每个人只能在一个银行开一张储蓄卡？

点击联系发帖人 时间：2022-07-29 10:54

办信用卡必须办一张储蓄卡吗

不花一分钱，只用自己的身份证到银行开办一张储蓄卡就可以赚50元左右的“劳务费”，这样的兼职听起来是个轻松的“美差”，其中却陷阱重重，不小心就会涉嫌犯罪。近日，天河法院对一名“卡贩子”进行了一审宣判，以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑一年，并处罚金一万元。

“用自己的身份证到不同的银行办理银行卡，不需要存钱进卡、连开卡的费用都可以报销，只需要将密码和预留号码设置按要求设定，再将银行卡交回，就可以获得每张30-50元的报酬。”——这是一则诱人的“兼职信息”，对于应聘者来说，没有任何门槛，也不需要自己承担任何费用，只要携带身份证到各大银行填写几张表格就能轻轻松松赚得50元，何乐而不为？

发布这则信息的是天河区何某，他不是什么“老板”，而是个“卡贩子”——专门收购银行卡后转卖给“上家”赚取利润。何某的要求很简单：“兼职”人员用他们自己的身份证到银行开办一张储蓄卡，密码和手机号码由何某事先告知，同时开通相应账号的网上银行和取得“U盾”。事成之后，何某用“高价”买回银行卡和“U盾”，再转手卖给“上家”。

据何某供述，他长期在QQ群上发布招人开卡的“兼职信息”，而与他联系并从事这种兼职的多数是在校学生。他以每张30-50元的价钱向学生支付报酬，再以每张60-100元的价格卖给“上家”，截至被抓获时，他已经收买并转卖了三四十张银行卡。

代人办卡或涉嫌“洗钱”

何某声称，学生办卡用的手机号码和电话卡都是由“上家”一应提供的，他只是中间转手交给学生，而且他也不清楚“上家”收买大量银行卡的用途为何。

法院审理后认为，何某的行为已构成妨害信用卡管理罪，判处其有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。

为何代他人办理一张银行卡就犯罪了呢？本案办案法官表示，“代人开卡”在我国是明令禁止的违法行为，这种行为不但影响了信用卡管理秩序，而且这些银行卡极有可能流入犯罪分子手中，成为诈骗、毒品、洗钱等下游犯罪的资金转移渠道，开卡人分分钟成为这些犯罪链条上的帮凶。

同时，对于开卡人而言，这些银行卡一旦为不法分子所利用，轻则泄露了自己的个人真实信息，可能影响个人的银行征信记录，更甚者可能因此承担民事或者刑事责任。羊城晚报记者化麦子、通讯员黄思铭报道

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我的卡都嫌多了，一个工行的工资卡，一个建行的交医保用，一个中行的换外汇（一般不用），一个农商行ETC用。

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今年年初入职了一家单位，工资卡用的是民生银行的储蓄卡，估计是公司和民生银行有合作。根据以往的经验，大概十分钟就能办好。那天我进了民生银行，工作人员便问我是办理什么业务的，我说办个储蓄卡，工作人员居然问我办储蓄卡的用途，我回他储蓄卡除了存钱消费以外还有别的用途吗？她居然让我提供一年的社保缴费记录和工作证明……我连入职程序都还没走完，哪来的工作证明。我跟人事反馈了这个情况，她让我换个支行办理，后来我又去了另一个网点。进门的时候工作人员还是老样子很热情的过来问我办理什么业务，我说办理工资卡，她问我公司名称，我告诉她以后她说你们公司和我们银行没有合作不能办理，让你们公司带上营业执照和法人身份证过来备案……我又换了个支行，这回我直接和她说办卡存钱用，他们问的问题变得越来越搞笑了，这回她问的是：“你存钱为什么不选四大行，要选民生银行？”我也是服了，和人事说明了情况，人事小姐姐告诉我有个员工已经开好了，不知道为什么我会遇到这种情况，让我去那个员工办卡的支行试试，我又跑了40公里过去。工作人员还是问我要居住证加社保缴费记录加工作证明，真的有点莫名其妙……我开始有点窝火了，打电话给银监的一个朋友帮我找了一段关系，最后提供了入职通知书和身份证加中国联通app实名登记页面的截图打印出来才搞定……我的天，这辈子怎么也想不到我居然通过要走后门去办一张银行储蓄卡……

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