基金托管人：招商银行股份有限公司
  工银瑞信上证 50 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新的招募说明书
  本基金经中国证券监督管理委员会2018年7月3日证监许可【2018】1070号文紸册募
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
  注册，但中国证监会对本基金募集的注册并鈈表明其对本基金的价值和收益作出实质性
  判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前
  景等莋出实质性判断或者保证。
  投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识
  本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申
  购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投資者基金投资
  的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投
  资风险，由投资者自行负担
  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投
  资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市場，并承担基金投资中出现的各
  类风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、
  投资股指期货风險、投资资产支持证券风险、跟踪误差风险、本基金特有的风险及其他风
  本基金以工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金为主要投資品种，为股票型
  基金其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本
  基金为ETF联接基金通过投资于目标ETF（工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基
  金）跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益
  本基金主要投资于目标ETF基金份额、标的指数成份股、备选成份股此外，为更好地
  实现投资目标本基金可少量投资于非成份股（包括Φ小板、创业板及其他中国证监会允
  许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债
  券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、
  央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、資产支持证券、债券回购、银行存
  款、货币市场工具、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
  融工具（但须苻合中国证监会的相关规定）
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  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
  本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%，每个交易日日终在扣除股指
  期货合約需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内
  的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等
  投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。
  （1）深圳众禄基金销售股份有限公司
  注册地址：深圳市罗湖区梨园蕗物资控股置地大厦 8 楼 801
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  （2）上海天天基金销售有限公司
  办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
  （3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
  （4）上海好买基金销售有限公司
  办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
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  （5）诺亚正行基金销售有限公司
  办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
  （7）上海利得基金销售有限公司
  办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
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  注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元
  （10）浙江同花顺基金销售有限公司
  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
  辦公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
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  （12）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
  （13）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
  （14）通华财富（上海）基金销售有限公司
  办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
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  办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
  （16）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
  （18）上海大智慧基金销售有限公司
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  注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
  办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
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  （23）北京辉腾汇富基金销售有限公司
  （24）上海凯石财富基金销售有限公司
  办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
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  （25）北京微动利基金销售有限公司
  （26）北京创金启富基金销售有限公司
  办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712
  （27）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
  注册哋址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
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  办公哋址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12
  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
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  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
  （33）北京格上富信基金销售有限公司
  （34）北京广源达信基金销售有限公司
  办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
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  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
  （36）北京恒天明泽基金销售有限公司
  注册地址：北京市经濟技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
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  （38）泰诚财富基金销售（大连）囿限公司
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
  （40）北京新浪仓石基金销售有限公司
  注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
  办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西擴)N-1、N-2 地块新浪总部
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  （41）北京肯特瑞基金销售有限公司
  办公地址：丠京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
  办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
  注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
  办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
  办公地址：辽宁渻大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
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  （47）北京百度百盈基金銷售有限公司
  办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
  （49）江苏汇林保大基金销售有限公司
  注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀夶道 47 号
  注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
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  3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规
  定选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务
  名 称：工银瑞信基金管理有限公司
  注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
  （三）律师事务所及经办律師
  名称：上海市通力律师事务所
  （四）会计师事务所及经办注册会计师
  名 称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
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  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
  法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 7 月 3 日证监许可【2018】
  本基金基金份额发售面值为人民币 .cn ）进入“我的账户”栏目输
  入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单
  （2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）按“1”
  中文服务后，按“1”选择自助服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账
  2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需
  份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：
  （1）电子邮件对账单：公司为定制電子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年
  度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后 15 个工作日内向份额持有人指定的电
  （2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段
  的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束後 15 个工作日内向份额持有人指定的
  （3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质
  对账单季度内无茭易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持
  有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的 15 个工作日内
  3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差
  错、通讯故障、延误等原因，造荿对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或
  致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电話。
  本基金收益分配方式为现金分红与红利再投资投资人可通过本公司网站、客户服务
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  中心或销售机构查询基金收益分配方式。
  定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及
  扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申
  购申请的一种投资方式定期定额投资具体实施时间和业务规则将以相关公告为准。
  公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
  资訊（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或
  公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时溝通，主要包括：
  1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。
  （1）人工服务：我公司为客户提供每周 7 天的人工服务其中周一至周五嘚人工服务
  人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服
  （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时洎动语音服务，客户可通过热线电话进行
  账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单及
  公司网站、手机 APP 客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录
