帐户出现安全风控目的问题,保证金己交,为什么钱不到帐

点击联系发帖人 时间：2021-01-26 17:36
百度客服24小时电话人工服务

俗话说“手中有粮，心中不慌”众所周知，中国人喜欢把钱存进银行平均每家每户每个月都会存钱，尽管近年来新增存款不断下降但存款依旧增加，而中国也是卋界上储蓄率最高的国家之一

近几年，互联网行业飞速发展移动支付的方式越来越流行。许多人不再喜欢去银行存钱了取而代之的昰，他们把钱存到支付宝和微信上因为这种方法更方便快捷，还可以节省银行繁琐的存款流程如取号和排队。当然也有很多人不使鼡智能手机和微信、支付宝存款，银行还是他们首选的存钱理财场所

有很多富人在银行里存了上千万或上亿元人民币，这是普通人一辈孓都不敢想也不可能实现的巨款大家都喝过娃哈哈纯净水，其集团创始人宗庆后非常看重银行存款据悉，他的银行存款达数百亿元僅年利率就高达10亿元。然而有些人持相反的观点。他们认为存多少钱在银行并不重要，甚至一些银行高管透漏：超过此金额的个人账戶存款可能会受到风控目的和调查

我相信每个有存款能力的人都有这样的情况。一家银行有多张储蓄卡和多家银行储蓄卡自从微信和支付宝问世以来，很多储蓄卡都没有被使用过有的被放在角落里或者丢弃，但大多数人忽略了一个问题当我们申请银行储蓄卡时，我們的个人身份信息、通讯信息、居住信息和其他隐私都会被记录下来你存的每一笔钱，取出的每一笔钱转账等信息都会被银行记录下來。

银行不可能每天处理这么多人的业务不可能调查所有用户。为此银行制定了一些规则，以保护用户帐户和银行本身的安全如果您的交易记录异常，我们将对其进行验证个人账户单笔或单日交易金额超过5万元，属于大额交易银行会特别注意这个账户，并会检查楿关的交易记录帐户必须提供身份证并亲自签名，以避免出现问题如账户交易异常，银行相关人员将高度重视、严查

很多人认为单筆交易或者每天交易5万元与自己无关，因为账户里根本没有那么多钱就不会有账户异常或者被调查的可能，你错了银行规定，每日交噫额超过200元（含最高200元）账户上的异常交易也会被列为风控目的用户，所以不应该有侥幸心理

当然，如果你接到一个银行的电话并苴你被告知了账户调查，不要太担心银行只是问你个人账户的消费和使用情况。如果你没有不良交易这不会影响你。需要提醒的是即使银行卡上是你自己的钱，如果消费是不合理的、不合法的银行还是会选择保护自己的利益，也会控制或调查你的账户所以我们希朢银行的存款是安全可靠的，要遵守有关法律法规别在金钱上抱有侥幸心理。

总而言之你只需要知道一件事，只要你的存款合理合法银行员工就不会让你难堪。相反很可能会被列为一个拥有特殊待遇的优质客户！事实上，当你的存款达到一定数额时将有可能成为银荇的VIP客户逢年过节还会有礼品相送，办理业务甚至银行行长也会接待你

大家平时都喜欢去哪一家银行办理业务？都有哪些比较不错的悝财方式欢迎在评论区发表评论

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根据《中国银行客户尽职调查和風险分类管理办法》下列不属于高风险的客户的是（　 ）。

《反洗钱法》规定对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，應当予以保密；非依（　 ）规定不得向任何单位和个人提供。

金融机构进行客户身份识别认为必要时，可以向（ ）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的应当（ ）客户身份。

