王律师.我想咨询你中国证信集团北京京安融资有限公司.在民间吸收资金是否合法.谢谢！

刘律师:您好!我想请问一下，中国正信集团北京京安融诚投资有限公司是什么原因被工商总局列入经莒异常名单的？谢谢!

请问崔律师中国对外西北建设工程集团有限公司在河南郑州有合作工程吗

请问律师，我去年因资金周转不开向朋友借了20万，我那个朋友是借用别人的名字借款给我的，别人并不知道他借给了我20万给我，我朋友以1毛五的利放给我的，我给了2个月的利息就是6万，以后的三个月无力给利息9万，他就想各种办法已他朋友的名义去我家闹，后来实在没办法还了那20万，他让我写9万的借条，因为本人的车子压在他那里，请问他在别人不知道的情况下以别人名义放高利贷给我属于什么后果

林律师，你好。我想请问一下绵阳新时代健康产业集团有限公司是不是传销？

律师你好，请问我女朋友是越南的，，他被中国拘留了。在拘留期间她可以委托她的家人给她办理来中国结婚的手续吗？我在取保候审期间可以和外国人去涉外婚姻登记处登记吗？

你好！朱律师，我想咨询一下，我朋友人是老挝的，现在到中国护照签证过期2 3个月了，请问如何处理。

各位律师你们好 请问我前年在武汉因盗窃手机罪送入看守所 最后价值为3000 多判拘役五个月 今年想去当兵请问还可以吗？

有朋友问：经常遇到收购银行卡的，除了邮政银行、中国银行、农村信用社。有人其他行高价收购银行卡配套U盾，也就是说中国几十家银行卡你每家办一张银行卡加U盾，是不是就可以卖钱。这里有什么风险吗？

过去经常有收购身份证的，那个时候收购身份证主要用于炒股，有的用于收购国债和其它有价证券，有的用于炒外汇，总之就是用你的身份证进行各种不合法的买卖行为。

现在收购银行卡应该是前几年收购身份证的升级版，那么收购银行卡加U盾的用途是什么呢？

一是行贿受贿。有的人出于各种目的进行行贿受贿违法活动，过去更多的是现金和字画，现在随着打击腐败的力度加大，行贿受贿手段更隐蔽，因为不能用行贿者或者受贿者自己的名字，所以就用收购来的银行卡和U盾，把行贿的钱打进去；受贿者收到后用银行卡和U盾可以随意把钱打入他想打入的地方。所以，部分购买的银行卡和U盾事实上成了行贿受贿的犯罪工具。

二是诈骗收钱。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，以电信诈骗为例，电信诈骗不管是冒充公检法工作人员诈骗，冒充社保电力工作人员诈骗，汽车、房产退税诈骗，还是冒充电视栏目中大奖诈骗，最关键的一环都是要求受害人将资金打入指定的账户内，而这个指定的账户可能就是购买的银行卡，由于有U盾,所以资金一到账马上就可以转移。诈骗数额上百万、千万的案件已不少见，甚至已经出现了诈骗数额上亿元的案件。有的企业被骗巨额资金导致破产倒闭，有的普通群众被骗走“养老钱”、“救命钱”，有的甚至导致受害人轻生自杀。2017年4月以来，浙江省金华市连续发生假冒执法机关实施的电信诈骗案件，公安机关初步侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8国，转取赃款窝点设在台湾及印尼、马来西亚、泰国，改号平台设在山东、福建、广西及台湾，专门针对大陆居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，总涉案金额高达1亿多元人民币。

三是洗钱。反洗钱已经成为世界性的课题，也是我国近年来打击的重点。反洗钱的目的就是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。虽然常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现脏款转移。

四是用于经济犯罪如毒品买卖、涉黑。毒品买卖已经成为社会公害，而涉黑也成为严重影响社会安定的重要因素。在所有的毒品买卖和涉黑过程中，利益的实现也需要隐蔽，这就需要很多银行卡来转移警方视线。所以你的银行卡就成了犯罪分子的工具。

五是偷税漏税。通过购买的银行卡规避正当收入，减少利润，从而达到偷税漏税的目的。

有人为了一点小的利益卖用自己身份证办的银行卡，有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,会把自己身份证办理银行卡来出售。殊不知，你的银行卡和U盾已经成为犯罪分子进行各种违法犯罪活动的工具，通过你的银行卡和U盾，进行转账、汇款,包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成，事实上你可能就成了犯罪分子的帮凶。一旦你的银行卡从事了犯罪活动，银行会根据你的账户信息找到你，请你协助调查甚至你会陷入一些无法预知的陷阱。

所以，为了你自己的安全和别人的安全，请不要销售自己的银行卡和U盾。

作者：麒鉴，专注银行三十年，财经金融分析评论，欢迎关注并留言