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展开全部首先，我认为在约客户之前，先要了解客户的基本资料。客户是什么样的性格，家庭状况如何，是注重保障还是注重投资或者养老呢？这是关键。其次，在了解了客户的基本资料后，我们该如何去邀约客户呢？我认为可使用以下几种方式：电话邀约、上门邀约、请柬式邀约(让助理送去)等方法。通过分析不同客户的资料和信息，我们用不同的方式进行邀约。　　在电话邀约时，我们可以使用一些话术。例如，某客户注重理财投资和保障的产品，我们可以告诉客户，我公司有一个投资、理财、保障一条龙的产品座谈会或者说联谊会。告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他(她)，请他(她)一定要来参加(其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力)。另外，语气要稍稍强势一些。　　上门邀请时，可以对客户说：“恭喜您被列入公司尊贵客户，所以上门来给您送来请柬并邀请您参加这次联谊会。”并说明名额有限，切不可错过这个难得的机会。　　请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明：“因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。”让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。　　客户来了以后如何让他(她)认可并签单。这个问题主要还是要依靠前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。(注：在谈的时候，个人自信非常重要，因为自己的自信，才能说明公司的实力)　　接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他(她)拥有了一份保障，并且让他(她)把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。　　最后，在这里，我要告诉大家，我是带着8个字走过我在公司的4个辉煌的春秋的。这8个字分别是：目标、自信、欲望、目的。因为有了目标，我就知道今天应该做什么，明天要做什么。因为有了自信，我在客户那里才能显示出我的专业。因为有了欲望，我才会拼搏。带着目的去工作，我才会成功。已赞过已踩过你对这个回答的评价是？评论
收起1、建立客户档案
2、经常梳理客户维护情况；3、对重要客户采取约访探访短信电话等方式经常联系；4、在客户生日、生病、家中有大事的时候及时问候或上门走访；等等总之以人为本你对客户真心诚心就会赢得客户的信赖、。
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　　中国网·美丽江苏讯 奋斗，是青春最亮丽的底色。与时代同频共振，用奋斗践行担当，这是民生银行盐城分行优秀客户经理黄祥11年来金融从业之路的真实写照。　　今年34岁的黄祥是民生银行盐城分行首位小微贷款余额突破2亿元的小微客户经理，在潜心耕耘普惠小微这条道路上，他以“人一之、我十之;人十之、我百之”的精神服务好每一位客户，以“咬定青山不放松”的执着攻克每一个难题，以“时不我待，只争朝夕”的紧迫感做好每一项业务，他用对岗位的热爱、对工作的负责，在民生银行这片广阔的舞台上，让梦想开出绚丽的花，让付出结出丰硕的果。　　矢志不渝逐梦行　　2011年的盛夏，刚刚从南京审计学院毕业的黄祥朝气蓬勃、风华正茂，满腔热血投身银行工作，开启坚定的金融人生。　　“大学毕业那年，我考入了一家国有银行，被分配到盐城市滨海县工作。”回忆起往事，黄祥仍然记得，“当时其实一心想要到民生银行的，因为在学校里听学长讲过在民生银行工作的经历，内心十分羡慕且憧憬，虽然刚毕业未能圆梦，但这个梦想一直深深地扎根在我的心中。”　　在滨海工作的日子里，黄祥每天认真学习业务知识，即使后来调整了岗位，他也主动申请到一线，不断提升自己的业务水平。“年轻人就应该冲在最前线。”黄祥坦言，最初他也因性格内向而害怕与人打交道，“但我心里知道，要做业务，如果不克服这个困难，很难把工作做好，所以我心甘情愿扎根一线，不断逼迫自己锻炼成长。”　　逐梦之路，步履不停。就这样，在学习锻炼中，黄祥不惧挑战、迎难而上，很快在滨海二级支行破格提拔做了行长。而与此同时，心中的梦想也一直指引着他不断向前，在多次向民生银行盐城分行投送简历后，2018年，黄祥终于如愿以偿。　　刚在原工作岗位取得一定成绩，各项业务得心应手，此时离开去挑战一个全新的工作环境，这样做会不会太冒险?黄祥的家人有些担心。“在原岗位，我几乎能想到几十年后，自己还是那样一成不变，到新岗位，虽然挑战很大，但也更有发展机遇。”黄祥的果断让家人逐渐宽心，“感谢我的家人做我最坚强的后盾，陪着我到盐城市区从零开始，追逐梦想。”　　奋勇拼搏争排头　　初到民生银行盐城分行，黄祥既兴奋又忐忑。走进梦想中的工作舞台，黄祥面对的是陌生的客群、营销的压力，还有未知的前路。　　征途漫漫，惟有奋斗。2018年5月，初来乍到的黄祥一刻不敢松懈，因为对市区的业务环境不熟悉，他从客户名单入手，一个一个打电话，邀约面谈。