惠民一村民致富回乡做慈善引质疑，善心汇靠不靠谱？_山东新闻_大众网
<meta name="Keywords" content='善心;慈善;李召银;记者;收益;会员;村民;组织 惠民一村民致富回乡做慈善引质疑，善心汇靠不靠谱？' />
<meta name="Description" content='这十万的资金，我让他在钱上有收益。李大哥说，他所属的组织叫做善心汇，现场穿红马甲的这些人都是善心汇的成员，去年五月份，李大哥加入的这个组织。,惠民一村民致富回乡做慈善引质疑，善心汇靠不靠谱？' />
　　Your browser does not support the video tag.　　前两天，惠民县郭家梨行村发生了一件大事：有个村民在外发财致富之后，不忘父老乡亲，要给家乡的贫困户和敬老院捐助一大笔现金和物资！可没想到这好事的背后，却引发了一场更大的质疑。　　李召银接受记者采访　　村民致富回乡做慈善引质疑　　据《小溪办事》报道，锣鼓喧天，鞭炮齐鸣，郭家梨行村的村民都涌到了村口的马路上，一辆奔驰轿车在欢迎的人群中缓缓前行，今天不是过年，却胜似过年！　　一段热闹的广场舞之后，郭家梨行村的村支书宣布捐赠仪式正式开始，“每人800元，食用油一桶，大米一袋，一共是60户，每月是八百元！”　　这一次获得捐助的60个贫困户，都是村委选择出来的，据说以后每个月都可以领到800元的资助。800块钱虽然不多，可60个人，每个月就得四万八，而掏这笔钱的，就是一个发了财的村民！ 他就是村民李召银！　　李召银现在在天津工作，现场穿红马甲的工作人员都是和他一起来的志愿者！为了这次捐赠，他们提前一天采购了一车的大米和食用油，除了给村里的困难户发放物资外，他们还给村里的一位脑瘫患者进行了捐赠！　　躺在床上的小张今年已经20岁了，因为得了结核性脑瘫，现在生活不能自理，只能靠父母轮班照顾，而且每个月还得花费五千左右的医药费！李召银说：“我暂时先给你一万，给孩子先治病、吃药！我再给你十万块钱的帮助金，两年之内或者几年之内，准让你度过难关，我打到你的卡上去！这十万的资金，我让他在钱上有收益！”　　捐助活动结束后，已经到了中午的十二点钟。不过，李召银他们没有去吃饭，而是立刻赶往了镇上的敬老院，给这里的老人也送上了丰富的物资！――20桶油，1000斤大米，还有120斤猪肉！　　出门一年快速致富 月入几十万？　　吃水不忘挖井人，自己在外面创业致富还给老家的村民捐款，这样的好人令人钦佩啊！为啥还有人质疑呢？　　这时，有村民悄悄的跟记者说，你不觉得这场慈善捐款太张扬、太高调了吗？这位捐钱的好人为啥要高调做慈善呢？恐怕跟他现在从事的职业有关。李大哥说，他所属的组织叫做善心汇，现场穿红马甲的这些人都是善心汇的成员，去年五月份，李大哥加入的这个组织。　　李召银说：“我属于领导级，我的收入比较高，一个月几十万。”　　月入几十万，听到这个数字，记者惊讶得下巴差点掉下来，善心汇是个什么样的组织？怎么会有这么大的收益呢？　　在善心汇会的会员那里了解到，在这个善心汇组织的系统中，会员们根据投资的额度，可以分为特困区、贫困区、小康区、富人区、德善区五个等级。
加入善心汇有动态收益和静态收益两种，所谓的静态收益，就是投资之后享受返利，而动态收益，则是发展下线，可以享受第一代和第三代的奖励！在收益表上记者看到，特困区和贫困区的静态收益竟然高达50%和30%！　　收益率高达50% 善心汇靠不靠谱？　　投资三千，不到一个月连本带利返回三千九，这种高额收益，让记者联想到之前报道过的MMM投资互助平台和UC摩根理财平台，他们最终都以崩盘关网，投资者血本无归收场，那这个善心汇是否也是一个类似的投资平台呢？　　作为善心汇45号服务中心的负责人，李召银坚称善心汇是个正规的文化产业公司，不到一年的时间，他从底层做起，现在已经进入了百万的行列。所以，这次回到家乡就是要拿挣到的钱回报父老乡亲！　　