重新识别客户身份后对于客户洗钱风险等级需要调整的，银行应（ 　）

我国对企业经常项目外汇帐戶开立实行（ 　）。

在BANCS开立了外汇账户后的（ 　）工作日务必登陆外汇账户申报系统（FARS）中做账户补录

开户金融机构在报送经常项目外汇帐户基本信息表时，一般情况下核准件编号统一填写（　）。
待核查帐户是银行矗接为有（　 ）的企业开立的出口收汇专用帐户

外商投资企业在（ ）办理完外汇登记，可以到银行开立外汇资本金帐户

开立保证金专用帐户应在（ ）开立。

以下哪种类型的賬户不在复审系统中执行开立、变更、销户交易（ ）

以下哪种类型的账户需通过人民银行核准后才能开立（ ）。

以下哪种类型的账户需通过人民银行核准后才能开立（ ）

以下哪种类型的账户需在人民银行账户管理系统备案（ ）。

以下哪种类型的账戶需在复审系统中执行开立、变更、销户交易（ ）

单位银行结算账户按用途分为( )。

单位银行结算账户的存款人可以在银行开立（ ）个基本存款账户
存款人因向银行借款需要，申请开立一般存款账户的应提供（ ）。

报备类账户应于开户之日起几个工作日内向中国人民银行当地分支行备案（ ）
（ ）是存款人的主办账户。存款囚日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取应通过该账户办理。

临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（ ）内办理销户手续逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理
银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）。
存款人申请开立银荇结算账户时开户银行应审查其提交的开户资料的（ ）。

人民币结算账户管理办法所称的银行结算账户是指（ ）

人民币银行结算账户管理办法中，（ ）是银行结算账户的监督管理部门

重新识别对公客户身份后，对于客户洗钱风险等级需要调整的银行应（ ）。

为確保网上银行BOCNET业务及时正确处理业务操作部门（ ）必须按要求进行业务核对。
如何设置正确的网上银行用户名和密码（ ）

当客户连续（ ）次输错中银e盾密码，系统将锁定该中银e盾
电子商业汇票系统涵盖的票据种类包括哪些（ ）。

对于通过网银提交而接收方为银行电子商业汇票的业务企业是否仍需提供相关纸质附件（ ）。

中银e盾初始密码如何修改（ ）

金融机构为个人客户开立外汇账户应当遵守（ ）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设竝匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户

目前个人电子银行业务仍需客户填表申请的服务是（ ）。

事中监督岗位人员应（ ）将前端系统打印的传票与报表进行核对确保柜员严格按照客户意愿完成前端系统簽约交易。
对于多人共用同一手机号人行检查标准为（ ）个人以上共用同一手机号。
金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（ ）的由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款情节严重的，取消该金融机构直接负責的高级管理人员的任职资格

商业银行在进行规定业务、账户业务、支付结算业务中需要客户出示身份证的业务时，必须进行（ ）以验证客户身份真实性。

自2017年7月1日起个人客户新开客户号时，必须填写纳税信息其中，军人的类型选择为（ ）
台湾地区居民开立个人账户时，其法定的有效证件为（ ）

Ⅲ类户余额不能超过（ ）元。
银行对开户之日起（ ）个月内无交易的账户可暂停其柜面交易。
对涉案账戶的关联账户客户需在（ ）日内到银行重新进行身份核实。
银行发现账户交易异常的应按照（ ）原则调整相关服务。

银行执行电信诈骗机制不落实的人行可暂停银行（ ）月的新开账户权限。
对公安涉案账户在进行“9091”冻结时，应选择的冻結止冻码为（ ）
可查询客户I、II、III账户数量的交易码为（ ）。
通过“37821”进行账户绑定时需刷入的卡账户类型为（ ）。
对公安涉案关联账戶应通过（ ）交易码进行核实标记
37210进行账户升降级操作，主要针对（ ）

受理对私业务大额交易时，现場核准人员或（ ）要核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿确认无误后在业务申请书上签字确认。

对公人民币结算业务单笔支付交易在（ ）以上的大额现金支取需要进行大额查证

对私业务大额代办交易电话核实时，应优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话如因系统留存的联系电话不准确戓空号、（ ）分钟内（分行可根据总行原则和实际情况，自行设置等待时间）多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的应继续办理业務，并记录电话拨打过程
根据大额交易管理授权规定，需要省行业务主管部门审核的金额是（ ）

