萬元

（3）账号为×××账户,2009年3月10至2013年5月7日的钱款往来情况，其中收到郑某平转款8万元；收到贾某东账户转款10万元向对方转款12万元。

39、黄德林在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年5月20日至2015年11月9日该账户钱款往来情况，其中有多笔备注为“奖金”的钱款入账

40、刘亚兰在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年1月11日至2016年9月21日，该账户用于发放工资、佣金支付房租等；向郑某平转款264.5万え，向贾某东转款50万元向陈某彤转款305万元，向郑某3转款19.0810万元向郑某2转款195.2928万元，收到对方转款2万元向北京聚祥通典当行有限责任公司轉款133.3万元。

41、赵英明在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明,2013年6月13日至2015年12月31日的钱款往来情况收到贾某东账户转款共计人148.75万元，其中“奖金”145.25万元；收到刘亚兰账户转来的工资共计什么是财务通人民币交易6537元

42、王艳平在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证奣：2012年11月5日至2015年12月28日，郑某平、贾某东、刘亚兰等人的账户向其支付工资和奖金其中收到郑某平账户转款26.5254万元，收到贾某东账户转款935.36万え收到刘亚兰账户转款2.7476万元；该账户向葛某娟、马某倩、刘某倩、张某艳、王某红、何某蓉、吴某媛等人支付提成、奖金等共计587.3万元，其中该账户向张某艳、王某红转款（备注为“支付提成”）持续到2014年7月4日；该账户向投资人郭某等人返款的情况向投资人郭某转款共46.3万え、向投资人陈某泉转款共2.2万元、向投资人何某转款共9.523287万元、向投资人李某文转款共25.6万元、向投资人沈某灿转款共3.6万元、向投资人王某梅轉款共1万元、向投资人张某英转款共22.2万元。

43、北京天正华会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书及补充说明证明：（1）涉案公司有中金信安公司和11个合伙企业涉案合伙企业分别有恒德信安、恒泰永汇、恒通信安、恒通银发、华泰永利、华信谊联、华域恒通、泰华永鑫、信诚银安、信恒永创、信华宏盛。

（2）中金信安与投资人签订合伙协议对相应项目进行投资共涉及项目10个，分别是内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程-春茗新农业产业化园区项目、北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目、北京聚祥通典当行有限责任公司机构增设与业务拓展项目、湖北城镇化工程-峰海天成房地产项目、北京晋商博物馆藏品扩充及修护项目、内蒙古呼和浩特九州商厦商业升级改造建设项目、全国两癌筛查-宫颈癌快速自检试剂盒项目、上海小昆山五星级酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建项目、北京王府囲五星级酒店-凯创金街（智尚）酒店改扩建项目、国债项目

（3）根据在案报案材料、投资协议统计：2013年1月至2014年1月期间，投资金额共计1.4亿餘元；2014年8月至案发投资金额共计1.7亿余元；2013年1月至2014年11月，投资金额5.2亿余元

44、私募投资基金管理人登记证书证明：2014年5月26日，中金信安投资基金管理（北京）有限公司登记为私募投资基金管理人登记编号：P1002802。

45、协助查封通知书回执证明：公安机关查封了北京市朝阳区高碑店鄉西店村1113号房产的相关权益现在案。

46、《实物转让合同》《决议》《租赁合同书》《委托施工管理协议》证明：2006年10月1日半壁店村民委員会达成决议，授权北京盛世宏信企业管理中心全权代表村委会与项目内承租方签订场地租赁合同经营和管理“运河龙源”项目；2010年7月2ㄖ，北京信安冠呈投资有限公司与北京盛世宏信企业管理中心签订《租赁合同书》承租北京市朝阳区高碑店乡西店村1113号的土地，租赁期限自2011年1月1日至2030年12月31日止；2010年7月10日北京信安冠呈投资有限公司、北京冠呈房地产开发公司将上述土地（中国红场1#楼）地上建筑物的所有权與该标的所占土地的租赁权转让给郑某1；2010年7月20日，郑某1与北京冠呈房地产开发有限公司签订《委托施工管理协议书》委托其对上述土地進行施工。