不过，特派员发现，在郭家梨行村的街道上挂满了宣传善心汇的条幅，每个会员的马甲上也印着善心汇的宣传语，在整个捐助的活动中，穿红马甲的会员们更是一直拿着手机进行网络直播。　　而李召银给脑瘫患者的那十万块钱，并非十万元钱现金，而是投入善心汇系统的本金！李召银说：“我想给他入小康，利润高一些！投入到平台，平台就给你返钱！小康区一个月15%，一万五！”　　现在很多人做慈善都是悄无声息，只做事，不宣传，而这个李召银和善心汇恰恰相反，敲锣打鼓的做慈善，还同时在推广他们的组织，尤其是给脑瘫患者捐款，竟然也是善心汇的本金。难怪有些人质疑这样的慈善有点变味。更让记者注意的是，这善心汇吸纳会员和资金的方式，和传销有些相似，这是真慈善？还是借慈善之名吸纳会员？善心汇到底合不合法呢？记者也进行了深入的调查。　　善心汇文化产业 另类庞氏骗局？　　反传销咨询网的创办者刘李冰告诉记者，从去年他们就关注了善心汇组织，在他们眼里，善心汇就是一个传销组织，那善心汇的成员又是怎么回应的呢？善心汇的会员否认他们是传销组织，可让记者吃惊的是，传销的典型特征就是发展亲戚朋友，而这一点他们竟然否认。　　据善心汇自己公布的数据，在2017年一月份，正式排单的会员就已经突破100万，如果按照会员们所说，很少有人有资格进入特困区，大多数人投资额在三千或者三万，那么进入善心汇的资金就多达几十亿甚至上百亿！那么善心汇募集这么多的资金是否合法呢？　　互联网金融从业者徐磊介绍：“善心会应该是非法集资的变种，它比较巧妙用一心向善的同情心，利用大家的同情心达到非法集资的目的！非法集资有个特点，个人向超过3个人，单位向150个人集资，就触犯非法集资的底线，如果善心汇会的会员超过了150人，就触犯了非法集资的底线了。”　　不过，善心汇否认他们属于资金盘，在他们的宣传材料中，他们声称有旅游业、房地产、商城等实体企业赚取利润来支撑整个系统。　　深入调查“善心汇”背后的秘密　　善心汇所声称的房地产、旅游业，这些靠不靠普呢？　　互联网金融从业者徐磊介绍：“国内最好的公司就是说上市公司，以十年为一个周期，收益能超过15%的只有32家，它如果能达到30%的话，就能媲美上市公司了。他不是纯粹的诈骗，都是有一定实业的支撑，让别人误以为他有实业支撑！”　　听到记者的疑问，善心汇的会员给记者出示了更多的证明材料。 李召银称：“善心会刚刚在妇基会捐了1000万！沃尔沃也加入了我们的慧尚品商城！”　　随后，记者也分别向中国妇女基金会和沃尔沃公司进行了求证！　　中国妇女基金会工作人员称："他们向我们捐助是企业的慈善行为，但是他的经营问题我们并不知情，应该由他们的监管部门来负责!"　　沃尔沃汽车公司客服称："我们这边查询了，没有相关信息，如果新车上市，都会在官网公示。 "　　在互联网金融从业者徐磊看来，善心汇是一场以慈善为借口的精心骗局，高收益背后的高风险漏洞百出，只是这些会员被高收益所迷惑！　　互联网金融从业者徐磊说：“慈善是个欲擒故纵的手段，如果他真得开诚布公的话，可以让大家年他每年的销售收入和缴纳的税收，税收一定是造不了假的。”　　编后：善心汇到底是不是旁氏骗局，这还需要司法机关进行更深入的调查。不过，目前来看，善心汇对外宣传的高收益并不合理，而他们所声称的各种实业信息更不透明。惠民的这次慈善之举到底是真慈善，还是为了发展会员而做的宣传？希望小伙伴们，在没有搞清楚善心汇性质之前，不要轻易加入！还是那句老话：你看中的是高息，而人家看中的是你的本金！
初审编辑：
责任编辑：admin
　6日下午两点半,在山东省千佛山医院,济南市民赵先生为母亲办理了出院结算手续,本次住院治疗总费用为39102.06元,其中医保基本统筹支付35055.31元,公务员补助2655.71元,赵先生只需在结算时支付个人负担的1391.04元。赵先生的母亲来自青海,这是我省第一例实际住院患者...
