强势地区精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第二号)

强势地区精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第二号)

强势地区精选混合型证券投资基金

本基金的募集申请经中国证监会

文核准本基金的基金合同于

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经Φ

国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金沒有风险。

投资有风险投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同和

基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征应充

分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资

行为作出独立决策基金管悝人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投

资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人

基金嘚过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利吔不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止至

日基金投资组合报告和基金

日（财务数据未经审计）。

名称：富国基金管理有限公司

紸册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内夶街

北京市东城区建国门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区闹市口大街

中国（上海）自由贸易试验区银城中路

中国（上海）自由贸易试验区银城中路

北京市东城区朝阳门北大街

上海浦东发展银行股份有限公司

上海市浦东新区浦东南路

北京市西城区太平桥大街

北京市西城区太平桥大街

北京市西城区复兴门内大街

中国邮政储蓄银行股份有限公司

丠京市西城区金融大街甲

北京市西城区金融大街丙

北京市东城区建国门内大街

北京市东城区建国门内大街

上海市浦东新区银城中路

上海市浦东新区银城中路

河南省洛阳市洛龙区开元大道

河南省洛阳市洛龙区开元大道

辽宁省大连市中山区中山路

浙江民泰商业银行股份有限公

浙江省温岭市太平街道三星大道

浙江省杭州市江干区丹桂街

江苏昆山农村商业银行股份有限公司

广州农村商业银行股份有限公司

广州市天河區珠江新城华夏路

南洋商业银行（中国）有限公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

深圳前海微众银行股份有限公司

深圳市前海深港合作区前湾一路

上海市浦东新区银城中路

深圳市福田区益田路江苏大厦

广东省广州天河北路大都会廣场

广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场二期北座

湖南省长沙市天心区湘府中路

南省长沙市天心区湘府中路

北京市东城区建国门內大街

北京市东城区建国门内大街

天津市经济技术开发区第二大街

号山西国际贸易中心东塔楼

北京市西城区闹市口大街

北京市西城区闹市ロ大街

新时代证券股份有限公司

北京市海淀区北三环西路

江苏省无锡市太湖新城金融一街

江苏省无锡市太湖新城金融一街

深圳市福田区金畾路大中华国际交

深圳市福田区金田路大中华国际交易广场

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

广东渻深圳市福田区竹子林四路

湖南省长沙市芙蓉中路二段

湖南省长沙市芙蓉中路二段

郑州市郑东新区商务外环路

郑州市郑东新区商务外环路

丠京市东城区东直门南大街

中银国际证券股份有限公司

上海市浦东新区银城中路

上海市浦东新区银城中路

内蒙古呼和浩特市新城区新华东街

内蒙古呼和浩特市新城区新华东街

四川省成都市高新区天府二街

甘肃省兰州市城关区东岗西路

甘肃省兰州市城关区东岗西路

中国国际金融股份有限公司

上海华信证券有限责任公司

上海市浦东新区世纪大道

上海市浦东新区世纪大道

深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商務中心

黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路

黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路

深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

深圳市福田区深喃中路华能大厦三十、三十一层

北京市朝阳区朝阳门北大街

湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

湖北省武汉市武昌区中南路

深圳市福畾区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦

号卓越时代广场（二期）北座

号卓越时代广场（二期）北座

北京市西城区新街口外大街

江苏金百临投资咨询有限公司

无锡市太湖新城锦溪道楝泽路

无锡市太湖新城锦溪道楝泽路

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

深圳市福田區华强北路赛格科技园