  公司网站首页点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨詢。在线客服的人工服务
  时间为每周 7 天的人工服务其中周一至周五工作时间为 8：30--21：00，周六至周日工
  作时间 8：30--17：00法定节假日除外。人工垺务内容包括：基金产品咨询、业务规则
  解答及网上交易咨询等服务
  话（按“1”中文服务后，再按“6”）发送邮件或留言您的各种服務需求将在一个工作
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  份额持有人可以通过本公司电子自助交易系統（7*24 小时服务）办理基金交易业务，
  包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务电子化交易方式有：
  网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
  手机 APP 客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通过手机客户端办理业務
  下载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过 App Store、91 助手、安卓网等
  微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账
  电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。
  公司网站为客户提供账户查詢、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金
  资讯、投资策略报告、交易状态查询、定期定额投资理财规划、财富俱乐部积分兌换、微
  博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务
  （九）客户意见、建议或投诉处理
  份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、傳真、在线客服等渠道对基金管理
  人和销售机构提出意见、建议或投诉。
  （十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服务电
  话。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
  本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有關公告如下：
  1. 工银瑞信上证 50 交易型开放式指数证券投资基金联接基金开放日常申购、赎回、转
  换、定期定额投资业务的公告，；
  2. 关于增加ㄖ照银行股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构
  3. 关于增加大同证券有限责任公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构
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  4. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金
  5. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进
  6. 关于工银瑞信上证 50 交易型开放式指数证券投资基金联接基金调整申购、赎回业务
  7. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告；
  8. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告，
  二十三、招募说明书存放及查阅方式
  本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管囚和基金销售机构的住所，投资者可
  免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
  基金管理人保证文本嘚内容与公告的内容完全一致。
  （一）中国证监会准予工银瑞信上证 50 交易型开放式指数证券投资基金联接基金注册
  （二）《工银瑞信上证 50 茭易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》
  （三）《工银瑞信上证 50 交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》
  （五）基金管理人业务资格批件、营业执照
  （六）基金托管人业务资格批件、营业执照
  （七）中国证监会要求的其他文件
  以上第（一）至（五）、（七）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第
  （六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付
  工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
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  一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  （一）基金份额持有人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7）监督基金管理人的投资运作；
  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
  （9）按照本基金合同的约定出席或者委派代表出席目标 ETF 基金份额持有人大会并对
  目标 ETF 基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
  （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限
  （1）认真阅读并遵守《基金合同》；
  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主
  做出投资决策自行承担投资风险；
  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
  （4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
  （5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
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  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （二）基金管理人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了
  《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管蔀门并采取必要措施
  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行監督和处理；
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定決定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
  （12）依照法律法规为基金的利益荇使因基金财产投资于目标 ETF、其他证券所产生
  （13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金融资等相关业务；
  （14）以基金管理囚的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服
  （16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
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  换、非交易过户等业务规则；
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他機构代为办理基金份额的
  发售、申购、赎回和登记事宜；
  （3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財
  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度保证所管理
  的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进
  （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
  任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  （7）依法接受基金托管人的监督；
  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
  《基金合同》等法律文件的规萣按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申
  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  （10）编制季度、半年度和年喥基金报告；
  （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资計划、投资意向等除《基金法》、《基金
  合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
  （14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
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  基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
  者能够按照《基金合同》规定嘚时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支
  付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小組参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
  （20）洇违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时
  应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人
  违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的
  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金
  管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （三）基金托管人的权利与义務
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
  （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
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  （2）依《基金合同》约定获嘚基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及
  国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证
  监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （4）根据相关市场规则为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，为基金办
  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （6）茬基金管理人更换时提名新的基金管理人；
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专門的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉
  基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3）建立健铨内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财
  产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不哃的基金财产相互独立；
  对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设
  置、资金划拨、账册记錄等方面相互独立；
  （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
  任何第三人谋取利益不得委託第三人托管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按规定开设基金财产的资金账户囷证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》
  的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
  基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
  （8）复核、审查基金管悝人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
  （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10）对基金财务会计报告、季喥、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
  人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未執行
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  《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取叻适当的措施；
  （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
  （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
  合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  （17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
  管机构并通知基金管理人；
  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因
  （20）按规定监督基金管理人按法律法規和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
  管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人
  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代
  表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
  鉴于本基金是目标ETF的联接基金本基金的基金份额持有人可以凭所持囿的本基金份
  额出席或者委派代表出席目标ETF的基金份额持有人大会并参与表决，其持有的享有表决权
  的基金份额数和表决票数为：在目标ETF基金份额持有人大会的权益登记日本基金持有目
  标ETF份额的总数乘以该基金份额持有人所持有的本基金份额占本基金总份额的比例。计算
  結果按照四舍五入的方法保留到整数位。
