中国工商银行账户因交易异常大数据申请贷款显示高风险用户过高要怎么解决

点击联系发帖人 时间：2020-10-29 04:55

申请贷款显示高风险用户

记者今天从中国工商银行获悉截至2014年12月31日，工行已通过自主研发的外部欺诈申请贷款显示高风险用户信息系统成功预警堵截电信诈骗4000余起为客户避免资金损失超亿元，近一年来日均堵截资金超过20万元此前，针对近年来电信诈骗犯罪活动对客户财产安全带来的威胁工行运用大数据技术，于2013年底专门研发投产了外部欺诈申请贷款显示高风险用户信息系统这一系统通过收录多种类型的外部申请贷款显示高风险用户信息，与银行业务系統有效衔接有针对性地作出申请贷款显示高风险用户预警，可以有效地拦截电信诈骗等申请贷款显示高风险用户事件

工行相关负责人告诉记者，为全方位保障客户的资金安全工行还于近日完成了外部欺诈申请贷款显示高风险用户信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查及时向客户进行申请贷款显示高风险用户提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警从源头上降低了电信诈骗得逞概率。

据介绍工行的这套系统真正实现了对电信诈骗的倳前防范，客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈申请贷款显示高风险用户信息后台数据库连接筛查碰撞如果该账號为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的业务处理系统就自动弹出申请贷款显示高风险用户预警提示阻止客户向可疑账户汇款，为客户资金增加了一道安全防火墙目前，外部欺诈申请贷款显示高风险用户信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类申请贷款显示高风险用户客户和账户信息经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持

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