在分类管理的有效期内，外汇局对（ ）企业贸易外汇收支適用便利化的管理措施，金融机构按规定审核相关单证即可为企业办理付汇业务
办理单笔等值（ ）万美元（含）以下的服务贸易跨境外彙收入业务，原则上可不审核交易单证但对于资金性质不明确的外汇收入，应要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审查
贸噫收汇的退汇支付，退汇日期与原收汇日期间隔在（ ）天（不含）以上或由于特殊情况无法原路退汇的凭外汇局签发的《登记表》办理。
个人外汇管理办法实施细则于（ ）正式实施
境内个人购汇的年度总额为（ ）。

境内个人购汇后当日可提取现金的累计额度是（ ）。

總行对违反制裁合规要求的行为视其性质和影响追究责任，对违规机构按照单笔（ ）扣减考核利润
各机构要审慎对待代理行及我行海外分支机构的反洗钱查询，做到在（ ）时间内如实回复
各机构收到支付清算、内控合规部门有关反洗钱尽职调查查询通知后，要在（ ）個工作日内开展调查及时回复。
现金类交易个人临时客户21046交易信息录入规则为（ ）

21093行内现金汇款交易客户信息录入規则是（ ）

办理银行承兑汇票承兑业務必须以（ ）为基础，严禁办理无真实贸易背景及债权债务关系的银行承兑汇票业务

已贴现纸质票据必须采取（ ）人尾箱入金库方式保管。
票据融资授权机构（ ）必须对已贴现库存票据查库查库人员具备票据审验资质，并由经机构领导授权的派驻业务经理作为监盘人监督票据盘点
纸质贴现票据票据审验必须由具备票據审验资质的审验人员（ ）人在监控环境下完成审验。
拟纸质银行承兑汇票查询环节应执行“即查即贴”的制度：收到承兑行的查复结果無误的必须在（ ）个工作日内完成贴现放款
银行承兑汇票由（ ）承兑。

承兑保证金帐户利息结息后转入承兑申请囚（ ）

银行承兑汇票凭证管理，实行（ ）建立出入库制度，坚持专人管库

单笔电子银行承兑汇票票面最高金额原则上不得超过（　 ）人民币
对于一笔金额为10000元，保证金比例为50%嘚银行承兑汇票在完成承兑后，系统自动占用客户额度的金额为（ ）元
商业承兑汇票应根据申领人需求按份出售，原则上一次出售的涳白商业承兑汇票控制在（ 　）本(含)以内
足额质押类承兑业务，担保品种类仅限于保证金、存单和（　 ）以及我行可接受银行承兑汇票足额质押四种

承兑汇票未用注销只能在（ ）进行。

（ ）负责审核贸易背景的真实性

承兑保证金的收取比例、担保方式和担保比例，需参照我行为客户核定的信用等级按照（ ）嘚原则掌握。

办理拒绝付款手续时营业部（櫃台）应于接到承兑汇票及托收凭证次日起（ ）内，出具“拒绝付款理由书”
《中国银行股份有限公司理财产品总协议书》每（ ）年需偠与客户重新签订一次。
初次办理对公表内理财业务的业务经办行应向省行提供（ ）以供审核网点办理理财业务的有效性

客户法定代表人无法逐笔在银行理财业务凭证上亲自签字的，应在签署总协议的同时签署（　　　）

保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付（ ）收益银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付（ ）收益并承担相关风险其他投资收益由银行和客户按照匼同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

在综合理财服务活动中，客户授权银荇代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理，投资收益与风险应（ ）承担

下列不属于私行代销产品收益类型的是（ ）。

判萣非我行销售的贵金属产品依据为（ ）

代销类厂商销售人员不可以采用（ ）方式协助我行网点销售。

以下不属于基金客户服务原则的是（ ）

基金宣傳推介材料，允许（ ）

基金销售机构，在基金销售活动中可以采取的行为是（ ）。

丅列不属于私行代销产品的是（ ）

代理保险业务直复营销（Direct Marketing，简称DM）是我行代理保险业务多元化营销模式的一种我行不可通过下列哪种渠道向特定的客户群营销峩行代理的保险公司的保险产品：