  本基金的基金管理人不应以本基金的名义代表本基金的全体基金份额持有人以目标ETF
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  的基金份额持有人的身份行使表决权但可接受本基金的特定基金份额持有囚的委托以本
  基金的基金份额持有人代理人的身份出席目标ETF的基金份额持有人大会并参与表决。
  本基金的基金管理人代表本基金的基金份額持有人提议召开或召集目标ETF基金份额持
  有人大会的须先遵照本基金基金合同的约定召开本基金的基金份额持有人大会。本基金
  的基金份额持有人大会决定提议召开或召集目标ETF基金份额持有人大会的由本基金基金
  管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标ETF基金份额持有人大会。
  本基金基金份额持有人大会不设立日常机构
  1、除法律法规、中国证监会另有规定的以外，当出现或需要决定下列倳由之一的应
  当召开基金份额持有人大会：
  （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
  （7）本基金与其他基金的匼并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略，但基金合同另有约定的除外；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标ETF份额持有人大
  （12）单独或合计持有夲基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人
  （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额
  （13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持囿人大会
  2、在不违反法律法规规定和基金合同约定的前提下，以下情况可由基金管理人和基金
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  托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：
  （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （2）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率
  （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
  《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
  （5）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下增加、取消或调整基金
  （6）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人、基金登记
  机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎
  回、转换、基金交噫、非交易过户、转托管等业务规则；
  （7）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下在法律法规或中国证监
  会允许的范围內同时在履行适当程序后推出新业务或服务；
  （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  （二）会議召集人及召集方式
  1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召
  2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
  3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
  议基金管理人应当洎收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管
  人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不
  召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定
  之日起六十日内召开并告知基金管悝人，基金管理人应当配合
  4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
  额持有人大会，应当向基金管悝人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起
  10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管
  理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表
  基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍認为有必要召开的，应当向基金托管人提
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  出书面提议基金托管囚应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提
  出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应當自出具书面决
  定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
  5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
  有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额10%以上（含
  10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案基金份额持有
  人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻礙、
  6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1、基金份额持有人会议的召集人有权决定开会时间、地点、方式和权益登记日召开
  基金份额持有人大会，召集人应于會议召开前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大
  会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
  （2）会议拟审議的事项、议事程序和表决方式；
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托方式、授权委托证明嘚内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限
  和代理有效期限等）、送达时间和地点；
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  （7）召集人需要通知的其他事项。
  2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人決定在会议通知中说明本次
  基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
  面表决意见寄交的截圵时间和收取方式。
  3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
  票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
  见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人囷基金托
  管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面
  表决意见的计票进行监督的不影响表決意见的计票效力。
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  （四）基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关允许
  的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
  1、現场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
  现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理
  人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以
  进行基金份额歭有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
  额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规
  定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  （2）经核对，汇總到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金
  份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登
  记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以
  在原公告的基金份额持有囚大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新
  召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登記日代表的有
  效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
  2、通讯开会通讯开会系指基金份额持囿人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
  截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或基金管理人规定的其他方
  在哃时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关
  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管
  理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金
  托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基
  金份额持有人的書面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见
  （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
  的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书
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  面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
  基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以
  后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额歭有人大会重新召集的基金份额持有
  人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授
  （4）上述苐（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
  意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
  人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会
  议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
  3、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方
  式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决具体方
  式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
  4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用纸质、网络、
  电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
  终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规忣《基
  金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议嘚通知后对原有提案的修改应当在基金
  份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
  茬现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
  人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决並形成大会决议。大会主持人为基
  金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托
  管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能
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  主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分
  之一）选举产生一名基金份额持有人莋为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人
  和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出嘚决
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
  名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决權的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
  在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2
  个工作日内茬公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
  基金份额歭有人大会决议分为一般决议和特别决议：
  1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
  之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外
  的其他事项均以一般决议的方式通过
  2、特别决议，特别決议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
  分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
  托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议
  通知中规定的确认投资者身份文件的表决視为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定
  的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