04-07 07-04齐鲁晚报
月6日，省公安厅交管局公布了2017年度全省第一批终生禁驾人员名单。此次共有153人因醉驾发生重大交通事故或者交通肇事逃逸构成犯罪，被吊销驾驶证且终生不能取得。自2015年开始，省公安厅交管局每季度公布一批终生禁驾人员名单，截止目前，全省已有1579名驾驶人被终...
04-07 07-04新锐大众
历下区停车运营公司相关负责人介绍，到了6日上午已经完成600辆公共自行车的投放工作，接下来还会陆续摆放，完成共计1000辆公共自行车的摆放工作。“前期我们经过对沿街商户，企事业单位走访推荐，已有2000多名市民办理了租车卡，今天是正式面向公众办理租车卡。”历...
04-07 07-04齐鲁晚报
3月28日，济南市整治工作领导小组发布全市“拆违拆临”行动第二期(第三部分)任务台账，历下区涉公违建有72处，需在3月底前完成自拆，其中包括山师东路沿街两侧的商业门头房。4月6日，记者来到山师东路发现，部门违建门头房已自拆完毕，剩余的门头房也随时准备搬迁。...
04-08 09-04济南时报
近日，济宁市旅游一卡通年票管理办公室发布公告，日，邹城孟庙孟府景区因举行纪念孟子、孟母活动大典，10：30前暂停使用济宁旅游惠民一卡通及济宁旅游惠民一卡通电子年票，请市民谅解。
04-08 11-04济宁新闻网
山东推行税务“黑名单”管理制度，将偷骗税、虚开发票税款超过一定税额的纳税人纳入税务“黑名单”并直接列入D级。据山东省国税局总经济师黄玉远介绍，每个纳税年度结束后，相关部门即从主观态度、遵从能力、实际结果和失信程度等对纳税人信用进行评定，信用级别分...
04-08 11-04中新网
Copyright (C)
& . All Rights Reserved
山东省互联网传媒集团主办 Email: &
违法不良信息举报电话：0登录人民网通行证 &&&
山西公安严厉打击“善心汇”传销违法犯罪活动
日16:25&&来源：
人民网太原8月4日电 （乔慧）今日，据山西省公安厅消息，近日，按照公安部统一部署，山西公安机关依法对“善心汇”传销案件开展集中打击行动。
截止8月3日，山西各级公安机关共侦查24起组织、领导传销活动案，抓获24名犯罪嫌疑人，刑事拘留18人，取保候审6人。
7月18日，运城、长治公安机关迅速部署，连夜奋战，抓获了犯罪嫌疑人赵某清、魏某玲、程某宝、谭某霞。7月24日，大同公安机关抓获了犯罪嫌疑人景某园，景某园于2016年8月注册成为“善心汇”会员后，不断发展下线会员，牟取非法利益。经初步查明，景某园发展下线24层，下线会员达10万余名。
山西公安机关相关负责人表示，鉴于“善心汇”传销犯罪的严重危害性，下一步，山西公安机关将继续按照公安部统一部署，继续保持对一切传销违法犯罪活动的严打态势，切实保护人民群众合法利益，切实维护社会经济秩序。同时，山西公安机关也郑重提醒广大民众：近年来，各类传销犯罪案件，以各种欺骗的形式，持续高发，许多民众不断上当受骗。不法分子不断变换手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种新旧名目，精心设局，策划、组织传销活动，侵害广大民众财产，严重扰乱了经济社会秩序。犯罪分子更将互联网作为传销平台，比传统意义上的传销更具欺骗性和诱惑性。为此希望广大民众，一定要提高防范意识，不要轻信各种“发财”“暴富”的欺骗性诱惑，务必远离各种“传销陷阱”。对民众发现的类似违法犯罪行为，随时可向工商、公安机关进行举报。
“善心汇”是一种新型传销骗局。长期以“扶贫济困、均富共生”为幌子，采取“拉人头”等方式，大肆发展所谓“会员”，骗得高额返利。骗局背后，其实是大量资金进入诈骗组织者的个人腰包。这一诈骗犯罪，不仅使受害民众承受巨大的经济损失，还严重扰乱市场秩序。
(责编：乔慧、王建)
山西临汾首趟中欧班列开往德国慕尼黑
可有效破解周边地区广大进出口企业开展铁路跨境物流的瓶颈，拉近山西与世界的距离。
撑起港珠澳大桥的“太钢造”
太钢在企业内部大力营造创新氛围，依靠技术创新积聚市场竞争力。把创新作为破解困难的关键抓手，淘汰落后产能，增产高端高效钢材品种，发展极具潜力的新材料产业，不断提高供给水平。“善心汇”的真相 张天明：不劳而获是走不通的
扫一扫 手机阅读
　　央视网消息：高收益诱惑和慈善幌子，这背后潜藏的却是满满的风险和危害。资金泡沫问题迟早会爆破，这一点，张天明自己很清楚，他的选择是想方设法掩饰这个击鼓传花的骗局。
编辑：崔维敏
责任编辑：
扫一扫，用手机继续阅读!
