2018年接近尾声，这一年，是噼里啪啦雷声不断的一年，债券汪、股票汪重伤者不少。

今天，我们就来数一数这一年最奇葩的那些雷。

实际是“*ST短命”？

作为国内疫苗行业龙头，*ST长生本有“白马股”的外衣，公司净利润也稳健增长。即使在市场持续回调的时候，股价也从14元涨到30元。

然而，一爆雷也是吊打所有上市公司。

7月15日，*ST长生被曝疫苗造假，股价瞬间暴跌至2.66元。股票*ST，董事长被抓，企业被罚91亿——编剧都不敢这么写。

这波伤的多。根据基金二季报显示，长生生物位于某两只基金的前十大重仓，还有未列入前十大持仓中的基金就多了。多家基金公司下调其估值。

Wind数据显示，截至最新交易日，*ST长生流通股合计4.04亿，机构持股合计为0。这么看来，流通股均为散户持有。

除了跌不过*ST天马，其余都不是对手

*ST保千曾经以连续29个跌停创下A股跌停纪录之最，简直暴跌到怀疑人生。不过，最后被后起之秀*ST天马（连续30个跌停）打败，与“跌停王”称号失之交臂。

根据*ST保千的三季报，机构持股合计比例为8.46%，其中，基金持股为0，券商持股合计1330.83万股，占比1.3%。Wind数据显示，截至最新交易日，流通股合计达10.26亿股，机构持股合计0.87亿股。若按流通股合计减机构持股数量合计来看，散户共持有9.39亿股。

这是A股历史上首只“破面”退市股，踩到这样的雷，就算是“见证历史”。

早在6月，中弘退股价就达到0.99元，首次触发退市警报。之后中弘退企图以各种方式挽回，比如“碰瓷”王老吉，不过最后都没能如愿。

据中证君统计，中弘退2010年至今共有4次高送转，股本从5.6亿增加到83.91亿股，翻了16倍，很膨胀了。不仅如此，旗下影视文化公司开始的债务危机也爆发了。

中弘退最近表现特别平稳，维持在0.25元左右。*ST华泽想说，有你真好。

结合中弘退的三季报情况来看，仍有不少机构投资者，占比52.72%。基金共持有5849.91万股，占比0.7%；券商共持有万股，占比13.70%。Wind数据显示，截至最新交易日，中弘退仍有39.67亿股被散户持有。

富贵鸟飞走了？昔日鞋王落幕

4月24日，富贵鸟股份有限公司发布公告称，“14富贵鸟”公司债券发生实质性违约。早在3月1日复牌以来的4个交易日内，该债券就累计下跌超90%，债券价值已经快归零了。更可怕的是，违约后惊现42亿巨额违约担保和资金拆解。

不少债券基金重伤。某基金公司旗下债基持有富贵鸟，占到12.85%的仓位，踩雷之后遭遇大额赎回，导致基金净值腰斩，也是一把泪。

很给力的是，12月初，据媒体报道富贵鸟管理人正计划引入有实力的重组方，对公司资产和负债进行重组并提供流动资金。而根据富贵鸟管理人提供的材料，富贵鸟股份的财产初步估值为3亿-4亿元，申报的债权总额约为46.68亿元。

从预告年报盈利数亿元，到突然亏损十多亿元，之后又因审计问题连财报也发不出来。还有更震惊的，凯迪生态发生了巨额信用违约。至此，投资者已经无话可说。

某基金一季报显示重仓11凯迪MTN1，占基金净资产6.49%，可谓是叫苦无门。

凯迪生态近期向债权人发布了拟定的债务重组计划。不过很快收到了交易所的问询函，要求其对于计划的合理性给予解释。

上清所：“没有收到15华阳经贸MTN001的回售付息兑付资金。”

华阳经贸：“我不管，我先发布投资人回售选择权行权公告了。”

违约当天，华阳经贸还在某网站发布了《中国华阳经贸集团：打造央企高质量发展新范本》，文中说，目前，中国华阳集团已与中国建设银行、国家开发银行、中信银行、北京银行、招商证券、华泰资产、信达资管等多家金融证券机构建立良好的合作关系。同时，还投资了鞍山银行、厦门国际银行、日照银行，投资设立金通汇丰融资租赁有限公司、多家基金公司。

这故事在国庆假期被爆，而假期结束没多久，某基金公司就发布了对旗下基金所持有的该债券进行估值调整的公告。

首富实控的公司也违约？

9月25日，新光集团旗下两只债券爆出实质性违约：“15新光01”发生回售违约和“17新光控股CP001”兑付资金未按照约定足额偿付。

新光集团由周晓光夫妇控制，在2017年胡润百富榜中，周晓光夫妇以330亿元的身价居于65位；2018年，周晓光也是胡润全球“白手起家女富豪榜”的前26名。

11月14日，新光控股公告，披露称新光控股总资产约811亿元，负债总额约468.98亿元，受限资产约259.59亿元，对外担保总额约39.49亿元。

12月中旬，ST新光公告，控股股东新光集团持有公司的股份新增轮候冻结，轮候冻结股数为11.34亿股，占其所持股份比例100%，用途为财产保全，占公司股份总数的62.05%。若被冻结的股份之后被司法处置，则可能导致公司实际控制权发生变更。