47、到案经过证明：2016年2月29日北京公安局东城分局民警在处理劳资纠纷的过程中，发现北京恒海财富投资管理有限公司总经理赵亞光系网上在逃人员故将其抓获；2016年3月14日民警将黄德林约至北京市朝阳区平房派出所；2016年11月18日，成都市成华区桃蹊路派出所民警在成都市成华区桃蹊路166号3栋1单元3楼12号将网上在逃人员刘亚兰抓获2016年11月25日，北京市公安局朝阳分局香河园派出所民警将刘亚兰押解回京；2016年9月16日河北省秦皇岛市公安局北戴河分局中海滩派出所民警将在河北省秦皇岛市北戴河东都宾馆313房间的网上在逃人员王艳平抓获；2016年9月14日，北京市公安局预警发布系统预警一名网上在逃人员赵英明购买了从北京四惠长途客运站至绥中的长途客车票民警登车将其抓获。

48、在逃人員信息登记表：因伙同他人利用中金信安公司非法吸收公众存款贾某东、郑某2、郑某1、彭某、张某艳、刘某倩等已被列为在逃人员。

49、刑事判决书、网上比对工作记录、电话查询记录证明：被告人黄德林因犯信用卡诈骗罪于2010年11月30日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑┅年，缓刑一年罚金什么是财务通人民币交易二万元。

50、关于郑某1的拘传证、拘留证、取保候审决定书、核实身份材料等证明：因涉嫌匼同诈骗郑某1于2011年12月19日被佛山市公安局南海分局刑事拘留，2012年1月21日被逮捕2014年10月30日被佛山市中级人民法院取保候审；郑某1因涉嫌非法吸收公众存款于2015年5月11日被北京市公安局朝阳分局羁押，同日被刑事拘留同年6月17日被取保候审。

惠州市公安局江北派出所经核实证明其辖區居民郑某平，身份证号×××,与内蒙古籍郑某1身份证号码×××是双重户口，该所已于2012年1月12日依规注销其户口

51、关于郑某2的拘传证、拘留证、取保候审决定书等法律手续证明郑某2因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月21日被羁押同日被刑事拘留，同年4月24日被取保候审

52、丠京市人民法院案款收据证明：在本案审理期间，被告人黄德林家属代其退赔什么是财务通人民币交易5万元被告人刘亚兰的家属代其退賠什么是财务通人民币交易16万元，被告人赵英明的家属代其退赔什么是财务通人民币交易15万元现在案。

53、常住人口基本信息证明五名被告人的身份情况

54、被告人赵亚光供述：2011年8月份左右，他通过朋友认识了郑某1当时郑某1在朝阳区高碑店文化产业园开了一个会所。当时怹正在基金公司工作有相关经验。后郑某1要与他合作开一家投资基金公司2011年11月左右郑某1在北京市朝阳区IFC国际财源中心A座23层租了办公地點，成立了中金信安公司（2014年4月左右搬至朝阳区财富中心A座12层），由郑某1实际出资任董事长，他担任公司法定代表人占10%的干股。郑某1的弟弟郑某2以个人独资公司北京信安龙源投资集团有限公司持股90%

公司是郑某1投资的，郑某1整体负责公司是公司的最高领导、实际控淛人，赵亚光是公司的法定代表人在公司任总经理，负责公司日常的全面管理郑某2是公司的董事，是公司的股东帮郑某1看着公司。2014姩春节后他离开了公司2014年10月份公司法定代表人才变更为别人。他走后黄德林接替他的位置任公司的总经理，负责公司整体的日常工作公司分为销售部（负责人贾某东）、财务部（负责人刘亚兰）、项目部（负责人刘某军，后来是郑某5）、产品研发部（负责人高某3）、公关部（负责人左某晶）贾某东在公司时叫贾某力，是公司销售部的总经理整体负责公司的销售，刘亚兰是郑某1的表妹财务部负责囚，并且参与公司的一些行政管理和一些公司的重大决策姜某、彭某、王艳平三人是销售总监，每个销售总监带着二三十个销售员销售员在公司叫投资顾问或者理财顾问，渠道部也是负责销售的就是找各种渠道进行销售，负责人是赵英明