央视新闻客户端
央视新闻移动看！
下载到桌面，观看更方便！
24小时点击排行省领导活动报道集
您当前的位置 ：
“善心汇”嫌疑犯落网 称“善心汇”是击鼓传花的骗局
关注东北网
　　东北网9月13日讯(记者 包海多)13日14时，东北网记者在哈尔滨市南岗看守所见到了在押的犯罪嫌疑人、“善心汇”黑龙江地区负责人之一王某。
　　记者：善心汇真的是个慈善组织么？
　　王某：不是，善心汇以“扶贫济困、均福共生”的名目，采取“拉人头”方式大肆发展会员，骗取巨额财物，严重扰乱经济社会秩序。“慈善事业是不求回报的，做慈善的公司怎么可能获得高额的返利呢？”，这就是“善心汇”自相矛盾的行骗逻辑。扶贫只是假象，实际还是通过传销来敛财，只是利用扶贫来包装、隐蔽。发展会员时，善心汇所说的“共富神话”是一个通过拆东墙补西墙来瞒天过海的“庞氏骗局”。通过不断发展下线，随着会员层级提高，源源不断的获利。
　　“善心汇”黑龙江地区负责人之一王某。
　　记者：善心汇是怎样运作模式？
　　王某：参与人向推荐人以每颗300元价格购买一颗善心种子，即可机会一个会员号。会员激活会，可通入投入资金和发展下线获得高额静态、动态收益。静态收益是指会员按照平台指令，向陌生会员汇款，称为“布施”。这一环节完成一段时间后，平台会安排其他会员向此人汇款，称为“感恩受助”。会员可以选择“特困”“贫困”“小康”“富人”“德善”“大德”六个档次，“布施”金额从1000元至1000万元不等，收益率从5%至50%不等。动态收益则指的是会员发展下线后，可以拿到下线“布施”金额2%-6%的提成。
　　记者：没有新的会员加入，善心汇会怎样？
　　王某：善心汇要维持运转就是靠不断发展新会员，用后面加入人的钱补给前面的人。善心汇通过搭建网络平台，用传销等手段吸纳资金，系统内用来支付回报和奖励的是源源不断补充进来的参与人的本金。这就是击鼓传花的骗局，一旦下线发展慢了，资金流入量小于支付量，资金链就会断裂，系统就会崩盘。
　　记者：哈尔滨市的情况是怎样的呢？
　　王某：黑龙江省有13家公司与善心汇有关联，其中哈尔滨有4家。案件涉及黑龙江省参与注册会员人数31万余人，涉及哈尔滨市会员人数5万余人。
责任编辑：彭佳丽
24小时新闻排行
　|　　|　　|　　|　 　|　违法和不良信息举报:
严格遵守保密法律法规，严禁在互联网发布涉密信息。
黑龙江东北网络台版权所有 Copyright
　All Rights Reserved.新华社记者21日从公安部获悉，近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。
展开剩余97%
即使公安部和央视曝光之后，还有好多人不相信，认为是警方、政府是在报复善心汇，善心汇是帮助穷人的：
公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。
二、善心汇究竟是一种什么样的模式？
打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野。善心汇宣传资料显示，其为党和政府减轻负担，做了大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元，扶贫济困达数十万人。
然而，如此“好”的机构，为什么会被政府相关部门“盯上”？
善心汇究竟是一种什么样的模式？
入局者的狂热旁观者的忧心“江宁公安你好，请问善心汇是否是传销组织？”4月30日，在南京上学的曹颖(化名)在微博上向南京市公安局江宁分局在线咨询。
曹颖介绍，今年3月，家住重庆的母亲在朋友的介绍下加入善心汇，对方称投资3000元，一个月能赚1600元。“一开始我就告诉她这个不太靠谱，怎么可能坐着就赚钱，没有智力也没有劳力的成果，很可能是庞氏骗局。”
然而，母亲并未听进曹颖的劝说，不仅没有退出，还要拉曹颖进入善心汇。“我妈叫我把身份证拍照给她，我拒绝后，她又劝我说善心汇是正规组织，规定很严格；我再次提出拒绝，她就说要断了我的生活费！……”曹颖说，“我现在能做的只有在电话里反复劝她。”
同样也是女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善心汇，对于她们来说，能赚钱就是好模式；因为已经尝到了甜头，现在就跟被洗脑一样，我要说是传销，她就说我怕这怕那、挣不了大钱，每每劝说都以争吵告终。”李欣谈道。
为了不让家庭闹的不愉快，李欣无奈选择“妥协”：其母亲又以李欣的身份证开通了一个善心汇账号，“她以为我已经接受了，又开始叫我发展下线；每天还会微信喊我在善心汇会员群里听老师讲课，我都假装没看见，真担心她会越陷越深”。
在李欣的介绍下，法治周末记者加入“勿忘初心新经济生态系统”的微信群，目前该群人数有一百五十余人，每天都有指导老师上课进行分享。
“如果此时聆听我分享的家人，还把善心汇当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了，说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的，‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’。”5月1日，群里一位老师“SHX栗子直播中心”，在群里进行语音分享。