而据基金三季报披露显示，有4只基金持有ST新光。

雏鹰农牧违约之后，拿出了“肉偿”方案（真是悲壮中透着幽默啊）。

基于债务违约的实际情况，雏鹰农牧向投资者提出两种解决方案：一是使用存货偿付，可使用子公司存货包括礼盒系列、火腿系列、红酒系列等等；二是本金10年期按月偿付。

11月媒体报道，当时签订协议(实物抵债)的只有一家，大概涉及2111万元。

据了解，这次达成协议的债权人是一家金融机构。中证君想问，这家金融机构今年的年终奖也要“肉偿”吗？

昔日国产手机霸主进入破产清算

10月29日，16金立债公告称，本期债券担保人公司实际控制人刘立荣先生，因资金紧张、资产受限等情形，目前亦无法履行代偿义务。

知道为啥实控人缺钱么？据传主要因为老板赌博输光十几亿，世上最悲伤的莫过于“对三，要不起”。

深圳中院已经受理债权人的“金立”破产清算申请。12月10日，深圳中院相关法官对媒体表示，目前在法院申请的是一个破产清算案件，法院受理是以清算案由收进来的，法律对重整的时效性要求比较严格。一旦申请重整首先申请时可行性计划就要提交过来，有哪些潜在的投资人（比较成熟的情况下），进来之后审查期限最多是6个月，经过批准最多延长再3个月，如果这9个月内没有办法通过重整草案就必须要走向破产宣告。

又是“萝卜章”引发的惨案

10个交易日，股价累计下跌近60%。

厉害的还在后头，本想收回8.8亿元逾期债务的华业资本，突然发现此前应收债务相关文件公章是伪造，债务并不真实，二股东李仕林实控的关联方竟用“萝卜章”虚构债权转卖给上市公司，涉及规模超过百亿，随后人间蒸发。

全国执行信息平台显示，北京华业资本控股股份有限公司近日新增了一条失信被执行人信息，执行法院是成都铁路运输中级法院，执行依据文号是（2018）川成蜀证执字第903号，立案时间是2018年11月21日，案号(2018)川71执258号，做出执行依据单位是四川省成都市蜀都公证处，发布时间2018年11月29日。11月22日，华业资本公告称，公司董事兼总经理燕飞因涉嫌非国家工作人员受贿罪被重庆市公安局拘留，尚待公安机关进一步调查。

盘点了这些，你有没有惊险的逃雷经历？

 记者：李惠敏 吴娟娟

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8月13日，银保监会深圳监管局连续公布四则行政处罚信息，涉及深圳前海微众、广发银行深圳分行、上海银行深圳分行和中国农业银行深圳市分行四家银行，合计罚款460万元。以上四家银行中最值得关注的是微众银行。

作为国内首家民营银行和互联网银行，这是微众银行成立以来首次被罚。

因员工违规被罚近230万

公开信息显示，微众银行是国内首家开业的民营银行，由深圳市腾讯网域计算机网络有限公司、深圳市百业源投资有限公司和深圳市业集团有限公司等共10家公司共同出资设立，于2014年12月获得由深圳银监局颁发的金融许可证。

根据官网信息，微众银行主要产品包括为中小微企业提供线上流动资金服务的小微企业贷、小额信贷产品微粒贷、场景金融微、微众银行APP。

2019年5月，微众银行公布2018年年报，2018年实现营收100.3亿元，同比增48.63%；净利息收入55.2亿元，同比增长25.58%；净利润24.74亿元，同比增长70.85%。

8月13日，深圳银保监局披露的罚单显示，深圳前海微众银行因向关系人发放、组织员工经商办企业、员工使用本行贷款购买股票及期货、财务部门负责人未经核准履职长期未整改等四项案由被没收违法所得29.1万元，罚款200万元。作出处罚日期为2019年8月2日。

此次，深圳监管局做出行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定：“向关系人发放信用贷款或者发放款的条件优于其他人同类贷款的条件的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

同时据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：“银行存在未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

新金融深度注意到，在21CN聚投诉、黑猫投诉等第三方投诉平台上，微粒贷多次被用户投诉存在砍头息、暴力催收等问题。仅在21CN聚投诉平台上，微粒贷的投诉量高达1664条，解决率仅18.69%。

多位投诉者指出，微粒贷爆通讯录，拨打家人、公司电话，群发催收信息、恐吓短信。甚至有催收人员上门催收，冒充公安机关恐吓借款人。

事实上，微众银行自身也有较多借款纠纷。企查查信息显示，微众银行仅因金融纠纷案由起诉他人或公司的信息共267条，开庭公告信息高达1194条，关联风险信息572条。另外，微众银行还有9条股权出质信息，且出质状态均显示为“有效”。

此外，微众银行曾于2018年9月推出一款金融产品“智能存款+”，该产品为5年期定存产品，存款时间越久利率越高。值得关注的是，该产品推出仅4个月便宣布停止买入。据此前媒体报道，或与受监管约束有关。

据新金融深度不完全统计，截至8月14日，银保监会、各地银保监局今年来已开近1600张罚单，其中多家民营银行被罚。

2019年2月，中国人民银行长沙中心支行披露的行政处罚信息显示，因存在“可疑交易监测机制不完善，间接为非法行为提供支付结算服务”行为，湖南三湘银行被警告，没收违法所得约148万元，并被处以约148万元罚款。同时，该行2名相关责任人员也被给予警告，并分别被处以5万元罚款。

5月20日，上海银保监局连发3份罚单。行政处罚信息公开表显示，上海华瑞银行股份有限公司法定代表人为侯福宁，2016年3月至2017年，该行对某客户的授信集中度高于15%的法定上限；2016年7月，该行在发放某房地产开发贷款时，贷前调查不尽职；2016年8月、10月，该行部分同业投资资金违规用于股权增资，此外该行同业业务某交易对手未按名单制管理。

上海银保监局认为，上述行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第（七）项等相关规定，决定对上海华瑞银行责令改正，并合计罚款180万元。

事实上，除民营银行外，今年以来，随着监管处罚力度增强，已有300多家银行收到罚单。从处罚案由来看，涉嫌违法发放贷款、内控管理不到位、信贷资金被挪用、贷款资金违规流入房地产等是重灾区。