近期市面上有什么重疾险推荐吗?

在医疗技术水平飞速发展、人均寿命普遍延长的大背景下,疾病的发病率显著增加并且呈现年轻化趋势,印象中天不怕地不怕的年轻人,已经开始为自己、家人或宠物购置保险了,从抵御风险的健康险、终身领取的养老金,到骑行险、宠物险……

年轻一代的大量涌入也为保险市场带来新的生机,保险机构开始认真研究起各式各样的险种,将保障功效延伸至更多生活的大小场景。根据CBNData的调研数据,超7成的年轻人买保险还是为了“防范疾病风险,提供健康保障”。面对潜在的疾病风险,给健康加上保险杠,成为年轻人购险最普遍的原因。

诚然,现代生活青中年人普遍承压,身体处于亚健康状态的不再少数,配置保险是抵抗风险付出的最小的投入。近期发布的神盾七号重疾险,用较低的保费撬动更高的保额,完美契合了人性需求,性价比很高!这款产品比同类产品“更多一点”,凭借其守护终身的长效保障,在人生不同阶段给予最安心的保障。

赔付更多却不贵,守护满满的安全感

神盾七号覆盖人群非常广泛支持年龄28-60周岁投保,轻中重症三方位保障都相当充足。赔付次数上,神盾七号自带“第二次重大疾病保险金”,60周岁前重疾赔完符合条件能再获一次赔付机会!相当于一份保单买到两份保障;而伴随生活节奏加快,各行各业的年轻人面临着不同程度的压力及亚健康问题,身体经常出现小异常,于是神盾七号一鼓作气,在轻中症上直接做到累计不分组7次赔,相比市面上最高5次赔展露了十足的诚意!

赔付力度上,神盾七号可附加疾病关爱保险金,在60周岁的首个保单周年日(不含当日)前首次确诊合同中的轻中重症,都可获得额外赔付!中症单次赔付最高可达90%保额,轻症单次赔付最高可达50%保额。

住院津贴更贴心,打造持续现金流

“天人五衰”各有征兆,人到晚年身体难免小病小痛,思维行动变得缓慢,但大多数老人担心给子女添麻烦,往往不愿意及时就医。神盾七号提供“高龄住院津贴”,让老人们再也不用怕花钱,可以安心看病的同时,也有效降低了子女赡养老人力不从心的压力!这项责任将养老和医疗有机结合,全方位管理被保人的健康。只要被保人60周岁保单周年日前没患重疾,那么60周岁保单周年日后,无论是因为大病、小病还是意外住院,只要符合条件就能领住院津贴,让晚年生活享受到更多安全感和幸福感!

在同质化竞争严重、价格居高不下的保险市场,健康险正在经历重大变革,一方面,国务院《“健康中国2030”规划纲要》提出健康中国战略发展到深入推进阶段,从“以治病为中心”向“以人民健康为中心”转变;另一方面,随着保险行业的规范、人们风险意识的提高,许多年轻人开始主动为自己和家人配置保险。提升差异化服务质量成为行业发展的必然趋势。神盾七号凭借其出挑的保障实力与创新服务,在重疾险市场突出重围一举跻身第一梯队。

感谢你的反馈,我们会做得更好!

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好的重疾险我们需要从保障内容、保额赔付、有无多次赔这三点来判断。

今天就告诉大家"现在市面上好的重疾险产品是什么样的"吧,预防大家陷入重疾险骗局!

第一,优秀的重大疾病保险需要满足这些条件,那么重疾、中症、轻症保障都需要完备。

中症、轻症能够涵盖的高发疾病种类越多就越好,能够提高获得赔偿的几率。若是一款产品不包括轻症保障,也没有中症保障,那可以不必考虑了。各位真不能忽视轻症与中症的保障。其实轻症一点也不"轻"!轻症是重要的器官已经发生病变,又或者是重疾还在前期或者更轻的症状,距离重疾的理赔要求还有一大段差距。

中症处于重疾和轻症之间。中症和轻症的治疗开销可不少,这笔费用不是每个家庭都能承担的,确诊轻、中症疾病的话,可以获得保险公司给付的保险金,治愈好了,才不会变成重病。想要更加深入了解轻症的朋友们,这篇文章不能错过:

第二,一款优秀的重疾险,最好具备重疾保额额外赔的条件。

重疾保额能额外赔的产品会更优秀,对于我们来说,会更加有利。例如,被保人在60周岁之前,患有保险合同中约定的重疾状况,可另外赔付60%的基本保额。也就是说假如某个人购买了一款重疾险,保额为50万,如果被保人在不到60周岁前罹罗重疾,总共能获得保险公司赔付的80万理赔金!