“要成为一名合格的‘善粉’，我认为有几个方面是必须要做的，第一，张天明同志每晚的分享要听，多学习中国传统文化；第二，你可以忘记吃饭睡觉，但不能忘记要去施德；第三，一定要去善心汇的总部学习，这样格局才能打开；第四，用专门的本子去记录自己每一位会员的布施、受助时间，直到全部教会他、也认可了善心汇，才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心汇将是中国民营企业中最优秀的企业，超过淘宝、百度，我认为只是时间问题。”
模式：“在善心汇想赔钱都难”
“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们？
法治周末记者向一位善心汇会员陈执(化名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接。
“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次，注册必须要有推荐人，你填上我的名字，我负责给你激活账户。”陈执介绍，善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人，开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。
陈执介绍，在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里，打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资，排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”，打款成功后，进入“受助”队列，等待收款。
例如，特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群，该社区的投资额度为1000元至3000元，每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；贫困社区的投资额度也是为1000元至3000元，排单打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制，每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天，打款成功后，进入感恩受助队列，1天至7天匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元，每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起，最长45天收益5.5万元至33万元。
“简单来说，如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法，在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元，减去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单，就可以获利1600元。”陈执说，以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就可以多收入8000元，对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了。
“而且，以上只是静态收益，系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇，可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖，第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入。”
陈执举例，甲推荐乙进来，甲可以拿乙每次排单的6%，以投资一单3000元为例，推荐人甲可以获得180元的推荐奖，若一个月排两单，就可以赚取360元；乙再拉丙加入，甲没有推荐奖，乙可以拿丙的6%；丙再发展丁加入，乙没有推荐奖，甲可以拿丁每次排单的4%。
不过，陈执也说明，推荐奖并不能全部提现，只能提取一半，另一半奖金转为“善金币”，用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。
此外，还有第三种赚钱模式。陈执介绍，直推十个人就可以做“功德主”，向公司交5万元后，购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到，再按全价收取会员费用，赚取中间的差价。
“正如张天明所说，在善心汇，你想赔钱都难。”陈执表示，他现在也发展了一个五十多人的“小团队”，通过自己注册的两个会员账号的投资收益和“团队管理奖”，每月收入七八千元；有的“功德主”团队已有几千人，月收入将近五十万元。
观点一：收取人头费、发展下线涉嫌传销
对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式，也有一些公众和专业人士表示了质疑。对于外界的质疑，4月21日，法治周末记者联系上善心汇工作人员杨女士，杨女士向记者发送了一些关于善心汇的宣传资料。
