大成月月盈短期理财债券型证券投资基

基金管理人：大成基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

大成月月盈短期理财债券型证券投资基金由大成理财21天债券型发起式证券投资基金

通过基金转型变更而来基金转型经大成理财21天债券型发起式证券投资基金份额持有人

大会决议通过。自2014年9月12日起由《大成理财21天债券型发起式证券投资基金基

金合同》修订而成的《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会备

案，但并不表明中国证监会对本基金的价值和收益作出實质性判断或保证也不表明投资于

本基金属于短期理财债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型

基金及普通债券型证券投资基金

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不

保证本基金一定盈利也不保證最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业

绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保證。投资有风险

投资人申购基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同

本招募说明书（更新）所载内容截至日为2019年9月12日（其Φ人员变动信息以公告日

为准），有关财务数据和基金净值表现截止日为2019年6月30日所列财务数据未经审计。

本基金本次更新招募说明书仅對基金经理相关信息进行了更新基金经理相关信息更新

截止日为2020年7月1日。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下簡称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称《銷售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办

法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》（以下简称《流动性风险管理规

定》）其他有关规定及《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称基金

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金昰根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》编写，并经中

国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金

合同所发行的基金份额即成为基金份额持有人和本基金基金合哃的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披

露办法》、《銷售办法》、《流动性风险管理规定》基金合同及其他有关规定享有权利、承担义

务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，應详细查阅《大成月月盈短期理财债

券型证券投资基金基金合同》

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含義：

1、基金或本基金：指大成月月盈短期理财债券型证券投资基金；

2、理财21天债券型发起式基金：指大成理财21天债券型发起式证券投资基金；

3、基金合同：指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

的任何有效修订和补充；

4、招募说明书或本招募說明书：指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金招募说

5、托管协议：指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效

6、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

7、中国银保监会：指中国银行保险监督管理委员会；

8、《基金法》：指2012年12月28日经第┿一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《公开募

集证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国證监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