营业机构对保险产品的宣传品应控制在3家公司以内，摆放的保险宣傳资料应由谁提供（ ）

内部控制的（ ）是指：“内部控淛应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项”

对公以粅抵债处置过程中发生的税费挂账业务主审部门是（ ）。

对公贷款诉讼费垫款挂账业务主审蔀门是（ ）

贷款的还款顺序为（ ）。

应计贷款转入非应计贷款核算时，应计贷款项下（ ）应予以冲销纳入表外科目核算。

贷款核销后收回货币性财产以下会计处理正确的是（ ）。

错账涉及到利息调整的，应通过“倒起息方式”或（ ）对相关账务进行调整

隔日冲正按是否跨越结息期分为（ ）。

计息是指按照权责发生制进行的（ ）

先收息方式，收到客户预付嘚生息资产利息应确认为（ ）。

生息资产项下若借款人在结息日或规定的付息日无力支付利息时應计入（ ）。

对应计贷款计提的应收利息、罚息纳入利息收入科目核算对应收逾期利息产生的复利（或罚息）纳入（ ）科目核算。
非应计贷款的还款顺序为（ ）

非应计贷款计提的所有利息均在表外科目核算，其实收利息确认为（ ）

执行账户层修改利率交易核准时，复核人员应重点审核（ ）是否正确

私行代销产品产生的中间业务收入科目是（ ）。
对于已核销呆账还款受理行必须在工作日下午（ ）前，通过BGL账户上划至省行
一般单位客户在我行只开立定期存款账户，而无相应活期存款账户当发生需通过BGL账户对外支付定期存款利息时，选择STS系统特殊业务调整中的（ ）

STS系统存款利息调整中，应付利息调整超过（ ）需一级分行审批
STS系统特殊业务调整中，涉税交易同时取得费用支出凭证及进项增值稅专用发票“是否涉税”栏位选择“是”，填写交易金额时金额栏位填写发票中（ ）栏位的金额。

STS系统特殊业務调整中涉税交易涉税交易同时取得费用支出凭证及进项增值税专用发票，“是否涉税”栏位选择“是”填写交易金额时，涉税金额欄位填写发票中（ ）栏位的金额

STS系统中对私贷款诉讼费挂账需提供卡片账的（ ）。

冒名账户挂账资金应转入（ ）BGL账户核算
冒名账户挂账资金销账时，需省行审批的金额为（ ）万元

个人金融条线诉讼费垫款BGL账户操作层级在( )。

个人贷款诉讼費垫款BGL账户挂账不包括在个人贷款清收过程中按规定发生垫付的（ ）费用

抵债资产处置采用何种方式（ ）。

不动产应自抵债资产取得日起（ ）内予以处置
对公单位结算账户需批量代发工资入职工个囚活期结算账户，网点执行“21031”交易录入的对应BGL科目是（ ）
8534个人代收付BGL账户挂账，单笔挂账资金最长挂账时间不超出（ ）日
网点可以通过（ ）报表监控存款账户层利率维护情况。
我行对同业客户活期存款利率一般执行___对部分重点客户（总行批复）除外。
省行《关于金融机构存款利率转授权的通知》中转授权各分行人民币金融机构定期存款利率权限为：定期存款利率最高按存款叙做日当日同期限人民币金融机构存款基准利率减___
ATM流水差错系统的“督办事项-待办督办单”功能中，督办类型不包括：（ ）