资料上解释，会员得到平台上其他会员的资助后，分享给更多会员使其加入精准扶贫队伍，公司平台会员基础数据就会不断增加，平台价值就越大，公司会给予一定的奖励，以可在善心汇商城兑换商品的金币或现金形式体现，且奖励分配方式仅限于二级，这也符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定，根本不涉及传销。
中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，刑法中对传销的定义是：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的活动。”
随着实践活动中传销形式不断演化和变形，武长海表示，2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》，其中明确指出，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：
一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；
二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；
三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
“传销一般会采用金字塔模式，通过发展下线会员牟取利益，但这种模式有显性也有隐性。显性的金字塔模式，一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同层级会员来获得不同报酬；善心汇虽然不强制会员发展下线会员，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”武长海表示。
京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高也认为，善心汇要求入会的人交纳注册费，以发展下线、建立团队为报酬，涉嫌传销；虽然其声称采用跳级制推荐奖，第二代不设奖励，不同于一般传销的顺序层级制，但依然难以摆脱“收取人头费”“发展下线”的传销本质。
为何在善心汇的架构里，“富人社区”投的多的反而每轮收益少？“贫穷社区”投资额度少的反而每轮收益多？杨女士提供的宣传资料上显示，按照规则，“富人”在时间长度上大于“贫困群众”，并且回报低，这既帮扶了“穷人”，又让“富人”有了成就感。
武长海则分析认为：“投资数额小却返利高的目的，在于吸引更多的人参与进来；因为大额投资，参与的人数普遍偏少，而大额资金停留时间长，可以用来支撑小额资金的周转，这种做法能延长资金链断裂的时间；会员若十多天就能收益30%，平台的盈利或所谓的实体企业，能否向会员支撑高返利还存在疑问；倘若是用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报，则涉嫌庞氏骗局，一旦当新入会的会员提供的资金无法支付早期会员的利息或本金时，将会出现资金链的断裂，面临崩盘的危险。”
观点二：涉嫌非法集资
2017年2月，张天明在接受媒体专访时表示，善心汇已有近100万的会员。李欣粗略估计，以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过，等待系统安排打款和收款。
对善心汇登录系统的域名进行查询，该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司(以下简称“深圳市善心汇文化公司”)，网站负责人为张天明，审核通过时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示，深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立，经营范围为文化活动策划等。
中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围，主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金，则可能涉嫌非法经营。
邓建鹏介绍，2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
“打着精准扶贫的幌子，善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示。
对于以上质疑，记者在杨女士提供的宣传资料中看到，善心汇开发了一个基于精准扶贫的点对点的软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶，其商业模式和盈利模式只是通过为平台提供持续的技术研发维护，提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益，材料称，善心汇“不建立资金池，所以谈不上集资”。