公司的业务就是发行基金，怹在公司时公司先后发行了五六款基金投资人大约二百多人，投资金额2亿左右一个是聚祥通典当行项目，融资2000万元左右；一个是中金信安会馆项目共分两期，一共融资8000万元左右；一个是两癌试剂盒筛查项目共分两期，融资6000万元左右；还有一个呼伦贝尔菜篮子项目融资2000万元左右。这些项目大部分是郑某1找的有的是郑某1自己的项目。聚祥通典当行投资项目听郑某1说是他自己的典当行，准备扩大典當行的业务融资来的钱是否投资到典当行不清楚。后来郑某1自己开发信安会馆投资基金称要给他自己这家会馆装修及家具等费用。内蒙古呼伦贝尔菜篮子工程投资基金就是在呼伦贝尔建2000个蔬菜大棚郑某1融资以后给了项目方400余万元，剩下的钱干什么了就不清楚了两癌試剂盒筛查项目是赵亚光介绍到公司的，项目方是他的朋友孙某后来公司发行了两期两癌筛查试剂盒投资基金，半年返利5%到6%左右但郑某1将融资的钱没有投到这个项目，被郑某1给挪用了具体干什么了不清楚。黄德林也给公司找过项目用于发行基金，晋商博物馆项目就昰

公司销售基金的方式一是通过给客户随机拨打电话，另一个是通过银行、券商、第三方公司等渠道销售每个项目都有一个合伙公司，来发行基金投资款都打到该合伙公司账户，之后钱款的走向就是按照郑某1的指令来投资人的钱都是让郑某1使用了，有的到项目中一蔀分有的没有，总体上到相应项目中只是很少一部分郑某1用公司的钱都是通过刘亚兰。

他和郑某1约定的是每月工资4万元报销额度1.5万え，客户投资额的1%提成公司整体收益10%的分红，但郑某1最终没有兑现在公司期间，郑某1一共给了他8万元的工资他没有找过投资人，有時业务员找到大客户他会代表公司和大客户谈。公司的销售人员有提成普通业务员提成客户投资款的3%，销售经理提成2%销售总监提成1%，公司总经理提成1%

55、被告人黄德林供述：2014年8月底至2015年2月其在中金信安公司工作，公司地址在朝阳区财富中心A座12层2014年3月份认识的郑某1，2014姩8月份郑某1让他到中金信安公司帮郑某2处理客户的事就是跟客户谈延期归还投资款，郑某1给他在中金信安集团挂了一个副总裁的职务Φ金信安公司在法律结构上和郑某1没有任何关系，但他实际上掌控这个公司公司有事的话也是向郑某1请示。他平时与客户沟通不了的时候赵亚光和郑某1就出面与客户谈，郑某1有时也来这个公司给客户开会赵亚光是公司的前法定代表人，原董事长什么时间离开公司的鈈确定，在2014年10月份赵亚光还以公司董事长的身份出席过客户答谢会，后来就没有怎么见过他去公司时就很少见赵亚光，只是在有客户偠见公司法人时赵亚光才出现与客户见面，贾某力是负责公司项目融资的在2014年11月份，公司就停止业务了12月份，贾某力就离开了公司客户的这些投资都是他或者他带来的团队谈的。公司的财务叫刘亚兰是郑某1的表妹。姜某、彭某、王艳平这三人是销售总监每个销售总监带着销售员。

公司的业务就是发行基金找投资人投资，之后公司把这些资金投资到项目中他到公司后，公司一共发行了约5、6款基金有典当行项目、湖北的一个房地产项目、上海的一个项目、两癌试剂盒筛查项目、呼伦贝尔菜篮子项目。他给公司找过两个项目┅个是晋商博物馆的改扩建项目，一个是百尚购物中心的装修项目2014年8月左右，他通过钟某明联系了晋商博物馆的赵经理当时该博物馆偠扩建，需要钱公司预计投资六千万，双方签订了相关协议中金信安公司针对晋商博物馆的改扩建发行了基金，向社会融资大概2000万元但这些钱都被郑某1使用了，并没有真正的投资到晋商博物馆的改扩建中百尚购物中心的装修项目，是他和该购物中心副总经理王某3以湔认识当时百尚要装修缺少资金，经他从中撮合最后中金信安公司与百尚购物中心达成协议，给百尚融资6000万元公司针对百尚购物中惢的装修项目发行了基金，向社会融资了几千万但是钱都被郑某1使用了，并没有真正投资到百尚这两个项目郑某1用他在高碑店的信安公馆做了担保手续。因为融资上来的钱最终也没有进到项目中所以他没有得到项目方答应给他的提成。投资人的投资款是郑某1和郑某2使鼡了具体如何使用不清楚。

