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据天津商人王维（化名）自叙，他为生意往来办了一张邮储银行的存折，往里面转了40万元。不久竟发现卡内的钱不翼而飞。
原来，所谓的生意是一场精心谋划的骗局。不法分子显然对邮储银行的系统很熟悉，利用了联网核查系统漏洞，伪造他人身份证件开立账户，从而导致王维遭受了损失。
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存折拿在自己手里 40万元却不翼而飞
40万不翼而飞！但存折一直在自己手上，钱为何会被取走呢？王维始终想不明白。他迅速拨通了当地警方的电话。得知，他手上的存折是在延川支行办理的。
伪造身份证开户 骗子施调包计得手
杨先生在办理开房的短短40分钟时间内，用王维的身份证信息和自己的照片伪造了一张身份证，并用这张身份证在邮储银行延川支行办了一张存折并开通了网银。
邮储银行办理开户时可能缺失重要环节
骗子为什么能用假身份证开户成功呢？邮储银行在办理开户时可能缺失了将真人与联网查询系统中原公安录入身份证照片相核对这一重要环节。
全国的邮储银行系统都是一样
为了核实邮储银行在其他地区联网核查情况，记者托朋友在天津的一家邮储网点开户，联网查询也是未显示照片。哈尔滨阿城支行人员表示，全国的邮储银行系统是一样的。
银行业监管层对此有相关规定
《个人存款账户实名制规定》要求从日起，“在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
邮储银行自身对此也有明确规定
邮政储蓄机构通过登录中国人民银行信息转接系统，对客户提供的个人居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码、照片以及签发机关的真实性进行核查。
银行联网核查流于形式 未做到“金融实名制”
银行联网核查流于形式，未做到真正的“金融实名制”，致使受害人资金在银行受到损失。不法分子显然对邮储银行的系统很熟悉，正是利用联网核查系统漏洞。
银行应通过包括但不限于核对照片的方式进行联网核查
谷树元律师认为，如果银行能通过包括但不限于核对照片的方式进行联网核查，或将能识别不法分子与公安部系统存储的照片不同，从而避免类似事件的发生。
在调查中，记者在哈尔滨市区办理了光大、工行、农行、邮储等银行的存折，并请柜台工作人员现场展示联网核查的结果。结果显示，只有邮储银行的柜台显示器不显示照片，为不法分子的行为提供了可乘之机。
储户存款离奇被盗 邮储银行不承担责任
7月27日，青铜峡市储户李先生将4万多元现金存入邮政银行，8分钟后就被人取走。银行对此表示不承担责任。
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1500万元存入工行竟蒸发了
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邮储银行新乡市分行利用微信平台普及反洗钱知识
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邮储银行新乡市分行以“面向公众、面向基层、注重创新、注重实效”为原则，通过微信公众号平台宣传的形式，持续发布各类金融知识和金融安全防范技巧，普及提升公众金融安全防范意识。为全面营造良好的反洗钱宣传氛围，加大反洗钱宣传效果，近期，该行持续发布反洗钱宣传信息，促进广大社会公众进一步了解和防范洗钱风险。首先，以“普及反洗钱小常识”为主题，向广大金融消费者和社会公众宣传了洗钱及反洗钱基本概念、洗钱活动的主要手法、反洗钱行为的三个阶段等内容，从最基本知识入手，使社会公众对洗钱及反洗钱有了初步的认识和了解，为做好反洗钱工作夯实基础。随后，以“预防洗钱，维护金融安全”为主题，从贴合社会公众自身利益出发，重点对主动配合金融机构进行身份识别、不要出租或出借自己的身份证件、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾、不要用自己的账户替他人提现、远离网络洗钱陷阱等五个方面进行宣传，使广大社会公众知晓在日常生活中应注意和预防的事项，提醒社会公众积极预防洗钱风险。通过微信公众平台的持续宣传，有效加深了金融消费者、社会公众对反洗钱等有关方面知识的了解，使他们充分认识到洗钱的危害以及反洗钱的重要性和必要性，为进一步做好反洗钱工作、营造当地良好金融环境提供了有力支撑。}