工商信息显示，昆明同创公司于2015年2月成立，公司经营范围为商务信息咨询等。对此，邓建鹏表示，善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司，即便昆明同创公司具有金融资质，但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人，所以深圳善心汇文化公司仍属超范围经营；而根据工商信息，昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的公司，如果平台有资金应找第三方进行存管；若没有经相关部门批准，汇聚公众钱款到自己平台，也涉嫌非法集资。
附网友评论：
周保龙：说白了都是想不劳而获，这种模式会很快崩盘。
山一程，水一程：善心汇的信徒们依然在我的微信群里招摇撞骗，我虽然没有上当，但是肯定有人上当受骗，政府为何不坚决处理此类公司。
安然：唉，做善心汇的都是熟人拉你，说给你找个赚钱的项目，先替你注册花400说赚了钱再还他，你要不好意思不给就花了400，然后就想把400赚回来，投3000，说7-14天能返3900，你呀到时间后又让你匹配3000才能把3900提现，我老公就是这么被坑的，大家千万不要再上当了。
Aa劉虎：我去。善心汇的洗脑术厉害了word哥。一个微友在做这个，我给他先是提醒(无效)，后面直接直接告诉他是个骗局(还无效)，没料到他把我数落了一番哎，，，
三忍大师：现在传销越来越隐秘，我碰到个传销卖卫生纸的，什么买99和199的产品变成创业天使后再买纸享受优惠价，多拉下线后坐家里都能挣个几十万，也是服了，连个卫生纸也能做传销！
无天：大摇大摆的传销啊！
春生堂风水馆：君子爱财取之有道，不要为蝇头小利就冲昏了脑袋！
骑驴去看海：百变不离其宗的互助，高大上的外表掩饰不了传销的骗局。善心汇洗脑功底深厚，政府也对其睁一只眼闭一只眼，怎一个牛字了得？！我不反对互助，我只想看看谁跑的慢。
欲说还休：这种东西也有人信，一群光想着白日做梦的人，被骗了也算给自己上上课。
轻创客璐璐：这些打着爱国幌子骗老百姓血汗钱的人不得好死，最讨厌这些人。
杜峰：洗脑最牛逼，我只服善心汇的张天明！！这些被洗脑的人已经把善心汇当成信仰了，前期赚钱的肯定希望能多赚点，后期进入的肯定也希望自己不是最后一棒接盘，人性都是贪婪的……
解学刚：这样的骗子也有人上当，只能说上当的人沒脑子，一点罗辑思维都不懂，只能上当，
倪妮：用不了多久善心汇绝对改版 先从制度开始改……然后就改头换面……再然后就消失了…… 可怜之人必有可恨之处，表面是做了很多善事，其背后都是为了自己的私利！真正等关网那天了底下的人才恍然大悟！可悲啊…
闪亮：善心汇本就是传销，给你们谈梦想，画个大饼，总之实现不了也吃不着，操盘手忽然收网你们才知道恍然然大悟，互助80%的人亏钱，被洗脑的朋友们劝你们早点醒悟！
Stephanie：感觉好无力。我们为什么要揭穿善心汇骗局？为的是让大家清醒，早日收手，不要因为旁氏骗局受害，更不允许有其他的人陷入其中。 特别是有自己的亲人朋友，不希望你们受伤害。可是你们就一昧地在盘里赚钱，伤害自己也不惜。其实你的亲人朋友早就被你们伤了心。
三、传销组织名单
以下整理的名单来自：义乌经侦预警平台
四、教你识破这些金融骗局
最初级的金融诈骗，是各种短信电话。概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。
能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。
中级的金融诈骗，是非法集资。这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。
非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。
高级的金融诈骗，是庞氏骗局。庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。
100年前，有位叫查尔斯.庞兹的意大利老头，不远万里来到美国。1919年一整年他就干了一件事。什么事呢？
骗大家向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者，你们在三个月内，将得到40%的利润回报。然后他就把新投资者的钱，作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报率很好啊，庞兹成功地在七个月内，吸引力3万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，人们才真正地清醒过来。
后来他顺理成章就成为了金融诈骗的“老祖宗”，这就是著名的庞氏骗局。
近二十年来庞氏骗局进入了中国，中国自古就有“拆东墙补西墙”的说法，这下成了中西结合，演变成了一种商业模式。
庞兹的徒子徒孙们，在中国土地上大行其道。虽然所有的骗局都离不开“老祖宗”庞兹身上一脉相承的特征，但五花八门的形式很容易让人看花了眼，一不小心就掉入陷阱当中。特别是新型互联网平台和金融技术的出现，为这种骗术提供了更难分辨的外衣。
你贪的可能是人家给的高息，但人家要的是你的本金。长这么大几乎没见过散户玩过庄家的。最近还有人玩MMM，摆明了是金融传销式的庞氏骗局，却依然有人乐此不疲，为什么？因为都不会相信自己是最后一棒。凡是亏大的人在被骗前都是这么想的。
【来源】 新华社&央视新闻
【声明】本文由@掌上临桂 综合报道，转载请注明出处。
声明：本文由入驻搜狐号作者撰写，除搜狐官方账号外，观点仅代表作者本人，不代表搜狐立场。}