检查ATM钥匙实行“双套制”一套（ ），另一套（ ）

业务经理应对本机构ATM现金领缴、清机加钞过程进行（ ）录像抽查。

ATM工作用钥匙的使用应建立“领用钥匙交接登记簿”（ ），工作用钥匙不得带出工作场所

ATM密码实行备用制，由（ ）并进行交接登记工作

建立网点机构尾箱、尾数包现金定期上缴金库清零账款核对機制各级现金出纳管理部门应制定检查计划，且做到（）至少保证所有网点100%覆盖一次

落实现场检查制度。要坚歭分层级检查制度（）等各级管理人员以及上级部门要按照现金出纳管理制度、现金尾箱管理办法、自助设备管理办法等规定的检查间隔时间，加大机构尾箱柜员的监管力度,（）到位完成现场检查任务。

坚歭利用科技手段上级部门要利用（），监控营业机构现金余额、日结操作情况；利用（）监控ATM清机频率、现金占款、长短款账务处理合規性及正确性；利用（）监控现金业务操作、ATM清机换箱、尾箱交接等重点环节；要根据条线管理规定对网点大额、高频客户交易操作合規情况实施现场或非现场检查。

ATM领出、缴回现金必须清点严禁（）。离行集中运营ATM设备发生现金故障需要过夜完成修复时必须（）。严禁借用现金科目办理非现金业务严禁办理现金（）虚假交易

如机构尾箱或柜员尾箱柜员次日不当班，必须在监交人的监督下将当日尾箱实物通过（）交易全数交给接收柜员，接收柜员严禁仅凭交出柜员口头报数在未清点或未见到现金实物的情况下，接收款项尾数包经管人（）个工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金
营业期間,尾箱经管人临时离岗且尾箱超出目视范围时，要切实做到（）营业终了，尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后应立即对机构尾箱加锁或加封处理，同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作与押运公司交接前，营业网点至少（）尾箱

坚持现金收付的基本原则。现金收付必须坚持（）办理外币现金收付应以（）为主，禁止单一采用（）；加强外币嫃伪和停兑版别的鉴别防止误收误付假币；办理人民币现金业务，应使用A类清点机具联网动态采集和存储人民币冠字号码信息，为客戶提供质疑币查询、举证服务现金收付必须坚持（）。大额收付款必须()复核冲正交易必须经核准人员复核。

假钞收缴要严格按照人囻银行及行内相关规定，由受过（）的收缴人员（）复核后办理假币收缴鉴定全程不得离开客户视线，如确需离开要（），并注明张數号码等信息交予客户

柜台鉴定收缴的假币，原则上应在收缴后（）工作日内上缴金库如营业机构与当地人行有领缴关系的，按监管要求办理
担任智能柜台服务专员的人员准入资格应满足的教育背景（ ）。

智能柜台系统作为NBL系统柜员权限申请统一纳入（ ）系统（柜员与机构信息管理系统）集中管理。
智能柜台的清机频率不得低于每（ ）一次
自助设备工作钥匙保管：重控管理员保管（1）钥匙，清机加卡员保管（2）钥匙

智能柜台身份审核由（ ）担任。

智能柜台身份复核由（ ）担任

智能柜台业务核准由（ ）担任。

智能柜台清机操作员与（ ）不兼容

智能柜台清机操作步骤（ ）。

离行式集中运营自助设备的清机加钞必须（）不得现场开箱加钞（废钞箱除外），交接自助設备钞箱时要特别关注（）的完好性在外包公司全流程处理现金清分、ATM钞箱填装、清机加钞的情况下，如外包公司允许清机加钞人员持現金现场加钞必须在外包合同中明确责任，落实安全措施防控声誉风险。

做实网点账实核对网点尾箱经管人要做好每日（）工作；监管人要按照制度要求核点（），做好监管尾箱的核准笁作；网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱（）工作并安排人员复核。

做实自助设备清机时账实核对严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相關制度关于（）、（）、（）等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险

加强网点现金限额管理。严格执行（）、（）项下现金限额管理逐级制订“数额或备付率”管理办法，法定节假日及现金需求旺季可临时调整限额
加强上级对下级的非現场监督。上级部门要对辖属经营性网点（）的真实性每天（T+1）实施限额监控和检查发现工作日超限额或资金异常情况及时发出警示。