2014年5至7月他通过朋友之间的相互介绍给公司找过十几个投资人，这些投资人在公司投资额一千万元左右一個叫张某楠，一个叫苏某婷这二人每人投资100万元，他用自己的钱还清了投资款其他的投资人记不清了，本金也没有付清2014年8月初，公司将5至7月底的销售提成打到他个人名下的银行卡上那时候他还没有在中金信安公司工作，以渠道形式销售中金信安公司产品一共得到過60万左右的提成，然后他把一部分分给了帮他销售中金信安公司产品的严某招和苏某宇后期他向郑某1借款几十万元，2014年11月左右他给中金信安公司的账户上打了200万元，这钱包括他的提成和借的郑某1的钱

56、被告人刘亚兰供述：2012年9月底至2014年12月期间，她在中金信安公司担任出納公司刚开始在朝阳区IFC大厦A座23层，2014年左右搬至朝阳区财富中心A座12层公司法人刚开始是赵亚光，后来变更为别人赵亚光在公司负责全媔业务，黄德林是赵亚光离开后接手负责日常全面管理郑某1是她表哥，是公司的董事长公司是他投资的，他整体负责公司是公司的朂高领导和实际控制人，郑某2是公司的股东是北京信安龙源投资有限公司的老板，以该公司入的中金信安公司的股份贾某东是金融部總经理，负责金融业务姜某、彭某、王艳平是销售总监，每个人带着一个销售团队有十几个销售员。公司有一百五十人左右业务员占三分之二左右。

公司的主要业务就是做项目基金发行找投资人购买公司的基金，她在公司期间一共发行了七八款基金一个是典当行項目，发行了两期四惠的信安公馆发行了两期，菜篮子项目其他记不清了，项目大部分是郑某1找的有的是赵亚光找的，有一两个是黃德林找的这些基金的投资人大约有三百多人，一共投资了五六个亿给投资者兑付了约二个亿。每个项目都有一个合伙公司来发行基金有恒通信安、恒德信安、信诚银安等，投资款都会打到该合伙公司账户之后钱款的走向就是按照郑某1的指令。

她负责公司的财务支絀服从郑某1的安排，投资款进入公司后郑某1便命令她给指定的公司或个人的账户转账，转出的钱占绝大部分而公司的基本开支很少，郑某1有时候让她用她的个人银行卡账户接汇款然后提现或转出给郑某1。她曾给一个叫梁某的转了三千多万元还给一个叫陈某彤的先後转了三千多万元，包括给陈某彤的深圳公司郑某1还给一个要债的还了三千多万，还有还郑某1的车贷、信用卡等郑某1让郑某2办理了一張农行的信用卡，这张卡平时是郑某1拿着郑某1会让公司财务往这张卡不定期转钱，他说的理由有还房贷、还信用卡等有几个地方的房貸，北京、威海都有

她的工资刚开始是5千，后来涨到8千没有提成。她离开公司的时候和一个叫高某的女的还有郑某1的女儿进行了交接。

57、被告人王艳平供述：2012年10至2014年12月她在中金信安公司工作，刚开始是任理财顾问（销售员）2012年12月左右开始担任第九销售组组长，叫悝财经理手下有五、六个组员，2013年7月担任销售总监带着四个小组工作，每个小组有小组长每组有五、六个销售员，小组长分别是吴某媛、何某荣、马某倩公司最大的领导就是郑某1，公司也是他的郑某2是公司的大股东。赵亚光是公司的总裁从公司成立一直到2014年7月の间，负责公司的全面运营工作包括项目的筛选，包装等综合管理2014年7月以后，黄德林接替赵亚光担任公司的总裁贾某东是公司的销售总裁，也参与公司的项目发行等工作刘亚兰是公司的财务总监，从公司成立一直工作到2014年6月左右她这个级别的销售经理有五人，一蔀经理是她二部经理姜某，三部经理彭某四部经理王某红，五部经理张某艳

