新湖财富投资管理有限公司是一家以“做最好的私人银行”为愿景，旨在为高净值客户群体提供专业化综合金融服务、实现财富资产全球配置及家族事业代际传承的高端综合金融服务企业，业务范围涉及财富管理、定制化服务等方面。

新湖财富依托强大的股东背景，汇集银行、信托、证券、保险、基金等各金融机构具有资深从业经验的顶尖精英组成一流的理财专业团队，通过“客观、公正”的专业视角，谨遵“诚信、正直”的工作作风，运用“严谨、专业”的风控手段，秉承“以客户为导向”的服务理念，为高净值客户提供多元化、差异化、全球化、定制化的全方位财富管理服务。

恪守“诚信第一、责任为重、正直做人、严谨做事”的经营理念，依托专业全面的团队服务和几十万名客户的真挚信赖，新湖财富正向着“做最好的私人银行”目标大踏步前进!

战略目标——打造私人银行卓越品牌

新湖财富围绕“做最好的私人银行”的企业愿景，按照一个定位、两个市场、三个专业及四三二一的配置理念制定未来3-5 年的发展战略，以满足客户需求为己任，用专业实力展现企业魅力。

即一个战略定位和战略目标，“做最好的私人银行”，最终实现以客户为导向、以客户资产保值增值为宗旨，以服务为核心价值的业务模式。

即国内市场和国际市场，最终实现客户资产全球化配置，客户资产全球化定制和客户资产全球化综合服务目标。

打造三个专业化团队，即专业化的风控团队、专业化的产品团队、专业化的财富顾问团队。

尽心满足高净值客户多元化财富管理需求，帮助客户实现资产保值增值，提升私人银行在客户家族财富与代际传承中的重要作用，新湖财富的私人银行服务定将成为全球客户值得信赖的品牌。

发展历程——数据铭记成长，业绩见证发展

从2011年9月至今，新湖财富已由最初的200名员工，39个分支机构发展到现在拥有2300多名员工，在60余个城市设立了近190个分支机构。累计为数十万客户提供了理财咨询服务，为5万多个高净值家庭提供了资产配置服务。截至2017年11月13日，新湖财富旗下公司累计管理规模超过5600亿元。(见图1)

图1 新湖财富年全国服务网点数、员工总数、资产规模数据图

新湖财富金融服务网络已经辐射全国，遍布华北地区、东北地区、华东地区、华中地区、华南地区、西南地区、西北地区七大区域，汇集银行、信托、证券、保险、基金等各金融机构具有资深从业经验的顶尖精英，组成一流理财规划专家团队。

近80% 员工拥有金融理财师、国际金融理财师、银行业从业资格证、基金从业资格证、保险业从业资格证、期货从业资格证等相关证书。新湖财富在资产配置和财富管理方面有众多业内资深从业人员，具有丰富的从业经验，为客户资产的保值增值保驾护航。

图2 新湖财富全国服务网点分布示意图(截至2017年11月)

新湖财富下辖19个职能部门，分属风控、市场、产品、综合四大板块，保障着公司高效有序的运营，并拥有植瑞投资管理有限公司、北京植信基金销售有限公司及植瑞(香港)资产管理有限公司、北京新湖巨源投资管理有限公司四家子公司。

配置理念——“4-3-2-1”全球化、多元化、定制化、综合化资产配置

新湖财富针对高净值人士，以实现资产保值、增值为核心目标，特制定了“4-3-2-1”全球化、多元化、定制化、综合化资产配置计划。

类固定收益资产是指银行存款、固定利率债券以及债券型基金等有稳定收益的资产。从金融属性来看，类固定收益产品具有风险低、收益稳定等特点，是私人银行满足高净值人士资产保值的核心配置。作为高净值人士，资产配置的首要问题是如何实现家族资产长期稳定的保值和资产保全。面对长期利率下行、信托收益率下降、刚性兑付打破等不利环境，类固定收益资产配置遵循的首要原则是安全第一，其次是尽量寻找优质的底层资产和具有潜力的行业标的。