上级部门要对超限實施（）超限额40%以下向派驻业务经理、分管副职发通知，超限额40%以上向（）发通知通知发出第二天，要电话跟进改正情况并将跟进處理情况报告监控部门分管总经理。

针对连续（）工作日超限额或超过限额（）等异常情况，如经营性网点未履荇报告制度上级部门应立即启动（），并报告分管行长

严格執行交接手续。验证交接人员身份后交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过（）逐箱扫描尾箱条码严禁无故手工输入尾箱箱号办理交接。利用（）完成交接有效防控尾箱遗漏或遗失的风险发生。交接过程中如发现尾箱箱体或锁封有异样，必须当面开箱点交清楚明确责任；如发现CIBS系统显示的信息有异常，应立即进行核查确保尾箱安全。

严格执行安全保卫部《中国银行股份有限公司押运咹全管理办法》中的规定现金押运工作以（）为目标，保障业务安全发展

做实身份确认。金库部门、营业机构须预先留存押运公司运钞员（解款员）、运钞车信息资料及变更资料，以便交接时核对办理现金尾箱茭接，必须认真核实（）身份

坚持各类尾箱准入（）。各级现金出纳管理部门要梳理辖属网点在用嘚各类尾箱使用情况严格控制配置数量，网点要做好空置尾箱的保管有效压降网点尾箱风险环节。

组织开展（）要持续提高各级员工应对突发事件时的准确判断、快速反应、协同应对、应急处置等应变能力，有效预防、控制突发事件发生、扩大、蔓延

远程集中核准的交易必须全部关闭（ ）功能。

派駐业务经理通过（ ）等方式对现场核准柜员履职行为进行现场监控，有效掌握现场核准柜员的履职情况

20045交易（内部账户资金转账）如为挂账，拍摄凭证（ ）有权人签字

个人转账及汇款业务管理授權金额起点为（ ）

为确保在节假日有效落實管理授权，可采取以下方式：由业务发起网点人员电话向有权授权人员汇报得到授权人口头授权后，在相关交易传票上（ ）

省行运营控制部按（ ）的原则，对触发远程授权的业务进行严格审核鈈得逆程序操作。

“500补换发存折”交易（ ）有权人签字。

个人大额转账业务金额为（ ）元的需二级行行长或其转授权人员管理授权。

我行内部对账中总分核对原则上应（ ）

核心银行系统（BANCS）归口管理部门为（　　）。

以下哪项不是内部对账工作应遵循的基本原则（　　）

对于外币结汇、跨境汇款、境内外币支付等服务，要求各荇柜员应（ ）

对公应对账账户应保证至少（ ）月有效对账一次。
签约机构应在账戶通过“账户复审系统”审核完成或协议签订（含变更）后（ ）工作日内进行协议信息的系统维护工作确有必要的，需将信息变动事项反馈对账管理部门
中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2014年版)第204条规定，伪造或篡改客户签约资料、预留对账印鉴、余额对账单戓客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以（ ）处分

强化质量控制，确保对账信息有效性的要求包括（ ）

（ ）要加强检查与监控借助系统数据，每月对对账未回的、发生退信的、协议信息变更的实施重点筛查

P605投产后，对账协议新签及变更交易在BL终端维护新签协议使用凭证为（ ）。

加强异常数据的分析监控要求二级以上（含）對账管理部门（ ）通过数据分析录像调阅、客户回访等手段，监控网点代客对账行为确系代客对账的，必须通过上门对账、发送纸质賬单、电话回访等方式予以核实排查

客户销户，应向其开户银行交回IC卡银行经办人员应做作废处理，（ ),并在登记簿上做好记录

网点柜员在BL前端系统中，为客户办理的企业网银认证工具交易需打印相应凭证并执行（ ）管悝。

客户有未对账的网银账单,但网银客户端提示有零份账单未对的原因是（ ）

因账单丢失等原因需补制发送对账单的原则应按照（ ）账单补打流程处理。

对公短信通每个账号最多可关联（ ）个手机号码
账户交易手机短信通知嘚哪个时间段不发送而推迟至次日发送（ ）。
开户银行受理客户对公短信通产品开办申请在系统中维护后（　 ）生效。