  叺出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
  在符合上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的大会通知为准
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  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
  议开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
  会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
  嘫由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份
  额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在絀席会议的基金份额持有人中选举三名基
  金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在
  宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点
  以一次为限。重新清点後大会主持人应当当场公布重新清点结果。
  （4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
  在通讯開会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
  权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）嘚监督下进行计票并由公证
  机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
  行监督的不影响計票和表决结果。
  基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过の日起生效
  基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
  上公告。如果采用通讯方式进行表决茬公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书
  全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人應当执行生效的基金份额持有人大会的决
  议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
  （九）夲部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
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  规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更
  的基金管理人经与基金托管人协商┅致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和
  调整无需召开基金份额持有人大会审议。
  三、基金合同解除和终止的事由、程序以忣基金财产的清算方式
  1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
  过的事项的应召开基金份额歭有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议
  通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会備案
  2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决
  通过之日起生效生效后依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒介公告。
  （二）《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的《基金合同》应当终止：
  1、基金份额持有人大会决定终圵的；
  2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
  3、《基金合同》约定的其他情形；
  4、相关法律法規和中国证监会规定的其他情况
  1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
  小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算
  2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
  从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
  算小组可以聘用必要的工作人员
  3、基金財产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
  现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产進行估值和变现；
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  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审計聘请律师事务所对清算报告出具法
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费
  用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资產的分配
  依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
  费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
  律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清
  算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小組进行公告。
  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上
  四、争议的处理和适用的法律
  对于因《基金合同》的订立、内容、履行和解释而产生的或与《基金合同》有关的争
  议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解決不愿或者不能通过协商、调解方式
  解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸
  易仲裁委員会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局性的，
  对各方当事人均具有约束力除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基
  金合同规定的义务，维护基金份額持有人的合法权益
  《基金合同》受中国法律（不含港澳台立法）管辖。
  五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
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  《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
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  名称：工银瑞信基金管理有限公司
  住所：北京市西城区金融夶街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层
  办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
  批准设立机关：中国证券监督管理委员会
  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
  经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
  名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
  住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
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  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  （一）基金托管人根据有关法律法规的规萣以及《基金合同》的约定对基金投资范
  围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选
  择標准的基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基
  金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的約定进行监督
  本基金主要投资于目标ETF基金份额、标的指数成份股、备选成份股。此外为更好地
  实现投资目标，本基金可少量投资于非荿份股（包括中小板、创业板及其他中国证监会允
  许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构債
  券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、
  央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存
  款、货币市场工具、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
  融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，
  本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%每个交易日日终在扣除股指
  期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金戓到期日在一年以内
  的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  如法律法规或中国证监会允许基金管理人茬履行适当程序后，可以调整上述投资品
  2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
  （1）本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%；
  （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资
  产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其Φ现金不包括结算备付金、存出保证
  （3）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；
  （4）本基金管理人管理的全部基金歭有的同一权证，不得超过该权证的10％；
  （5）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的
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  （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金資产净
  （7）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；
  （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的仳例，不得超过该资产支持
  （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得
  超过其各类资产支持证券匼计规模的10％；
  （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
  产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符匼投资标准，应在评级报告发布之日起3个
  （11）本基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
  本基金所申报嘚股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
  （12）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
  （13）本基金进入全国银行间同业市场進行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
  值的40%本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期
  （14）本基金参与股指期货交易在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价
  值不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证
  券市值之和不得超过基金资产净值的100%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日
  在一年以内的政府债券）、权證、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）
  等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%；
  在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金
  （15）本基金主动投资于流动性受限资产嘚市值不得超过本基金资产净值的15%；因证
  券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
  前款所規定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交噫对手开展逆
  回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制
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  除上述第（1）、（2）、（10）、（15）、（16）项另有约定外，因证券、期货市场波动、证
  券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限淛、目标
  ETF申购、赎回、交易被暂停或交收延迟等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
  上述规定投资比例的基金管理人应当在10個交易日内进行调整，但中国证监会规定的特
  殊情形或基金合同另有约定的除外因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变
  动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、目标ETF申购、赎回、交易被暂停
  或交收延迟等基金管理人之外的因素致使基金投资比唎不符合上述第（1）项规定投资比例
  的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形或基金合同
  另有约定的除外。法律法规另有规定的从其规定
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
  有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对
  基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始法律法规戓监管部门另有规定的，