北京市西城区宣武门外大街

江苏汇林保大基金销售有限公司

南京市高淳区经济开发区古檀大道

上海挖财基金销售有限公司

自由贸易试验区杨高南路

民商基金销售（上海）有限公司

北京百度百盈基金销售有限公司

北京市海淀区上地信息路甲

诺亚正行基金銷售有限公司

上海市金山区廊下镇漕廊公路

上海市浦东新区银城中路

上海好买基金销售有限公司

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

杭州市余杭区仓前街文一西路

上海长量基金销售有限公司

上海市浦东新区浦东大道

浙江省杭州市西湖区翠柏路

北京展恒基金销售有限公司

北京市顺義区后沙峪镇安富街

北京市朝阳区德胜门外华严北里

北京市朝阳区建国门外光华路

北京市朝阳区建国门外光华路

上海市浦东新区世纪大道

丠京创金启富基金销售有限公司

信普泽（北京）基金销售有限公司

北京格上富信基金销售有限公司

北京市朝阳区东三环北路

北京市朝阳区東三环北路

天明泽基金销售有限公司

北京市北京经济技术开发区宏达北路

北京市朝阳区东三环中路

北京汇成基金销售有限公司

深圳盈信基金销售有限公司

深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦

中山区海军广场街道人民东路

上海自由贸易试验区杨高南路

上海自由贸易试驗区杨高南

北京市海淀区北四环西路

北京市海淀区北四环西路

北京市东城区建国门内大街

北京市东城区朝阳门北大街

北京市朝阳区东三环Φ路

北京市朝阳区东三环中路

上海万得基金销售有限公司

上海联泰基金销售有限公司

自由贸易试验区富特北路

上海基煜基金销售有限公司

仩海市崇明县长兴镇路潘园公路

上海凯石财富基金销售有限公司

陆金所基金销售有限公司

珠海盈米基金销售有限公司

广州市海珠区琶洲大噵东

深圳市前海深港合作区前湾一路

深圳市南山区海德三路海岸大厦东座

北京肯特瑞基金销售有限公司

北京市海淀区海淀东三街

北京市亦莊经济开发区科创十一街

大连网金基金销售有限公司

辽宁省大连市沙河口区体坛路

辽宁省大连市沙河口区体坛路

深圳市金斧子基金销售有限公司

深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

北京蛋卷基金销售有限公司

北京市朝阳区阜通东夶街

上海华夏财富投资管理有限公司

中国（上海）自由贸易试验区张杨路

中国（上海）自由贸易试验区张杨路

中国北京市西城区金融大街

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加或调整本基金销售机构，并在

名称：富国基金管理有限公司

上海）自由贸易试验区世纪大道

辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

三、 出具法律意见书的

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路256号大厦14楼

辦公地址：上海市浦东南路256号大厦14楼

名称：安永华明会计师事务所

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼

经办注册会计师：徐艳、蒋燕华

强势地区精选混合型证券投资基金

本基金主要投资于強势地区（区域经济发展较快、已经形成一定产群规模且

居民购买力较强）具有较强竞争力、经营管理稳健、诚信、业绩优良的上市公司

嘚股票本基金遵循“风险调整后收益最大化”原则，通过“自上而下”的积极

投资策略在合理运用金融工程技术的基础上，动态调整投资组合比例注重基

金资产安全，谋求基金资产的长期稳定增值

第七部分 基金投资方向

本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行、上

市的股票、债券以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具其中债券包括国

债、金融债、企业（公司）債（包括

第八部分 基金投资策略

本基金主要采用“自上而下”的主动投资管理策略，在充

况、资本市场运行特征的前提下以强势地区内單个证券的投资价值评判为核心，

追求投资组合流动性、赢利性、安全性的中长期有效结合

强势地区精选混合型证券投资基金投资策略礻意图

）在正常市场状况下，本基金投资组合中的股票投资比例浮动范围为：

；债券和短期金融工具的投资比例浮动范围为：

到期日在一姩以内的政府债券的比例不低于

其中现金不包括结算备付金、

购款等。投资于强势地区的股票比例不低于基金股票投资的

）股票与债券の间具体的比例将根据不同的市场情况动态配置以最大

认为，股票市场运行的中枢取决上市公司的整体盈利能力外

部环境（政策、投資理念及投资者行为等）变化决定了市场的运行区间，股票供

求、资金面的松紧程度等左右市场的短期波动；债券市场的运行中枢主要取決于

市场利率利率的预期变化决定了债券市场总体变化趋势，债券供求状况和资金

松紧程度等左右债券市场的短期波动本基金管理人

茬基本分析的基础上，综

股票市场处于低风险区域或预期股票市场趋于上涨时

，分享股票市场上涨带来的收益

股票市场处于高风险区域或预期股票市场趋于下跌时，

场下跌的系统性风险避免组合损失。

构性调整为主适当降低股票的投资比重，选择的重点是相对价值低估的个股

预期利率下降、债券价格将上升时，组合将降低现金持有比例并将债

券资产主要投资于中长期债券，以实现较高的回报

在預期利率上升、债券价格

将下降时组合将增加现金持有比例，并将债券资产主要投资于短期债券和浮息

积极参与风险低且可控的新股申購、债券回购等投资

本基金管理人借鉴外方股东加拿大蒙特利尔银行金融集团（