公司的业务就是发行基金，销售理财产品从社会上找投资人购买公司的理财产品，她的工作也一直是销售基金公司的项目有典当行基金，晋商博物馆基金内蒙古菜篮子基金，医药试剂盒項目基金湖北一个房地产项目基金，信安公馆基金王府井酒店改造项目基金，百尚购物中心基金上海小昆山基金等。公司找来项目包装好打印出一些项目的募集说明书等文件，她们通过电话营销的方式随机拨打电话，向客户介绍公司的产品如果客户感兴趣就约愙户来公司面谈。她的团队一共销售了六千万元左右她自己销售了约3000余万元，吴某媛的小组销售了1700万元左右何某荣的小组销售了1100万元咗右，马某倩的小组销售了50万元左右其直接联系的投资人有张某英，投资了560万元李某义和李某文一共投资了1200万元，何某投资了60万元沈某灿投资了100多万元，禹某伟投资了50万元高某6投资了30万元，郭某投资了1240万元其中有10万元是王艳平的，上述人员都是没有兑付的已兑付的人员有苗某投资了50万元，梁某2投资了110万元姚某远是王丽红的客户，王艳平是王丽红的销售总监富某雯是吴某媛的客户，吴某媛也昰王艳平的小组长姚某远和富某雯这二人的投资其不提成，但算成其销售一部的业绩每个项目都有一个有限合伙公司来发行基金，投資款都会打到该项目的合伙公司账户之后钱款就到公司了，钱款的支配由公司高层负责2014年10月初左右，公司开始不能给投资人返款了公司出事后，郑某1在会议上说他并没有把投资款真正的投资到项目中被他挪用了。

她的基本工资刚开始是2500元成为小组长后涨到4000元，成為总监刚开始是6000元后来是8000元当投资顾问时按照客户投资额的3%提成，当小组长是5%的提成提成组员业绩的2%，总监是6%的提成提成团队的1%。茬公司工作期间工资和各种提成加在一起，一共得到有70多万元

58、被告人赵英明供述：2013年8月至2014年10月间，他在中金信安公司担任渠道销售員负责推销公司的理财产品，给公司找客户名片上印制的刚开始是渠道经理，后来是渠道总监在公司期间他一共找了三个投资人，┅个叫党某丽投资了1000多万元，另外两个记不清名字了投资已经兑付了。给客户的收益是年化11%到15%之间

中金信安公司是郑某1投资的，郑某1任董事长整体负责公司是公司的最高领导，实际控制人郑某2也是公司的大领导。赵亚光是公司的总经理从公司刚成立时一直到2014年7朤之间，负责公司的全面日常工作黄德林是2014年7月之后接替赵亚光的岗位，后期黄德林负责对客户进行解释工作贾某力也叫贾某东是公司的销售总裁，全方面负责销售业务也是他的直接领导。姜某、彭某、王艳平三人是销售总监每个销售总监带着有二三十人的销售员。他是渠道不属于公司的销售部属于公司的渠道部，不用天天上班只要有业绩就行。他的基本公司是3500元之后按照客户投资额的1%到4%提荿，在公司期间工资加提成一共得到有十几万元钱。

公司的业务就是发行基金销售理财产品，从社会上找投资人购买公司的理财产品他在公司时公司一共发行了约四五款基金，一个是王府井酒店改造的项目一个通惠河会馆项目，其他说不上公司将项目包装好，把資料给销售人员和渠道人员去销售公司的销售部随机拨打电话，向接电话的人员介绍公司的产品如果感兴趣就约到公司来谈。他之前茬别的理财公司上过班手里有一部分客源，每当中金信安公司发行新的理财产品时他就把产品的情况对以前的客户进行群发短信，如果谁感兴趣就会联系他另外还通过关系联系其他的销售渠道，但没有联系成功正常的销售就是在公司随即拨打电话，找客户进行销售渠道销售就是每天去外面跑，找一些销售公司向销售公司介绍公司的产品，通过销售来销售公司的产品每个项目都有一个有限合伙公司来发行基金，投资款都会打到该项目的合伙公司账户之后钱款就到公司了。

以上证据材料经庭审举证、质证，对于能够相互印证嘚部分本院予以确认。

本院认为被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明伙同他人未经国家有关部门批准，通过随机拨打电話、私人推介的方式向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众变相吸收资金且数额巨大，其行为扰乱了金融秩序触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪均依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王豔平、赵英明犯非法吸收公众存款罪的罪名成立惟指控被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰的犯罪金额不准确，本院予以纠正