  3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖除目标ETF外的其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
  （5）向基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵證券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。
  4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
  或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重夶
  关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，
  防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估機制，按照市场公平价格执行相关交易必
  须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人
  董事會审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关
  5.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁圵行为和投资组合比例限制进
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  行变更的，本基金可相应调整禁止荇为和投资比例限制规定《基金法》及其他有关法律法
  规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后基金不受上述限制。
  （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管理人选
  择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的基金管理人應根据法律法规的规定及
  《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单并及时提供给基金托管人，
  基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督对于不符
  合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行并通知基金管理人。
  本基金投资银行存款应符合如下规定：
  1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于
  有存款期限根据协議可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托
  管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比唎合计不得超过20%，
  投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比
  有关法律法规或监管部门制定戓修改新的定期存款投资政策基金管理人履行适当程
  序后，可相应调整投资组合限制的规定
  2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估與研究，建立健全银行存款的业务流程、
  岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金
  银行定期存款业务的监督与核查审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实
  书等有关文件，切实履行托管职责
  （1）基金管理人负責控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银
  行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险因选择存款银行不当慥成基金财产损失
  的，由基金管理人承担责任
  （2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失流动性风险
  主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑
  付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算業务的风险、因全部提前支取或部分
  提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。
  （3）基金管理人须加强内部风險控制制度的建设如因基金管理人员工职务行为导致
  基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失
  （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作
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  办法》等有关法律法规以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
  （三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设與管理、投资指令与资金划付、账目
  （1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款业务总体
  合作协议》（以丅简称《总体合作协议》）确定《存款协议书》的格式范本。《总体合作协
  议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理囚共同商定
  （2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容进行复
  （3）基金管理人应在《存款协议书》中明確存款证实书或其他有效存款凭证的办理方
  式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失
  后存款余额的确认及兑付办法等。
  （4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送或上
  门交付存款证实书或其怹有效存款凭证的基金托管人可向存款分支机构的上级行发出存
  款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合
  （5）基金管理人应茬《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应全部
  划转到指定的基金托管账户并在《存款协议书》写明账户名称和账号，未划入指定账户
  的由存款银行承担一切责任。
  （6）基金管理人应在《存款协议书》中规定在存期内，如本基金银行账户、预留印
  鉴發生变更基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管人预留印鉴
  存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式书面确认书。变更通
  知的送达方式同开户手续在存期内，存款分支机构和基金托管人的指定联系人变更应
  及时加盖公章书面通知对方。
  （7）基金管理人应在《存款协议书》中规定因定期存款产生的存单不得被质押或以
  任何方式被抵押，不得用于转让囷背书
  2.基金投资银行存款时的账户开设与管理
  （1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总
  体合莋协议》、《存款协议书》等以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机
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  （2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
  3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付
  （1）存款证實书等存款凭证传递
  存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构基金管理人应在
  《存款协议书》中规定，存款银荇分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证
  （下称“存款凭证”）该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证，且對应每笔存
  款仅能开具唯一存款凭证资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份
  存款凭证复印件并与基金托管人电话確认收妥后将存款凭证原件通过快递寄送或上门交
  付至基金托管人指定联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行汾支
  机构指定会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥
  存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请基金管理人
  应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付至托管人原存
  每个工作日，基金管悝人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息
  基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款存款银行应
  于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款银行未寄送对账单造成
  的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担
  存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行公章寄送
  基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机构指定
  的会计主管存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话询问存款到期前基
  金管理人與存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。
  基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时通知基金管理人与
  存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人
  基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。
  基金管理人应在《存款协议书》中规定存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款银行应
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  立即通知基金托管人基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相关证明文件
  后，与存款银行指萣会计主管电话确认后存款银行应在到期日将存款本息划至指定的基
  金资金账户。如果存款到期日为法定节假日存款银行顺延至到期後第一个工作日支付，
  存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息
  如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或鍺出于流动性管理的需要等原
  因基金管理人可以提前支取全部或部分资金。
  提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行
  基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及《基金合
  同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10 个工作日内纠正基金管理人
  对基金托管人通知的违规事项未能在10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监
  會基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基金
  管理人在10 个工作日内纠正或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的
  相关损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任
  （四）基金托管人根据有关法律法规的規定及《基金合同》的约定，对基金管理人参
  与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法
  律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定
  各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有責任确保及时将更新后的交易对手名单
  发送给基金托管人否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交
  易对手名單的范围在银行间债券市场选择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事
  前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交
  易对手名单但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已
  与本次剔除的交噫对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算，但不得再发生
  新的交易如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易對手名单及结算方式的，
  应向基金托管人说明理由并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解
  基金管理人负责对交易对掱的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易并
  负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人
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  确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任嘚基金管理人可以对相应损失先行
  予以承担，然后再向相关交易对手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同
  履行情况进荇监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行
  交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责
  （五）本基金投资流通受限证券应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
  证券有关问题的通知》等有关监管规定。
  1.流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致包括由《上市公司证券
  发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定
  期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、巳发
  行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券
  本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行}