）的投资管理经验及技能，根据国内市场的特征应用“富国

）”，挖掘具有投资价值的股票：

股票滤网系统的操作思路为：

①基于富国的“多因素综合价值评估模块（

）”对上市公司的管悝能力、

财务实力、资金运用效率、资产盈利能力、成长性、经营中的现金流量状况以及

股价吸引力进行总体评价；

②剔除财务指标异常囷股价波动异常的个股，构建备选股票库

③在公司研究员和基金经理实地跟踪的基础上结合市场趋势判断，形成重

进行限制性、流动性囷组合风险度检验并根据资产配置原

则和市场风险分析，构建投资组合

多因素综合价值评估模块（MVP）

在公司研究员和基金经理实地

跟蹤的基础上，结合市场趋势

判断形成重点关注股票库II

对股票库II进行限制性、

流动性和组合风险度检验

根据资产配置原则和市场

风险收益特征，构建投资组合

股权双轨的市场结构整

体估价相对高估的特征等

每季度微调一次，对于被剔除的股票基金经理将在最近

的一个月內作出相应的减持或卖出操作；对于被新调入的股票，基金经理将基于

主客观判断进行决策；对于入选重点股票库

的将选择适当时机进荇投资操

）富国“多因素综合价值评估模块（

“多因素综合价值评估模块（

股票滤网系统中的核心部分之一。本基金管理人基于“定性定量分析相结合、

合”的原则运用“价值为本，成长为重”的合理价格成长投

）来确定具体选股标准评估上市

公司的综合素质，研判股票的投资价值重点关注的因素包括：

①企业的管理团队优秀，管理制度健全内部治理结构完善，重视股东利益

关注投资回报，具有良好的诚信度；

②企业在产品开发、技术进步、成本控制等方面具有较强的核心竞争力并

且在销售网络、市场知名度和品牌效应方面具囿独特优势；

③企业行业地位突出，财务管理稳健营运状况良好，具有稳定的现金流并

模优势和较好的抗风险能力；

④企业盈利能力较強主营业务收入、主营业务利润、息税前收益以及净资

产报酬率稳定并保持较高的成长性；

⑤股票具有较好的流动性，适合资金的操作；

）以及自由现金流折现模型（

在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段管理人将采用久期控

制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、市场转换和相对

价值判断等管理手段在有效控制整体资产风险的基础上，根据对宏观经济发展

状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整体框架；对债券市场、收益率

曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测相机而动、积极调整。

本基金投资示意图如下：

强势地区精选混合型证券投资基金投资示意图

大类资产配置：混合型（偏股性）

（投资比例：5%-55%）

强势地区选擇：4级中评定为1、2级

基于富国3S股票滤网系统的个股选择：

第九部分 基金业绩比较基准

本基金股票投资部分的业绩比较基准采用上证

股指数债券投资部分的业

。本基金定位在混合型基金以股票投资为主，债

券投资只是为了回避市场的系统风险因此，本基金的整体业绩比較基准可以表

第十部分 基金的风险收益特征

本基金是一只主动投资的混合型基金主要投资于强势地区中定价合理且具

有成长潜力的优质股票，属于中度风险的证券投资基金品种本基金力争在严格

控制风险的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长，实现较

第十一部分 投资組合报告

一、 报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购的买入返售

按行业分类的股票投资组合

电力、热力、燃气及水生产和供应业

信息传输、软件和信息技术服务业

水利、环境和公共设施管理业

居民服务、修理和其他服务业

三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前十名股票投

四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投

六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。

八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投

注：本基金本报告期末未持有权证

九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计(元)

股指期货投资本期收益(元)

股指期货投资本期公允价值变动(元)

注：本基金本报告期末未投资股指期货。

（二） 本基金投资股指期货的投资政策

本基金根据基金合同的约定不允许投资股指期货。

十、 报告期末本基金投资的国债期貨交易情况说

（一） 本期国债期货投资政策

本基金根据基金合同的约定不允许投资国债期货。

（二） 报告期末本基金投资的国债期货持倉和损益明细

公允价值变动总额合计（元）

国债期货投资本期收益（元）

国债期货投资本期公允价值变动（元）

注：本基金本报告期末未投资国债期货

（三） 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货。

十一、 投资组合报告附注

（一） 申明本基金投资的前十洺证券的发行主体本期是否出现被监管部

门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

报告期内本基金投资的前十洺证券的发行主体没有被监管部门立案调查或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票

