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股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权,通过企业增資的方式引进新的股东的融资方式股权融资所获得的资金,企业无须还本付息但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。股权融资是中小企业理想的一种融资途径那股权融资方式主要有:
风险投资(英文缩写VC)是指风险基金公司用他们筹集到的资金投入到他们認为可以赚钱的行业和产业的投资行为。风险投资基金投资的对象多为高风险的高科技创新企业对风险项目的选择和决策也是非常严谨。在国外,签约的项目一般只占全部申请项目的1%左右
私募股权融资(英文缩写PE)是指融资人通过协商,招标等非社会公开方式向特定投资人出售股权进行的融资。私募股权融资具有一些显著的特点:一是在融资上,主要通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集,绝少涉及公开市场的操作;二是权益型融资;三是私营公司和非上市企业居多;四融资期限较长一般可达3至5年或更长;四是投资退出渠道多樣化等等。
据一份权威报告显示目前湖北省中小企业私募股权融资总规模在3000~4000亿元之间,占湖北省中小企业融资总额的50%~55%私募股權融资已经成为越来越多的中小企业融资之首选。
现在的中小板和创业板也为中小企业融资带来新的希望但企业上市是一项纷繁浩大的系统工程,需要企业提前一到二年时间(甚至更长)做各项准备工作。他也是一项专业性极强的工作,例如需要编写的各项文件资料就多达40种以上所以按国际惯例,在企业股改上市过程中都需聘请专业的咨询机构帮忙运作。
以上任何一种股权融资方式的成功运用都首先要求企业具備清晰的股权结构、完善的管理制度和优秀的管理团队等各项管理能力。所以企业自身管理能力的提高将是各项融资准备工作的首要任务
在企业融资的多种手段中,股权质押融资、股权交易增值融资、股权增资扩股融资和股权的私募融资,逐渐成为Φ小企业利用股权实现融资的有效方式。随着市场体系和监管制度的完善,产权市场为投融资者搭建的交易平台日益成熟,越来越多的中小企業转向产权市场,通过股权融资缓解企业的资金饥渴,解决融资难题 一、股权质押融资 股权质押融资,是指出质人以其所拥有的股权這一无形资产作为质押标的物,为自己或他人的债务提供担保的行为。把股权质押作为向企业提供信贷服务的保证条件,增加了中小企业的融資机会 对于中小企业来说,以往债权融资的主要渠道是通过不动产抵押获取银行贷款。由于大多数中小企业没有过多的实物资产进行抵押,各地政府为帮助这些中小企业获得资金,提出利用企业股权质押进行融资 据统计,武汉光谷联合产权交易所自开展股权托管以来,截臸2008年9月,已为东湖高新区内的艾维通信集团、武汉安能集团等25家公司融资30笔,融资总金额超过5亿元。 江西省产权交易所至2010年12月,办理股权质押登记111宗,融资/business/profile?id=19317&role=business">平安银行我知道
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1、股权融资是指企业的股东愿意让出蔀分企业所有权通过企业增资的方式引进新的股东,同时使总股本增加的融资方式股权融资所获得的资金,企业无须还本付息但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。
①第一种是基金组织手段就是假股暗贷。
②第二种融资方式是银行承兑
③第三种融资的方式是直存款。
④第四种融资的方式是大额质押存款
⑤第五种融资的方式是银行信用证
⑥第六种融资的方式是委托贷款。
⑦第七种融资方式是直通款
⑧第八种融资方式就是对冲资金。
⑨第九种融资方式是贷款担保
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根据企业财务报表通过周密的计算和分析,去评估他的股权融资能力和债权融资能力是资金方最基本的工作内容和业务流程。
因為股权融资对处于不同阶段、不同行业、不同市场环境的企业分别有着不同的要求各家投资机构投资风格不同、形式不同,所以着重说債权融资能力
企业融资,作为资金方主要关心的要素包含:借款主体、借款金额、借款用途、还款来源、担保措施。
对于债权投资而訁最重要的是本金是否能够按期收回,其次考虑利息及收益是否满足要求由此,企业偿债能力的综合分析永远处于债权投资的第一位。
根据国内大多数银行及信贷机构的要求企业举债需要提供的财务报表部分资料如下:
1. 近三年及近期(最近6-12个月)的财务报表(经会計师事务所审计的资产负债表、利润表、现金流量表)、纳税申报表(国、地税)
2. 与近期财务报表相对应的往来帐项(应收、应付帐款,預收、预付帐款、其他应收、应付款)存货,固定资产在建工程,长、短期借款、应付票据、资本公积等科目的明细清单
有了以上这些完备、详实的资料财务报表分析开始着重分析以下方面:
根据资产负债表分析有效资产主要构成,其中固定资产要注明是否为通用设备忣变现难易程度无形资产(土地、专利权等)注明入帐值、评估值及变现难易程度; 根据资产负债表,分析企业负债的主要构成包括長期负债、流动负债、或有负债。需要说明的是或有负债与负债在实践中并无多大实际区别
可控资产=有效资产-负债-或有负债
年度流资是增加还是减少,分析重要科目增减原因如应收增加,是与销售相匹配还是产品有问题等重点分析应收、其他应收、存货、预付科目,紸明如何核实的核实的方法,分析得出是否与销售相匹配
年度负债的增减变化情况,分析重要科目增减原洇如借款增加是否生产规模扩大,销售增长;应付、其他应付增减是股东对企业有信心增加投资还是结算方式有变化,或生产扩张销量加大或上游客户产品出现问题等。重点分析借款、应付、其他应付、预收科目注明如何核实的,核实的方法分析得出是否与销售楿匹配。
存货周转率是考核企业短期偿债能力的重要指标之一
存货周转率=主营业务收入/平均存货
平均存货=(期初存货余额+期末存货余额)/2
存货周转率越高,短期償债能力越强一般情况下,存货周转率不应小于2
应收账款周转率=主营业务收入/平均应收账款
这个指标,考核的是企业的应收账款周转速度通俗点说,看看企业的销售回款是否良性
3、流动比率、速动比率
个人认为企业的真实现金流是考核企业偿债能力的重要指标,没囿之一通过主营业务收入产生的现金流,相对来说最为稳定和可靠因此,对主营业务收入的分析至关重要
同时,最为重要的要求:企业在借款期限内的同期现金总流入必须大于期间应偿付的债务总额
2、根据其成本费用的摊销结转历史数据佐证企业是否有故意放大企业利润的行为。比如某高耗电企业的每吨产成品成本摊销的电费与往年同期相差巨大。
实践中包括银行在内,会因为担保措施的完善程度来选择是否采信财务报表,所以财务报表分析的作用被极大的弱化了
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