人们在60岁之前大多都属于家庭经济支柱,处于最需要做好人身保障的年龄阶段,假如购买的重疾保额比较高,这样就可以有力缓解家庭经济压力了。我们在购买重疾险时应该选多少保额呢?大家可以对应以下信息给自己选保额:

第三,是否有癌症多次赔是检验一份重疾险优不优秀的重要标准。

重疾险拥有身故、被保人豁免等保障内容是最基本的,具备癌症多次赔保障就最好了,这样保障才更全面。大家都听说过,人类被癌症一步步地威胁着生命安全能够完全治愈的机会很低,虽然可以治好,不过也容易反复,也有转移到其他器官的风险。根据前边的情况来看,假设购买了一款可以多次赔付的重疾险产品,能够保障再次患病者的二次治疗,那真是很良心的设计。

大家需要留意一件事,对于癌症多次赔付间隔期短的产品优先考虑购买,在如今市场上的重疾险产品癌症间隔期有3年的也有5年的,一般推荐选择3年的。

关于重疾险哪个好?一个好的重疾险的标准是什么?想要知道更多具体性建议,请看下面,干货大总结,你值得拥有:

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达尔文系列产品更迭换代,现如今,达尔文3号已出新上线。

而达尔文2号这款堪称“发起狠来自己都打”的重疾险,上架仅3个月的时间,被人评价为重疾险黑马、网红重疾险,各种称号着实让人心动。

恕我直言,如果你没有认真去了解它与市面上其他重疾险的对比,你就亏亏亏大了>>

今天,让我们就来聊一聊,达尔文2号真的有传说中的那么好吗?

达尔文2号产品形态分析

一、达尔文2号产品形态分析

我们先来看看它的保障内容:

达尔文2号是一款重疾赔付1次、轻症不分组赔付3次、中症不分组赔付2次的重疾险产品。

· 60岁前,额外赔付50%保额,高额覆盖了青壮年期;

· 轻中症首次赔付很高,分别是40%和60%;

· 癌症二次赔付高达120%,市面最优水平。

最近出了很多款重疾险,在基础保障不缺不漏的前提下,提高一些赔付额度,是比较讨喜的做法。大家不妨来看看>>

毕竟越早拿到越高的赔付款,保险的杠杆作用就体现得更明显。

今年出的大多数重疾险都会额外赠送保额,从20-50%不等,但是会进行一些时间和年龄的限制。

而40-60岁是职场和健康的下滑期、家庭的高压期,孩子长大,父母渐老,不敢失业、不敢生病是中年人的真实写照。

达尔文2号推出60岁前赔付150%保额,意味着在我们家庭财务压力最大的时期,能得到超高额的疾病风险保障。

2)中症、轻症保障更好

“轻症”和“中症”,也就是还没有达到“重疾”理赔标准的前期症状。

在理赔条件上,“轻症”和“中症”的理赔条件没有“重疾”苛刻,更容易拿到理赔。

如果不了解轻中症的朋友们可以看看这篇文章>>

我们来看看达尔文2号对于高发轻症的覆盖情况:

是否包含高发轻症,是衡量一款重疾险好不好的重要指标。

达尔文2号都有全面覆盖,而且轻微脑中风被纳入中症赔付。

且目前市面上常见的重疾险产品里,轻症多是30%起赔,中症则50%起赔。

但达尔文2号直接做到了“中症赔60%保额,轻症赔40%保额”,可以说是非常有诚意了!

3)癌症二次赔付比例高

达尔文2号的癌症二次赔付有两个优点:

首次患非癌症重疾,间隔期仅180天后就能获得2次癌症赔付保障;

癌症2次赔付120%保额。

这个保障内容既能保证高赔付额,又能缩短间隔期,自然深受大家的喜爱。

二、达尔文2号与3号对比

达尔文2号下架了,最新上市的达尔文3号重新在市场上掀起了一股浪潮,那么这两款达尔文之间又有什么区别呢,我们一起看看吧。

先别急,有关于重疾险,我之前还专门写过相应的文章,感兴趣的小伙伴请查看>>

达尔文3号和达尔文2号有什么区别:

可以看到,两者之间主要对比在于:

达尔文3号110种重疾,60岁前额外赔付80%,是目前最高的重疾保障额度;

达尔文2号120种重疾,60岁前额外赔付50%。

目前重疾额外赔付也成为多数主流产品的标配,从20-50%不等,而达尔文3号高达80%,这就意味着我们能得到额外的疾病风险保障。

达尔文3号中症50种,赔付额度是60%保额,中度脑中风二次赔付60%;

达尔文2号中症25种,赔付额度是60%保额。

达尔文3号轻症25种,赔付额度是45%保额,极早期恶性肿瘤或恶性病变,二次赔45%;3种心血管高发轻症二次赔45%;

达尔文2号中症25种,赔付额度是40%保额。

达尔文3号癌症二次赔付150%,达尔文2号只有120%。

达尔文3号3种心血管二次赔付150%,达尔文2号是没有该项保障。

对比之下,达尔文3号的实力要比达尔文2号强很多,癌症和心脑血管赔付力度杠杠的。

所以,之前错过了达尔文2号的小伙们也不必难过啦,因为有了更好的重疾险可选。

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