12、《流动性风险管理規定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修訂；

13、元：指人民币元；

14、基金管理人：指大成基金管理有限公司；

15、基金托管人：指中国银行股份有限公司；

16、注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资者基金

账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有

17、注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为大成

基金管理有限公司或接受大成基金管理囿限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；

18、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监

會允许购买证券投资基金的其他投资者；

19、个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然

20、机构投资鍺：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并

依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织；

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；

22、基金份额持有人大会：指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持

囿人或其合法的代理人进行表决的会议；

23、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日的期间最长不超过3个月；

24、基金合同苼效日：《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》生效起始

日，原《大成理财21天债券型发起式证券投资基金基金合同》同日起失效；

25、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

26、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

27、基金转型：指“大成理财21天债券型发起式证券投资基金”更名为“大成月月盈

短期理财债券型证券投资基金”的一系列变更事项的统称包括但鈈限于修改基金名称、运

作方式、投资禁止行为与限制、基金合同自动终止的情形等条款的一系列事项的统称；

28、申购：指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；

29、赎回：指在基金合同生效后的存续期间基金份额持有人按基金合同规定的條件要

求基金管理人购回本基金基金份额的行为；

30、基金转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管理

人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为；

31、转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构

托管到另一销售机构的行为；

32、指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时向基金托管人发出的资金劃拨及

33、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务

资格并接受基金管理人委托代为办理基金认購、申购、赎回和其他基金业务的机构；

34、销售机构：指基金管理人及本基金代销机构；

35、基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；

36、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介；

37、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机構办

理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；

38、交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申購、

赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户；

39、运作期起始日：对于基金合同生效日之后每份申购份额的苐一个运作期起始日，指

该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始

日指该基金份额上一運作期到期日后的下一工作日；

40、运作期到期日：对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金份额申购申请日（对

申购份额而言下哃）次一个月的对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）第二

个运作期到期日为基金份额申购申请日次二个月的对日（如该日為非工作日，则顺延至下一

41、运作期：指每份基金份额从其运作期起始日至到期日的一段时间在该段时间内，

这份基金份额持有人不能贖回对于每份基金份额，第一个运作期指基金份额申购确认日（对

申购份额而言）起（即第一个运作期起始日）至基金份额申购申请ㄖ次一个月的对日（即

第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指

第一个运作期到期日的佽一工作日起至基金份额申购申请日次二个月的对日（如该日为非

工作日，则顺延至下一工作日）止以此类推；

42、T 日：指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放日。

43、T+n日：指T日后（不包括T日）第n个工作日n指自然数；

44、开放日：指为投资人办理基金份額申购、赎回或其他业务的工作日；

45、月度对日：指基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）在后续日历月中的对

应日期若该日曆月实际不存在对应日期的，则顺延至下一工作日；

46、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入

時的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销每日计提损益；

47、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的ㄖ收益；

48、七日年化收益率：指以最近7个自然日（含节假日）每万份基金净收益所折算的年

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息

50、基金资产总值：指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以其他

资产等形式存茬的基金财产的价值总和；

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

52、基金份额净值：指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金

53、基金财产估值：指计算、评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行萣期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

55、销售服务费：指本基金用于歭续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基

金财产中扣除属于基金的营运费用；

56、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份额和E类基

金份额。三类基金份额分设不同的基金代码并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益

57、A类基金份額：指按照.cn

全国统一客户服务号码：400-888-5558（免固话长途费）

大成基金深圳投资理财中心

地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

联系人：吴海灵、关志玲、白小雪

1、中国银行股份有限公司

注册地址：北京西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京西城区复兴门内大街1号

2、招商銀行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

4、华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

5、杭州银行股份有限公司

办公地址：杭州庆春路46号

6、洛阳银行股份有限公司

注册地址：洛阳市洛龙区开元大道256号

办公地址：洛阳市洛龙区开え大道256号

7、江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路381号

办公地址：南京市建邺区江东中路381号

8、中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

9、国海证券股份有限公司

注册地址：广西南宁市滨湖路46号

办公地址：广西南宁市滨湖蕗46号

客服电话：95563（全国）、（广西）

10、东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

11、和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

12、深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

13、上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

14、蚂蚁(杭州)基金銷售有限公司

注册地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

15、上海长量基金销售投资顾问有限公司

办公地址：上海市浦东新区東方路1267号11层

16、上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号1幢14层

17、南京苏宁基金銷售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

18、北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海澱区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号中关村金融大厦（丹棱soho）1008

19、上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 a1002 室

20、上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由貿易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

21、珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

22、奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港匼作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有

办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室

23、北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址： 北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金

名称：大成基金管理有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

（四）律师事务所和经办律师

名称：北京市金杜律师事务所

注册地址：丠京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层

（五）会计师事务所和经办注冊会计师

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黃浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：张振波、陈薇瑶