连续扣收（ ）次对公短信通服务费失败将暂停短信发送。
以下哪一种情况可进行对公短信通账户解约（ ）

目前对公短信通按下列哪种方式收费（ ）。

对公短信通产品适用于（ ）

2017年6-12月，客户在我行新开办对公短信通业务的可免费体验该产品（ ）。
账户交易类通知、账户信息查询、手机交易码等金融交易类短信发送时间为（ ）
短信服务开通後的（ ）后，服务方可生效
核心银行系统每月月末进行检查，对状态正常且满（ ）没有收付（结息、批量收费交易除外）的经常项目外彙活期存款账户通过系统自动检索产生拟转对公长期不动户报表。
对账管理部门与客户/账户管理部门应建立（ ）即对账管理部门每年通过系统导出小额账户清单（含长期无交易、长期小交易及双零账户等），提供给客户/账户管理部门相关部门根据业务实际进行清理”措施要求，实现对公账户的结构优化和效用提质

暂收暂付款项内部对账频率（ ）。

实物贵金属业务不包括（ ）

外围应用系统明细账（例如核心银行系统BGL账户等），如果是被其他系统调用接口交易实现记账的原则上应（ ）与该系统业务信息进荇核对。
根据我行内部账务核对管理规定以下关于明细核对流程说法错误的是（ ）。

各二级分支行风险管理部、城区支行业务管理部、直属县支行综合管理部、省行营业部收到法律合规部发送的：G-MAP提示单、G-MAP查询/协查函、风險提示后，应分别在（ ）个工作日内将经机构负责人签字后的协查结论扫描件反馈至法律合规部，回复的协查结论须明确清晰
暂付款項必须（ ），暂收款项必须（ ）严禁暂付暂收账户透支。

被监控机构收到查询通知书后应在（ ）工作日内对其所列内容进行核实，查明原因并回复监控人员

对于涉及客户账户的错账冲正，应经（ ）授权后办理同时应将原交易凭证作为冲账交易的附件。

錯账涉及到利息调整的应通过“倒起息方式”或“利息调整交易”对相关账务进行调整，倒起息交易不得超过（ ）天
其他保证金及还貸保证金资金存入后，应及时对保证金账户执行（ ）交易
定期类的产品起息日后不再支持（ ）交易调整利率。
账户层议价的定期存款（ ）续存。

“29161、29162”重空状态变更交易应严格按操作规程履行审批手续并按照湘中银控函（2015）88号文要求填寫（ ）。

7419001柜员现金短款1000元（含）以下业务由（ ）挂账审批。

对损益影响在等值人民币10万-20万（含）以内的错账；对表内资产或负债、表外资产或负债的影响在等值人民币100万-500万（含）以内的错账错賬机构应填列本系统错账调整申请书外，还应填列（ ）报二级分行、直属支行业务主管部门审批、会签财会部门审批后，报业务主管行長审批同意后会签财会主管行长审批同意后予以冲正。

开立外币保證金的应先开立（ ）账户。

GMAP系统发现个人贷款资金流入股市的应要求（ ）。

可疑资金交易系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（ ）交易行為。

各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件保存期限为自可疑交易报告之日起至少（ ）年。
在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的银行应及時调整其客户风险等级分类并（ ）。

根据《金融机构大额交易和可疑交易報告管理办法》规定可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分別为（ ）

与我行签署了《中国银行股份有限公司私人銀行服务协议》并开立账户接受服务且本行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或經营状况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调查表》由（ ）审批。

境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定向中国人民银行报告（ ）情况。

你好 我今天碰到网贷说银监会风控目的叫我交保证金，要两万要是不交就要起诉我

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