“当时每天至少打50个电话，面谈10个客户，一直奔波在外。”黄祥告诉记者，“白+黑”“5+2”不停地忙碌，却收效甚微，“刚到民生银行半年，我只做了640多个客户台账，成功率仅1.5%。”　　“一开始确实有些沮丧，但通过大量面谈，我又对市场充满信心。”黄祥坦言，在走访的过程中，他随时随地分发名片，与客户先建立最基础的联系，时常发送问候，并在客户寻求金融咨询时，及时专业地解答，“逐渐地，我感觉很多客户不一定知道我的名字，但都知道自己的通讯录里有一位民生银行的客户经理。”　　黄祥在与客户沟通过程中，不仅是营销产品，更是用自身的专业，为客户提供金融相关的各类信息，做他们的“金融顾问”。渐渐地，客户认可他、信任他。在走访汽车租赁市场过程中，黄祥结识了一位客户戴总。虽然这位客户没有办理过相关业务，但在后续的联系中，戴总家一位做卫浴生意的亲戚接到一项工程，急需资金，戴总自然地想到黄祥，为他顺利促成这项业务，这位戴总此后也在黄祥那做了3笔超百万元的贷款业务。客户经理黄祥在接待客户(图/民生银行)　　前期的大量付出，让黄祥在市区建立了基本的客群，通过专业周到的优质服务，客户量不断增大，近年来每月的业务成绩稳居行内前三，“小微之星”“小微菁英”“零售市场营销菁英”“季度小微业务尖兵”……一系列荣誉称号为黄祥的拼搏奋斗写下生动注脚。　　至诚至善行致远　　阳光、健谈、真诚，这是黄祥给人留下的印象，也是一位客户经理的必备品质。向上之活力，奋斗之朝气，追梦之精神，黄祥深知至诚至善，方能行稳致远。　　2019年，黄祥的一位客户，在某装饰城做门窗生意，主要是代销，产品从外地引进。当客户跟黄祥提起想要在盐城当地找厂房做当地门窗品牌时，黄祥立刻想到自己认识的另一位客户正是在盐城本地做门窗生产的。“当时并没有想到给客户做小微贷款，纯粹是把他当成自己的朋友，想帮他解决原材料的问题，就牵线搭桥。”黄祥说，营销中真诚和善良最终会感动他人，有了信任，营销才更有底气，很多客户也把他当成自家人，孩子生日宴会都会邀请他和家人参加。　　“把客户当成自己的亲朋好友来对待”，这是黄祥在成长过程中最大的感悟。2020年，疫情较为严重的时候，很多人害怕出门，黄祥在做好严密防护措施的情况下，带着设备去客户家中，在客户最关键、最艰难的时候伸出援手，解决了资金难题。后来该客户一下子为他介绍了6个客源，如今一有金融需求，他们总是在第一时间想到黄祥。　　道阻且长，行则将至，行而不辍，则未来可期。“我非常感谢民生银行这个平台，让我拼搏奋斗、不断成长。”说起自己的工作经验，黄祥认为，还是要踏踏实实做事，从细节着手，从客户的角度出发，深扎市场，“把困难想象成人生的彩蛋，不放过任何一个机会，沉淀下去，一点一点开拓，终会有所收获。”　　山峰耸立，挺立的是脊梁;笃行致远，昂扬的是精神。如今黄祥在行里带新人、传帮带，将自己的业务经验教授给刚来的年轻人，带领整个团队为全行的发展贡献力量。(文/登瀛 民轩 图/民生银行)}

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微信扫码下载客户端 大众报业·齐鲁壹点 04-18 09:18 通讯员 郑超“农商银行资金真是‘及时雨’，让我们有了备春耕的底气。真心感谢莒县农商银行及时、细致、周到的服务。”近日，在龙山镇后仲沟村种植大户张大哥激动地握着莒县农商银行龙山支行客户经理的手说道。金融春雨润春耕，不误农时不负春。在春耕备耕的热潮中，莒县农商银行龙山支行致力于在“支农、助农、富农”上下功夫，把春耕备耕生产作为业务经营的重点工作，深挖客户春耕备耕资金需求，加大信贷资源投入，施足“金融底肥”，让金融服务“赶”在春耕最需时。截至目前，累计发放春耕备耕贷款32笔金额346万元。组织宣传到位。为进一步加大对春耕备耕信贷宣传力度，龙山支行结合首季“开门红”“整村授信”“送金融知识下乡”等活动，利用人缘、地缘、情缘优势，深入农村社区、乡镇集市、田间地头，及早了解春耕备耕生产需求，了解农户春耕备耕融资需求，不断完善金融服务，累计开展宣传15次，惠及客户300人次；同时，通过微信客户群、发放宣传单、社保卡上门服务等方式，深入田间地头、农户家里走访，线上线下介绍信贷产品、支农惠农政策、办贷手续流程等，积极推广涉农贷款，确保金融服务触角延伸到乡村“末梢”。走访对接到位。针对春耕生产服务区域广、工作量大的实际情况，将辖内划分为网格，由客户经理担任服务春耕金融专员，巡回“进村入户”，面对面了解农户需求，传递惠农信贷政策和产品，广泛筛选农业经营项目和涉农优质客户“白名单”，进一步提高了支持春耕生产的精准性和实效性。截至目前，共走访4个新型农业经济组织、8个专业合作社，收集农户需求信息178条。做优金融服务。针对春耕备耕资金需求季节性强、时效性高的特点，龙山支行开通春耕信贷“绿色通道”，对符合要求急需资金的农户，迅速落实办贷需求，简化信贷办理流程，提升办贷效率，及时、高效满足农户资金需要，对春耕备耕相关贷款优先受理、优先办结，确保“应贷尽贷”，切实不断提升普惠金融服务水平，全力打通金融服务“最后一公里”。责任编辑：张倩 微信扫码进入小程序
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