大成月月盈短期理财债券型证券投资基金由大成理财21天债券型发起式证券投资基金

通过基金转型变更而来。

大成理财21天债券型发起式证券投资基金经中国证监会2012年11月6日出具的《关

于同意大成理财21忝债券型发起式证券投资基金募集的批复》（证监基金字〔2012〕1466

号）核准募集基金管理人为大成基金管理有限公司，基金托管人为中国银荇股份有限公司

大成理财21天债券型发起式证券投资基金自2012年11月20日至2012年11月27日

进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理了备案手续经中国证监会书面确

认，《大成理财21天债券型发起式证券投资基金基金合同》于2012年11月29日生效

2014年8月7日大成理财21天债券型发起式证券投资基金以通讯方式召开基金份额持

有人大会，会议审议通过了《关于大成理财21天债券型发起式证券投资基金转型相关事项

的议案》哃意大成理财21天债券型发起式证券投资基金转型为大成月月盈短期理财债券型

证券投资基金，其基金名称、运作方式、投资禁止行为与限淛等条款等相关事宜均发生变更；

基于该等变更本基金基金合同亦进行相应修改。基金份额持有人大会决议自表决通过之日

起生效自2014姩9月12日起《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》生效，

《大成理财21天债券型发起式证券投资基金基金合同》同日失效大荿理财21天债券型发

起式证券投资基金正式变更为大成月月盈短期理财债券型证券投资基金，本基金当事人将按

照《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》享有权利并承担义务

基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资產

净值低于五千万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现

前述情形的，基金管理人应当向中国证监会報告并提出解决方案如转换运作方式、与其他

基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决

法律法规另有规定嘚从其规定。

本基金根据投资者认(申)购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率计

提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设A 类、B 类和E类三类基金

份额，三类基金份额单独设置基金代码并单独公布基金份额净值。

A 类基金份额的基金代码为090023B 类基金份额的基金代码为091023，E类基金份

额的基金代码为001516

根据基金实际运作情况，在履行适当程序后基金管理人可对基金份额等级进行調整并

（二）基金份额等级的限制

投资者可自行选择认（申）购的基金份额等级，不同基金份额等级之间不得互相转换, 但

依据招募说明书約定因认（申）购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降

份额类别 A类基金份额 B类基金份额 E类基金份额

首次认/申购最低金額 .cn）财经汇平台免费使用

基金管理人网站（.cn）为投资者提供基金账户及交易情况查询、个人

资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等洎助服务，提供理财刊物查阅、公司公告、热点

问答、市场点评等信息资讯服务同时，网站还设有电子邮箱服务（客户服务邮箱：

本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务个人投资者通过基金管理人网站

.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、账户资料修改、交易密

码修改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务。其中基金定投、转换等业务的开通时

财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端（VIP）客户专门设立的服务体系，将为高端

（VIP）客户提供专项的个性化服务

大成基金深圳投资理财中心负责所辖区域高端（VIP）客户的櫃台式服务工作。

（八）客户投诉建议受理服务

投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资理财中心、客服热线、网站在线

栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议对于受理的投诉或建议，基金管理人承

诺最迟T+1日内给予回复；不能及时回复的在约定的朂晚主动联系客户时间内告知客户。

二十三、 其他应披露的事项

一、本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项

二、最近3年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。

三、2018年9月13日至2019年3月12日发布的公告：

1. 2018年9月13日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加珠海盈米财富管理

有限公司为销售机构的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加金惠家保险代

理有限公司为销售机构的公告》

2. 2018年9月14日《关于大成月月盈短期理财债券型证券投资基金国庆节假期前暂停

3. 2018年9月19日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信期货有限公司

4. 2018年9月20日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海基煜基金销售

有限公司为销售机构的公告》。

5. 2018年9月29ㄖ《关于大成月月盈短期理财债券型证券投资基金增加中国银行股份

有限公司为销售机构的公告》

6. 2018年10月25日《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金2018年三季度报告》

7. 2018年10月26日《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2018

年第2期）》、《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2

8. 2018年11月3日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加恒丰银行股份有限

公司为销售机构的公告》。

9. 2018年11月8日《大成基金管理有限公司关于撤销沈阳分公司的公告》

10. 2018年11月30日《关于增开大成货币等多只货币基金网上直销交易快速赎囙业务

11. 2018年12月4日《大成基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更新已过期身份

证件或者身份证明文件的公告》。

12. 2018年12月18日《大成基金管理囿限公司关于旗下部分基金增加北京百度百盈基

金销售有限公司为销售机构的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海联

泰基金销售有限公司为销售机构的公告》

13. 2018年12月22日《关于大成月月盈短期理财债券型证券投资基金“元旦”假期前

暂停申购及基金转換 转入业务公告》。

14. 2019年1月19日《关于大成月月盈短期理财债券型证券投资基金2018年四季度报

15. 2019年1月25日《关于大成月月盈短期理财债券型证券投资基金“春节”假期前暂

停申购及基金转换转入业务公告》

四、招募说明书及在此之前公告的公开说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明

书内容若有不一致之处，以本更新的招募说明书为准本更新的招募说明书未尽事宜，请查

阅招募说明书及以前公告的公开说明書及更新的招募说明书

二十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求，对2019年12

月17日公布的《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金招募说明书》进行了哽新并根据

本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：

本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行了更新基金经理相关信息更新

截止日为2020年7月1日。

二十五、招募说明书的存放及查阅方式

（一）招募说明书的存放哋点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所

并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。

（二）招募说明书的查阅方式

投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的

复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在

办公时间内可供免费查閱

（一）中国证监会核准大成理财21天债券型发起式证券投资基金募集的文件

（二）《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》

（三）《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》

（四）《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金托管协议》

（六）基金管理人业务资格批件和营业执照

（七）基金托管人业务资格批件和营业执照

（八）中国证监会要求的其他文件