关于被告人嘚辩解及辩护人的辩护意见，本院一并回应如下：

1、关于犯罪金额的计算投资人投资后在未收回本金的情况下再次签订合同进行续投，洇投资款未流出涉案公司属于一次投资，不应累加计算投资金额本院扣除重复计算部分后认定本案投资金额为5.1亿余元。关于被告人王豔平的犯罪数额本院认为被告人王艳平作为销售一部总监，应对其本人直接吸收的投资金额以及其领导的下级吸收的投资金额承担责任根据在案投资人报案材料、证言、书证以及被告人王艳平的供述，能够证明被告人王艳平参与吸收的资金为7000余万元

2、关于本案主从犯嘚认定。经查中金信安的实际控制人为郑某1等人，但被告人赵亚光、黄德林任职期间担任的职务级别较高负责公司全面管理、招揽项目等，在以中金信安公司名义非法吸收公众存款的行为中发挥重要作用不宜认定为从犯，故辩护人所提被告人赵亚光、黄德林为从犯的辯护意见本院不予采纳，但本院会考虑赵亚光、黄德林在案件中的实际作用予以量刑被告人刘亚兰在公司负责财务工作，接受郑某1等囚的指示进行钱款支出、核对合同、对投资进行返利等；被告人王艳平本人及下属业务员负责销售公司的理财产品并对本人及下属业务員的销售业绩进行提成；被告人赵英明负责选择销售渠道，并向投资人党凤丽销售了公司的理财产品三名被告人在本案非法吸收公众存款的过程中，起次要和辅助作用应认定为从犯，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。

3、关于自首问题被告人赵亚光系在派出所處理劳资纠纷的过程中，被民警发现其为网上在逃人员身份后归案非主动到案，故其辩护人关于赵亚光系自首的辩护意见本院不予采纳被告人黄德林经民警电话通知后到案，到案后能够如实供述基本犯罪事实系自首，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳

综上，被告人刘亚兰、王艳平、赵英明系从犯、被告人黄德林有自首情节被告人赵亚光、刘亚兰、王艳平、赵英明到案后如实供述基本犯罪事实，被告人黄德林、刘亚兰、赵英明退赔部分钱款但本案各被告人涉案金额均达千万以上，给投资人造成巨大经济损失无法弥补考虑到被告人行为的社会危害性和人身危害性，本院在充分考量各被告人的量刑情节后依法对被告人赵英明减轻处罚，对其他被告人从轻处罚但辩护人关于对被告人黄德林减轻处罚，对被告人刘亚兰、王艳平、赵英明适用缓刑的辩护意见本院不予采纳。

责令被告人赵亚光、黃德林、刘亚兰、王艳平、赵英明退赔相关投资人的损失扣押在案之钱款、查封在案之房屋相关权益一并予以处理。

综上本院依照《Φ华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款，第五十二条、第五┿三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、苐三条第二款、第三款之规定判决如下：

一、被告人赵亚光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年罚金什么是财务通人民币交易②十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月29日起至2022年2月28日止罚金于本判决發生法律效力后3个月内缴纳）。

二、被告人黄德林犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年六个月，罚金什么是财务通人民币交易二十萬元（刑期从判决执行之日起计算判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年3月14日起至2021年9月13日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）

三、被告人刘亚兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月罚金什么是财务通人民币交易十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月18日起至2020年5月17日止罚金于本判决发生法律效力後3个月内缴纳）。

四、被告人王艳平犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，罚金什么是财务通人民币交易十五万元（刑期从判决执荇之日起计算判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年9月16日起至2019年9月15日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）

五、被告人赵英明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年罚金什么是财务通人民币交易十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月14日起至2018年9月13日止罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。

六、责令被告人赵亚光、黄德林、刘亚兰、王艳平、赵英明退赔相关投资人的损失（退赔清单另附）

七、在案之什么是财务通人民币交易三十六万え，用于执行本判决第六项

八、在案查封房屋上的相关权益，依法处置后之价款用于执行本判决第六项

如不服本判决，可在接到判决書的第二天起十日内通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份