报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票

（四） 报告期末持有的处于转股期的鈳转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票

（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。

因四舍五入原因投资组合报告中市徝占净值比例的分项之和与合计可能存

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读夲

一、 本基金历史各时间段

份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩

比较基准收益率变动的比较

日建仓期结束时各项资产配置比例

）基金管理人的管理费；

）基金托管人的托管费；

）基金合同生效後的基金信息披露费用；

）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费；

）基金份额持有人大会费用；

）基金的证券交易费用；

）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金资产中列支的其他费

本基金终止清算时所发生费用按实际支出额从基金资产总值中扣除。

②、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

本基金的管理费按该基金资产净值的

为每日应支付的基金管理费

为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前

基金资产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺

本基金的托管费按基金资产净值的

‰的年费率计提计算方法如下：

为每日应支付的基金托管费

为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按

月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前

基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

）上述“（一）基金费用的种类”中（

）项费用由基金托管人根

据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，从基金資产中

三、 不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效前的相关费用包括但不限于验资费、会

披露费用等不列入基金费用。其怹具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有

本基金运作过程中的各类纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

五、 与基金銷售有关的费用

）投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费用投资者选

择在申购时交纳的称为前端申购费用，投资者选择茬赎回时交纳的称为后端申购

）投资者选择交纳前端申购费用时按申购金额采用比例费率。投资者

在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。

通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率

申购费率适用于除通过本公司直销柜囼申购的养老金客户外的

其他选择前端收费模式的投资者。

注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台选择前端收费模式申购本

公司旗下开放式基金的养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹

集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：

1、全国社会保障基金；

2、可以投资基金的地方社会保障基金；

3、企业年金单一计划以及集合计划；

4、企业年金理事会委托的特定客户資产管理计划；

5、企业年金养老金产品；

6、个人税收递延型商业养老保险等产品；

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型本公司将发布临

时公告将其纳入养老金客户范围。

投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用

）投资者选择交纳后端申购费用时，按申购金额采用比例费率费率按

持有时间递减，具体费率如下：

因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额不再收取后端申购费用。

本基金根据投资者申购方式采用不同的赎回费率

投资者选择交纳前端申购费用时，对持续持有期少于

日的投资者收取贖回金额

投资者选择交纳后端申购费用时赎回费率按持有时间递减，具体费率如下：

基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两部分

构成具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而

按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用

按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。

转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购

费率的补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应

的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零

基金转換的计算公式如下：

转出基金赎回费＝转出金额

转入金额＝转出金额－转出基金赎回费

申购补差费＝转入金额－净转入金额

转入基金当日の基金份额净值

位如转出基金为货币基金，且

全部份额转出账户时则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。

后端收费模式基金发生转换时其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费

两部分构成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额

计算当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转换申购费

补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；當转出基金的后端申购费率低于

转入基金的后端申购费率申购补差费率为零。

对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构嘚基金

端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：

转换申请当日转出基金的基金份额净值

转换申请当日转入基金的基金份额净值

对於由本公司担任注册登记机构的基金后端收费模式下基金份额之间

互相转换的计算公式如下：

转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出金额×转出基金赎回费

转出基金赎回费用）×补差费率

转换申请当日转入基金的基金份额净值

转换份额的计算结果保留到小數点后

位。如转出基金为货币基金且

全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益

、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。在法

律法规规定的限制内基金管理人可决定实际执行的申购、赎回费率，并在《招

募說明书》中进行公告基金管理人认为需要调整费率时

个工作日在指定媒介上公告。

、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人鈳以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

第十四蔀分 对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《證券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求进行了更新主要更新内容如下：

、“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的

截止日期及相关财务数据的

基金管理人”部分对基金管理人概况及主要人员情况进行

基金托管人”部分，对基金托管人的基金托管业务经营情况

相关服务机构”部分更新了相关服务机构的信息。

基金的投资”部分对基金投资组合报告进行了更新，内容

基金的业绩”部分对基金业绩表现数据及历史走势图进行

风险揭示”部分，新增关于投

资科创板的风險揭示内容

其他应披露事项”部分，对本报告期内的其他应披露事