浮动收益资产是指投资人所投资产在变现前，收益水平会随着相关市场价格的变化而变化，最终可能实现超额收益，也可能面临损失的资产。产品类型主要包括股权投资、定向增发、阳光私募等。

浮动收益产品是高净值人士实现资产增值的必要手段。在私人银行为高净值人士进行资产配置的过程中，对浮动收益资产进行科学配置，往往能够较为迅速地实现资产增值，从而获得超额回报。

现金管理资产具有期限短、交易灵活等特点，通常作为活期存款的替代品，用来管理短期闲置资金，主要投向为货币市场基金等。无论是家族财产还是企业经营，都必须保证一定比例的现金流，高净值人士尤其如此。私人银行在进行现金管理资产配置时，会确保在资金具备充沛流动性的前提下，实现额外的收益。

保险作为一种保障机制以及风险转移的机制，可以在关键时刻将风险带来的损失降到最低;保险作为一种人生财务规划工具，更是私人银行为高净值人士量身定制资产配置方案过程中不可或缺的重要手段。

私人银行配置保险资产的目的，在于为高净值人士在家庭收支、补充养老、意外应急(医疗、伤害等)、子女教育等方面提前做出合理的规划。

风控机制——严谨专业的多级风险防控管理

完整的内控制度体系，全面指导和控制业务流程，细致的操作手册， 确保各个岗位职责清晰，配合高效。

产品上线需要经过“三查两会”。 “三查”分别是：产品调查、法律合规审查、风控审查。“两会”分别是： 预审会、风控委员会，预审会结合行业前景、经营发展、财务指标，对产品进行综合评定、严格筛选;风控委员会深入分析产品结构设计、可行性， 设计产品的推进方式。

对项目投资、投后管理、退出等环节进行全方位风险管控，从成立到终止持续进行风险监测。

为每一只基金设立专门的募集和托管账户，不与公司自有资金和其它基金财产混同，选择大型券商托管， 保证每一笔资金来源清晰，去处明确， 不经过非托管账户，不用作投资以外的其它用途。

深入考察核实项目来源、实际用途、发展前景，优选实力机构、朝阳产业、优质标的，杜绝虚假资产， 杜绝收益水平明显不符合经济规律的产品。

优选行业前列、业绩优良、实力雄厚的大型金融机构作为合作伙伴， 保持长期合作关系，实行合作机构准入，定期评估合作机构，更新准入名单。

产品布局——六大板块跨行业多领域全面布局

新湖财富在顺应中国财富管理行业的大发展浪潮中，坚持以产品安全为前提，以客户需求为导向，通过积极调整产品结构及引入模式、与国内外多家知名机构展开合作、大力拓展定制类服务等多项手段，以丰富的产品储备搭建起由六大板块构筑而成的跨行业多领域产品布局，为每位投资人的财富保驾护航。(见图3)

图三 新湖财富产品组合配置示意图

合作伙伴 ——汇集国内外各界顶尖知名机构

新湖财富不仅拥有卓越的品牌地位以及扎实的业务能力，更拥有丰富的业内资源，长期与百余家金融机构、数十家专业中介机构及四十余家国内外知名私募及股权投资机构建立了战略合作关系，保持着长期而紧密的工作往来。 (见图四)

图四 新湖财富合作伙伴示意图

新湖财富作为中国财富管理行业中的领军企业，多年来在不断推动自身业务发展的同时，还始终关注社会公益慈善事业，在环境保护、青少年成长、孤寡老人等多方面源源不断地倾注新湖财富的慈善力量。新湖财富将始终秉承“正直、诚信、责任、严谨“的核心价值观，以客户为导向，以专业能力为高净值客户提供高品质服务;肩负社会责任，心怀感恩回馈社会，不断努力向着打造具有高度责任感、卓越信誉保证、服务品质突出的全球化一流私人银行品牌不断前行!

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